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1、资产管理银证合作通道业务介绍1 1、泛票据类资产、泛票据类资产( (主要指银行承兑汇票主要指银行承兑汇票) )2 2、委托贷款、委托贷款3 3、信托计划、信托计划/ /信托受益权（信托受益权（SOTSOT模式）模式）4 4、银证保协议存款、银证保协议存款目录1.1 1.1 模式：模式：发起行理财资金或发起行以同业资金存入的第三方银行资金对接广发证券定向计划，定向计划投资于委托人书面指定的票据资产（中间和信托性质一样）。1.2 1.2 流程：流程： 1、发起行或第三方银行与广发证券签订XX定向资产管理计划资产管理合同，开立定向托管户，委托人向定向托管户注入委托资金； 2、广发证券与发起行（同为服
2、务行）签订泛票据资产服务合同，约定由发起行提供泛票据类资产的审验、保管、托收及代追索服务； 3、广发证券与委托人指定的泛票据类资产转让行签订泛票据资产转让合同，完成交易； 4、交易到期后由服务行将归集的资金注入定向托管户，委托人提取托管户内的资产，实现收益。发起行或发起行委托的第三方定向资产管理计划泛票据类资产投资投资委托委托1、 泛票据类资产定向合同泛票据资产转让合同泛票据资产服务合同某银行委托第三方行票据定向业务某银行委托第三方行票据定向业务交易关系图交易关系图城商行大行或股份制银行持有的票据广发证券某业银行参与购买管理服务托收同业存放定向资产管理计划1.3 ：某行某行“银证金通银证金通”
3、票据定向业务票据定向业务交易关系图交易关系图城商行某行自身工商客户持有的票据证券公司某某银行参与购买管理服务托收存放定向资产管理计划1.4 图二：图二：2.1 模式：模式：发起行理财资金对接广发证券定向计划，定向计划投资于发起行书面指定的发起行自身信贷资产或第三方银行信贷资产。2.2 流程：1、发起行与广发证券签订XX定向资产管理计划资产管理合同，开立定向托管户，委托人向定向托管户注入委托资金；2、广发证券接受委托人的书面投资指令，与委贷行签订委托贷款委托合同、 委托贷款借款合同 ，向委托人指定的借款人发放委托贷款。3、委托贷款到期后，定向计划收到投资回报，委托人提取托管户内的资产，收回本金和
4、收益。发起行定向资产管理计划借款人委托委托委托委托2、 委托贷款定向合同委托贷款委托合同委贷行委托贷款借款合同放款放款某行委托贷款定向某行委托贷款定向交易关系图交易关系图发起行借款人广发证券委贷行参与管理委托贷款放贷及贷后管理定向资产管理计划2.3：3.1 模式：模式：发起行理财资金对接广发证券定向计划，定向计划投资于发起行书面指定的信托收益权，信托计划投资于贷款或各类债券等。3.2 流程：1、发起行与广发证券签订XX定向资产管理计划资产管理合同，开立定向托管户，委托人向定向托管户注入委托资金；2、广发证券接受委托人的书面投资指令，与信托公司签订信托受益权转让合同，完成交易；3、信托计划到期后
5、，定向计划收到投资回报，委托人提取托管户内的资产，收回本金和收益。发起行定向资产管理计划信托计划/信托受益权投资投资委托委托3、 信托计划/信托受益权（SOT模式）定向合同信托收益权转让合同贷款或债券等投资投资信托计划认购合同某行某行SOT定向业务定向业务交易关系图交易关系图发起行信托计划或信托受益权广发证券发起行指定的贷款项目或债券等参与购买管理定向资产管理计划购买2.4 图一：图一：银行动因：银行动因： 1、银行信贷资产出表； 2、结构化的资产池。4.1 模式：模式：发起行资金对接广发证券定向计划，定向计划投资于保险资管公司的专项计划，保险资管专项计划投资于发起行的协议存款。4.2 流程：
6、1、发起行与广发证券签订XX定向资产管理计划资产管理合同，开立定向托管户，委托人向定向托管户注入委托资金；2、广发证券接受委托人的书面投资指令，与保险资管公司签订保险资管专项计划合同，保险资管公司作为保险专项计划的管理人将受托资金存回发起行，完成交易；3、协议存款到期后回到保险资管公司，保险资管向定向分配本金收益，定向计划收到投资回报，委托人提取托管户内的资产，收回本金和收益。发起行定向资产管理计划保险资管计划投资投资委托委托4、银证保协议存款银证保协议存款定向合同发起行协议存款投资投资保险资管专项计划合同某行银证保协议存款定向业务某行银证保协议存款定向业务交易关系图交易关系图发起行保险专项计划广发证券发起行的协议存款参与购买管理定向资产管理计划存回4.3：银行动因：银行动因： 保险资管公司为非金融同业，增加一般性存款量。保险资管公司为非金融同业，增加一般性存款量。广发证券股份有限公司广发证券股份有限公司GF SECURITIES CO., LTD.GF SECURITIES CO., LTD.广州市天河北路广州市天河北路183183号大都会广场号大都会广场3636楼楼P.C.510075P.C.510075电话电话: 020-87555888: 020-87555888传真传真: 020-87553569: 020-
