《2024年反洗钱知识竞赛试题答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年反洗钱知识竞赛试题答案（27页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、反洗钱知识竞赛试题不定项选择题（每题1分，共100分） 1、我国( B )最先要求了洗钱罪。 A、修订后的新宪法 B、修订后的新刑法 C、修订后的新中国人民银行法 D、金融机构反洗钱要求 2、中华人民共和国反洗钱法经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自( C )起正式实行。 A、1月1日 B、10月31日 C、1月1日 D、3月1日 3、依照中华人民共和国反洗钱法，金融机构有（BCD ）行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元如下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元如下罚款。 A、未按照要求建立反洗钱法内控制度 B、未按照要求
2、履行客户身份识别义务的 C、未按照要求保存客户身份资料和交易统计的 D、未按照要求报告大额交易和可疑交易的 4、下列属于金融机构反洗钱义务的是（ABCD ）。 A、保密义务 B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务 C、与执法部门合作义务 D、反洗钱宣传培训义务 5、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是( A )。 A、美国 B、法国 C、澳大利亚 D、英国 6、我国刑法要求的洗钱罪的上游犯罪有( D )种。 A、4种 B、5种 C、6种 D、7种 7、依照个人存款账户实名制要求，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行予以该金融机构警告，能够处
3、( A )的罚款。 A、1000元以上5000元如下 B、5000元以上10000元如下 C、30000元 D、1000元如下 8、人民银行在反洗钱工作中的职责包括（bcd ） A:反洗钱立法 B:制定金融业反洗钱规则的职能 C:对金融业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控9、存款人开立（ bd ）实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证。 A:储蓄存款账户 B:基本存款账户 C:一般存款账户 D:暂时存款账户(注册验资除外)10、中华人民共和国外汇管理条例是由( B )颁布的。 A、国家外汇管理局 B、国务院 C、中国人民银行 D、全国人民代表大会 11、如下活动也
4、许存在洗钱行为是（ D ）。 A、地下钱庄 B、购置保险立即退保 C、成立空壳企业 D、以上都是 12、依照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易统计保存管理措施，金融机构应当保存的客户身份资料包括（ ABD ）。 A、记载客户身份信息的统计和资料 B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿 C、反应金融机构开展客户身份工作情况的各种统计和资料 D、反应交易真实情况的协议、业务凭证、单据、业务函件 13、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易统计保存管理措施要求，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易统计自交易记账当年计起，最少保存（ A ）年。 A、5 B、10 C、15 D、20 14、
5、反洗钱调查中的暂时冻结措施不得超出（ B ）。 A、二十四小时 B、48小时 C、64小时 D、7日 15、如下不属于“黑钱”起源的是（ D ）。 A、毒品交易所得 B、敲诈讹诈所得 C、走私收入 D、老实守法经营所得 16、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期更正；情节严重的，提议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员予以纪律处罚：（ABC）A、未按照要求建立反洗钱内部控制制度的；B、未按照要求设置反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；C、未按照要求对职工进行反洗钱培训的；D、
6、未按照要求履行客户身份识别义务的。 17、作为一般市民，在反洗钱行动中应当尽也许防止（ A ）行为。 A、大额存取现金 B、用真实姓名开立银行账户 C、身份证不轻易借人 D、发觉可疑的洗钱线索尽快举报 18、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（ ABCD ）。 A、客户身份识别 B、报告大额交易和可疑交易 C、保存客户身份资料和交易信息 D、客户身份登记 19、依照中华人民共和国反洗钱法，具备反洗钱行政调查权的有（ AB ）。 A、中国人民银行总行 B、中国人民银行省一级分支机构 C、中国人民银行地市中心支行D、中国人民银行县（市）支行20、目前，中国反洗钱工作部际联席会议
7、的牵头单位是( C )。 A、公安部 B、国务院 C、中国人民银行 D、财政部 21、中华人民共和国反洗钱法要求中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有（ ABCDE ）。 A、问询 B、查阅 C、复制 D、封存 E、暂时冻结 22、下列属于洗钱特性的是（BCD ）。 A、国际化 B、专业化 C、多样化 D、复杂化 E、商业化 23、洗钱的过程一般分为（ABD ）。 A、处置阶段 B、离析阶段 C、转移阶段 D、融合阶段 24、金融机构反洗钱要求在（A ）正式实行 A:1月1日 B: 7月1日 C:3月1日 D:4月1日 25、FATF的重要职责是（ ABC ）。 A、负责监督组员国对
8、反洗钱和反恐融资提议的执行情况 B、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势措施 C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施D、惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪26、提议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是（ C ）。 A、维也纳条约 B、巴勒莫条约 C、有关洗钱问题的四十项提议D、联合国反腐败条约 27、依照我国刑法有关对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是（ABCD ）等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其起源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和起源的行为。 A、毒品犯罪
9、 B、黑社会性质的组织犯罪 C、金融诈骗犯罪 D、恐怖活动犯罪 28、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有（A B ）。 A、金融机构反洗钱要求 B、人民银行结算账户管理措施 C、个人存款账户实名制要求D、现金管理条例29、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（ A ）。 A、客户身份识别 B、大额和可疑交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作 30、下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有（A BCD ）。 A、成立空壳企业 B、向现金密集行业投资 C、走私 D、利用“地下钱庄”转移犯罪收益 31、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有（A BCD
10、E ）。 A、组织、协调全国反洗钱工作 B、负责反洗钱的资金监测 C、制定金融机构反洗钱规章 D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况E、在职责范围内调查可疑交易活动32、我国成为金融行动尤其工作组正式组员的时间是（ C ）。 A、4月28日 B、5月28日 C、6月28日D、7月28日33、不得作为实名证件使用的有（BCDE ）A;暂时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:简介信 E:法定身份证件的复印件34、属于专业反洗钱国际组织的是（ABD ）。 A、亚太反洗钱小组 B、欧亚反洗钱与反恐融资小组 C、巴塞尔银行监管委员会D、金融行动尤其工作组35、FATF是（ C ）的简称。 A、
11、埃格蒙特集团 B、亚太反洗钱小组 C、金融行动尤其工作组D、欧亚反洗钱与反恐融资小组 36、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括（ABCD ）。 A、中国人民银行 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国证券监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员会E、行业自律组织37、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是（ B ）。 A、埃格蒙特集团 B、金融行动尤其工作组 C、欧亚反洗钱与反恐融资小组 D、亚太反洗钱小组 38、下列属于反洗钱工作部际联席会议组员单位的有（BCDE ）。 A、中国工商银行 B、公安部 C、司法部 D、财政部 E、建设部 39、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（ABC
12、）。 A、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易统计保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度D、保密制度40、我国具备金融情报中心（FIU）职能的机构是( D )。 A、中国人民银行反洗钱局 B、中国人民银行调查统计司 C、中国人民银行支付结算司 D、中国反洗钱监测分析中心 41、依照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易统计保存管理措施，金融机构应当按照（ABCD ），妥善保存客户身份资料和交易统计。 A、安全性标准 B、准确性标准 C、完整性标准 D、保密性标准 42、金融机构应遵照的反洗钱工作标准是(ABC )。 A、合法审慎标准 B、保密标准 C、与司法机关行政机关全面合作的标准 D、安全标准 43、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有（ BCD ）。 A、参
