代收代付操作流程.ppt

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1、1.业务概述业务概述 代收代付业务，是信用社利用代收代付业务，是信用社利用自身的结算便利，接受客户的委托自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜业务，代为办理指定款项的收付事宜业务，例如代理各项公用事业收费、代理例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代行政事业性收费和财政性收费、代发工资等。发工资等。 代收代付业务有两层意思：一代收代付业务有两层意思：一是代替客户收取某一种类的款项，是代替客户收取某一种类的款项，二是代替客户支付某一种类的款项。二是代替客户支付某一种类的款项。2.业务特点业务特点（1）以委托单位为基础，一个）以委托单位为基础，一个委托单位可以

2、对应多个代理业委托单位可以对应多个代理业务产品。务产品。（2）一个个人客户账号可以绑）一个个人客户账号可以绑定多个代理业务。定多个代理业务。（3）平台具有强大的可扩充性，）平台具有强大的可扩充性，支持二次开发，与第三方联网，支持二次开发，与第三方联网，实现实时缴费。实现实时缴费。3.基本规定基本规定1.代收代付业务办理时必须遵守相关法律、代收代付业务办理时必须遵守相关法律、法规并以合法的委托代理协议等作为代收代法规并以合法的委托代理协议等作为代收代付业务款项的依据。代理社与委托单位签订付业务款项的依据。代理社与委托单位签订“委托代理业务协议书委托代理业务协议书”明确双方责任及可明确双方责任及可

3、能出现问题的解决方式等内容，特别应明确能出现问题的解决方式等内容，特别应明确当客户存款不足或不及时缴费时，应由委托当客户存款不足或不及时缴费时，应由委托单位催收、信用社不为委托单位垫支资金等单位催收、信用社不为委托单位垫支资金等条款。条款。2.信用社对各种不同形式的代收代付业务应信用社对各种不同形式的代收代付业务应在系统中设置相应的代理业务档案信息。包在系统中设置相应的代理业务档案信息。包括代理单位名称、单位代码、代理业务的种括代理单位名称、单位代码、代理业务的种类、往来账户（或内部账户）的账号等信息。类、往来账户（或内部账户）的账号等信息。3.办理代理业务必须坚持被代理单位的数据办理代理业务

4、必须坚持被代理单位的数据进行预处理审核制度，做到：进行预处理审核制度，做到：（1）对委托账户的分户代理金额合计数及代）对委托账户的分户代理金额合计数及代理户数合计数与代理业务明细清单等有关凭理户数合计数与代理业务明细清单等有关凭证上的数据核对相符。证上的数据核对相符。（2）检查核对代理收付的账户信息是否符合）检查核对代理收付的账户信息是否符合委托协议的规定。委托协议的规定。（3）检查办理代理业务的信用社相关存款账）检查办理代理业务的信用社相关存款账户的合法性。户的合法性。（4）为保证信用社账务数据和代理收付款项）为保证信用社账务数据和代理收付款项的数据安全，应采取有效防范措施。进行预的数据安全

5、，应采取有效防范措施。进行预处理审核，柜员不得修改被代理单位的数据，处理审核，柜员不得修改被代理单位的数据，若发现数据有误，应认真做好记录，退回原若发现数据有误，应认真做好记录，退回原单位进行修改。单位进行修改。4.需批量录入的各项代理业务，必须坚持双需批量录入的各项代理业务，必须坚持双人办理，打印清单，换人复核的原则。人办理，打印清单，换人复核的原则。5.信用社按照与委托单位签订的委托协议，信用社按照与委托单位签订的委托协议，受理单位的款项或根据委托单位提供的代收受理单位的款项或根据委托单位提供的代收磁盘及清单，通过系统网络代委托单位向指磁盘及清单，通过系统网络代委托单位向指定单位或个人收取

6、某项费用后，以转账方式定单位或个人收取某项费用后，以转账方式存入委托单位存款账户，必须做到按时处理，存入委托单位存款账户，必须做到按时处理，及时划转账务金额。及时划转账务金额。6.对于被代理单位传送的磁盘、票据和清单，对于被代理单位传送的磁盘、票据和清单，必须建立严格的交接手续。必须建立严格的交接手续。7.科目设置科目设置26222020代发工资户代发工资户26222099代理其他负债业务代发其他及代扣业务（如低保、代理其他负债业务代发其他及代扣业务（如低保、粮食支补等）粮食支补等）51110010代理业务手续费收入代理业务手续费收入8.账户管理账户管理各经办社要根据与委托单位签订的各经办社要

7、根据与委托单位签订的“委托代理业务协议书委托代理业务协议书”，在，在“委托及代理负债业务委托及代理负债业务”262220科目下，按被代理单位科目下，按被代理单位分代理业务品种开立过渡账户进行明细核算。过渡账户必须分代理业务品种开立过渡账户进行明细核算。过渡账户必须开在该代理业务主办网点，主办网点是开办对公结算的网点。开在该代理业务主办网点，主办网点是开办对公结算的网点。各社要加强对代理业务过渡账户的管理，代理业务开立的过各社要加强对代理业务过渡账户的管理，代理业务开立的过渡账户不得办理其他款项结算业务。主办网点负责每次办理渡账户不得办理其他款项结算业务。主办网点负责每次办理完业务后打印业务清单

8、，并将清单汇总金额与代收业务过渡完业务后打印业务清单，并将清单汇总金额与代收业务过渡账户进行核对。代收成功清单的款项应该划往委托单位指定账户进行核对。代收成功清单的款项应该划往委托单位指定的存款账户。的存款账户。9.代理社可按代理业务的实际金额，向委托单位收取一定的代理社可按代理业务的实际金额，向委托单位收取一定的手续费，收费标准由代理社与委托单位商定，并在协议中明手续费，收费标准由代理社与委托单位商定，并在协议中明确。确。4.柜员交易流程柜员交易流程4.1基本流程图：基本流程图：信用社与委托单位签订协议书信用社与委托单位签订协议书表内内部账开分户表内内部账开分户单位信息维护单位信息维护（18

9、8001）单位项目维护单位项目维护（188002）委委托托单单位位第第一一项项代代理理业业务务为为公公共共业业务务时时，无无须须维维护护单单位位项目项目4.2.4.2.代收代付代收代付业务批量开批量开户流程流程图委托单位将代收发款项划入到内部账过渡户并提供数据批量数据录入（188005）批量数据处理（188009）内部账余额查询内部账交易明细查询批量打印凭证（188010）存折与成功清单交委托单位批量抹账（1880012）结果错误抹账成功单笔抹账（1880029）抹账成功失败清单提示冲销4.3代收代付业务批量转账流程图代收代付业务批量转账流程图委托单位将代发款项划入到内部账过渡户并提供数据批量

10、数据录入（188005）批量预处理（188008）批量数据处理（188009）内部账余额查询内部账交易明细查询成功清单交委托单位批量抹账（1880012）结束错误抹账成功单笔抹账（1880029）抹账成功失败清单提示冲销4.4.客户委托关系维护客户委托关系维护1.单笔委托关系建立（188003）个人客户到信用社柜台办理委托对照关系2.批量委托关系导入（188004）柜员生成委托关系对照文件，通过磁盘、手工、本地文件三种方式导入。3.数据录入（188005选择开户类项目）批量数据处理（188009选择开户类项目，选择建立客户委托关系）批量打印凭证（188010）5.1签约维护签约维护签约维护包括

11、单位信息维护、单位项目维护、签约维护包括单位信息维护、单位项目维护、单笔委托关系维护和批量委托关系维护四个功单笔委托关系维护和批量委托关系维护四个功能。能。业务规定业务规定一、单位信息维护必须具有与委托单位签订委一、单位信息维护必须具有与委托单位签订委托代理协议，并明确双方的权利和义务。托代理协议，并明确双方的权利和义务。二、对导入导出文件有特殊要求的单位，网点二、对导入导出文件有特殊要求的单位，网点需要书面提交申请，交省联社科技处由管理员需要书面提交申请，交省联社科技处由管理员后台进行处理，并配置格式。后台进行处理，并配置格式。三、个人客户委托关系维护必须本人持存折三、个人客户委托关系维护必

12、须本人持存折（卡）在柜台办理。（卡）在柜台办理。四、个人客户委托关系对应的账户必须是个人四、个人客户委托关系对应的账户必须是个人结算账户，支取方式凭结算账户，支取方式凭“密码密码”。5.1.1单位信息维护单位信息维护交易码交易码 188001单位信息维护包括：增加、删除、修改单位信息维护包括：增加、删除、修改三个维护动作。三个维护动作。（一）增加（一）增加 1、业务处理流程图：、业务处理流程图：委托单位与信用社签订委托协议书审核协议书资料确定账户类型，是否需建立内部账360300建立内部过渡账户188001单位信息维护生成单位代码交易结束主管授权NY2、业务处理流程：、业务处理流程：（1）柜员

