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1、银保管理中心一线人员管理办法银保管理中心一线人员管理办法 1业务组织架构和前程规划业务组织架构和前程规划 2 2业务人员薪资福利业务人员薪资福利 3业务人员考核业务人员考核 4业务人员人事管理业务人员人事管理 5 总则总则荣誉体系荣誉体系 6Of cause，建立，建立一个战无不胜的一个战无不胜的队伍，让同业闻队伍，让同业闻风丧胆！风丧胆！1业务组织架构和前程规划业务组织架构和前程规划 2 2业务人员薪资福利业务人员薪资福利 3业务人员考核业务人员考核 4业务人员人事管理业务人员人事管理 5 总则总则荣誉体系荣誉体系 6银保业务组织架构 客户经理职级客户经理职级首席客户经理一级首席客户经理一级
2、首席客户经理二级首席客户经理二级首席客户经理三级首席客户经理三级客户经理客户经理高级客户经理高级客户经理资深客户经理资深客户经理高级客户经理一级高级客户经理一级高级客户经理二级高级客户经理二级高级客户经理三级高级客户经理三级资深客户经理一级资深客户经理一级资深客户经理二级资深客户经理二级资深客户经理三级资深客户经理三级客户经理一共分为十三个层级；有了更深的成长空间客户经理一共分为十三个层级；有了更深的成长空间。 首席客户经理首席客户经理客户经理一级客户经理一级客户经理二级客户经理二级客户经理三级客户经理三级 见习客户经理见习客户经理客户经理客户经理前程规划前程规划前程规划前程规划 1.纵向发展
3、纵向发展银行代理渠道各层级业务人员可通过季度考核实现职级的纵向发银行代理渠道各层级业务人员可通过季度考核实现职级的纵向发展。客户经理最高可升级至首席客户经理；营业部经理职级最高展。客户经理最高可升级至首席客户经理；营业部经理职级最高可升至首席营业部经理；营业区经理职级最高可升至首席营业区可升至首席营业部经理；营业区经理职级最高可升至首席营业区总监。总监。2.跨越式发展跨越式发展银行代理渠道各层级业务人员在一定条件下亦可实现跨越式发展。银行代理渠道各层级业务人员在一定条件下亦可实现跨越式发展。即优秀客户经理可作为营业部经理的后备人选；优秀营业部经理即优秀客户经理可作为营业部经理的后备人选；优秀营
4、业部经理可作为营业区总监的后备人选；优秀的营业区总监、督训等业务可作为营业区总监的后备人选；优秀的营业区总监、督训等业务管理干部也可转型为业务经营管理干部。管理干部也可转型为业务经营管理干部。 营业营业区总区总监监营业营业部经部经理理客户客户经理经理前程规划前程规划1.1.连续三次考核均能胜任连续三次考核均能胜任；2.2.有丰富的团队管理经验和优秀的综合能有丰富的团队管理经验和优秀的综合能力；力；3.3.相应业务管理岗位存在用人需求，且公相应业务管理岗位存在用人需求，且公司对其能力非常满意；司对其能力非常满意；4.4.个人积极上进且有强烈的成长意愿。个人积极上进且有强烈的成长意愿。专职管理专职
5、管理 干部干部1业务组织架构和前程规划业务组织架构和前程规划 2 2业务人员薪资福利业务人员薪资福利 3业务人员考核业务人员考核 4业务人员人事管理业务人员人事管理 5 总则总则荣誉体系荣誉体系 6工资工资续期续期交通误餐补交通误餐补贴贴学历、司龄学历、司龄津贴津贴绩效绩效底薪底薪年终奖年终奖1-1.1-1.1-1.1-1.客客客客户经户经理底薪理底薪理底薪理底薪人人员职级底薪底薪首席客首席客户经理三理三级57005700首席客首席客户经理二理二级48004800首席客首席客户经理一理一级41004100资深客深客户经理三理三级36003600资深客深客户经理二理二级32003200资深客深客
