国际运输与保险全书课件整套电子教案

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1、1 国际国际贸易贸易 运输运输与保险与保险 2 上上 篇篇 国际国际贸易运输贸易运输 3 第一章第一章 国际贸易运输业概述国际贸易运输业概述 第一节第一节 运输业的性质与特点运输业的性质与特点 一、运输业的性质一、运输业的性质 运输运输(Transportation)，就是人和物的载运，就是人和物的载运 和输送。和输送。 随着人类社会不断向前发展，各部门、随着人类社会不断向前发展，各部门、 地区、国家之间的商品生产与交换日益频繁，地区、国家之间的商品生产与交换日益频繁， 因而使运输量不断增加，运输业迅速发展，因而使运输量不断增加，运输业迅速发展， 于是运输业便应运而生，并逐步形成了一个于是运输

2、业便应运而生，并逐步形成了一个 独立的物质生产部门。独立的物质生产部门。4 二、运输业的特点二、运输业的特点 运输业是一个独立的物质生产部门，它与运输业是一个独立的物质生产部门，它与 其他部门相比具有以下特征：其他部门相比具有以下特征： (1)运输业的生产是生产过程在流通过程中的运输业的生产是生产过程在流通过程中的 继续。继续。 (2)在运输过程中，不会生产出任何新的有形在运输过程中，不会生产出任何新的有形 产品，但它却改变了产品的产品，但它却改变了产品的“位移位移”。 (3)运输业的产品既不能存入仓库，也不能运输业的产品既不能存入仓库，也不能 进行积累。进行积累。5 (4)在运输费用中，没有

3、原料费用，所以工资在运输费用中，没有原料费用，所以工资 和固定资产的折旧费所占的比重较大。和固定资产的折旧费所占的比重较大。 (5)运输业的产品在被生产出来的同时也就运输业的产品在被生产出来的同时也就 被消费掉了，而不像其他物质生产部门，其被消费掉了，而不像其他物质生产部门，其 产品生产出来还得经过一段时间才能消费掉。产品生产出来还得经过一段时间才能消费掉。6 第二节第二节 国际贸易运输的基本特征国际贸易运输的基本特征 国际贸易运输是国家或地区之间的运输，国际贸易运输是国家或地区之间的运输， 与国内运输相比较，它具有许多特点。与国内运输相比较，它具有许多特点。 一、国际贸易运输是一项政策性很强

4、的工作一、国际贸易运输是一项政策性很强的工作 二、国际贸易运输路线长、环节多二、国际贸易运输路线长、环节多 三、国际贸易运输涉及面广，情况复杂三、国际贸易运输涉及面广，情况复杂 四、国际贸易运输的时间性强四、国际贸易运输的时间性强 五、国际贸易运输的风险较大五、国际贸易运输的风险较大7 第三节第三节 国际贸易运输的任务和要求国际贸易运输的任务和要求 一、国际贸易运输的任务一、国际贸易运输的任务 (一一)认真贯彻国家的对外政策认真贯彻国家的对外政策 国际贸易运输是涉外活动的一个重要组成国际贸易运输是涉外活动的一个重要组成 部分，因此我们应本着平等互利的原则，部分，因此我们应本着平等互利的原则，

5、密切配合外交活动，严格贯彻国家的对外密切配合外交活动，严格贯彻国家的对外 政策，在实务中，要注意体现这些外交政策。政策，在实务中，要注意体现这些外交政策。8 (二二)按时、按质、按量完成进出口运输任务按时、按质、按量完成进出口运输任务 贸易合同签订后，只有通过运输，将进出口贸易合同签订后，只有通过运输，将进出口 商品运交约定地点，商品流通才能实现，合同商品运交约定地点，商品流通才能实现，合同 才能履行。才能履行。“按时按时”就是及时、迅速完成运输就是及时、迅速完成运输 任务；任务；“按质按质”是指安全、方便地运输商品；是指安全、方便地运输商品； “按量按量”就是尽可能减少货损货差，也体现了就是

6、尽可能减少货损货差，也体现了 运输中的安全原则。运输中的安全原则。 (三三)节省运杂费用，为国家积累建设资金节省运杂费用，为国家积累建设资金 从事国际运输的部门和企业，应把节省运杂从事国际运输的部门和企业，应把节省运杂 费用，为国家积累建设资金，当作自身一项费用，为国家积累建设资金，当作自身一项 长期而重要的任务。长期而重要的任务。9 二、国际贸易运输的要求二、国际贸易运输的要求 国际贸易运输的要求，一要树立为货主国际贸易运输的要求，一要树立为货主 服务的观念；二要树立全局观念。服务的观念；二要树立全局观念。 (一一)树立为货主服务的观念，实现树立为货主服务的观念，实现“安全、安全、 迅速、准

7、确、节省、方便迅速、准确、节省、方便”的要求的要求 这五项要求是有机联系的整体，是国际贸易这五项要求是有机联系的整体，是国际贸易 运输工作的基本方针。运输工作的基本方针。 10 (二二)树立全局观念，加强与有关部门的树立全局观念，加强与有关部门的 配合、协作配合、协作 在安排国际贸易运输工作时，要有全局在安排国际贸易运输工作时，要有全局 观念，切实加强同国内外有关部门和企业的观念，切实加强同国内外有关部门和企业的 协作，充分调动各方面的积极性，使其互相协作，充分调动各方面的积极性，使其互相 配合，密切协作，共同完成国际贸易运输任务。配合，密切协作，共同完成国际贸易运输任务。11 第四节第四节

8、国际贸易运输的组织和方式国际贸易运输的组织和方式 世界上从事国际贸易运输的组织可以归纳世界上从事国际贸易运输的组织可以归纳 为三个方面，即承运人、货主和货运代理人。为三个方面，即承运人、货主和货运代理人。 一、承运人一、承运人(Carrier) 承运人是指专门经营水上、铁路、公路、承运人是指专门经营水上、铁路、公路、 航空等客货运输业务的交通运输机构，它们航空等客货运输业务的交通运输机构，它们 一般拥有大量运输工具，为社会提供运输服务。一般拥有大量运输工具，为社会提供运输服务。12 二、货主二、货主(Cargo Owner) 货主是指从事国际贸易业务的进出口企业。货主是指从事国际贸易业务的进出

9、口企业。 它们为履行贸易合同，必须组织进出口商品的它们为履行贸易合同，必须组织进出口商品的 运输，向承运人托运或收取货物（托运人运输，向承运人托运或收取货物（托运人 Shipper或收货人或收货人Consignee)。 三、贷运代理人三、贷运代理人(Freight forwarder) 货运代理人是指根据货主或承运人的要求，货运代理人是指根据货主或承运人的要求， 代办国际贸易货物运输业务的中间机构。它们代办国际贸易货物运输业务的中间机构。它们 属于运输中间人性质，在承运人与货主之间属于运输中间人性质，在承运人与货主之间 起着桥梁作用。起着桥梁作用。13 从运输通道和运输工具上看，国际贸易运输从

10、运输通道和运输工具上看，国际贸易运输 可以分为陆上运输、水上运输、航空运输、可以分为陆上运输、水上运输、航空运输、 管道运输和邮政运输。管道运输和邮政运输。 两种以上的不同运输方式结合在一起组成两种以上的不同运输方式结合在一起组成 连贯运输，并采用集装箱作为运载工具就形成连贯运输，并采用集装箱作为运载工具就形成 了多式联运了多式联运 。14 第二章第二章 海洋货物运输概述海洋货物运输概述 第一节第一节 海洋货物运输的特点海洋货物运输的特点 海洋运输是历史悠久的国际贸易运输方式。海洋运输是历史悠久的国际贸易运输方式。 海洋运输简称海运，是指使用船舶海洋运输简称海运，是指使用船舶(或其他或其他 水

11、运工具水运工具)通过海上航道运送货物和旅客的通过海上航道运送货物和旅客的 一种运输方式。一种运输方式。 与其他运输相比，海洋货物运输具有以下与其他运输相比，海洋货物运输具有以下 特点：特点： 一、运输量大一、运输量大15 二、通过能力大二、通过能力大 三、运费低三、运费低 四、适应运输各种货物四、适应运输各种货物 五、速度慢五、速度慢 六、风险大六、风险大 尽管海上运输存在着速度慢、风险大等尽管海上运输存在着速度慢、风险大等 不足之处，但由于它具有其他运输方式不可不足之处，但由于它具有其他运输方式不可 比拟的优越性，因此，它在国际贸易中占有比拟的优越性，因此，它在国际贸易中占有 重要地位和作用

12、，国际贸易运输主要靠海洋重要地位和作用，国际贸易运输主要靠海洋 运输来完成，海洋运输来完成，海洋运输是国际贸易中最重要运输是国际贸易中最重要 的运输方式。的运输方式。16 第二节第二节 海洋货物运输的对象海洋货物运输的对象货物货物 一、货物的分类一、货物的分类 为了方便运输，可以从不同的角度对货物为了方便运输，可以从不同的角度对货物 进行分类。进行分类。 (一一)按货物含水量划分按货物含水量划分 1干货干货(Dry Cargo)，指基本上不含水分，指基本上不含水分 或含水很少的货物。有包装的件杂货物大都或含水很少的货物。有包装的件杂货物大都 属于此类。属于此类。 17 2湿货湿货(Wet Ca

13、rgo)，指散装液体货，指散装液体货 (Liquid Cargo)，如石油及其制品、植物油、，如石油及其制品、植物油、 化学品等。金属桶或塑料桶装运的流质货物化学品等。金属桶或塑料桶装运的流质货物 以及半流质，如肠衣等也都属于此类。以及半流质，如肠衣等也都属于此类。 (二二)按包装形式划分按包装形式划分 1包装货包装货(Packed Cargo)，如件杂货物，如件杂货物 (General Cargo)。 2裸装货裸装货(No Packed Cargo)，如钢板等。，如钢板等。 3散装货散装货(Bulk Cargo)，如粮食、矿石等。，如粮食、矿石等。18 (三三)按货物是否能分件划分按货物是否

14、能分件划分 1件杂货件杂货(General Cargo)，指有包装的、，指有包装的、 可分件的、数量较小的货物。可分件的、数量较小的货物。 2大宗货大宗货(Bulk Cargo)，一般指数量较大，一般指数量较大， 规格较统一的初级产品。在运输时，它们规格较统一的初级产品。在运输时，它们 大多是散装，故又称散装货。大多是散装，故又称散装货。 (四四)按货物的理化性质划分按货物的理化性质划分 1普通货普通货(Ordinary Cargo)。 2特殊货特殊货(Special Cargo)。19 (五五)按货物价值划分按货物价值划分 1高值货物高值货物(High-Valued Cargo)， 指高价、

15、贵重货物。如金、银、古董、艺术品、指高价、贵重货物。如金、银、古董、艺术品、 精密仪器等。精密仪器等。 2低值货物低值货物(Low-Valued Cargo)，指价值，指价值 较低的货物。大宗货物多数属于此类。较低的货物。大宗货物多数属于此类。20 (六六)按货物的重量和体积比率划分按货物的重量和体积比率划分 1重量货物重量货物(Weight Cargo)，指重量，指重量 1公公(长长)吨的货物，其体积小于吨的货物，其体积小于1.1328立方米立方米 (40立方英尺立方英尺)。 2轻泡货物轻泡货物(Measurement Cargo)，或，或 称体积货物、尺码货物或轻货，指重量称体积货物、尺码

16、货物或轻货，指重量 1公公(长长)吨的货物，其体积大于吨的货物，其体积大于1.1328立方米立方米 (40立方英尺立方英尺)。 货物的重量与其体积之间的比率称为货物货物的重量与其体积之间的比率称为货物 的积载因素的积载因素(Stowage Factor)。 21 (七七)按货物长度和重量划分按货物长度和重量划分 1.超长货物超长货物(Lengthy Cargo)。 2.超重货物超重货物(Heavy Lift)。 3.超重、超长货物超重、超长货物(Heavy lift and lengthy cargo)。 超长、超重货物并无严格界限，货物超长、超长、超重货物并无严格界限，货物超长、 超重则要加

17、收附加费。超重则要加收附加费。 22 (八八)按集装箱划分按集装箱划分 1.整箱货整箱货(Full Container Load, FCL)。 是指托运人的货物能够装满一个整箱。是指托运人的货物能够装满一个整箱。 2.拼箱货拼箱货(Less than Container Load, LCL)。 是指托运人的货物不能装满一个集装箱，是指托运人的货物不能装满一个集装箱， 须与其他货主的货物拼装于一个集装箱。须与其他货主的货物拼装于一个集装箱。23 (九九)危险货物危险货物(Dangerous Cargo) 指具有燃烧、爆炸、腐蚀、毒害、放射性、指具有燃烧、爆炸、腐蚀、毒害、放射性、 感染性等性质，

18、在运输过程中可能会引起感染性等性质，在运输过程中可能会引起 人身伤害和财产损失的货物。凡运输危险人身伤害和财产损失的货物。凡运输危险 货物，必须严格遵照国际统一海上危险货物货物，必须严格遵照国际统一海上危险货物 运输规则办理。运输规则办理。 二、货物包装及其标志二、货物包装及其标志 (一一)货物包装货物包装 货物包装货物包装(指外包装指外包装)的目的是保护货物本身的目的是保护货物本身24 质量和数量上的完整无损；便于装卸、搬运、质量和数量上的完整无损；便于装卸、搬运、 堆放、运输和理货；对危险品货物包装还有堆放、运输和理货；对危险品货物包装还有 防止其危害性的作用。防止其危害性的作用。 (二二

19、)货物标志货物标志 货物标志货物标志(Marks)是在货物或其包装上，用是在货物或其包装上，用 印刷或烙印的方法，书写一定的图案和方字，印刷或烙印的方法，书写一定的图案和方字， 其目的是为了便于辨认识别，以利货物交换、其目的是为了便于辨认识别，以利货物交换、 装卸、分票、清点、核查，避免错装、错卸、装卸、分票、清点、核查，避免错装、错卸、 错收和错交。错收和错交。25 第三节第三节 海洋货物运输的工具海洋货物运输的工具船舶船舶 一、干货型船一、干货型船(Dry Cargo ship) 干货型船主要适用于装运无水分的货物。干货型船主要适用于装运无水分的货物。 按装货类型不同又分为：按装货类型不同

20、又分为： (1)杂货船杂货船(General Cargo Ship)。 (2)干散船干散船(Dry Bulk Cargo Ship)。 二、液体船二、液体船(Wet Cargo Ship) 液体船根据装载货物和结构的不同可分为液体船根据装载货物和结构的不同可分为 以下几种：以下几种：26 (1)油轮油轮(Tanker)。 (2)液化石油气船液化石油气船(Liquefied Petroleum Gas Carrier, LPGC)。 (3)液化天然气船液化天然气船(Liquefied Natural Gas Carrier, LNGC)。 (4)化工船化工船(Chemical Ship)。 27

21、 三、专用船三、专用船(Special Cargo Ship) 这种船舶是为专门装运某一种或两种特殊这种船舶是为专门装运某一种或两种特殊 货物而建造的专用船。这类船舶主要有冷藏船货物而建造的专用船。这类船舶主要有冷藏船 (Refrigerated ship)、水果船、水果船(Fruit ship)和木材和木材 船船(Timber ship)。冷藏船专门用于装载冷藏。冷藏船专门用于装载冷藏 货物，船上有制冷装置以及适合冷藏货的冷藏货物，船上有制冷装置以及适合冷藏货的冷藏 舱；木材船用于装载原木，常在船舱设置舱；木材船用于装载原木，常在船舱设置1米米 左右的左右的“舱墙舱墙”，以防木材滑出舱外，同

22、时也可，以防木材滑出舱外，同时也可 提高装载能力；水果船上装有保鲜设备，以防提高装载能力；水果船上装有保鲜设备，以防 水果腐烂。水果腐烂。 28 四、成组船四、成组船(Unitized Vessel) 成组船主要包括下列几种船舶：成组船主要包括下列几种船舶： (1)集装箱船集装箱船(Container Ship)。 (2)滚装滚卸船滚装滚卸船(Roll on/Roll off Ship, Ro/Ro)。 (3)载驳船，又称子母船。载驳船，又称子母船。29 五、多用船五、多用船(Multi-Uses Ship) 多用船可用于多种货物的装卸，不致造成多用船可用于多种货物的装卸，不致造成 放空等损失

23、。目前日本是使用这类船舶最多放空等损失。目前日本是使用这类船舶最多 的国家。它主要有以下几种：的国家。它主要有以下几种： (1)以载运集装箱为主的多用途船舶。以载运集装箱为主的多用途船舶。 (2)以运输重大件、特长件为主的多用途船舶。以运输重大件、特长件为主的多用途船舶。 (3)兼运集装箱和重件货的多用途船舶。兼运集装箱和重件货的多用途船舶。 (4)兼运集装箱、重件货和滚装货的泛多兼运集装箱、重件货和滚装货的泛多 用途船舶。用途船舶。30 第四节第四节 海洋货物运输航线及港口海洋货物运输航线及港口 一、海洋货物运输航线一、海洋货物运输航线 海洋货物运输航线，按船舶营运方式划分海洋货物运输航线，

24、按船舶营运方式划分 为定期航线和不定期航线。为定期航线和不定期航线。 1定期航线定期航线(Liner) 定期航线，又称班轮航线，是指使用固定定期航线，又称班轮航线，是指使用固定 船舶，按固定船期和固定港口航行并以相对船舶，按固定船期和固定港口航行并以相对 固定的运价经营客货运输业务的航线。固定的运价经营客货运输业务的航线。31 2不定期航线不定期航线(Tramp Shipping Line) 不定期航线与定期航线相对而言，指使用不定期航线与定期航线相对而言，指使用 不定船舶、不定船期、行驶不定港口和不定不定船舶、不定船期、行驶不定港口和不定 航线，并使用租船市场运价，经营大宗、航线，并使用租船

25、市场运价，经营大宗、 低值货物运输业务为主的航线。低值货物运输业务为主的航线。32 二、海洋货物运输港口二、海洋货物运输港口 港口的作用表现为，它既为海洋运输服务，港口的作用表现为，它既为海洋运输服务， 又为内陆运输服务。无论是船舶转入陆运又为内陆运输服务。无论是船舶转入陆运 工具，还是由陆运工具转入船舶，均依赖港口工具，还是由陆运工具转入船舶，均依赖港口 的服务工作。许多国家都在港口设置自由贸易区，的服务工作。许多国家都在港口设置自由贸易区，以低税率或免税吸引外商在此进行货物以低税率或免税吸引外商在此进行货物 存储、中转、加工、包装等。中国不断加强存储、中转、加工、包装等。中国不断加强 港口

26、建设，以扩大进出口贸易量。港口建设，以扩大进出口贸易量。 33 港口按使用目的可以分为：存储港港口按使用目的可以分为：存储港 (Entrept Port)、转运港、转运港(Port of Transshipment)和经过港和经过港 (Port of Call)。 港口按国家政策和从贸易角度可以分为：港口按国家政策和从贸易角度可以分为： 非通商港、通商港和自由港。非通商港、通商港和自由港。34 第三章第三章 班轮运输班轮运输 海洋运输依其经营方式的不同，可分为海洋运输依其经营方式的不同，可分为 班轮运输（定期船运输）和租船运输（不定期班轮运输（定期船运输）和租船运输（不定期 船运输）。船运输）

27、。 第一节第一节 班轮运输的特点与作用班轮运输的特点与作用 班轮运输（班轮运输（Liner Transport)，指船舶在，指船舶在 特定航线上和固定港口之间，按事先公布的特定航线上和固定港口之间，按事先公布的 船期表进行有规律的、反复的航行，以从事船期表进行有规律的、反复的航行，以从事 货物运输业务并按事先公布的费率收取运费货物运输业务并按事先公布的费率收取运费 的一种运输方式。的一种运输方式。 35 它的服务对象是非特定的、分散的众多货主，它的服务对象是非特定的、分散的众多货主， 因此，班轮公司具有公共承运人的性质。因此，班轮公司具有公共承运人的性质。 中国远洋运输中国远洋运输(集团集团)

28、总公司总公司(CHINA OCEAN SHIPPING COMPANY , COSCO) 和中国海运（集团）公司（简称中海集团）和中国海运（集团）公司（简称中海集团） （CHINA SHIPPING） 是中国最主要的海上公是中国最主要的海上公 共承运人。共承运人。 中国加入世贸组织后，全面开放海运市场。中国加入世贸组织后，全面开放海运市场。 目前，世界主要航运公司均在中国拥有分支目前，世界主要航运公司均在中国拥有分支 机构，开展国际贸易运输业务。机构，开展国际贸易运输业务。36 目前世界主要港口之间都有班轮往来，目前世界主要港口之间都有班轮往来， 班轮航线已遍布世界各个海域。班轮运输班轮航线已

29、遍布世界各个海域。班轮运输 具有以下特点：具有以下特点： 1. 班轮运输的最基本特征是班轮运输的最基本特征是“四固定四固定”， 即固定航线、固定港口、固定船期和相对固定即固定航线、固定港口、固定船期和相对固定 费率。由于该特点，时间和港口有保证、运价费率。由于该特点，时间和港口有保证、运价 稳定，为洽谈价格和装运条件提供了方便。稳定，为洽谈价格和装运条件提供了方便。 2. 班轮运价中包括货物在港口的装卸费，班轮运价中包括货物在港口的装卸费， 即货物的装卸及配载由班轮公司负责，承托即货物的装卸及配载由班轮公司负责，承托37 双方之间不计滞期费和速遣费，托运人与双方之间不计滞期费和速遣费，托运人与

30、 收货人不须另行支付装卸费。收货人不须另行支付装卸费。 3. 承运人的责任期间为从货物装上船起，承运人的责任期间为从货物装上船起， 到货物卸下船止，即到货物卸下船止，即“钩至钩钩至钩”（或（或“船边至船边至船船 边边”、“船舷至船舷船舷至船舷”）原则。因此，装前卸）原则。因此，装前卸后后 的责任一般由货主承担。的责任一般由货主承担。 4. 事先公布船期、运价费率、货运规则等。事先公布船期、运价费率、货运规则等。 这将减少承、托双方之间，进出口双方之间的这将减少承、托双方之间，进出口双方之间的 磋商内容。磋商内容。 38 5. 手续简单。以签订装货单（手续简单。以签订装货单（Shipping O

31、rder, S/O）的方式订舱，并以提单（）的方式订舱，并以提单（B/L） 作为承、托双方权利、义务和豁免的依据。作为承、托双方权利、义务和豁免的依据。 6. 提供良好的服务。班轮公司通常在各提供良好的服务。班轮公司通常在各 挂靠港口均有固定码头、泊位、仓库及设备挂靠港口均有固定码头、泊位、仓库及设备 和专门机构，能够提供专门的、良好的服务。和专门机构，能够提供专门的、良好的服务。 7. 班轮运价属于垄断性价格。但随着中国班轮运价属于垄断性价格。但随着中国 海运市场的开放，这种垄断性大大减弱。海运市场的开放，这种垄断性大大减弱。 39 班轮运输的作用班轮运输的作用 1. 有利于一般杂货和不足整

32、船货的小额贸易有利于一般杂货和不足整船货的小额贸易 货物的运输。货物的运输。 2. 由于由于“四固定四固定”的特点，时间有保证，运价的特点，时间有保证，运价 固定，为贸易双方洽谈价格和装运条件提供了固定，为贸易双方洽谈价格和装运条件提供了 方便，有利于开展国际贸易。方便，有利于开展国际贸易。 3. 班轮运输长期在固定航线上航行，有固定班轮运输长期在固定航线上航行，有固定 设备和人员，能够提供专门的、优质的服务。设备和人员，能够提供专门的、优质的服务。 40 4. 由于事先公布船期、运价费率，有利于由于事先公布船期、运价费率，有利于 贸易双方达成交易，减少磋商内容。贸易双方达成交易，减少磋商内容

33、。 5. 手续简单，货主方便。由于承运人负责手续简单，货主方便。由于承运人负责 装卸和理舱，托运人只要将货物交给承运人装卸和理舱，托运人只要将货物交给承运人 即可，省心省力。即可，省心省力。41 第二节第二节 班轮运价班轮运价 运输费用简称运费，运费的单位价格叫运价。运输费用简称运费，运费的单位价格叫运价。 通常所称的班轮运价，不是一个简单的价格金通常所称的班轮运价，不是一个简单的价格金 额，而是包括费率标准、计收办法、承托双方额，而是包括费率标准、计收办法、承托双方 费用、风险及其划分等的综合概念。费用、风险及其划分等的综合概念。 运价的种类及其形式运价的种类及其形式 班轮运价的分类方法主要

34、有两种，一种是班轮运价的分类方法主要有两种，一种是 依制定运价的主体进行分类，另一种则是依依制定运价的主体进行分类，另一种则是依 费率结构进行分类。费率结构进行分类。42 班轮运价根据其制定者的不同，可分为：班轮运价根据其制定者的不同，可分为： 1. 班轮公会运价班轮公会运价(Conference Tariff) 2. 班轮公司运价班轮公司运价(Non-Conference Tariff) 3. 双边运价双边运价(Bilateral Tariff) 4. 协议运价协议运价(Freight Agreement) 班轮运价按运价费率结构的不同，可分为：班轮运价按运价费率结构的不同，可分为： 1.

35、等级运价等级运价(Classification Rate Freight Tariff) 这是将全部货物划分为若干等级一般分为这是将全部货物划分为若干等级一般分为20 个等级，按照不同的航线分别为每一个等级个等级，按照不同的航线分别为每一个等级 制定的运价。制定的运价。43 2. 单项费率运价单项费率运价(Commodity Rate Freight Tariff) 这是对各种不同的货物在不同的航线上分别这是对各种不同的货物在不同的航线上分别 制定的运价。这种运价使用方便，只要根据货制定的运价。这种运价使用方便，只要根据货 物的名称和所运输的航线，就可直接查找出该物的名称和所运输的航线，就可直

36、接查找出该 项货物的运价，据以计收运费。项货物的运价，据以计收运费。 第三节第三节 班轮运费的构成及计算班轮运费的构成及计算 班轮运价表中对运价的计算标准一般有以下班轮运价表中对运价的计算标准一般有以下 几种规定：几种规定：44 1按货物的毛重计收按货物的毛重计收 在运价表中以在运价表中以“W”字母表示，即字母表示，即Weight的的 缩写，一般以每一公吨为计费单位，也有按缩写，一般以每一公吨为计费单位，也有按 长吨或短吨计算。长吨或短吨计算。 2按货物的体积计收按货物的体积计收 在运价表中以在运价表中以“M”字母表示，即字母表示，即MeasurementMeasurement 的缩写，一般以

37、立方米为计费单位，也有以立的缩写，一般以立方米为计费单位，也有以立 方英尺计算的。方英尺计算的。 3按货物的毛重或体积计收按货物的毛重或体积计收 在运价表中以在运价表中以“W/M”字母表示，以其较高者字母表示，以其较高者 计收运费。计收运费。45 4按货物的价格计收按货物的价格计收 运价表中以运价表中以“Ad. Val”字样表示，称从价运费。字样表示，称从价运费。 一般按一般按FOB货价一定百分比计算，约为货价一定百分比计算，约为1-5%。 若要求船公司承担超过提单责任赔偿时，托运若要求船公司承担超过提单责任赔偿时，托运 人除按从价计付运费外，还应在托运单证上申报人除按从价计付运费外，还应在托

38、运单证上申报 FOB货价并加付货价货价并加付货价1%的保值附加费。的保值附加费。 5按货物重量、体积或价值三者中较高的按货物重量、体积或价值三者中较高的 一种计收一种计收 在运价表中以在运价表中以“W/M or Ad. Val”字样表示。字样表示。 也有先按货物的重量或体积计收，然后再加收也有先按货物的重量或体积计收，然后再加收46 一定百分比的从价运费，在运价表中以一定百分比的从价运费，在运价表中以“W/M plus Ad. Val”字样表示。字样表示。 6按货物的件数计收按货物的件数计收 以以“Per Unit, Head, Piece etc.”表示，如火车头表示，如火车头 按辆，活牲畜

39、按头、大型机车按台等计收。按辆，活牲畜按头、大型机车按台等计收。 7按议价运费计收按议价运费计收 以以“Open Rate”字样表示。大宗低值货物一般字样表示。大宗低值货物一般 不在运价表中规定具体费率，在订舱时由船公司不在运价表中规定具体费率，在订舱时由船公司 与托运人临时洽议。议价运费比等级运费要低。与托运人临时洽议。议价运费比等级运费要低。47 8起码运费率起码运费率(Minimum Rate) 运费吨运费吨 (Freight Ton)又称计费吨，分为又称计费吨，分为 重量吨和尺码吨。重量吨是指按货物毛重计算重量吨和尺码吨。重量吨是指按货物毛重计算 运费时使用的单位；尺码吨指按货物体积计

40、算运费时使用的单位；尺码吨指按货物体积计算 运费时使用的单位。运费时使用的单位。 一般情况下，同一货物的重量和体积相比较，一般情况下，同一货物的重量和体积相比较， 以大者为运费吨。以大者为运费吨。48 不同货物混装在同一包装中，则按其中计费不同货物混装在同一包装中，则按其中计费 高者的费率收费；同一货物若包装不同，其计费高者的费率收费；同一货物若包装不同，其计费 标准、等级或费率也不同。标准、等级或费率也不同。 托运人应按不同包装分列毛重及体积，才能托运人应按不同包装分列毛重及体积，才能 分别计收运费，否则全部货物均按较高者收取分别计收运费，否则全部货物均按较高者收取 运费。同一提单若有两种或

41、两种以上不同货物，运费。同一提单若有两种或两种以上不同货物， 托运人应按不同货名分别提供毛量和体积，托运人应按不同货名分别提供毛量和体积， 否则按计费高者的费率计收。否则按计费高者的费率计收。49 班轮运费计算班轮运费计算 海运运费是国际贸易价格的重要组成部分，海运运费是国际贸易价格的重要组成部分， 也是国际贸易的成本和出口商对外报价的依据也是国际贸易的成本和出口商对外报价的依据 之一。因此，贸易商必须对海运运费有深入的之一。因此，贸易商必须对海运运费有深入的 了解，并能准确地计算出海运运费。了解，并能准确地计算出海运运费。 运费支付方式运费支付方式 在国际海运中，运费的支付方式有两种，在国际

42、海运中，运费的支付方式有两种， 即预付运费（即预付运费（Freight Prepaid）和到付运费）和到付运费 （Freight to Collect 或或Freight Payable at Destination）。）。50 凡贸易合同以凡贸易合同以CIF或或CFR等条件订立时，应等条件订立时，应 在提单上注明在提单上注明“运费预付运费预付”（Freight Prepaid）。）。 运费预付时，一般在装船完毕由出口商向承运运费预付时，一般在装船完毕由出口商向承运 人支付，并换取提单。人支付，并换取提单。 凡贸易合同以凡贸易合同以FOB或或FAS等条件订立时，运等条件订立时，运 费在货物抵达

43、卸货港后，由收货人支付，因而费在货物抵达卸货港后，由收货人支付，因而 应在提单上注明应在提单上注明“运费到付运费到付”（Freight to Collect 或或Freight Payable at Destination）。）。51 班轮运费的构成班轮运费的构成 班轮运费是由基本费率（班轮运费是由基本费率（Base Rate）和附加）和附加 费率（费率（Surcharge, Additional Rate）构成。）构成。 若选择货物的毛量作为计算运费标准，习惯若选择货物的毛量作为计算运费标准，习惯 称重量为重量吨，一般以称重量为重量吨，一般以1公吨为公吨为1重量吨；若重量吨；若 选择货物的体

44、积作为计算运费标准，习惯称体选择货物的体积作为计算运费标准，习惯称体 积为尺码吨，一般以积为尺码吨，一般以1立方米（立方米（35.3立方英尺）立方英尺） 或或40立方英尺为立方英尺为1尺码吨；若选择货物的价值尺码吨；若选择货物的价值 作为计算运费标准，通常以货物的作为计算运费标准，通常以货物的FOB价值乘价值乘 以运费率计算。以运费率计算。 52 班轮运费的计算班轮运费的计算 在计算班轮运费时，其计算过程可用以下在计算班轮运费时，其计算过程可用以下 公式表示：公式表示： 基本运费基本运费= 基本运费率基本运费率运费吨（重量或体积等）运费吨（重量或体积等） 总运费总运费= 基本运费基本运费+各种

45、附加费各种附加费 53 计算步骤计算步骤 在计算一笔运费时，应按下列步骤进行：在计算一笔运费时，应按下列步骤进行： 1. 首先了解货物品名、译名、特性、包装、首先了解货物品名、译名、特性、包装、 重量、尺码（是否超重、超长）、装卸港（是重量、尺码（是否超重、超长）、装卸港（是 否需转船、选卸港）等。否需转船、选卸港）等。 2. 根据货物的品名，从货物分级表中找出该根据货物的品名，从货物分级表中找出该 货物的等级和计算标准。如属未列名（货物的等级和计算标准。如属未列名（N.O.E.） 货物，则参照性质相近货物的等级和计算标准货物，则参照性质相近货物的等级和计算标准 计算。计算。54 3. 查找货

46、物所属航线等级费率表，找出货物查找货物所属航线等级费率表，找出货物 等级相应的基本费率。等级相应的基本费率。 4. 查找有无附加费，及其各种附加费的计算查找有无附加费，及其各种附加费的计算 办法及费率；如果是从价运费，则按规定的办法及费率；如果是从价运费，则按规定的 百分比乘以百分比乘以FOB货值计算。货值计算。 5. 查到各种数据后，列式进行计算。查到各种数据后，列式进行计算。 例如，某班轮从上海港装运例如，某班轮从上海港装运10吨，共计吨，共计11立方立方 米的蛋制品去加拿大温哥华港并要求直航。请计米的蛋制品去加拿大温哥华港并要求直航。请计 算全部运费。算全部运费。55 （1）经查货物分级

47、表得知蛋制品为）经查货物分级表得知蛋制品为12级，级， 计算标准为计算标准为W/M。 （2）再从中国到加拿大航线分级费率表查出）再从中国到加拿大航线分级费率表查出12 级货物的基本费率为级货物的基本费率为116美元美元/运费吨。运费吨。 （3）因该货物体积大于重量，所以运费吨应为）因该货物体积大于重量，所以运费吨应为 11吨。吨。 （4）另从附加费率表中查知，温哥华港直航附）另从附加费率表中查知，温哥华港直航附 加费每运费吨为加费每运费吨为18美元；燃油附加费为美元；燃油附加费为35%. （5）代入计算公式：）代入计算公式： 运费总额运费总额=11116(1+35%)+18=1920.60 美

48、元美元56 第四节第四节 班轮运输业务程序班轮运输业务程序 尽管各国港口班轮运输业务程序不尽相同，尽管各国港口班轮运输业务程序不尽相同， 但基本环节大同小异。现将常见的班轮运输但基本环节大同小异。现将常见的班轮运输 业务程序介绍如下。业务程序介绍如下。 （一）货运安排（一）货运安排 包括揽货与订舱和确定航次货运任务。包括揽货与订舱和确定航次货运任务。 船公司为使自己所经营的船舶在载重量和载货船公司为使自己所经营的船舶在载重量和载货 舱容两方面均能得到充分利用，以期获得最好舱容两方面均能得到充分利用，以期获得最好 的经营效益，会通过各种途径从货主那里争取的经营效益，会通过各种途径从货主那里争取

49、货源，揽集货载货源，揽集货载(揽货揽货)。57 通常的做法是在所经营的班轮航线的各挂靠通常的做法是在所经营的班轮航线的各挂靠 港口及货源腹地通过营业机构或船舶代理人与港口及货源腹地通过营业机构或船舶代理人与 货主建立业务关系；通过报刊、杂志刊登船期货主建立业务关系；通过报刊、杂志刊登船期 表，定期刊登班轮船期表，以邀请货主前来托表，定期刊登班轮船期表，以邀请货主前来托 运货物，办理订舱手续；通过与货主、无船承运货物，办理订舱手续；通过与货主、无船承 运人或货代等签订货物运输服务合同或揽货运人或货代等签订货物运输服务合同或揽货 协议来争取货源。协议来争取货源。 订舱是托运人订舱是托运人(包括其代

50、理包括其代理)向班轮公司向班轮公司(即承即承 运人，包括其代理运人，包括其代理)申请货物运输，承运人对这申请货物运输，承运人对这 种申请给予承诺的行为。种申请给予承诺的行为。58 国际贸易实践中，出口商若以国际贸易实践中，出口商若以CIF等条件成等条件成 交，此时，由出口商安排货物运输，即出口商交，此时，由出口商安排货物运输，即出口商 承担出口货物的托运业务，将货物交船公司运承担出口货物的托运业务，将货物交船公司运 往国外，所以订舱业务多在装货港或货物输出往国外，所以订舱业务多在装货港或货物输出 地由出口商办理，即地由出口商办理，即装货地订舱装货地订舱。但是，若。但是，若 出口货物是以出口货物

51、是以FOB等条件成交，则货物运输由等条件成交，则货物运输由 进口商安排，此时订舱业务则可能在货物的进口商安排，此时订舱业务则可能在货物的 卸货地或输入地由进口商办理。这就是所称的卸货地或输入地由进口商办理。这就是所称的 卸货地订舱卸货地订舱。59 确定航次货运任务是指确定某一船舶在某一确定航次货运任务是指确定某一船舶在某一 航次所装货物的种类和数量。根据各个港口情航次所装货物的种类和数量。根据各个港口情 况的变化，及时进行调整，使船舶舱位得到充况的变化，及时进行调整，使船舶舱位得到充 分和合理的利用。分和合理的利用。 （二）接货装船（二）接货装船 普通货物，通常采用普通货物，通常采用“仓库收货

52、，集中装船仓库收货，集中装船” 的形式。的形式。 特殊货物，如危险货物、鲜活货、贵重货，特殊货物，如危险货物、鲜活货、贵重货， 重大件货物等，通常采取由托运人将货物直接重大件货物等，通常采取由托运人将货物直接 送至船边，交接装船的形式。送至船边，交接装船的形式。60 （三）卸船交货（三）卸船交货 对于危险货物、重大件等特殊货物，通常对于危险货物、重大件等特殊货物，通常 采取由收货人办妥进口手续后来船边接受货物，采取由收货人办妥进口手续后来船边接受货物， 并办理交接手续的现提形式。对于普通货物，并办理交接手续的现提形式。对于普通货物， 通常采取先将货物卸至码头仓库，分类整理后，通常采取先将货物卸

53、至码头仓库，分类整理后， 再向收货人交付的再向收货人交付的“集中卸船，仓库交付集中卸船，仓库交付”的的 形式。形式。61 第五节第五节 班轮运输主要班轮运输主要货运单据货运单据 目前航行于国际航线上的船舶所使用的班轮目前航行于国际航线上的船舶所使用的班轮 运输货运单据主要有以下几种。运输货运单据主要有以下几种。 （一）装船单据（一）装船单据 1. 托运单托运单 (Booking Note, B/N) 托运单托运单(中国有时用中国有时用“委托申请书委托申请书”代替代替)，是，是 托运人托运人(Shipper) 根据贸易合同或信用证条款根据贸易合同或信用证条款 内容填写的、向船公司或其代理办理货物

54、托运内容填写的、向船公司或其代理办理货物托运62 的单据的单据(一式两份一式两份)，船公司根据托运单内容，船公司根据托运单内容， 结合航线、船期和舱位等条件，如认为可以结合航线、船期和舱位等条件，如认为可以 接受，就在托运单上签章，留存一份，退回接受，就在托运单上签章，留存一份，退回 托运人一份。此时运输合同成立。托运人一份。此时运输合同成立。 托运单内虽未订明有关双方权利义务和托运单内虽未订明有关双方权利义务和 责任豁免的具体条款，但它意味着双方同意责任豁免的具体条款，但它意味着双方同意 按该公司签发的提单条款为依据。按该公司签发的提单条款为依据。63 2. 装货联单装货联单 托运人将托运单

55、交船公司办理托运手续，托运人将托运单交船公司办理托运手续， 船公司接受承运后在托运单上签章确认，然后船公司接受承运后在托运单上签章确认，然后 发给托运人装货联单。实务中，通常由货运发给托运人装货联单。实务中，通常由货运 代理向船舶代理人申请托运，然后由货运代理代理向船舶代理人申请托运，然后由货运代理 根据托运人委托，填写装货联单后提交给船根据托运人委托，填写装货联单后提交给船 公司的代理。而货运代理填写装货联单的公司的代理。而货运代理填写装货联单的 依据是托运人提供的买卖合同或信用证的依据是托运人提供的买卖合同或信用证的 内容以及货运委托书或货物明细表等。内容以及货运委托书或货物明细表等。64

56、 目前中国各个港口使用的装货联单的组成目前中国各个港口使用的装货联单的组成 不尽相同，但是，主要都是由以下各联所组成不尽相同，但是，主要都是由以下各联所组成 (1)托运单及其留底托运单及其留底 (2)装货单和装货单和 (3)收货单等。收货单等。 船公司或其代理接受承运后，便予编号并签发船公司或其代理接受承运后，便予编号并签发 装货单。装货单。65 3. 装货单装货单(Shipping Order, S/O) 装货单亦称下货纸，是托运人装货单亦称下货纸，是托运人(或货运代理人或货运代理人) 填制交船公司填制交船公司(或船舶代理人或船舶代理人)审核并签章后，审核并签章后， 据以要求船长将货物装船承

57、运的凭证。据以要求船长将货物装船承运的凭证。 按照国际航运惯例，装货单一般是一式三联。按照国际航运惯例，装货单一般是一式三联。 第一联承运人留底作为船方凭以缮制装货第一联承运人留底作为船方凭以缮制装货 清单清单 (Loading List)和画积载图，打制出口载货和画积载图，打制出口载货 清单、运费清单，结算运费，最后存档备查和清单、运费清单，结算运费，最后存档备查和 作为运费资料。作为运费资料。 66 第二联是装货单正本第二联是装货单正本(Original)，既用作船舶，既用作船舶 装船的依据，又作为货主向海关办理货物出口装船的依据，又作为货主向海关办理货物出口 申报手续的凭据之一，因而又称

58、申报手续的凭据之一，因而又称“关单关单”和和“放放货货 单单”。 第三联是收货单，又称第三联是收货单，又称“大副收据大副收据”(Mates Receipt)，是承运人收妥货物并已装船的凭证，是承运人收妥货物并已装船的凭证， 也是托运人换取正本已装船提单的依据。也是托运人换取正本已装船提单的依据。 4. 收货单收货单(Mates Receipt ，M/R) 收货单是指船方（大副）签发给托运人的、收货单是指船方（大副）签发给托运人的、 用以证明货物已经收到并已装船的单据。用以证明货物已经收到并已装船的单据。 67 在实际货物装船数量与理货单核对无误后，在实际货物装船数量与理货单核对无误后， 由船方

59、签发给托运人的单据，一般均由船上由船方签发给托运人的单据，一般均由船上 大副签发，故又称大副签发，故又称“大副收据大副收据”。 大副在签署收货单时，会认真检查装船货物大副在签署收货单时，会认真检查装船货物 的外表状况、货物标志、货物数量等情况。若的外表状况、货物标志、货物数量等情况。若 货物外表状况不良、标志不清、货物有水渍、货物外表状况不良、标志不清、货物有水渍、 油渍或污渍、数量短缺、货物损坏时，大副则油渍或污渍、数量短缺、货物损坏时，大副则 会将这些情况记载在收货单上。会将这些情况记载在收货单上。 这种在收货单上记载有关货物外表状况不良这种在收货单上记载有关货物外表状况不良 或有缺陷的情

60、况称为或有缺陷的情况称为“批注批注”(Remark ,Remark , NotationNotation)， 习惯上称为习惯上称为“大副批注大副批注”。68 有大副批注的收货单称为有大副批注的收货单称为“不清洁收货单不清洁收货单” (Foul Receipt)；无大副批注的收货单则为；无大副批注的收货单则为 “清洁收货单清洁收货单” (Clean Receipt)。 5. 提单提单(Bill of Lading, B/L) 提单是船公司凭收货单签发给托运人的正式提单是船公司凭收货单签发给托运人的正式 单据。它是承运人收到货物并已装船的凭证，单据。它是承运人收到货物并已装船的凭证， 是运输合同的

61、证明和物权凭证，也是在目的港是运输合同的证明和物权凭证，也是在目的港 承运人凭以交付货物的证据。承运人凭以交付货物的证据。 69 6. 装货清单装货清单(Loading List, L/L) 装货清单是根据托运单留底联，将全船待运装货清单是根据托运单留底联，将全船待运 货物按目的港和货物性质归类，依航次靠港顺货物按目的港和货物性质归类，依航次靠港顺 序排列编制的装货单的汇总单。装货清单的内序排列编制的装货单的汇总单。装货清单的内 容包括船名，装货单编号、件数、包装、货名、容包括船名，装货单编号、件数、包装、货名、 毛重、尺码及特种货物对运输的要求或注意事毛重、尺码及特种货物对运输的要求或注意事

62、 项的说明。项的说明。70 7. 载货清单载货清单(Manifest, M/F) 载货清单亦称载货清单亦称“舱单舱单”，是在货物装船完毕后，是在货物装船完毕后， 根据大副收据或提单编制的一份按卸货港顺序根据大副收据或提单编制的一份按卸货港顺序 逐票列明全船实际载运货物的汇总清单。逐票列明全船实际载运货物的汇总清单。 其内容包括船名及国籍、开航日期、装货港其内容包括船名及国籍、开航日期、装货港 及卸货港，同时逐票列明所载货物的详细情况。及卸货港，同时逐票列明所载货物的详细情况。71 8. 货物积载图货物积载图 (Stowage Plan) 出口货物在货物装船前，须就货物装船顺序、出口货物在货物装

63、船前，须就货物装船顺序、 货物在船上的装载位置等情况作出一个详细的货物在船上的装载位置等情况作出一个详细的 计划，以指导有关方面安排泊位、货物出舱、计划，以指导有关方面安排泊位、货物出舱、 下驳、搬运等工作。这个计划是以一个图表的下驳、搬运等工作。这个计划是以一个图表的 形式来表示，即用图表的形式表示货物在船形式来表示，即用图表的形式表示货物在船 舱内的装载情况，使每一票货物都能形象具体舱内的装载情况，使每一票货物都能形象具体 地显示其船舱内的位置。该图表就是通常所称地显示其船舱内的位置。该图表就是通常所称 的积载图，并称之为的积载图，并称之为“船图船图”。72 9. 危险货物清单危险货物清单

64、(Dangerous Cargo List) 危险货物清单是专门列出船舶所载运全部危险货物清单是专门列出船舶所载运全部 危险货物的明细表。其记载的内容除装货清单、危险货物的明细表。其记载的内容除装货清单、 载货清单所应记载的内容外，特别增加了危险载货清单所应记载的内容外，特别增加了危险 货物的性能和装船位置两项。货物的性能和装船位置两项。 73 （二）卸船单据（二）卸船单据 1. 提货单提货单(Delivery Order, D/O) 提货单，又称小提单提货单，又称小提单, 是船公司或其代理凭是船公司或其代理凭 收货人持有的提单或保证书而签发的提货凭证，收货人持有的提单或保证书而签发的提货凭证

65、， 收货人可凭此单到仓库或船边提取货物，提货收货人可凭此单到仓库或船边提取货物，提货 单的内容基本与提单所列项目相同。单的内容基本与提单所列项目相同。 2. 货物过驳清单货物过驳清单(Boat Note) 3. 货物溢短单货物溢短单(Overloaded & Short loaded Cargo List) 74 4. 货物残损单货物残损单(Broken &Damaged Cargo List） 5. 货物品质检验证书货物品质检验证书(Quality Inspection Certificate)75 76 第四章第四章 提单与海运单提单与海运单 第一节第一节 提单概述提单概述 提单的定义（提

66、单的定义（Bill of Lading , B/L) 由于海上运输是国际贸易货物运输的最主要由于海上运输是国际贸易货物运输的最主要 运输方式，因此，运输单据主要是提单。提单运输方式，因此，运输单据主要是提单。提单 在国际贸易中发挥着重要作用。在国际贸易中发挥着重要作用。77 提单是承运人应托运人的要求，在收到货物归提单是承运人应托运人的要求，在收到货物归 其掌管后，签发给托运人的一种单据，国际公约其掌管后，签发给托运人的一种单据，国际公约 及中国及中国海商法海商法都对提单下过定义。都对提单下过定义。 中国中国海商法海商法第第71条：条：提单是指一种用提单是指一种用以证明海上货物运输合同和货物已

