《银行转型岗位培训教材柜员主管》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行转型岗位培训教材柜员主管（22页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、银行转型岗位培训教材-柜员主管 1网点一天的工作流程网点一天的工作流程n n一、工前准备n n二、日常交易n n三、日中碰库n n五、日结签退2 网点工作一日流程图网点工作一日流程图工前准备工前准备日中碰库日中碰库 日结签退日结签退日常交易日常交易开开启启监监控控网点网点日启日启机构机构柜员柜员签到签到接接收收钞钞箱箱柜柜员员日日结结柜柜员员报表报表打印打印机构机构日结日结报表报表打印打印机机构构签签退退00023岗位职责岗位职责n n一、一、基本岗位职责基本岗位职责1 1、对网点柜员的服务质量、客户满意度和业务风险承担管理职、对网点柜员的服务质量、客户满意度和业务风险承担管理职责。责。2 2
2、、严格执行内控制度，管理网点柜员的操作行为，提高网点柜、严格执行内控制度，管理网点柜员的操作行为，提高网点柜面风险控制能力。面风险控制能力。3 3、熟悉建行零售业务知识以及各项规章制度，做好柜员业务辅、熟悉建行零售业务知识以及各项规章制度，做好柜员业务辅导工作。导工作。4 4、激励和管理柜员团队，提高柜员综合素质和柜面业务营运状、激励和管理柜员团队，提高柜员综合素质和柜面业务营运状况。况。5 5、管理网点柜员服务，提高客户满意度。、管理网点柜员服务，提高客户满意度。6 6、指导网点柜员的销售推荐活动，促进网点销售业绩的提高。、指导网点柜员的销售推荐活动，促进网点销售业绩的提高。4岗位职责岗位职
3、责n n二、负责日常营运工作n n三、做好防范柜面操作风险n n四、时时规范服务操作，展现网点精神n n五、负责辅导和培养员工，提高柜员业务知识和操作技能5柜员主管工作内容柜员主管工作内容n n每天n n每周n n每月n n每季n n年终6柜员主管每天营业前准备柜员主管每天营业前准备1 1、开启监控设备、开启监控设备2 2、填写、填写营业网点环境检查清单营业网点环境检查清单3 3、作为网点经理替补，主持召开每日晨会，记录、作为网点经理替补，主持召开每日晨会，记录晨晨会日志会日志（P44-46P44-46）4 4、打开主机，做机构签到、打开主机，做机构签到5 5、接款箱，与押款员办理账包交接手续
4、、接款箱，与押款员办理账包交接手续6 6、与柜员一起实行双人开箱、与柜员一起实行双人开箱7 7、做好柜员交接的监交工作、做好柜员交接的监交工作8 8、对各岗位柜员进行现金及重空的调拨（配备现金柜、对各岗位柜员进行现金及重空的调拨（配备现金柜员的分行除外）员的分行除外）9 9、与柜员双人做好、与柜员双人做好ATMATM清机工作清机工作（P40-42P40-42）1010、查看电子邮箱、查看电子邮箱, ,处理紧急事宜处理紧急事宜1111、按查库制度进行查库工作、按查库制度进行查库工作7柜员主管每天营业中工作柜员主管每天营业中工作1、在柜员办理业务中在柜员办理业务中, ,对需授权的业务进行指对需授权
5、的业务进行指 纹、纹、签字授权签字授权2 2、处理营业中的客户投诉等特殊工作（、处理营业中的客户投诉等特殊工作（P46-48P46-48）3 3、查看电子信箱、查看电子信箱, ,处理上级行需上报的报表等处理上级行需上报的报表等 事宜事宜4 4、回复、回复“ “稽核系统稽核系统” ”、 “ “营运作业与管理系统营运作业与管理系统” ”、“ “柜面监测系统柜面监测系统” ” 等相关内容等相关内容5 5、合理匡算当天和第二天的现金备付率合理匡算当天和第二天的现金备付率合理匡算当天和第二天的现金备付率合理匡算当天和第二天的现金备付率8柜员主管每天营业结束工作柜员主管每天营业结束工作1 1、机构日结、机