13、收到客户提交的委托协议书、及相关证明，应）柜员收到客户提交的委托协议书、及相关证明，应认真审核。认真审核。（2）审核无误后，启动）审核无误后，启动“188001”单位信息维护交易，单位信息维护交易，录入单位名称、账号类型、账号、联系人姓名等信息，录入单位名称、账号类型、账号、联系人姓名等信息，生成单位代码。生成单位代码。（二）删除（二）删除 删除单位信息是指委托单位取消在我社代理业务的删除单位信息是指委托单位取消在我社代理业务的办理，以及业务的转移等原因取消该单位委托关系，删办理，以及业务的转移等原因取消该单位委托关系，删除单位委托关系之前需先删除单位下所有代理项目。除单位委托关系之前需先删除

14、单位下所有代理项目。1.业务处理流程图业务处理流程图委托单位申请删除委托关系代理项目是否存在单位项目（188002）删除代理项目单位信息维护（188001）删除单位信息是否存在过渡账户交易结束主管授权主管授权表内内部账销分户（360310）2、业务处理流程：、业务处理流程：（1）柜员根据委托单位的协议，启动）柜员根据委托单位的协议，启动“188001”单单位信息维护交易，录入单位代码，反显单位代码对应位信息维护交易，录入单位代码，反显单位代码对应相关的基本信息，柜员审核无误后，按相关的基本信息，柜员审核无误后，按“F10”键提键提交，删除委托单位与代理社委托关系。交，删除委托单位与代理社委托关

15、系。（2）经）经05级主管授权后该交易结束级主管授权后该交易结束（3）柜员审核委托单位项目对应的账户是否存在内）柜员审核委托单位项目对应的账户是否存在内部过渡户，如存在，柜员需启动部过渡户，如存在，柜员需启动“360310表内内部账表内内部账销分户销分户“交易，录入账号，审核无误，按交易，录入账号，审核无误，按“回车回车”键键提交销户。提交销户。（三）修改1、单位信息修改是指委托单位因单位名称、账、单位信息修改是指委托单位因单位名称、账户类型、转账账号、联系人等信息变更，必须户类型、转账账号、联系人等信息变更，必须通过该交易完成单位信息的变更。通过该交易完成单位信息的变更。2、业务处理流程：、

16、业务处理流程：（1）柜员根据委托单位申请，启动）柜员根据委托单位申请，启动“188001”单位信息维护交易，选择维护动作为修改，录单位信息维护交易，选择维护动作为修改，录入单位代码，系统自动回显单位信息。入单位代码，系统自动回显单位信息。（2）柜员认真审核回显的单位名称、转账账号）柜员认真审核回显的单位名称、转账账号等信息后，直接将光标跳到需修改的信息栏，等信息后，直接将光标跳到需修改的信息栏，修改单位的信息，按修改单位的信息，按“F10”键提交；键提交；（3）经）经05级主管授权后该交易结束。级主管授权后该交易结束。“188001单位信息维护单位信息维护”交易重点栏位交易重点栏位说明及注意事

17、项说明及注意事项栏位说明栏位说明1、“单位代码单位代码”由由4位网点号位网点号3位顺序号排列，是系位顺序号排列，是系统为了更好的管理、查询在信用社做代收代付业务的统为了更好的管理、查询在信用社做代收代付业务的委托单位而给他们的唯一一个号码委托单位而给他们的唯一一个号码2、“账号类型账号类型”1、内部账户（代发类业务及代扣类、内部账户（代发类业务及代扣类业务）业务）2、对公账户（代扣类业务）、对公账户（代扣类业务）注意事项注意事项1、代发类业务必须通过内部账过渡户核算；、代发类业务必须通过内部账过渡户核算；2、委托单位第一项代理业务为公共业务时，无须执行、委托单位第一项代理业务为公共业务时，无须

18、执行单位项目维护。单位项目维护。3、删除委托单位前必须先删除其所有代理项目及个人、删除委托单位前必须先删除其所有代理项目及个人用户的委托关系。用户的委托关系。5.1.2单位项目维护单位项目维护交易码：交易码：188002单位项目维护动作包括：增加、删除和修改三个维单位项目维护动作包括：增加、删除和修改三个维护动作。护动作。（一）增加（一）增加1、业务处理流程图：、业务处理流程图：委托单位与信用社签订委托协议书审核协议书资料确定账户类型，是否需建立内部账360300建立内部过渡账户188002单位项目维护交易结束主管授权NY2、业务处理流程：、业务处理流程：（1）柜员根据委托单位代收代付业务委托

19、协议书，）柜员根据委托单位代收代付业务委托协议书，启动启动“188002”单位项目维护交易，按照委托协议确单位项目维护交易，按照委托协议确定定“业务类型业务类型”；（2）柜员录入单位代码，项目编号系统反显，选择）柜员录入单位代码，项目编号系统反显，选择代理业务类型，产品种类。如：开户普通开存折业代理业务类型，产品种类。如：开户普通开存折业务或普通开卡业务；务或普通开卡业务；（3）柜员根据委托单位的代理业务类型选择账号类）柜员根据委托单位的代理业务类型选择账号类型，录入转账账号等信息后，审核无误后，按型，录入转账账号等信息后，审核无误后，按“F10”键提交；键提交；（3）经）经05级主管授权后该

20、交易结束。级主管授权后该交易结束。（二）删除（二）删除1、单位项目删除是指委托单位因取消代理业务的、单位项目删除是指委托单位因取消代理业务的办理，以及业务的转移等原因取消该单位某一项办理，以及业务的转移等原因取消该单位某一项目或所有项目的批量业务。目或所有项目的批量业务。2、业务处理流程：、业务处理流程：（1）柜员根据委托单位的申请，启动）柜员根据委托单位的申请，启动“188002”单位项目维护交易，选择业务类型、录入单位代单位项目维护交易，选择业务类型、录入单位代码、项目编号、系统自动回显单位项目信息。码、项目编号、系统自动回显单位项目信息。（2）柜员认真审核回显的业务名称、单位名称等）柜员

21、认真审核回显的业务名称、单位名称等信息后，按信息后，按“F10”键提交。键提交。（3）经授权该交易完成。）经授权该交易完成。（三）修改（三）修改1、单位项目修改是指委托单位因代理业务名称、单位项目修改是指委托单位因代理业务名称、账户类型、转账账号等信息变更，必须通过该交账户类型、转账账号等信息变更，必须通过该交易完成单位项目信息的变更。易完成单位项目信息的变更。2、业务处理流程：、业务处理流程：（1）柜员根据委托单位申请，启动）柜员根据委托单位申请，启动“188002”单位项目维护交易，选择业务类型、维护动作，单位项目维护交易，选择业务类型、维护动作，录入单位代码，项目编号、系统自动回显单位项

22、录入单位代码，项目编号、系统自动回显单位项目信息。目信息。（2）柜员认真审核回显的业务名称、单位名称、）柜员认真审核回显的业务名称、单位名称、转账账号等信息后，直接将光标跳到需修改的信转账账号等信息后，直接将光标跳到需修改的信息栏，修改单位的项目信息，用息栏，修改单位的项目信息，用“F10”键提交。键提交。（3）经）经05级主管授权后该交易结束。级主管授权后该交易结束。“188002单位项目维护单位项目维护“交易交易重点栏位说明及注意事项重点栏位说明及注意事项栏位说明栏位说明1、“业务类型业务类型”栏通过下拉列表选择，包括脱机批栏通过下拉列表选择，包括脱机批量业务、联机缴费业务和公共业务。量业

23、务、联机缴费业务和公共业务。（1）脱机批量业务是指不与第三方联网的批量代收）脱机批量业务是指不与第三方联网的批量代收代付业务，需在产品库中维护增加，建立时需通过代付业务，需在产品库中维护增加，建立时需通过书面申请递交省联社科技处由科技管理人员在产品书面申请递交省联社科技处由科技管理人员在产品库定义；库定义；（2）联机缴费业务是指与第三方进行联网做单笔实）联机缴费业务是指与第三方进行联网做单笔实时缴费业务，如移动电话费；时缴费业务，如移动电话费；（3）公共业务是脱机批量业务的一部分，包括代发）公共业务是脱机批量业务的一部分，包括代发工资、普通代扣业务、普通开存折业务、普通开卡工资、普通代扣业务、

24、普通开存折业务、普通开卡业务、普通开定期存单业务。业务、普通开定期存单业务。 注意事项注意事项1、维护委托单位对应的代理项目资料，项目种类、维护委托单位对应的代理项目资料，项目种类来源为代理业务产品库，其中批量开户属于公共类来源为代理业务产品库，其中批量开户属于公共类的代理产品。的代理产品。2、委托单位具有一项代理业务又新增加一项代扣、委托单位具有一项代理业务又新增加一项代扣或代发业务，在脱机批量业务下做新增，对于新增或代发业务，在脱机批量业务下做新增，对于新增的代扣或代发业务需开户时，必须在公共业务中新的代扣或代发业务需开户时，必须在公共业务中新增开户，产品种类只能选择开户对应的普通开存折增