67、由承运以证明海上货物运输合同和货物已由承运人接管或装船，以及承运人据以保证交付人接管或装船，以及承运人据以保证交付货物的单证。货物的单证。提单中载明的向记名人交付提单中载明的向记名人交付货物，或者按照指示人的指示交付货物，货物，或者按照指示人的指示交付货物，或者向提单持有人交付货物的条款，构成或者向提单持有人交付货物的条款，构成了承运人据以交付货物的保证。了承运人据以交付货物的保证。 78 提单的当事人是承运人与托运人。关系人提单的当事人是承运人与托运人。关系人 包括收货人、持有人、受货人和货物所有人等。包括收货人、持有人、受货人和货物所有人等。 第二节第二节 提单的性质与作用提单的性质与作用

68、 根据国际运输惯例和各国法律，提单代表根据国际运输惯例和各国法律，提单代表 货物，占有提单即占有货物的控制权或所有权，货物，占有提单即占有货物的控制权或所有权， 并在货物运输中有权处理提单上所载明的货物。并在货物运输中有权处理提单上所载明的货物。 所以，提单有以下性质和作用：所以，提单有以下性质和作用：79 （1）提单是承运人提单是承运人(或其代理或其代理)出具的出具的 货物收据货物收据 (B/L As a Receipt of Goods) 所谓收据指，收到金钱或有价值的东西的所谓收据指，收到金钱或有价值的东西的 书面确认，即将一种东西（或金钱或货物）从书面确认，即将一种东西（或金钱或货物）

69、从 一方交给另一方，双方都会要求一份书面的一方交给另一方，双方都会要求一份书面的 记载以资证明，记录这一行为。记载以资证明，记录这一行为。 提单是承运人签发给托运人的收据，证明提单是承运人签发给托运人的收据，证明 承运人已收到或接管提单所列货物。已装船承运人已收到或接管提单所列货物。已装船 提单是承运人出具的，证明货物已收到并装上提单是承运人出具的，证明货物已收到并装上 船舶付运的收据。船舶付运的收据。 80 （2）提单是物权凭证提单是物权凭证(B/L As a Document of Title) 物权凭证通常指能够代表货物本身，其占有物权凭证通常指能够代表货物本身，其占有 或转让同货物本身

70、的占有或转让具有相同效力。或转让同货物本身的占有或转让具有相同效力。 承运人要按提单的规定凭单交货，在货物交付承运人要按提单的规定凭单交货，在货物交付 之前，货物是在承运人的保管或占有之下，只之前，货物是在承运人的保管或占有之下，只 要不是记名提单，提单即可以转让，善意受让要不是记名提单，提单即可以转让，善意受让 提单的人即可凭以向承运人提货。提单的人即可凭以向承运人提货。 提单是物权凭证已得到多数国家法律的认可。提单是物权凭证已得到多数国家法律的认可。81 （3）提单是运输合同的证明提单是运输合同的证明 (B/L As An Evidence of Contract) 托运人持有提单时，托运

71、人与承运人间的托运人持有提单时，托运人与承运人间的 法律关系一般应以运输合同为准，提单只是法律关系一般应以运输合同为准，提单只是 运输合同的证明；而承运人与收货人、提单运输合同的证明；而承运人与收货人、提单 持有人等之间的权利、义务关系应依提单的持有人等之间的权利、义务关系应依提单的 规定确定，即提单在承运人与收货人、提单规定确定，即提单在承运人与收货人、提单 持有人之间为运输合同。持有人之间为运输合同。82 第三节第三节 提单的种类及其使用提单的种类及其使用 按按签发人不同，提单可分为签发人不同，提单可分为 （1）船东提单（）船东提单（Ship Owners Bill of Lading）

72、（2）租船人提单）租船人提单(Charterers Bill of Lading) （3）货运代理人提单）货运代理人提单(Freight Forwarders Bill of Lading) 83 船东提单（船东提单（Ship Owners Bill of Lading） 船东提单是指由作为承运人的船东向托运人船东提单是指由作为承运人的船东向托运人 签发的提单，这是最传统的提单。签发的提单，这是最传统的提单。 在租船运输中，作为承运人的船东可以向在租船运输中，作为承运人的船东可以向 托运人签发提单。但在班轮运输中，船东签发托运人签发提单。但在班轮运输中，船东签发 提单的情况越来越不多见了。目前

73、各国法律提单的情况越来越不多见了。目前各国法律 承认有权签发提单的承认有权签发提单的“承运人承运人”已经包括已经包括“无船无船 承运人承运人”等。这一变化对货主申请行使扣船的等。这一变化对货主申请行使扣船的 权利极为不利。权利极为不利。 84 租船人提单租船人提单(Charterers Bill of Lading) 租船人提单是指，由船东以外的租船人作为租船人提单是指，由船东以外的租船人作为 承运人向托运人签发的提单。租船人包括光租承运人向托运人签发的提单。租船人包括光租 船的租船人和期租船的租船人等。船的租船人和期租船的租船人等。 在光租船或期租船的情况下，与托运人订立在光租船或期租船的情

74、况下，与托运人订立 运输合同的，通常是以期租船或光租船方式取运输合同的，通常是以期租船或光租船方式取 得船舶运营权利的租船人，对托运人而言，他得船舶运营权利的租船人，对托运人而言，他 们承担承运人的责任，因此可以向托运人签发们承担承运人的责任，因此可以向托运人签发 提单。提单。 上述两种提单均可称之为上述两种提单均可称之为“承运人提单承运人提单” 。 85 货运代理人提单货运代理人提单(Freight Forwarders Bill of Lading) 货运代理人（货运代理人（Freight Forwarder），简称），简称 “货代货代”，又称运输代理行，指经营货物运输，又称运输代理行，指

75、经营货物运输 领域内一项或数项业务并收取报酬的经营性领域内一项或数项业务并收取报酬的经营性 组织或实体。货代本身通常没有运输工具，组织或实体。货代本身通常没有运输工具， 一般为货主或承运人代办托运、代办报关、一般为货主或承运人代办托运、代办报关、 提货或其他运输业务。随着集装箱运输的不断提货或其他运输业务。随着集装箱运输的不断 发展，货运代理人签发提单的情况越来越多。发展，货运代理人签发提单的情况越来越多。 86 按货物是否已装船分为按货物是否已装船分为 （1）已装船提单）已装船提单(On Board or Shipped On Board B/L) （2）备运提单）备运提单(Received

76、 for shipment B/L) 已已装船提单又称为装运提单，指货物已全部装船提单又称为装运提单，指货物已全部 装上船，凭大副收据签发的提单，提单上除其装上船，凭大副收据签发的提单，提单上除其 他项目外，须注明船名和装船日期并有货已装他项目外，须注明船名和装船日期并有货已装 船船 (Shipped On Board)字样，如字样，如“货已装船，货已装船， 其表面状况完好其表面状况完好”(shipped on board the vessel in apparent good order and condition)。87 根据国际商会根据国际商会跟单信用证统一惯例跟单信用证统一惯例 (UC

77、P600)第第20条规定，若信用证要求提单作为条规定，若信用证要求提单作为 运输单据时，银行将接受注明货物已装船或已运输单据时，银行将接受注明货物已装船或已 装指名船舶的提单。因此，信用证中均规定要装指名船舶的提单。因此，信用证中均规定要 求提供已装船提单。（通常集装箱运输除外）求提供已装船提单。（通常集装箱运输除外） 88 备运提单又称收讫待运提单，是指货物备运提单又称收讫待运提单，是指货物 (集装箱运输除外集装箱运输除外)在装船前已由承运人接管，在装船前已由承运人接管， 承运人应托运人的要求而签发的提单。由于承运人应托运人的要求而签发的提单。由于 这种提单的货物没有装船，没有载明船名、这种

78、提单的货物没有装船，没有载明船名、 装船日期，到货时间没有保证，对货方很不利，装船日期，到货时间没有保证，对货方很不利， 因此，进口商一般不接受备运提单。在跟单信因此，进口商一般不接受备运提单。在跟单信 用证支付方式下，银行一般都不接受这种提单。用证支付方式下，银行一般都不接受这种提单。 备运提单在货物装船后，可凭以向船公司备运提单在货物装船后，可凭以向船公司 换取已装船提单。换取已装船提单。89 一般做法是，由承运人在备运提单上加注已一般做法是，由承运人在备运提单上加注已 装指名船和装船日期并签字盖章，备运提单即装指名船和装船日期并签字盖章，备运提单即 变为已装船提单。变为已装船提单。 按提

79、单收货人抬头分为按提单收货人抬头分为 （1）记名提单）记名提单(Straight B/L) （2）不记名提单）不记名提单(Bearer B/L) （3）指示提单）指示提单(Order B/L)90 记名提单记名提单又称收货人抬头提单，指提单又称收货人抬头提单，指提单 上上“收货人收货人”（Consignee）一栏内已具体填写）一栏内已具体填写 特定的人或公司名称的一种提单。根据这种提特定的人或公司名称的一种提单。根据这种提 单，承运人在卸货港只能将货物交给提单上所单，承运人在卸货港只能将货物交给提单上所 指定的收货人。记名提单原则上不能转让，因指定的收货人。记名提单原则上不能转让，因 此，一般

80、只有在运输贵重物品或展览品时采用。此，一般只有在运输贵重物品或展览品时采用。 一些国家的习惯做法是，若采用记名提单，一些国家的习惯做法是，若采用记名提单， 收货人只要在收货人只要在“到货通知到货通知”上背书即可提货，上背书即可提货， 而可以不凭记名提单提货。而可以不凭记名提单提货。91 不记名提单不记名提单指，提单指，提单“收货人收货人”一栏内一栏内 没有指明任何收货人，而只注明提单没有指明任何收货人，而只注明提单“持有人持有人” （Bearer）字样。谁持有提单，谁就可以提货，）字样。谁持有提单，谁就可以提货， 承运人交付货物只凭单，不凭人。不记名提单承运人交付货物只凭单，不凭人。不记名提单

81、 无须背书即可转让，流通性极强。无须背书即可转让，流通性极强。 由于不记名提单是物权凭证，若发生提单由于不记名提单是物权凭证，若发生提单 丢失或被盗，以致再转让到善意的第三者手中，丢失或被盗，以致再转让到善意的第三者手中， 则极易引起纠纷。因此，在以信用证为支付方则极易引起纠纷。因此，在以信用证为支付方 式或经过银行押汇的国际贸易中，极少使用式或经过银行押汇的国际贸易中，极少使用 这种单据。这种单据。92 指示提单指示提单指在提单上指在提单上“收货人收货人”一栏内只填一栏内只填 写写“凭指示凭指示”(To order)或或“凭凭指示指示”(To order of )字样的提单。这种提单可通过背

82、书的字样的提单。这种提单可通过背书的 方式进行转让，因而在国际上使用最为广泛。方式进行转让，因而在国际上使用最为广泛。 “To order”称为空白指示，或不记名指示称为空白指示，或不记名指示 ； “To order of”称为记名指示，指示人包括称为记名指示，指示人包括 Bank ，Shipper 或或Consignee 等。等。 “空白背书空白背书”（Endorsed By Blank）仅由背书）仅由背书人人（提单转让人）在提单的背面签字或盖章，而不（提单转让人）在提单的背面签字或盖章，而不 注明被背书人（提单受让人）的名称。注明被背书人（提单受让人）的名称。93 “记名背书记名背书” （

83、Endorsed By ）指在提单）指在提单 背面既有背书人签字或盖章，又有被背书人背面既有背书人签字或盖章，又有被背书人 名称的记载。名称的记载。 “空白指示、空白背书空白指示、空白背书”的提单，一般又称为的提单，一般又称为 “空白抬头、空白背书空白抬头、空白背书”提单。它是国际贸易中提单。它是国际贸易中 使用最多的一种提单。使用最多的一种提单。 按对货物外表状况有无不良批注分为按对货物外表状况有无不良批注分为 （1）清洁提单）清洁提单(Clean B/L) （2）不清洁提单）不清洁提单(Unclean or Foul B/L)94 清洁提单清洁提单指，承运人在签发提单时，未指，承运人在签发

84、提单时，未 在提单上加注任何有关货物残损、包装不良的在提单上加注任何有关货物残损、包装不良的 批注或其他妨碍结汇的批注。依批注或其他妨碍结汇的批注。依UCP600第第27条条 规定，银行只接受清洁提单。清洁提单也是规定，银行只接受清洁提单。清洁提单也是 提单转让时所必备的条件。提单转让时所必备的条件。 95 不清洁提单不清洁提单指，承运人将货物包装不牢、指，承运人将货物包装不牢、 破残、渗漏、沾污、标志不清等现象，在提单破残、渗漏、沾污、标志不清等现象，在提单 上加以批注。不清洁提单是不能结汇的。为此，上加以批注。不清洁提单是不能结汇的。为此， 托运人应对外表状况有问题的货物进行修补或托运人应

85、对外表状况有问题的货物进行修补或 更换。但有时托运人以更换。但有时托运人以“保函保函”（Letter of Indemnity）换取承运人签发清洁提单。这种做）换取承运人签发清洁提单。这种做 法不可取。法不可取。96 根据运输方式的不同分为根据运输方式的不同分为 （1）直达提单直达提单(Direct B/L) （2）转船提单）转船提单(Transshipment B/L) （3）联运提单）联运提单(Through B/L) （4）多式联运提单）多式联运提单(Multimodal Transport B/L or Intermodal Transport B/L） 按提单格式分为按提单格式分为

86、（1）全式提单全式提单(Long Form B/L) （2）简式提单简式提单(Short Form B/L)97 全式提单全式提单指，既有正面记载的事项，又有指，既有正面记载的事项，又有 背面详细条款的提单。正本提单通常为全式提单背面详细条款的提单。正本提单通常为全式提单。 简式提单简式提单指，提单上只有正面的必要记载指，提单上只有正面的必要记载 项目而无背面详细条款。这种提单多用于租船项目而无背面详细条款。这种提单多用于租船 合同下所签发的提单，并注有合同下所签发的提单，并注有“所有条件均根据所有条件均根据 年年月月日签订的租船合同日签订的租船合同”（All terms and condit

87、ions as per charter party dated.）。简式）。简式 提单上一般均印有提单上一般均印有“Subject to the terms conditions provisions and exceptions as contained in the carriers regular long form bill of lading”。98 按提单使用的有效性分为按提单使用的有效性分为 （1）正本提单正本提单(Original B/L) （2）副本提单副本提单(Copy or Non-Negotiable B/L) 正本提单正本提单指，提单上有承运人正式签字指，提单上有承运

88、人正式签字 并注明船名和签发日期。这种提单在法律上和并注明船名和签发日期。这种提单在法律上和 商业上是公认的有效的单据。正本提单的份数商业上是公认的有效的单据。正本提单的份数 若干，若无明文规定，一般是一式三份并且须若干，若无明文规定，一般是一式三份并且须 在提单上注明签发的份数。此外，提单上须要在提单上注明签发的份数。此外，提单上须要 标明标明“正本正本”（Original，First Original , Duplicate）字样，以区别于副本提单。）字样，以区别于副本提单。99 副本提单副本提单指与正本提单相对的提单，即指与正本提单相对的提单，即 提单上没有承运人签字盖章，只供工作上参考

89、提单上没有承运人签字盖章，只供工作上参考 使用。副本提单上一般都标有使用。副本提单上一般都标有“Copy”或或“Non- negotiable”字样，以区别于正本提单。字样，以区别于正本提单。 按船舶经营性质分为按船舶经营性质分为 (1) 班轮提单班轮提单(Liner B/L) (2) 租船提单租船提单(Charter Party B/L) 100 班轮提单班轮提单, 是经营班轮运输的船公司是经营班轮运输的船公司 出具的。该提单通常有印就格式，如印有班轮出具的。该提单通常有印就格式，如印有班轮 公司的名称（抬头），其背面条款不会因不同公司的名称（抬头），其背面条款不会因不同 航次或不同的发货人

90、而轻易改变。但有些班轮航次或不同的发货人而轻易改变。但有些班轮 公司一旦出现不利形势，则会马上更改或重印公司一旦出现不利形势，则会马上更改或重印 提单格式与条款，力求抵消不利因素的影响。提单格式与条款，力求抵消不利因素的影响。 租船提单租船提单，是依租船合同签发的一种提单。，是依租船合同签发的一种提单。 提单上一般批注提单上一般批注“根据根据租船合同出立租船合同出立”字样。字样。 因此，该提单要受租船合同条款的约束因此，该提单要受租船合同条款的约束。101 按收费方式分为按收费方式分为 （1）运费预付提单）运费预付提单(Freight Prepaid B/L) （2）运费到付提单）运费到付提单

91、(Freight to Collect B/L) 运费预付提单运费预付提单，指若贸易合同采用，指若贸易合同采用CIF， CIP或或CFR等条件托运时，须预付运费，此时等条件托运时，须预付运费，此时 出具的提单称为运费预付提单。这种提单正面出具的提单称为运费预付提单。这种提单正面 载明载明“运费预付运费预付”字样。付费后，若货物灭失，字样。付费后，若货物灭失， 运费不退。运费不退。102 运费到付提单运费到付提单，是指若贸易合同采用，是指若贸易合同采用 FOB，FAS等条件，则不论是买方订舱或买方等条件，则不论是买方订舱或买方 委托卖方订舱，运费均为到付（委托卖方订舱，运费均为到付（Freigh

92、t Payable at Destination），并在提单上载明），并在提单上载明“运费到付运费到付” （Freight to Collect ） 。 按提单签发时间分为按提单签发时间分为 （1）倒签提单倒签提单(Ante-dated B/L) （2）顺签提单顺签提单(Post-dated B/L) （3）预借提单预借提单(Advanced B/L)103 集装箱提单集装箱提单（Container B/L) ) 集装箱提单由负责集装箱运输的经营人或其集装箱提单由负责集装箱运输的经营人或其 代理，在收到货物后签发给货物托运人的货物代理，在收到货物后签发给货物托运人的货物 凭证。它与传统提单的作

93、用和法律效力基本相凭证。它与传统提单的作用和法律效力基本相 同，但集装箱提单在很多方面突破了传统提单同，但集装箱提单在很多方面突破了传统提单 的内容，形成自身特点。的内容，形成自身特点。 104105 （1）装卸地不同装卸地不同。集装箱提单的装运地。集装箱提单的装运地 和目的地可以是港口，也可以是内陆城市。和目的地可以是港口，也可以是内陆城市。 而传统提单只能是港口。而传统提单只能是港口。 （2）承运人不同承运人不同。海运承运人或多式联运海运承运人或多式联运 经营人，包括无船公共承运人均可签发集装箱经营人，包括无船公共承运人均可签发集装箱 提单。而传统提单只能由船公司或船舶承租人提单。而传统提

94、单只能由船公司或船舶承租人 等海运承运人签发。等海运承运人签发。 （3）承运人责任不同承运人责任不同。集装箱提单承运人集装箱提单承运人 的责任范围可以从的责任范围可以从“船边（舷）船边（舷）船边（舷）船边（舷）” 延伸到延伸到“码头码头码头码头”、“装货地收货站装货地收货站卸货卸货地地 收货站收货站”或或“门门门门”。而传统提单承运人的责。而传统提单承运人的责任任 范围一般为范围一般为“船边（舷）船边（舷）船边（舷）船边（舷）”。106 （4）甲板货责任不同。甲板货责任不同。集装箱提单上不出现集装箱提单上不出现 “甲板货甲板货”（On Deck）字样，但承运人对装在）字样，但承运人对装在 甲板

95、上的集装箱如同装在舱内一样负责，而不甲板上的集装箱如同装在舱内一样负责，而不 必注明必注明“On Deck”。这一点与传统提单不同。这一点与传统提单不同。 （5） “装船装船”标志不同。标志不同。集装箱提单上没有集装箱提单上没有 “装船装船”（Shipped On Board）字样，即不是）字样，即不是 “已装船提单已装船提单”，提单上一般不载明船名或装船，提单上一般不载明船名或装船 日期，它是收讫待运提单，但提单上却没有日期，它是收讫待运提单，但提单上却没有 “收讫待运收讫待运”字样。字样。107 在多式联运时，一般用在多式联运时，一般用“场站收据场站收据”换取集装换取集装 箱提单后即可结汇

96、。而传统提单一般为箱提单后即可结汇。而传统提单一般为“已装已装 船提单船提单”，并载明船名、装船日期，凭，并载明船名、装船日期，凭“大副大副 收据收据”换取提单后进行结汇。换取提单后进行结汇。 （6）货物数量记载方式不同。货物数量记载方式不同。整箱货提单上整箱货提单上 所列明的货物件数可以是集装箱的数目，也可所列明的货物件数可以是集装箱的数目，也可 以是每箱内的货物件数，一般注有以是每箱内的货物件数，一般注有“STC”条款：条款： “Said To Contain, Shippers Load, Count and Seal”，以此免除承运人的责任。，以此免除承运人的责任。108 若提单上只载

97、明箱子的数目，而没有载明若提单上只载明箱子的数目，而没有载明 箱内的具体货物件数或其价值，遇有货损时，箱内的具体货物件数或其价值，遇有货损时， 每箱则只能作为一个赔偿计算单位。因此，在每箱则只能作为一个赔偿计算单位。因此，在 整箱货运输时，托运人最好申报每箱内货物的整箱货运输时，托运人最好申报每箱内货物的 件数和价值，这样则可不受单位赔偿限额的限件数和价值，这样则可不受单位赔偿限额的限 制。而传统提单记载货物的具体数目。制。而传统提单记载货物的具体数目。 （7）铅封完好交货条款铅封完好交货条款 在整箱货运输时，承运人在铅封完好无损时在整箱货运输时，承运人在铅封完好无损时 接货；在交货时以铅封完

98、好无损时完成其任务，接货；在交货时以铅封完好无损时完成其任务， 并解除其所有责任。并解除其所有责任。109 其他其他种类提单种类提单 过期提单过期提单(Stale B/L) 过期提单有两种含义，一是指出口商在装船过期提单有两种含义，一是指出口商在装船 后延滞过久才交到银行结汇的提单。按后延滞过久才交到银行结汇的提单。按UCP600 第第14条规定，银行将拒受在运输单据签发日期条规定，银行将拒受在运输单据签发日期 后超过后超过21天才提交的单据。在任何情况下，交天才提交的单据。在任何情况下，交 单不得晚于信用证截止日。二是指提单晚于货单不得晚于信用证截止日。二是指提单晚于货 物到达目的港，这种提

99、单也称为过期提单。因物到达目的港，这种提单也称为过期提单。因 此，近洋国家间的贸易合同一般都规定有此，近洋国家间的贸易合同一般都规定有“过期过期 提单也可接受提单也可接受”的条款的条款(Stale B/L is acceptable)。110 转换转换提单提单（Switch B/L） 在国际货物运输中，因国际贸易的交易形式在国际货物运输中，因国际贸易的交易形式 不同，转换提单的使用有两种不同的情况。不同，转换提单的使用有两种不同的情况。 第一，主要项目不变的转换提单。第一，主要项目不变的转换提单。 这种转换提单指，在直达运输的条件下，依这种转换提单指，在直达运输的条件下，依 托运人的要求，承运

100、人承诺，在某一约定的中托运人的要求，承运人承诺，在某一约定的中 途港（如香港）凭在起运港（如上海）签发的途港（如香港）凭在起运港（如上海）签发的 提单，换发以该中途港（香港）为起运港，但提单，换发以该中途港（香港）为起运港，但 仍以原来托运人为托运人的提单，并注明仍以原来托运人为托运人的提单，并注明111 “在中途港在中途港收回本提单，另换发以该中途港为收回本提单，另换发以该中途港为 起运港的提单起运港的提单”或或“Switch B/L”字样的提单。字样的提单。 这种转换提单与原提单的区别是，起运港这种转换提单与原提单的区别是，起运港 和签发地发生了变化，即转换提单的起运港和和签发地发生了变化

101、，即转换提单的起运港和 签发地是该航线上的某一约定的中途港，而两签发地是该航线上的某一约定的中途港，而两 种提单的其他项目不变。种提单的其他项目不变。112 第二，主要项目发生变化的转换提单。第二，主要项目发生变化的转换提单。 这种转换提单也是在已签发的原提单的基础这种转换提单也是在已签发的原提单的基础 上，再签发另外一套提单。但转换提单与原提单上，再签发另外一套提单。但转换提单与原提单 相比较，除了起运港和签发地发生变化外，其他相比较，除了起运港和签发地发生变化外，其他 主要项目均可能发生变化。例如，原提单的中转主要项目均可能发生变化。例如，原提单的中转 港（如香港）可能变为转换提单的起运港

102、（再以港（如香港）可能变为转换提单的起运港（再以 香港为起运港，最终目的港为欧洲港口）；原提香港为起运港，最终目的港为欧洲港口）；原提 单的托运人是实际货主（大陆出口商），而转换单的托运人是实际货主（大陆出口商），而转换 提单的托运人则可能换成贸易中间商（香港）；提单的托运人则可能换成贸易中间商（香港）；113 原提单的通知人是中间商在换单地（如香港）原提单的通知人是中间商在换单地（如香港） 的代理，而转换提单的通知人则可能换成实际的代理，而转换提单的通知人则可能换成实际 收货人（如欧洲）或其代理等。收货人（如欧洲）或其代理等。 114 无船公共承运人无船公共承运人提单提单（NVOCC B/L

103、） 随着集装箱运输的发展，运输领域出现了随着集装箱运输的发展，运输领域出现了 无船公共承运人。它本身一般不掌握运输工具，无船公共承运人。它本身一般不掌握运输工具， 是货物运输的设计者和组织者，一方面以承运是货物运输的设计者和组织者，一方面以承运 人的身份向货主揽货，接受货主的委托；另一人的身份向货主揽货，接受货主的委托；另一 方面，以托运人名义向实际承运人托运。它具方面，以托运人名义向实际承运人托运。它具 有双重身份，对货主而言，它是承运人或运输有双重身份，对货主而言，它是承运人或运输 经营人；对实际承运人而言，它又是货物托运经营人；对实际承运人而言，它又是货物托运 人。在法律上它有权订立运输

104、合同，签发运输人。在法律上它有权订立运输合同，签发运输115 单据，并受其条款约束。无船公共承运人提单单据，并受其条款约束。无船公共承运人提单 项下的货物的交付，通过向其在卸货地的代理项下的货物的交付，通过向其在卸货地的代理 人出示无船公共承运人提单完成，代理人转而人出示无船公共承运人提单完成，代理人转而 向实际承运人出示所要求的提单取得交付。向实际承运人出示所要求的提单取得交付。116 舱面货舱面货提单提单(On Deck B/L) 俗称甲板货提单，是指将货物积载于船舶俗称甲板货提单，是指将货物积载于船舶 露天甲板承运，并在提单上注明露天甲板承运，并在提单上注明“装于舱面装于舱面” (on

105、deck)字样的提单。字样的提单。 除按商业习惯允许装于舱面的货物除按商业习惯允许装于舱面的货物(如木材如木材)、 法律或有关法规规定必须装于舱面的货物法律或有关法规规定必须装于舱面的货物 (如如 某些危险品某些危险品)、和承运人与托运人之间经协商、和承运人与托运人之间经协商 同意装于舱面的货物外，承运人不得随意将其同意装于舱面的货物外，承运人不得随意将其 他任何货物积载于舱面承运。他任何货物积载于舱面承运。117 第六节第六节 海运单海运单(Sea Waybill, SWB) 航运科技的快速发展，集装箱运输的普及，航运科技的快速发展，集装箱运输的普及， 载货船舶航速不断加快；与此同时因货款结

106、汇载货船舶航速不断加快；与此同时因货款结汇 程序复杂，银行处理货运单据的时间相对较长，程序复杂，银行处理货运单据的时间相对较长， 从而出现载货船舶已经到达卸货港，而此时收从而出现载货船舶已经到达卸货港，而此时收 货人尚未收到凭以提货的提单，进而又导致承货人尚未收到凭以提货的提单，进而又导致承 运人无法放货、收货人无法提货的尴尬局面。运人无法放货、收货人无法提货的尴尬局面。 海运单的出现及使用，将在一定程度上化解风海运单的出现及使用，将在一定程度上化解风 险，破解困局，促进国际贸易和海上货物运输险，破解困局，促进国际贸易和海上货物运输 的顺利发展。的顺利发展。118 1. 海运单的海运单的定义定

107、义 海运单海运单(Sea Waybill, SWB)是证明海上货物是证明海上货物 运输合同和货物由承运人接管或装船，及承运运输合同和货物由承运人接管或装船，及承运 人保证据以将货物交给指定收货人的不可转让人保证据以将货物交给指定收货人的不可转让 的海运单据。的海运单据。 英国英国1992年年海上货物运输法海上货物运输法第第1条第条第3款款 规定：本法所称的海运单是指不属于提单的任规定：本法所称的海运单是指不属于提单的任 何单据，但它是一种包含或证明了海上货物运何单据，但它是一种包含或证明了海上货物运 输合同的货物收据；而且载明了承运人根据该输合同的货物收据；而且载明了承运人根据该 项运输合同向

108、其交付货物的被指定人。项运输合同向其交付货物的被指定人。119 2.海运单的海运单的性质性质 从上述定义可以看出，海运单与提单最大的从上述定义可以看出，海运单与提单最大的 区别在于，海运单不是船载货物的物权凭证，区别在于，海运单不是船载货物的物权凭证， 因而不能背书转让。这也是海运单的性质所在。因而不能背书转让。这也是海运单的性质所在。 由于收货人已事先确定，海运单无法再进行转由于收货人已事先确定，海运单无法再进行转 让，收货人提货的凭证也不再是海运单，而是让，收货人提货的凭证也不再是海运单，而是 其身份证明，因此，占有海运单不是提货的其身份证明，因此，占有海运单不是提货的 前提。前提。 3.

109、 海运单的海运单的作用作用 它是承运人接收货物或装船并由其照管货物它是承运人接收货物或装船并由其照管货物 的收据；它是海上运输合同或其证明。的收据；它是海上运输合同或其证明。120 4. 海运单的海运单的形式形式与与内容内容 在形式上，海运单也是由承运人签发，分正面在形式上，海运单也是由承运人签发，分正面 内容和背面条款。内容和背面条款。 通常海运单只签发一份正本，通常海运单只签发一份正本，但经托运人请求，也可签发二份或二份以上的正但经托运人请求，也可签发二份或二份以上的正本。本。 在内容上，海运单的所有条款一般为承托双方在内容上，海运单的所有条款一般为承托双方 共同的意思表示，其正面通常标明

110、共同的意思表示，其正面通常标明“Non- Negotiable”(不可转让不可转让)字样。字样。 121 海运单海运单与与提单提单的的区别区别 海运单在使用形式上与提单非常类似。海运单在使用形式上与提单非常类似。 海运单正面记载的内容几乎与提单完全相同，海运单正面记载的内容几乎与提单完全相同， 但其背面通常空白，或仅记载一个但其背面通常空白，或仅记载一个“参照条款参照条款” 或或“并入条款并入条款”，即该条款表明有关事项适用承，即该条款表明有关事项适用承 运人标准运输条款、提单或其他文件中的相关运人标准运输条款、提单或其他文件中的相关 规定等。规定等。122 另外，海运单其另外，海运单其 “收

111、货人收货人” 栏（栏（Consignee） 不会记载不会记载 “to order ”，以表明海运单不以背书，以表明海运单不以背书 方式转让货物。甚至有些海运单没有收货人栏，方式转让货物。甚至有些海运单没有收货人栏， 而仅记载货物在目的港交付给托运人指定的收而仅记载货物在目的港交付给托运人指定的收 货人。因此，海运单仅在形式上与海运提单类货人。因此，海运单仅在形式上与海运提单类 似，但其本质上是不同的两种运输单据。似，但其本质上是不同的两种运输单据。123 两者性质不同。海运单仅具有货物收据和两者性质不同。海运单仅具有货物收据和 运输合同证明两种性质，是非物权凭证；而运输合同证明两种性质，是非物

112、权凭证；而 提单除具有货物收据、运输合同证明的性质提单除具有货物收据、运输合同证明的性质 外，它是物权凭证，可凭以提货。外，它是物权凭证，可凭以提货。 两者流通性不同。海运单是一种非流通性两者流通性不同。海运单是一种非流通性 单据，且记载了特定收货人，因而不能流通单据，且记载了特定收货人，因而不能流通 转让；而提单多为是流通性单据，可以采用转让；而提单多为是流通性单据，可以采用 背书或背书加交付的方式流通转让。背书或背书加交付的方式流通转让。 124 两者记载收货人方式不同。海运单两者记载收货人方式不同。海运单“收货人收货人” 栏内只记载特定的收货人，不能记载栏内只记载特定的收货人，不能记载“

113、凭指示凭指示” （to order）；而提单）；而提单“收货人收货人”栏内通常记载栏内通常记载 “凭指示凭指示”（to order）等。等。 两者交货方式不同。海运单载明的收货人两者交货方式不同。海运单载明的收货人 提货时无须提示海运单，承运人仅凭收货人提货时无须提示海运单，承运人仅凭收货人 提示的身份证明交付货物；而提单的合法持有提示的身份证明交付货物；而提单的合法持有 人和承运人只凭正本提单提货与交货。人和承运人只凭正本提单提货与交货。125 海运单与记名提单不同。尽管海运单与海运单与记名提单不同。尽管海运单与 记名提单两者均记载特定的收货人，且不能背记名提单两者均记载特定的收货人，且不能

114、背 书转让，但其本质是不同的。记名提单是提单书转让，但其本质是不同的。记名提单是提单 的一种，是物权凭证，持有记名提单，其收货的一种，是物权凭证，持有记名提单，其收货 人可凭以提货；而海运单因其为非物凭证，其人可凭以提货；而海运单因其为非物凭证，其 收货人无法仅凭海运单提货。收货人无法仅凭海运单提货。126 127 第五章第五章 租船运输租船运输 第一节第一节 租船运输的特点及租船市场租船运输的特点及租船市场租船运输，又称为不定期船运输租船运输，又称为不定期船运输(Tramp Shipping)。与班轮运输相比，租船运输没有。与班轮运输相比，租船运输没有 固定航线、港口、船期和运价，是根据国际

115、固定航线、港口、船期和运价，是根据国际 租船市场的行情和租船人租船市场的行情和租船人(Charterer)的实际的实际 需要，船舶所有人需要，船舶所有人(Owner)出租整船或部分出租整船或部分 舱位给租船人使用，以完成特定的货物运输舱位给租船人使用，以完成特定的货物运输 任务，租船人按约定的运价或租金支付运费任务，租船人按约定的运价或租金支付运费 的商业行为。的商业行为。128 一、一、 租船运输的特点租船运输的特点 与班轮运输相比租船运输具有以下特点：与班轮运输相比租船运输具有以下特点： 1. 通常运送大宗的裸装或散装货物以及半成通常运送大宗的裸装或散装货物以及半成 品货物等。当贸易货量达

116、到一定规模时，通常品货物等。当贸易货量达到一定规模时，通常 使用租船运输。使用租船运输。 2. 使用的船舶大多为专用船舶。使用的船舶大多为专用船舶。 3. 货主或托运人大多为大贸易商、需要大宗货主或托运人大多为大贸易商、需要大宗 原料的工厂或企业。原料的工厂或企业。129 4. 承运人（船公司）通常独立经营，其规模承运人（船公司）通常独立经营，其规模 一般比班轮公司小，所使用的船舶既有自有的，一般比班轮公司小，所使用的船舶既有自有的， 也有租来的；船公司一般称为私人承运人也有租来的；船公司一般称为私人承运人 （Private Carrier）。）。 5. 船舶的航线、船期、港口、运价、码头等船

117、舶的航线、船期、港口、运价、码头等 一般不固定。一般不固定。 6. 承运人与租船人或托运人订立正式的运输承运人与租船人或托运人订立正式的运输 合同（合同（C/P），双方的权利、义务以运输合同），双方的权利、义务以运输合同 为依据；租船业务一般通过代理人或经纪人为依据；租船业务一般通过代理人或经纪人 来完成。来完成。130 7. 租船运价或租金属于竞争性价格，受租船租船运价或租金属于竞争性价格，受租船 市场供求关系影响较大，因而其波动性较大；市场供求关系影响较大，因而其波动性较大； 通常比班轮运价低。通常比班轮运价低。 8. 承运人一般不负责货物装卸责任及其费用承运人一般不负责货物装卸责任及其费

118、用 （FIO），因此托运人与承运人之间可能要计算），因此托运人与承运人之间可能要计算 滞期费和速遣费。滞期费和速遣费。131 二、国际二、国际租船市场租船市场 目前国际上的主要租船市场有以下几个：目前国际上的主要租船市场有以下几个： (一一) 英国伦敦租船市场英国伦敦租船市场 伦敦的波罗的海商业航运交易所伦敦的波罗的海商业航运交易所(The Baltic Mercantile and Shipping Exchange)是国际上是国际上 最大的散杂货租船市场。最大的散杂货租船市场。 该市场的特点是：该市场的特点是： 1. 租订的船舶大约占世界总成交量的租订的船舶大约占世界总成交量的30%以以

119、上，是其他租船市场的上，是其他租船市场的“晴雨表晴雨表”(Barometer)。 2. 伦敦租船市场的业务都是通过代表船东和伦敦租船市场的业务都是通过代表船东和 租船人的经纪人进行的。租船人的经纪人进行的。132 3. 供应的船舶主要是希腊船东的船舶或受其供应的船舶主要是希腊船东的船舶或受其 控制的方便旗船，另外还有美国船东控制的控制的方便旗船，另外还有美国船东控制的 方便旗船。方便旗船。 (二二)美国纽约租船市场美国纽约租船市场 纽约市场是仅次于伦敦的第二大租船市场。纽约市场是仅次于伦敦的第二大租船市场。 其特点是：其特点是： 1. 没有固定场所没有固定场所，主要是用电讯进行业务活动。主要是

120、用电讯进行业务活动。 2. 其成交的船舶主要是油轮和干散货船。其成交的船舶主要是油轮和干散货船。 3. 成交量约占世界总量的成交量约占世界总量的25%。133 (三三) 澳斯陆、斯德哥尔摩、鹿特丹和汉堡澳斯陆、斯德哥尔摩、鹿特丹和汉堡 租船市场租船市场(北欧市场北欧市场) 该市场是以租赁特殊的、质量高的船舶为主，该市场是以租赁特殊的、质量高的船舶为主， 如冷藏船、液化石油气船、滚装滚卸船和吊装船如冷藏船、液化石油气船、滚装滚卸船和吊装船 等。在租船方式上以长期期租为主。等。在租船方式上以长期期租为主。 (四四)东京市场东京市场 为东南亚地区重要的航运市场。由于日本经济为东南亚地区重要的航运市场

121、。由于日本经济 贸易对外依赖性很强，对外贸易量巨大，因此该贸易对外依赖性很强，对外贸易量巨大，因此该 市场是国际上有影响的货主型航运市场。该市场市场是国际上有影响的货主型航运市场。该市场 主要进行短程远洋船舶的租赁业务。主要进行短程远洋船舶的租赁业务。134 (五五)香港市场香港市场 香港市场是以船东为中心的区域性国际航运香港市场是以船东为中心的区域性国际航运 市场，同时该市场也是世界上最大的拆船市场。市场，同时该市场也是世界上最大的拆船市场。 (六六)上海市场上海市场 上海市场是中国大陆最大的航运市场，并且上海市场是中国大陆最大的航运市场，并且 以国际航运中心为发展目标，近年来发展较快。以国

122、际航运中心为发展目标，近年来发展较快。 除了集中了大陆的中远、中海、长航集团等大除了集中了大陆的中远、中海、长航集团等大 中型中国航运企业外，国际航运公司也进入了中型中国航运企业外，国际航运公司也进入了 该市场。该市场。135 第二节第二节 租船租船运输的运输的方式方式 租船方式包括定程租船、定期租船和光船租船。租船方式包括定程租船、定期租船和光船租船。 定程租船（定程租船（Voyage Charter ） （一）定程租船的定义（一）定程租船的定义 定程租船，简称程租，又称航次租船，是指定程租船，简称程租，又称航次租船，是指 以航次为基础的租船方式。在这种租船方式下，以航次为基础的租船方式。在

123、这种租船方式下， 船方须按时把船舶驶到装货港口装货，再驶到船方须按时把船舶驶到装货港口装货，再驶到 卸货港口卸货，完成合同规定的运输任务并负卸货港口卸货，完成合同规定的运输任务并负 责船舶的经营管理以及航行中的一切开支费用，责船舶的经营管理以及航行中的一切开支费用， 租船人则按约定支付运费。租船人则按约定支付运费。136 （二）定程租船的特点（二）定程租船的特点 1. 以航次为基础，规定一定的航线或装卸以航次为基础，规定一定的航线或装卸 港口以及装运的货物种类、名称、数量等。港口以及装运的货物种类、名称、数量等。 2. 船舶的调度、经营管理由船方负责，并负船舶的调度、经营管理由船方负责，并负

124、担船舶的燃料、物料、修理、港口使费、淡水担船舶的燃料、物料、修理、港口使费、淡水 以及船员工资等营运费用。以及船员工资等营运费用。 3. 在多数情况下，运价按货物装运数量计算在多数情况下，运价按货物装运数量计算 或采用包干运费或采用包干运费(Lump Sum)。 4. 规定一定的装卸期限或装卸率，并计算规定一定的装卸期限或装卸率，并计算 滞期费、速遣费。滞期费、速遣费。137 5. 船方除对航行、驾驶、管理负责外，还应船方除对航行、驾驶、管理负责外，还应 对货物运输负责。对货物运输负责。 6. 船、租双方的权利义务和责任豁免，以定船、租双方的权利义务和责任豁免，以定 程租船合同为依据。程租船合

125、同为依据。 （三）定程租船的形式（三）定程租船的形式 定程租船形式可分为以下几种：定程租船形式可分为以下几种： 1. 单航次租船单航次租船(Single Trip or Voyage Charter) 单航次租船指租赁一艘船舶只装运一个航次，单航次租船指租赁一艘船舶只装运一个航次， 船舶所有人负责提供船舶，将指定的货物由船舶所有人负责提供船舶，将指定的货物由 一个港口运往另一个港口，货物运到目的港一个港口运往另一个港口，货物运到目的港138 卸货完毕，租船合同即告终止。卸货完毕，租船合同即告终止。 2. 来回程租船来回程租船(Round Trip or Voyage Charter) 这种租船

126、方式指，租船合同规定在完成一个这种租船方式指，租船合同规定在完成一个 航次任务后，接着再装运一个回程货载，租船航次任务后，接着再装运一个回程货载，租船 合同才结束。有时按来回程货物的不同分别合同才结束。有时按来回程货物的不同分别 计算运费。计算运费。 3. 连续单航次租船连续单航次租船(Consecutive Trip or Voyage Charter) 这种租船方式是指，在同一方向的航线上这种租船方式是指，在同一方向的航线上 连续装运几个航次或来回连续装运几个航次。连续装运几个航次或来回连续装运几个航次。139 定期定期租船租船(Time Charter)（一）定期租船的定义（一）定期租船

127、的定义 定期租船，简称期租，是指以租赁期限为定期租船，简称期租，是指以租赁期限为 基础的租船方式。在租期内，租船人按约定基础的租船方式。在租期内，租船人按约定 支付租金以取得船舶的使用权，同时负责船舶支付租金以取得船舶的使用权，同时负责船舶 的调度和经营管理。期租租金的调度和经营管理。期租租金(Charter Hire) 一般规定以船舶的每载重吨每月若干金额计算。一般规定以船舶的每载重吨每月若干金额计算。 租期可长可短，短则几个月，长达几年以上，租期可长可短，短则几个月，长达几年以上， 甚至到船舶报废为止。甚至到船舶报废为止。 140 （二）（二） 期租船与程租船的比较期租船与程租船的比较 1

128、. 期租是租用整船，而程租既可租用整船，期租是租用整船，而程租既可租用整船， 也可租用船舶部分舱位。也可租用船舶部分舱位。 2. 期租不规定船舶航线和装卸港口，只规定期租不规定船舶航线和装卸港口，只规定 航行区域范围。因此租船人可根据货运需要选航行区域范围。因此租船人可根据货运需要选 择航线、挂靠港口，便于船舶的使用和营运；择航线、挂靠港口，便于船舶的使用和营运； 而程租均规定航线和装卸港口。而程租均规定航线和装卸港口。 3. 期租对船舶装运的货物不作具体规定，期租对船舶装运的货物不作具体规定， 可选装任何合法货物；而程租则对装运货物加可选装任何合法货物；而程租则对装运货物加 以具体规定。以具

129、体规定。 141 4. 期租的租船人有船舶调度权并负责船舶的期租的租船人有船舶调度权并负责船舶的 营运，支付船用燃料、各项港口费用、捐税、营运，支付船用燃料、各项港口费用、捐税、 货物装卸等费用。而程租下船舶调度、营运权货物装卸等费用。而程租下船舶调度、营运权 归船方。租船人只付运费及其他少数费用，归船方。租船人只付运费及其他少数费用， 其余费用都由船方负担。其余费用都由船方负担。 5. 期租是以一定时间为租船条件，租赁期间期租是以一定时间为租船条件，租赁期间 的船期损失，除特殊原因外，均归租船人负担，的船期损失，除特殊原因外，均归租船人负担， 故不规定滞期和速遣条款。而程租是以航程为故不规定

130、滞期和速遣条款。而程租是以航程为 条件，均规定货物装卸率或装卸期限，因而条件，均规定货物装卸率或装卸期限，因而 规定有滞期和速遣条款。规定有滞期和速遣条款。 142 6. 期租租金是按每载重吨每月期租租金是按每载重吨每月(或每日或每日) 计算，不能直接表现为货物的运输成本，必须计算，不能直接表现为货物的运输成本，必须 通过对各种费用、开支的计算才能得到。租金通过对各种费用、开支的计算才能得到。租金 一般是预付。而程租运费一般规定按装货实际一般是预付。而程租运费一般规定按装货实际 吨数计算，它直接表现为货物的运输成本，可吨数计算，它直接表现为货物的运输成本，可 以预付，也可以到付，还可以预付、到

131、付各一以预付，也可以到付，还可以预付、到付各一 部分。部分。143 光船光船租船租船 (Demise/Bareboat Charter) 又称又称净船期租净船期租，光船租船实际上是期租的，光船租船实际上是期租的 一种派生租船方式，所不同的是，船东只提供一种派生租船方式，所不同的是，船东只提供 一艘光船，船上没有船员，租船人接船后尚须一艘光船，船上没有船员，租船人接船后尚须 自行配备船员，负责船舶的经营管理和航行的自行配备船员，负责船舶的经营管理和航行的 各项事宜。各项事宜。 光船租船有以下特点：光船租船有以下特点： 1. 船长和全部船员由租船人指派并听从租船船长和全部船员由租船人指派并听从租船

132、 人的指挥。人的指挥。144 2. 船舶所有人不负责船舶的运输，租船人船舶所有人不负责船舶的运输，租船人 一般以承运人的身份经营船舶。一般以承运人的身份经营船舶。 3. 以整船出租并按船舶的载重吨和租期计算以整船出租并按船舶的载重吨和租期计算 租金。租金。 4. 船舶的一切时间损失风险完全由租船人船舶的一切时间损失风险完全由租船人 承担，即使在船舶修理期间，租金仍连续计算。承担，即使在船舶修理期间，租金仍连续计算。 5. 从船舶实际交给租船人使用时起，船舶的从船舶实际交给租船人使用时起，船舶的 占有权从船舶所有人转给占有权从船舶所有人转给租船人租船人。145 第三节第三节 租船租船合同范本合同

133、范本 租船合同又称租船租约租船合同又称租船租约(Charter Party, C/P)， 是海洋运输合同的一种。它是合同双方，即租是海洋运输合同的一种。它是合同双方，即租 船人和船东，根据自愿的原则，双方意思表示船人和船东，根据自愿的原则，双方意思表示 一致所达成的协议。一致所达成的协议。 在洽商租船合同过程中，为简化和加速签订在洽商租船合同过程中，为简化和加速签订 租船合同的进程，节省为签订合同所花费的费租船合同的进程，节省为签订合同所花费的费 用，同时为了能在合同中列入一些对自己有利用，同时为了能在合同中列入一些对自己有利 的条款，以维护航运垄断集团或货主自己的的条款，以维护航运垄断集团或