6、构日结2 2、机构签退、机构签退3 3、监督柜员进行尾箱现金及重空的清点及尾箱的统一管理、监督柜员进行尾箱现金及重空的清点及尾箱的统一管理4 4、与柜员进行双人封箱，清点重空，、与柜员进行双人封箱，清点重空，清点现金柜员尾箱清点现金柜员尾箱清点现金柜员尾箱清点现金柜员尾箱 ，钥，钥匙妥善保管匙妥善保管5 5、送款箱，与押款员办理账包交接手续、送款箱，与押款员办理账包交接手续6 6、进行反洗钱、进行反洗钱7 7、上报查看电子信箱、上报查看电子信箱, ,学习新业务、新产品等信息资料，准备学习新业务、新产品等信息资料，准备次日晨会材料次日晨会材料8 8、检查各岗位营业终了的相关工作是否完成、检查各岗
7、位营业终了的相关工作是否完成9 9、关闭监控设备、关闭监控设备9柜员主管每周工作柜员主管每周工作n n1、系统异常挂账于挂账5日内转销。n n2、对在吞卡后次日起4个工作日内无人认领的卡片 入作废卡户处理。n n3、每周至少清机两次。10柜员主管每月工作柜员主管每月工作n n1 1、每月至少应对本机构所有前台业务进行一次全面、每月至少应对本机构所有前台业务进行一次全面自查自查 n n2 2、提醒营业机构负责人每月检查现金柜员尾箱不少、提醒营业机构负责人每月检查现金柜员尾箱不少于两次于两次 n n3 3、每月对普通柜员尾箱的检查要达到、每月对普通柜员尾箱的检查要达到100100 n n4 4、每
8、月定期上缴作废卡、假币、作废、每月定期上缴作废卡、假币、作废UKUKn n5 5、每月统计上报柜员风险档案、每月统计上报柜员风险档案n n6 6、每月做好代发工资、每月做好代发工资 业务业务n n7 7、月度服务名星的评定、月度服务名星的评定n n8 8、制定网点弹性排班的月排班表（、制定网点弹性排班的月排班表（P42P42）11柜员主管每季工作柜员主管每季工作n n1、每季对内部暂收暂付挂帐处理每季对内部暂收暂付挂帐处理n n2 2、每季上报风险分析报告、每季上报风险分析报告n n3 3、季度服务名星的评定、季度服务名星的评定12柜员主管年度工作柜员主管年度工作n n1、自助设备管理员、复核
9、员每半年拆散轮岗自助设备管理员、复核员每半年拆散轮岗n n2 2、营业机构现金柜员每年必须进行岗位轮换、营业机构现金柜员每年必须进行岗位轮换 n n3 3、档案管理、帐簿设立、档案管理、帐簿设立n n4 4、全年工作总结、全年工作总结n n5 5、下年工作计划、下年工作计划13柜员主管工作重点柜员主管工作重点n n一、人员管理 （P51） 风险点：风险点： 1 1、柜员违规自办、代办业务、柜员违规自办、代办业务 2 2、在非营业时间内擅自进入营业场所、在非营业时间内擅自进入营业场所 3 3、代客户保管应由客户自行保管使用的现金、印、代客户保管应由客户自行保管使用的现金、印章、重要单证、存折（卡
10、）等物品章、重要单证、存折（卡）等物品 4 4、日终，业务流水的换人复核、勾对日终，业务流水的换人复核、勾对14柜员主管工作重点柜员主管工作重点n n二、授权管理（二、授权管理（P51P51） 风险点：风险点：风险点：风险点： 1 1、系统授权、签字授权范围的识别、系统授权、签字授权范围的识别 2 2、已授权的会计业务或事项不论是否经过业务处理，、已授权的会计业务或事项不论是否经过业务处理，若当日需要冲销或注销，则必须经过原授权人授权。若当日需要冲销或注销，则必须经过原授权人授权。 3 3、业务授权处理内容、业务授权处理内容 4 4、转岗转授权的执行、转岗转授权的执行15柜员主管工作重点柜员主