6、户经理一理一级28002800高高级客客户经理三理三级25002500高高级客客户经理二理二级22002200高高级客客户经理一理一级19001900客客户经理三理三级17001700客客户经理二理二级15001500客客户经理一理一级13001300见习客客户经理理11001100（1）客户经理当月标准保费低于当月考核维持）客户经理当月标准保费低于当月考核维持标准的标准的50%，则发放底薪，则发放底薪60%。客户经理。客户经理当月标准保费高于当月考核维持标准的当月标准保费高于当月考核维持标准的50%，则，则100%发放底薪。发放底薪。（2）若当月挂零，见习客户经理按照）若当月挂零，见习客户经
7、理按照50%发发放底薪，见习以上客户经理按照放底薪，见习以上客户经理按照30%发放底发放底薪。薪。底薪发放相关说明：客户经理级别客户经理级别50%50%业务（业务（5 5年期交）年期交）50%50%业务（业务（1010年期交）年期交）首席客户经理三级首席客户经理三级333316.516.5首席客户经理二级首席客户经理二级232311.511.5首席客户经理一级首席客户经理一级20.520.510.2510.25资深客户经理三级资深客户经理三级17178.58.5资深客户经理二级资深客户经理二级15157.57.5资深客户经理一级资深客户经理一级12.512.56.36.3高级客户经理三级高级客
8、户经理三级10105 5高级客户经理二级高级客户经理二级8 84 4高级客户经理一级高级客户经理一级6.66.63.43.4客户经理三级客户经理三级5 52.52.5客户经理二级客户经理二级4 42 2客户经理一级客户经理一级3.33.31.71.7见习客户经理见习客户经理2 21 1 根据学历和入司时间的不同，客户经理可根据学历和入司时间的不同，客户经理可增加学历与司龄津贴。司龄、学历津贴均按增加学历与司龄津贴。司龄、学历津贴均按年年发放，司龄达到下表条件者，于次月一次发放，司龄达到下表条件者，于次月一次性按标准发放。对于离司后再次入司的人员，性按标准发放。对于离司后再次入司的人员，司龄以最
9、近一次入司时间为起算时间。司龄以最近一次入司时间为起算时间。1-2.学历与司龄津贴学历与司龄津贴司龄是不累计的哟！司龄是不累计的哟！司司龄司司龄津津贴（元（元/ /年）年）5 5年以上年以上360036005 5年年240024004 4年年180018003 3年年120012002 2年年6006002 2年以下年以下0 0学学历学学历津津贴（元（元/ /年）年）硕士及以上士及以上10001000本科本科600600学学学学历历与司与司与司与司龄龄津津津津贴贴表表表表 客户经理误餐补贴标准为每人客户经理误餐补贴标准为每人300元元/月月，视出勤情况发放。，视出勤情况发放。1-3.误餐补贴误
10、餐补贴So，要注意考勤纪，要注意考勤纪律哟！律哟！员工当月事假超过十一员工当月事假超过十一个工作日（含）者，不个工作日（含）者，不享受当月误餐补贴。享受当月误餐补贴。职级职级交通通讯补贴交通通讯补贴(元元/月月)首席客户经理三级首席客户经理三级200首席客户经理二级首席客户经理二级首席客户经理一级首席客户经理一级资深客户经理三级资深客户经理三级150资深客户经理二级资深客户经理二级资深客户经理一级资深客户经理一级高级客户经理三级高级客户经理三级100高级客户经理二级高级客户经理二级高级客户经理一级高级客户经理一级客户经理三级客户经理三级 50客户经理二级客户经理二级客户经理一级客户经理一级1-
11、4.1-4.交通通讯补贴交通通讯补贴交通通讯补贴交通通讯补贴Ps: 对于当月业绩低于淘汰标准（折成月度标准）的人员应予以停发当月交通通讯补贴对于当月业绩低于淘汰标准（折成月度标准）的人员应予以停发当月交通通讯补贴 2.2.客户经理业务提奖客户经理业务提奖客户经理业务提奖客户经理业务提奖职级绩效（万效（万/ /元）元）首席客首席客户经理三理三级1.151.15首席客首席客户经理二理二级1.131.13首席客首席客户经理一理一级1.121.12资深客深客户经理三理三级1.101.10资深客深客户经理二理二级1.091.09资深客深客户经理一理一级1.081.08高高级客客户经理三理三级1.061.