134、货主自己的 利益，在国际租船市场上，一些航运集团、利益，在国际租船市场上，一些航运集团、146 大航运公司或贸易集团根据本行业特点，结合大航运公司或贸易集团根据本行业特点，结合 货物种类、运输航线以及习惯做法，制定了货物种类、运输航线以及习惯做法，制定了 一些租船合同范本。一些租船合同范本。 租船合同范本列有事先拟制的主要条款。租船合同范本列有事先拟制的主要条款。为了便于双方通过电讯对范本中所列条款进行为了便于双方通过电讯对范本中所列条款进行修改和补充，每一项条款都编了代号，并在每修改和补充，每一项条款都编了代号，并在每行内容前行内容前(或后或后)编了顺序号编了顺序号 目前国际租船市场上比较有

135、影响和广泛被目前国际租船市场上比较有影响和广泛被 采用的标准租船合同范本有以下几种：采用的标准租船合同范本有以下几种：147 （一）标准（一）标准程租程租船合同船合同 1. 标准杂货程租船合同标准杂货程租船合同 (Uniform General Charter Party) 简称简称“金康金康”(Gencon) 该合同格式由波罗的海国际航动协会该合同格式由波罗的海国际航动协会(BIMCO) 的前身波罗的海白海航运公会的前身波罗的海白海航运公会(The Baltic and White Sea Conference)于于1922年制定，经由年制定，经由 伦敦航运公会采用，以后又于伦敦航运公会采用

136、，以后又于1939年、年、1950年、年、 1966年、年、1976年作过多次修改的标准程租船年作过多次修改的标准程租船 合同格式。目前租船市场多数还是采用合同格式。目前租船市场多数还是采用1922年年 版本。版本。148 2. 古巴古巴食糖食糖租船合同租船合同(Cuba Sugar Charter Party) 3. 澳大利亚澳大利亚谷物谷物租船合同租船合同(Australia Grain Charter Party, AUSTWHEAT) 4. 北美北美谷物谷物租船合同租船合同(North America Grain Charter Party, NORGRAIN) 5. 威尔士威尔士煤炭

137、煤炭租船合同租船合同(Chamber of Shipping Walsh Coal Charter Party) 6. 油轮油轮程租船合同程租船合同(Tanker Voyage Charter Party) 7. 巴尔的摩巴尔的摩C式式合同合同(Baltimore Berth Charter Party Form C, 1913)149 （二）标准（二）标准期租期租船合同船合同 1. 标准期租船合同标准期租船合同(Uniform Time Charter Party)，简称，简称“Baltime”。 该合同由波罗的海国际航运协会于该合同由波罗的海国际航运协会于1909年制年制 定，并由英国航运

138、公会承认的标准定期租船合同定，并由英国航运公会承认的标准定期租船合同 格式。自格式。自1909年制定以来，这一格式几经修改，年制定以来，这一格式几经修改， 现行使用的是现行使用的是1950年修订的格式。年修订的格式。 2. 纽约土产交易所定期租船合同纽约土产交易所定期租船合同(New York Produce Exchange Time Charter Party, NYPE) 简称简称“Time Charter Party”。150 该合同是由该合同是由美国纽约美国纽约土产交易所于土产交易所于1913年年 制定，并由美国政府批准使用的格式，故称制定，并由美国政府批准使用的格式，故称 “政府格

139、式政府格式”。该租船合同几经修订，最后一次。该租船合同几经修订，最后一次 修订于修订于1993年。但现在普遍使用的是年。但现在普遍使用的是1946年年 修订的格式修订的格式(NYPE46)。 3. 中国中国租船公司租船公司期租期租船合同船合同(China National Chartering Corporation Time Charter Party)， 简称简称SINOTIME1980。 该租船合同是中国租船公司根据租船业务该租船合同是中国租船公司根据租船业务 经验和实际租船的需要，并结合国际惯例，经验和实际租船的需要，并结合国际惯例， 于于1980年制定的。年制定的。151 152 第

140、六章第六章 进出口货物海运业务进出口货物海运业务 第一节第一节 出口货物海运业务出口货物海运业务 出口货物海运业务是根据贸易合同有关的出口货物海运业务是根据贸易合同有关的 运输条款，把卖给国外客户的货物加以组织运输条款，把卖给国外客户的货物加以组织 安排，通过海洋运输方式运到目的港的一种安排，通过海洋运输方式运到目的港的一种 业务。根据不同的贸易条件，凡以业务。根据不同的贸易条件，凡以CIF或或CFR 条件成交的出口货物，应由卖方派船运输，由条件成交的出口货物，应由卖方派船运输，由 以以FOB条件成交的出口货物，则由买方派船条件成交的出口货物，则由买方派船 运输。如果采用信用证结汇时，卖方则须

141、等运输。如果采用信用证结汇时，卖方则须等 收到信用证后才可安排装运。收到信用证后才可安排装运。 153 一、合理签订运输条款一、合理签订运输条款 在签订出口贸易合同时，应充分考虑运输在签订出口贸易合同时，应充分考虑运输 条件，把运输条款尽可能订得完整、明确和条件，把运输条款尽可能订得完整、明确和 切实可行，以保证出口贸易顺利完成。切实可行，以保证出口贸易顺利完成。 (一一)CIF或或CFR条件成交的出口合同的运输条件成交的出口合同的运输 条款条款 (二二)FOB条件成交的出口合同的运输条款条件成交的出口合同的运输条款154 二、审核信用证中的装运条款二、审核信用证中的装运条款 若使用信用证方式

142、支付货款，卖方在收到若使用信用证方式支付货款，卖方在收到 信用证以后，要对其进行严格审核。审核信用证以后，要对其进行严格审核。审核 信用证中的装运条款，要重点审核装运期、信用证中的装运条款，要重点审核装运期、 装运港、目的港、结汇日期、转船和分批装运装运港、目的港、结汇日期、转船和分批装运 等，要根据货物出运前的实际情况，决定对等，要根据货物出运前的实际情况，决定对 信用证中的有关运输条款是否接受、修改。信用证中的有关运输条款是否接受、修改。155 三、备货、报验三、备货、报验 卖方收到信用证后，要按信用证上规定的卖方收到信用证后，要按信用证上规定的 交货期及时备好出口货物，并按合同及信用证交

143、货期及时备好出口货物，并按合同及信用证 的要求对货物进行包装、刷唛。的要求对货物进行包装、刷唛。 对需要检验检疫的出口货物，在货物备齐后，对需要检验检疫的出口货物，在货物备齐后，应申请检验检疫，取得合格证书。应申请检验检疫，取得合格证书。156 四、租船、订舱四、租船、订舱 以以CIF和和CFR条件成交的出口贸易合同，条件成交的出口贸易合同， 卖方要按照合同或信用证规定的交货期卖方要按照合同或信用证规定的交货期(或或 装运期装运期)，办理租船、订舱手续。对出口数量多、，办理租船、订舱手续。对出口数量多、 需要整船装运的大宗货物，可洽租适当的船舶需要整船装运的大宗货物，可洽租适当的船舶 装运；对

144、成交批量不大的件杂货，则可洽订装运；对成交批量不大的件杂货，则可洽订 班轮舱位。租整船运输出口货物，一般是委托班轮舱位。租整船运输出口货物，一般是委托 租船经纪人在国际租船市场上洽租所需船舶。租船经纪人在国际租船市场上洽租所需船舶。157 五、货物集中港区五、货物集中港区 大宗出口货物可联系港区提前发货；对可以大宗出口货物可联系港区提前发货；对可以 直接装船的货物，按照装船时间将货物直接直接装船的货物，按照装船时间将货物直接 送至港区船边现装；对需特殊运输工具、起重送至港区船边现装；对需特殊运输工具、起重 设备和舱位的特殊商品，如危险品、重大件、设备和舱位的特殊商品，如危险品、重大件、 冷冻货

145、或鲜活商品、散油等，应事先联系安排冷冻货或鲜活商品、散油等，应事先联系安排 好调运、接卸和装船作业。发货前要按票核对好调运、接卸和装船作业。发货前要按票核对 货物品名、数量、标记、配载船名、装货单号货物品名、数量、标记、配载船名、装货单号 等各项内容，做到单、货相符和船、货相符。等各项内容，做到单、货相符和船、货相符。 同时还要注意发货质量，如发现货物外包装有同时还要注意发货质量，如发现货物外包装有 破损现象，发货人要负责修理或调换。破损现象，发货人要负责修理或调换。158 六、出口报关和装船六、出口报关和装船 货物集中港区后，发货人必须备妥出口货物货物集中港区后，发货人必须备妥出口货物 报关

146、单、发票、装货单、装箱单报关单、发票、装货单、装箱单(或磅码单或磅码单)、 检验检疫证及其他有关单证向海关申报出口。检验检疫证及其他有关单证向海关申报出口。 经海关人员对货物查验合格后，在装货单上经海关人员对货物查验合格后，在装货单上 加盖放行章方可装船。加盖放行章方可装船。 七、装船通知与投保七、装船通知与投保 发货人应及时发出装船通知。如因发货人发货人应及时发出装船通知。如因发货人 延迟或没有发出装船通知，致使收货人不能延迟或没有发出装船通知，致使收货人不能159 及时或没有投保而造成损失，发货人应承担及时或没有投保而造成损失，发货人应承担 责任。如由发货人负责投保，一般应在船舶责任。如由

147、发货人负责投保，一般应在船舶 配妥后即予投保。配妥后即予投保。 八、支付运费八、支付运费 对需要预付运费的出口货物，船公司或其对需要预付运费的出口货物，船公司或其 代理人必须在收取运费后签给托运人运费代理人必须在收取运费后签给托运人运费 预付的提单；如属到付运费货物，则在提单预付的提单；如属到付运费货物，则在提单 上注明运费到付，其运费由船公司卸港代理上注明运费到付，其运费由船公司卸港代理 人在收货人提货前向收货人收取。人在收货人提货前向收货人收取。160 第二节第二节 进口货物海运业务进口货物海运业务 凡以凡以CIF或或CFR条件成交的进口合同，则条件成交的进口合同，则 由国外卖方安排运输事

148、宜；凡以由国外卖方安排运输事宜；凡以FOB条件条件 成交的进口公司，则由买方租船订船，派船成交的进口公司，则由买方租船订船，派船 接运货物。接运货物。 在中国进口货物的海运中，若采用在中国进口货物的海运中，若采用FOB 条件，则称为条件，则称为“我方派船我方派船”，若采用，若采用CIF或或CFR 条件时，一般称条件时，一般称“对方派船对方派船”。现在中国海运。现在中国海运 进口货物一般多采用进口货物一般多采用FOB条件成交。条件成交。 161 一、合理签订运输条款一、合理签订运输条款 进口合同中的运输条款订得是否合理直接进口合同中的运输条款订得是否合理直接 关系到合同能否顺利履行，关系到进口任

149、务关系到合同能否顺利履行，关系到进口任务 能否顺利完成以及我方的经济利益能否得到能否顺利完成以及我方的经济利益能否得到 保证。因此进口合同中的运输条款应引起保证。因此进口合同中的运输条款应引起 充分的重视。充分的重视。 (一一)贸易条件的选择贸易条件的选择 (二二)装货港装货港 (三三)装运期限装运期限 (四四)滞期滞期/速遣条款速遣条款 (五五)进口货物转船进口货物转船162 二、租船、订舱二、租船、订舱 按照贸易合同的规定，负责货物运输的按照贸易合同的规定，负责货物运输的 一方，要根据货物的性质和数量来决定租船一方，要根据货物的性质和数量来决定租船 或订舱。或订舱。 大宗货物需要整船装运的

150、，洽租适当船舶大宗货物需要整船装运的，洽租适当船舶 承运；小批量的杂货，大多向班轮公司订舱。承运；小批量的杂货，大多向班轮公司订舱。 不论租船或订舱，均需办理租船或订舱手续。不论租船或订舱，均需办理租船或订舱手续。163 三、掌握船舶动态三、掌握船舶动态 掌握进口货物船舶动态，对装卸港的工作掌握进口货物船舶动态，对装卸港的工作 安排，尤其对卸货港的卸船工作安排极为重要。安排，尤其对卸货港的卸船工作安排极为重要。 船舶动态主要包括船名、船籍、船舶性质、船舶动态主要包括船名、船籍、船舶性质、 装卸港顺序、预抵港日期、船舶吃水和该船所装卸港顺序、预抵港日期、船舶吃水和该船所 载货物的名称、数量等方面

151、的信息。船舶动态载货物的名称、数量等方面的信息。船舶动态 信息可来自各船公司提供的船期表、国外发货信息可来自各船公司提供的船期表、国外发货 人寄来的装船通知、单证资料、发货电报以人寄来的装船通知、单证资料、发货电报以 及有关单位编制的进口船舶动态资料等。及有关单位编制的进口船舶动态资料等。164 四、收集和整理单证四、收集和整理单证 进口货物运输单证一般包括商务单证和进口货物运输单证一般包括商务单证和 货运单证两大类。商务单证有贸易合同正本货运单证两大类。商务单证有贸易合同正本 或副本、发票、提单、装箱单、品质证明书或副本、发票、提单、装箱单、品质证明书 和保险单等。货运单证主要有载货清单、货

152、物和保险单等。货运单证主要有载货清单、货物 积载图、租船合同或提单等。如系程租船，积载图、租船合同或提单等。如系程租船， 还应有装卸准备就绪通知书还应有装卸准备就绪通知书(N/R)、装货事实、装货事实 记录记录(Loading Statement of Facts)、装卸货物、装卸货物 时间表时间表(Time Sheet)等，以便计算滞期费、等，以便计算滞期费、 速遣费。速遣费。165 五、报关五、报关 进口货物需向海关报关，填制进口货物需向海关报关，填制进口货物进口货物 报关单报关单。报关单的内容主要有船名、贸易。报关单的内容主要有船名、贸易 国别、货名、标记、件数、重量、金额、经营国别、货

153、名、标记、件数、重量、金额、经营 单位、运杂费和保险费等项，赁主凭报关单、单位、运杂费和保险费等项，赁主凭报关单、 发票、品质证明书等单证向海关申报进口。发票、品质证明书等单证向海关申报进口。 办理报关的进口货物，经海关查验放行，交纳办理报关的进口货物，经海关查验放行，交纳 进口关税后，方可提取。进口关税后，方可提取。166 六、报检六、报检 进口货物按中国进口货物按中国商检法商检法的规定，必须向的规定，必须向 检验检疫机构申请办理检验检疫、鉴定手续，检验检疫机构申请办理检验检疫、鉴定手续， 查验进口商品是否符合我国规定或订货合同的查验进口商品是否符合我国规定或订货合同的 有关规定，以保护买方

154、利益。有关规定，以保护买方利益。 报检进口货物需填写报检进口货物需填写进口商品检验检疫进口商品检验检疫 申请单申请单，同时需提供订货合同、发票、提单、，同时需提供订货合同、发票、提单、 装箱单、理货清单、磅码单、质保书、说明书、装箱单、理货清单、磅码单、质保书、说明书、 验收单、到货通知单等资料。验收单、到货通知单等资料。 凡列入凡列入检验检疫商品目录检验检疫商品目录的进口商品，的进口商品， 需接受法定检验检疫。需接受法定检验检疫。167 七、监卸和交接七、监卸和交接 一般由船方申请理货，负责把进口货物按一般由船方申请理货，负责把进口货物按 提单、标记点清件数，验看包装情况，分批提单、标记点清

155、件数，验看包装情况，分批 拨交收货人。监卸人员一般是收货人的代表，拨交收货人。监卸人员一般是收货人的代表， 履行现场监卸任务。监卸人员要与理货人员履行现场监卸任务。监卸人员要与理货人员 密切配合，把好货物数量和质量关。港方卸密切配合，把好货物数量和质量关。港方卸 货人员应按票卸货，严禁不正常操作和混卸。货人员应按票卸货，严禁不正常操作和混卸。 已卸存库场的货物应按提单、标记分别码垛、已卸存库场的货物应按提单、标记分别码垛、 堆放。堆放。 168 八、进口代运八、进口代运 为了解决用货部门在到货港口无机构和为了解决用货部门在到货港口无机构和 人员的困难，并使进口货物能及时提离港口，人员的困难，并

156、使进口货物能及时提离港口， 保证港口畅通，防止出现压港、压船、压货保证港口畅通，防止出现压港、压船、压货 现象，各港口接卸单位可接受用货部门的现象，各港口接卸单位可接受用货部门的 委托，代为办理进口货物到达国内港口后的委托，代为办理进口货物到达国内港口后的 国内转运业务，这种业务称为进口代运工作。国内转运业务，这种业务称为进口代运工作。169 九、保险九、保险 若系中方以若系中方以FOB或或CFR条件成交的进口货物，条件成交的进口货物， 由中方办理保险。进口单位在收到发货人装由中方办理保险。进口单位在收到发货人装 船通知后应立即办理投保手续。目前为简化船通知后应立即办理投保手续。目前为简化 手

157、续和防止发生漏保现象，一般采用预约保险手续和防止发生漏保现象，一般采用预约保险 办法，由进口单位与保险公司签订进口货物办法，由进口单位与保险公司签订进口货物 预约保险合同。预约保险合同。 170 171 第七章第七章 集装箱集装箱运输运输 集装箱运输是以集装箱作为运输单位进行集装箱运输是以集装箱作为运输单位进行 货物运输的现代化运输方式，是国际贸易货物货物运输的现代化运输方式，是国际贸易货物 运输高度发展的必然产物。目前已成为国际上运输高度发展的必然产物。目前已成为国际上 普遍采用的一种重要的运输方式。人们将集装普遍采用的一种重要的运输方式。人们将集装 箱运输称为箱运输称为20世纪的世纪的“运

158、输革命运输革命”。 目前，集装箱运输已进入以国际多式联运目前，集装箱运输已进入以国际多式联运 为特征的时期，中国集装箱运输也快速发展，为特征的时期，中国集装箱运输也快速发展， 中国国际集装箱运输船队已进入世界前列。中国国际集装箱运输船队已进入世界前列。172 第一节第一节、集装箱运输的、集装箱运输的特点、优越特点、优越性及组织者性及组织者 一、集装箱运输的特点一、集装箱运输的特点 1在全程运输中，以集装箱为媒介，使用在全程运输中，以集装箱为媒介，使用 机械装卸、搬运，可以从一种运输工具直接机械装卸、搬运，可以从一种运输工具直接 换装到另一种运输工具，而无须接触或移动换装到另一种运输工具，而无须

159、接触或移动 箱内所装货物。箱内所装货物。 2货物从内陆发货人的工厂或仓库装箱后，货物从内陆发货人的工厂或仓库装箱后， 经由陆海空不同的运输方式，可以一直运到经由陆海空不同的运输方式，可以一直运到 内陆收货人的工厂或仓库，实现内陆收货人的工厂或仓库，实现“门到门门到门”运输。运输。173 3集装箱运输，以集装箱为运输单位，并集装箱运输，以集装箱为运输单位，并 由专门的运输工具装运，不仅装卸快，效率高，由专门的运输工具装运，不仅装卸快，效率高， 而且可以减少货损货差，保证货运质量。而且可以减少货损货差，保证货运质量。 4通常由一个承运人负责全程运输，简化通常由一个承运人负责全程运输，简化 货运手续

160、，方便货主，提高工作效率。货运手续，方便货主，提高工作效率。174 二、二、 集装箱运输的集装箱运输的优越性优越性 集装箱运输是一种高效率、高效益、高质量集装箱运输是一种高效率、高效益、高质量 的现代化运输方式。它与传统的货物运输方式的现代化运输方式。它与传统的货物运输方式 相比有许多优越之处，主要表现为以下几点。相比有许多优越之处，主要表现为以下几点。 1. 提高装卸效率，加速车船周转，降低货运提高装卸效率，加速车船周转，降低货运 成本成本 2. 便利货物运输，简化货运手续，加快货运便利货物运输，简化货运手续，加快货运 速度，缩短货运时间速度，缩短货运时间 3. 提高货运质量，减少货损货差提

161、高货运质量，减少货损货差 175 4. 节省货物包装用料，减少运杂费用节省货物包装用料，减少运杂费用 5. 减少营运费用，降低运输成本减少营运费用，降低运输成本 6. 有利于多式联运，实现有利于多式联运，实现“门到门门到门”运输运输 但集装箱运输也存在一定的局限性，如并非但集装箱运输也存在一定的局限性，如并非 所有货物都适合使用集装箱运输；一部分货柜所有货物都适合使用集装箱运输；一部分货柜 须载于甲板上运输、货主的附加险保费增加。须载于甲板上运输、货主的附加险保费增加。 尽管如此，其优点是主要的，更能发挥海上尽管如此，其优点是主要的，更能发挥海上 运输的特点。运输的特点。 176 三、集装箱运

162、输的三、集装箱运输的组织者组织者 1经营集装箱货物运输的实际承运人经营集装箱货物运输的实际承运人 (Container Carrier) 这种承运人是指拥有大量的运输工具和一定这种承运人是指拥有大量的运输工具和一定 数量的集装箱，直接为货主提供运输服务的机数量的集装箱，直接为货主提供运输服务的机 构，如轮船公司、铁路、公路、航空集装箱构，如轮船公司、铁路、公路、航空集装箱 运输公司等。它们是集装箱货物运输中的实际运输公司等。它们是集装箱货物运输中的实际 承运人，直接揽货，是运输合同的当事人之一。承运人，直接揽货，是运输合同的当事人之一。 也是集装箱运输中最重要的组织者。也是集装箱运输中最重要的

163、组织者。177 2无船公共承运人无船公共承运人(Non-vessel Operating Common Carrier, NVOCC) 无船公共承运人，它本身一般不掌握运输无船公共承运人，它本身一般不掌握运输 工具，是货物运输的设计者和组织者，一方面工具，是货物运输的设计者和组织者，一方面 以承运人的身份向货主揽货，接受货主的托运，以承运人的身份向货主揽货，接受货主的托运，另一方面，以托运人名义向实际承运人托运。另一方面，以托运人名义向实际承运人托运。 无船公共承运人因最初在海运界出现而得名，无船公共承运人因最初在海运界出现而得名， 但目前陆上经营这种业务的机构也称为无船但目前陆上经营这种业务

164、的机构也称为无船 公共承运人，又称联运经营人公共承运人，又称联运经营人(Combined Transport Operator, CTO)。178 3.集装箱租赁公司集装箱租赁公司(Container Leasing Company) 开展集装箱运输，船公司既要付出巨额开展集装箱运输，船公司既要付出巨额 投资购置集装箱船，还要购置船舶载箱量约投资购置集装箱船，还要购置船舶载箱量约 3倍的集装箱，所有这些巨额投资，须在开展倍的集装箱，所有这些巨额投资，须在开展 集装箱运输之前全部投入。这对资金有限的集装箱运输之前全部投入。这对资金有限的 船公司而言是极大的成本支出。如何有效地船公司而言是极大的成

165、本支出。如何有效地 使用集装箱，解决集装箱在运输中的回空、使用集装箱，解决集装箱在运输中的回空、 堆放、保管、维修、更新等问题，管理难度堆放、保管、维修、更新等问题，管理难度 很大，也需要投入大量的人力、物力和财力。很大，也需要投入大量的人力、物力和财力。179 集装箱租赁业，则是顺应船公司的实际需求集装箱租赁业，则是顺应船公司的实际需求 而发展起来的。租赁者根据自己运输业务的而发展起来的。租赁者根据自己运输业务的 需要，向出租公司租用集装箱，以满足用箱需要，向出租公司租用集装箱，以满足用箱 的需求。集装箱出租公司出租对象通常为实际的需求。集装箱出租公司出租对象通常为实际 承运人、无船公共承运

166、人及货主。承运人、无船公共承运人及货主。 180 4.集装箱船舶出租公司集装箱船舶出租公司(Container Vessel Leasing Company) 集装箱船舶租赁业务是随着集装箱运输的集装箱船舶租赁业务是随着集装箱运输的 发展而兴起的行业。目前，国际租船市场上发展而兴起的行业。目前，国际租船市场上 拥有相当数量的集装箱船舶，以满足贸易商拥有相当数量的集装箱船舶，以满足贸易商 或承运人的不同需求。或承运人的不同需求。 181 5.国际货运代理人国际货运代理人(Freight Forwarder) 随着国际集装箱多式联运的发展，运送货物随着国际集装箱多式联运的发展，运送货物 所涉及的范

167、围越来越广，情况复杂，货主和所涉及的范围越来越广，情况复杂，货主和 运输经营人不可能亲自办理和处理每一项具体运输经营人不可能亲自办理和处理每一项具体 业务，而通过国际货运代理则可较好地解决业务，而通过国际货运代理则可较好地解决 集装箱运输中的有关业务事项。集装箱运输中的有关业务事项。 182 6.集装箱货运站集装箱货运站(Container Freight Station, CFS) 集装箱货运站是国际集装箱运输中最重要集装箱货运站是国际集装箱运输中最重要 的环节之一。一般可分为集装箱内陆货运站及的环节之一。一般可分为集装箱内陆货运站及 港口货运站。港口货运站。 集装箱货运站主要承担为货主办理

168、托运、集装箱货运站主要承担为货主办理托运、 集装箱的装卸及转运、空箱的发放和回收、集装箱的装卸及转运、空箱的发放和回收、 拆装箱及集装箱维修、办理报关及报检等业务。拆装箱及集装箱维修、办理报关及报检等业务。183 7.集装箱码头经营人集装箱码头经营人(Container Terminal Operator) 集装箱码头经营人是拥有码头和集装箱堆场集装箱码头经营人是拥有码头和集装箱堆场 经营权经营权(或所有权或所有权)，从事集装箱交接、装卸、，从事集装箱交接、装卸、 保管等业务的服务机构。其具体业务范围包括：保管等业务的服务机构。其具体业务范围包括： 对整箱货运的交接、存储和保管；与集装箱对整箱

169、货运的交接、存储和保管；与集装箱 货运站办理拼箱货运的交接；办理集装箱货运货运站办理拼箱货运的交接；办理集装箱货运 的装卸配载以及有关单证的制作和签发；办理的装卸配载以及有关单证的制作和签发；办理 集装箱的维修、清理、熏蒸等工作，并根据所集装箱的维修、清理、熏蒸等工作，并根据所 提供的服务项目，收取一定的费用。提供的服务项目，收取一定的费用。184 8货主货主(Shipper and Consignee) 它们是贸易中的买卖双方当事人，也是它们是贸易中的买卖双方当事人，也是 集装箱运输的服务的对象。集装箱运输的服务的对象。185 附：附：集装箱标准集装箱标准 集装箱标准按使用范围划分，有国际标

170、准、集装箱标准按使用范围划分，有国际标准、 国家标准、地区标准和公司标准四种。但目前国家标准、地区标准和公司标准四种。但目前 国际航运中使用的集装箱多为国际航运中使用的集装箱多为20英尺和英尺和40英尺英尺 的集装箱。为便于统计，国际上一般以的集装箱。为便于统计，国际上一般以20英尺英尺 集装箱作为计算衡量单位，以集装箱作为计算衡量单位，以TEU（Twenty- foot Equivalent Unit）表示。在统计不同型号）表示。在统计不同型号 的集装箱时，按其长度一律换算成的集装箱时，按其长度一律换算成20英尺单位英尺单位 (TEU)加以计算。加以计算。186 第二节第二节 集装箱货运流程

171、与交接方式集装箱货运流程与交接方式 一、集装箱货物装箱方式一、集装箱货物装箱方式 1. 整箱货整箱货（Full Container Load, FCL） 又称又称FCL货物，当货物的体积达到一个集装货物，当货物的体积达到一个集装 箱内部容积的箱内部容积的85%，或重量达到一个集装箱最，或重量达到一个集装箱最 大载重量的大载重量的95%时，即发货人或托运人的货量时，即发货人或托运人的货量 足以装满一个集装箱时，则该批货物可以装载足以装满一个集装箱时，则该批货物可以装载 于一个集装箱内，该箱货物称为整箱货。于一个集装箱内，该箱货物称为整箱货。187 整箱货通常由货主在工厂或仓库自行装箱、整箱货通常

172、由货主在工厂或仓库自行装箱、 计数、加封，并运到集装箱堆场（计数、加封，并运到集装箱堆场（Container Yard, CY），因而整箱货又称为），因而整箱货又称为CY货物。整箱货物。整箱 货通常只有一个发货人和一个收货人。货通常只有一个发货人和一个收货人。 2.拼箱货拼箱货（Less than Container Load, LCL） 又称又称LCL货物。当货物不足以装满一个集装货物。当货物不足以装满一个集装 箱时，托运人或货主须将其运到承运人指定的箱时，托运人或货主须将其运到承运人指定的 集装箱货运站（集装箱货运站（Container Freight Station, CFS）, 承运人

173、与其他货主的同样货物合并装于承运人与其他货主的同样货物合并装于 一个集装箱。一个集装箱。188 拼箱货是由承运人在集装箱货运站（拼箱货是由承运人在集装箱货运站（CFS） 集中装箱，因而又称为集中装箱，因而又称为CFS货物。拼箱货一般货物。拼箱货一般 涉及多个发货人或多个收货人。涉及多个发货人或多个收货人。 189 二、二、整箱整箱货货流转流转过程过程 整箱货流程通常包括以下环节：整箱货流程通常包括以下环节： 1发货人在自己工厂或仓库使用承运人提发货人在自己工厂或仓库使用承运人提 供的或自备集装箱配货和装箱。供的或自备集装箱配货和装箱。 2通过内陆运输，将整箱货物运至集装箱通过内陆运输，将整箱货

174、物运至集装箱 码头堆场。码头堆场。 3根据堆场计划在堆场内暂存整箱货物根据堆场计划在堆场内暂存整箱货物 等待装船。等待装船。 4根据装船计划，将整箱货物装上船舶。根据装船计划，将整箱货物装上船舶。 190 5通过海上运输，将整箱货物运抵卸货港。通过海上运输，将整箱货物运抵卸货港。 6根据卸船计划，从船上卸下整箱货物。根据卸船计划，从船上卸下整箱货物。 7根据堆场计划在堆场内暂存整箱货物，根据堆场计划在堆场内暂存整箱货物， 等待收货人提货。等待收货人提货。 8通过内陆运输，将整箱货物运至收货人通过内陆运输，将整箱货物运至收货人 工厂或仓库。工厂或仓库。 9收货人在自己工厂或仓库掏箱收货。收货人在

175、自己工厂或仓库掏箱收货。 10集装箱空箱回运集装箱空箱回运(货主自备箱除外货主自备箱除外)。191 三、三、拼箱拼箱货货流转流转过程过程 拼箱货流程通常包括以下环节。拼箱货流程通常包括以下环节。 1发货人自己负责将货物运至集装箱货运站。发货人自己负责将货物运至集装箱货运站。 2集装箱货运站负责备箱、配箱及装箱集装箱货运站负责备箱、配箱及装箱 （拼箱）。（拼箱）。 3集装箱货运站负责将拼箱货物运至集装箱集装箱货运站负责将拼箱货物运至集装箱 码头。码头。 4根据堆场计划将拼箱货物暂存堆场等待根据堆场计划将拼箱货物暂存堆场等待 装船。装船。 5根据装船计划将拼箱货物装上船舶。根据装船计划将拼箱货物装

176、上船舶。192 6通过海上运输，将拼箱货物运抵卸货港。通过海上运输，将拼箱货物运抵卸货港。 7根据卸船计划从船上卸下拼箱货物。根据卸船计划从船上卸下拼箱货物。 8根据堆场计划将拼箱货物暂存堆场，等待根据堆场计划将拼箱货物暂存堆场，等待 集装箱货运站前来提箱。集装箱货运站前来提箱。 9集装箱货运站掏箱并交货。集装箱货运站掏箱并交货。 10集装箱空箱回运。集装箱空箱回运。193 四、集装箱货物的四、集装箱货物的交接地点交接地点与与交接方式交接方式 集装箱运输中，根据整箱货、拼箱货的不同，集装箱运输中，根据整箱货、拼箱货的不同， 其交接地点可以是发货人的工厂（其交接地点可以是发货人的工厂（Works

177、)或或 仓库仓库(Warehouse)和收货人的工厂或仓库、和收货人的工厂或仓库、 装运地和交货地的集装箱堆场装运地和交货地的集装箱堆场(Container Yard, CY)、装运地和卸货地的集装箱货运站、装运地和卸货地的集装箱货运站 (Container Freight Station, CFS)以及装运港和以及装运港和 卸货港的船边卸货港的船边(Hook or Rail)。 因此，常见的集装箱货物交接地点和方式有因此，常见的集装箱货物交接地点和方式有 以下以下4种情况。种情况。 194 （1）整箱货接收）整箱货接收/整箱货交付（整箱货交付（CY/CY； FCL/FCL），简称整装），简称

178、整装/整拆整拆 （2）整箱货接收）整箱货接收/拼箱货交付（拼箱货交付（CY/CFS； FCL/LCL），简称整装），简称整装/拼拆拼拆 （3）拼箱货接收）拼箱货接收/拼箱货交付（拼箱货交付（CFS/CFS； LCL/LCL），简称拼装），简称拼装/拼拆拼拆 （4）拼箱货接收）拼箱货接收/整箱货交付（整箱货交付（CFS/CY； LCL/FCL），简称拼装），简称拼装/整拆整拆195 196 第八章第八章 集装箱运输的集装箱运输的费用费用 国际海运运费通常分班轮运费和租船运费国际海运运费通常分班轮运费和租船运费 两种，集装箱运费实质上属于班轮运费的范畴。两种，集装箱运费实质上属于班轮运费的范畴。

179、集装箱货物运输的费用，通常包括从货运站、集装箱货物运输的费用，通常包括从货运站、 装货港码头堆场至卸货港码头堆场或货运站的装货港码头堆场至卸货港码头堆场或货运站的 全过程费用。若由承运人负责安排全程运输，全过程费用。若由承运人负责安排全程运输， 所收取的运费中还应包括内陆运输的费用。所收取的运费中还应包括内陆运输的费用。 因此，集装箱货物运输的费用可能包括海上因此，集装箱货物运输的费用可能包括海上 运输费用、内陆运输费用、各种装卸费用、运输费用、内陆运输费用、各种装卸费用、 搬运费、手续费、服务费等。搬运费、手续费、服务费等。197 (1) 出口国内陆运输费和出口国内陆运输费和CFS等有关费用

180、；等有关费用； (2) 出口国港区出口国港区 (码头堆场码头堆场 CY)费用；费用； (3) 海上运费；海上运费； (4) 进口国港区进口国港区(码头堆场码头堆场CY)费用；费用； (5) 进口国内陆运输费和进口国内陆运输费和CFS等有关费用。等有关费用。 198 一、不同交接方式下一、不同交接方式下 集装箱集装箱运输费用运输费用的构成的构成 集装箱货物的交接地点是根据整箱货集装箱货物的交接地点是根据整箱货(FCL) 和拼箱货和拼箱货(LCL)的不同，主要有门的不同，主要有门(Door)、 集装箱货运站集装箱货运站(CFS)、集装箱码头堆场、集装箱码头堆场(CY) 以及装运港和卸货港船边以及装

181、运港和卸货港船边(Hook)。不同的交接。不同的交接 地点，集装箱货物通常有不同的交接方式，地点，集装箱货物通常有不同的交接方式， 其费用的构成也不同。其费用的构成也不同。 199 此外，在集装箱运输中，还有两种类似传统此外，在集装箱运输中，还有两种类似传统 散杂货运输的交接方式，其费用基本上与租船散杂货运输的交接方式，其费用基本上与租船 运输或班轮运输的费用相同，现介绍如下。运输或班轮运输的费用相同，现介绍如下。 （一）（一）FI/FO条款条款 (Free In/Free Out） 舱内接收舱内接收/ / 舱内交付条款舱内交付条款 200 1发货人责任及费用发货人责任及费用 发货人的责任：发

182、货人的责任： 发货人自行提取空箱，自行装箱、理货、加发货人自行提取空箱，自行装箱、理货、加 封；负责货物报关、检验、危险品监装；负责封；负责货物报关、检验、危险品监装；负责 将重箱运至集装箱堆场并装船。将重箱运至集装箱堆场并装船。 发货人的费用：发货人的费用： 承担将集装箱货物运至舱内前一切的费用承担将集装箱货物运至舱内前一切的费用 (包括承担装船费包括承担装船费)。201 2承运人责任及费用承运人责任及费用 承运人的责任：承运人的责任： 在舱内接受重箱并安排出运，集装箱货物在舱内接受重箱并安排出运，集装箱货物 运至卸港后在舱内交付收货人。运至卸港后在舱内交付收货人。 承运人的费用：承运人的费

183、用： 仅承担海运运输费用仅承担海运运输费用(不含装卸费不含装卸费)。FI/FO 条款下集装箱费用仅包括不含装卸费的海运条款下集装箱费用仅包括不含装卸费的海运 运费。运费。 202 3收货人责任及费用收货人责任及费用 收货人的责任：收货人的责任： 在舱内接受重箱，负责卸货并安排内陆运输；在舱内接受重箱，负责卸货并安排内陆运输； 交还空箱至承运人指定集装箱堆场。交还空箱至承运人指定集装箱堆场。 收货人的费用：收货人的费用： 承担卸船费及卸船后的一切费用。承担卸船费及卸船后的一切费用。 203 （二）（二）LI/LO条款条款 (Liner In/Liner Out） 船边吊钩接收船边吊钩接收/船边吊

184、钩交付条款船边吊钩交付条款 1发货人责任及费用发货人责任及费用 发货人的责任：发货人的责任： 发货人自行提取空箱，自行装箱、理货、加封；发货人自行提取空箱，自行装箱、理货、加封；负责货物报关、检验、危险品监装；负责负责货物报关、检验、危险品监装；负责 将重箱运至码头船边吊钩下。将重箱运至码头船边吊钩下。 发货人的费用：发货人的费用： 承担货物起吊前的一切费用。承担货物起吊前的一切费用。 204 2承运人责任及费用承运人责任及费用 承运人的责任：承运人的责任： 在船边吊钩下接受重箱并负责装船，安排出在船边吊钩下接受重箱并负责装船，安排出 运；在卸港负责卸船并在船边吊钩下交付重箱。运；在卸港负责卸

185、船并在船边吊钩下交付重箱。 承运人的费用：承运人的费用： 承担装船、运输、卸船费用。承担装船、运输、卸船费用。 205 3收货人责任及费用收货人责任及费用 收货人的责任：收货人的责任： 在船边吊钩下接受重箱并承担内陆运输、在船边吊钩下接受重箱并承担内陆运输、 拆箱；拆箱后将空箱返还至承运人指定集装箱拆箱；拆箱后将空箱返还至承运人指定集装箱 堆场。堆场。 收货人的费用：收货人的费用： 承担卸船后一切费用。承担卸船后一切费用。206 以上是集装箱费用构成的一般形式。目前，以上是集装箱费用构成的一般形式。目前， 一些港口习惯上对拼箱货在堆场至堆场一些港口习惯上对拼箱货在堆场至堆场 (CY-CY)交货

186、时不另收堆场服务费，因为，交货时不另收堆场服务费，因为， 实际上这部分费用已加到海运运费里了。此外，实际上这部分费用已加到海运运费里了。此外， 在集装箱运费中，某些航线还出现了总包干在集装箱运费中，某些航线还出现了总包干 费率的计算方法，即在该费率中包括了一切费率的计算方法，即在该费率中包括了一切 附加费用，简化了运费的计算。附加费用，简化了运费的计算。207 第二节第二节 集装箱集装箱货物运输货物运输海运海运运费运费 依目前国际集装箱运输的实际情况，集装箱依目前国际集装箱运输的实际情况，集装箱 海运基本运费的计算方法有两种：一种与普通海运基本运费的计算方法有两种：一种与普通 杂货班轮运输的基

187、本运费计算方法相同，即对杂货班轮运输的基本运费计算方法相同，即对 具体的航线按货物的等级及不同的计费标准具体的航线按货物的等级及不同的计费标准 计算基本运费；另一种是按包箱费率计算基本计算基本运费；另一种是按包箱费率计算基本 运费。包箱费率是指按箱计收运费的费率，运费。包箱费率是指按箱计收运费的费率， 它又分为商品包箱费率和均一包箱费率两种。它又分为商品包箱费率和均一包箱费率两种。 208 因集装箱货物既可以交货运站拼箱托运，也因集装箱货物既可以交货运站拼箱托运，也可以由托运人自行装箱整箱托运而有不同的可以由托运人自行装箱整箱托运而有不同的 具体计算方法。以下就托运整箱货和拼箱货具体计算方法。

188、以下就托运整箱货和拼箱货 时的海运运费计算方法分别说明。时的海运运费计算方法分别说明。 （一）整箱货海运运费（一）整箱货海运运费 若托运人自行装箱且整箱托运，则除了可能若托运人自行装箱且整箱托运，则除了可能 按包箱费率支付海运运费外，也可能采用按按包箱费率支付海运运费外，也可能采用按 普通杂货班轮运输海运运费的计算方法，即普通杂货班轮运输海运运费的计算方法，即 根据装入箱内不同等级的货物及相应航线费率根据装入箱内不同等级的货物及相应航线费率 来计算整箱货的海运运费。来计算整箱货的海运运费。209 若托运人委托班轮公司或船舶代理人装箱且若托运人委托班轮公司或船舶代理人装箱且 整箱托运，除仍然按照

189、上述方法计算海运运费整箱托运，除仍然按照上述方法计算海运运费 外，托运人还要支付装箱费。外，托运人还要支付装箱费。 整箱货包箱费率整箱货包箱费率(Box Rate)： 包箱费率是船公司根据自身情况以不同类型包箱费率是船公司根据自身情况以不同类型 的集装箱为计费单位，确定整箱货的不同航线的集装箱为计费单位，确定整箱货的不同航线 包干费用。整箱货包箱费率通常包括集装箱海运包干费用。整箱货包箱费率通常包括集装箱海运 运费及装卸港口码头装卸费用。运费及装卸港口码头装卸费用。210 包箱费率大致可分为均一包箱费率，即对普通包箱费率大致可分为均一包箱费率，即对普通 货物不分货物类别，只分箱型规定的包箱费率

190、，货物不分货物类别，只分箱型规定的包箱费率， 以及商品包箱费率，即区分货物类别、级别、以及商品包箱费率，即区分货物类别、级别、 不同箱型规定不同的包箱费率。不同箱型规定不同的包箱费率。 1FAK (Freight for All Kinds)包箱费率包箱费率 FAK包箱费率，指只分箱型而不分箱内货物包箱费率，指只分箱型而不分箱内货物 种类种类(指普通货物指普通货物)，不计箱内所装货物重量，不计箱内所装货物重量(在箱在箱 型规定的重量限额内型规定的重量限额内)，统一收取整箱基本运费。，统一收取整箱基本运费。 在采用包箱费率的航线上，通常对一般普通在采用包箱费率的航线上，通常对一般普通 货物不分等

191、级，但对特殊货物再分为下列四种。货物不分等级，但对特殊货物再分为下列四种。211 (1) 一般化工品一般化工品(Chemical Non-hazardous， 即无害化工品即无害化工品)，指国际危规中未列名的化工，指国际危规中未列名的化工 品，易燃、易爆危险品除外。这类化工品通常品，易燃、易爆危险品除外。这类化工品通常 在运价本中有附录列明。在运价本中有附录列明。 (2) 半危险品半危险品(Semi-hazardous Cargo)，指列入，指列入 国际危规的商品，国际危规等级为国际危规的商品，国际危规等级为3.2、3.3、 4.1、4.2、4.3、5.1、6.1、6.2、8、9。 (3) 全

192、危险品全危险品(Hazardous Cargo)，指列入国际，指列入国际 危规的商品，国际危规等级为危规的商品，国际危规等级为2、3.1、5.2。 212 除除(2)、(3)中的半危险品及全危险品外，国际中的半危险品及全危险品外，国际 危规中的危规中的Class 1爆炸品和爆炸品和Class 7放射物品，其放射物品，其 运价通常采用议价。运价通常采用议价。 (4)冷藏货物冷藏货物(Reefer or Refrigerated Cargo)， 指需用温度控制、使用专用冷藏箱运输的货物。指需用温度控制、使用专用冷藏箱运输的货物。 213 2FCS (Freight for Class)包箱费率包箱

193、费率 FCS包箱费率是分箱型对货物按不同等级包箱费率是分箱型对货物按不同等级 分类制定的包箱费率。在这种费率中，对普通分类制定的包箱费率。在这种费率中，对普通 货物进行分级，通常在件杂货货物进行分级，通常在件杂货1-20级中分四档，级中分四档，对传统件杂货等级进行简化，级差要大大小于对传统件杂货等级进行简化，级差要大大小于 件杂货费率的级差。件杂货费率的级差。 通常等级低的集装箱货物费率要高于传统通常等级低的集装箱货物费率要高于传统 件杂货低等级费率水平；等级高的集装箱费率件杂货低等级费率水平；等级高的集装箱费率 相比而言低于高等级的传统件杂货费率；同等相比而言低于高等级的传统件杂货费率；同等

194、 级的货物按重量吨计费的运价高于按尺码吨级的货物按重量吨计费的运价高于按尺码吨 计费的运价。计费的运价。214 由此可见，船公司鼓励货方以高价货和尺码由此可见，船公司鼓励货方以高价货和尺码 货参与集装箱运输。货参与集装箱运输。 使用使用FCS包箱费率时应先根据货名查找货物包箱费率时应先根据货名查找货物 等级，然后在航线运价表中按等级，然后在航线运价表中按FCS包箱费率中包箱费率中 货物分级的大类、不同的交接方式及集装箱货物分级的大类、不同的交接方式及集装箱 箱型查找相应的每只集装箱的运价。箱型查找相应的每只集装箱的运价。215 3. FCB (Freight for Class & Basis

195、)包箱费率包箱费率 和商品费率和商品费率(Commodity Rate) FCB包箱费率是指按不同货物的类别、等级包箱费率是指按不同货物的类别、等级 及计算标准制定的包箱费率。在这种费率中，及计算标准制定的包箱费率。在这种费率中， 即使装有同种货物的整箱货，在分别使用重量即使装有同种货物的整箱货，在分别使用重量 吨和尺码吨为计算单位时，其包箱费率也不同，吨和尺码吨为计算单位时，其包箱费率也不同， 它是在它是在FCS包箱费率的基础上分包箱费率的基础上分“W”与与“M” 两种不同计算标准分别制定费率。此种费率因两种不同计算标准分别制定费率。此种费率因 较较FAK与与FCS包箱费率繁杂，在实际业务中

196、包箱费率繁杂，在实际业务中 使用较少。使用较少。 216 商品费率是指不分货物等级，即对每一货物商品费率是指不分货物等级，即对每一货物 分别制定不同箱型的基本运费率。根据货名查分别制定不同箱型的基本运费率。根据货名查 找运价十分方便，大多数船公司在美国航线上找运价十分方便，大多数船公司在美国航线上 均采用此种运价形式。近年来商品费率有向均采用此种运价形式。近年来商品费率有向 FAK包箱费率转换的趋势。包箱费率转换的趋势。 （二）拼箱货海运运费（二）拼箱货海运运费 拼箱货海运运费的计收方法基本上与杂货拼箱货海运运费的计收方法基本上与杂货 运费计收方法相同，但拼箱货费率水平是按照运费计收方法相同，

197、但拼箱货费率水平是按照 集装箱费率水平确定的，计算时拼箱货运费的集装箱费率水平确定的，计算时拼箱货运费的 基本原则如下。基本原则如下。 217 1. 拼箱货海运运费构成拼箱货海运运费构成 拼箱货海运运费为基本运费与各项附加费之拼箱货海运运费为基本运费与各项附加费之 和，即：和，即： 拼箱货海运运费拼箱货海运运费=基本运费基本运费+各项附加费各项附加费 =基本运价基本运价运费吨运费吨+各项附加费各项附加费 上式中，基本运价参照各航线不同等级的上式中，基本运价参照各航线不同等级的 运费率，运费吨按运价本规定的计费标准运费率，运费吨按运价本规定的计费标准 （Basis）确定。附加费以运价本规定为标准

198、）确定。附加费以运价本规定为标准 计收。计收。218 2. 拼箱货计费标准拼箱货计费标准 拼箱货计费标准通常采用重量吨拼箱货计费标准通常采用重量吨(W)、尺码吨、尺码吨 (M)或重量、尺码择大或重量、尺码择大(W/M)，还有从价费率，还有从价费率 (Ad. Val) 等标准。等标准。 3. 拼箱货附加费拼箱货附加费 拼箱货由于是散件直接交由集装箱货运站拼箱货由于是散件直接交由集装箱货运站（CFS）拼装并涉及不同的收货人，因此可能有）拼装并涉及不同的收货人，因此可能有 超重附加费、超长附加费，而承运人不接受货主超重附加费、超长附加费，而承运人不接受货主 提出的有关选港或变更卸货港的要求，因而不存