25、开户，产品种类只能选择开户对应的普通开存折业务、普通开卡业务或普通开存单业务。业务、普通开卡业务或普通开存单业务。3、单位项目维护开户时，需柜员手工启动、单位项目维护开户时，需柜员手工启动“188029单位项目新增开户凭证单位项目新增开户凭证”交易，进行凭证交易，进行凭证的关联后才能进行批量打印凭证。的关联后才能进行批量打印凭证。4、维护动作为修改时，不允许对代理业务类型进、维护动作为修改时，不允许对代理业务类型进行修改。行修改。5.1.3单笔委托关系维护单笔委托关系维护交易码交易码188003单笔委托关系维护包括：增加、删除两个单笔委托关系维护包括：增加、删除两个维护动作。维护动作。（一）增

26、加（一）增加单笔委托关系增加是指客户持存折（卡）单笔委托关系增加是指客户持存折（卡）到我社办理某委托单位相关业务。到我社办理某委托单位相关业务。1.业务处理流程图业务处理流程图客户提供相关证明及相关证件审核证明及证件正确188003客户单位委托关系维护打印吉林省信用社客户委托书交易结束主管授权NY2、业务处理流程、业务处理流程（1）客户根据单位提供的证明及本人相关证件到我）客户根据单位提供的证明及本人相关证件到我社柜面提出委托关系申请；社柜面提出委托关系申请；（2）柜员根据客户递交的相关证明及证件，认真审）柜员根据客户递交的相关证明及证件，认真审核内容，无误后启动核内容，无误后启动“18800

27、3”单笔委托关系维护交单笔委托关系维护交易，录入单位代码、用户编号、业务类型等在账号栏易，录入单位代码、用户编号、业务类型等在账号栏刷折（卡），由客户输入账户密码；刷折（卡），由客户输入账户密码；（3）客户输入密码后，柜员审核信息无误后按）客户输入密码后，柜员审核信息无误后按“F10键键”提交；提交；（4）经）经05级主管授权后该交易结束；级主管授权后该交易结束；（5）交易成功后打印）交易成功后打印“吉林省农村信用社客户委托吉林省农村信用社客户委托书书”，交客户签字确认。，交客户签字确认。（二）删除（二）删除1、客户因工作变更等原因需撤销已委托的代理业、客户因工作变更等原因需撤销已委托的代理业

28、务，由系统撤销委托关系，中止其代理业务的代务，由系统撤销委托关系，中止其代理业务的代发及扣款。发及扣款。2、业务处理流程：、业务处理流程：（1）柜员根据客户的申请，启动）柜员根据客户的申请，启动188016对私账对私账户对照关系查询交易，查询客户的账户具有何委户对照关系查询交易，查询客户的账户具有何委托关系。托关系。（3）查询无误后，启动）查询无误后，启动“188003“单笔委托关系单笔委托关系维护交易，刷折（卡）或输折（卡）号，选择删维护交易，刷折（卡）或输折（卡）号，选择删除的代理业务类型，系统自动回显账号签约该业除的代理业务类型，系统自动回显账号签约该业务类型的所有信息，审核无误后，按务

29、类型的所有信息，审核无误后，按F10”键提交。键提交。（3）完成后打印）完成后打印“客户委托关系删除确认书客户委托关系删除确认书”，交客户签字。上交管理部门。交客户签字。上交管理部门。“188003单笔委托关系维护单笔委托关系维护”交易重交易重点栏位说明及注意事项点栏位说明及注意事项1、签约账户的账户性质必须为结算存折户，支取方式、签约账户的账户性质必须为结算存折户，支取方式必须为凭必须为凭密码支取。密码支取。2、有委托关系的个人账户，先撤销委托关系后，才能、有委托关系的个人账户，先撤销委托关系后，才能做活期销户。做活期销户。3、删除委托关系必须在经办机构办理。、删除委托关系必须在经办机构办理

30、。4、个人客户不允许提出申请删除代扣类委托关系，发、个人客户不允许提出申请删除代扣类委托关系，发起方只能是委托单位。起方只能是委托单位。5.1.4批量委托关系维护批量委托关系维护交易码交易码188004批量委托关系维护包括：增加、删除两个维护动批量委托关系维护包括：增加、删除两个维护动作。作。（一）增加（一）增加批量委托关系维护是完成批量个人客户和某个委批量委托关系维护是完成批量个人客户和某个委托单位下的代理业务类型关联。托单位下的代理业务类型关联。业务处理流程业务处理流程柜员根据单位客户提供的申请与数据，启动柜员根据单位客户提供的申请与数据，启动“188004”批量委托关系维护交易，录入单位

31、代批量委托关系维护交易，录入单位代码、用户编号、业务类型、选择导入方式后，审码、用户编号、业务类型、选择导入方式后，审核所有导入后的数据，无误后，柜员按核所有导入后的数据，无误后，柜员按“F10键键”提交。提交。（二）删除（二）删除业务处理流程业务处理流程（1）柜员根据委托单位提出删除委托关系申请，）柜员根据委托单位提出删除委托关系申请，启动启动“188004批量委托关系维护批量委托关系维护”录入单位代码，录入单位代码，反显单位名称，柜员选择代理业务类型，反显代反显单位名称，柜员选择代理业务类型，反显代理业务类型对照的所有用户，柜员审核无误后，理业务类型对照的所有用户，柜员审核无误后，按按“F

32、10”键提交。键提交。（3）经）经05级主管授权后该交易结束；级主管授权后该交易结束；“188004批量委托关系维护批量委托关系维护”交易重点栏位说明交易重点栏位说明及注意事项及注意事项1、批量委托关系维护与单笔委托关系维护交易只、批量委托关系维护与单笔委托关系维护交易只要求柜员录入单位代码和代理类型，并没有代理要求柜员录入单位代码和代理类型，并没有代理项目编号。所以说，在同一个代理单位下，他的项目编号。所以说，在同一个代理单位下，他的员工委托关系，是可以由下属的代理项目共享的，员工委托关系，是可以由下属的代理项目共享的，但是分为两类，一类是代发类项目，一类是代扣但是分为两类，一类是代发类项目

33、，一类是代扣类项目。类项目。5.2批量业务批量业务 批量业务包括批量数据录入、批量数据处理、批量批量业务包括批量数据录入、批量数据处理、批量预处理、批量打印凭证、抹账处理和单位项目新增开预处理、批量打印凭证、抹账处理和单位项目新增开户凭证定义六个功能。户凭证定义六个功能。5.2.1批量数据录入批量数据录入交易码交易码188005批量数据录入方式支持：手工录入、本地文件。批量数据录入方式支持：手工录入、本地文件。业务处理流程业务处理流程1.柜员启动柜员启动“188005数据录入数据录入”交易，录入单位代码，交易，录入单位代码，选择代理业务种类、导入方式、导入模式及数据有效选择代理业务种类、导入方

34、式、导入模式及数据有效天数。天数。2.确认后回车进入编辑画面，进行数据输入，完成明细确认后回车进入编辑画面，进行数据输入，完成明细数据的录入。数据的录入。3.明细数据录入完成后，用明细数据录入完成后，用“F10键键”提交。提交。4.交易完成后打印交易完成后打印“吉林省农村信用社数据录入业务通吉林省农村信用社数据录入业务通知单知单”。“188005数据录入数据录入”交易重点栏位说明及注意交易重点栏位说明及注意事项事项栏位说明栏位说明1、“录入模式录入模式”栏通过下拉菜单选择，包括：新增批次数据、栏通过下拉菜单选择，包括：新增批次数据、下载旧批次数据、修改原有批次下载旧批次数据、修改原有批次（1）

35、新增批次数据：代理业务种类下新增一个批次号；）新增批次数据：代理业务种类下新增一个批次号；（2）下载旧批次数据：在旧批次原有的基础上进行数据修改，）下载旧批次数据：在旧批次原有的基础上进行数据修改，生成一个新的批次号；生成一个新的批次号；（3）修改已录入批次：修改未处理的批次数据，不增加新批）修改已录入批次：修改未处理的批次数据，不增加新批次号。次号。2、“批次号批次号”栏是系统自动生成，一批数据对应一个批次号栏是系统自动生成，一批数据对应一个批次号 注意事项注意事项1.批量数据录入是批量数据处理交易的前提，对数据批量数据录入是批量数据处理交易的前提，对数据进行编辑，编辑数据结束后，需通过批量