11、管工作重点n n三、库存现金、柜员尾箱现金三、库存现金、柜员尾箱现金 风险点：风险点： 1 1、现金出、现金出/ /入库单入库单” ”应由柜员主管签章应由柜员主管签章 2 2、现金柜员尾箱由柜员主管与现金柜员双人清点，、现金柜员尾箱由柜员主管与现金柜员双人清点，双人封箱，加双锁寄库。双人封箱，加双锁寄库。 3 3、非营业时间现金、尾箱必须入库保管、非营业时间现金、尾箱必须入库保管 4 4、严禁各种形式（利用客户账户或柜员自有账户严禁各种形式（利用客户账户或柜员自有账户严禁各种形式（利用客户账户或柜员自有账户严禁各种形式（利用客户账户或柜员自有账户虚存虚取）的营业机构柜员间的现金调剂虚存虚取）的
12、营业机构柜员间的现金调剂虚存虚取）的营业机构柜员间的现金调剂虚存虚取）的营业机构柜员间的现金调剂16柜员主管工作重点柜员主管工作重点四、重要空白凭证管理四、重要空白凭证管理 风险点：风险点： 1 1、“ “重要单证出重要单证出/ /入库单入库单” ”应有柜员主管授权签章应有柜员主管授权签章 2 2、请领重要单证应由双人拆包清点、请领重要单证应由双人拆包清点 3 3、使用、作废等过程中的表外账户核算（特别是非、使用、作废等过程中的表外账户核算（特别是非上机重空）上机重空） 4 4、柜员领用重要单证数量的限额管理、柜员领用重要单证数量的限额管理17柜员主管工作重点柜员主管工作重点五、业务用章管理五
13、、业务用章管理 风险点：风险点： 1 1、混用业务公章和私章；、混用业务公章和私章；、混用业务公章和私章；、混用业务公章和私章； 2 2、个人名章未做到离柜收起，入屉上锁；、个人名章未做到离柜收起，入屉上锁；、个人名章未做到离柜收起，入屉上锁；、个人名章未做到离柜收起，入屉上锁； 3 3、岗位轮换公章未做到认真交接；、岗位轮换公章未做到认真交接；、岗位轮换公章未做到认真交接；、岗位轮换公章未做到认真交接； 4 4、日终未随箱入库保管。、日终未随箱入库保管。、日终未随箱入库保管。、日终未随箱入库保管。18柜员主管工作重点柜员主管工作重点六、自助设备业务管理六、自助设备业务管理 风险点：风险点：
14、1 1、在监控有效范围内整点自助设备现金；、在监控有效范围内整点自助设备现金； 2 2、每日对设备外观和周边情况的巡查；、每日对设备外观和周边情况的巡查； 3 3、安全条件下（包括符合条件的环境、人员）的、安全条件下（包括符合条件的环境、人员）的设备清机操作。设备清机操作。 严格执行严格执行中国建设银行附行式自助设备管理操作中国建设银行附行式自助设备管理操作规程规程 （建总发建总发20072007261261号）号）19柜员主管工作重点柜员主管工作重点n n七、个人理财业务个人理财业务 风险点：风险点： 1 1、夸大产品收益，不向客户进行理财产品风险提、夸大产品收益，不向客户进行理财产品风险提示；示； 2 2、向客户推介超出其风险承受能力的理财产品；、向客户推介超出其风险承受能力的理财产品； 3 3、违规进行代客交易；、违规进行代客交易； 4 4、不签署或不按规定要求与客户签署各类产品理财、不签署或不按规定要求与客户签署各类产品理财协议；协议； 5 5、手工办理的理财产品兑付时，派发收益不及时或、手工办理的理财产品兑付时，派发收益不及时或不准确；不准确； 6 6、发售各类理财业务产品不建立客户台账资料、发售各类理财业务产品不建立客户台账资料。20柜员主管履职能力的考核柜员主管履职能力的考核 基础管理评价 业务检查 业务知识考试21 谢谢大家！谢谢大家！二00九年 七月22