199、提出的有关选港或变更卸货港的要求，因而不存 在拼箱货的选港附加费与变更卸货港附加费。在拼箱货的选港附加费与变更卸货港附加费。219 此外，拼箱货也规定起码运费，并按提单上此外，拼箱货也规定起码运费，并按提单上 所记载的货物计收。如中远运价表规定，每一所记载的货物计收。如中远运价表规定，每一 提单不足提单不足1运费吨时，则按运费吨时，则按1运费吨计收运费。运费吨计收运费。 （三）常见的集装箱附加费（三）常见的集装箱附加费 集装箱附加费包括以整箱货和拼箱货分别集装箱附加费包括以整箱货和拼箱货分别 计收的附加费。常见的附加费有下列种类。计收的附加费。常见的附加费有下列种类。 1超重附加费超重附加费

200、(Heavy Lift Additional / Surcharge for Over Weight) 这种附加费仅拼箱货收取，若集装箱交接方式这种附加费仅拼箱货收取，若集装箱交接方式 为为FCL/LCL或或LCL/FCL，则按，则按50 %计收。计收。 220 2超长附加费超长附加费 (Over Length Additional/ Surcharge for Over Length) 这种附加费仅拼箱货收取，若集装箱交接这种附加费仅拼箱货收取，若集装箱交接 方式为方式为FCL/LCL或或LCL/FCL，则按，则按50 %计收。计收。 3燃油附加费燃油附加费 (Bunker Surcharg

201、e/Bunker Adjustment Factor, BAF) 这种附加费指，因国际市场上燃油价格上涨这种附加费指，因国际市场上燃油价格上涨 而征收的附加费。集装箱分别按拼箱货和整箱而征收的附加费。集装箱分别按拼箱货和整箱 货不同计算标准征收。如整箱货以货不同计算标准征收。如整箱货以20英尺或英尺或40英英尺一个箱子加收若干元征收。尺一个箱子加收若干元征收。221 4币值附加费币值附加费(Devaluation Surcharge/ Currency Adjustment Factor, CAF) 这种附加费是指，因某一挂靠港所在国货币这种附加费是指，因某一挂靠港所在国货币 币值与美元相比升

202、值，为补偿船舶港口使费而币值与美元相比升值，为补偿船舶港口使费而 征收的附加费。征收的附加费。 5港口拥挤附加费港口拥挤附加费 (Port Congestion Surcharge) 这种附加费指，在集装箱运输中，港口拥挤这种附加费指，在集装箱运输中，港口拥挤 或集装箱进出不平衡，导致船舶长时间等泊或或集装箱进出不平衡，导致船舶长时间等泊或 集装箱在港积压而增收的附加费。集装箱在港积压而增收的附加费。222 6选港附加费（选港附加费（Option Fees） 这种附加费仅整箱货收取。因拼箱货涉及不同这种附加费仅整箱货收取。因拼箱货涉及不同 收货人，船公司通常不接受选港要求。整箱货收货人，船公司

203、通常不接受选港要求。整箱货 选港附加费以每箱选港附加费以每箱(20英尺英尺/40英尺英尺)计收。计收。 7变更卸港附加费变更卸港附加费(Alteration Surcharge) 这种附加费仅整箱货收取。因拼箱货涉及这种附加费仅整箱货收取。因拼箱货涉及 不同收货人，船公司通常不接受变更卸港的不同收货人，船公司通常不接受变更卸港的 要求。整箱货变更卸港附加费以每票计收。要求。整箱货变更卸港附加费以每票计收。223 8. 8. 空箱调运费空箱调运费(Equipment Reposition Charge, ERC) 这种附加费是指由于调运集装箱空箱而征收这种附加费是指由于调运集装箱空箱而征收 的一

204、种附加费。的一种附加费。 9旺季附加费旺季附加费(Peak Season Surcharge, PSS) 这种附加费按季节不同而收取，亦称高峰这种附加费按季节不同而收取，亦称高峰 附加费。这是船公司舱位不足所征收的一种附加费。这是船公司舱位不足所征收的一种 附加费。附加费。 224 10港口附加费港口附加费(Port Additional/ Port Surcharge) 集装箱港口附加费指，在装港接受处理并将集装箱港口附加费指，在装港接受处理并将 集装箱装上船舶，在卸港将集装箱卸离船舶并集装箱装上船舶，在卸港将集装箱卸离船舶并 放置堆场以及处理相关单据而收取的附加费。放置堆场以及处理相关单据

205、而收取的附加费。 此项费用在不同的港口有不同的名称。如上海此项费用在不同的港口有不同的名称。如上海 港称港称SPS (Shanghai Port Surcharge)，日本港，日本港 称称CY Charge, 因而总称因而总称Port Surcharge。此项。此项 附加费与堆场服务费附加费与堆场服务费(THC)内容上有一定交叉。内容上有一定交叉。225 最低最低运费与运费与最高最高运费运费 在集装箱整箱货运输情况下，若采用按普通在集装箱整箱货运输情况下，若采用按普通 杂货班轮运输海运运费的计算方法计收运费，杂货班轮运输海运运费的计算方法计收运费， 当货主使用承运人的集装箱装货时，承运人计当货

206、主使用承运人的集装箱装货时，承运人计 收的整箱货运费有最低运费和最高运费的计算。收的整箱货运费有最低运费和最高运费的计算。 1. 最低最低运费的计算运费的计算 集装箱运输下整箱货的最低运费规定，不是集装箱运输下整箱货的最低运费规定，不是 普通船运输下所规定的最低运费金额，而是规定普通船运输下所规定的最低运费金额，而是规定 一个最低运费吨（计费吨），它是计收每一种货一个最低运费吨（计费吨），它是计收每一种货 物运费时所使用的计算单位。物运费时所使用的计算单位。 226 运费吨包括重量吨和尺码吨两种，每一运费吨包括重量吨和尺码吨两种，每一 货物都有其重量和尺码，在确定按哪一种货物都有其重量和尺码，

207、在确定按哪一种 标准作为计费吨时，一般按高者为准。例如，标准作为计费吨时，一般按高者为准。例如， 某件货物重量某件货物重量4吨，尺码为吨，尺码为6M3，在既可按，在既可按 重量，又可按尺码计收运费时，该件货物的重量，又可按尺码计收运费时，该件货物的 运费按运费按6尺码吨计收。不同的船公司对不同尺码吨计收。不同的船公司对不同 类型、不同用途的集装箱分别规定他们各自类型、不同用途的集装箱分别规定他们各自 的最低运费吨。尽管不同的船公司对最低运费的最低运费吨。尽管不同的船公司对最低运费 的计算都有自己的规定，但基本上是比较接近的计算都有自己的规定，但基本上是比较接近 的，差异较小。的，差异较小。22

208、7 例如，某箱最低运费吨规定为例如，某箱最低运费吨规定为21.5，由货主，由货主 装箱，实际装箱尺码吨为装箱，实际装箱尺码吨为18，运费计算则仍按，运费计算则仍按 21.5计收，其得出的全部运费中已包括计收，其得出的全部运费中已包括3.5的亏的亏 箱运费。亏箱运费也是不足运费吨，即为所规箱运费。亏箱运费也是不足运费吨，即为所规 定的最低运费吨和实际装载货物数量之间的定的最低运费吨和实际装载货物数量之间的 差数。差数。 最低运费计算实例：最低运费计算实例： （1） 当集装箱内装载的是按尺码吨计费的当集装箱内装载的是按尺码吨计费的 货物时，该箱按规定的尺码吨作为计费吨。货物时，该箱按规定的尺码吨作

209、为计费吨。 228 例一：例一： 某某20ft干货集装箱，内装仪表干货集装箱，内装仪表(电器电器)，尺码吨，尺码吨 19.5M3，重量吨，重量吨15T，费率，费率USD18.50M，燃油，燃油 附加费附加费USD5/RT，最低计费吨，最低计费吨21.5M3，试计算，试计算 运费。运费。 运费运费(USD)=(18.50+5)21.5=505.25 （2） 当集装箱内装载的是按重量吨计费的当集装箱内装载的是按重量吨计费的 货物，则该箱按规定的重量吨作为计费吨。货物，则该箱按规定的重量吨作为计费吨。 229 例二：例二： 某某20ft干货集装箱，内装小五金，尺码吨干货集装箱，内装小五金，尺码吨 1

210、5M3，重量吨，重量吨16.5T，费率，费率USD25.00W， 燃油附加费燃油附加费USD5/RT，最低计费率吨，最低计费率吨17.5T， 试计算运费。试计算运费。 运费运费(USD)=(25+5)17.5=525.00 （3）当一个集装箱内装载一种以上的货物，）当一个集装箱内装载一种以上的货物， 运费按每种商品规定的费率和实际运费吨计算。运费按每种商品规定的费率和实际运费吨计算。 若总尺码吨或总重量吨均小于规定的最低计费若总尺码吨或总重量吨均小于规定的最低计费 吨，则加收亏箱运费。吨，则加收亏箱运费。 230 例三：例三： 某某20ft干货装装箱内装载两种货物，电器干货装装箱内装载两种货物

211、，电器 尺码尺码10M3，重量吨，重量吨4T，费率，费率USD27.25M， 小五金尺码吨小五金尺码吨7M3，重量吨，重量吨8T，费率，费率 USD30.00W，试计算运费。，试计算运费。231货物种类货物种类 尺码吨尺码吨 重量吨重量吨 运费率运费率 计费吨计费吨 电器电器五金五金共计共计最低计费吨最低计费吨亏箱额亏箱额 10M37M317M321.5M34.5M3 4T8T12T17.5T5.5T USD27.25MUSD30.00W 10M38T 232电器运费电器运费 (USD) =27.2510 =272.50五金运费五金运费 (USD) =30.008 =240.00亏箱费亏箱费

212、(USD) =30.004.5 =135.50 在此应注意，在计算亏箱运费时，按低的在此应注意，在计算亏箱运费时，按低的 亏箱额和箱内计费高的货物费率计收亏箱运费。亏箱额和箱内计费高的货物费率计收亏箱运费。 因此，该箱所有货物的运费为电器运费、五金因此，该箱所有货物的运费为电器运费、五金 运费和亏箱费之和。运费和亏箱费之和。 233 2. 最高最高运费的计算运费的计算 在普通杂货班轮运输中没有最高运费的概念，在普通杂货班轮运输中没有最高运费的概念， 承运人按托运人托运货物的数量及规定的费率承运人按托运人托运货物的数量及规定的费率 计收运费。最高运费只是集装箱运输中整箱货计收运费。最高运费只是集

213、装箱运输中整箱货 运费计收的一种方法。运费计收的一种方法。 最高运费是指，即使托运人实际装箱的货物最高运费是指，即使托运人实际装箱的货物 尺码尺码超出对集装箱规定的计费吨，承运人仍按超出对集装箱规定的计费吨，承运人仍按 对集装箱规定的计费吨收取运费，超出部分对集装箱规定的计费吨收取运费，超出部分 免收运费。免收运费。234 使用最高运费作为集装箱运费计算的一种使用最高运费作为集装箱运费计算的一种 方法，其目的在于鼓励托运人采用集装箱装运方法，其目的在于鼓励托运人采用集装箱装运 货物，并能最大限度地利用集装箱的内容积。货物，并能最大限度地利用集装箱的内容积。 为此，在海上集装箱运输的运费计算中，

214、航运为此，在海上集装箱运输的运费计算中，航运 公会或班轮公司多为各种类型和规格的集装箱公会或班轮公司多为各种类型和规格的集装箱 制定一个按集装箱内容积折算的最高制定一个按集装箱内容积折算的最高运费吨运费吨， 最高运费吨通常是按集装箱内容积的最高运费吨通常是按集装箱内容积的85%计算。计算。 因为对装入集装箱内的货物尺码允许超出所规因为对装入集装箱内的货物尺码允许超出所规 定的最高运费吨，但却不允许对装入集装箱内定的最高运费吨，但却不允许对装入集装箱内 的货物重量超出最大限重。的货物重量超出最大限重。235 所以最高运费的计算仅适用于按尺码吨计算所以最高运费的计算仅适用于按尺码吨计算 运费的容积

215、货物，而不适用于按重量计算运费运费的容积货物，而不适用于按重量计算运费 的重量货物。若集装箱内所装货物分属不同的的重量货物。若集装箱内所装货物分属不同的 运费等级，则免收运费的货物应从运价等级运费等级，则免收运费的货物应从运价等级 最低的货物开始计算。最低的货物开始计算。 当整箱货的托运人没有提供正确的衡量单位当整箱货的托运人没有提供正确的衡量单位 或计算运费的资料时，承运人按最高运费吨和或计算运费的资料时，承运人按最高运费吨和 集装箱运价等级最高的费率计收运费。当整箱集装箱运价等级最高的费率计收运费。当整箱 货的托运人仅提供了部分货物的计算运费的资货的托运人仅提供了部分货物的计算运费的资 料

216、时，除已有资料的货物按实际尺码吨和该类料时，除已有资料的货物按实际尺码吨和该类 货物的等级费率计算运费外，货物的等级费率计算运费外，236 对缺乏必要资料的货物，则以最高运费吨减去对缺乏必要资料的货物，则以最高运费吨减去 已提供资料的货物尺码吨作为未提供、或提供已提供资料的货物尺码吨作为未提供、或提供 资料不足的货物的计费吨，并以该计费吨乘以资料不足的货物的计费吨，并以该计费吨乘以 这些未提供资料或提供资料不足的货物中运价这些未提供资料或提供资料不足的货物中运价 等级最高的费率，求得未提供资料或提供资料等级最高的费率，求得未提供资料或提供资料 不足的那部分货物的运费，承运人按实际尺码不足的那部

217、分货物的运费，承运人按实际尺码 吨计算出的运费和这些未提供资料或提供资料吨计算出的运费和这些未提供资料或提供资料 不足的货物的运费不足的货物的运费之和之和收取运费。承运人按收取运费。承运人按 上述方法计收的运费即为整箱货应收的最高上述方法计收的运费即为整箱货应收的最高 运费。运费。237 最高运费计算实例：最高运费计算实例： 例一：例一：20ft干货集装箱最高计费吨干货集装箱最高计费吨21.5M3， 而箱内实载而箱内实载10级货物级货物28M3，超出部分，超出部分6.5M3。 运费运费=21.510级货物运费率。级货物运费率。 例二：例二：40ft干货集装箱最高计费吨为干货集装箱最高计费吨为4

218、3M3， 而箱内实际装载货物而箱内实际装载货物51M3，其中：，其中： 15级货物级货物25M3 12级货物级货物6M3 9级货物级货物3M3 7级货物级货物4M3 5级货物级货物13M3238 运费运费= (1) 2515级货物运费率级货物运费率 (2) 612级货物运费率级货物运费率 (3) 39级货物运费率级货物运费率 (4) 47级货物运费率级货物运费率 (5) 55级货物运费率级货物运费率 总运费为上述总运费为上述5种货物运费之和，免收运费部分种货物运费之和，免收运费部分为为13M35M38M3。239 例三：例三：20ft干货集装箱最高运费为干货集装箱最高运费为21.5M3， 其中

219、装载其中装载10级货物级货物16M3，其余货物未申报级，其余货物未申报级 别，则以别，则以10级费率计收，运费计收：级费率计收，运费计收： 21.5M316M3=5.5M3 未申报级别货物的运费未申报级别货物的运费=5.510级货物费率级货物费率 例四：例四：20ft干货集装箱装载干货集装箱装载10级货物级货物10M3， 其余未衡量的货物费率分别为其余未衡量的货物费率分别为8、10、12级，级， 尽管未衡量的货物中有尽管未衡量的货物中有8、10、12三个不同级别三个不同级别 的费率，但承运人在计收运费时则仍然按三者的费率，但承运人在计收运费时则仍然按三者 之间最高费率之间最高费率12级计收，级

220、计收，240 即即 21.5M310M3=11.5M3 未衡量货物的运费未衡量货物的运费=11.512级货物费率级货物费率 此外，近几年来，在远东至美国、加拿大的此外，近几年来，在远东至美国、加拿大的 航线使用一种按商品规定的最高计费吨的集装箱航线使用一种按商品规定的最高计费吨的集装箱 特种运价，即对某一特定的商品按集装箱种类、特种运价，即对某一特定的商品按集装箱种类、 规格公布一个特种运价和最高计费吨，适用于规格公布一个特种运价和最高计费吨，适用于 堆场至堆场间一个发货人、一个收货人的集装箱堆场至堆场间一个发货人、一个收货人的集装箱 货物运输。在计算运费时，根据公布的特种运价货物运输。在计算

221、运费时，根据公布的特种运价 加上费率表中规定的各种附加费计收运费。但收加上费率表中规定的各种附加费计收运费。但收 费不超过适用于该特种运价的最高运费吨。费不超过适用于该特种运价的最高运费吨。 241 例如，自行车例如，自行车(拆散，尺码大于重量拆散，尺码大于重量)装于一个装于一个 8ft8ft40ft的集装箱内，实装尺码为的集装箱内，实装尺码为50M3， 该箱此种商品的最高计费吨规定为该箱此种商品的最高计费吨规定为43M3。虽然。虽然 超出了规定的计费吨，但仍按规定的计费吨收超出了规定的计费吨，但仍按规定的计费吨收 取运费。该商品的基本费率为取运费。该商品的基本费率为USD86W/M， 燃油附

222、加费为燃油附加费为USD 10/RT，货币贬值费为，货币贬值费为8%， 特价费率为特价费率为USD 62W/M。按上述规定，该商品。按上述规定，该商品 可适用特价费率计收运费。可适用特价费率计收运费。242 运费特价费率：运费特价费率：USD62/M3 燃油附加费：燃油附加费：USD10/RT 货币贬值费：货币贬值费：USD628%=4.96 合计费率：合计费率：USD76.96 最高运费：最高运费：USD76.9643=3309.28 假如按实载尺码和基本费率计收，假如按实载尺码和基本费率计收， 运费运费=(86+10+868%)50=5 144(USD) 两者相差两者相差5 1443 30

223、9.28=1 8347.2(USD)243 又例如，自行车又例如，自行车(拆散，尺码大于重量拆散，尺码大于重量)装入装入 一个一个8ft8.5ft40ft的集装箱内，实装尺码为的集装箱内，实装尺码为 53M3，该箱装箱运费吨要求在，该箱装箱运费吨要求在50M3或或50M3以以 上，最高计费吨为上，最高计费吨为50M3。该箱实载货物超出装。该箱实载货物超出装 箱要求，但仍按最高计费吨计收运费。该商品箱要求，但仍按最高计费吨计收运费。该商品 的基本费率为的基本费率为USD 69W/M，燃油附加费为，燃油附加费为USD 10/RT，货币贬值费，货币贬值费8%，特价费率为，特价费率为USD 51W/M

224、。按上述规定，该商品可适用特价费率。按上述规定，该商品可适用特价费率 计收运费。计收运费。 244 运费特价费率：运费特价费率：USD51/M 燃油附加费：燃油附加费：USD10/RT 货币贬值费：货币贬值费：USD518%=4.08 合计费率：合计费率：USD65.08 最高运费最高运费=USD65.0850=3 254 假如按实际装载尺码和基本费率计算，假如按实际装载尺码和基本费率计算， 运费运费=(69+10+698%)53=4 479.56 两者相差两者相差 4479.563 254=1 225.56 应注意，上述按最高计费吨计收运费的方法，应注意，上述按最高计费吨计收运费的方法， 仅

225、适用于运价本中指定的特种商品。仅适用于运价本中指定的特种商品。245 246 第九第九十章十章 航空货物运输、航空货物运输、国际多式联运、国际多式联运、 大陆桥运输及危险品运输大陆桥运输及危险品运输247 国际航空货物运输国际航空货物运输 一、国际航空货物运输的特点一、国际航空货物运输的特点 (一一)运送速度快运送速度快 (二二)保鲜成活率高保鲜成活率高 (三三)准确方便准确方便 (四四)节省各种费用节省各种费用 248 二、国际航空货运方式二、国际航空货运方式 （一）班机运输（一）班机运输 班机运输班机运输(Scheduled Flight)是指根据班期是指根据班期 时刻表，按照规定的航线，

226、定机型、定日期、时刻表，按照规定的航线，定机型、定日期、 定时刻的客、货、邮航空运输。班机运输定时刻的客、货、邮航空运输。班机运输 一般有固定的航线，固定的始发站、途经站一般有固定的航线，固定的始发站、途经站 和目的站，是民航运输生产活动的基本形式。和目的站，是民航运输生产活动的基本形式。249 （二）包机运输（二）包机运输 包机运输包机运输(Chartered Flight)是指包用民航是指包用民航 飞机，在民航固定航线上或者非固定航线上飞机，在民航固定航线上或者非固定航线上 飞行，用以载运旅客、货物或客货兼载的飞行，用以载运旅客、货物或客货兼载的 航空运输。包机运输可分为整架包机和航空运输

227、。包机运输可分为整架包机和 部分包机两种形式。部分包机两种形式。 1整架包机。整架包机。 2部分包机。部分包机。 250 （三）集中托运（三）集中托运 集中托运集中托运(Consolidation)是指，航空货运是指，航空货运 代理公司将若干单独发运的货物组成一整批代理公司将若干单独发运的货物组成一整批 货物，使用一份总运单整批发运到同一到站，货物，使用一份总运单整批发运到同一到站， 或者运交某一预定的代理收货。然后再报关，或者运交某一预定的代理收货。然后再报关， 分拨后交给实际收货人。分拨后交给实际收货人。 251 （四）陆空联运（四）陆空联运 陆空联运是指以包括空运在内的两种以上的陆空联运

228、是指以包括空运在内的两种以上的 运输方式联合运输。运输方式联合运输。 陆空联运的种类有三种，第一种是火车陆空联运的种类有三种，第一种是火车 飞机飞机卡车的联合运输卡车的联合运输(Train-Air-Truck， TAT)；第二种是卡车；第二种是卡车飞机的联合运输飞机的联合运输 (Truck-Air，TA)；第三种是火车；第三种是火车飞机的飞机的 联合运输联合运输(Train-Air，TA)。 252 （五）航空快递（五）航空快递 航空快递航空快递(Air Courier)，又称快件、快运或，又称快件、快运或 速递，这种业务实际上是由专业经营该项速递，这种业务实际上是由专业经营该项 业务的航空货

229、运公司与航空公司合作，派专业务的航空货运公司与航空公司合作，派专 人用最快的速度，在货主、机场、用户之间人用最快的速度，在货主、机场、用户之间 传送急件的运输服务业务。传送急件的运输服务业务。 253 三、国际航空运输货运单三、国际航空运输货运单 国际航空运输货运单，简称航空运单国际航空运输货运单，简称航空运单 （Air Waybill, AWB），在中国有时称之为），在中国有时称之为 航空提单，是航空公司或其代理人在接受航空提单，是航空公司或其代理人在接受 托运人的请求，并收到托运货物后，向托运托运人的请求，并收到托运货物后，向托运 人签发的证明货物的收据，同时也托运人人签发的证明货物的收据

230、，同时也托运人 与航空公司之间的运输合同。与航空公司之间的运输合同。254 （一）航空货运单的性质及构成（一）航空货运单的性质及构成 航空货运单是航空货物运输必不可少的航空货运单是航空货物运输必不可少的 单据，是承运人和托运人之间的运输合同，单据，是承运人和托运人之间的运输合同， 是由承运人或其代理人出具的重要的货物是由承运人或其代理人出具的重要的货物 单据。它不同于海运提单，不是代表所托运单据。它不同于海运提单，不是代表所托运 货物的所有权的物权凭证，也是不可议付或货物的所有权的物权凭证，也是不可议付或 转让的单据。该单据通常注明转让的单据。该单据通常注明“Not Negotiable” 字

231、样。字样。 航空货运单通常包括载有出票航空公司航空货运单通常包括载有出票航空公司 （ISSUE CARRIER）标志的航空货运单和）标志的航空货运单和 没有承运人标志的中性航空货运单。没有承运人标志的中性航空货运单。255 航空货运单的号码是该单据的组成部分，航空货运单的号码是该单据的组成部分， 它由两组数字组成，第一组为前三位数字，它由两组数字组成，第一组为前三位数字， 是航空公司的代号，每个航空公司都有固定是航空公司的代号，每个航空公司都有固定 代号。如中国民航代号为代号。如中国民航代号为999，日本航空公司，日本航空公司 的代号为的代号为131，法国航空公司的代号为，法国航空公司的代号为

232、057等。等。 第二组为后半部分的八位数字，七位数字是第二组为后半部分的八位数字，七位数字是 货运单的顺序号，第八位数字为检查号。货运单的顺序号，第八位数字为检查号。256 在在中国中国，国际航空货运单由，国际航空货运单由一式一式12份份（联）（联） 构成，其中构成，其中正本正本3份份，副本副本6份份，额外副本额外副本3份份。 第第1份正本份正本（Original 1）由）由承运人承运人（出票航空公（出票航空公 司）司）留底留底（for issuing carrier），其序号为），其序号为C， 颜色为颜色为浅绿色浅绿色;第第2份正本份正本（Original 2）送）送收货人收货人 （for

233、consignee），其序号为），其序号为D，颜色为，颜色为粉红色粉红色; 第第3份正本份正本（Original 3）签发给）签发给托运人托运人（for shipper），其序号为），其序号为A，颜色为，颜色为浅蓝色浅蓝色。257 副本副本4（Copy4）作为提货单据，其序号为）作为提货单据，其序号为E， 颜色为浅黄色；颜色为浅黄色；副本副本5（Copy5）发送目的地机）发送目的地机 场，其序号为场，其序号为F，颜色为白色；，颜色为白色；副本副本6（Copy6） 发送给第三承运人，其序号为发送给第三承运人，其序号为G，颜色为白色；，颜色为白色； 副本副本7（Copy7）发送给第二承运人，其序号

234、为）发送给第二承运人，其序号为 H，颜色为白色；，颜色为白色；副本副本8（Copy8）发送给第一承）发送给第一承 运人，其序号为运人，其序号为I，颜色为白色；，颜色为白色；副本副本9（Copy9） 发送给代理人，其序号为发送给代理人，其序号为B，颜色为白色；，颜色为白色；其余其余3 份额外副本份额外副本（Extra Copy），供承运人使用，其），供承运人使用，其 序号分别为序号分别为J，K和和L，颜色均为白色。，颜色均为白色。258 （二）航空货运单的作用（二）航空货运单的作用 航空货运单作为航空运输中的运输单据，航空货运单作为航空运输中的运输单据， 其在承运人、发货人（托运人）、收货人、其

235、在承运人、发货人（托运人）、收货人、 货代公司及保险公司的不同业务中发挥着货代公司及保险公司的不同业务中发挥着 不同的作用。不同的作用。 1运输合同。运输合同。 2承运人收取货物的证明。承运人收取货物的证明。 3运费结算凭证和运费收据。运费结算凭证和运费收据。259 4清关文件。清关文件。 5承运人组织货物全程运输的依据。承运人组织货物全程运输的依据。 6保险证明。保险证明。260 贸易商贸易商使用航空使用航空货运单货运单时应特别时应特别注意注意以下以下 几点：几点： （1）若使用若使用信用证信用证结算方式，结算方式，受益人受益人将将第第3份份 正本正本航空货运单提交航空货运单提交银行银行。信

236、用证。信用证不应不应要求受益要求受益 人提交人提交多于多于1份份的航空货运单。的航空货运单。 （2）航空航空货运单货运单必须做成必须做成记名收货人记名收货人。因航空。因航空 货运单货运单不能转让不能转让，因此，航空货运单的收货人，因此，航空货运单的收货人 栏（栏（consignee）内填写）内填写收货人收货人名址名址。收货人提。收货人提 货时，只要货时，只要证明证明其为其为收收 货人货人即可。即可。261 （3）航空航空货运单货运单无法无法控制控制收货人收货人付款付款。若采。若采 用用 D/P方式结算货款，由于航空货运单不是物方式结算货款，由于航空货运单不是物 权凭证，权凭证，收货人收货人无须

237、凭其提货，因而无须凭其提货，因而卖方卖方无法无法 控制控制收货人的收货人的付款付款。为此，有些。为此，有些银行银行与与贸易商贸易商 约定，以约定，以开证行开证行为航空货运单的为航空货运单的收货人收货人，只有，只有 当当申请人（买方）申请人（买方）偿付开证行后，开证行才将偿付开证行后，开证行才将 货物转交货物转交买方买方。 262 （三）（三） 航空航空主运单主运单与航空与航空分运单分运单 航空航空主运单主运单（Master Air Waybill , MAWB） 是指是指航空公司航空公司签发给作为航空运输合同签发给作为航空运输合同承运人承运人 的的运输行运输行的的货物收据货物收据。这种情况是指

238、，当。这种情况是指，当运输行运输行 作为航空公司运输合同作为航空公司运输合同承运人承运人时，该运输行从不时，该运输行从不 同的同的货主货主那里收到多批货物，然后再将其交给那里收到多批货物，然后再将其交给航航 空公司空公司，并从航空公司那里获得包括全部装卸货，并从航空公司那里获得包括全部装卸货 物的航空物的航空货运单货运单，该运单称之为航空，该运单称之为航空主运单主运单，其，其 托运人托运人为为运输行运输行而而非非实际实际货主货主。263 运输行运输行再向再向实际实际货主货主签发签发多份多份航空航空货运单货运单， 这种运输行签发的航空货运单称之为航空这种运输行签发的航空货运单称之为航空分运单分运

239、单（House Air Waybill , HAWB）。航空）。航空分运单分运单一般一般 标注航空标注航空主运单主运单和和分运单分运单的的编号编号。 主主运单运单 分分运单运单 运输行运输行 航空公司航空公司 （托运人托运人 货货 主主 承运人承运人） （承运人承运人） （托运人托运人）264 （四）国际贸易惯例关于航空货运单的规定（四）国际贸易惯例关于航空货运单的规定 若贸易合同约定使用航空运输运送合同若贸易合同约定使用航空运输运送合同 货物，且使用信用证结算货款，则相关的货物，且使用信用证结算货款，则相关的 国际贸易惯例（如国际贸易惯例（如ISBP）对此有以下相关）对此有以下相关 规定。（

240、详见教科书）规定。（详见教科书） 四、国际航空货运代理业务（参见教科书）四、国际航空货运代理业务（参见教科书） 265 国际国际多式联运多式联运 国际多式联运，简称多式联运，一般以国际多式联运，简称多式联运，一般以 集装箱为流通媒介，把海运、空运、公路集装箱为流通媒介，把海运、空运、公路 运输、铁路运输和内河运输等传统的单一运输、铁路运输和内河运输等传统的单一 方式运输有机地结合起来，加以有效地综合方式运输有机地结合起来，加以有效地综合 利用，构成连贯运输，为货主提供经济，利用，构成连贯运输，为货主提供经济， 迅速、安全、便捷的运输服务。迅速、安全、便捷的运输服务。266 采用多式联运，货主只

241、需办理一次托运手续、采用多式联运，货主只需办理一次托运手续、 一次支付全程运费，货物由承运人负责从发货人一次支付全程运费，货物由承运人负责从发货人 的仓库的仓库(工厂工厂)直运到收货人的仓库直运到收货人的仓库(工厂工厂)。 267 一、多式联运一、多式联运定义定义 多式联运公约多式联运公约第第1条第条第1款对国际多式联款对国际多式联 运作了明确的规定：运作了明确的规定：“国际多式联运系指由多国际多式联运系指由多 式联运经营人按照多式联运合同，以至少两种式联运经营人按照多式联运合同，以至少两种 不同的运输方式，将货物从一国境内接受货物不同的运输方式，将货物从一国境内接受货物 的地点运至另一国境内

242、指定地点交货的运输的地点运至另一国境内指定地点交货的运输 方式方式”。 268 二、二、 多式联运的多式联运的基本条件基本条件 （1）负责全程运输的多式联运经营人必须与）负责全程运输的多式联运经营人必须与 发货人订立多式联运合同发货人订立多式联运合同(Multimodal Transport Contract)。 （2）多式联运经营人）多式联运经营人(Multimodal Transport Operator, MTO)必须对全程运输负责。必须对全程运输负责。 （3）货物运输必须是跨越国境的一种国际间）货物运输必须是跨越国境的一种国际间 运输方式。运输方式。 269 （4）多式联运不仅仅是使用

243、两种不同的运输）多式联运不仅仅是使用两种不同的运输 方式，而且必需是不同运输方式下的连续运输。方式，而且必需是不同运输方式下的连续运输。 （ 5）多式联运的费率为全程单一运费费率。）多式联运的费率为全程单一运费费率。 （6）货物全程运输由多式联运经营人签发一份）货物全程运输由多式联运经营人签发一份 全程多式联运单据全程多式联运单据(Multimodal Transport Document)。 270 大陆桥运输大陆桥运输（Land Bridge Transport） 一、一、大陆桥运输的概念大陆桥运输的概念 大陆桥运输大陆桥运输(Land Bridge Transport)是指以是指以 横贯

244、大陆上的铁路或公路运输系统作为中间桥横贯大陆上的铁路或公路运输系统作为中间桥 梁，将大陆两端的海洋连结起来的集装箱连贯梁，将大陆两端的海洋连结起来的集装箱连贯 运输。大陆桥的意思是在海洋间将一块大陆作运输。大陆桥的意思是在海洋间将一块大陆作 为桥梁，组成一个海为桥梁，组成一个海陆陆海的运输方式。因海的运输方式。因 此，这是一种地理上形象的叫法。此，这是一种地理上形象的叫法。271 大陆桥运输一般都是以集装箱作为媒介，大陆桥运输一般都是以集装箱作为媒介， 采用国际铁路系统来运送，故又称大陆桥采用国际铁路系统来运送，故又称大陆桥 集装箱运输。集装箱运输。272 二、国际二、国际大陆桥大陆桥运输线运

245、输线 1. 美国大陆桥美国大陆桥 美国有两条大陆桥运输线，一条从西部太平美国有两条大陆桥运输线，一条从西部太平 洋口岸的西雅图、旧金山、洛杉矶等港口至东洋口岸的西雅图、旧金山、洛杉矶等港口至东 部大西洋口岸的纽约；另一条从西部太平洋口部大西洋口岸的纽约；另一条从西部太平洋口 岸的上述港口至南部墨西哥湾口岸的休斯敦、岸的上述港口至南部墨西哥湾口岸的休斯敦、 新奥尔良等港口。新奥尔良等港口。 2. 加拿大大陆桥加拿大大陆桥 加拿大大陆桥运输线起自太平洋沿岸的加拿大大陆桥运输线起自太平洋沿岸的 温哥华，终结于接近大西洋沿岸的蒙特利尔。温哥华，终结于接近大西洋沿岸的蒙特利尔。273 3. 西伯利亚大陆

246、桥西伯利亚大陆桥 该大陆桥利用俄罗斯西伯利亚铁路作为陆地该大陆桥利用俄罗斯西伯利亚铁路作为陆地 桥梁，将太平洋远东地区与波罗的海和黑海桥梁，将太平洋远东地区与波罗的海和黑海 沿岸及西欧大西洋口岸连接起来的大陆桥。该沿岸及西欧大西洋口岸连接起来的大陆桥。该 大陆桥运输线东自俄罗斯纳霍德卡港或东方港大陆桥运输线东自俄罗斯纳霍德卡港或东方港 起，横贯欧亚大陆，至莫斯科后，分为三路。起，横贯欧亚大陆，至莫斯科后，分为三路。 4. 新亚欧大陆桥新亚欧大陆桥 新亚欧大陆桥东起中国连云港和日照，经新亚欧大陆桥东起中国连云港和日照，经 新疆阿拉山口西至荷兰鹿特丹新疆阿拉山口西至荷兰鹿特丹 。新亚欧大陆桥。新亚

247、欧大陆桥 西端触及的范围覆盖整个欧洲及中亚各国。西端触及的范围覆盖整个欧洲及中亚各国。 274 三、三、美国美国OCP运输运输 1. OCP运输的概念运输的概念 OCP是是“Overland Common Points”的简称，的简称， 指指“内陆地区内陆地区”，是享受优惠运费费率通过陆运，是享受优惠运费费率通过陆运 可抵达的地区。所谓可抵达的地区。所谓“内陆地区内陆地区”，根据费率，根据费率 规定规定，以美国西部以美国西部9个州为界，即以洛矶山脉个州为界，即以洛矶山脉 为界，其以东地区均为内陆地区，面积约占为界，其以东地区均为内陆地区，面积约占 全美全美2/3。 275 2. OCP运输的具

248、体做法运输的具体做法 经营美、加西岸航运的船公司对多数货物订经营美、加西岸航运的船公司对多数货物订 有两种费率，一是本地费率有两种费率，一是本地费率(Local Rate) ， 适用于西海岸地区就地销售和使用的进口货物；适用于西海岸地区就地销售和使用的进口货物； 二是二是“内陆地区内陆地区”费率费率(OCP Rate)，适用于由西，适用于由西 海岸各港转运到海岸各港转运到OCP地区的进口货物，后者比地区的进口货物，后者比 前者低前者低35%。 （1）成交签约成交签约 按按OCP运输条款成交签约后，发货人按照运输条款成交签约后，发货人按照 OCP费率支付运费，将货物运到西岸港口后，费率支付运费，

249、将货物运到西岸港口后，276 即完成了联运提单中的运输责任。货物抵达即完成了联运提单中的运输责任。货物抵达 西岸港口后，由收货人委托中转人西岸港口后，由收货人委托中转人(负责内陆负责内陆 运输的人运输的人)持正本提单向船公司提货，并按持正本提单向船公司提货，并按 OCP内陆运费，通过内陆运输运至收货人指定内陆运费，通过内陆运输运至收货人指定 的的OCP地点。地点。 因此，签订因此，签订OCP运输条款，对发货人来说，运输条款，对发货人来说， 实际上卖断西岸港口，比按实际上卖断西岸港口，比按CIF或或CFR报价报价 节省运费；对收货人来说，可享受内陆转运的节省运费；对收货人来说，可享受内陆转运的

250、优惠费率。优惠费率。277 在对美、加贸易中，原来成交条款为在对美、加贸易中，原来成交条款为CIF或或 CFR纽约的，可改为纽约的，可改为CIF或或CFR美国西岸港口。美国西岸港口。 若在贸易合同中明确规定货物的运输方式是从若在贸易合同中明确规定货物的运输方式是从 中国港口到美国、加拿大西岸港口转运至中国港口到美国、加拿大西岸港口转运至OCP 最终目的地的，则可注明：最终目的地的，则可注明：Shipment from China XX port to Seattle OCP Chicago 或或 Shipment from China port to Vancouver OCP Montrea

251、l。278 （2）运输单据运输单据 在货物的运输标志内同时注明卸货港和在货物的运输标志内同时注明卸货港和OCP 的最终目的地，如西雅图转运芝加哥，可注明：的最终目的地，如西雅图转运芝加哥，可注明： “Seattle OCP Chicago”，在提单卸货港一栏内，在提单卸货港一栏内 注明注明“OCP”字样。为使提单与合同、信用证一字样。为使提单与合同、信用证一 致，在合同和信用证中的目的港致，在合同和信用证中的目的港(卸货港卸货港)可填可填 写写“西雅图西雅图”(内陆地区内陆地区), 即即“CIF Seattle (OCP)”， 提单上的卸货港栏内应填写美国西海岸港口名提单上的卸货港栏内应填写美

252、国西海岸港口名 称称 (Seattle)，另在提单备注栏内注明最终目的，另在提单备注栏内注明最终目的 地地 “OCP XX (Chicago)”城市。城市。 279 危险货物海上运输危险货物海上运输 危险货物危险货物(Dangerous Goods or Cargo），）， 又称危险品，是指具有爆炸、易燃、毒害、又称危险品，是指具有爆炸、易燃、毒害、 腐蚀、放射性等特性，在包装、储存、积载、腐蚀、放射性等特性，在包装、储存、积载、 装卸和运送过程中，极易导致人身伤亡、财产装卸和运送过程中，极易导致人身伤亡、财产 毁损或环境巧染而需要特别措施加以防护的毁损或环境巧染而需要特别措施加以防护的 货物

253、。海上危险货物运输具有运量大、品种多、货物。海上危险货物运输具有运量大、品种多、 运价高和风险大等特点。据统计，目前国际运价高和风险大等特点。据统计，目前国际 危险货物海运量约占各种货物海运总量的危险货物海运量约占各种货物海运总量的 50，危险货物品种已超过，危险货物品种已超过3 000种。种。280 与此同时，具有明显或潜在危险性的化工与此同时，具有明显或潜在危险性的化工 新品种，每年都在大量涌现，这对确保其新品种，每年都在大量涌现，这对确保其 运输安全提出了更高的要求。运输安全提出了更高的要求。 为了规范危险货物的国际运输，国际海事为了规范危险货物的国际运输，国际海事 组织组织(IMO)制

254、定并出版了国际统一的危险货物制定并出版了国际统一的危险货物 海运规则，即海运规则，即国际海上危险货物规则国际海上危险货物规则 (International Maritime Dangerous Goods Code，IMDGC) ，简称，简称国际危规国际危规。281 目前，目前，国际危规国际危规已成为国际间船舶已成为国际间船舶 运输危险货物的重要技术依据。因此，在船舶运输危险货物的重要技术依据。因此，在船舶 国际海运中运输危险货物时，须严格遵守国际海运中运输危险货物时，须严格遵守 国际危规国际危规和有关港口的相关规定。和有关港口的相关规定。 一、一、国际危规国际危规简介简介 国际危规国际危规自

255、自1965年颁布以来，不断修改，年颁布以来，不断修改， 日益完善。日益完善。国际危规国际危规将危险品按照其主要将危险品按照其主要 特征和运输要求分为九个大类，每一大类又特征和运输要求分为九个大类，每一大类又 细分为若干小类。危险货物一览表在细分为若干小类。危险货物一览表在国际国际 危规危规中占据了主要篇幅。中占据了主要篇幅。282 该表所列的危险货物是按照联合国编号该表所列的危险货物是按照联合国编号 （UN No.）的顺序编排的，每一种常运危险）的顺序编排的，每一种常运危险 货物以四位阿拉伯数字编号。货物以四位阿拉伯数字编号。 国际危规国际危规实际上将所有的危险货物，实际上将所有的危险货物，

256、包括尚未出现的一些化工新产品均已包括包括尚未出现的一些化工新产品均已包括 在内了。若承运人在运输具有危险性但在危险在内了。若承运人在运输具有危险性但在危险 货物一览表中未列名（货物一览表中未列名（Not Otherwise Specified ，N.O.S.）的货物时，则要求托运人）的货物时，则要求托运人 须提供须提供危险货物技术说明书危险货物技术说明书，以确定该，以确定该 货物分属于哪一类货物分属于哪一类“未列名未列名”条目，以便承运人条目，以便承运人 采取防护措施。采取防护措施。 283 二、二、国际危规国际危规查阅方法查阅方法 1.查找危险货物的联合国编号（查找危险货物的联合国编号（UN

257、 No.） 2.查找查找“危险货物一览表和限量内免除危险货物一览表和限量内免除” 三、三、国际危规国际危规的危险货物种类及特点的危险货物种类及特点 国际危规国际危规根据货物的理化性质及对人身根据货物的理化性质及对人身 的伤害情况将危险货物分成九个大类，因为的伤害情况将危险货物分成九个大类，因为 这种分类并不互相排斥，所以对具有多种危险这种分类并不互相排斥，所以对具有多种危险 性的货物，只能以其占主导的危险性确定其性的货物，只能以其占主导的危险性确定其 归类，但在运输中必须兼顾这类货物的其他归类，但在运输中必须兼顾这类货物的其他 危险性质。危险性质。284 （一）第（一）第1类类爆炸品（爆炸品（

258、Explosives ) （二）第（二）第2类类气体：压缩、液化和加压溶解气体：压缩、液化和加压溶解 气体（气体（Gas: Compressed, Liquefied and Dissolved Under Pressure） （三）第（三）第3类：易燃液体（类：易燃液体（Inflammable Liquids) （四）第（四）第4类：易燃固体，易自燃物质；遇水类：易燃固体，易自燃物质；遇水放出易燃气体的物质（放出易燃气体的物质（Inflammable Solids , Spontaneously Combustible Substance and Substances Emitting In

259、flammable Gases When Wet）285 （五）第（五）第5类：氧化物质和有机过氧化物类：氧化物质和有机过氧化物 （Oxidizing Substances and Organic Peroxides） （六）第（六）第6类：有毒物质和感染性物质类：有毒物质和感染性物质 （Toxic and Infectious Substances) （七）第（七）第7类：放射性物质类：放射性物质 （Radioactive Substances） （八）第（八）第8类：腐蚀品（类：腐蚀品（Corrosive Substances) （九）第（九）第9类：杂类危险物质和物品类：杂类危险物质和物

260、品 （Miscellaneous Dangerous Substances and Articles)286 四、四、 危险货物的标志、包装及运输单证危险货物的标志、包装及运输单证 危险货物的标志是承运人和相关部门在危险货物的标志是承运人和相关部门在 装卸、积载、运输和交付货物时的识别依据，装卸、积载、运输和交付货物时的识别依据， 也是采取防护措施或事故发生后实施应急措施也是采取防护措施或事故发生后实施应急措施 的依据；危险货物的包装是危险货物安全运输的依据；危险货物的包装是危险货物安全运输 的根本保证；危险货物运输单证是参与运输的的根本保证；危险货物运输单证是参与运输的 各有关方记录和处置货

261、物的书面依据。因此，各有关方记录和处置货物的书面依据。因此， 危险货物的标志、包装和运输单证在运输中危险货物的标志、包装和运输单证在运输中 发挥各自不同的作用。发挥各自不同的作用。287 （一）危险货物的标志（一）危险货物的标志 危险货物的标志由标记、图案标志和标牌危险货物的标志由标记、图案标志和标牌 组成。组成。 （二）危险货物的包装（二）危险货物的包装 危险货物的包装可以从其性能、形式和适用危险货物的包装可以从其性能、形式和适用 范围等不同的角度划分。范围等不同的角度划分。 （三）危险货物运输单据（三）危险货物运输单据 危险货物运输中所涉及的单据，除了前面危险货物运输中所涉及的单据，除了前

262、面 所述的一般货物运输单据外，通常还包括以下所述的一般货物运输单据外，通常还包括以下 一般货物运输所不涉及的一些单据。一般货物运输所不涉及的一些单据。 （详见教科书）（详见教科书）288 289 下下 篇篇 国际贸易保险国际贸易保险290 国际货物运输国际货物运输保险保险 第十一章第十一章 保险概论保险概论 第一节第一节 保险的含义及其意义保险的含义及其意义 保险是指投保人或被保险人与保险人订立保险是指投保人或被保险人与保险人订立 保险合同，通过缴纳保险费，将风险可能造成保险合同，通过缴纳保险费，将风险可能造成 的、不可预见的损失转移给保险人承担。保险的、不可预见的损失转移给保险人承担。保险

263、也是风险的转移，对于保险人而言，通过集中也是风险的转移，对于保险人而言，通过集中291 大量同类风险，运用概率论和大数法则，大量同类风险，运用概率论和大数法则， 确定损失的概率，从而收取一定数额的保险确定损失的概率，从而收取一定数额的保险 费以弥补不确定的损失。费以弥补不确定的损失。 一、保险的含义一、保险的含义 “保险保险”一词，是从英文一词，是从英文“insurance”和和 “assurance”翻译而来的，其英文的原意是翻译而来的，其英文的原意是 以缴纳一定费用为代价来换取遭受危险损失以缴纳一定费用为代价来换取遭受危险损失 时的补偿。这种解释在一定程度上反映了时的补偿。这种解释在一定程

264、度上反映了 保险的基本特性。现在，多数学者都认为保险的基本特性。现在，多数学者都认为 保险是一种经济补偿手段，是对危险造成的保险是一种经济补偿手段，是对危险造成的292 损失进行补偿的制度。它是指人们为了保障损失进行补偿的制度。它是指人们为了保障 日常生产和生活的稳定，对同类危险事故日常生产和生活的稳定，对同类危险事故 发生所造成的损失或经济需要，运用多数发生所造成的损失或经济需要，运用多数 单位的力量建立共同准备金，并根据合理单位的力量建立共同准备金，并根据合理 的数学计算建立的经济补偿制度或金钱给付的数学计算建立的经济补偿制度或金钱给付 的安排。的安排。293 中国中国保险法保险法第第2条