36、数据处理进行编辑，编辑数据结束后，需通过批量数据处理交易来完成账务的处理。交易来完成账务的处理。2.低保或粮食支补业务开户时，证件种类应选择其他，低保或粮食支补业务开户时，证件种类应选择其他，因为户名不同证件种类及号码相同时，后者无客户因为户名不同证件种类及号码相同时，后者无客户信息。信息。3.批量数据录入，导入方式为手工时，用户编号系统批量数据录入，导入方式为手工时，用户编号系统自动生成排序，柜员可以自行修改。自动生成排序，柜员可以自行修改。4.导入方式选择磁盘需要把磁盘交县中心科技管理人导入方式选择磁盘需要把磁盘交县中心科技管理人员，由科技人员处理成文本文件格式，生成文件名员，由科技人员处

37、理成文本文件格式，生成文件名提供给经办机构。提供给经办机构。5.批量数据录入代理业务种类为批量开折或开卡时允批量数据录入代理业务种类为批量开折或开卡时允许零金额开户。许零金额开户。5.2.2批量数据处理批量数据处理交易码交易码 188009业务处理流程业务处理流程1.柜员启动柜员启动“188009批量数据处理交易批量数据处理交易”录入单位代码、录入单位代码、代理业务种类、批次号回显数据进行审核。代理业务种类、批次号回显数据进行审核。2.柜员审核无误后，用柜员审核无误后，用“F10”键提交。键提交。3.交易完成后打印交易完成后打印“代收代付业务成功代收代付业务成功/失败清单失败清单”及汇总及汇总

38、凭证。凭证。三、业务处理会计分录：三、业务处理会计分录：1、开户账务处理：、开户账务处理：（1）代发开户）代发开户借：借：26222020/26222099 贷：贷：2111/2017/2151（2）代扣开户）代扣开户借：借：26222099/2011 贷：贷：2111/20172、转账账务处理：、转账账务处理：（1）代发）代发借：借：26222020贷：贷：2111（2）代扣）代扣借：借：2111贷：贷：2011/262220993、卡开户、卡开户 贷：贷：101银行卡银行卡“188009批量数据处理批量数据处理”交易重点栏位说明及注意事交易重点栏位说明及注意事项项1、批量数据处理为账务性交

39、易，代理业务种类为批量开折、批量数据处理为账务性交易，代理业务种类为批量开折/开存单时，该开存单时，该交易只产生账号并没有与凭证关联，柜员需启动交易只产生账号并没有与凭证关联，柜员需启动“188010批量打印凭证批量打印凭证”交易进行账号与凭证的关联。代理业务种类为批量开卡时，该交易直接关交易进行账号与凭证的关联。代理业务种类为批量开卡时，该交易直接关联表外付出卡凭证。联表外付出卡凭证。2、批量数据处理时核对数据有误，应启动、批量数据处理时核对数据有误，应启动“188005批量数据录入批量数据录入“交易进交易进行修改。行修改。3、开户时，此交易自动生成账户密码，为、开户时，此交易自动生成账户密

40、码，为“888888”，当客户第一次到柜，当客户第一次到柜面做交易时，必须持本人有效证件更换密码后才能支取现金。面做交易时，必须持本人有效证件更换密码后才能支取现金。5.2.3批量预处理交易批量预处理交易交易码交易码 188008 业务处理流程业务处理流程柜员根据需要数据提前预处理，启动柜员根据需要数据提前预处理，启动“188008批量预处批量预处理交易理交易”录入单位代码、代理业务、批次号对批量转录入单位代码、代理业务、批次号对批量转账数据对应的账号进行批量数据处理前的合法性检查。账数据对应的账号进行批量数据处理前的合法性检查。5.2.4批量打印凭证批量打印凭证交易码交易码188010业务处

41、理流程业务处理流程1、柜员启动、柜员启动“188010批量打印凭证批量打印凭证”交易，输入单位代交易，输入单位代码，代理业务系统返回单位名称、凭证名称。码，代理业务系统返回单位名称、凭证名称。2、柜员输入数据批次号、柜员输入数据批次号3、柜员根据系统提示的凭证号进行打印，如果批打印不、柜员根据系统提示的凭证号进行打印，如果批打印不能在柜员日终轧账前结束，可选择取消打印下一笔。能在柜员日终轧账前结束，可选择取消打印下一笔。选择取消打印下一笔，其他可在下一个工作日打印。选择取消打印下一笔，其他可在下一个工作日打印。三、会计分录三、会计分录 贷：贷：101活期一本通活期一本通/定期存单定期存单“18

42、8010批量打印凭证批量打印凭证”交易重点栏位说明交易重点栏位说明及注意事项及注意事项栏位说明栏位说明“起始用户编号起始用户编号”与与“终止用户编号终止用户编号”柜员可以输入指定柜员可以输入指定需要打印一个批次数据中的期间，如不输入，默认为打印需要打印一个批次数据中的期间，如不输入，默认为打印全部。全部。注意事项注意事项1、批量打印凭证过程中划磁失败时需启动、批量打印凭证过程中划磁失败时需启动“274160更换单更换单折折”交易，更换新的凭证。交易，更换新的凭证。2、凭证上打印的签发日期并不是打印凭证的日期而是批量、凭证上打印的签发日期并不是打印凭证的日期而是批量数据处理的日期。数据处理的日期

43、。5.2.5抹账处理抹账处理抹账处理包括：单笔抹账处理、批量抹账处理。抹账处理包括：单笔抹账处理、批量抹账处理。5.2.5.1单笔抹账处理单笔抹账处理交易码交易码 188028 业务处理流程业务处理流程柜员根据数据处理失败清单中提示的信息，启动柜员根据数据处理失败清单中提示的信息，启动“188028单笔单笔抹账处理抹账处理”交易，输入单位代码、代理业务、数据批次号、主交易，输入单位代码、代理业务、数据批次号、主机流水号，按回车键提交。机流水号，按回车键提交。“188028单笔抹账处理单笔抹账处理”栏位重点说明及主意栏位重点说明及主意事项事项1、单笔抹账交易完成批量数据处理时主机记账成功前置失败

44、、单笔抹账交易完成批量数据处理时主机记账成功前置失败的抹账处理，所以失败清单没有提示该笔交易需要冲销，无需的抹账处理，所以失败清单没有提示该笔交易需要冲销，无需此交易抹账。此交易抹账。2、单笔抹账必须由经办柜员操作。、单笔抹账必须由经办柜员操作。5.2.5.2批量抹账处理批量抹账处理交易码交易码 188012业务处理流程业务处理流程柜员对批量转账成功的交易，发现有几笔数据不正确，柜员对批量转账成功的交易，发现有几笔数据不正确，启动启动“188012批量抹账处理批量抹账处理”录入中间业务流水号、明录入中间业务流水号、明细序号，按回车键提交进行抹账。细序号，按回车键提交进行抹账。“188012批量

45、抹账处理批量抹账处理”栏位重点说明及栏位重点说明及注意事项注意事项1、“中间业务流水号中间业务流水号”栏位为当日发生的前置流水号栏位为当日发生的前置流水号2、“明细序号明细序号”栏位是批量交易处理的过程中自动生成栏位是批量交易处理的过程中自动生成的流水序号，可以通过启动的流水序号，可以通过启动“1880018中间业务流水查询中间业务流水查询”查询到柜员待抹账处理的明细序号。查询到柜员待抹账处理的明细序号。注意事项：注意事项：1、对批量转账成功交易，需要整批抹账时，只需输、对批量转账成功交易，需要整批抹账时，只需输入中间业务流水号，无需输入明细序号，提交后整批入中间业务流水号，无需输入明细序号，

46、提交后整批删除。删除。2、批量抹账处理时，主机是循环对本批量处理的账、批量抹账处理时，主机是循环对本批量处理的账务抹账，中间可能出现单笔抹账不成功的情况。务抹账，中间可能出现单笔抹账不成功的情况。5.2.6单位项目新增开户凭证定义单位项目新增开户凭证定义交易码交易码 188029 业务处理流程业务处理流程1.柜员启动柜员启动“188029单位项目新增开户凭证定义单位项目新增开户凭证定义”交交易，输入单位代码、代理业务种类。易，输入单位代码、代理业务种类。2.确认后按回车进入编辑画面确认后按回车进入编辑画面3.输入顺序号、打印凭证中文说明等审核无误后输入顺序号、打印凭证中文说明等审核无误后,用用

47、“F10”键提交。键提交。4.交易成功后，柜员启动交易成功后，柜员启动“188010批量打印凭证批量打印凭证”交交易进行凭证打印。易进行凭证打印。“188029单位项目新增开户凭证单位项目新增开户凭证定义定义”交易重点栏位说明交易重点栏位说明1、编辑画面下录入要素的栏位说明、编辑画面下录入要素的栏位说明“顺序号顺序号”是该单位项目开户凭证定义下的顺序是该单位项目开户凭证定义下的顺序号号“打印凭证中文说明打印凭证中文说明”对应凭证种类的文字说明对应凭证种类的文字说明2、单位项目新增开户凭证定义是针对单位项目增、单位项目新增开户凭证定义是针对单位项目增加开户关联凭证的处理交易。加开户关联凭证的处理