12、06高高级客客户经理二理二级1.051.05高高级客客户经理一理一级1.041.04客客户经理三理三级1.021.02客客户经理二理二级1.011.01客客户经理一理一级1 1见习客客户经理理0.80.8算算自算算自算算自算算自己的绩己的绩己的绩己的绩效吧！效吧！效吧！效吧！所以，高收所以，高收入源于高绩入源于高绩效，而非高效，而非高底薪哟底薪哟!1业务组织架构和前程规划业务组织架构和前程规划 2 2业务人员薪资福利业务人员薪资福利 3业务人员考核业务人员考核 4业务人员人事管理业务人员人事管理 5 总则总则荣誉体系荣誉体系 61.1.见习客户经理转正考核见习客户经理转正考核见习客户经理转正考
13、核见习客户经理转正考核新入职见习客户经理试用期为新入职见习客户经理试用期为六个月六个月，转正考核期为，转正考核期为自然季度自然季度。考核期内若个人业绩达到转正标准，即可于下一自然季度首日转考核期内若个人业绩达到转正标准，即可于下一自然季度首日转正，转正后职级为客户经理一级。若一个转正考核期内未能转正，正，转正后职级为客户经理一级。若一个转正考核期内未能转正，则可延长一次转正考核期。则可延长一次转正考核期。 2.2.同业引进客户经理定级考核同业引进客户经理定级考核同业引进客户经理定级考核同业引进客户经理定级考核 同业引进的客户经理原则上应根据原公司的职级或参考工资条首同业引进的客户经理原则上应根
14、据原公司的职级或参考工资条首先进行职级挂靠。先进行职级挂靠。3.3.客户经理考核客户经理考核客户经理考核客户经理考核3-1 考核时间考核时间考核时间为每一自然年度的考核时间为每一自然年度的1月、月、4月、月、7月和月和10月，对应的考核期分别为上月，对应的考核期分别为上一年度的一年度的10至至12月、本年度的月、本年度的1月至月至3月、月、4至至6月、月、7月至月至9月。月。 3-2 考核指标考核指标 ：标准保费标准保费3-3 考核标准考核标准客户经理级别客户经理级别季度标保季度标保月月SFPSFP（5 5年）年）月月SFPSFP（1010年）年）首席客户经理三级首席客户经理三级1001006
15、6663333首席客户经理二级首席客户经理二级707046462323首席客户经理一级首席客户经理一级6262414120.520.5资深客户经理三级资深客户经理三级525234341717资深客户经理二级资深客户经理二级454530301515资深客户经理一级资深客户经理一级3838252512.512.5高级客户经理三级高级客户经理三级303020201010高级客户经理二级高级客户经理二级252516168 8高级客户经理一级高级客户经理一级202013.313.36.76.7客户经理三级客户经理三级151510105 5客户经理二级客户经理二级12128 84 4客户经理一级客户经理一
16、级10106.66.63.33.3见习客户经理见习客户经理6 64 42 2客户经理级别客户经理级别季度标保季度标保SFPSFP标保占比标保占比首席客户经理三级首席客户经理三级1001007070首席客户经理二级首席客户经理二级70704949首席客户经理一级首席客户经理一级62624444资深客户经理三级资深客户经理三级52523737资深客户经理二级资深客户经理二级45453232资深客户经理一级资深客户经理一级38382929高级客户经理三级高级客户经理三级30302323高级客户经理二级高级客户经理二级25251919高级客户经理一级高级客户经理一级20201515客户经理三级客户经理
17、三级15151111客户经理二级客户经理二级12129 9客户经理一级客户经理一级10107 7见习客户经理见习客户经理6 64 4 趸交趸交 10:1红红F5年期交年期交 2:1 红满堂红满堂3年期交年期交 3:1 红红F10年期交年期交 1:1 红满堂红满堂5年期交年期交 2:1产品折比产品折比考核标准说明考核标准说明考核标准说明考核标准说明 1.每一职级对应的考核标准为晋升标准，上一级的维持每一职级对应的考核标准为晋升标准，上一级的维持标准为下一职级的晋升标准。见习客户经理维持标准为标准为下一职级的晋升标准。见习客户经理维持标准为5万。万。2业务品质考核要求：业务品质考核要求：SFP首访