265、对保险所下的定义是：条对保险所下的定义是： “本法所称保险，是指投保人根据合同约定，本法所称保险，是指投保人根据合同约定， 向保险人支付保险费，保险人对于合同约定向保险人支付保险费，保险人对于合同约定 的可能发生的事故因其发生所造成的财产的可能发生的事故因其发生所造成的财产 损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人 死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、 期限等条件时承担给付保险金责任的商业期限等条件时承担给付保险金责任的商业 保险行为。保险行为。”294 商业保险具有以下含义商业保险具有以下含义 （一）保险是一种合

266、同关系（一）保险是一种合同关系 商业保险不同于社会保险，也不同于其他商业保险不同于社会保险，也不同于其他 由法律或者社团组织建立的社会保障制度。由法律或者社团组织建立的社会保障制度。 通常所指的保险是一种商业保险关系。这种通常所指的保险是一种商业保险关系。这种 关系是以合同为基础的，有关保险人、被保险关系是以合同为基础的，有关保险人、被保险 人等当事人之间的关系是一种合同关系。人等当事人之间的关系是一种合同关系。295 （二）保险承保的是一种不确定性风险（二）保险承保的是一种不确定性风险 保险合同中约定承保的风险事故或事件保险合同中约定承保的风险事故或事件 是否发生或者何时发生，必须是不确定的

267、。是否发生或者何时发生，必须是不确定的。 因为，假如约定的事故或事件肯定不会发生，因为，假如约定的事故或事件肯定不会发生， 则没有必要保险；反之，若约定的事故或则没有必要保险；反之，若约定的事故或 事件一定会发生，则没有一个保险人愿意事件一定会发生，则没有一个保险人愿意 承保。因此，只有订立合同时，风险事故承保。因此，只有订立合同时，风险事故 只是有可能发生，到底是否发生、何时发生、只是有可能发生，到底是否发生、何时发生、 发生时造成的损失多大都是不确定的，当事发生时造成的损失多大都是不确定的，当事 人之间的保险关系才能成立。人之间的保险关系才能成立。296 （三）保险承保的风险无法预见或难以

268、控制（三）保险承保的风险无法预见或难以控制 保险承保的风险事故或事件的发生是保险承保的风险事故或事件的发生是 投保人与保险人都无法预见或者难以控制的。投保人与保险人都无法预见或者难以控制的。 因此，若在订立保险合同时，保险人或因此，若在订立保险合同时，保险人或 投保人知道事故或事件已经发生，或投保人投保人知道事故或事件已经发生，或投保人 在订立保险合同后故意制造事故或事件，在订立保险合同后故意制造事故或事件， 则保险合同无效。则保险合同无效。297 （四）保险承保的风险发生后，保险人（四）保险承保的风险发生后，保险人 承担赔偿或给付责任承担赔偿或给付责任 保险人在承保的风险事故发生后承担保险人

269、在承保的风险事故发生后承担 赔偿或给付责任。履行此项责任时，保险人赔偿或给付责任。履行此项责任时，保险人 通常支付相当于损失金额的货币。通常支付相当于损失金额的货币。298 二、保险的意义二、保险的意义 从社会的观点看，保险是一种社会互助性从社会的观点看，保险是一种社会互助性 的经济补偿或保险金给付制度。它以概率论的经济补偿或保险金给付制度。它以概率论 和大数法则为科学依据计算和收取保险费，和大数法则为科学依据计算和收取保险费， 集中有同一危险的多数单位和个人的资金，集中有同一危险的多数单位和个人的资金， 建立起保险基金，采用建立起保险基金，采用“分散危险，分摊分散危险，分摊 损失损失”的办法

270、，对少数参加者，即被保险人的办法，对少数参加者，即被保险人 由于特定的灾害事故所造成的损害或责任由于特定的灾害事故所造成的损害或责任 进行经济补偿，或对人身伤亡给付保险金，进行经济补偿，或对人身伤亡给付保险金， 以达到互助共济的目的。以达到互助共济的目的。299 从法律的观点看，保险是一种与经济补偿从法律的观点看，保险是一种与经济补偿 或保险金给付有关的契约行为。一方面被保或保险金给付有关的契约行为。一方面被保 险人必须向保险人提供一定的对价（即保险险人必须向保险人提供一定的对价（即保险 费），另一方面保险人对被保险人将来可能费），另一方面保险人对被保险人将来可能 遭受的某些损失或意外事故负赔

271、偿责任或给付遭受的某些损失或意外事故负赔偿责任或给付 保险金。保险金。300 第二节第二节 保险的分类保险的分类 目前国际上尚未形成一个固定的保险分类目前国际上尚未形成一个固定的保险分类 原则和统一的分类标准，因此，保险的种类可原则和统一的分类标准，因此，保险的种类可 从不同的角度划分；角度不同保险的种类则从不同的角度划分；角度不同保险的种类则 不同，有时同一种保险可以从不同的角度分类。不同，有时同一种保险可以从不同的角度分类。常见的分类主要有以下几种。常见的分类主要有以下几种。 一、按保险对象分类一、按保险对象分类 按照保险的对象或标的，保险可分为财产按照保险的对象或标的，保险可分为财产 保

272、险和人身保险两大类。保险和人身保险两大类。 （一）财产保险（一）财产保险（Property Insurance） （二）人身保险（二）人身保险（Personal Insurance）301 二、按保险的实施方式分类二、按保险的实施方式分类 按保险的实施方式，可以把保险分为强制按保险的实施方式，可以把保险分为强制 保险和自愿保险两类。保险和自愿保险两类。 （一）强制保险（一）强制保险（Compulsory Insurance） （二）自愿保险（二）自愿保险（Voluntary Insurance） 三、按保险的性质分类三、按保险的性质分类 按保险的性质，可以将保险分为商业保险、按保险的性质，可以

273、将保险分为商业保险、 社会保险和政策保险三类。社会保险和政策保险三类。 （一）商业保险（一）商业保险（Commercial Insurance） （二）社会保险（二）社会保险（Social Insurance） （三）政策保险（三）政策保险（Policy Insurance）302 四、按保障的范围分类四、按保障的范围分类 （一）财产保险（一）财产保险 （二）责任保险（二）责任保险 （三）保证保险（三）保证保险 （四）人身保险（四）人身保险 五、按法律分类五、按法律分类 世界上有些国家的政府为了对保险监督的世界上有些国家的政府为了对保险监督的 方便，将保险业务按有关的保险法规进行方便，将保险业

274、务按有关的保险法规进行 分类，这种分类有财产保险和人身保险、损害分类，这种分类有财产保险和人身保险、损害 保险和人寿保险、财产和意外保险及人寿和保险和人寿保险、财产和意外保险及人寿和 健康保险。健康保险。303 六、按经营主体和方式分类六、按经营主体和方式分类 （一）国营保险与私营保险（一）国营保险与私营保险 （二）营利保险和相互合作保险（二）营利保险和相互合作保险 七、按保险单承保风险的种数分类七、按保险单承保风险的种数分类 （一）单一保险（一）单一保险 （二）综合保险（二）综合保险304 八、按承担责任次序的不同和承保方式的八、按承担责任次序的不同和承保方式的 不同分类不同分类 （一）原保

275、险（一）原保险（Original Insurance） （二）再保险（二）再保险（Reinsurance）305 306 第十二章第十二章 保险基本原则保险基本原则 第一节第一节 最大诚信最大诚信原则原则 一、最大诚信原则的概念一、最大诚信原则的概念 任何一项民事活动，各方当事人都应当遵守任何一项民事活动，各方当事人都应当遵守 诚信的原则。诚实信用原则是世界各国立法对诚信的原则。诚实信用原则是世界各国立法对 民事、商事活动的基本要求。中国民事、商事活动的基本要求。中国民法通则民法通则 第第4条规定：条规定：“民事活动应当遵循自愿、公平、民事活动应当遵循自愿、公平、 等价有偿、诚实信用的原则。等

276、价有偿、诚实信用的原则。”307 中国中国保险法保险法也在第也在第5条特别强调：条特别强调：“保险保险 活动当事人行使权利、履行义务应当遵循诚实活动当事人行使权利、履行义务应当遵循诚实 信用原则。信用原则。”所谓诚实是指一方当事人对另一方所谓诚实是指一方当事人对另一方 当事人不得隐瞒、欺骗；所谓信用是指任何一方当事人不得隐瞒、欺骗；所谓信用是指任何一方 当事人都必须善意地、全面地履行自己的义务。当事人都必须善意地、全面地履行自己的义务。 所谓最大诚信原则，所谓最大诚信原则，是指在保险合同的签订是指在保险合同的签订 和履行过程中，双方均应本着绝对的诚意办事，和履行过程中，双方均应本着绝对的诚意办

277、事， 恪守信用，互不隐瞒和欺骗，特别是在签订保险恪守信用，互不隐瞒和欺骗，特别是在签订保险 合同时，无论是否被问及，双方当事人均应自动合同时，无论是否被问及，双方当事人均应自动 地把与投保标的有关的重要情况向对方作充分、地把与投保标的有关的重要情况向对方作充分、 正确的披露（告知）。正确的披露（告知）。 308 最大诚信原则，又称最高诚信原则，它是最大诚信原则，又称最高诚信原则，它是 保险法各项基本原则中的首要原则，严格遵守保险法各项基本原则中的首要原则，严格遵守 最大诚信原则是维持保险业务正常进行的前提最大诚信原则是维持保险业务正常进行的前提 条件。条件。 309 二、最大诚信原则确立的依据

278、二、最大诚信原则确立的依据 现代保险是从海上保险发展而来的。最大现代保险是从海上保险发展而来的。最大 诚信原则最早来源于海上保险。在最初的海上诚信原则最早来源于海上保险。在最初的海上 保险中，由于通讯工具落后，被保险人在向保险中，由于通讯工具落后，被保险人在向 保险人投保海上保险时，船舶或货物可能已经保险人投保海上保险时，船舶或货物可能已经 离开港口远航于海外，这时保险人要对保险离开港口远航于海外，这时保险人要对保险 船舶或货物进行实地调查或察看是不太可能的。船舶或货物进行实地调查或察看是不太可能的。 此时保险人对于投保人的投保要求能否接受，此时保险人对于投保人的投保要求能否接受， 以及应按什

279、么条件承保，均有赖于投保人充分、以及应按什么条件承保，均有赖于投保人充分、 正确的告知。正确的告知。310 最大诚信原则按理应同等程度地适用于保险最大诚信原则按理应同等程度地适用于保险 合同的双方当事人，但在各国保险立法实践中，合同的双方当事人，但在各国保险立法实践中，最大诚信原则更多地强调了对投保人或被保险最大诚信原则更多地强调了对投保人或被保险 人的要求。人的要求。 在保险业务活动中，投保人或被保险人对在保险业务活动中，投保人或被保险人对 保险标的情况最为了解，他可以结合常用的保险标的情况最为了解，他可以结合常用的 保险条款和保险单的内容，主动地作出是否保险条款和保险单的内容，主动地作出是

280、否 投保的决定。而保险人则与此相反，他对保险投保的决定。而保险人则与此相反，他对保险 标的情况往往知之甚少，甚至是一无所知，标的情况往往知之甚少，甚至是一无所知， 他只能被动地根据投保人或被保险人的申述他只能被动地根据投保人或被保险人的申述 来决定是否承保和承保的条件。来决定是否承保和承保的条件。311 若投保人或被保险人申报不实，或者有意若投保人或被保险人申报不实，或者有意 隐瞒和欺骗，保险人则有可能在承保方面做出隐瞒和欺骗，保险人则有可能在承保方面做出 错误的决定，订立于己不利的保险合同。错误的决定，订立于己不利的保险合同。312 充分告知也是保险人应尽的一项义务。与充分告知也是保险人应尽

281、的一项义务。与 其他国家的保险法律相比较，中国的保险法其他国家的保险法律相比较，中国的保险法 给予被保险人或投保人充分的保护。给予被保险人或投保人充分的保护。 中国中国保险法保险法在第在第17条规定条规定：“订立保险订立保险 合同，保险人应当向投保人说明保险合同的合同，保险人应当向投保人说明保险合同的 条款内容，条款内容，”及该法第及该法第18条规定条规定：“保险保险 合同中规定有关保险人责任免除条款的，保险合同中规定有关保险人责任免除条款的，保险 人在订立保险合同时应当向投保人明确说明，人在订立保险合同时应当向投保人明确说明， 未明确说明的，该条款不产生效力。未明确说明的，该条款不产生效力。

282、”313 由此可见，告知是保险活动当事人双方的由此可见，告知是保险活动当事人双方的 义务，只不过是其内容形式因人而异，有所义务，只不过是其内容形式因人而异，有所 区别而已。区别而已。 （保险代理人未告知免责事项，能否免除保险（保险代理人未告知免责事项，能否免除保险公司的赔偿责任？）公司的赔偿责任？） 因此，保险人在协商保险合同条件的过程中，因此，保险人在协商保险合同条件的过程中， 同样地应恪守最大诚信原则，不得隐瞒信息或同样地应恪守最大诚信原则，不得隐瞒信息或 作不真实的表述，更不得欺骗投保人或被保险人；作不真实的表述，更不得欺骗投保人或被保险人；同时，在合同订立之后，对由于承保风险同时，在合

283、同订立之后，对由于承保风险 所致的损失，应按规定履行保险赔款或保险金所致的损失，应按规定履行保险赔款或保险金 给付义务。给付义务。314 三、最大诚信原则的内容三、最大诚信原则的内容 最大诚信原则主要涉及三个方面的问题，最大诚信原则主要涉及三个方面的问题， 即告知、陈述和保证。由于告知与陈述的内容即告知、陈述和保证。由于告知与陈述的内容 很相近，因而中国很相近，因而中国保险法保险法和和海商法海商法 将两者合并，统称为告知。将两者合并，统称为告知。 1告知（告知（Disclosure） （1）告知的概念）告知的概念 告知是指，告知是指，投保人或被保险人在签订保险合同投保人或被保险人在签订保险合同

284、 前或同时，应将他所知道的或在通常业务中应当前或同时，应将他所知道的或在通常业务中应当 知道的与保险标的有关的重要事实尽量告诉保险知道的与保险标的有关的重要事实尽量告诉保险 人，通常称之为告知义务。人，通常称之为告知义务。315 告知存在于合同签订之前，它并不是合同规定告知存在于合同签订之前，它并不是合同规定 的义务，而是保险立法加诸投保人或被保险人的的义务，而是保险立法加诸投保人或被保险人的 特别义务。违反告知义务，保险合同仍可能成特别义务。违反告知义务，保险合同仍可能成 立，只是保险人有权解除合同而已。立，只是保险人有权解除合同而已。 （2）告知的范围）告知的范围 根据中国根据中国海商法海

285、商法的规定以及其他国家保险的规定以及其他国家保险 法的规定，被保险人在订立保险合同前应向保险法的规定，被保险人在订立保险合同前应向保险 人告知的重要事实，包括被保险人实际知道的重人告知的重要事实，包括被保险人实际知道的重 要事实和在通常业务中应当知道的或称推定知道要事实和在通常业务中应当知道的或称推定知道 的重要事实。的重要事实。316 （3）告知的方式）告知的方式 从各国保险立法来看，关于投保人或被保险人从各国保险立法来看，关于投保人或被保险人 的告知方式一般分为以下两种方式：的告知方式一般分为以下两种方式： 无限告知无限告知 又称客观告知，即法律对告知的内容没有确定又称客观告知，即法律对告

286、知的内容没有确定 性的规定，而是只要事实上与保险标的危险状况性的规定，而是只要事实上与保险标的危险状况 有关的任何重要事实或情况，投保人或被保险人有关的任何重要事实或情况，投保人或被保险人 都有义务如实告知保险人，而且须与客观存在的都有义务如实告知保险人，而且须与客观存在的 事项相符。事项相符。 317 询问回答告知询问回答告知 又称主观告知，即保险人在投保单上将自己所又称主观告知，即保险人在投保单上将自己所 要了解的事项列出，由投保人或被保险人逐项回要了解的事项列出，由投保人或被保险人逐项回 答。凡投保单上所询问的事项都被认定为重要事答。凡投保单上所询问的事项都被认定为重要事 实，投保人或被

287、保险人只须逐项如实回答，即认实，投保人或被保险人只须逐项如实回答，即认 为已履行了告知义务；对保险人询问以外的问为已履行了告知义务；对保险人询问以外的问 题，投保人或被保险人没有告知义务，即使询问题，投保人或被保险人没有告知义务，即使询问 以外的情况具有重要性，亦不负告知义务。采取以外的情况具有重要性，亦不负告知义务。采取 这种方式，可足以保护被保险人的利益。目前多这种方式，可足以保护被保险人的利益。目前多 数国家都采取询问回答告知方式。数国家都采取询问回答告知方式。318 对投保人或被保险人的告知方式，中国对投保人或被保险人的告知方式，中国保险保险 法法和和海商法海商法有不同的规定。有不同的

288、规定。 中国中国保险法保险法第第17条规定条规定：“订立保险合同，订立保险合同， 保险人应当向投保人说明保险合同的条款内容，保险人应当向投保人说明保险合同的条款内容， 并可以就保险标的或者被保险人的有关情况提出并可以就保险标的或者被保险人的有关情况提出 询问，投保人应当如实告知。询问，投保人应当如实告知。”可见，中国可见，中国保保 险法险法的规定与询问回答告知方式相近。的规定与询问回答告知方式相近。319 而中国而中国海商法海商法第第222条的规定为条的规定为：“合同合同订订 立前，被保险人应将其知道的或者在通常业务中立前，被保险人应将其知道的或者在通常业务中 应当知道的应当知道的重要情况如实

289、告知保险人。重要情况如实告知保险人。”因因 此中国此中国海商法海商法所取的是无限告知的方式。在所取的是无限告知的方式。在 这一方式下，被保险人告知的内容并不局限于投这一方式下，被保险人告知的内容并不局限于投 保单上所列项目和保险人所询问的事项。保单上所列项目和保险人所询问的事项。320 （4）违反告知义务的法律后果）违反告知义务的法律后果 各国保险法律对此规定不尽相同，主要分为各国保险法律对此规定不尽相同，主要分为 保险合同无效和保险人有权解除保险合同两种。保险合同无效和保险人有权解除保险合同两种。 保险合同无效保险合同无效 保险人有权解除保险合同保险人有权解除保险合同321 2陈述（陈述（R

290、epresentation） 在保险业务中，所谓陈述，是指在保险合同的在保险业务中，所谓陈述，是指在保险合同的 磋商过程中，由投保人或被保险人（或他们的代磋商过程中，由投保人或被保险人（或他们的代 理人）将其所知悉的与保险标的有关的事实，向理人）将其所知悉的与保险标的有关的事实，向 保险人所作的说明。保险人所作的说明。 3保证（保证（Warranty） （1）保证的含义及其性质）保证的含义及其性质 保证，又称担保，是最大诚信原则的另一项重保证，又称担保，是最大诚信原则的另一项重 要内容。根据英国要内容。根据英国1906年海上保险法年海上保险法的规的规 定，定，保证是指被保险人在保险合同中所作的

291、保证保证是指被保险人在保险合同中所作的保证 要做或不做某种事情；要做或不做某种事情；322 保证某种情况的存在或不存在；或保证履行某保证某种情况的存在或不存在；或保证履行某 一项条件等一项条件等。 在一般商业合同中，保证是一项从属于主要在一般商业合同中，保证是一项从属于主要 合同条款的许诺，若一方违反保证仅仅使另一合同条款的许诺，若一方违反保证仅仅使另一 方具有请求赔偿的权利而已。但保险中的保证则方具有请求赔偿的权利而已。但保险中的保证则 是合同赖以成立的基础，若被保险人违背了其保是合同赖以成立的基础，若被保险人违背了其保 证，则无论违背的事项是否重要，是否给保险人证，则无论违背的事项是否重要

292、，是否给保险人 造成损害，保险人均可以从被保险人违反保证之造成损害，保险人均可以从被保险人违反保证之日起解除保险合同，除非保险单另有明文规定。日起解除保险合同，除非保险单另有明文规定。 因此，保证是保险合同中的重要条款之一，被保因此，保证是保险合同中的重要条款之一，被保 险人必须严格遵守。险人必须严格遵守。323 保险合同中的保证条款，对保险当事人（特别保险合同中的保证条款，对保险当事人（特别 是被保险人）具有相当的约束力，双方当事人可是被保险人）具有相当的约束力，双方当事人可 以进行约定。在中国以进行约定。在中国保险法保险法中，对保证问题中，对保证问题 虽未做专门规定虽未做专门规定，但该法在

293、第，但该法在第20条中规定，投保条中规定，投保 人和保险人在第人和保险人在第19条规定的保险合同事项（必要条规定的保险合同事项（必要 事项）外，可以就与保险有关的其他事项做出约事项）外，可以就与保险有关的其他事项做出约 定。也就是说，如果认为必要，定。也就是说，如果认为必要，可以在保险合同可以在保险合同 中对这一条款（即保证条款）进行约定。中对这一条款（即保证条款）进行约定。324 （2）保证的类型）保证的类型 英国英国1906年年海上保险法海上保险法根据保证存在的形根据保证存在的形 式，把保证分为明示保证和默示保证两种类型。式，把保证分为明示保证和默示保证两种类型。 （1）明示保证（）明示保

294、证（Express Warranties） 明示保证是指保险合同双方当事人以任何形明示保证是指保险合同双方当事人以任何形 式（主要是书面形式）在合同中约定的事项或指式（主要是书面形式）在合同中约定的事项或指 保险合同中的保证条款。保险合同中的保证条款。325 （2）默示保证（）默示保证（Implied Warranties） 默示保证是指保险合同双方当事人在合同中没默示保证是指保险合同双方当事人在合同中没 有作明确的规定，而是根据法律或惯例推定应该有作明确的规定，而是根据法律或惯例推定应该 履行的条件或事项。这种保证在海上保险中表现履行的条件或事项。这种保证在海上保险中表现 得最为明显。得最为

295、明显。 美国有关的保险法根据保证事项是否已经确实美国有关的保险法根据保证事项是否已经确实 存在，把保证分为确认的保证和承诺的保证两种存在，把保证分为确认的保证和承诺的保证两种 类型：类型： （1）确认的保证（）确认的保证（Affirmative Warranty） 确认的保证是指被保险人对在保险单签发前，确认的保证是指被保险人对在保险单签发前， 过去或现在某些事实存在或不存在的保证。过去或现在某些事实存在或不存在的保证。326 这种保证除非明文提及将来，否则只是对过去这种保证除非明文提及将来，否则只是对过去 或投保时的保证，不包括对该事实继续存在的保或投保时的保证，不包括对该事实继续存在的保

296、证义务。证义务。 （2）承诺的保证（）承诺的保证（Promissory Warranty） 承诺的保证是指投保人或被保险人保证在保险承诺的保证是指投保人或被保险人保证在保险 合同生效后及继续存在的期间内，某些事项的存合同生效后及继续存在的期间内，某些事项的存 在或不存在以及要做或不做某些事项的保证。在或不存在以及要做或不做某些事项的保证。 例如，在海运货物保险中，投保人或被保险人例如，在海运货物保险中，投保人或被保险人 保证在夏季不装运印度煤炭；或保证不在存货仓保证在夏季不装运印度煤炭；或保证不在存货仓 库内存放易燃、有毒物品等。库内存放易燃、有毒物品等。327 （3）违反保证的法律后果）违反

297、保证的法律后果 各国法律一般都对违反保证应承担的法律后果各国法律一般都对违反保证应承担的法律后果 加以具体规定，但其内容并不完全相同。加以具体规定，但其内容并不完全相同。 根据英国根据英国1906年年海上保险法海上保险法的规定，的规定，被保被保 险人若不遵守保证，保险人可以在违反保证之日险人若不遵守保证，保险人可以在违反保证之日 起，解除保险合同，但对于该日之前保险人所应起，解除保险合同，但对于该日之前保险人所应 负的责任，并不发生影响，即违反保证之日前发负的责任，并不发生影响，即违反保证之日前发 生的保险事故予以负责。生的保险事故予以负责。328 与英国法律相比较，中国法律对违反保证的法与英

298、国法律相比较，中国法律对违反保证的法 律后果相对宽松。中国律后果相对宽松。中国海商法海商法在第在第235条中条中 规定规定：“被保险人违反合同约定的保证条款时，被保险人违反合同约定的保证条款时，应应 当立即书面通知保险人。保险人收到通知后，可当立即书面通知保险人。保险人收到通知后，可 以解除合同，也可以要求修改承保条件，增加保以解除合同，也可以要求修改承保条件，增加保 险费。险费。” 329 美国法律对违反确认的保证和违反承诺的保证美国法律对违反确认的保证和违反承诺的保证 的法律后果采取不同的规定。的法律后果采取不同的规定。 若被保险人违反确认的保证，保险人有权自始若被保险人违反确认的保证，保

299、险人有权自始 取消保险合同；被保险人违反承诺的保证，保险取消保险合同；被保险人违反承诺的保证，保险 人得自违反保证之日起才可解除保险合同，在保人得自违反保证之日起才可解除保险合同，在保 险人有权解除合同之前的保险期间内发生的因保险人有权解除合同之前的保险期间内发生的因保 险事故导致的损失，仍承担赔偿责任。险事故导致的损失，仍承担赔偿责任。330 第二节第二节 可保利益原则可保利益原则 一、可保利益及其原则的概念一、可保利益及其原则的概念 可保利益（可保利益（Insurable Interest），又称保险利），又称保险利 益或可保权益，是指投保人或被保险人在保险标益或可保权益，是指投保人或被保

300、险人在保险标 的上因具有某种利害关系而享有的为法律所承认、的上因具有某种利害关系而享有的为法律所承认、 可以投保的经济利益。投保人或被保险人的这种可以投保的经济利益。投保人或被保险人的这种 经济利益，可因保险事故的发生而受到损失；也经济利益，可因保险事故的发生而受到损失；也 可因不发生保险事故而继续享有。可因不发生保险事故而继续享有。 331 可保利益是保险合同的效力要件。世界各国的可保利益是保险合同的效力要件。世界各国的 保险法都规定投保人或被保险人必须对保险标的保险法都规定投保人或被保险人必须对保险标的 具有可保利益，才能同保险人订立有效的保险合具有可保利益，才能同保险人订立有效的保险合

301、同。同。 若投保人或被保险人对保险标的没有可保利益若投保人或被保险人对保险标的没有可保利益或超越可保利益的范围，则他们同保险人所签订或超越可保利益的范围，则他们同保险人所签订 的保险合同无效。的保险合同无效。 中国中国保险法保险法在第在第12条中也规定条中也规定：“投保人投保人 对保险标的应当具有保险利益对保险标的应当具有保险利益”；“投保人对保投保人对保险险 标的不具有保险利益的，保险合同无效。标的不具有保险利益的，保险合同无效。”332 综上所述，可保利益原则是指投保人或被保险综上所述，可保利益原则是指投保人或被保险 人必须对保险标的拥有可保利益；投保人或被保人必须对保险标的拥有可保利益；

302、投保人或被保 险人对保险标的不拥有可保利益的，保险合同是险人对保险标的不拥有可保利益的，保险合同是 无效合同无效合同 。 333 二、可保利益的来源二、可保利益的来源 保险的对象不同，可保利益的来源也不相同。保险的对象不同，可保利益的来源也不相同。 1财产保险的可保利益财产保险的可保利益 （1）来源于保险标的的所有权或经营管理权）来源于保险标的的所有权或经营管理权 （2）来源于保险标的的担保物权，主要包括质）来源于保险标的的担保物权，主要包括质 权、抵押权和留置权权、抵押权和留置权 （3）来源于对保险标的承担一定的风险和责任）来源于对保险标的承担一定的风险和责任 （4）基于合同而产生的可保利益

303、）基于合同而产生的可保利益334 2人身保险的可保利益人身保险的可保利益 （1）本人）本人 （2）血缘、婚姻关系）血缘、婚姻关系 （3）经济利益关系）经济利益关系 （4）劳动雇佣关系）劳动雇佣关系 3责任保险的可保利益责任保险的可保利益 凡在法律上对发生事故引起的后果负有经济赔凡在法律上对发生事故引起的后果负有经济赔 偿责任的人，其对保险标的具有责任保险的可保偿责任的人，其对保险标的具有责任保险的可保 利益。利益。335 三、可保利益构成条件三、可保利益构成条件 并不是投保人或被保险人对保险标的的任何利并不是投保人或被保险人对保险标的的任何利 益关系都可以构成可保利益，可保利益的构成必益关系都

304、可以构成可保利益，可保利益的构成必 须符合下列条件。须符合下列条件。 1可保利益必须是合法的利益（可保利益必须是合法的利益（Legal Interest） 2可保利益必须是可以用货币计算的经济利益可保利益必须是可以用货币计算的经济利益（Pecuniary Interest） 3可保利益必须是确定的、可以实现的利益可保利益必须是确定的、可以实现的利益（Definite Interest） 336 四、可保利益必须存在的时间四、可保利益必须存在的时间 1. 在一般财产保险中，通常要求自订约时起至在一般财产保险中，通常要求自订约时起至 保险事故发生时止，均须拥有可保利益，其原因保险事故发生时止，均须

305、拥有可保利益，其原因 是旨在预防道德危险的发生。是旨在预防道德危险的发生。 2. 在海上运输货物保险中，一般不要求投保人在海上运输货物保险中，一般不要求投保人 在投保时必须具有可保利益，但要求在保险事故在投保时必须具有可保利益，但要求在保险事故 发生时，被保险人必须具有可保利益。发生时，被保险人必须具有可保利益。 3. 在人身保险中，特别是人寿保险，只要求投在人身保险中，特别是人寿保险，只要求投 保人在投保时必须对被保险人拥有可保利益，而保人在投保时必须对被保险人拥有可保利益，而 在保险事件发生时不要求必须拥有可保利益。在保险事件发生时不要求必须拥有可保利益。337 五、可保利益原则的意义和作

306、用五、可保利益原则的意义和作用 可保利益原则的规定具有下列几方面的意义和可保利益原则的规定具有下列几方面的意义和作用。作用。 1. 可以防止变保险合同为赌博合同可以防止变保险合同为赌博合同 2. 可以防止被保险人的道德危险可以防止被保险人的道德危险 3. 可以限制保险赔款或保险金的给付可以限制保险赔款或保险金的给付 338 第三节第三节 补偿原则补偿原则 从法律上讲，各种财产保险合同从法律上讲，各种财产保险合同(人身保险合同人身保险合同 除外除外)都是补偿性合同，所有补偿性合同都是建立都是补偿性合同，所有补偿性合同都是建立 在补偿原则在补偿原则(Principle of Indemnity)的

307、基础之上的。的基础之上的。 保险补偿原则，是指在财产保险中被保险人与保险补偿原则，是指在财产保险中被保险人与 保险人签订保险合同，将特定的风险转由保险人保险人签订保险合同，将特定的风险转由保险人 承担。当保险标的发生了承保责任范围内的损失承担。当保险标的发生了承保责任范围内的损失 时，保险人应当按照保险合同条款的规定履行全时，保险人应当按照保险合同条款的规定履行全 部赔偿责任。部赔偿责任。但保险人的赔偿金额不得超过但保险人的赔偿金额不得超过339 保险单上的保险金额或被保险人遭受的实际损保险单上的保险金额或被保险人遭受的实际损 失，即不能超过被保险人对保险标的所具有的失，即不能超过被保险人对保

308、险标的所具有的 可保利益。保险人的赔偿不应使被保险人因此可保利益。保险人的赔偿不应使被保险人因此 而获得额外利益。而获得额外利益。 1. 比例赔偿方式比例赔偿方式 采用这种赔偿方式时，保险赔偿金额的计算方采用这种赔偿方式时，保险赔偿金额的计算方法是：法是： 保险赔偿金额保险赔偿金额=（保险金额（保险金额 /标的损失时的标的损失时的 实际价值）实际价值）损失金额损失金额340 80 保险赔偿金额保险赔偿金额= 60 48 100 这种比例赔偿方式一般适用于不足额保险。这这种比例赔偿方式一般适用于不足额保险。这 是因为，财产保险的保险费率大小是在足额保险是因为，财产保险的保险费率大小是在足额保险

309、基础上计算出来的，如果被保险人投保的是不足基础上计算出来的，如果被保险人投保的是不足 额保险，则其支付的保险费就少于足额保险的保额保险，则其支付的保险费就少于足额保险的保 险费。因此，当发生损失时不应得到足额的赔偿。险费。因此，当发生损失时不应得到足额的赔偿。 这种计算赔偿的方式对保险人和被保险人双方都这种计算赔偿的方式对保险人和被保险人双方都 是合理和公平的。是合理和公平的。 341 2. 第一损失赔偿方式第一损失赔偿方式 这种赔偿方式又称第一危险赔偿或第一责任赔这种赔偿方式又称第一危险赔偿或第一责任赔 偿方式。它是指保险人在承保时把标的的损失或偿方式。它是指保险人在承保时把标的的损失或 责

310、任分为两部分：第一部分为小于或等于保险金责任分为两部分：第一部分为小于或等于保险金 额的损失或责任；第二部分为大于保险金额的损额的损失或责任；第二部分为大于保险金额的损 失或责任。按照这种赔偿方式，保险人仅对第一失或责任。按照这种赔偿方式，保险人仅对第一 部分的损失或责任承担赔偿义务，第二部分的损部分的损失或责任承担赔偿义务，第二部分的损 失或责任不在承保责任范围之内，应由被保险人失或责任不在承保责任范围之内，应由被保险人 自负。自负。342 根据这种赔偿方式，保险人在计算赔偿金额时根据这种赔偿方式，保险人在计算赔偿金额时 不考虑保险金额与财产的实际价值之间的比例，不考虑保险金额与财产的实际价

311、值之间的比例， 损失或责任只要在保险金额限度内，保险人即按损失或责任只要在保险金额限度内，保险人即按 实际损失或责任金额予以赔付，即赔偿金额等于实际损失或责任金额予以赔付，即赔偿金额等于 损失或责任金额。因此，只要损失或责任在保险损失或责任金额。因此，只要损失或责任在保险 金额限度内，无论是否为足额保险，被保险人均金额限度内，无论是否为足额保险，被保险人均 可得到损失或责任金额的全部赔偿，没有任何扣可得到损失或责任金额的全部赔偿，没有任何扣 除。从这一点来说对被保险人更为有利。所以这除。从这一点来说对被保险人更为有利。所以这 种赔偿方式一般适用于信誉较好的被保险人的投种赔偿方式一般适用于信誉较

312、好的被保险人的投 保。保。 343 3. 定值保险赔偿方式定值保险赔偿方式 定值保险是按保险双方约定的价值承保，当保定值保险是按保险双方约定的价值承保，当保 险标的发生保险事故时，如果标的全部损失，保险标的发生保险事故时，如果标的全部损失，保 险人就按保险金额险人就按保险金额(约定价值约定价值)全部赔偿，而不考全部赔偿，而不考 虑该标的的实际市价如何；如果标的部分损失，虑该标的的实际市价如何；如果标的部分损失， 先确定受损程度，然后保险人按损失程度在保险先确定受损程度，然后保险人按损失程度在保险 金额限度内赔付。这种赔偿方式一般适用于海运金额限度内赔付。这种赔偿方式一般适用于海运 货物保险，或

313、适用于名贵字、画等贵重物品的特货物保险，或适用于名贵字、画等贵重物品的特 约保险。约保险。344 4. 限额责任赔偿方式限额责任赔偿方式 这种赔偿方式又称固定责任赔偿方式，是指保这种赔偿方式又称固定责任赔偿方式，是指保 险人对在合同约定限度内的损失负赔偿责任的一险人对在合同约定限度内的损失负赔偿责任的一 种赔偿计算方法。种赔偿计算方法。 按照这种方式，保险人在承保时对被保险人按照这种方式，保险人在承保时对被保险人 遭受的损失规定一个限额，损失的赔偿与否和这遭受的损失规定一个限额，损失的赔偿与否和这 一限额有关。例如，保险合同中规定了绝对免赔一限额有关。例如，保险合同中规定了绝对免赔 额额(率率

314、)，若标的的损失没有超过免赔额，若标的的损失没有超过免赔额(率率)，其损，其损 失由被保险人自负；若标的的损失超过了免赔额失由被保险人自负；若标的的损失超过了免赔额 (率率)，保险人只承担实际损失与免赔额率，保险人只承担实际损失与免赔额率之差之差。345 如果保险合同中规定了相对免赔额如果保险合同中规定了相对免赔额(率率)，当标，当标 的的损失没有超过免赔额的的损失没有超过免赔额(率率)，其损失由被保险，其损失由被保险 人自己承担；当标的的损失超过了免赔额人自己承担；当标的的损失超过了免赔额(率率)， 保险人则连同免赔额保险人则连同免赔额(率率)在内的损失都给予赔偿。在内的损失都给予赔偿。 绝

315、对免赔额绝对免赔额(率率)和相对免赔额和相对免赔额(率率)经常适用于海运经常适用于海运 货物保险。货物保险。 绝对免赔率：绝对免赔率：5 损失损失4：不赔；损失：不赔；损失7： 赔赔2 相对免赔率：相对免赔率：5 损失损失4：不赔；损失：不赔；损失7： 全部赔偿（全部赔偿（7）346 第四节第四节 代位追偿原则代位追偿原则 一、代位追偿的概念一、代位追偿的概念 代位追偿，又称代位求偿或代位请求，是指在代位追偿，又称代位求偿或代位请求，是指在 财产保险中，当保险标的发生了保险责任范围内财产保险中，当保险标的发生了保险责任范围内 的事故造成损失时，根据法律或合同，第三者需的事故造成损失时，根据法律

316、或合同，第三者需 要对保险事故引起的保险标的的损失承担损害赔要对保险事故引起的保险标的的损失承担损害赔 偿责任，保险人向被保险人履行了损失赔偿责任偿责任，保险人向被保险人履行了损失赔偿责任 之后，在其已赔偿的金额的限度内，有权站在与之后，在其已赔偿的金额的限度内，有权站在与 被保险人相同的地位向该第三者索赔，即代位被被保险人相同的地位向该第三者索赔，即代位被 保险人向第三者进行追偿。保险人享有的这种权保险人向第三者进行追偿。保险人享有的这种权 利称之为代位追偿权利称之为代位追偿权(Right of Subrogation)。347 中国中国保险法保险法第第45条第条第1款对保险代位权作出款对保

317、险代位权作出 了专门规定了专门规定：“因第三者对保险标的的损害而造因第三者对保险标的的损害而造 成保险事故的，保险人自向被保险人赔偿保险金成保险事故的，保险人自向被保险人赔偿保险金 之日起，在赔偿金额范围内代位行使被保险人对之日起，在赔偿金额范围内代位行使被保险人对 第三者请求赔偿的权利。第三者请求赔偿的权利。” 由此可见，当保险标的的损失是由第三者的责由此可见，当保险标的的损失是由第三者的责 任所致，且该责任无法免除时，保险当事人及相任所致，且该责任无法免除时，保险当事人及相 关的第三者责任人必须遵循代位追偿的规定处理关的第三者责任人必须遵循代位追偿的规定处理 保险事故，这就是所谓的代位追偿

318、原则。保险事故，这就是所谓的代位追偿原则。348 349被保险人被保险人第三者第三者保险人保险人侵权或违约侵权或违约 代位追偿代位追偿 保险合同保险合同保险合同保险合同 二、代位追偿原则的法律依据二、代位追偿原则的法律依据 保险人行使代位追偿权的法律依据因各国法律保险人行使代位追偿权的法律依据因各国法律 制度不同而有所差别。在中国，是以法律制度不同而有所差别。在中国，是以法律(即立法即立法 规定规定)为依据赋予保险人行使代位追偿权的。在国为依据赋予保险人行使代位追偿权的。在国 外，保险人行使代位追偿权既有以立法规定，又外，保险人行使代位追偿权既有以立法规定，又 有以合同约定，甚至还有以司法裁判

319、为依据的。有以合同约定，甚至还有以司法裁判为依据的。 1. 立法规定立法规定 2. 合同约定合同约定 3. 司法裁判司法裁判 350 三、代位追偿权的条件三、代位追偿权的条件 保险人行使代位追偿权必须符合下列条件：保险人行使代位追偿权必须符合下列条件： 1. 保险合同必须具有补偿性（人身保险除外）保险合同必须具有补偿性（人身保险除外） 2. 第三者应负损害赔偿责任第三者应负损害赔偿责任 3. 第三者的这种损害或违约行为又是保险合同第三者的这种损害或违约行为又是保险合同 承保范围内的责任承保范围内的责任 4. 保险人必须赔付被保险人的全部损失保险人必须赔付被保险人的全部损失351 四、代位追偿权

320、的特点四、代位追偿权的特点 保险代位追偿是保险法和海商法中特有的法律保险代位追偿是保险法和海商法中特有的法律 关系，因而代位追偿权具有其自身的特点：关系，因而代位追偿权具有其自身的特点： 1.与代位追偿权相关的被保险人的两个索赔与代位追偿权相关的被保险人的两个索赔 请求权是基于同一保险标的所产生的请求权是基于同一保险标的所产生的 2. 保险人取得代位追偿权一般为债权的法定保险人取得代位追偿权一般为债权的法定 转移转移 3. 代位追偿权应以保险人实际赔付的金额为限代位追偿权应以保险人实际赔付的金额为限 （赔多少，追多少。追多了或追少了或追不着，（赔多少，追多少。追多了或追少了或追不着，怎么办？）

321、怎么办？）352 五、代位追偿对象的限制五、代位追偿对象的限制 对代位追偿的对象，许多国家的立法或惯例都对代位追偿的对象，许多国家的立法或惯例都 有所限制。中国有所限制。中国保险法保险法第第47条规定条规定：“除被除被 保险人的家庭成员或者其组成人员故意造成本法保险人的家庭成员或者其组成人员故意造成本法 第第45条第条第1款规定的保险事故以外，保险人不得款规定的保险事故以外，保险人不得 对被保险人的家庭成员或者其组成人员行使代位对被保险人的家庭成员或者其组成人员行使代位 请求赔偿的权利。请求赔偿的权利。” 六、代位追偿权行使的时间六、代位追偿权行使的时间 根据中国根据中国保险法保险法和和海商法

322、海商法的规定，代的规定，代 位追偿权的行使应以保险人的赔付为先决条件，位追偿权的行使应以保险人的赔付为先决条件， 即保险人在赔付被保险人以前无权行使代位追偿即保险人在赔付被保险人以前无权行使代位追偿 权，只有从赔付之日起才能行使代位追偿权。权，只有从赔付之日起才能行使代位追偿权。353 七、保险人的代位追偿权与被保险人对第三七、保险人的代位追偿权与被保险人对第三 者索赔权的顺序者索赔权的顺序 1. 保险人的代位追偿权优先行使保险人的代位追偿权优先行使 2. 保险人的代位追偿权与被保险人对第三者的保险人的代位追偿权与被保险人对第三者的 索赔权平等行使索赔权平等行使 3. 被保险人对第三者的索赔权

323、优先行使被保险人对第三者的索赔权优先行使 八、代位追偿中被保险人的义务八、代位追偿中被保险人的义务 1. 提供必要的文件和有关情况提供必要的文件和有关情况 2. 协助保险人向第三者追偿协助保险人向第三者追偿 3.不得因放弃或过失而侵害保险人行使代位追不得因放弃或过失而侵害保险人行使代位追 偿权偿权354 九、代位追偿权行使的名义九、代位追偿权行使的名义 1. 以被保险人的名义行使以被保险人的名义行使 2. 以保险人的名义行使以保险人的名义行使 3. 以以“真正利益当事人真正利益当事人”的名义行使的名义行使355 第五节第五节 重复保险分摊原则重复保险分摊原则 一、重复保险的含义及其产生原因一、

324、重复保险的含义及其产生原因 1. 含义含义 中国中国保险法保险法第第41条第条第3款规定款规定：“重复保险重复保险 (Double Insurance)是指投保人对同一保险标的、是指投保人对同一保险标的、 同一保险利益、同一保险事故分别向两个以上的同一保险利益、同一保险事故分别向两个以上的 保险人订立保险合同的保险。保险人订立保险合同的保险。” 从这一规定可以看出，对于重复保险，投保金从这一规定可以看出，对于重复保险，投保金 额总和可能高于保险价值，也可能低于保险价值。额总和可能高于保险价值，也可能低于保险价值。 356 而中国而中国海商法海商法第第225条所规定的重复保险条所规定的重复保险

325、是指是指：“被保险人对同一保险标的就同一保险事被保险人对同一保险标的就同一保险事 故向几个保险人重复订立合同，而使该保险标的故向几个保险人重复订立合同，而使该保险标的 的保险金额总和超过保险标的的价值。的保险金额总和超过保险标的的价值。” 根据中国根据中国保险法保险法和和海商法海商法的上述规定，的上述规定， 以及保险实务中保险金额与保险价值的关系，对以及保险实务中保险金额与保险价值的关系，对 重复保险的含义可以从以下三个方面理解：重复保险的含义可以从以下三个方面理解： 一是保险金额总和低于保险价值的重复保险，一是保险金额总和低于保险价值的重复保险， 称为不足额的重复保险；称为不足额的重复保险；

326、 二是保险金额总和等于保险价值的重复保险，二是保险金额总和等于保险价值的重复保险， 称为足额的重复保险；称为足额的重复保险；357 三是保险金额总和超过保险价值的重复保险，三是保险金额总和超过保险价值的重复保险， 称为超额的重复保险。称为超额的重复保险。 英国英国1906年年海上保险法海上保险法第第32条第条第1款对款对 重复保险所下的定义是重复保险所下的定义是：“被保险人或者代表被被保险人或者代表被 保险人，就同一冒险和利益或者同一冒险和利益保险人，就同一冒险和利益或者同一冒险和利益 的一部分，签订两个或者两个以上保险单，并且的一部分，签订两个或者两个以上保险单，并且 保险金额超过本法所允许

327、的赔偿额的，称为被保保险金额超过本法所允许的赔偿额的，称为被保 险人因重复保险而超额保险。险人因重复保险而超额保险。”由此可见，英国由此可见，英国海海 上保险法所称的重复保险仅指超额的重复保险。上保险法所称的重复保险仅指超额的重复保险。358 2. 产生的原因产生的原因 从保险金额与保险价值的关系可以发现重复保从保险金额与保险价值的关系可以发现重复保 险产生的原因：险产生的原因： 1. 善意的投保人因疏忽而导致重复保险。善意的投保人因疏忽而导致重复保险。 2. 投保人为了防止在发生损失后，保险人没有投保人为了防止在发生损失后，保险人没有 足够的偿付能力，而同时与两个或两个以上的保足够的偿付能力

328、，而同时与两个或两个以上的保 险人订立保险合同而出现重复保险。险人订立保险合同而出现重复保险。 这种重复保险一般为超额重复保险。这种重复保险一般为超额重复保险。 3. 投保人为获取超过实际损失的额外赔偿，故投保人为获取超过实际损失的额外赔偿，故 意同两个或两个以上保险人订立重复保险合同。意同两个或两个以上保险人订立重复保险合同。 这种保险是最常见的超额重复保险。这种保险是最常见的超额重复保险。359 通常狭义的重复保险仅指重复保险时保险金额通常狭义的重复保险仅指重复保险时保险金额 总和超过保险价值的超额重复保险，而其他两种总和超过保险价值的超额重复保险，而其他两种 情况的重复保险则称之为情况的

329、重复保险则称之为“共同保险共同保险”。重复保。重复保险险 分摊原则也主要适用狭义重复保险的情况。分摊原则也主要适用狭义重复保险的情况。360 二、重复保险的构成条件二、重复保险的构成条件 根据中国保险法和大多数国家保险立法对重复根据中国保险法和大多数国家保险立法对重复 保险所下的定义可以看出，构成重复保险必须同保险所下的定义可以看出，构成重复保险必须同 时满足下列条件：时满足下列条件： 1. 必须是对同一保险标的和同一保险事故投保必须是对同一保险标的和同一保险事故投保 2. 必须是对同一可保利益投保必须是对同一可保利益投保 3. 必须是同两个以上保险人订立保险合同必须是同两个以上保险人订立保险