48、交易。5.3查询打印查询打印 查询打印是公共业务及批量业务的辅助交易，查询打印是公共业务及批量业务的辅助交易，主要包括：单位信息查询打印、单位项目查询打主要包括：单位信息查询打印、单位项目查询打印、代理产品资料查询、对私账户对照关系查询、印、代理产品资料查询、对私账户对照关系查询、单位客户对照关系查询、中间业务流水查询打印、单位客户对照关系查询、中间业务流水查询打印、批量汇总流水查询打印、数据处理明细查询打印、批量汇总流水查询打印、数据处理明细查询打印、数据录入批次号查询。数据录入批次号查询。5.3.1单位信息查询打印单位信息查询打印交易码：交易码：188013 业务处理流程业务处理流程1、柜

49、员根据所需查询的内容启动、柜员根据所需查询的内容启动“188013”单位信单位信息查询，输入单位代码，按息查询，输入单位代码，按Enter键提交，系统回显键提交，系统回显查询内容。查询内容。2、柜员用、柜员用“F3”退出键退出时，信息行提示是否打退出键退出时，信息行提示是否打印（印（Y/N）,Y打印单位信息明细表打印单位信息明细表,N退出查询界退出查询界面。面。5.3.2单位项目查询打印单位项目查询打印交易码：交易码：188014 业务处理流程业务处理流程1、柜员根据所需查询的内容启动、柜员根据所需查询的内容启动“188014”单位项单位项目查询，输入单位代码，系统回显查询内容。目查询，输入单

50、位代码，系统回显查询内容。2、柜员按、柜员按“F3”退出键退出时，信息行提示是否打退出键退出时，信息行提示是否打印（印（Y/N）,Y打印打印,N退出查询界面。退出查询界面。5.3.3代理项目查询代理项目查询交易码：交易码：188015 业务处理流程业务处理流程1、柜员根据所需查询的内容启动、柜员根据所需查询的内容启动“188015”代理代理项目查询，按项目查询，按Entet键提交，系统回显查询内容。键提交，系统回显查询内容。2、柜员用、柜员用“F3”退出键退出查询界面。退出键退出查询界面。5.3.4对私账户对照关系查询对私账户对照关系查询交易码：交易码：188016 业务处理流程业务处理流程1

51、、柜员根据所需查询的内容启动、柜员根据所需查询的内容启动“188016”对私对私账户对照关系查询，输入的账号账户对照关系查询，输入的账号/卡号，系统回显卡号，系统回显该账户对应的代理项目等信息该账户对应的代理项目等信息2、柜员用、柜员用“F3”键退出查询界面。键退出查询界面。5.3.5单位客户对照关系查询单位客户对照关系查询交易码：交易码：188017 业务处理流程业务处理流程1、柜员根据所需查询的内容启动、柜员根据所需查询的内容启动“188017”单位客单位客户对照关系查询，输入单位代码、委托关系类型，户对照关系查询，输入单位代码、委托关系类型，按按Enter键，系统回显单位代码、代理业务编

52、号、用键，系统回显单位代码、代理业务编号、用户编号、用户名等信息，户编号、用户名等信息，2、柜员用、柜员用“F3”退出键退出时，信息行提示是否打退出键退出时，信息行提示是否打印（印（Y/N）,Y打印打印,N退出查询界面。退出查询界面。5.3.6中间业务流水查询打印中间业务流水查询打印交易码：交易码：188018业务处理流程业务处理流程柜员根据所需查询的内容启动柜员根据所需查询的内容启动“188018”中间业务中间业务流水查询，输入单位代码、代理业务名称等，系统流水查询，输入单位代码、代理业务名称等，系统回显交易日期、中间业务流水、明细序号等信息。回显交易日期、中间业务流水、明细序号等信息。5.

53、3.7批量汇总流水查询打印批量汇总流水查询打印交易码：交易码：188020 业务处理流程业务处理流程1、柜员根据所需查询的内容启动、柜员根据所需查询的内容启动“188020”批量汇总批量汇总流水查询打印，输入交易日期、机构码、交易状态，系流水查询打印，输入交易日期、机构码、交易状态，系统回显交易日期、单位代码、项目代码、批次号等数据统回显交易日期、单位代码、项目代码、批次号等数据处理明细信息处理明细信息2、柜员用、柜员用“F3”退出键退出时，信息行提示是否打印退出键退出时，信息行提示是否打印（Y/N）,Y打印打印,N退出查询界面。退出查询界面。5.3.8数据处理明细查询打印数据处理明细查询打印

54、交易码：交易码：188021 业务处理流程业务处理流程柜员根据所需查询的内容启动柜员根据所需查询的内容启动“188021”数据处理明细数据处理明细查询打印，输入单位代码、代理业务种类、交易状态、查询打印，输入单位代码、代理业务种类、交易状态、起始日期、终止日期，提交后，系统回显查询内容，用起始日期、终止日期，提交后，系统回显查询内容，用“F3”退出键退出时，信息行提示是否预览和打印退出键退出时，信息行提示是否预览和打印（Y/N）,Y打印打印,N退出查询界面。退出查询界面。5.3.9数据录入批次号查询数据录入批次号查询 业务处理流程业务处理流程1、柜员根据所需查询的内容启动、柜员根据所需查询的内

55、容启动“188022”数据录数据录入批次号查询，输入单位代码、代理项目，系统回入批次号查询，输入单位代码、代理项目，系统回显未批量数据处理的批次汇总信息。显未批量数据处理的批次汇总信息。2、柜员需查询未批量数据处理汇总批次信息明细时、柜员需查询未批量数据处理汇总批次信息明细时，启动，启动“188020”数据处理明晰查询交易，交易状数据处理明晰查询交易，交易状态选择全部，系统回显所需查询的信息。态选择全部，系统回显所需查询的信息。5.4代发类业务代发类业务 柜员操作权限设置柜员操作权限设置01级柜员用到的交易有：手工批量录入清单、批量打折。级柜员用到的交易有：手工批量录入清单、批量打折。02级柜

56、员用到的交易有：手工批量录入清单、批量开户、批级柜员用到的交易有：手工批量录入清单、批量开户、批量代发入账。量代发入账。科技管理员用到的交易有：磁盘或录入文件格式描述、手工录科技管理员用到的交易有：磁盘或录入文件格式描述、手工录入界面定义。入界面定义。5.4.1代发工资业务代发工资业务业务规定业务规定（一）建立新增代发工资单位前，代理网点需与委托单位签订（一）建立新增代发工资单位前，代理网点需与委托单位签订“代发工资协议书代发工资协议书”明确双方责任及对可能发现问题的解决方明确双方责任及对可能发现问题的解决方式，确定代发户交易工具等内容。式，确定代发户交易工具等内容。（二）新增代发工资单位必须

57、首先在网点对应会计柜台（二）新增代发工资单位必须首先在网点对应会计柜台26222020科目下开立代发工资专用账户，然后在代理网点进科目下开立代发工资专用账户，然后在代理网点进行代发工资单位签约行代发工资单位签约。（三）代发工资支持两种方式，即手工录入、磁盘导入或（三）代发工资支持两种方式，即手工录入、磁盘导入或本地文件上传方式。如果是磁盘或本地文件上传导入方式，本地文件上传方式。如果是磁盘或本地文件上传导入方式，必须对委托单位的数据文件格式进行规范统一。代发工资必须对委托单位的数据文件格式进行规范统一。代发工资实行实名制，个人有效身份证件号码由委托单位统一提供实行实名制，个人有效身份证件号码由

58、委托单位统一提供和确认。和确认。（四）同一单位相同人数和金额在同一天不能同时发送两（四）同一单位相同人数和金额在同一天不能同时发送两次。次。（五）新增单位签约代发人员新开设账户的交易工具只能（五）新增单位签约代发人员新开设账户的交易工具只能选择一种（卡或存折）选择一种（卡或存折）（六）委托单位必须按规定在代发工资日前将工资款项划（六）委托单位必须按规定在代发工资日前将工资款项划转到指定的签约的内部过渡专用账户上，并提供转到指定的签约的内部过渡专用账户上，并提供“代发工代发工资清单资清单”或或“代发数据软盘代发数据软盘”等等（七）代理网点在确认上传代发工资数据文件之前必须核（七）代理网点在确认上

59、传代发工资数据文件之前必须核对手工录入金额或者磁盘导入金额是否与代理金额一致，对手工录入金额或者磁盘导入金额是否与代理金额一致，确保完全正确后方能入账。确保完全正确后方能入账。5.4.2代发工资流程图代发工资流程图5.4.2.1代发工资开户流程图代发工资开户流程图：委托单位与信用社签订代收付委托协议书表内内部账户分户（360300）委托单位将代发资金转存入内部账单位信息维护（188001）批量数据录入（188005）批量数据处理（188009）内部账交易明细查询（360282）批量打印凭证（188010）业务处理步骤业务处理步骤第一步：首先，委托单位与信用社签订代收代付委托协议书，明确双方第一