18、首访成功率成功率95%，趸交首访，趸交首访成功率成功率85%，综合回访成功率，综合回访成功率=100%，低于上述业务品，低于上述业务品质指标，视情节轻重给予停止晋升或降级、罚款等处理。质指标，视情节轻重给予停止晋升或降级、罚款等处理。 考核结果考核结果 1.晋升级幅度：一个考核期内，晋升级幅度：一个考核期内，最高最高可以晋升可以晋升三三级，最低可以下级，最低可以下降降二二级。级。2.各职级客户经理连续各职级客户经理连续2个月业绩个月业绩挂零挂零，则直接，则直接淘汰淘汰。3.业务品质属于否决指标，具体考核按照分公司品质管理办法执行。业务品质属于否决指标，具体考核按照分公司品质管理办法执行。Sor
19、ry，you are fired！1业务组织架构和前程架构业务组织架构和前程架构 2 2业务人员薪资福利业务人员薪资福利 3业务人员考核业务人员考核 4业务人员人事管理业务人员人事管理 5 总则总则前程规划和荣誉体系前程规划和荣誉体系 6客户经理主要职责客户经理主要职责客户经理主要职责客户经理主要职责 客户经理为公司一线业务服务人员，主要职责有：客户经理为公司一线业务服务人员，主要职责有：1.沟通与维护银行网点关系，提升公司在该网点的竞争力；沟通与维护银行网点关系，提升公司在该网点的竞争力；2.对银行柜员进行产品知识和销售技能培训，提升网点销售产能和业务对银行柜员进行产品知识和销售技能培训，提
20、升网点销售产能和业务品质；品质；3.负责产品负责产品资料及单证资料及单证的配送，确保网点的正常出单；的配送，确保网点的正常出单；4.及时反馈并解决银保通系统出单问题及时反馈并解决银保通系统出单问题；5.配合公司和银行做好售后服务工作；配合公司和银行做好售后服务工作；6.完成公司规定的考核指标；完成公司规定的考核指标；7.不断提升自我专业知识和销售技能，充分利用合作银行的平台优势，不断提升自我专业知识和销售技能，充分利用合作银行的平台优势，积极拓展客户。积极拓展客户。1业务组织架构和前程架构业务组织架构和前程架构 2 2业务人员薪资福利业务人员薪资福利 3业务人员考核业务人员考核 4业务人员人事
21、管理业务人员人事管理 5 总则总则荣誉体系荣誉体系 6荣誉体系荣誉体系荣誉体系荣誉体系 1.为最大化激发业务人员的潜能，推进业务能力建设，增强凝聚力与战为最大化激发业务人员的潜能，推进业务能力建设，增强凝聚力与战斗力，银行代理渠道建立了以斗力，银行代理渠道建立了以“龙腾银代龙腾银代”命名的荣誉体系建设项目。命名的荣誉体系建设项目。“龙腾银代龙腾银代”荣誉体系建设项目包括龙腾英雄会（片区、全系统）、与荣誉体系建设项目包括龙腾英雄会（片区、全系统）、与总裁有约荣誉晚宴、超越无限高端人才培训班等。总裁有约荣誉晚宴、超越无限高端人才培训班等。2.公司认可并鼓励各级业务人员通过努力积极获取以下几种资格认
22、证：公司认可并鼓励各级业务人员通过努力积极获取以下几种资格认证：BFP、AFP（金融理财师（金融理财师Associate Financial Planner）、）、CFP（国际国际金融理财师金融理财师Certified Financial Planner是从事金融理财，达到国际是从事金融理财，达到国际CFP组织所规定的教育、组织所规定的教育、考试、从业经验和职业道德标准，并取得资格认证的专业人士）。考试、从业经验和职业道德标准，并取得资格认证的专业人士）。 3.年度个人或团体表现优秀的，可享有参加公司年会、高峰会等活动资年度个人或团体表现优秀的，可享有参加公司年会、高峰会等活动资格，并可优先加入公司相关荣誉团体。格，并可优先加入公司相关荣誉团体。 你你心心动动了了没没？ 谢谢聆听谢谢聆听