330、合同 4. 必须是保险期间重叠的投保必须是保险期间重叠的投保 5. 必须是每个保险人都对损失必须是每个保险人都对损失负责负责的投保的投保361 三、重复保险的分摊方式三、重复保险的分摊方式 依据各国法律，在重复保险的情况下，保险人依据各国法律，在重复保险的情况下，保险人 有义务对损失进行分摊。根据各国保险实务的做有义务对损失进行分摊。根据各国保险实务的做 法，保险人分摊损失的方式一般有以下几种：法，保险人分摊损失的方式一般有以下几种： 1.比例责任比例责任(Pro Rata Liability)分摊分摊 例如，某保险标的的保险价值为例如，某保险标的的保险价值为100万英镑，投万英镑，投 保人分

331、别向保险人保人分别向保险人A投保投保60万英镑，向保险人万英镑，向保险人B投投 保保40万英镑，向保险人万英镑，向保险人C投保投保20万英镑。保险事故万英镑。保险事故 发生后，该标的的实际损失为发生后，该标的的实际损失为60万英镑，则：万英镑，则： 保险人保险人A应赔偿的金额为：应赔偿的金额为：362 60 604020 60=30(万英镑万英镑) 保险人保险人B应赔偿的金额为：应赔偿的金额为： 40 604020 6020(万英镑万英镑) 保险人保险人C应赔偿的金额为：应赔偿的金额为： 20 604020 6010(万英镑万英镑)363 2. 责任限额责任限额(Limit of Liabil

332、ity)分摊分摊 例如，某保险标的的保险价值为例如，某保险标的的保险价值为30万美元，投万美元，投 保人分别向两个保险公司投保，其中保险人保人分别向两个保险公司投保，其中保险人A承承 保的金额为保的金额为10万美元，保险人万美元，保险人B承保的金额为承保的金额为40万万 美元。该保险标的的损失为美元。该保险标的的损失为20万美元。若按责任万美元。若按责任 限额方式分摊该损失，则：限额方式分摊该损失，则： 保险人保险人A应赔偿的金额为：应赔偿的金额为： 10 0 10 102020 206.67(万美元万美元) 保险人保险人B应赔偿的金额为：应赔偿的金额为： 20 0 10 1020 20 20

333、13.33(万美元万美元)364 目前，国际保险市场上使用这种方式进行分摊目前，国际保险市场上使用这种方式进行分摊 的较多。的较多。 3. 连带责任连带责任(Joint Liability)分摊分摊 4. 顺序责任分摊顺序责任分摊 5. 平均分摊平均分摊365 第六节第六节 近因原则近因原则 在保险理赔工作中，还有一项必须遵循的基本在保险理赔工作中，还有一项必须遵循的基本 原则就是近因原则就是近因(Proximate Cause)原则，它是在保原则，它是在保 险标的发生损失时，用来确定保险标的所受损失险标的发生损失时，用来确定保险标的所受损失 应否获得保险赔偿的一项重要依据。应否获得保险赔偿的

334、一项重要依据。 一、近因的含义一、近因的含义 从表面上看，近因的基本含义就是舍其远因，从表面上看，近因的基本含义就是舍其远因， 取其近因。一件事情的发生总有其原因，而这一取其近因。一件事情的发生总有其原因，而这一 原因可能又是另一件事情的结果。在确定承保风原因可能又是另一件事情的结果。在确定承保风 险与保险标的的损失发生之间的因果关系时，一险与保险标的的损失发生之间的因果关系时，一 般不能追根求源，而应舍远就近。般不能追根求源，而应舍远就近。366 英国在英国在Pawsey v. Scottish Union & National （1907年）一案中对近因确立了以下定义年）一案中对近因确立了

335、以下定义：“近近因因 是指引起一系列事件的发生，由此导致出现某种是指引起一系列事件的发生，由此导致出现某种 后果的能动的、起决定作用的原因，而且在这一后果的能动的、起决定作用的原因，而且在这一 原因的作用过程中，没有来自新的、独立的能动原因的作用过程中，没有来自新的、独立的能动 力量介入而使上述因果关系受到破坏。力量介入而使上述因果关系受到破坏。”此后，此后，英英 国又有许多判例进一步解释了近因的确切含义：国又有许多判例进一步解释了近因的确切含义： 近因不一定是第一原因，也未必是最后原因，而近因不一定是第一原因，也未必是最后原因，而 是有支配力的、起决定作用的或有效的原因。是有支配力的、起决定

336、作用的或有效的原因。367 所谓某一原因是能动的、有支配力的或起决定所谓某一原因是能动的、有支配力的或起决定 作用的，是指在这种原因与结果之间存在着一种作用的，是指在这种原因与结果之间存在着一种 直接的联系，而且这一原因足以使人们在一系列直接的联系，而且这一原因足以使人们在一系列 事件发展的任何一个阶段上，都能合乎逻辑地预事件发展的任何一个阶段上，都能合乎逻辑地预 料出这一连串事件的下一事件是什么，直到最后料出这一连串事件的下一事件是什么，直到最后 结果的产生。如果有若干个原因在起作用，那结果的产生。如果有若干个原因在起作用，那 么，近因就是在导致事件结果产生过程中具有支么，近因就是在导致事件

337、结果产生过程中具有支 配力的、能动的、起决定性作用的最有力的那个配力的、能动的、起决定性作用的最有力的那个 原因。原因。368 二、近因原则的含义二、近因原则的含义 保险人一般只对承保风险与损失之间有直接因保险人一般只对承保风险与损失之间有直接因 果关系的损失负赔偿责任，而对不是由承保风险果关系的损失负赔偿责任，而对不是由承保风险 造成的损失，不承担赔偿责任。这就是各国保险造成的损失，不承担赔偿责任。这就是各国保险 立法和保险业务中所谓的近因原则立法和保险业务中所谓的近因原则(Principle of Proximate Cause)。 三、近因原则的应用三、近因原则的应用 1. 单一事件导致

338、的损失单一事件导致的损失 369 例如，货物在运输途中遭受雨淋浸泡损失，若例如，货物在运输途中遭受雨淋浸泡损失，若 按中国保险条款，加保了淡水雨淋险，保险人对按中国保险条款，加保了淡水雨淋险，保险人对 该损失予以赔偿；若只投保了平安险或水渍险，该损失予以赔偿；若只投保了平安险或水渍险， 保险人则不予赔偿。保险人则不予赔偿。 英国一判例中，一批货物投保后载货船舶在英国一判例中，一批货物投保后载货船舶在 海上航行时发生了海难，海水进入货舱，货物遭海上航行时发生了海难，海水进入货舱，货物遭 受海水浸泡受损，于是货主向保险人索赔。保险受海水浸泡受损，于是货主向保险人索赔。保险 人在理赔过程中发现船上的

339、排污管被老鼠咬破。人在理赔过程中发现船上的排污管被老鼠咬破。 保险人以鼠咬虫蛀为损失近因，不属于承保责任保险人以鼠咬虫蛀为损失近因，不属于承保责任 范围为理由拒绝赔偿。范围为理由拒绝赔偿。370 2. 多种事件连续发生而导致保险标的的损失多种事件连续发生而导致保险标的的损失 Leyland Shipping Co.v.Nowich Union案案 在该案中，正值第一次世界大战，被保险人在该案中，正值第一次世界大战，被保险人 的船舶在驶往哈佛港途中，被敌方鱼雷击中，船的船舶在驶往哈佛港途中，被敌方鱼雷击中，船 体被击穿，随时可能沉没。该船船长想尽办法，体被击穿，随时可能沉没。该船船长想尽办法，

340、驾船入港，开始修船。此时又适逢暴风雨，加剧驾船入港，开始修船。此时又适逢暴风雨，加剧 了该船沉没的危险。为防止沉船阻塞港口，港务了该船沉没的危险。为防止沉船阻塞港口，港务 当局命令该船离开港区。该船于港外因暴风雨而当局命令该船离开港区。该船于港外因暴风雨而 沉没。沉没。 371 尽管从时间上看，该船损失的最近原因是暴风尽管从时间上看，该船损失的最近原因是暴风 雨，但该船被鱼雷击中后，始终没有摆脱沉没的雨，但该船被鱼雷击中后，始终没有摆脱沉没的 危险。因此被鱼雷击中引起的沉船危险是持续起危险。因此被鱼雷击中引起的沉船危险是持续起 支配作用的原因，而这一原因在暴风雨来临时仍支配作用的原因，而这一原

341、因在暴风雨来临时仍 然在起作用，只不过是加剧了沉船危险的程度而然在起作用，只不过是加剧了沉船危险的程度而 已。已。 法院判决：法院判决： 船舶沉没的损失近因是敌方鱼雷击中，即属于船舶沉没的损失近因是敌方鱼雷击中，即属于 战争险。而该船只投保了一般的船舶保险，没有战争险。而该船只投保了一般的船舶保险，没有 加保战争险，因此，保险人不承担赔偿责任。加保战争险，因此，保险人不承担赔偿责任。372 Johnston v.West of Scotland Insurance案案 在该案中，一座建筑物因火灾严重受损，其中在该案中，一座建筑物因火灾严重受损，其中 一堵墙随时都有塌向相邻建筑物的危险。为了安一

342、堵墙随时都有塌向相邻建筑物的危险。为了安 全起见，地方当局下令拆除该墙体，但在拆除过全起见，地方当局下令拆除该墙体，但在拆除过 程中，墙体坍塌并砸在相邻的他人的建筑物上。程中，墙体坍塌并砸在相邻的他人的建筑物上。 他人以火灾为由向保险人要求赔偿，保险人以致他人以火灾为由向保险人要求赔偿，保险人以致 损的近因是拆除行为为由拒赔。法院认为，由于损的近因是拆除行为为由拒赔。法院认为，由于 发生火灾房屋才处于危险状态，在危险消除之发生火灾房屋才处于危险状态，在危险消除之 前，火灾带来的风险仍然一直起着决定作用。拆前，火灾带来的风险仍然一直起着决定作用。拆 除行为的本意在于减少这种风险，只是未能成功除行

343、为的本意在于减少这种风险，只是未能成功 而已。而已。373 法院判决：火灾是损失的近因。法院判决：火灾是损失的近因。 结论：结论： 当多种事件连续发生而致损时，若损失程度相当多种事件连续发生而致损时，若损失程度相 当严重且进一步的损失几乎不可避免，必须不断当严重且进一步的损失几乎不可避免，必须不断 地采取排除危险的措施，直到危险被彻底消除。地采取排除危险的措施，直到危险被彻底消除。 此时，最初的事件此时，最初的事件(原因原因)即为近因。即为近因。 因此，若保险标的损失的发生是由多种事件连因此，若保险标的损失的发生是由多种事件连 续发生而导致的，则持续起决定和支配作用的事续发生而导致的，则持续起

344、决定和支配作用的事 件件(原因原因)就是损失的近因，若该近因属承保风险，就是损失的近因，若该近因属承保风险， 保险人则予以赔偿；反之，保险人不承担赔偿责保险人则予以赔偿；反之，保险人不承担赔偿责 任。任。374 3. 因果关系的事件中，介入了新的、相对独因果关系的事件中，介入了新的、相对独 立的事件而导致保险标的的损失立的事件而导致保险标的的损失 Ionides v.Universal Marine Insurance Co.案案 在该案中，因发生战争，海上灯塔已被关闭。在该案中，因发生战争，海上灯塔已被关闭。 被保险人被保险人(船东船东)的船长迷失航向而命令船舶向海的船长迷失航向而命令船舶向

345、海 岸驶去，但因其观测不准，方位判断有误，最后岸驶去，但因其观测不准，方位判断有误，最后 导致船舶触礁。该船舶只投了一般船舶保险，而导致船舶触礁。该船舶只投了一般船舶保险，而 没有加保战争险。保险人以战争为船舶损失的近没有加保战争险。保险人以战争为船舶损失的近 因为理由拒赔。因为理由拒赔。375 法院判决：法院判决： 战争和灯塔关闭不足以构成船舶触礁的近因，战争和灯塔关闭不足以构成船舶触礁的近因， 船舶触礁的近因是船长判断失误，保险公司应予船舶触礁的近因是船长判断失误，保险公司应予 赔偿。赔偿。 Gastarth v. Law Union Insurance Co.案案 在该案中，被保险人投保

346、了家财火灾险。在保在该案中，被保险人投保了家财火灾险。在保 险有效期内，大火烧坏了院墙，使该墙不再牢险有效期内，大火烧坏了院墙，使该墙不再牢 固，几天后，一场大风吹倒了这堵墙。被保险人固，几天后，一场大风吹倒了这堵墙。被保险人 以大火为该墙损失的近因向保险人索赔。以大火为该墙损失的近因向保险人索赔。 法院判决：法院判决：376 大火不是院墙倒塌的近因，大风才是近因，大火不是院墙倒塌的近因，大风才是近因， 保险公司免责。保险公司免责。 结论：结论： 若保险标的在损失发生前曾有因果关系的事件若保险标的在损失发生前曾有因果关系的事件 出现，后来又有新的、相对独立的事件（原因）出现，后来又有新的、相对

347、独立的事件（原因） 介入，从而使在此之前的事件与标的的损失不再介入，从而使在此之前的事件与标的的损失不再 存在直接的因果关系，即事件链中断。这样，新存在直接的因果关系，即事件链中断。这样，新 的、相对独立的事件取代此前的事件，则不再考的、相对独立的事件取代此前的事件，则不再考 虑原来的事件（原因）是否成为损失的近因，而虑原来的事件（原因）是否成为损失的近因，而 只考虑新介入的事件（原因）是否属于承保风险只考虑新介入的事件（原因）是否属于承保风险 （近因近因）。）。377 378 第十三章第十三章 海上保险概论海上保险概论 第一节第一节 海上保险的定义、范围与特点海上保险的定义、范围与特点 一、

348、海上保险的定义一、海上保险的定义 海上保险是按照损害赔偿性质确定的，海上保险是按照损害赔偿性质确定的， 具有一定对价的，由保险人按照约定对被保险具有一定对价的，由保险人按照约定对被保险 人因海上风险或责任，以及与航海有关的风险人因海上风险或责任，以及与航海有关的风险 造成的损害负责赔偿的法律关系。造成的损害负责赔偿的法律关系。 379 海上保险的定义包含两层含义。一是海上海上保险的定义包含两层含义。一是海上 保险是一种法律关系，是海上保险当事人之间保险是一种法律关系，是海上保险当事人之间 按照合同法规定，订立保险合同，并由此产生按照合同法规定，订立保险合同，并由此产生 各自的权利和义务。二是海

349、上保险是一种具有各自的权利和义务。二是海上保险是一种具有 一定对价的补偿性法律关系。因此，海上保险一定对价的补偿性法律关系。因此，海上保险 合同也是一种有条件的双务合同。合同也是一种有条件的双务合同。380 二、海上保险的范围二、海上保险的范围 在海上保险诞生的初期，其范围仅限于在海上保险诞生的初期，其范围仅限于 海上，保险标的只是传统的船舶、货物和运费海上，保险标的只是传统的船舶、货物和运费 三种。海上保险承保的风险也仅限于海上固有三种。海上保险承保的风险也仅限于海上固有 的风险。因此，在这个阶段的海上保险实际上的风险。因此，在这个阶段的海上保险实际上 是以船舶、货物和运费为保险标的的一种保

350、险。是以船舶、货物和运费为保险标的的一种保险。 随着国际贸易的发展和运输方式的变革，海上随着国际贸易的发展和运输方式的变革，海上 保险的范围开始扩大，承保标的的种类逐渐保险的范围开始扩大，承保标的的种类逐渐 增加。增加。381 20世纪世纪60年代之后，随着国际经济形势的年代之后，随着国际经济形势的 发展和变化，以及运输领域中的技术革命，发展和变化，以及运输领域中的技术革命， 海上保险的承保范围又发生了巨大的变化，海上保险的承保范围又发生了巨大的变化， 其表现有以下三方面。其表现有以下三方面。 (一一)承保标的的范围扩大承保标的的范围扩大 从承保标的的性质来看，也不仅仅是传统的从承保标的的性质

351、来看，也不仅仅是传统的 船舶、货物等物质财产，而是逐步扩展到了船舶、货物等物质财产，而是逐步扩展到了 与这些财产有关的非物质的利益和责任等。与这些财产有关的非物质的利益和责任等。382 (二二)承保风险的范围扩展承保风险的范围扩展 原来的海上保险所承保的风险仅仅限于原有原来的海上保险所承保的风险仅仅限于原有 的海上固有的风险，如海难、海盗、扣押、的海上固有的风险，如海难、海盗、扣押、 船长船员的故意行为等。随着国际贸易的船长船员的故意行为等。随着国际贸易的 发展，特别是发展，特别是20世纪世纪60年代，集装箱运输方式年代，集装箱运输方式 的出现和飞速发展带来了国际贸易运输方式的出现和飞速发展带

352、来了国际贸易运输方式 的巨大变化，由原来单一的海上运输方式转变的巨大变化，由原来单一的海上运输方式转变 为多式联运，使得海上保险所承保的风险扩展为多式联运，使得海上保险所承保的风险扩展 到了与海上运输相关联的陆上和到了与海上运输相关联的陆上和/或航空运输或航空运输 途中。途中。383 (三三)保险单格式和保险条款的变革保险单格式和保险条款的变革 随着承保标的范围的扩大以及承保风险的随着承保标的范围的扩大以及承保风险的 扩展，保险单格式和保险条款也发生了相当扩展，保险单格式和保险条款也发生了相当 大的变革。大的变革。 三、海上保险的特点三、海上保险的特点 (一一)承保风险的综合性承保风险的综合性

353、 (二二)保险标的的流动性保险标的的流动性 (三三)被保险人的多变性被保险人的多变性 (四四)海上保险险种和险别的多样性海上保险险种和险别的多样性 (五五)海上保险的国际性海上保险的国际性384 第二节第二节 海上保险与国际贸易的关系海上保险与国际贸易的关系 海上保险与国际贸易有着极为密切的关系，海上保险与国际贸易有着极为密切的关系， 随着经济全球一体化的进一步发展，两者之间随着经济全球一体化的进一步发展，两者之间 的联系更加紧密。的联系更加紧密。 一、贸易术语与海上保险的关系一、贸易术语与海上保险的关系 在国际贸易业务中，贸易商、承运人、保险在国际贸易业务中，贸易商、承运人、保险 人等都是各

354、自独立的经营者，但他们之间相互人等都是各自独立的经营者，但他们之间相互 联系，彼此合作，共同完成国际贸易。他们联系，彼此合作，共同完成国际贸易。他们 之间的关系由每笔贸易所采用的贸易术语反映之间的关系由每笔贸易所采用的贸易术语反映 出来。出来。385 二、海上保险在国际贸易中的作用二、海上保险在国际贸易中的作用 海上保险作为一种财产保险，具有其他财产海上保险作为一种财产保险，具有其他财产 保险所共有的作用，但海上保险作为一种特殊保险所共有的作用，但海上保险作为一种特殊 的财产保险，在国际贸易中又发挥着以下独特的财产保险，在国际贸易中又发挥着以下独特 的作用。的作用。 (一一)保证贸易商的正常经

355、营保证贸易商的正常经营 (二二)有助于提高贸易商的竞争力有助于提高贸易商的竞争力 (三三)保障国际贸易资金和货物的安全保障国际贸易资金和货物的安全 (四四)保障国际贸易中正当利润的实现保障国际贸易中正当利润的实现386 三、海上保险与国际贸易的内在联系三、海上保险与国际贸易的内在联系 海上保险与国际贸易之间存在紧密的内在海上保险与国际贸易之间存在紧密的内在 联系，其表现有以下三个方面。联系，其表现有以下三个方面。 (一一)国际贸易决定了海上保险存在的必然性国际贸易决定了海上保险存在的必然性 (二二)国际贸易货物国际贸易货物(包括费用支出包括费用支出)及船舶等是海及船舶等是海上保险的主要标的上保

356、险的主要标的 (三三)海上保险为国际贸易提供不同的保障范围海上保险为国际贸易提供不同的保障范围和保障程度和保障程度387 第三节第三节 海上保险合同的要素海上保险合同的要素 海上保险合同同样也包括三项要素，即其海上保险合同同样也包括三项要素，即其 主体是合同的当事人，其客体是受保险保障主体是合同的当事人，其客体是受保险保障 的可保利益，其内容是民事法律关系主体所的可保利益，其内容是民事法律关系主体所 享有的权利和承担的义务。此外，在保险合同享有的权利和承担的义务。此外，在保险合同 的订立、履行过程中，还涉及保险合同的关系的订立、履行过程中，还涉及保险合同的关系 人或辅助人。保险合同的关系人或辅

357、助人主要人或辅助人。保险合同的关系人或辅助人主要 包括保险代理人、保险经纪人和保险公证人等。包括保险代理人、保险经纪人和保险公证人等。388 一、海上保险合同的主体一、海上保险合同的主体 海上保险合同的主体，即海上保险合同的海上保险合同的主体，即海上保险合同的 当事人，是指合同中所确定的享有权利和承担当事人，是指合同中所确定的享有权利和承担 义务的人。它由保险人、投保人和被保险人义务的人。它由保险人、投保人和被保险人 所组成。所组成。 （一）保险人（一）保险人（Insurer） 保险人也称承保人（保险人也称承保人（Underwriter），是），是 经营保险业务的组织或个人。保险人是与投保经营

358、保险业务的组织或个人。保险人是与投保 人签订保险合同，按合同约定收取保险费，人签订保险合同，按合同约定收取保险费， 履行赔偿损失或给付义务的人。保险人是保险履行赔偿损失或给付义务的人。保险人是保险 合同的一方当事人。合同的一方当事人。389 （二）投保人（二）投保人（Applicant） 投保人也称要保人，是同保险人签订保险投保人也称要保人，是同保险人签订保险 合同并缴纳保险费的人。在海上保险合同中，合同并缴纳保险费的人。在海上保险合同中， 投保人可以是被保险人，一般包括货主、承运投保人可以是被保险人，一般包括货主、承运 人、租船人或其他人。人、租船人或其他人。 （三）被保险人（三）被保险人（

359、Assured） 在海上保险中，保险合同的投保人，可以是在海上保险中，保险合同的投保人，可以是 保险标的的所有人或其他权利人。这种投保人保险标的的所有人或其他权利人。这种投保人 在保险合同生效时，也就成了被保险人。在在保险合同生效时，也就成了被保险人。在 有些国家的海上保险法中，投保人和被保险人有些国家的海上保险法中，投保人和被保险人390 统称为统称为“被保险人被保险人”，在保险法条文中不出现，在保险法条文中不出现 “投保人投保人”的字样，英国的字样，英国1906年年海上保险法海上保险法 和中国和中国海商法海商法就是如此。就是如此。 二、海上保险合同的关系人（辅助人）二、海上保险合同的关系人

360、（辅助人） （一）保险代理人（一）保险代理人（Insurance Agent） （二）保险经纪人（二）保险经纪人（Insurance Broker） （三）保险公证人（三）保险公证人（Insurance Surveyor）391 三、海上保险合同的客体三、海上保险合同的客体 海上保险合同的客体不是保险标的本身，海上保险合同的客体不是保险标的本身， 而是投保人或被保险人对保险标的所具有的而是投保人或被保险人对保险标的所具有的 可保利益。可保利益。 具有可保利益的人可以将其利益的全部具有可保利益的人可以将其利益的全部 或一部分投保，如投保的是全部利益称之为或一部分投保，如投保的是全部利益称之为 “

361、足额保险足额保险”；如部分利益投保的则为；如部分利益投保的则为“不足额不足额 保险保险”；如保险金额超过保险价值的便为；如保险金额超过保险价值的便为“超额超额 保险保险”。392 四、海上保险合同的内容四、海上保险合同的内容 在海上保险中，保险合同的内容一般都印就在海上保险中，保险合同的内容一般都印就 在保险单中。海上保险单一般包括以下内容：在保险单中。海上保险单一般包括以下内容： （一）声明部分（一）声明部分 （二）保险责任范围（二）保险责任范围 （三）除外责任（三）除外责任 （四）保险期间（四）保险期间 （五）被保险人的义务（五）被保险人的义务393 394 第十四章第十四章 海上保险的海

362、上保险的保障范围保障范围 海运货物保险主要以货物等作为保险标的，海运货物保险主要以货物等作为保险标的， 将货物在运输中可能遭受的风险、损失及费用将货物在运输中可能遭受的风险、损失及费用 作为保障范围的一种保险。然而，因货物的性作为保障范围的一种保险。然而，因货物的性 质、运输线路及区域、海上自然条件等因素的质、运输线路及区域、海上自然条件等因素的 不同，需要保险人所提供的保险保障也不相同。不同，需要保险人所提供的保险保障也不相同。 为了适应被保险人在不同情况下的不同需要，为了适应被保险人在不同情况下的不同需要， 各国保险组织或保险公司制定了承担不同责任各国保险组织或保险公司制定了承担不同责任

363、的保险条款，并由此形成了不同的险别。的保险条款，并由此形成了不同的险别。395 因此，在保险业务中，风险、损失、费用和因此，在保险业务中，风险、损失、费用和 险别之间有着密切的联系，即，险别是具体规定险别之间有着密切的联系，即，险别是具体规定 保险人对风险、损失或费用予以保障的责任范围。保险人对风险、损失或费用予以保障的责任范围。 为了弄清各种险别的内容，必须对海上风险、为了弄清各种险别的内容，必须对海上风险、 损失或费用有所了解。损失或费用有所了解。 第一节第一节 海上保险海上保险保障保障的的风险风险 海运货物保险保障的风险可以分为两大类，海运货物保险保障的风险可以分为两大类， 即海上风险和

364、其他外来原因引起的外来风险。即海上风险和其他外来原因引起的外来风险。 396 1. 海上风险（海上风险（Maritime Perils) 在现代海上保险业务中，保险人所承保的海上在现代海上保险业务中，保险人所承保的海上 风险是有特定范围的。一方面它并不包括一切在风险是有特定范围的。一方面它并不包括一切在 海上发生的风险，另一方面它又不局限于航海中海上发生的风险，另一方面它又不局限于航海中 所发生的风险。换言之，海上风险是一个广义所发生的风险。换言之，海上风险是一个广义 的概念，它既指海上航行中所特有的风险，也包的概念，它既指海上航行中所特有的风险，也包 括一些与海上运输货物有关的（陆地、内河或

365、航括一些与海上运输货物有关的（陆地、内河或航 空等）风险。空等）风险。 397 中国中国现行的海运货物保险条款及现行的海运货物保险条款及伦敦伦敦保险协会保险协会 货物条款（货物条款（ICC）所承保的）所承保的海上风险海上风险从性质上划从性质上划 分，主要可分为分，主要可分为自然灾害自然灾害和和意外事故意外事故两大类。两大类。 （1）自然灾害）自然灾害 (Natural Calamities) 在海运货物保险业务中，自然灾害并不泛指在海运货物保险业务中，自然灾害并不泛指 一切由于自然界力量引起的灾害。按照中国一切由于自然界力量引起的灾害。按照中国1981 年年1月月1日修订的日修订的海洋运输货物

366、保险条款海洋运输货物保险条款的规的规 定，所谓自然灾害仅指定，所谓自然灾害仅指恶劣气候、雷电、海啸、恶劣气候、雷电、海啸、 地震、洪水地震、洪水人力不可抗拒的灾害。人力不可抗拒的灾害。398 根据英国协会货物条款（根据英国协会货物条款（ICC2009），）， 在保险人承保的风险中，属自然灾害性质的风险在保险人承保的风险中，属自然灾害性质的风险 有：有：雷电、地震、火山爆发、浪击落海，以及海雷电、地震、火山爆发、浪击落海，以及海水、湖水、河水进入船舶、驳船、运输工具、水、湖水、河水进入船舶、驳船、运输工具、 集装箱或储存处所等集装箱或储存处所等。 2. 意外事故意外事故(Accidents) 在

367、海上保险业务中，意外事故并不泛指海上在海上保险业务中，意外事故并不泛指海上 发生的所有意外事故。按照中国发生的所有意外事故。按照中国海洋运输货物海洋运输货物 保险条款保险条款的规定，意外事故是指：的规定，意外事故是指：运输工具遭运输工具遭 受搁浅、触礁、沉没、互撞、与流冰或其他物体受搁浅、触礁、沉没、互撞、与流冰或其他物体 碰撞以及失火、爆炸。碰撞以及失火、爆炸。399 根据英国根据英国ICC2009，除了，除了船舶、驳船的船舶、驳船的 触礁、搁浅、沉没、倾覆、火灾、爆炸等触礁、搁浅、沉没、倾覆、火灾、爆炸等属意外属意外 事故外，尚有事故外，尚有陆上运输工具陆上运输工具的的倾覆倾覆或或出轨出轨

368、也属意也属意 外事故的范畴。由此可以看出，海上货运保险所外事故的范畴。由此可以看出，海上货运保险所 承保的意外事故，也不限于在海上所发生的意外承保的意外事故，也不限于在海上所发生的意外 事故。事故。 在海上保险业务中，各种意外事故都有其特定在海上保险业务中，各种意外事故都有其特定 的含义。的含义。 400 2. 外来风险（外来风险（Risks Arising from External Causes) 外来风险，是指海上风险以外的其他外来原因外来风险，是指海上风险以外的其他外来原因 所造成的风险。所造成的风险。 在海运货物保险业务中，保险人除了承保各种在海运货物保险业务中，保险人除了承保各种

369、海上风险外，还承保外来风险所造成的损失。外海上风险外，还承保外来风险所造成的损失。外 来风险可分为一般外来风险和特殊外来风险两类。来风险可分为一般外来风险和特殊外来风险两类。 (1) 一般外来风险一般外来风险 中国海运货物保险业务中承保的一般外来风险中国海运货物保险业务中承保的一般外来风险 有偷窃有偷窃(Theft, Pilferage)、短少和提货不着、短少和提货不着(Short- Delivery & Non-Delivery)、401 渗漏渗漏(Leakage)、短量、短量(Shortage in Weight)、 碰损碰损(Clashing)、破碎、破碎(Breakage)、钩损、钩损

370、(Hook Damage)、淡水雨淋、淡水雨淋(Fresh and Rain Water Damage)、生锈、生锈(Rusting)、沾污、沾污 (Contamination)、受潮受热、受潮受热(Sweating & Heating)和串味和串味(Taint of Odour)等。等。 (2) 特殊外来风险特殊外来风险 特殊外来风险是指军事、政治、国家政策法令特殊外来风险是指军事、政治、国家政策法令 以及行政措施等外来风险。常见的特殊外来风险以及行政措施等外来风险。常见的特殊外来风险 有有战争、罢工、交货不到、拒收战争、罢工、交货不到、拒收等。等。402 第二节第二节 海运货物保险海运货物

371、保险保障保障的的损失损失 货物在海运中，由于海上风险和外来风险所货物在海运中，由于海上风险和外来风险所 造成的损失，称为海上损失。根据国际保险市场造成的损失，称为海上损失。根据国际保险市场 的一般解释，凡与海上运输相关联的海陆联运过的一般解释，凡与海上运输相关联的海陆联运过 程中发生的损失，也属于海上损失范畴。海上损程中发生的损失，也属于海上损失范畴。海上损 失按损失程度划分，可分为全部损失和部分损失。失按损失程度划分，可分为全部损失和部分损失。 一、全部损失一、全部损失(Total Loss) 全部损失简称全部损失简称“全损全损”，是指保险标的由于承，是指保险标的由于承保保 风险造成的全部灭

372、失或视同全部灭失的一种损害风险造成的全部灭失或视同全部灭失的一种损害。 在海运保险业务中，全部损失分为实际全损和在海运保险业务中，全部损失分为实际全损和 推定全损。推定全损。403 1.实际全损实际全损(Actual Total Loss, ATL) 实际全损也称绝对全损。中国实际全损也称绝对全损。中国海商法海商法第第 245条规定条规定：“保险标的在发生保险事故后灭失，保险标的在发生保险事故后灭失， 或者受到严重损坏完全失去原有形体、效用，或或者受到严重损坏完全失去原有形体、效用，或 者不能再归被保险人拥有的，为实际全损。者不能再归被保险人拥有的，为实际全损。” 因此，构成保险标的的实际全损

373、有下列四种情况：因此，构成保险标的的实际全损有下列四种情况： A . 保险标的的实体已经完全灭失。保险标的的实体已经完全灭失。 B . 保险标的遭到严重损害，已丧失了原有的用保险标的遭到严重损害，已丧失了原有的用 途或价值。途或价值。 C. 被保险人对标的失去所有权，并无法挽回。被保险人对标的失去所有权，并无法挽回。 404 D. 船舶失踪，超过一定期限，仍无音讯。船舶失踪，超过一定期限，仍无音讯。 保险标的遭受了实际全损后，被保险人可按其保险标的遭受了实际全损后，被保险人可按其 投保金额，获得保险人全部损失的赔偿。投保金额，获得保险人全部损失的赔偿。 2. 推定全损推定全损(Construc

374、tive Total Loss, CTL) （1）推定全损的概念与范围）推定全损的概念与范围 推定全损，又称商业全损。中国推定全损，又称商业全损。中国海商法海商法第第 246条规定：条规定： “货物发生保险事故后，认为货物发生保险事故后，认为 实际全损已经不可避免，或者为了避免发生实际实际全损已经不可避免，或者为了避免发生实际 全损所需支付的费用之和超过货物的保险价值全损所需支付的费用之和超过货物的保险价值 的，为推定全损。的，为推定全损。”405 注：英国现行保险条款及中国海运货物保险注：英国现行保险条款及中国海运货物保险 条款规定：条款规定：“将超过其到达目的地时的价值将超过其到达目的地时

375、的价值”。 根据上述法律规定，推定全损可以理解为，根据上述法律规定，推定全损可以理解为， 保险标的在物质上并未达到全部损毁、灭失，保险标的在物质上并未达到全部损毁、灭失， 但已失去价值；或者虽有一定价值，但经修理，但已失去价值；或者虽有一定价值，但经修理， 其费用支出已接近、达到或超过其实际价值的其费用支出已接近、达到或超过其实际价值的 一种损失状态。一种损失状态。 406 （2）推定全损的损失赔偿）推定全损的损失赔偿 在推定全损的情况下，被保险人获得的损失在推定全损的情况下，被保险人获得的损失 赔偿有两种情况：一种是被保险人获得全损的赔偿有两种情况：一种是被保险人获得全损的 赔偿；另一种是被

376、保险人获得部分损失的赔偿。赔偿；另一种是被保险人获得部分损失的赔偿。 若被保险人想获得全损的赔偿，他必须无条件地若被保险人想获得全损的赔偿，他必须无条件地 把保险标的委付给保险人。把保险标的委付给保险人。 所谓委付所谓委付(Abandonment)，是指被保险人在保，是指被保险人在保 险标的处于推定全损状态时，向保险人声明愿意险标的处于推定全损状态时，向保险人声明愿意 将保险标的的一切权益，包括财产权及一切由此将保险标的的一切权益，包括财产权及一切由此 而产生的权利与义务转让给保险人，而要求保险而产生的权利与义务转让给保险人，而要求保险 人按全损给予赔偿的一种行为。人按全损给予赔偿的一种行为。

377、 407 二、部分损失二、部分损失(Partial Loss) 部分损失，简称分损。对此，中国部分损失，简称分损。对此，中国海商法海商法 第第247条规定条规定：“不属于实际全损和推定全损的损不属于实际全损和推定全损的损 失，为部分损失。失，为部分损失。” 部分损失是指保险标的的损失没有达到全部部分损失是指保险标的的损失没有达到全部 损失程度的一种损失。按照损失的性质来划分，损失程度的一种损失。按照损失的性质来划分， 部分损失可以分为单独海损和共同海损。部分损失可以分为单独海损和共同海损。 (1) 单独海损单独海损 (Particular Average) 单独海损的定义单独海损的定义 单独海

378、损，是指在海上运输中，由于保单承保单独海损，是指在海上运输中，由于保单承保 风险直接导致的船舶或货物本身的部分损失。风险直接导致的船舶或货物本身的部分损失。 408 构成单独海损的条件构成单独海损的条件 从上述定义可以看出，单独海损的构成必须符从上述定义可以看出，单独海损的构成必须符 合下列三个条件：合下列三个条件： A . 必须是意外的、偶然的和承保风险直接导致必须是意外的、偶然的和承保风险直接导致 的保险标的本身受损；的保险标的本身受损； B . 必须是船方、货方或其他利益方单方面所遭必须是船方、货方或其他利益方单方面所遭 受的损失，而不涉及他方的损失；受的损失，而不涉及他方的损失； C

379、. 单独海损仅指保险标的本身的损失，而不包单独海损仅指保险标的本身的损失，而不包 括由此而引起的费用损失。括由此而引起的费用损失。 409 (2) 共同海损共同海损(General Average) 共同的海损的共同的海损的定义定义 共同海损是指，载货运输的船舶在同一海上航共同海损是指，载货运输的船舶在同一海上航 程中遭遇自然灾害或意外事故或其他特殊情况，程中遭遇自然灾害或意外事故或其他特殊情况， 使航行中的船、货、运费收入或其他有关财产的使航行中的船、货、运费收入或其他有关财产的 共同安全受到威胁。为了解除共同危险，维护各共同安全受到威胁。为了解除共同危险，维护各 方的共同利益或使航程继续完

380、成，船方有意识地方的共同利益或使航程继续完成，船方有意识地 合理地采取抢救措施所直接造成的某些特殊的合理地采取抢救措施所直接造成的某些特殊的 牺牲或支出的额外费用。牺牲或支出的额外费用。 共同海损的损失应由有关的利害关系方按其共同海损的损失应由有关的利害关系方按其 获救财产的价值或获益大小的比例共同分摊。获救财产的价值或获益大小的比例共同分摊。410 构成共同海损的条件构成共同海损的条件 从上述定义可以看出，共同海损的内容包括从上述定义可以看出，共同海损的内容包括 两个组成部分，一是共同海损措施造成的船、货两个组成部分，一是共同海损措施造成的船、货 本身的损失，称为共同海损牺牲；二是共同海损本

381、身的损失，称为共同海损牺牲；二是共同海损 措施引起的费用损失，称为共同海损费用。措施引起的费用损失，称为共同海损费用。 共同海损的牺牲或费用必须符合下列条件：共同海损的牺牲或费用必须符合下列条件： A . 导致共同海损的危险必须是真实存在的、导致共同海损的危险必须是真实存在的、 危及船舶与货物共同安全的危险。危及船舶与货物共同安全的危险。 B . 共同海损的措施必须是为了解除船货的共同共同海损的措施必须是为了解除船货的共同 危险，人为地、有意识地采取的合理措施。危险，人为地、有意识地采取的合理措施。 411 C . 共同海损的牺牲是特殊性质的，费用损失共同海损的牺牲是特殊性质的，费用损失 必须

382、是额外支付的。必须是额外支付的。 D .共同海损的损失必须是共同海损措施的直接共同海损的损失必须是共同海损措施的直接 的合理的后果。的合理的后果。 E .造成共同海损损失的共同海损措施最终必须造成共同海损损失的共同海损措施最终必须 有效果。有效果。 以上各项是构成共同海损所必须全部具备的以上各项是构成共同海损所必须全部具备的 条件。这些条件是一个统一整体，缺一不可。条件。这些条件是一个统一整体，缺一不可。 412 (3)共同海损与单独海损的区别与联系共同海损与单独海损的区别与联系 从损失性质上看，共同海损与单独海损没有区从损失性质上看，共同海损与单独海损没有区 别，同属于部分损失。但是，两者在

383、损失发生的别，同属于部分损失。但是，两者在损失发生的 原因和损失承担方式上存在着不同之处。原因和损失承担方式上存在着不同之处。 造成造成损失损失的的原因不同原因不同 单独海损是因意外的、偶然的事故所直接导致单独海损是因意外的、偶然的事故所直接导致 的损失。而共同海损是因采取人为的故意的措施的损失。而共同海损是因采取人为的故意的措施 而导致的损失。同样一种损失，只是由于发生损而导致的损失。同样一种损失，只是由于发生损 失的原因不同，则可能分别属于共同海损或单独失的原因不同，则可能分别属于共同海损或单独 海损。海损。413 承担承担损失的损失的方式不同方式不同 对于单独海损损失，一般是由受损方自行

384、承对于单独海损损失，一般是由受损方自行承 担，在这种情况下，若受损方投保了海上保险，担，在这种情况下，若受损方投保了海上保险， 其损失则应由保险人根据保险条款规定承担损失其损失则应由保险人根据保险条款规定承担损失 赔偿责任。而共同海损损失是为了船货的共同赔偿责任。而共同海损损失是为了船货的共同 安全而主动做出的，所以应由各受益方按照获益安全而主动做出的，所以应由各受益方按照获益 多少的比例分摊。多少的比例分摊。 共同海损和单独海损之间有着密切的内在联系。共同海损和单独海损之间有着密切的内在联系。 一般地说，单独海损先发生，进而有可能引起共一般地说，单独海损先发生，进而有可能引起共 同海损，在采

385、取共同海损措施之前的部分损失，同海损，在采取共同海损措施之前的部分损失， 一般可列为单独海损。一般可列为单独海损。 414 第三节第三节 海运货物保险保障的费用海运货物保险保障的费用 海上风险除了可能造成保险标的的损失，还有海上风险除了可能造成保险标的的损失，还有 可能带来大量的费用支出。在海上保险中，保险可能带来大量的费用支出。在海上保险中，保险 人负责赔偿的费用主要有施救费用、救助费用和人负责赔偿的费用主要有施救费用、救助费用和 续运费用等。续运费用等。 一、一、 施救费用施救费用(Sue and Labour Charges) 施救费用，亦称诉讼及营救费用或损害防止施救费用，亦称诉讼及营

386、救费用或损害防止 费用，是指保险标的在遭遇承保责任范围内的灾费用，是指保险标的在遭遇承保责任范围内的灾 害事故时，被保险人害事故时，被保险人(或其代理人、雇佣人员或受或其代理人、雇佣人员或受 让人让人)为了避免或减少保险标的损失，采取各种为了避免或减少保险标的损失，采取各种 抢救与防护措施等所支出的合理费用。抢救与防护措施等所支出的合理费用。 415 为了鼓励被保险人对受损的保险标的积极采取为了鼓励被保险人对受损的保险标的积极采取 抢救措施，减少灾害事故对保险标的的损坏和影抢救措施，减少灾害事故对保险标的的损坏和影 响，防止损失的进一步扩大，减少保险赔款的支响，防止损失的进一步扩大，减少保险赔

387、款的支 出，中国和世界各国的法律或保险条款一般都规出，中国和世界各国的法律或保险条款一般都规 定：保险人对被保险人所支付的施救费用应承担定：保险人对被保险人所支付的施救费用应承担 赔偿责任。赔偿责任。 海上保险中的施救费用必须依照下列条件处理：海上保险中的施救费用必须依照下列条件处理： 1. 施救主体：对保险标的进行施救必须是被保施救主体：对保险标的进行施救必须是被保 险人或其代理人或受让人，其目的是为了减少标险人或其代理人或受让人，其目的是为了减少标 的物遭受的损失。其他人采取此项措施必须是受的物遭受的损失。其他人采取此项措施必须是受 被保险人的委托，否则不视为施救费用。被保险人的委托，否则

388、不视为施救费用。416 2.费用范围：施救费用包括为防止或者减少费用范围：施救费用包括为防止或者减少 保险标的受损而支出的费用保险标的受损而支出的费用,为确定保险事故的为确定保险事故的 性质、程度而支出的检验、估价的费用性质、程度而支出的检验、估价的费用,以及为以及为 执行保险人的特别通知而支出的费用。后三种费执行保险人的特别通知而支出的费用。后三种费 用一般是指为证明损失索赔的成立而支付的额外用一般是指为证明损失索赔的成立而支付的额外 费用，如检验费、公证费、查勘费、理算师费等。费用，如检验费、公证费、查勘费、理算师费等。 这些额外费用只有在索赔成立时，保险人才予以这些额外费用只有在索赔成立

389、时，保险人才予以 赔偿。赔偿。 3.费用合理：施救费用的支出必须是必要的、费用合理：施救费用的支出必须是必要的、 合理的，否则保险人不予赔偿。合理的，否则保险人不予赔偿。 417 4.赔偿范围：施救费用的赔偿在保险标的的赔偿范围：施救费用的赔偿在保险标的的 损失赔偿之外以另一个保险金额为限。损失赔偿之外以另一个保险金额为限。 5.损失原因：保险标的遭受的损失必须是保单损失原因：保险标的遭受的损失必须是保单 承保风险造成的。否则，被保险人对其进行抢救承保风险造成的。否则，被保险人对其进行抢救 所支出的费用，保险人不予承担责任。即使是为所支出的费用，保险人不予承担责任。即使是为 了保险人和被保险人

390、双方共同的利益而支付的共了保险人和被保险人双方共同的利益而支付的共 同海损费用，也不得作为施救费用向保险人请求同海损费用，也不得作为施救费用向保险人请求 赔偿。赔偿。 418 二、二、 救助费用救助费用(Salvage Charges) 救助费用是指海上保险财产在遭遇承保范围内救助费用是指海上保险财产在遭遇承保范围内 的灾害事故时，由保险人和被保险人以外的的灾害事故时，由保险人和被保险人以外的 第三者采取救助措施并获成功，由被救方付给第三者采取救助措施并获成功，由被救方付给 救助方的一种报酬。救助方的一种报酬。 根据国际保险惯例，救助费用的产生必须符合根据国际保险惯例，救助费用的产生必须符合

391、下列条件：下列条件： 1.救助主体：救助人必须是海难中财产关系方救助主体：救助人必须是海难中财产关系方 的第三者。被保险人或其代理人、雇佣人员如船的第三者。被保险人或其代理人、雇佣人员如船 员、水手所进行的救助不是救助行为，因此而支员、水手所进行的救助不是救助行为，因此而支419 付的费用不得视为救助费用，因为他们是按自付的费用不得视为救助费用，因为他们是按自 己的职责履行义务。己的职责履行义务。 2.救助性质：救助行为必须是自愿的。救助人救助性质：救助行为必须是自愿的。救助人 必须是自愿者，而不是事先与被救助方签订了合必须是自愿者，而不是事先与被救助方签订了合 同而出于合同的义务，对遇难船舶

392、与货物进行救同而出于合同的义务，对遇难船舶与货物进行救 助。助。 3.救助后果：救助行为必须具有实际效果。长救助后果：救助行为必须具有实际效果。长 期以来，在国际海上救助中普遍采用的救助合同期以来，在国际海上救助中普遍采用的救助合同 格式是英国的以格式是英国的以“无效果，无报酬无效果，无报酬”(No Cure, No Pay)为原则的劳合社救助合同标准格式。为原则的劳合社救助合同标准格式。420 三、三、 施救费用与救助费用的区别施救费用与救助费用的区别 施救费用与救助费用在本质上都是为了抢救、施救费用与救助费用在本质上都是为了抢救、 保护保险财产，使之脱离危险，以减少损失。但保护保险财产，使

393、之脱离危险，以减少损失。但 两者之间仍存在着一定区别：两者之间仍存在着一定区别： （1）采取行为的主体不同。施救是由被保险人）采取行为的主体不同。施救是由被保险人 及其代理人等采取的行为，而救助是保险人和被及其代理人等采取的行为，而救助是保险人和被 保险人以外的第三者。保险人以外的第三者。 （2）赔偿原则不同。施救费用是施救不论有无）赔偿原则不同。施救费用是施救不论有无 效果，都予赔偿，而救助费用一般是效果，都予赔偿，而救助费用一般是“无效果，无效果， 无报酬无报酬”。421 （3）赔偿责任不同。施救费用可在保险标的）赔偿责任不同。施救费用可在保险标的 本身的保额以外，最高再赔一个保额。但不足

394、额本身的保额以外，最高再赔一个保额。但不足额 保险下，按保险金额与保险价值的比例赔偿施救保险下，按保险金额与保险价值的比例赔偿施救 费用；而保险人对救助费用的赔偿责任是以不超费用；而保险人对救助费用的赔偿责任是以不超 过获救财产的价值为限，亦即救助费用与保险标过获救财产的价值为限，亦即救助费用与保险标 的本身损失的赔偿金额二者相加，不得超过保险的本身损失的赔偿金额二者相加，不得超过保险 标的的保额，而且是按保险金额与获救的保险标标的的保额，而且是按保险金额与获救的保险标 的的价值比例承担责任。的的价值比例承担责任。 （4）救助行为一般总是与共同海损联系在一）救助行为一般总是与共同海损联系在一