60、步：首先，委托单位与信用社签订代收代付委托协议书，明确双方权利与义务权利与义务,代理业务种类、账务往来账户等内容。代理业务种类、账务往来账户等内容。第二步：表内内部账开分户交易，开立委托单位第二步：表内内部账开分户交易，开立委托单位26222020代发工资专代发工资专用内部账过渡户；用内部账过渡户；第三步：委托代发工资单位必须在代发工资日前按协议规定将磁盘或清第三步：委托代发工资单位必须在代发工资日前按协议规定将磁盘或清单及工资款项划入代发机构代发工资专用内部账过渡户（零金额开户无单及工资款项划入代发机构代发工资专用内部账过渡户（零金额开户无需这一步）需这一步）第四步：启动第四步：启动“188

61、001单位信息维护单位信息维护”维护增加单位代码、单位名称、维护增加单位代码、单位名称、单位账务往来账号及基本信息；单位账务往来账号及基本信息；第五步：启动第五步：启动“188005批量数据录入批量数据录入”交易，进行代发工资开户数据编交易，进行代发工资开户数据编辑；辑；第六步：启动第六步：启动“188009批量数据处理批量数据处理”对代发工资开户数据进行上传主对代发工资开户数据进行上传主机入账处理，打印开户成功机入账处理，打印开户成功/失败清单一式两联及汇总凭证，一联成功失败清单一式两联及汇总凭证，一联成功清单做储蓄存款贷方凭证，汇总凭证作附件；清单做储蓄存款贷方凭证，汇总凭证作附件；第七步

62、：打印成功第七步：打印成功/失败清单核对内部账明细交易（失败清单核对内部账明细交易（360282），核对账），核对账务明细是否正确务明细是否正确第八步：批量打印凭证，在新开户的凭证上加盖业务公章连同开户成功第八步：批量打印凭证，在新开户的凭证上加盖业务公章连同开户成功清单交回委托单位负责人签收，由委托单位将存折发给职工。清单交回委托单位负责人签收，由委托单位将存折发给职工。会计分录会计分录代发工资开户会计分录：代发工资开户会计分录：批量数据处理：批量数据处理：借：借：26222020代发工资户代发工资户XX单位代发工资户单位代发工资户 贷：活期储蓄存款（贷：活期储蓄存款（21112010）存款

63、户存款户批量打印凭证：批量打印凭证：贷：贷：101付出表外凭证付出表外凭证5.4.3.2代发低保转账流程图：代发低保转账流程图：单位代发资金转存入内部账批量数据录入（188005）批量预处理（188008可选）批量数据处理（188009）打印成功失败清单及汇总凭证内部账交易明细查询（360282）业务处理步骤业务处理步骤第一步：委托代发工资单位必须在代发工资日前按协议规第一步：委托代发工资单位必须在代发工资日前按协议规定将工资款项划入代发机构内部过渡户中；定将工资款项划入代发机构内部过渡户中；第二步：启动第二步：启动“188005批量数据录入批量数据录入”对代发工资数据进对代发工资数据进行编辑

64、；行编辑；第三步：启动第三步：启动“188008批量预处理批量预处理”对要进行入账的数据对要进行入账的数据进行检查账户的合法性（为可选项）；进行检查账户的合法性（为可选项）；第四步：启动第四步：启动“188009批量数据处理批量数据处理”对代发工资数据进对代发工资数据进行复核后上传入账；行复核后上传入账；第五步：批量数据处理结束后打印成功第五步：批量数据处理结束后打印成功/失败清单失败清单第六步：启动第六步：启动“360282内部账交易明细查询内部账交易明细查询”核对内部账核对内部账明细，检查账务往来是否正确；明细，检查账务往来是否正确；会计分录会计分录代发工资转账会计分录：代发工资转账会计分

65、录：批量数据处理：批量数据处理：借：借：26222020代发工资户代发工资户贷：活期储蓄存款（贷：活期储蓄存款（21112010）存款户存款户5.4.3其他代发类业务其他代发类业务5.4.3.1民政低保民政低保1、民政低保开户流程图：、民政低保开户流程图：委托单位与信用社签订代收代付委托协议书表内内部账开分户（360300）单位信息维护（188001）单位项目维护（188002）批量数据录入（188005）批量数据处理（188009）批量打印凭证（188010）业务处理步骤业务处理步骤第一步：委托单位与信用社签订代收代付委托协议书，明第一步：委托单位与信用社签订代收代付委托协议书，明确双方的权

66、利与义务；确双方的权利与义务；第二步：表内内部账第二步：表内内部账26222099代理其他负债业务下开分代理其他负债业务下开分户；户；第三步：维护增加单位代码、单位名称、单位账务往来账第三步：维护增加单位代码、单位名称、单位账务往来账号及基本信息；号及基本信息；第四步：建立单位对应的代理业务，业务类型为脱机批量第四步：建立单位对应的代理业务，业务类型为脱机批量业务业务第五步：进行低保开户数据录入编辑第五步：进行低保开户数据录入编辑第六步：对低保开户数据进行上传主机账务处理，打印开第六步：对低保开户数据进行上传主机账务处理，打印开户成功户成功/失败清单一式两联及汇总凭证，一联成功清单做失败清单一

67、式两联及汇总凭证，一联成功清单做储蓄存款贷方凭证，汇总凭证作附件；储蓄存款贷方凭证，汇总凭证作附件；第七步：批量打印凭证，在新开户的凭证上加盖业务公章第七步：批量打印凭证，在新开户的凭证上加盖业务公章连同开户成功清单交回委托单位负责人签收（必须有交接）连同开户成功清单交回委托单位负责人签收（必须有交接），由委托单位将存折发给职工。，由委托单位将存折发给职工。会计分录会计分录批量数据处理：批量数据处理：借：借：26222099代理其他负债业务低保代理其他负债业务低保 贷：活期储蓄存款（贷：活期储蓄存款（21112010）存款户存款户批量打印凭证：批量打印凭证：贷：贷：101付出表外凭证付出表外凭

68、证5.4.3.2代发低保转账流程图：代发低保转账流程图：单位代发资金转存入内部账批量数据录入（188005）批量预处理（188008可选）批量数据处理（188009）打印成功失败清单及汇总凭证内部账交易明细查询（360282）业务处理步骤业务处理步骤第一步：委托代发低保单位必须在代发低保日前按协议第一步：委托代发低保单位必须在代发低保日前按协议规定将低保款项划入代发机构内部过渡户中。规定将低保款项划入代发机构内部过渡户中。第二步：对代发低保数据编辑；第二步：对代发低保数据编辑；第三步：检查账户的合法性；第三步：检查账户的合法性；第四步：对代发低保数据进行账务处理；第四步：对代发低保数据进行账务

69、处理；第五步：打印成功第五步：打印成功/失败清单核对内部账明细交易，检失败清单核对内部账明细交易，检查账务是否正确；查账务是否正确； 会计分录会计分录批量数据处理：批量数据处理：借：借：26222099代理其他负债业务低保代理其他负债业务低保 贷：活期储蓄存款（贷：活期储蓄存款（21112010）存款户存款户5.4.3.3粮食直补粮食直补粮食直补流程图粮食直补流程图表内内部账开分户（360300）单位信息维护（188001）单位项目维护（188002）批量数据录入（188005）批量数据处理（188009）批量打印凭证（188010）流程处理步骤流程处理步骤第一步：表内内部账开立第一步：表内内

70、部账开立26222099代发粮食直补专用内代发粮食直补专用内部账过渡户；部账过渡户；第二步：单位信息维护，维护增加单位信息，生成单位第二步：单位信息维护，维护增加单位信息，生成单位代码代码第三步：单位项目维护，维护增加委托单位与产品库中第三步：单位项目维护，维护增加委托单位与产品库中产品的对应关系，业务类型为脱机批量业务产品的对应关系，业务类型为脱机批量业务第四步：进行代发粮食直补的数据录入编辑第四步：进行代发粮食直补的数据录入编辑第五步：对粮食直补开户数据进行上传主机账务处理，第五步：对粮食直补开户数据进行上传主机账务处理，打印开户成功打印开户成功/失败清单一式两联及汇总凭证，一联成功失败清

71、单一式两联及汇总凭证，一联成功清单做储蓄存款贷方凭证，汇总凭证作附件；清单做储蓄存款贷方凭证，汇总凭证作附件；第六步：批量打印凭证，在新开户的凭证上加盖业务公第六步：批量打印凭证，在新开户的凭证上加盖业务公章连同开户成功清单交回委托单位负责人签收，由委托章连同开户成功清单交回委托单位负责人签收，由委托单位将存折发给职工。单位将存折发给职工。会计分录会计分录批量数据处理：批量数据处理：借：借：26222099代理其他负债业务代理其他负债业务粮食直补粮食直补 贷：活期储蓄存款（贷：活期储蓄存款（21112010）存款户存款户批量打印凭证：批量打印凭证：贷：贷：101付出表外凭证付出表外凭证5.4.

