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1、项目五项目五 团体人身保险经营团体人身保险经营指以某团体为投保人，以团体内的所有指以某团体为投保人，以团体内的所有成员或部分成员作为被保险人，用一张成员或部分成员作为被保险人，用一张总的保险单为上述人员提供人寿、年金、总的保险单为上述人员提供人寿、年金、疾病和意外伤害保障的保险。疾病和意外伤害保障的保险。 保险实务_邓华丽_项目五团体人身保险经营团团体体保保险险流流程程图图 保险实务_邓华丽_项目五团体人身保险经营模块模块1 团体人身保险承保团体人身保险承保业务操作一、团体人身保险展业业务操作一、团体人身保险展业(一一)团队协作展业团队协作展业 (二二)准客户展业准客户展业1获得准客户名单及其
2、重要信息获得准客户名单及其重要信息2占据展业制高点占据展业制高点(1)事先调查事先调查(2)打入内部打入内部(3)直接与决策者交谈直接与决策者交谈3规模化开发规模化开发4展业宣传多样化展业宣传多样化 (三三) 优质服务展业优质服务展业 保险实务_邓华丽_项目五团体人身保险经营业务操作二、设计团体人身保险方案业务操作二、设计团体人身保险方案步骤步骤1：明确设计团体人身方案的必要性：明确设计团体人身方案的必要性1团体人身险较强的专业性决定对于团体团体人身险较强的专业性决定对于团体人身险投保必须通过专业设计人身险投保必须通过专业设计2团体人身险业务对象的广泛性、特殊性团体人身险业务对象的广泛性、特殊
3、性决定了团体人身险投保必须通过专业设计决定了团体人身险投保必须通过专业设计3团体保险方案设计工作本身的特点决定团体保险方案设计工作本身的特点决定团体人身险投保必须通过专业设计团体人身险投保必须通过专业设计保险实务_邓华丽_项目五团体人身保险经营步骤步骤2：掌握团体保险方案的设计方法：掌握团体保险方案的设计方法1设计团体保险方案应遵循的原则设计团体保险方案应遵循的原则(1)满足需求原则满足需求原则(2)因地制宜原则因地制宜原则 (3)多方效益原则多方效益原则 保险实务_邓华丽_项目五团体人身保险经营2团体保险计划书的要素团体保险计划书的要素团险保险方案要包含以下内容：团险保险方案要包含以下内容：
4、(1)保险方案的标题保险方案的标题(2)你所代理的保险公司介绍你所代理的保险公司介绍 (3)员工风险状况分析员工风险状况分析(4)保险组合方案设计保险组合方案设计(最好是两份，供客户最好是两份，供客户选择选择) (5)保险利益分析保险利益分析(6)保险后续承诺保险后续承诺保险实务_邓华丽_项目五团体人身保险经营业务操作三、填写团体保险投保单业务操作三、填写团体保险投保单(一一)投保人资格限定投保人资格限定(二二)被保险人资格限定被保险人资格限定(三三)团体投保人数限制团体投保人数限制(四四)累计保额的限制累计保额的限制 (五五)明确团体人身保险的种类明确团体人身保险的种类(六六)填写投保单填写
5、投保单1填写团体保险投保单填写团体保险投保单2填写团体保险个人健康告知书填写团体保险个人健康告知书3填写被保险人投保清单填写被保险人投保清单保险实务_邓华丽_项目五团体人身保险经营业务操作四、团体保险核保业务操作四、团体保险核保 (一一)团体风险选择应考虑的因素团体风险选择应考虑的因素(二二)具体核保时的主要依据具体核保时的主要依据业务操作五、团体人身保险保全业务业务操作五、团体人身保险保全业务步骤步骤1：了解保全服务内容：了解保全服务内容步骤步骤2：填写保全作业申请书：填写保全作业申请书 步骤步骤3：填写团体保险合同内容变更被保险：填写团体保险合同内容变更被保险人清单人清单保险实务_邓华丽_项目五团体人身保险经营模块模块2 团体人身保险理赔团体人身保险理赔业务操作一、了解理赔流程业务操作一、了解理赔流程业务操作二、填写理赔申请书业务操作二、填写理赔申请书业务操作三、掌握理赔要素业务操作三、掌握理赔要素(一一)理赔期限理赔期限(二二)理赔金支付方式理赔金支付方式(三三)理赔决定通知理赔决定通知保险实务_邓华丽_项目五团体人身保险经营团团体体人人身身保保险险理理赔赔流流程程图图保险实务_邓华丽_项目五团体人身保险经营