395、起，而施救行为则并非如此。起，而施救行为则并非如此。 422 四、续运费用四、续运费用(Forwarding Charges) 续运费用通常是指承保的运输航程在保险单续运费用通常是指承保的运输航程在保险单 规定的目的地规定的目的地(或港口或港口)之外因承保风险而中止之外因承保风险而中止 时，被保险人因此而产生的卸货、储存及继续时，被保险人因此而产生的卸货、储存及继续 运送到保险单指明的目的地运送到保险单指明的目的地(或港口或港口)的有关费用。的有关费用。 根据保险惯例，海上货物运输保险不仅承保根据保险惯例，海上货物运输保险不仅承保 货物本身，而且还承保运送该货物的航程，即承货物本身，而且还承保

396、运送该货物的航程，即承 保货物因遭受承保风险而阻碍其抵达目的地的危保货物因遭受承保风险而阻碍其抵达目的地的危 险，续运费用则是其中的一项损失。险，续运费用则是其中的一项损失。 423 424 第十五章第十五章 中国海运货物保险中国海运货物保险 为了适应中国对外经济贸易不断发展的客观为了适应中国对外经济贸易不断发展的客观 需要，中国人民保险公司根据中国的实际情况，需要，中国人民保险公司根据中国的实际情况， 并参照国际保险市场的习惯做法，制定了各种涉并参照国际保险市场的习惯做法，制定了各种涉 外保险业务条款，总称为外保险业务条款，总称为“中国保险条款中国保险条款”(China Insurance

397、Clauses, CIC),运输货物保险条款是其运输货物保险条款是其 中的重要组成部分。中的重要组成部分。 425 运输货物保险条款包括海洋、陆上、航空及邮运输货物保险条款包括海洋、陆上、航空及邮 包等四种运输方式的货物保险条款，以及可以适包等四种运输方式的货物保险条款，以及可以适 用于以上各种运输方式货物保险的附加险条款。用于以上各种运输方式货物保险的附加险条款。 海运货物保险的险种最多，习惯上把它们分为海运货物保险的险种最多，习惯上把它们分为 基本险、附加险及专门险三类。基本险、附加险及专门险三类。426 第一节第一节 海运货物保险基本险海运货物保险基本险 中国海洋运输货物保险，按照能否单

398、独投保来中国海洋运输货物保险，按照能否单独投保来 划分，可分为基本险和附加险两类。基本险所承划分，可分为基本险和附加险两类。基本险所承 保的主要是保的主要是“自然灾害自然灾害”和和“意外事故意外事故”所造成所造成的货的货 物损失或费用。物损失或费用。 基本险险别基本险险别 基本险亦称主险，是可以单独投保的险种。基本险亦称主险，是可以单独投保的险种。 同国际保险市场的习惯做法一样，中国海洋运同国际保险市场的习惯做法一样，中国海洋运 输货物保险的基本险分平安险、水渍险和一切险输货物保险的基本险分平安险、水渍险和一切险 三种。三种。 427 一、基本险责任范围及责任范围一、基本险责任范围及责任范围

399、1.平安险平安险(Free From Particular Average , FPA)的责任范围的责任范围 平安险原文的含义是平安险原文的含义是“单独海损不赔单独海损不赔”。“平平安安 险险”一词是中国保险业的习惯叫法，沿用已久。一词是中国保险业的习惯叫法，沿用已久。 平安险的承保责任范围包括以下八个方面：平安险的承保责任范围包括以下八个方面： 第一，被保险货物在运输途中由于恶劣气候、第一，被保险货物在运输途中由于恶劣气候、 雷电、海啸、地震、洪水自然灾害造成整批货物雷电、海啸、地震、洪水自然灾害造成整批货物 的全部损失或推定全损。当被保险人要求赔付推的全部损失或推定全损。当被保险人要求赔付

400、推 定全损时，须将受损货物及其权利委付给保险公定全损时，须将受损货物及其权利委付给保险公 司。被保险货物用驳船运往载运海轮时，每一驳司。被保险货物用驳船运往载运海轮时，每一驳 船所装的货物可视作一个整批。船所装的货物可视作一个整批。 428 推定全损是指被保险货物的实际全损已经不可推定全损是指被保险货物的实际全损已经不可 避免，或者恢复、修复受损货物以及运送货物到避免，或者恢复、修复受损货物以及运送货物到 原订目的地的费用超过该目的地的货物价值。原订目的地的费用超过该目的地的货物价值。 第二，由于运输工具遭受搁浅、触礁、沉没、第二，由于运输工具遭受搁浅、触礁、沉没、 互撞、与流冰或其他物体碰撞

401、以及失火、爆炸意互撞、与流冰或其他物体碰撞以及失火、爆炸意 外事故造成货物的全部或部分损失。外事故造成货物的全部或部分损失。 第三，在运输工具已经发生搁浅、触礁、第三，在运输工具已经发生搁浅、触礁、 沉没、焚毁意外事故的情况下，货物在此前后又沉没、焚毁意外事故的情况下，货物在此前后又 遭受恶劣气候、雷电、海啸等自然灾害所造成的遭受恶劣气候、雷电、海啸等自然灾害所造成的 部分损失。部分损失。 429 第四，在装卸或转运时由于一件或数件货物第四，在装卸或转运时由于一件或数件货物 整件落海造成的全部或部分损失。整件落海造成的全部或部分损失。 第五，被保险人对遭受承保责任内危险的货物第五，被保险人对遭

402、受承保责任内危险的货物 采取抢救、防止或减少货损的措施而支付的合理采取抢救、防止或减少货损的措施而支付的合理 费用，但以不超过该批被救货物的保险金额为限。费用，但以不超过该批被救货物的保险金额为限。 第六，运输工具遭遇海难后，在避难港由于卸第六，运输工具遭遇海难后，在避难港由于卸 货所引起的损失以及在中途港、避难港由于卸货、货所引起的损失以及在中途港、避难港由于卸货、 存仓和运送货物所产生的特别费用。存仓和运送货物所产生的特别费用。 430 第七，共同海损的牺牲、分摊和救助费用。第七，共同海损的牺牲、分摊和救助费用。 第八，运输契约订有第八，运输契约订有“船舶互撞责任船舶互撞责任”条款，条款，

403、根根 据该条款规定应由货方偿还船方的损失。据该条款规定应由货方偿还船方的损失。 从上述平安险责任范围的具体含义可以看出，从上述平安险责任范围的具体含义可以看出， 这个险别无论称之为这个险别无论称之为“平安险平安险”还是还是“单独海损单独海损不不 赔赔”，都不能十分确切地反映出它的责任范围的，都不能十分确切地反映出它的责任范围的 真正含义。真正含义。431 “平安险平安险”的叫法十分笼统，容易使人误解的叫法十分笼统，容易使人误解为为 保险人承保货物安全到达，所有运输途中发生的保险人承保货物安全到达，所有运输途中发生的 风险损失均予负责。事实上，它不仅不是对所有风险损失均予负责。事实上，它不仅不是

404、对所有 的风险损失负责，而且在三种基本险别中，它是的风险损失负责，而且在三种基本险别中，它是 承保责任范围最小的一种险别。至于承保责任范围最小的一种险别。至于“单独海损单独海损 不赔不赔”的叫法，虽然较的叫法，虽然较“平安险平安险”的叫法明确一的叫法明确一 些，但仍然会使人产生误解，认为在这个险别些，但仍然会使人产生误解，认为在这个险别 下，保险人对任何单独海损都不负赔偿责任。而下，保险人对任何单独海损都不负赔偿责任。而 实际上，它仅对由于自然灾害所造成的单独海损实际上，它仅对由于自然灾害所造成的单独海损 不赔，而对于因搁浅、触礁等指定的几个意外事不赔，而对于因搁浅、触礁等指定的几个意外事 故

405、所造成的单独海损仍然负责赔偿。故所造成的单独海损仍然负责赔偿。432 不仅如此，如果在运输途中运输工具发生过不仅如此，如果在运输途中运输工具发生过 搁浅、触礁、沉没、焚毁的意外事故，则不论在搁浅、触礁、沉没、焚毁的意外事故，则不论在 事故发生之前或之后，由于自然灾害所造成的事故发生之前或之后，由于自然灾害所造成的 单独海损，同样予以赔偿。单独海损，同样予以赔偿。 由于平安险的承保责任范围有限，一般多适用由于平安险的承保责任范围有限，一般多适用 于大宗、低值的无包装货物，如废钢铁、木材、于大宗、低值的无包装货物，如废钢铁、木材、 矿砂等的投保。矿砂等的投保。 433 2.水渍险水渍险(With

406、Particular Average, WA或或WPA)的责任范围的责任范围 “水渍险水渍险”也是中国保险业沿用已久的名称，也是中国保险业沿用已久的名称， 其原文的含义是其原文的含义是“负责单独海损负责单独海损”。它的承保责。它的承保责任任 范围包括以下两大部分。范围包括以下两大部分。 第一，平安险所承保的全部责任。第一，平安险所承保的全部责任。 第二，被保险货物在运输途中，由于恶劣气候、第二，被保险货物在运输途中，由于恶劣气候、 雷电、海啸、地震、洪水自然灾害所造成的部分雷电、海啸、地震、洪水自然灾害所造成的部分 损失。损失。434 从上述水渍险的具体承保责任范围也可以从上述水渍险的具体承保

407、责任范围也可以 看出，这个险别的两个名称，即看出，这个险别的两个名称，即“水渍险水渍险”与与“负负 责单独海损责单独海损”，同样没有能够十分确切地反映出，同样没有能够十分确切地反映出 它所承保的责任范围的真正含义，并且也容易使它所承保的责任范围的真正含义，并且也容易使 人产生误解。人产生误解。 实际上，这个险别的责任范围包括了由于海上实际上，这个险别的责任范围包括了由于海上 风险风险(自然灾害或意外事故自然灾害或意外事故)所造成的全部损失所造成的全部损失(实实 际全损或推定全损际全损或推定全损)和部分损失和部分损失(单独海损或共同单独海损或共同 海损海损)，并不是仅对货物遭受海水水渍的损失负，

408、并不是仅对货物遭受海水水渍的损失负 责，也不是仅对单独海损负责。责，也不是仅对单独海损负责。435 水渍险虽对单独海损负责，但对锈损、碰损、水渍险虽对单独海损负责，但对锈损、碰损、 破碎以及散装货物的部分损失不负责，因此，一破碎以及散装货物的部分损失不负责，因此，一 些不易损坏或虽易生锈但不影响使用的货物或旧些不易损坏或虽易生锈但不影响使用的货物或旧 货物，以及散装的原料，如五金板、钢管、线材、货物，以及散装的原料，如五金板、钢管、线材、 旧汽车或旧机械、旧机床、散装化肥及化工原料旧汽车或旧机械、旧机床、散装化肥及化工原料 和散装的金属原料等，常投保这个险别。和散装的金属原料等，常投保这个险别

409、。 436 3.一切险一切险(All Risks) 一切险的责任范围，除包括平安险和水渍险一切险的责任范围，除包括平安险和水渍险 的责任外，还包括被保险货物在运输途中由于的责任外，还包括被保险货物在运输途中由于 一般外来原因所造成的全部或部分损失。具体一般外来原因所造成的全部或部分损失。具体 说，一切险是平安险、水渍险和一般附加险的说，一切险是平安险、水渍险和一般附加险的 总和。一般附加险包括偷窃、提货不着险，淡水总和。一般附加险包括偷窃、提货不着险，淡水 雨淋险，短量险，混杂，沾污险，渗漏险，碰雨淋险，短量险，混杂，沾污险，渗漏险，碰 损，破碎险，串味险，受潮受热险，钩损险，包损，破碎险，串

410、味险，受潮受热险，钩损险，包 装破例险和锈损险等装破例险和锈损险等11种险别。种险别。 一切险比较适宜于价值较高、可能遭受损失因一切险比较适宜于价值较高、可能遭受损失因 素较多的货物投保。素较多的货物投保。437 由上可见，一切险的承保责任也是有一定的由上可见，一切险的承保责任也是有一定的 范围的，它的承保责任虽较平安险和水渍险范围的，它的承保责任虽较平安险和水渍险 为广，但保险人并不是对任何风险所致损失都为广，但保险人并不是对任何风险所致损失都 负赔偿责任。对于一些不可避免的、必然发生的负赔偿责任。对于一些不可避免的、必然发生的 风险所造成的损失，如货物的内在缺陷和自然风险所造成的损失，如货

411、物的内在缺陷和自然 损耗所致损失，以及运输迟延、战争、罢工等损耗所致损失，以及运输迟延、战争、罢工等 所致损失，保险人均不负赔偿的责任。所致损失，保险人均不负赔偿的责任。 由于一切险的承保责任范围是三种基本险别由于一切险的承保责任范围是三种基本险别 中最广泛的一种，因而比较适宜于价值较高、中最广泛的一种，因而比较适宜于价值较高、 可能遭受损失因素较多的货物投保。可能遭受损失因素较多的货物投保。438三种三种基本险基本险之间之间的的关系关系4398 种责任种责任11种一般种一般附加险附加险自然灾害自然灾害造成造成部分部分损失损失平安险平安险 水水 渍渍 险险一一 切切 险险 二、海运货物保险基本

412、险的除外责任二、海运货物保险基本险的除外责任 除外责任是指保险人不负赔偿责任的风险范除外责任是指保险人不负赔偿责任的风险范 围，即除外不保的项目。保险条款中所以在围，即除外不保的项目。保险条款中所以在“责责 任范围任范围”之后再对之后再对“除外责任除外责任”作出规定，主要作出规定，主要是是 为了分清保险人、被保险人、发货人和承运人等为了分清保险人、被保险人、发货人和承运人等 有关方面对损失或费用应负的责任，以使保险人有关方面对损失或费用应负的责任，以使保险人 的赔偿责任更加明确。的赔偿责任更加明确。 中国中国海洋运输货物保险条款海洋运输货物保险条款对三种基本对三种基本 险别的除外责任所作的规定

413、，主要包括下列五项险别的除外责任所作的规定，主要包括下列五项 内容：内容：440 第一，被保险人的故意行为或过失所造成的损第一，被保险人的故意行为或过失所造成的损 失。失。 第二，属于发货人责任所引起的损失。第二，属于发货人责任所引起的损失。 第三，在保险责任开始前，被保险货物已存在第三，在保险责任开始前，被保险货物已存在 的品质不良或数量短差所造成的损失。的品质不良或数量短差所造成的损失。 第四，被保险货物的自然损耗、本质缺陷、第四，被保险货物的自然损耗、本质缺陷、 特性以及市价跌落、运输延迟所造成的损失或费特性以及市价跌落、运输延迟所造成的损失或费 用。用。 第五，海洋运输货物战争险和罢工

414、险条款规定第五，海洋运输货物战争险和罢工险条款规定 的责任范围和除外责任。的责任范围和除外责任。441 从上述分析可以看出，除外责任主要是人为从上述分析可以看出，除外责任主要是人为 的道德危险、贸易商未按合同履约的危险、保险的道德危险、贸易商未按合同履约的危险、保险 标的本身的特性所产生的危险以及市价跌落、运标的本身的特性所产生的危险以及市价跌落、运 输迟延等所引起的损失或费用。规定除外责任除输迟延等所引起的损失或费用。规定除外责任除 了有助于分清有关当事人应承担的责任，明确保了有助于分清有关当事人应承担的责任，明确保 险人的赔偿范围，还可以促使参与国际贸易的各险人的赔偿范围，还可以促使参与国

415、际贸易的各 方恪尽职守，保障贸易和航运等顺利进行。方恪尽职守，保障贸易和航运等顺利进行。442 三、海运货物保险基本险的责任起讫三、海运货物保险基本险的责任起讫 保险的责任起讫，又称保险期间或保险期限，保险的责任起讫，又称保险期间或保险期限， 是指保险人承担责任的起至时限。在海运货物保是指保险人承担责任的起至时限。在海运货物保 险中，保险责任起讫除了指具体的开始与终止日险中，保险责任起讫除了指具体的开始与终止日 期外，还指保险责任在什么情况下开始或终止。期外，还指保险责任在什么情况下开始或终止。 同国际保险习惯做法一样，中国海运货物保险基同国际保险习惯做法一样，中国海运货物保险基 本险的责任起

416、讫，一般也采取本险的责任起讫，一般也采取“仓至仓条款仓至仓条款”。 “仓至仓仓至仓”(Warehouse to Warehouse, W/W)是是 海运货物保险责任起讫海运货物保险责任起讫(期限期限)的基本原则，它规的基本原则，它规 定了保险人承担责任的时空范围，即规定了保险定了保险人承担责任的时空范围，即规定了保险 人承担责任的起讫时间和地点：人承担责任的起讫时间和地点：443 从保险单载明的发货人仓库或储存处所开始从保险单载明的发货人仓库或储存处所开始 运输时生效，在正常运输过程中继续有效，直到运输时生效，在正常运输过程中继续有效，直到 在保险单载明的目的地收货人最后的仓库或储存在保险单载

417、明的目的地收货人最后的仓库或储存 处所或被保险人用作分配、分派或非正常运输的处所或被保险人用作分配、分派或非正常运输的 其他储存处所，货物进入仓库或储存处所后，其他储存处所，货物进入仓库或储存处所后， 保险责任即行终止。保险责任即行终止。 该原则又称该原则又称“仓至仓条款仓至仓条款”(W/W Clause)或或 “仓至仓原则仓至仓原则”。根据。根据中国海洋运输货物保险中国海洋运输货物保险 条款条款第第3条条“责任起讫责任起讫”的规定，保险责任的的规定，保险责任的起起 讫时限可分为正常运输和非正常运输两种情况：讫时限可分为正常运输和非正常运输两种情况：444 (一一) 正常运输下，保险责任的起讫

418、时限正常运输下，保险责任的起讫时限 正常运输是指，保险货物自保险单载明的起运正常运输是指，保险货物自保险单载明的起运 地发货人仓库或其储存处所首途运输时开始，不地发货人仓库或其储存处所首途运输时开始，不 论是先使用哪种运输工具运输货物，只要是属于论是先使用哪种运输工具运输货物，只要是属于 航程需要都属于正常运输范围。航程需要都属于正常运输范围。 在正常运输下，保险责任的起讫通常按在正常运输下，保险责任的起讫通常按“仓至仓至 仓仓”原则办理的，即自被保险货物运离保险单所原则办理的，即自被保险货物运离保险单所 载明的起运地仓库或储存处所开始运输时生效，载明的起运地仓库或储存处所开始运输时生效， 包

419、括正常运输过程中的海上、陆上、内河和驳船包括正常运输过程中的海上、陆上、内河和驳船 运输在内，直至该项货物到达保险单所载明的运输在内，直至该项货物到达保险单所载明的445 目的地收货人最后仓库或储存处所目的地收货人最后仓库或储存处所 或被保险人用作分配、分派的其他储存处所或被保险人用作分配、分派的其他储存处所 为止。若未抵达上述仓库或储存为止。若未抵达上述仓库或储存 处所，则以被保险货物在最后卸载港全部卸离处所，则以被保险货物在最后卸载港全部卸离 海轮后满海轮后满60天为止。若在上述天为止。若在上述60天内货物进入天内货物进入 收货人仓库，保险责任即在进入仓库时终止。收货人仓库，保险责任即在进

420、入仓库时终止。 若在上述若在上述60天内被保险货物需转运到非保险单天内被保险货物需转运到非保险单 所载明的目的地时，则以该项货物开始转运时所载明的目的地时，则以该项货物开始转运时 终止。终止。 446 上述几种情况，均以被保险货物卸离海轮后上述几种情况，均以被保险货物卸离海轮后 60天为限，并以先发生者为准。天为限，并以先发生者为准。 (二二)非正常运输下，保险责任的起讫时限非正常运输下，保险责任的起讫时限 所谓非正常运输是指被保险货物在运输中，所谓非正常运输是指被保险货物在运输中， 由于被保险人无法控制的运输迟延、绕道、被迫由于被保险人无法控制的运输迟延、绕道、被迫 卸货、重新装载、转运或承

421、运人行使运输合同卸货、重新装载、转运或承运人行使运输合同 赋予的权利所作的任何航海上的变更或终止运输赋予的权利所作的任何航海上的变更或终止运输 合同，致使被保险货物运抵到非保险单所载明的合同，致使被保险货物运抵到非保险单所载明的 目的地。目的地。447 根据根据中国海洋运输货物保险条款中国海洋运输货物保险条款第第3条第条第2 款的规定，在海上运输过程中，若出现被保险人款的规定，在海上运输过程中，若出现被保险人 所不能控制的意外情况，保险责任将按下列规定所不能控制的意外情况，保险责任将按下列规定 办理：办理： 1.当出现由于被保险人无法控制的运输迟延、当出现由于被保险人无法控制的运输迟延、 绕道

422、、被迫卸货、重行装载、转运或承运人运用绕道、被迫卸货、重行装载、转运或承运人运用 运输契约赋予的权利所作的任何航海上的变更运输契约赋予的权利所作的任何航海上的变更 时，在被保险人及时将获知的情况通知保险人并时，在被保险人及时将获知的情况通知保险人并 加缴保险费的情况下，保险人可继续承担责任。加缴保险费的情况下，保险人可继续承担责任。448 2.在被保险人无法控制的情况下，保险货物若在被保险人无法控制的情况下，保险货物若 在运抵保险单载明的目的地之前，运输契约在其在运抵保险单载明的目的地之前，运输契约在其 他港口或地方终止时（他港口或地方终止时（例如，根据很多国家海运例如，根据很多国家海运 提单

423、的规定，目的地如果发生战争、瘟疫、冰冻、提单的规定，目的地如果发生战争、瘟疫、冰冻、 罢工、港口拥挤等情况，承运人可将货物卸于他罢工、港口拥挤等情况，承运人可将货物卸于他 认为安全而方便的任何其他港口或地点，而运输认为安全而方便的任何其他港口或地点，而运输 契约可视为已经履行。），契约可视为已经履行。），在被保险人立即通知在被保险人立即通知 保险人并在必要时加缴一定保险费的条件下，保保险人并在必要时加缴一定保险费的条件下，保 险责任继续有效，直至货物在该卸载港口或地方险责任继续有效，直至货物在该卸载港口或地方 售出并交货时为止。售出并交货时为止。449 但是，最长时间不能超过货物在卸载港全部卸

424、但是，最长时间不能超过货物在卸载港全部卸 离海轮后满离海轮后满60天。这两种情况保险期限的终天。这两种情况保险期限的终 止，应以先发生者为准。止，应以先发生者为准。450 四、基本险的被保险人义务四、基本险的被保险人义务 按按中国海洋运输货物保险条款中国海洋运输货物保险条款第第4条的条的 规定，被保险人应承担的义务主要有以下几个规定，被保险人应承担的义务主要有以下几个 方面：方面： 1. 及时提货及时提货 2. 积极、合理施救积极、合理施救 3. 通知义务通知义务 4. 提供索赔单证提供索赔单证 5. 被保险人在获悉有关运输合同中被保险人在获悉有关运输合同中“船舶互撞船舶互撞 责任责任”条款的

425、实际责任后，应及时通知保险人。条款的实际责任后，应及时通知保险人。451 五、保险基本险的索赔期限五、保险基本险的索赔期限 保险索赔期限又称保险索赔时效，它是被保保险索赔期限又称保险索赔时效，它是被保 险货物发生保险责任范围的风险造成损失时，险货物发生保险责任范围的风险造成损失时， 被保险人向保险人提出索赔的有效期限。被保险人向保险人提出索赔的有效期限。 中国海洋运输货物保险条款中国海洋运输货物保险条款第第5条规定，条规定， 保险索赔时效，从被保险货物在最后卸载港全部保险索赔时效，从被保险货物在最后卸载港全部 卸离海轮后起算，最多不超过卸离海轮后起算，最多不超过2年年(但按中国但按中国海海 商

426、法商法第第264条的规定，上述索赔时效是自保险条的规定，上述索赔时效是自保险 事故发生之日起计算。事故发生之日起计算。)452 453保险公司保险公司货货 主主承运人承运人2年年 1年（海牙、中国等）年（海牙、中国等） ？年年 附：附： 货主货主（被保险人被保险人）向）向承运人承运人索赔的索赔的诉讼时效诉讼时效 1海牙规则海牙规则1年年 2汉堡规则汉堡规则2年年 3中国海商法中国海商法1年年 被保险人被保险人（货主）向（货主）向保险公司保险公司索赔的索赔的诉讼时效诉讼时效 2年。年。454 第二节第二节 海运货物保险附加险海运货物保险附加险 附加险所承保的由于外来原因引起的风险种类附加险所承保

427、的由于外来原因引起的风险种类 很多，有的属一般外来原因，如偷窃、生锈、钩很多，有的属一般外来原因，如偷窃、生锈、钩 损等所引起的风险，有的属于国家行政管理和政损等所引起的风险，有的属于国家行政管理和政 策措施、战争和罢工等特殊原因所引起的风险，策措施、战争和罢工等特殊原因所引起的风险， 因而附加险的险别也很多。为了易于区分，并从因而附加险的险别也很多。为了易于区分，并从 保险经营中对风险管理的需要出发，中国保险业保险经营中对风险管理的需要出发，中国保险业 习惯将附加险分为习惯将附加险分为一般附加险一般附加险、特别附加险特别附加险和和特特 殊附加险殊附加险三类。三类。455 一、一、一般一般附加

428、险附加险 目前目前,中国人民保险公司承保的一般附加险主要中国人民保险公司承保的一般附加险主要 有下列几种。有下列几种。 (一一)偷窃、提货不着险偷窃、提货不着险(Theft, Pilferage and Non- Delivery, TPND) (二二)淡水雨淋险淡水雨淋险(Fresh Water and/or Rain Damage, FWRD) (三三)短量险短量险(Risk of Shortage) (四四)混杂、沾污险混杂、沾污险(Risk of Intermixture and Contamination) (五五)渗漏险渗漏险(Risk of Leakage) (六六)碰损、破碎险

429、碰损、破碎险(Risk of Clash and Breakage) (七七)串味险串味险(Risk of Odour)456 (八八)钩损险钩损险(Hook Damage) (九九)受潮受热险受潮受热险(Damage Caused by Sweating and Heating) (十十)包装破裂险包装破裂险(Breakage of Packing) (十一十一)锈损险锈损险(Risk of Rust) 以上以上11种一般附加险可供基本险为平安险种一般附加险可供基本险为平安险 或水渍险时选择加保。但在基本险为一切险或水渍险时选择加保。但在基本险为一切险 时则不需加保，因为一切险的责任范围已包

430、时则不需加保，因为一切险的责任范围已包 括上述括上述11种附加险所承保的风险。种附加险所承保的风险。457 二、特别附加险二、特别附加险 (一一)交货不到险交货不到险(Failure to Deliver) (二二)进口关税险进口关税险(Import Duty Risk) (三三)舱面险舱面险(On Deck Risk) (四四)拒收险拒收险(Rejection Risk) (五五)黄曲霉素险黄曲霉素险(Aflatoxin) (六六)出口货物到香港出口货物到香港(包括九龙在内包括九龙在内)或澳门存仓或澳门存仓 火险责任扩展条款火险责任扩展条款(Fire Risk Extension Claus

431、e for Storage of Cargo at Destination Hong Kong , Including Kowloow , or Macao) 458 三、特殊附加险三、特殊附加险 特殊附加险与特别附加险一样，不能独立投保，特殊附加险与特别附加险一样，不能独立投保， 必须附属于基本险项下，是一般附加险之外的不必须附属于基本险项下，是一般附加险之外的不 属于一切险承保范围内的附加险别。中国保险条属于一切险承保范围内的附加险别。中国保险条 款中的特殊附加险主要承保战争和罢工的风险款中的特殊附加险主要承保战争和罢工的风险（战争险和罢工险）。（战争险和罢工险）。459 注：注：海运货物

432、海运货物战争险战争险的的保险期间保险期间 海运货物战争险的保险期间同海洋运输货物海运货物战争险的保险期间同海洋运输货物 险不同，它承保责任的起讫不是险不同，它承保责任的起讫不是“仓至仓仓至仓”，而，而是是 以以“水上危险水上危险”为限，亦即以货物装上保险单所为限，亦即以货物装上保险单所载载 明的起运港的海轮或驳船开始，到卸离保险单所明的起运港的海轮或驳船开始，到卸离保险单所 载明的目的港的海轮或驳船为止。如果被保险货载明的目的港的海轮或驳船为止。如果被保险货 物不卸离海轮或驳船，保险责任期限以海轮到达物不卸离海轮或驳船，保险责任期限以海轮到达 目的港的当日午夜起算目的港的当日午夜起算15天为止

433、。如果货物需在天为止。如果货物需在 中途港转船，也不得超过中途港转船，也不得超过15天。只有在此期限内天。只有在此期限内 装上续运海轮，保险责任才继续有效。装上续运海轮，保险责任才继续有效。460 注：罢工险负责的损失都必须是直接损失，对注：罢工险负责的损失都必须是直接损失，对 于间接损失是不负责的。因此，凡在罢工期间由于间接损失是不负责的。因此，凡在罢工期间由 于劳动力短缺，或无法使用劳动力所造成的被保于劳动力短缺，或无法使用劳动力所造成的被保 险货物的损失，或由此所造成的费用损失，保险险货物的损失，或由此所造成的费用损失，保险 人均不予负责。例如，由于罢工而引起的动力或人均不予负责。例如，

434、由于罢工而引起的动力或 燃料匮乏，使冷藏机停止工作造成冷藏货物化冻燃料匮乏，使冷藏机停止工作造成冷藏货物化冻 变质的损失，或由于罢工缺少劳力搬运货物，致变质的损失，或由于罢工缺少劳力搬运货物，致 使货物堆积在码头遭受雨水淋湿的损失，或因港使货物堆积在码头遭受雨水淋湿的损失，或因港 口工人罢工无法在原定港口卸货，改运其他港口口工人罢工无法在原定港口卸货，改运其他港口 卸货而增加运输费用的损失等，保险人均不负赔卸货而增加运输费用的损失等，保险人均不负赔 偿责任。偿责任。461 与海运货物保险一样，罢工险采取与海运货物保险一样，罢工险采取“仓至仓仓至仓”的的 原则，即保险人对货物从卖方仓库到买方仓库

435、的原则，即保险人对货物从卖方仓库到买方仓库的 整个运输期间负责。整个运输期间负责。 按照国际保险市场的习惯做法，被保险货物按照国际保险市场的习惯做法，被保险货物 若已投保战争险，在加保罢工险时，一般不再加若已投保战争险，在加保罢工险时，一般不再加 收保险费。中国人民保险公司也照此办理。收保险费。中国人民保险公司也照此办理。 此外，中国于此外，中国于1981年年1月月1日还修订了海洋运输日还修订了海洋运输 冷藏货物保险和海洋运输散装桐油保险。冷藏货物保险和海洋运输散装桐油保险。462 除了上述各种险别处，在中国人民保险公司所除了上述各种险别处，在中国人民保险公司所 承保的货物运输保险险别中，还有

436、一种名为承保的货物运输保险险别中，还有一种名为 “卖方利益险卖方利益险”(Contingency Insurance Covers Sellers Interest Only)的险别。这种险别是供的险别。这种险别是供 中国出口企业在采用托收等方式并按中国出口企业在采用托收等方式并按FOB或或CFR 条件成交出口时，为保障自身利益而设立的一种条件成交出口时，为保障自身利益而设立的一种 独立险别。独立险别。“卖方利益险卖方利益险”条款规定：条款规定：“本保险本保险系系 卖方利益保险，负责赔偿货物在遭受本保险单载卖方利益保险，负责赔偿货物在遭受本保险单载 明承保险别的条款责任范围内的卖方损失。明承保

437、险别的条款责任范围内的卖方损失。463 但本保险仅在买方不支付该项受损货物部分但本保险仅在买方不支付该项受损货物部分 的损失时才予赔偿。被保险人应将其向买方或的损失时才予赔偿。被保险人应将其向买方或 第三者的权利转移给保险人。如对本保险单项下第三者的权利转移给保险人。如对本保险单项下 的任何利益或赔款转让，保险人即解除其全部责的任何利益或赔款转让，保险人即解除其全部责 任。任。” 出口货物若采用付款交单出口货物若采用付款交单(D/P)、承兑交单、承兑交单 (D/A)或赊账或赊账(O/A)等商业信用付款条件成交，等商业信用付款条件成交， 进口商都是在取得货运单据时或其后甚至提取进口商都是在取得货

438、运单据时或其后甚至提取 货物后才付款，这就使出口商承担了很大的商业货物后才付款，这就使出口商承担了很大的商业 信用风险。信用风险。464 当合同中采用的是当合同中采用的是FOB或或CFR贸易术语时，贸易术语时， INCOTERMS2000规定由买方自行负责办理规定由买方自行负责办理 保险。一旦货物在运输途中遭受损失，如果买方保险。一旦货物在运输途中遭受损失，如果买方 不付款赎单，卖方既无法收回货款，又因为没有不付款赎单，卖方既无法收回货款，又因为没有 投保货运保险而不能向保险人索赔，不可避免地投保货运保险而不能向保险人索赔，不可避免地 会造成经济损失。为避免这种情况的发生，使会造成经济损失。为

439、避免这种情况的发生，使 卖方的损失得到及时补偿，中国保险公司开设了卖方的损失得到及时补偿，中国保险公司开设了 卖方利益险。根据卖方利益险条款规定，卖方利卖方利益险。根据卖方利益险条款规定，卖方利 益险负责赔偿货物遭受保险单上载明的货运险条益险负责赔偿货物遭受保险单上载明的货运险条 款责任范围内的卖方损失，但仅在买方不支付该款责任范围内的卖方损失，但仅在买方不支付该项受损货物部分的货款时才予赔偿。项受损货物部分的货款时才予赔偿。465 466 第十六章第十六章 伦敦保险协会海运货物保险伦敦保险协会海运货物保险 第一节第一节 协会货物保险条款简介协会货物保险条款简介 在中国的国际贸易中，进出口货物

440、的保险在中国的国际贸易中，进出口货物的保险 通常采用中国保险条款。但应国外商人的要求，通常采用中国保险条款。但应国外商人的要求， 也可以采用国际保险市场上通用的伦敦保险也可以采用国际保险市场上通用的伦敦保险 协会货物条款，简称协会货物条款，简称“协会货物条款协会货物条款”（Institute Cargo Clauses，ICC）或对方国家的保险条款。）或对方国家的保险条款。 长期以来，长期以来，“协会货物条款协会货物条款”在国际保险市场上在国际保险市场上 应用十分广泛，并具有深远的影响。应用十分广泛，并具有深远的影响。467 一、协会货物保险基本条款一、协会货物保险基本条款 英国英国“协会货物

441、条款协会货物条款”最早制定于最早制定于1912年，年， 它是为了补充、修正沿用已久、内容陈旧、它是为了补充、修正沿用已久、内容陈旧、 用语古老过时的用语古老过时的“船、货保险单船、货保险单”（The S.G. Policy Form,1779）而制定的。为了适应不同）而制定的。为了适应不同 时期法律、判例、商业、贸易、航运等方面时期法律、判例、商业、贸易、航运等方面 的变化和发展，的变化和发展，“协会货物条款协会货物条款”经常进行修订经常进行修订 和补充。和补充。1981年英国再次对年英国再次对ICC进行了修订，进行了修订， 并自并自1982年年1月月1日起在伦敦保险市场上开始日起在伦敦保险市

442、场上开始 使用。使用。468 1983年年4月月1日起改用新的海上保险单格式日起改用新的海上保险单格式（The New Marine Policy Form 或或The Lloyds Marine Policy）和新的）和新的“协会货物条款协会货物条款” （Institute Cargo Clauses，1982，ICC1982）。）。 新的海上保险单与新的海上保险单与“协会货物条款协会货物条款”配合使用。配合使用。 2009年，英国又对年，英国又对ICC1982予以修订。予以修订。 ICC2009扩展了保险责任，对保险人援引免责扩展了保险责任，对保险人援引免责 条款作出了一定的限制，对条款中

443、易于产生条款作出了一定的限制，对条款中易于产生 争议的用词作出了更加明确的规范。新条款中争议的用词作出了更加明确的规范。新条款中 的文字、结构等也更加简洁、严密，便于阅读的文字、结构等也更加简洁、严密，便于阅读 和理解。和理解。469 “协会货物条款协会货物条款”（ICC2009）具有下列特点。）具有下列特点。（一）主要险别条款的名称改用英文字母表示（一）主要险别条款的名称改用英文字母表示（二）承保责任采用（二）承保责任采用“列名风险列名风险”和和“一切风险减一切风险减除外责任除外责任”两种方式两种方式（三）取消了（三）取消了“全部损失全部损失”与与“部分损失部分损失”的划分的划分（四）结构统

444、一，体系完整，语言简练（四）结构统一，体系完整，语言简练（五）险别的差距扩大，险别的划分容易（五）险别的差距扩大，险别的划分容易470 二、二、ICC2009的主要变化的主要变化 2009年年1月月1日版本的伦敦协会货物条款（简称日版本的伦敦协会货物条款（简称ICC2009），与），与ICC1982相比较有以下几点变化。相比较有以下几点变化。 （一）除外责任条款取消了副标题（一）除外责任条款取消了副标题 （二）用词更加准确（二）用词更加准确 （三）条款表述更加清楚（三）条款表述更加清楚 （四）除外责任变化较大（四）除外责任变化较大 （五）扩展了保险责任起讫的期限（五）扩展了保险责任起讫的期限

445、（六）（六）“航程变更航程变更”的变化的变化 （七）扩大了被保险人的范围（七）扩大了被保险人的范围471 第二节第二节 协会海运货物保险条款的承保风险协会海运货物保险条款的承保风险 一、一、ICC2009（A）、（）、（B）和（）和（C）承保）承保 风险概述风险概述 现将现将2009年伦敦保险协会海运货物保险条款年伦敦保险协会海运货物保险条款 的承保风险以表的承保风险以表16.1予以概述。予以概述。 表表16.1 ICC2009（A）、（）、（B）和（）和（C）的承保风险（参见教科书）的承保风险（参见教科书）472 二、二、ICC2009(A)、(B)和和(C)的承保风险的承保风险 (一一)I

446、CC2009(A)的承保风险的承保风险 如前所述，如前所述，ICC2009(A)对其承保风险的规定对其承保风险的规定 采取采取“一切风险减除外责任一切风险减除外责任”的方式，并未列举的方式，并未列举 具体承保风险的名称。因此，只须弄清楚它的具体承保风险的名称。因此，只须弄清楚它的 “除外责任除外责任”，便不难理解其所承保的风险及其，便不难理解其所承保的风险及其 含义。含义。473 (二二)ICC2009(B)和和(C)的承保风险的承保风险 ICC2009(B)和和(C)对承保风险的规定采取对承保风险的规定采取 “列明风险列明风险”的方式。这种方式对被保险人来说，的方式。这种方式对被保险人来说，

447、 承保风险十分明确、肯定，便于被保险人承保风险十分明确、肯定，便于被保险人(或或 投保人投保人)选择适当的险别；对保险人来说有利选择适当的险别；对保险人来说有利 于处理保险索赔。但这些承保风险，按其适用于处理保险索赔。但这些承保风险，按其适用 原则的不同，又可分为两大类：原则的不同，又可分为两大类： 1适用近因原则：只有当此类承保风险是适用近因原则：只有当此类承保风险是 导致保险标的导致保险标的(货物货物)灭失或损害的近因时，灭失或损害的近因时， 保险人才予以赔偿。保险人才予以赔偿。 474 2适用合理归因原则：此类承保风险不适适用合理归因原则：此类承保风险不适 用近因原则，只要保险标的用近因

448、原则，只要保险标的(货物货物)的灭失或的灭失或 损害可损害可“合理归因于合理归因于”这些承保风险，保险人即这些承保风险，保险人即 负赔偿责任。负赔偿责任。 现将现将ICC2009(B)和和(C)所承保的风险，按所承保的风险，按 适用原则的不同列表，以利对比。适用原则的不同列表，以利对比。 （参见教科书）（参见教科书）475 第三节第三节 协会海运货物保险条款的除外责任协会海运货物保险条款的除外责任 一、一、ICC2009(A)、(B)和和(C)除外责任概述除外责任概述 现将现将2009年伦敦保险协会海运货物保险条款年伦敦保险协会海运货物保险条款 的除外责任以表的除外责任以表16.3予以概述。予

449、以概述。 表表16.3 ICC2009(A)、(B)和和(C)除外责任除外责任 （参见教科书）（参见教科书）476 二、二、ICC2009(A)、(B)和和(C)除外责任的划分除外责任的划分 从适用从适用“近因原则近因原则”或适用或适用“合理归因原则合理归因原则”的的 不同，可以对不同，可以对ICC2009(A)、(B)和和(C)的除外的除外 责任作概括划分。由于英国的海上运输货物责任作概括划分。由于英国的海上运输货物 保险基本上是保险基本上是1906年年海上保险法海上保险法 （MIA1906）搭配）搭配ICC2009(A)、(B)和和(C)等等 而适用，因此先就各自适用的原则加以简述。而适用

450、，因此先就各自适用的原则加以简述。477 MIA1906原则上适用原则上适用“近因原则近因原则”，但，但 另有规定者除外。另有规定者除外。ICC1982(A)均适用均适用“近因近因 原则原则”，即保险货物的损失的近因是承保风险，即保险货物的损失的近因是承保风险， 才属于保险责任范围。但因不可避免的情况才属于保险责任范围。但因不可避免的情况 而造成货物损失的，不列入承保范围，即属于而造成货物损失的，不列入承保范围，即属于 除外责任。除外责任。ICC2009(A)中所列举的中所列举的“除外责除外责 任任”，其中多为不可避免的情况而引起的损失，其中多为不可避免的情况而引起的损失 或费用。或费用。 I

451、CC2009(B)和和(C)第第1条第条第1款所列明的承保款所列明的承保风险不适用风险不适用“近因原则近因原则”，而适用，而适用“合理归因原合理归因原则则”，这一规定构成了，这一规定构成了MIA1906第第55条的条的“保险保险单另有约定单另有约定”的情况。的情况。478 ICC2009(B)和和(C)第第1条第条第1款所列明的承保款所列明的承保 风险不适用风险不适用“近因原则近因原则”，而适用，而适用“合理归因合理归因 原则原则”，这一规定构成了，这一规定构成了MIA1906第第55条的条的 “保险单另有约定保险单另有约定”的情况。的情况。 由于不可避免的情况而导致货物损失或增加由于不可避免

452、的情况而导致货物损失或增加 费用，本来就在预料之中，当然列入除外不保费用，本来就在预料之中，当然列入除外不保 的项目中。必须注意的一点是，的项目中。必须注意的一点是，ICC2009(A) 第第4条虽然列明了条虽然列明了“除外责任除外责任”，但该条所未，但该条所未 列明的、而性质上也属于不可避免的情况者，列明的、而性质上也属于不可避免的情况者， 同样不属于同样不属于ICC2009(A)的承保风险范围。的承保风险范围。479 三、三、ICC2009(A)、(B)和和(C)除外责任除外责任 (1)ICC2009(A)下，保险人的除外责任不下，保险人的除外责任不 包括海上风险包括海上风险(自然灾害和意

453、外事故自然灾害和意外事故)以及其他以及其他 外来原因引起的风险。因此，前面所论述的外来原因引起的风险。因此，前面所论述的 有关有关“海上风险与损失海上风险与损失”和和“外来风险与损失外来风险与损失” 均在保险人的承保责任范围内。另外，均在保险人的承保责任范围内。另外， ICC2009(A)的承保风险条款中还规定：共同的承保风险条款中还规定：共同 海损和救助费用，以及根据运输合同中海损和救助费用，以及根据运输合同中“船舶船舶 互撞责任条款互撞责任条款”应由被保险人应由被保险人(货方货方)补偿船方补偿船方 的损失，也属于保险人的承保责任范围。的损失，也属于保险人的承保责任范围。480 若将若将IC

454、C2009(A)的承保范围与中国保险的承保范围与中国保险 条款的一切险条款的一切险(AR)的承保范围相比较，除个的承保范围相比较，除个 别方面别方面(如如“海盗行为海盗行为”所致损失或费用在所致损失或费用在 ICC2009(A)下属承保风险，而在中国保险下属承保风险，而在中国保险 条款的一切险条款的一切险(AR)下则属除外责任下则属除外责任)有所不同有所不同 之外，两者十分相近。之外，两者十分相近。481 (2)在在ICC2009(B)下，保险人除了承保共同下，保险人除了承保共同 海损或救助费用及根据运输合同中海损或救助费用及根据运输合同中“船舶互撞船舶互撞 责任条款责任条款” 应由被保险人应

455、由被保险人(货方货方)补偿船方的补偿船方的 损失外，同中国保险条款的水渍险损失外，同中国保险条款的水渍险(WA)相比，相比， 其承保范围有所扩大，如增加了浪击落海；其承保范围有所扩大，如增加了浪击落海； 海水、湖水或河水进入船舶、驳船、运输工具、海水、湖水或河水进入船舶、驳船、运输工具、 集装箱或储存处所；陆上运输工具倾覆或出轨集装箱或储存处所；陆上运输工具倾覆或出轨 等风险的承保。等风险的承保。ICC2009(B)增加对这些风险增加对这些风险 的承保，主要是为了适应目前国际贸易中普遍的承保，主要是为了适应目前国际贸易中普遍 采用的集装箱运输和多式联运发展的需要。采用的集装箱运输和多式联运发展

456、的需要。482 (3)在在ICC2009(C)下，保险人除了承保共同下，保险人除了承保共同 海损或救助费用及根据运输合同中海损或救助费用及根据运输合同中“船舶互撞船舶互撞 责任条款责任条款” 由被保险人由被保险人(货方货方)补偿船方的损失补偿船方的损失 外，同中国保险条款的平安险外，同中国保险条款的平安险(FPA)相比，相比， ICC2009(C)的承保范围明显地缩小。其表现的承保范围明显地缩小。其表现 是中国保险条款的平安险是中国保险条款的平安险(FPA)对自然灾害所对自然灾害所 造成的全部损失负责，对自然灾害所致部分造成的全部损失负责，对自然灾害所致部分 损失也有条件地负责；而损失也有条件

457、地负责；而ICC2009(C)则对自然则对自然 灾害所致的损失，无论是全部损失还是部分灾害所致的损失，无论是全部损失还是部分 损失均不负赔偿责任。损失均不负赔偿责任。483 另外，对吊索损害中国保险条款的平安险另外，对吊索损害中国保险条款的平安险 (FPA)负责，而负责，而ICC2009(C)则不予负责。则不予负责。 同同ICC2009(A)和和(B)相比，相比，ICC2009(C)的承保的承保 范围更是大为缩小，它只承保范围更是大为缩小，它只承保“重大意外事故重大意外事故” 所致损失或费用，而不承保由于自然灾害所致损失或费用，而不承保由于自然灾害(如如 地震、火山爆发、雷电等地震、火山爆发、

458、雷电等)及非重大意外事故及非重大意外事故 (如吊索损害如吊索损害)所致损失或费用。所致损失或费用。484 第四节第四节 协会海运货物战争险、罢工协会海运货物战争险、罢工 险条款的承保风险与除外责任险条款的承保风险与除外责任 伦敦协会伦敦协会2009年的货物战争险与罢工险条款年的货物战争险与罢工险条款 所包括的所包括的8项内容与项内容与ICC2009(A)、(B)和和(C)所所 包括的包括的8项内容，除了项内容，除了“承保风险范围承保风险范围”、“除除外外 责任责任”和和“保险期间保险期间”3项不同外，其他项不同外，其他5项内容项内容 完全相同。由于战争险与罢工险条款完整地完全相同。由于战争险与

459、罢工险条款完整地 包括了包括了8项内容，因而它们可以独立投保，不再项内容，因而它们可以独立投保，不再 作为特殊附加险险依附于作为特殊附加险险依附于ICC2009(A)、(B) 和和(C)。485 一、协会海运货物战争险条款一、协会海运货物战争险条款 (一一)承保风险承保风险 (二二)除外责任除外责任 二、协会海运货物罢工险条款二、协会海运货物罢工险条款 (一一)承保风险承保风险 (二二)除外责任除外责任486 第五节第五节 协会海运货物保险条款的协会海运货物保险条款的 其他内容其他内容 一、保险期间一、保险期间(Duration) 保险期间又称保险期限或保险有效期，是指保险期间又称保险期限或保

460、险有效期，是指 保险人对保险标的发生的事故须负损失赔偿保险人对保险标的发生的事故须负损失赔偿 责任的起讫时间，即保险合同效力开始至终止责任的起讫时间，即保险合同效力开始至终止 的期间。的期间。 协会海运货物协会海运货物(A)、(B)和和(C)保险条款有关保险条款有关 保险期间的规定，主要反映在保险期间的规定，主要反映在“运输条款运输条款”、 “运输合同终止条款运输合同终止条款”和和“航程变更条款航程变更条款”三个三个 条款之中。条款之中。 487 二、保险索赔二、保险索赔(Claims) 由于保险是一种损失补偿制度，若保险标的由于保险是一种损失补偿制度，若保险标的 发生了承保风险范围内的损失，