72、3.4代发粮食直补转账流程图：代发粮食直补转账流程图：单位代发资金转存入内部账批量数据录入（188005）批量预处理（188008可选）批量数据处理（188009）打印成功失败清单及汇总凭证内部账交易明细查询（360282）业务处理步骤业务处理步骤第一步：委托代发粮食直补单位必须在代发粮食支补第一步：委托代发粮食直补单位必须在代发粮食支补日前按协议规定将粮食支补款项划入代发机构内部过日前按协议规定将粮食支补款项划入代发机构内部过渡户中。渡户中。第二步：对代发粮食直补数据编辑；第二步：对代发粮食直补数据编辑；第三步：检查账户的合法性；第三步：检查账户的合法性；第四步：对代发粮食直补数据进行上传入

73、账处理；第四步：对代发粮食直补数据进行上传入账处理；第五步：打印开户成功第五步：打印开户成功/失败清单一式两联及汇总凭证失败清单一式两联及汇总凭证，一联成功清单做储蓄存款贷方凭证，汇总凭证作附，一联成功清单做储蓄存款贷方凭证，汇总凭证作附件；件；第六步：通过内部账交易明细查询，检查账务是否正第六步：通过内部账交易明细查询，检查账务是否正确；确；会计分录会计分录批量数据处理：批量数据处理：借：借：26222099代理其他负债业务粮食直补代理其他负债业务粮食直补 贷：活期储蓄存款（贷：活期储蓄存款（21112010）存款户存款户5.5代扣类业务代扣类业务委托单位定期将其代扣类业务的清单或磁盘交给代

74、扣委托单位定期将其代扣类业务的清单或磁盘交给代扣机构机构,由代扣机构将个人客户账户中的款项打入委由代扣机构将个人客户账户中的款项打入委托单位指定的账户中。托单位指定的账户中。柜员操作权限设置柜员操作权限设置01级柜员用到的交易有：手工批量录入清单、批量打级柜员用到的交易有：手工批量录入清单、批量打折。折。02级柜员用到的交易有：手工批量录入清单、批量开级柜员用到的交易有：手工批量录入清单、批量开户、批量代发入账。户、批量代发入账。管理员用到的交易有：磁盘或录入文件格式描述、手管理员用到的交易有：磁盘或录入文件格式描述、手工录入界面定义。工录入界面定义。业务规定业务规定（一）建立新增代扣业务单位

75、前，代理网点需与委托（一）建立新增代扣业务单位前，代理网点需与委托单位签订单位签订“代收代付委托协议书代收代付委托协议书”明确双方责任及明确双方责任及对可能发现问题的解决方式，确定代扣户交易工具对可能发现问题的解决方式，确定代扣户交易工具等内容等内容（二）新增代扣业务单位必须首先在网点对应会计柜台（二）新增代扣业务单位必须首先在网点对应会计柜台26222099科目下开立代扣业务专用账户，然后在代理科目下开立代扣业务专用账户，然后在代理网点进行代扣业务单位签约。（前提委托单位对公账户网点进行代扣业务单位签约。（前提委托单位对公账户不在代理网点）不在代理网点）（三）代扣类业务支持三种导入方式，即手

76、工录入、磁盘（三）代扣类业务支持三种导入方式，即手工录入、磁盘导入或本地文件上传方式。如果是磁盘或本地文件上传导入或本地文件上传方式。如果是磁盘或本地文件上传导入方式，必须对委托单位的数据文件格式进行规范统导入方式，必须对委托单位的数据文件格式进行规范统一。代扣类业务开户实行实名制，个人有效身份证件号一。代扣类业务开户实行实名制，个人有效身份证件号码由委托单位统一提供和确认。码由委托单位统一提供和确认。（四）同一单位相同人数和金额在同一天不能同时代扣两（四）同一单位相同人数和金额在同一天不能同时代扣两次。次。（五）新增单位签约代扣人员新开设账户的交易工具只能（五）新增单位签约代扣人员新开设账户

77、的交易工具只能选择一种（卡或存折）。选择一种（卡或存折）。（六）委托单位必须按规定在代扣业务日前提供（六）委托单位必须按规定在代扣业务日前提供“代扣清代扣清单单”或或“代扣数据软盘代扣数据软盘”等等（八）代扣类业务开户为（八）代扣类业务开户为“零零”金额开户金额开户5.5.1普通代扣类业务普通代扣类业务5.5.1.1普通代扣类业务开户流程图：普通代扣类业务开户流程图：委托单位与信用社、个人签订代收代付委托协议书表内内部账开分户（360300）单位信息维护（188001）批量数据录入（188005）批量数据处理（188009）批量打印凭证（188010）业务处理步骤业务处理步骤第一步：委托单位与

78、信用社、个人三方签订代收代付委托协议第一步：委托单位与信用社、个人三方签订代收代付委托协议书，明确三方的权利与义务书，明确三方的权利与义务（协议中明确代理业务对应的往来账户为对公账户还是内部过（协议中明确代理业务对应的往来账户为对公账户还是内部过渡户，如为内部过渡户需执行第二步表内内部账开分户，如为渡户，如为内部过渡户需执行第二步表内内部账开分户，如为对公账户无需执行第二步直接进行第三步单位信息维护交易）；对公账户无需执行第二步直接进行第三步单位信息维护交易）；第二步：启动第二步：启动360300表内内部账开分户，维护开立委托单位表内内部账开分户，维护开立委托单位26222099代扣业务专用内

79、部账过渡户；代扣业务专用内部账过渡户；第三步：维护增加委托单位基本信息，生成一个单位代码；第三步：维护增加委托单位基本信息，生成一个单位代码；第四步：启动第四步：启动“188005批量数据录入批量数据录入”交易，交易， 进行代扣开户数进行代扣开户数据录入编辑，输入单位代码，代理业务种类下拉列表选择批量据录入编辑，输入单位代码，代理业务种类下拉列表选择批量开折或批量开卡；开折或批量开卡；第五步：通过批量数据处理进行代扣开户数据账务处理；第五步：通过批量数据处理进行代扣开户数据账务处理；第六步：批量打印凭证，在新开户的凭证上加盖业务公章连同第六步：批量打印凭证，在新开户的凭证上加盖业务公章连同开户

80、成功清单交回委托单位负责人签收，由委托单位将存折发开户成功清单交回委托单位负责人签收，由委托单位将存折发给职工给职工会计分录会计分录批量数据处理产生的账务处理：批量数据处理产生的账务处理：借：借：26222099代理其他负债业务代理其他负债业务XX单位代扣户单位代扣户 贷：活期储蓄存款（贷：活期储蓄存款（21112010）存款户存款户卡开户：卡开户：贷：贷：101付出表外凭证银行卡付出表外凭证银行卡折开户，批量打印凭证：折开户，批量打印凭证：贷：贷：101付出表外凭证付出表外凭证5.5.1.2.普通代扣业务转账流程图：普通代扣业务转账流程图：委托单位将代扣清单或磁盘交于信用社批量数据录入188

81、005批量预处理（188008）批量数据处理（188009）内部账交易明细查询（360282）业务处理步骤业务处理步骤第一步：委托单位必须在代扣日前按协议规定将磁盘第一步：委托单位必须在代扣日前按协议规定将磁盘或清单交代扣机构。或清单交代扣机构。第二步：通过批量数据录入交易对代扣数据进行编辑，第二步：通过批量数据录入交易对代扣数据进行编辑，输入单位代码，代理业务种类下拉列表选择批量代扣输入单位代码，代理业务种类下拉列表选择批量代扣业务；业务；第三步：进行预处理，检查个人账户代扣金额是否足第三步：进行预处理，检查个人账户代扣金额是否足够；够；第四步：对代扣数据进行上传主机账务处理，打印转第四步：

82、对代扣数据进行上传主机账务处理，打印转账成功账成功/失败清单一式两联及汇总凭证，一联成功清单失败清单一式两联及汇总凭证，一联成功清单做储蓄存款贷方凭证，汇总凭证作附件，另一联交委做储蓄存款贷方凭证，汇总凭证作附件，另一联交委托单位；托单位；第五步：通过内部账交易明细查询，检查账务是否正第五步：通过内部账交易明细查询，检查账务是否正确。确。会计分录会计分录批量数据处理时产生的账务处理：批量数据处理时产生的账务处理：借：活期储蓄存款（借：活期储蓄存款（21112010）存款户存款户 贷：贷： 26222099代理其他负债业务代理其他负债业务XX单位代扣户单位代扣户5.5.2其他代扣类业务其他代扣类