461、必然就会涉及发生了承保风险范围内的损失，必然就会涉及 索赔和理赔的问题。在现行伦敦保险协会货物索赔和理赔的问题。在现行伦敦保险协会货物 保险条款中，有关索赔的规定主要反映在保险条款中，有关索赔的规定主要反映在“可保可保 利益利益”(Insurable Interest )、“续运费续运费” (Forwarding Charges )、“推定全损推定全损” (Constructive Total Loss )和和“增值增值”(Increased Value )等条款之中。等条款之中。488 三、保险的利益三、保险的利益(Benefit of Insurance) ICC2009在第在第15条中规

462、定了条中规定了 “保险的利益保险的利益” (Benefit of Insurance )条款。条款。“保险的利益保险的利益 条款条款”主要是指有些承运人或其他受托人在与主要是指有些承运人或其他受托人在与 被保险人被保险人(货方货方)签订的运输合同或受托管理签订的运输合同或受托管理 合同中规定，对于应由承运人或受托人负责合同中规定，对于应由承运人或受托人负责 的损失，若另有保险可获赔偿时，承运人或的损失，若另有保险可获赔偿时，承运人或 受托人可以要求享受保险的利益。换言之，受托人可以要求享受保险的利益。换言之， 当货方投保货物保险后，货物在承运人或其他当货方投保货物保险后，货物在承运人或其他 受

463、托人负责期间发生损失，若可以从保险人受托人负责期间发生损失，若可以从保险人 那里获得赔偿，则承运人或其他受托人可以那里获得赔偿，则承运人或其他受托人可以 免除应承担的责任。免除应承担的责任。489 若按照若按照“保险的利益条款保险的利益条款”去做，保险人在向去做，保险人在向 被保险人被保险人(货方货方)赔偿损失后，则无法向应承担赔偿损失后，则无法向应承担 损害赔偿责任的承运人或其他受托人行使代损害赔偿责任的承运人或其他受托人行使代 位追偿权。因此，为了对抗位追偿权。因此，为了对抗“保险的利益保险的利益”的的 不合理规定，伦敦保险协会在货物保险条款中不合理规定，伦敦保险协会在货物保险条款中 规定

464、，除非有特别说明规定，除非有特别说明 ，承运人或其他受托人，承运人或其他受托人 不得享受本保险的利益，以防止承运人或其他不得享受本保险的利益，以防止承运人或其他 受托人将其在承运或受托管理合同中所应承担受托人将其在承运或受托管理合同中所应承担 的损害赔偿责任转嫁给保险人。的损害赔偿责任转嫁给保险人。 另外，该条还规定本保险保障的被保险人另外，该条还规定本保险保障的被保险人 包括根据本保险合同提出索赔的人或收货人。包括根据本保险合同提出索赔的人或收货人。 因此，因此，ICC2009扩大了被保险人的范围。扩大了被保险人的范围。490 四、减少损失四、减少损失(Minimizing Losses)

465、ICC2009在在“减少损失减少损失”一项中规定了一项中规定了“被保被保险险 人义务条款人义务条款”(Duty of Assured Clause)和和“放弃放弃 条款条款”(Waiver Clause)两项内容。两项内容。 ICC2009第第16条的条的“被保险人义务被保险人义务”规定：规定：当当 保险标的发生承保范围的损失时，被保险人及保险标的发生承保范围的损失时，被保险人及 其受雇人、代理人有义务采取合理措施，以避其受雇人、代理人有义务采取合理措施，以避 免或减轻这种损失。同时，如果这种损失是属免或减轻这种损失。同时，如果这种损失是属 于承运人、受托人或其他第三者的责任造成于承运人、受托

466、人或其他第三者的责任造成 时，被保险人应及时向他们行使损害赔偿请求时，被保险人应及时向他们行使损害赔偿请求 权，并保证适当地维护向他们进行追偿的权利。权，并保证适当地维护向他们进行追偿的权利。 491 保险人除了负责赔偿承保责任范围内的任何保险人除了负责赔偿承保责任范围内的任何 损失外，还负责赔偿被保险人履行上述义务所损失外，还负责赔偿被保险人履行上述义务所 产生的任何适当和合理的费用。产生的任何适当和合理的费用。 为了鼓励被保险人积极采取措施，减轻或为了鼓励被保险人积极采取措施，减轻或 避免扩大损失，避免扩大损失，ICC2009在第在第17条规定了条规定了 “弃权弃权”。该条款规定：在被保险

467、货物发生承保。该条款规定：在被保险货物发生承保 风险时，被保险人或保险人为了施救、保护或风险时，被保险人或保险人为了施救、保护或 恢复被保险货物所采取的措施，不应视为被恢复被保险货物所采取的措施，不应视为被 保险人放弃保险人放弃“委付委付”或保险人接受或保险人接受“委付委付”的表的表示。示。 因此，有人称该条款为因此，有人称该条款为“保障权利保障权利”条款。条款。492 五、防止迟延五、防止迟延(Avoidance of Delay) ICC2009在第在第18条条“防止迟延防止迟延”一项中规定：一项中规定： 被保险人对其所投保货物所发生的任何事情，被保险人对其所投保货物所发生的任何事情， 必

468、须在一切力所能及的情况下，采取合理的必须在一切力所能及的情况下，采取合理的 迅速措施加以处理。例如，合理运送货物、迅速措施加以处理。例如，合理运送货物、 及时提货、货物受损时采取措施减少或避免及时提货、货物受损时采取措施减少或避免 扩大损失等。该条款具有提醒被保险人注意扩大损失等。该条款具有提醒被保险人注意 履行义务的作用。履行义务的作用。 上述四、五两项内容都属被保险人应履行的上述四、五两项内容都属被保险人应履行的 义务，它关系到被保险货物的安全和保险人义务，它关系到被保险货物的安全和保险人 的利益，因此，若被保险人未予遵守履行，的利益，因此，若被保险人未予遵守履行， 保险人对有关的损失有权

469、拒绝赔偿。保险人对有关的损失有权拒绝赔偿。493 六、法律与惯例六、法律与惯例(Law and Practice) ICC2009在第在第19条规定：条规定：“本保险受英国本保险受英国 法律与惯例管辖法律与惯例管辖”。 此外，此外，ICC2009在各保险条款的末尾还有在各保险条款的末尾还有 一个一个“附注附注”(Note)，亦称，亦称“仍予负责条款仍予负责条款” (Held Covered Clause)。它规定：。它规定：“根据第根据第9条条 发生需要延长保险期限或根据第发生需要延长保险期限或根据第 10条发生条发生 航程目的地变更的航程目的地变更的 ，被保险人有义务迅速，被保险人有义务迅速

470、 书面通知保险人书面通知保险人 ，其对本保险的权利取决，其对本保险的权利取决 于是否履行上述义务。于是否履行上述义务。”494 这一条款是指，有些可能发生的意外事件，这一条款是指，有些可能发生的意外事件， 尽管保险双方事先没有协议，但只要在事件尽管保险双方事先没有协议，但只要在事件 发生时被保险人立即通知保险人，保险人经发生时被保险人立即通知保险人，保险人经 考虑后，一般仍给予承保。如果保险条件有所考虑后，一般仍给予承保。如果保险条件有所 变化，必要时要加缴一定的保险费。该条款变化，必要时要加缴一定的保险费。该条款 一般称为特保条款。一般称为特保条款。495 第六节第六节 协会货物附加险协会货

471、物附加险 除了前述的可独立投保的险别外，英国除了前述的可独立投保的险别外，英国 保险协会还增加了保险协会还增加了“恶意损害险恶意损害险”、“偷窃、偷窃、 提货不着险提货不着险”等附加险。由于它们没有完整的等附加险。由于它们没有完整的 结构，不能独立投保，是由保险双方在基本险结构，不能独立投保，是由保险双方在基本险 基础上加保。基础上加保。496 一、恶意损害险一、恶意损害险 该条款规定：该条款规定：“兹同意缴付附加保险费之后，兹同意缴付附加保险费之后， 任何人的不法行为而故意对保险标的的全部或任何人的不法行为而故意对保险标的的全部或 一部分的损坏或破坏的除外责任条款视为被一部分的损坏或破坏的除

472、外责任条款视为被 删除。兹又同意除本保险的其他除外责任条款删除。兹又同意除本保险的其他除外责任条款 另有约定外，本保险并承保保险标的因恶意另有约定外，本保险并承保保险标的因恶意 行为或恶意破坏引起的灭失或损害。行为或恶意破坏引起的灭失或损害。” 该险所承保的是被保险人以外的其他人该险所承保的是被保险人以外的其他人 (如船长、船员等如船长、船员等)的故意破坏行为所致被保险的故意破坏行为所致被保险 货物的灭失或损害。但是，恶意损害如果货物的灭失或损害。但是，恶意损害如果 497 是出于政治动机等的人的行为，则不属于是出于政治动机等的人的行为，则不属于 该险别的承保范围。该险别的承保范围。 恶意损害

473、的风险，除了在恶意损害的风险，除了在ICC2009(A)中被中被 列为承保风险外，在列为承保风险外，在ICC2009(B)和和(C)中均列中均列 为为“除外责任除外责任”。因此，在投保。因此，在投保ICC2009(B)和和 (C)时，如果被保险人需要对这种风险取得时，如果被保险人需要对这种风险取得 保险保障，则须另行加保保险保障，则须另行加保“恶意损害险恶意损害险”。498 二、偷窃、提货不着险二、偷窃、提货不着险 该条款规定：该条款规定：“以支付附加保险费为对价，以支付附加保险费为对价， 兹同意本保险承保由偷窃或整件货物提货兹同意本保险承保由偷窃或整件货物提货 不着造成的保险标的灭失或损害，

474、但须受不着造成的保险标的灭失或损害，但须受 本保险包含的除外责任的限制。本保险包含的除外责任的限制。” 协会偷窃、提货不着险条款协会偷窃、提货不着险条款(Institute Theft, Pilferage and Non-delivery Clause)同协会同协会 恶意损害险条款一样，投保恶意损害险条款一样，投保ICC(A)时被保险时被保险 人无须加保。人无须加保。 499 本条款承保两类风险，一是偷窃本条款承保两类风险，一是偷窃(Theft, Pilferage)，二是提货不着，二是提货不着(Non-delivery)。 所谓所谓“偷偷”(Theft)是指海上袭击性偷窃，须伴是指海上袭击

475、性偷窃，须伴有有 暴力或暴力威胁，不包括暗中的小偷小窃。暴力或暴力威胁，不包括暗中的小偷小窃。 而而“窃窃”(Pilferage)是指暗中进行的小偷小摸。是指暗中进行的小偷小摸。 提货不着指由于任何不明原因造成整件货物提货不着指由于任何不明原因造成整件货物 不知去向，或者误交给不知姓名的其他提货人不知去向，或者误交给不知姓名的其他提货人 而无法追回。而货物短量或件数不足的短交而无法追回。而货物短量或件数不足的短交 不属于这个范畴。另外，如果交货不到的原因不属于这个范畴。另外，如果交货不到的原因 和货物所在的处所是知道的，那么也不属于和货物所在的处所是知道的，那么也不属于 “提货不着提货不着”的

476、范畴。的范畴。500 501 第十七章第十七章 国际运输货物保险实务国际运输货物保险实务 第一节第一节 投投 保保 一、投保险别的选择一、投保险别的选择 保险人承担的保险责任是以险别为依据的，保险人承担的保险责任是以险别为依据的， 不同的险别所承保的责任范围不同，其保险不同的险别所承保的责任范围不同，其保险 费率也不相同。在中国海运货物保险条款三种费率也不相同。在中国海运货物保险条款三种 基本险中，平安险的责任范围最小，水渍险基本险中，平安险的责任范围最小，水渍险 次之，一切险最大。与此相对应，平安险的次之，一切险最大。与此相对应，平安险的 费率最低，水渍险次之，一切险最高。费率最低，水渍险次

477、之，一切险最高。 502 因此，被保险人在选择保险险别时，应该因此，被保险人在选择保险险别时，应该 根据货物运输的实际情况予以全面衡量，既根据货物运输的实际情况予以全面衡量，既 要考虑使货物得到充分保障，又要尽量节约要考虑使货物得到充分保障，又要尽量节约 保险费的支出，降低贸易成本，提高经济效益。保险费的支出，降低贸易成本，提高经济效益。 在国际贸易中，被保险人应依据以下各种在国际贸易中，被保险人应依据以下各种 因素，选择适当的险别。因素，选择适当的险别。 (一一)货物的性质和特点货物的性质和特点 (二二)货物的包装货物的包装 (三三)运输路线及船舶停靠港口运输路线及船舶停靠港口 (四四)运输

478、方式与运输工具运输方式与运输工具 503 (五五)运输季节运输季节 (六六)货物的用途与价值货物的用途与价值 (七七)目的地市场的变化趋势目的地市场的变化趋势 (八八)各国贸易习惯各国贸易习惯504 二、保险金额与保险费的计算二、保险金额与保险费的计算 (一一)保险金额的计算保险金额的计算 保险金额是被保险人对保险标的的实际投保保险金额是被保险人对保险标的的实际投保 金额，是保险人承担保险责任的标准和计收金额，是保险人承担保险责任的标准和计收 保险费的基础。在货物发生保险责任范围内的保险费的基础。在货物发生保险责任范围内的 损失时，保险金额是保险人赔偿的最高限额。损失时，保险金额是保险人赔偿的

479、最高限额。 因此，投保运输货物保险时一般应向保险人因此，投保运输货物保险时一般应向保险人 申报保险金额。申报保险金额。505 运输货物保险的保险金额，一般是以发票运输货物保险的保险金额，一般是以发票 价值为基础确定的。从买方的进口成本看，价值为基础确定的。从买方的进口成本看， 除去进口商品的货价外，还须包括运费和保险除去进口商品的货价外，还须包括运费和保险 费，即以费，即以CIF价值为保险金额。但在货物发生价值为保险金额。但在货物发生 损失时，被保险人已支付的经营费用，如开证损失时，被保险人已支付的经营费用，如开证 费、电报费、借款利息、税款等和本来可以费、电报费、借款利息、税款等和本来可以

480、获得的预期利润，仍然无法从保险人那里获得获得的预期利润，仍然无法从保险人那里获得 补偿。因此，各国保险法及国际贸易惯例一般补偿。因此，各国保险法及国际贸易惯例一般 都规定进出口运输货物保险的保险金额可在都规定进出口运输货物保险的保险金额可在 CIF货价基础上适当加成。货价基础上适当加成。506 (二二)保险费的计算保险费的计算 被保险人投保时被保险人投保时 ，需向保险人缴纳一定，需向保险人缴纳一定 数额的保险费（简称保费），保险人只有在数额的保险费（简称保费），保险人只有在 被保险人承诺或实际缴付保险费的条件下，被保险人承诺或实际缴付保险费的条件下， 才有可能承担相应的保险赔偿责任。才有可能承

481、担相应的保险赔偿责任。507 三、投保及投保单的填制三、投保及投保单的填制 投保人向保险人投保，是一种签订合同的投保人向保险人投保，是一种签订合同的 法律行为。投保人就是要约人，习惯上多以法律行为。投保人就是要约人，习惯上多以 书面形式提出，经保险人承诺，双方确立了书面形式提出，经保险人承诺，双方确立了 合同关系。按照保险的一般原则，投保人对合同关系。按照保险的一般原则，投保人对 保险标的必须拥有可保利益，保险合同才有效。保险标的必须拥有可保利益，保险合同才有效。 这是办理投保的前提条件。但在国际贸易运输这是办理投保的前提条件。但在国际贸易运输 货物保险中，一般并不要求投保人在投保时须货物保险

482、中，一般并不要求投保人在投保时须 拥有可保利益，只要求在保险货物发生损失，拥有可保利益，只要求在保险货物发生损失， 被保险人要求损失赔偿时具有可保利益，即被保险人要求损失赔偿时具有可保利益，即 拥有预期的可保利益即可办理投保。拥有预期的可保利益即可办理投保。508 第二节第二节 海运货物保险单海运货物保险单 海运货物保险单通常包括保险单、保险海运货物保险单通常包括保险单、保险 凭证和暂保单，其中最主要是保险单。凭证和暂保单，其中最主要是保险单。 保险单是证明保险合同成立的法律文件，保险单是证明保险合同成立的法律文件， 它既反映了保险人与被保险人之间的权利和它既反映了保险人与被保险人之间的权利和

483、 义务关系，又是保险人的承保证明。一旦发生义务关系，又是保险人的承保证明。一旦发生 承保责任范围的损失，保险单就是被保险人承保责任范围的损失，保险单就是被保险人 索赔的法律依据。索赔的法律依据。 509 保险单虽然是保险合同的证明文件，保险单虽然是保险合同的证明文件， 但保险合同存在与否并不只是以是否出立但保险合同存在与否并不只是以是否出立 保险单为准，只要投保人的要约保险单为准，只要投保人的要约(投保单投保单)经经 保险人承诺，合同即告成立。承诺不限于书面，保险人承诺，合同即告成立。承诺不限于书面， 也可以是口头承诺，且与书面承诺同样有效。也可以是口头承诺，且与书面承诺同样有效。 但由于保险

484、情况复杂、期间又长，仅凭口头但由于保险情况复杂、期间又长，仅凭口头 承诺可能会发生争议，因此，国际上对保险承诺可能会发生争议，因此，国际上对保险 一般均订立书面合同。一般均订立书面合同。510 一、海运保险单的种类一、海运保险单的种类 海运保险单可以从不同的角度划分，常见的海运保险单可以从不同的角度划分，常见的 与海上运输有关的保险单有以下几种类型。与海上运输有关的保险单有以下几种类型。 (一一)按保险标的的不同，可划分为船舶保险单、按保险标的的不同，可划分为船舶保险单、 货物保险单和运费保险单货物保险单和运费保险单 (二二)按保险价值是否确定，可划分为定值保险按保险价值是否确定，可划分为定值

485、保险 单与不定值保险单单与不定值保险单 (三三)按保险期限的不同，可划分为航程按保险期限的不同，可划分为航程 保险单、定期保险单和混合保险单保险单、定期保险单和混合保险单511 (四四)按船名是否确定，可划分为船名已定和按船名是否确定，可划分为船名已定和 船名未定两类保险单船名未定两类保险单 (五五)按保险单形式可划分为保险单、保险按保险单形式可划分为保险单、保险 凭证、暂保单等凭证、暂保单等 二、保险单的内容及缮制方法二、保险单的内容及缮制方法 （参见教科书）（参见教科书） 512 三、保险单的背书三、保险单的背书 保险单和提单一样，是可以进行转让的保险单和提单一样，是可以进行转让的 单据。

486、根据国际保险行业的习惯，货物运输单据。根据国际保险行业的习惯，货物运输 保险单经被保险人背书后，即随同被保险货物保险单经被保险人背书后，即随同被保险货物 权利的转移而自动转让给受让人，事先事后权利的转移而自动转让给受让人，事先事后 均不需通知保险人。所以，出口商只要在保险均不需通知保险人。所以，出口商只要在保险 单背面背书后，即履行了转让手续。保险单的单背面背书后，即履行了转让手续。保险单的 背书需在保险单的正本上进行。背书的方式背书需在保险单的正本上进行。背书的方式 分为记名背书和空白背书两种，其方法与提单分为记名背书和空白背书两种，其方法与提单 背书类似。除非信用证另有规定，保险单多为背书

487、类似。除非信用证另有规定，保险单多为 空白背书。空白背书。513 四、保险单的份数四、保险单的份数（参见教科书）（参见教科书） 五、保险单的批改和转让五、保险单的批改和转让 (一一)保险单的批改保险单的批改 保险人批改保险单时，一般采用签发批单保险人批改保险单时，一般采用签发批单 (Endorsement)的方式进行。此项工作可以由的方式进行。此项工作可以由 保险人自己办理，可以由保险人授权的设在保险人自己办理，可以由保险人授权的设在 国外港口的代理人办理。保险人或其代理人国外港口的代理人办理。保险人或其代理人 所签发的批单，一般应加贴在原保险单上，所签发的批单，一般应加贴在原保险单上， 构成

488、原保险单的一个组成部分，对双方当事人构成原保险单的一个组成部分，对双方当事人 均有约束力。批改的内容如与保险合同有抵触均有约束力。批改的内容如与保险合同有抵触 之处，应以批单为准。之处，应以批单为准。514 (二二)保险单的转让保险单的转让 保险单的转让一般是指保险单权利的转让，保险单的转让一般是指保险单权利的转让， 即被保险人将根据保险单赋予的损害赔偿请求即被保险人将根据保险单赋予的损害赔偿请求 权及相应的诉讼权转让给受让人。这种权利的权及相应的诉讼权转让给受让人。这种权利的 转让同被保险货物本身所有权的转让是两种不转让同被保险货物本身所有权的转让是两种不 同的法律行为。买卖双方交接货物，转

489、移所有同的法律行为。买卖双方交接货物，转移所有 权，并不能自动转移保险单项下所享受的权利。权，并不能自动转移保险单项下所享受的权利。515 根据各国保险法或海商法，关于保险单的转根据各国保险法或海商法，关于保险单的转让一般有以下规定。让一般有以下规定。 1海运货物保险单可以不经保险人的同意海运货物保险单可以不经保险人的同意 而自由转让；一般财产保险单则必须征得保险而自由转让；一般财产保险单则必须征得保险 人的同意才能转让。人的同意才能转让。 2保险单的转让，必须在保险标的所有权保险单的转让，必须在保险标的所有权 转移之前或转移的同时进行。若保险标的的转移之前或转移的同时进行。若保险标的的 所有

490、权已经转移，事后再办理保险单的转让，所有权已经转移，事后再办理保险单的转让， 这种转让是无效的。这种转让是无效的。 3在保险单办理转让时，无论损失是否在保险单办理转让时，无论损失是否 发生，只要被保险人对保险标的仍然具有可保发生，只要被保险人对保险标的仍然具有可保 利益，保险单均可有效转让。利益，保险单均可有效转让。516 4保险单的受让人只能享有与原被保险人保险单的受让人只能享有与原被保险人 在保险单下享有的相同的权利和义务。在保险单下享有的相同的权利和义务。 5保险单转让后，受让人有权以自己的保险单转让后，受让人有权以自己的 名义向保险人进行诉讼；保险人也有权如与名义向保险人进行诉讼；保险

491、人也有权如与 对待原被保险人一样，对保险合同项下引起的对待原被保险人一样，对保险合同项下引起的 责任进行辩护。责任进行辩护。 6保险单的转让，可以采取由被保险人在保险单的转让，可以采取由被保险人在 保险单上背书或其他习惯方式进行。按照习惯保险单上背书或其他习惯方式进行。按照习惯 做法，采用空白背书方式转让的保险单，可以做法，采用空白背书方式转让的保险单，可以 自由转让；采用记名背书方式转让的保险单，自由转让；采用记名背书方式转让的保险单， 则只有被背书人才能成为保险单权利的受让人。则只有被背书人才能成为保险单权利的受让人。517 第三节第三节 保险索赔保险索赔 保险索赔是指，被保险货物遭受损失

492、后，保险索赔是指，被保险货物遭受损失后， 被保险人应按规定办理索赔手续，向保险人被保险人应按规定办理索赔手续，向保险人 要求赔偿。要求赔偿。 一、索赔程序一、索赔程序 索赔时，被保险人对保险标的必须具有可保利索赔时，被保险人对保险标的必须具有可保利益，以海运为例，若以益，以海运为例，若以CIF条件成交，货物的损条件成交，货物的损失若是发生在起运港装上海轮之前的运输途中，失若是发生在起运港装上海轮之前的运输途中，应由卖方向保险人索赔；若货物的损失发生在装应由卖方向保险人索赔；若货物的损失发生在装上海轮之后，根据可保利益原则的规定，应由买上海轮之后，根据可保利益原则的规定，应由买方向保险人索赔。被

493、保险人在索赔时必须履行如方向保险人索赔。被保险人在索赔时必须履行如下手续。下手续。518 (一一)损失通知损失通知 (二二)申请检验申请检验 (三三)提交有关的单证提交有关的单证 二、被保险人应履行的义务二、被保险人应履行的义务 在保险索赔过程中，被保险人除了应及时向在保险索赔过程中，被保险人除了应及时向 保险人发出损失通知、申请检验以及提交有关保险人发出损失通知、申请检验以及提交有关 单证外，还应履行下列两项义务。单证外，还应履行下列两项义务。 (一一)采取施救措施，防止或减少损失采取施救措施，防止或减少损失 (二二)向有关责任方索赔，维护保险人的代位向有关责任方索赔，维护保险人的代位 追偿

494、权追偿权519 第四节第四节 保险理赔保险理赔 保险理赔是指保险人在接到被保险人的保险理赔是指保险人在接到被保险人的 损失通知后，通过对损失的检验和调查研究，损失通知后，通过对损失的检验和调查研究， 确定损失的近因和程度，并对责任归属进行确定损失的近因和程度，并对责任归属进行 确定，最后计算保险赔款金额并支付赔款。确定，最后计算保险赔款金额并支付赔款。 一、确定损失的近因一、确定损失的近因 (一一)货物的本质缺陷货物的本质缺陷 (二二)货物在途损失货物在途损失 (三三)碰损、破碎等碰损、破碎等520 二、确定责任二、确定责任 在确定损失近因之后，保险人将根据保险在确定损失近因之后，保险人将根据

495、保险 条款中的保险险别以及保险期限等规定，确定条款中的保险险别以及保险期限等规定，确定 损失是否属于承保责任范围。损失是否属于承保责任范围。 (一一)确定险别责任确定险别责任 (二二)确定保险期限确定保险期限 (三三)审查被保险人的义务审查被保险人的义务521 三、赔偿金额的计算三、赔偿金额的计算 保险人在完成上述程序后，若确定损失属于承保险人在完成上述程序后，若确定损失属于承保责任范围，保险人应当及时向被保险人进行补保责任范围，保险人应当及时向被保险人进行补偿。依中国偿。依中国保险法保险法的规定，保险人收到索赔的规定，保险人收到索赔要求后，应当及时履行上述程序，若属于承保责要求后，应当及时履

496、行上述程序，若属于承保责任，应在同被保险人达成保险赔偿协议后任，应在同被保险人达成保险赔偿协议后10日内，日内，支付保险赔款。否则保险人应当赔偿被保险人因支付保险赔款。否则保险人应当赔偿被保险人因此受到的损失。若案情较复杂，保险人自收到索此受到的损失。若案情较复杂，保险人自收到索赔要求及有关资料赔要求及有关资料60天内不能确定赔偿金额的，天内不能确定赔偿金额的，应当根据已有证明和资料可以确定的最低数额先应当根据已有证明和资料可以确定的最低数额先予支付；保险人最终确定赔款金额后，应支付相予支付；保险人最终确定赔款金额后，应支付相应差额。应差额。 522 (一一)货物损失的赔偿货物损失的赔偿 (二

497、二)有关费用损失的赔偿有关费用损失的赔偿 (三三)共同海损牺牲和分摊的赔偿共同海损牺牲和分摊的赔偿523 524 第十八章第十八章 出口信用保险出口信用保险 在国际贸易中，出口商所面临的最大风险在国际贸易中，出口商所面临的最大风险 是进口商拒付的风险。其原因主要是进口商的是进口商拒付的风险。其原因主要是进口商的 商业风险或进口国的政治风险。各种出口信用商业风险或进口国的政治风险。各种出口信用 保险可以为出口商提供充分的收汇保障。中国保险可以为出口商提供充分的收汇保障。中国 已开办了各种出口信用保险，承保各种商业已开办了各种出口信用保险，承保各种商业 风险和政治风险。风险和政治风险。 525 第

498、一节第一节 出口信用保险的特点、原则出口信用保险的特点、原则 及承保风险及承保风险 一、出口信用保险的特点一、出口信用保险的特点 与一般商业性保险相比较，出口信用保险具与一般商业性保险相比较，出口信用保险具有以下特点。有以下特点。 1.出口信用保险承保被保险人在国际贸易中，出口信用保险承保被保险人在国际贸易中，因进口国或进口商的原因导致的货物发运后因进口国或进口商的原因导致的货物发运后 不能收回货款的风险，这种风险包括商业风险不能收回货款的风险，这种风险包括商业风险 和政治风险。和政治风险。526 2.出口信用保险是出口国政府鼓励发展本国出出口信用保险是出口国政府鼓励发展本国出口贸易的重要措施

499、，其目的在于由政府承担国际口贸易的重要措施，其目的在于由政府承担国际贸易中的收汇风险，鼓励企业积极开拓国际市场，贸易中的收汇风险，鼓励企业积极开拓国际市场，提高本国产品的国际竞争力，扩大出口。提高本国产品的国际竞争力，扩大出口。 3.出口信用保险与出口贸易融资结合在一起，出口信用保险与出口贸易融资结合在一起，是出口信贷融资的重要组成部分。是出口商获得是出口信贷融资的重要组成部分。是出口商获得信贷资金的条件之一。信贷资金的条件之一。527 4.出口信用保险机构通常由政府出资设立或给出口信用保险机构通常由政府出资设立或给予资金支持，并提供各种税收优惠政策，同时政予资金支持，并提供各种税收优惠政策，

500、同时政府也是风险的最终承担者。府也是风险的最终承担者。 5.出口信用保险承保的是一般商业性保险机构出口信用保险承保的是一般商业性保险机构不愿或无力承保的业务，其中包括部分短期险业不愿或无力承保的业务，其中包括部分短期险业务和大部分中长期信用险业务。务和大部分中长期信用险业务。 二、出口信用保险的原则二、出口信用保险的原则 出口信用保险与一般商业保险既有相同之处，出口信用保险与一般商业保险既有相同之处，也有所差别。出口信用保险的经营，双方也有所差别。出口信用保险的经营，双方 应遵守以下原则。应遵守以下原则。528 1.自愿原则。出口商自愿投保，承保机构自主自愿原则。出口商自愿投保，承保机构自主决

501、定是否承保。决定是否承保。 2.最大诚信原则。出口商必须如实提供与出口最大诚信原则。出口商必须如实提供与出口业务有关的情况，不得隐瞒或虚报，否则保险人业务有关的情况，不得隐瞒或虚报，否则保险人不予赔付。不予赔付。 3.风险共担原则。承保机构承担大部分保险责风险共担原则。承保机构承担大部分保险责任，出口商按比例承担少量损失，以避免商业欺任，出口商按比例承担少量损失，以避免商业欺诈行为。诈行为。 4.合理收费原则。按照不同的贸易结算方式，合理收费原则。按照不同的贸易结算方式，放款时间的长短及进口国别或地区的风险大小，放款时间的长短及进口国别或地区的风险大小，分档、分类合理收费。保险费按实际风险大小

502、分分档、分类合理收费。保险费按实际风险大小分档计算合理负担。档计算合理负担。529 5.事先投保原则。保险必须在实际风险有可能事先投保原则。保险必须在实际风险有可能发生之前办妥，即要求在贸易合同生效之前订立发生之前办妥，即要求在贸易合同生效之前订立保险合同并办妥手续，缴纳相应的保险费。出运保险合同并办妥手续，缴纳相应的保险费。出运险要求在货物出运前办妥保险手续。险要求在货物出运前办妥保险手续。 6.保密原则。保险人和被保险人不得向任何第保密原则。保险人和被保险人不得向任何第三方透露保险的存在，以及买方的有关商业秘密。三方透露保险的存在，以及买方的有关商业秘密。 7.不放弃债权原则。取得保险赔偿

503、的前提条件不放弃债权原则。取得保险赔偿的前提条件是被保险人将对原债务人追偿。获得赔偿后，不是被保险人将对原债务人追偿。获得赔偿后，不得放弃应收账款的债权，且应将该债权转移给保得放弃应收账款的债权，且应将该债权转移给保险人，以便保险人行使代位追偿权。险人，以便保险人行使代位追偿权。530 8.等待赔偿原则。保险赔偿须在债务到期后一等待赔偿原则。保险赔偿须在债务到期后一定时间方能支付给被保险人，以避免出口商与进定时间方能支付给被保险人，以避免出口商与进口商联合欺诈保险人。口商联合欺诈保险人。 三、出口信用保险承保的风险三、出口信用保险承保的风险 出口信用保险承保的风险主要包括两大部分：出口信用保险

504、承保的风险主要包括两大部分：商业风险与政治风险。商业风险与政治风险。 (一一)商业风险商业风险 (二二)政治风险政治风险531 第二节第二节 中国出口信用保险中国出口信用保险 一、中国出口信用保险的承保领域一、中国出口信用保险的承保领域 中国加入中国加入WTO后，中国经济开始融入世界经后，中国经济开始融入世界经济的大潮，因此，中国出口信用保险的承保领域济的大潮，因此，中国出口信用保险的承保领域也不断扩大，其表现有以下几方面。也不断扩大，其表现有以下几方面。 （一）承保的范围（一）承保的范围 （二）承保的商品（二）承保的商品 （三）承保的贸易方式（三）承保的贸易方式 （四）承保的结算方式（四）承

505、保的结算方式 （五）承保的国别或地区（五）承保的国别或地区532 二、中国短期出口信用保险的种类二、中国短期出口信用保险的种类(一一) 综合保险综合保险(Comprehensive Cover Insurance) (二二) 统保保险统保保险(Whole Turnover Insurance ) (三三) 信用证保险信用证保险(L/C Insurance) （四）特定买方保险（四）特定买方保险（Specific Buyers Insurance） （五）特定合同保险（五）特定合同保险（Specific Contract Insurance） （六）买方违约保险（六）买方违约保险（Insuran

506、ce against Buyers Break of Contract）533 （七）农产品出口特别保险（七）农产品出口特别保险（Agricultural Products Export Specific Insurance） （八）出口票据保险（八）出口票据保险(Export Bill Insurance) 三、中国中长期出口信用保险三、中国中长期出口信用保险 中长期出口信用保险（中长期出口信用保险（Medium and Long-term Export Credit Insurance）是指承保信用期）是指承保信用期限为限为1年至年至10年（经协商，特殊项目的期限可为年（经协商，特殊项目的

507、期限可为10年以上），出口商或银行在贸易或投资等对外年以上），出口商或银行在贸易或投资等对外经济活动中，因境外政治风险或商业风险而遭受经济活动中，因境外政治风险或商业风险而遭受损失的一种信用保险。损失的一种信用保险。534 第三节第三节 中国出口卖方信贷保险中国出口卖方信贷保险 出口卖方信贷保险出口卖方信贷保险(Suppliers Credit Insurance)是中国信保公司的中长期出口信用保是中国信保公司的中长期出口信用保险业务之一。该险对出口商以延期付款方式出口险业务之一。该险对出口商以延期付款方式出口设备等资本货物，并在卖方信贷融资方式下可能设备等资本货物，并在卖方信贷融资方式下可能

508、产生的出口收汇风险加以承保。产生的出口收汇风险加以承保。 一、出口卖方信贷一、出口卖方信贷 出口卖方信贷是指，在大型机械装备与成套设出口卖方信贷是指，在大型机械装备与成套设备贸易中，为方便出口商以延期付款方式出卖设备贸易中，为方便出口商以延期付款方式出卖设备融资，出口商所在地的银行对出口商向国外进备融资，出口商所在地的银行对出口商向国外进口商出售设备、技术和劳务而提供的一种贷款。口商出售设备、技术和劳务而提供的一种贷款。535 目前，中国绝大部分出口卖方信贷由中国进出目前，中国绝大部分出口卖方信贷由中国进出口银行提供，其利率比商业贷款优惠。口银行提供，其利率比商业贷款优惠。 根据出口项目的不同

509、，中国进出口银行将出口根据出口项目的不同，中国进出口银行将出口卖方信贷分为六类：卖方信贷分为六类： 1设备出口卖方信贷；设备出口卖方信贷； 2. 船舶出口卖方信贷；船舶出口卖方信贷； 3高新技术产品出口卖方信贷；高新技术产品出口卖方信贷； 4一般机电产品出口卖方信贷；一般机电产品出口卖方信贷； 5对外工程承包贷款；对外工程承包贷款； 6境外投资贷款。境外投资贷款。536 二、出口卖方信贷保险承保的风险范围二、出口卖方信贷保险承保的风险范围 该险对出口商承保以下风险：该险对出口商承保以下风险： 1进口商和担保人破产、倒闭、解散和被清进口商和担保人破产、倒闭、解散和被清算；算； 2进口商自付款日起

510、进口商自付款日起6个月仍未按合同支付货个月仍未按合同支付货款，而且担保人也未履行合同；款，而且担保人也未履行合同； 3进口国颁布法律，使进口商合法欠债和改进口国颁布法律，使进口商合法欠债和改变付款货币种类；变付款货币种类；537 4进口国发生政治事件、经济困难，阻碍或进口国发生政治事件、经济困难，阻碍或延误进口商履行付款义务；延误进口商履行付款义务； 5进口国政府政策致使合同无法执行；进口国政府政策致使合同无法执行； 6进口国发生战争、暴乱，致使合同无法执进口国发生战争、暴乱，致使合同无法执行。行。538 第四节第四节 中国出口买方信贷保险中国出口买方信贷保险 出口买方信贷保险出口买方信贷保险

511、(Buyers Credit Insurance)是中国信保公司的中长期出口信用保险的另一项是中国信保公司的中长期出口信用保险的另一项业务。它是指在出口买方信贷融资方式下，向贷业务。它是指在出口买方信贷融资方式下，向贷款银行提供的还款风险保障。在出口买方信贷保款银行提供的还款风险保障。在出口买方信贷保险中，贷款银行是被保险人。投保人可以是出口险中，贷款银行是被保险人。投保人可以是出口商或贷款银行。在该保险下，贷款银行可以保证商或贷款银行。在该保险下，贷款银行可以保证按期足额收回贷款本金和利息。按期足额收回贷款本金和利息。539 一、出口买方信贷一、出口买方信贷 出口买方信贷是指，在大型机械装备

512、或成套设出口买方信贷是指，在大型机械装备或成套设备贸易中，由出口商备贸易中，由出口商(卖方卖方)的银行贷款给外国进的银行贷款给外国进口商口商(买方买方)或进口商的银行，用于支持进口商以或进口商的银行，用于支持进口商以即期付款形式购买出口商的产品、服务或技术的即期付款形式购买出口商的产品、服务或技术的一种贷款。贷款银行可以是出口国银行，也可以一种贷款。贷款银行可以是出口国银行，也可以是第三国银行。是第三国银行。 出口买方信贷包括直接贷款给进口商和直接贷出口买方信贷包括直接贷款给进口商和直接贷款给进口商银行，该银行再转贷给进口商两种形款给进口商银行，该银行再转贷给进口商两种形式。式。540 (一一

513、)直接贷款给进口商直接贷款给进口商(买方买方) (二二)直接贷款给进口商直接贷款给进口商(买方买方)银行银行 二、出口买方信贷保险承保的风险范围二、出口买方信贷保险承保的风险范围 该险承保借款人和担保人因政治和商业原因不该险承保借款人和担保人因政治和商业原因不能遵守协议规定偿还贷款本金和利息的风险。能遵守协议规定偿还贷款本金和利息的风险。 三、投保人资格和投保条件三、投保人资格和投保条件 在该险下，投保人资格和投保条件与上一节中在该险下，投保人资格和投保条件与上一节中“出口卖方信贷保险出口卖方信贷保险”的标准基本相同。的标准基本相同。541 第五节第五节 中国国外投资保险中国国外投资保险 国外

514、投资即国外直接投资国外投资即国外直接投资(FDI，或称国际直，或称国际直接投资接投资)，是以控制国（境）外企业的经营管理，是以控制国（境）外企业的经营管理权为核心的对外投资。作为国际资本流动的一种权为核心的对外投资。作为国际资本流动的一种形式，国外直接投资是资本、技术、经营管理经形式，国外直接投资是资本、技术、经营管理经验、国际营销网络等多种经营资源的一揽子移动。验、国际营销网络等多种经营资源的一揽子移动。 一、国外投资保险的概念、特点及类型一、国外投资保险的概念、特点及类型 国外投资保险国外投资保险(Investment Insurance)又称海外又称海外投资保证投资保证(Investme

515、nt Guarantee)，是投资母国，是投资母国鼓励、保护本国海外投资的基本措施，是以政府鼓励、保护本国海外投资的基本措施，是以政府信誉及国家财力为支撑，投资母国政府实施对外信誉及国家财力为支撑，投资母国政府实施对外经济政策的重要工具，具有明显的政策性。经济政策的重要工具，具有明显的政策性。542 与其他政策性保险相比较，投资保险具有以与其他政策性保险相比较，投资保险具有以 下特点：下特点： (1)保险机构一般是政府的职能部门或直属于保险机构一般是政府的职能部门或直属于 政府的独立机构。在中国，中国出口信用保险政府的独立机构。在中国，中国出口信用保险 公司是唯一从事政策性海外投资保险业务的机

516、构。公司是唯一从事政策性海外投资保险业务的机构。 (2)承保范围只限于政治风险，主要包括外汇险、承保范围只限于政治风险，主要包括外汇险、征用险、战乱险等；征用险、战乱险等； (3)保险的投保人只能是被保险机构或有关部门保险的投保人只能是被保险机构或有关部门认定的合格投资者，且有特殊的认定标准；认定的合格投资者，且有特殊的认定标准；543 (4)保险只限于海外直接投资，并且是保险只限于海外直接投资，并且是“新新”的投资，有的国家还规定必须是在发展中国家进的投资，有的国家还规定必须是在发展中国家进行的投资才有资格投保；行的投资才有资格投保； (5)保险赔偿数额一般不是赔偿投资的全部损保险赔偿数额一

517、般不是赔偿投资的全部损失，而是按投保金额的一定比例进行赔偿；失，而是按投保金额的一定比例进行赔偿； (6)保险人在向被保险人支付了赔偿后，取得保险人在向被保险人支付了赔偿后，取得代位追偿权，有权向东道国要求赔偿。其目的不代位追偿权，有权向东道国要求赔偿。其目的不仅在于事后补偿，更重要的是在于防患于未然。仅在于事后补偿，更重要的是在于防患于未然。当然其目标的实现一般需结合两国间双边投资保当然其目标的实现一般需结合两国间双边投资保护协定的建立。护协定的建立。 544 二、中国的国外投资保险内容二、中国的国外投资保险内容 中国信保公司开办了国外投资保险业务。该险中国信保公司开办了国外投资保险业务。该

518、险是为了支持和促进中国企业、金融机构向海外投是为了支持和促进中国企业、金融机构向海外投资，鼓励和促进国资，鼓励和促进国(境境)外投资者来中国大陆投资，外投资者来中国大陆投资，为投资者因投资所在国（地区）发生的战争、禁为投资者因投资所在国（地区）发生的战争、禁止汇兑、征用、政府违约等政治风险而造成经济止汇兑、征用、政府违约等政治风险而造成经济损失提供风险保障的政策性业务。损失提供风险保障的政策性业务。545 （一）投资保险投保人资格（一）投资保险投保人资格 (二二)投资保险的种类投资保险的种类 (三三)投资保险承保的投资种类投资保险承保的投资种类 (四四)投资保险承保的风险投资保险承保的风险 (

519、五五)投资保险的保额投资保险的保额 (六六)投资保险的期限投资保险的期限 (七七)投资保险的费率和保费投资保险的费率和保费 (八八)投资保险的保单种类投资保险的保单种类 (九九)投资保险的代位追偿权投资保险的代位追偿权 (十十)双边投资保护协定双边投资保护协定546 (十一十一)投资保险的除外责任投资保险的除外责任 (十二十二)投资保险索赔与赔款处理投资保险索赔与赔款处理547 第六节第六节 中国出口信用担保中国出口信用担保 出口信用担保业务（出口信用担保业务（Bond and Guarantees）是中国出口信用保险公司为中国国内出口企业是中国出口信用保险公司为中国国内出口企业 和提供出口融

520、资的银行提供的一种金融服务和提供出口融资的银行提供的一种金融服务 业务。该项业务是一项为了提升中国出口企业业务。该项业务是一项为了提升中国出口企业 的信用等级，帮助企业解决出口融资的困难，的信用等级，帮助企业解决出口融资的困难， 支持企业开拓海外市场，向中国出口企业和支持企业开拓海外市场，向中国出口企业和 提供出口融资的银行给予担保所签发的保函提供出口融资的银行给予担保所签发的保函 业务。业务。548 中国出口信用担保业务种类中国出口信用担保业务种类 目前，中国出口信用保险公司开办的出口目前，中国出口信用保险公司开办的出口 信用担保业务，主要有融资担保和非融资担保信用担保业务，主要有融资担保和

521、非融资担保 两大类。融资担保主要是为中国出口企业向两大类。融资担保主要是为中国出口企业向 国内银行、政府部门等机构融入或申请用于国内银行、政府部门等机构融入或申请用于 出口的贷款或专项基金提供还款担保。此类出口的贷款或专项基金提供还款担保。此类 担保又分为出口项目贷款融资担保和出口流动担保又分为出口项目贷款融资担保和出口流动 资金贷款融资担保；非融资担保主要是为中国资金贷款融资担保；非融资担保主要是为中国 企业提供履行出口合同或对外工程承包所必需企业提供履行出口合同或对外工程承包所必需 的保函。的保函。549 中国出口信用保险公司对申请被担保的企业要中国出口信用保险公司对申请被担保的企业要求应

522、满足以下条件：求应满足以下条件： 1. 符合符合“境内机构对外担保管理办法境内机构对外担保管理办法”中对被中对被担保人的规定；担保人的规定； 2. 符合国家的外交、外经贸政策，优先支持机符合国家的外交、外经贸政策，优先支持机电设备、船舶出口和工程承包项目；电设备、船舶出口和工程承包项目； 3. 产品或项目具有良好的国际市场竞争力；产品或项目具有良好的国际市场竞争力； 4.企业经营状况和财务状况良好，企业履约企业经营状况和财务状况良好，企业履约记录良好，无不良记录；记录良好，无不良记录； 5.企业综合效益较高，有偿债能力。企业综合效益较高，有偿债能力。550 融资担保融资担保融资担保（融资担保（

523、Financial Guarantee）是指，担保）是指，担保人直接向为出口商发放出口贷款的银行提供担保，人直接向为出口商发放出口贷款的银行提供担保，保证在贷款发生损失时，由担保人给予赔偿的一保证在贷款发生损失时，由担保人给予赔偿的一种担保业务。其担保范围限于出口商的融资还款种担保业务。其担保范围限于出口商的融资还款风险，因而称之为融资担保。风险，因而称之为融资担保。551 中国出口信用保险公司的出口项目贷款担保中国出口信用保险公司的出口项目贷款担保业务，主要是为某一出口或海外投资项目提供的业务，主要是为某一出口或海外投资项目提供的融资担保，担保的资金只能用于出口或投资项目融资担保，担保的资金

524、只能用于出口或投资项目的前期投入，项目收汇或收益用来还贷。该担保的前期投入，项目收汇或收益用来还贷。该担保的期限通常不超过的期限通常不超过10年，出口项目的最低合同金年，出口项目的最低合同金额一般不低于额一般不低于50万美元。万美元。根据项目类型的不同，出口项目贷款担保可分根据项目类型的不同，出口项目贷款担保可分为出口卖方信贷项目融资担保、出口买方信贷项为出口卖方信贷项目融资担保、出口买方信贷项目融资担保和海外投资项目融资担保三种。目融资担保和海外投资项目融资担保三种。552 非融资担保非融资担保非融资担保（非融资担保（Nonfinancial Guarantee）是）是指，担保人向进口商（受

525、益人）保证出口商按照指，担保人向进口商（受益人）保证出口商按照进出口双方签订的合同履行其义务，因担保范畴进出口双方签订的合同履行其义务，因担保范畴不包括出口商的融资需求和还款风险，因而被称不包括出口商的融资需求和还款风险，因而被称之为非融资担保。之为非融资担保。中国出口信用保险公司可以直接对外出具非融中国出口信用保险公司可以直接对外出具非融资担保函，也可以通过国内外其他金融机构转开资担保函，也可以通过国内外其他金融机构转开此类保函。目前，中国信保公司开具的非融资担此类保函。目前，中国信保公司开具的非融资担保函有投标保函、履约保函、预付款保函和质量保函有投标保函、履约保函、预付款保函和质量维修保函等。维修保函等。553 554