83、业务5.5.2.1其他代扣类业务开户流程图：其他代扣类业务开户流程图：委托单位与信用社个人客户三方签订代收代付委托协议书表内内部账开分户（360300）单位信息维护（188001）单位项目维护(188002)批量数据录入（188005）批量数据处理（188009）批量打印凭证（188010）业务处理步骤业务处理步骤第一步：委托单位与信用社、个人三方签订代收代付委托协议第一步：委托单位与信用社、个人三方签订代收代付委托协议书，明确三方的权利与义务书，明确三方的权利与义务（协议中明确代理业务对应的往来账户为对公账户还是内部过（协议中明确代理业务对应的往来账户为对公账户还是内部过渡户，如为内部过渡户

84、需执行第二步表内内部账开分户，如为渡户，如为内部过渡户需执行第二步表内内部账开分户，如为对公账户无需执行第二步直接进行第三步单位信息维护交易）；对公账户无需执行第二步直接进行第三步单位信息维护交易）；第二步：启动第二步：启动360300表内内部账开分户，维护开立委托单位表内内部账开分户，维护开立委托单位26222099代扣业务专用内部账过渡户；代扣业务专用内部账过渡户；第三步：维护增加委托单位基本信息，生成一个单位代码；第三步：维护增加委托单位基本信息，生成一个单位代码；第四步：维护委托单位与代理业务的关联，业务类型为脱机批第四步：维护委托单位与代理业务的关联，业务类型为脱机批量业务；量业务；

85、第五步：启动第五步：启动“188005批量数据录入批量数据录入”交易，交易， 进行代扣开户数进行代扣开户数据录入编辑，输入单位代码，代理业务种类下拉列表选择；据录入编辑，输入单位代码，代理业务种类下拉列表选择；第五步：通过批量数据处理进行代扣开户数据账务处理；第五步：通过批量数据处理进行代扣开户数据账务处理；第六步：批量打印凭证，在新开户的凭证上加盖业务公章连同第六步：批量打印凭证，在新开户的凭证上加盖业务公章连同开户成功清单交回委托单位负责人签收，由委托单位将存折发开户成功清单交回委托单位负责人签收，由委托单位将存折发给个人用户给个人用户会计分录会计分录批量数据处理产生的账务处理：批量数据处

86、理产生的账务处理：借：借：26222099代理其他负债业务代理其他负债业务XX单位代扣户单位代扣户 贷：活期储蓄存款（贷：活期储蓄存款（21112010）存款户存款户卡开户：卡开户：贷：贷：101付出表外凭证银行卡付出表外凭证银行卡5.5.2.2其他代扣业务转账业务处理流程：其他代扣业务转账业务处理流程：委托单位将代扣清单或磁盘交信用社批量数据录入188005批量预处理（188008）批量数据处理（188009）内部账交易明细查询（360282）业务处理步骤业务处理步骤第一步：委托单位必须在代扣日前按协议规定将磁盘第一步：委托单位必须在代扣日前按协议规定将磁盘或清单交代扣机构；或清单交代扣机构

87、；第二步：通过批量数据录入交易对代扣数据进行编辑，第二步：通过批量数据录入交易对代扣数据进行编辑，输入单位代码，代理业务种类下拉列表选择输入单位代码，代理业务种类下拉列表选择“单位项单位项目目”交易中维护的代理业务名称；交易中维护的代理业务名称；第三步：进行预处理，检查个人账户代扣金额是否足第三步：进行预处理，检查个人账户代扣金额是否足够；够；第四步：对代扣数据进行上传主机账务处理，打印转第四步：对代扣数据进行上传主机账务处理，打印转账成功账成功/失败清单一式两联及汇总凭证，一联成功清失败清单一式两联及汇总凭证，一联成功清单做储蓄存款贷方凭证，汇总凭证作附件，另一联交单做储蓄存款贷方凭证，汇总

88、凭证作附件，另一联交委托单位；委托单位；第五步：通过内部账交易明细查询，检查账务是否正第五步：通过内部账交易明细查询，检查账务是否正确。确。会计分录会计分录批量数据处理时产生的账务处理：批量数据处理时产生的账务处理：借：活期储蓄存款（借：活期储蓄存款（21112010）存款户存款户 贷：贷： 26222099代理其他负债业务代理其他负债业务XX单位代扣户单位代扣户5.6.单机版数据过渡处理单机版数据过渡处理一、旧系统与新系统数据关联处理流程：一、旧系统与新系统数据关联处理流程：表内内部账开分户（360300）单位信息维护（188001）单位项目维护（188002）批量委托关系维护（188004

89、）业务处理步骤业务处理步骤第一步：表内内部账开立委托单位第一步：表内内部账开立委托单位26222099低保或粮低保或粮食直补专用内部账过渡户；食直补专用内部账过渡户；第二步：单位信息维护，维护增加单位基本资料，生第二步：单位信息维护，维护增加单位基本资料，生成单位代码；成单位代码；第三步：维护增加委托单位与产品的关联关系；第三步：维护增加委托单位与产品的关联关系；第四步：低保或粮食直补用户已经存在个人支付结算第四步：低保或粮食直补用户已经存在个人支付结算账户，柜员启动账户，柜员启动“188004批量委托关系维护批量委托关系维护”，选择，选择维护动作：增加，输入单位代码，选择代理业务类型，维护动

90、作：增加，输入单位代码，选择代理业务类型，导入方式，编辑完数据提交。该交易结束导入方式，编辑完数据提交。该交易结束注意事项注意事项 数据移植时代收代付类业务的个人账户必须是个数据移植时代收代付类业务的个人账户必须是个人结算账户，如不是需对旧账户销户，视新业务重新人结算账户，如不是需对旧账户销户，视新业务重新作开户处理。作开户处理。二、视新业务重新作开户处理：二、视新业务重新作开户处理：由于原有代发业务的活期折是普通存折户，而新系统由于原有代发业务的活期折是普通存折户，而新系统规定普通存折户不允许转账，所以原有折不适应新系规定普通存折户不允许转账，所以原有折不适应新系统，对于低保、教师工资等代发

91、业务只能视新业务重统，对于低保、教师工资等代发业务只能视新业务重新在中间业务系统批量开户。新在中间业务系统批量开户。处理步骤：处理步骤：（一）旧数据处理步骤：（一）旧数据处理步骤：第第1步、对于步、对于10月份低保或教师工资等，按照旧方式月份低保或教师工资等，按照旧方式处理，柜员启动处理，柜员启动“270700活期现金存入活期现金存入”，手工输入，手工输入账号，选择无折存入。账号，选择无折存入。第第2步、客户到柜面支取时，柜员启动步、客户到柜面支取时，柜员启动“270500活期活期销户销户”（二）重新处理步骤：（二）重新处理步骤：第第1步、由记账员维护步、由记账员维护“360300表内内部账开

92、分户表内内部账开分户”，建，建立代理业务对应的内部账过渡户。立代理业务对应的内部账过渡户。注：代发类业务必须建立内部账过渡户注：代发类业务必须建立内部账过渡户第第2步、由步、由02级柜员启动级柜员启动“188001单位信息维护单位信息维护”，建立，建立委托单位基本资料，生成单位代码。是代发工资去第委托单位基本资料，生成单位代码。是代发工资去第4步，步，是代发低保等去第是代发低保等去第3步。步。第第3步、由步、由02级柜员启动级柜员启动“188002单位项目维护单位项目维护”，建立，建立委托单位与产品关联。业务类型为脱机批量业务委托单位与产品关联。业务类型为脱机批量业务第第4步、步、188005

93、批量数据录入由批量数据录入由01级柜员操作，输入级柜员操作，输入单位代码，代理业务种类为批量开折。委托单位提供单位代码，代理业务种类为批量开折。委托单位提供清单，导入方式选手工录入，柜员依照清单编辑数据；清单，导入方式选手工录入，柜员依照清单编辑数据；委托单位提供文件，导入方式为文本文件，首先，由委托单位提供文件，导入方式为文本文件，首先，由县中心科技人员负责把文件按标准格式调整正确，导县中心科技人员负责把文件按标准格式调整正确，导入到入到unix服务器上，通知需要用数据文件做中间业务服务器上，通知需要用数据文件做中间业务的网点，告知其文件名，操作柜员选择导入方式为文的网点，告知其文件名，操作

94、柜员选择导入方式为文本文件，输入科技管理人员提供的文件名，反显批量本文件，输入科技管理人员提供的文件名，反显批量开折数据，核对数据无误后提交。开折数据，核对数据无误后提交。第第5步、由步、由02级柜员启动级柜员启动“188009批量数据处理批量数据处理”输入输入单位代码，代理业务类型为批量开折，批次号，后回单位代码，代理业务类型为批量开折，批次号，后回显批量数据录入的数据，柜员核对数据无误后，提交显批量数据录入的数据，柜员核对数据无误后，提交作账务处理，打印批量开户成功作账务处理，打印批量开户成功/失败清单及汇总凭证。失败清单及汇总凭证。第第6步、由步、由01级柜员启动级柜员启动“188010批量打印凭证批量打印凭证”，打，打印全部存折，加盖业务公章后，交委托单位。印全部存折，加盖业务公章后，交委托单位。