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1、1对公网上银行对公网上银行3.1客户端操作客户端操作2（1）客户营销工作：）客户营销工作： 网上银行功能和流程网上银行功能和流程 & 企业财务管理模式企业财务管理模式 操作员权限的设置操作员权限的设置 & 企业财务人员企业财务人员（2）受理客户申请：）受理客户申请：协助客户填写，审理表格填写的正确性协助客户填写，审理表格填写的正确性（3）培训客户操作人员：）培训客户操作人员： 功能操作和注意事项功能操作和注意事项客户端操作培训目的客户端操作培训目的3演示内容演示内容4对公网上银行系统架构对公网上银行系统架构5对公网上银行联机架构对公网上银行联机架构总行总行网上银行网上银行服务器服务器客户客户操
2、作员操作员分行前置分行前置服务器服务器会计会计联行联行操作员操作员会计会计联行联行分行前置分行前置服务器服务器付款行付款行收款行收款行6演示内容演示内容7客户登录前的准备工作客户登录前的准备工作设置拨号程序或配置网络参数设置拨号程序或配置网络参数设置浏览器参数设置浏览器参数安装安装USBKEY驱动程序驱动程序（电子令牌客户工具）（电子令牌客户工具）下载并安装根证书下载并安装根证书8用户登录用户登录9用户登录要点提示用户登录要点提示1、登录用户：用户名（登录用户：用户名（ID）需与需与客户操作员资料表客户操作员资料表一致，区分大小写；一致，区分大小写；2、登录密码：、登录密码：68位位同一天内连
3、续输错同一天内连续输错5次：当天的操作权力已被系统次：当天的操作权力已被系统取消，第二天自动解锁；取消，第二天自动解锁； 连续连续3天出现以上错误，该用户名将被自动锁住，天出现以上错误，该用户名将被自动锁住，且系统将不再自动解除锁定。且系统将不再自动解除锁定。运行中心解锁，需提出书面申请。运行中心解锁，需提出书面申请。10用户登录要点提示用户登录要点提示3、用户口令：、用户口令：USBKEY密码（密码（68位）位）连续连续15次输错将被锁死；次输错将被锁死；需客户向分行需客户向分行RA中心重新申请制作中心重新申请制作电子证书。电子证书。11功能菜单功能菜单12菜单栏字体颜色菜单栏字体颜色黑色：
4、有操作权限的功能黑色：有操作权限的功能灰色：无操作权限的功能灰色：无操作权限的功能显示当前操作员显示当前操作员红色：正在操作的功能红色：正在操作的功能13最大化按钮最大化按钮14最大化页面最大化页面15对公网上银行对公网上银行3.0产品及功能产品及功能汇划即时通汇划即时通境内转账支付境内转账支付境外转账支付境外转账支付收款人维护收款人维护转账委托转账委托转账复核转账复核转账授权转账授权转账查询转账查询转账撤销转账撤销客户服务客户服务页面定制页面定制修改密码修改密码银行代码下载银行代码下载对公账户查询对公账户查询今日余额查询今日余额查询今日交易查询今日交易查询历史余额查询历史余额查询历史交易查询
5、历史交易查询16转账委托转账委托转账授权转账授权银行银行客户客户复核退回复核退回汇划即时通业务流程汇划即时通业务流程BOC转账查询转账查询企业企业SAP转账撤销转账撤销收款人维护收款人维护委托委托授权退回授权退回复核复核委托委托授权授权转账复核转账复核银行经办银行经办业务对账业务对账银行复核银行复核银行反馈银行反馈凭证补打凭证补打银行查询银行查询交易成功交易成功有误有误经办经办自动联机处理自动联机处理联机处理联机处理手工处理手工处理到账查询到账查询到账查询到账查询17汇划即时通功能介绍汇划即时通功能介绍1、收款人维护、收款人维护添加收款人信息添加收款人信息 查询收款人信息查询收款人信息18添加
6、收款人信息添加收款人信息19收款人信息查询收款人信息查询模糊查询模糊查询精确查询精确查询20收款人信息清单收款人信息清单点击直接链接到转账委托，点击直接链接到转账委托，并自动填写到收款人栏位。并自动填写到收款人栏位。21汇划即时通功能介绍汇划即时通功能介绍2、转账委托、转账委托新建委托新建委托批量委托批量委托修改委托修改委托22（1）新建）新建/修改委托：修改委托：23（2）批量委托）批量委托24汇划即时通功能介绍汇划即时通功能介绍3、转账复核、转账复核可选功能可选功能复核通过复核通过复核退回复核退回拒绝复核拒绝复核2526可可选选功能，如不功能，如不选选，委托，委托/修改委托修改委托后直接后
7、直接进进入授入授权权功能；功能；清清单页单页面和明面和明细页细页面均可操作；面均可操作；复核通复核通过过、退回、拒、退回、拒绝绝。转账转账复核复核要点提示要点提示27汇划即时通功能介绍4、转账授权、转账授权重点！重点！授权功能：授权授权功能：授权+数字签名数字签名授权模式：授权模式：授权结果：授权、退回、拒绝授权结果：授权、退回、拒绝28 业务筛选：业务筛选：有待授权业务的账户有待授权业务的账户初次提交日期初次提交日期29 授权功能：授权功能：转账授权转账授权 + 数字签名数字签名30授授权级别权级别：1-4级级，即一笔，即一笔业务业务最多需要几最多需要几级级授授权权； 同一授同一授权级别权级
8、别可以可以设设置多人授置多人授权权；金金额权额权限：不同限：不同账户账户的同一的同一级别级别，金，金额权额权限可以不同；限可以不同； 最高最高级级金金额权额权限限为该账户为该账户的最大付款的最大付款权权限；限；操作操作员权员权限：同一操作限：同一操作员对员对同一同一账户仅账户仅有有维维一的授一的授权级别权级别； 同一操作同一操作员对员对不同不同账户账户可以有不同的授可以有不同的授权级别权级别； 授授权顺权顺序：序：设设置授置授权权操作是否操作是否严严格按由低至高的格按由低至高的顺顺序。序。 授授权权模式：模式：31确定授权模式的步骤确定授权模式的步骤1.确定账户的授权级别和金额确定账户的授权级
9、别和金额如：如：(2人人) 10万万 20万万 50万万 100万万2.确定操作员的授权级别确定操作员的授权级别 A1、A2B C1、C2、C3 D32 账户账户 顺序顺序 付款权限付款权限账户账户18万（万（2人授权有效）人授权有效）（N） 8万万ABCD账户账户25万万20万万 30万万（Y） 30万万 （2人）人）ABCD账户账户310万万 20万万 50万万 100万万（N）100万万BCDA 授权模式举例说明33标准模式：举例客户财务管理授权模式为：客户财务管理授权模式为：级别：级别： 人员：人员： A1B1C1DA2B2C2A3B3如：每组中任何一人授权即可如：每组中任何一人授权即
10、可则：可直接设置授权权限则：可直接设置授权权限34延伸模式：同级多人授权应用应用1：客户财务管理授权模式为：客户财务管理授权模式为：有权签字人共有权签字人共6人，其中任意人，其中任意2人授权即可。人授权即可。则：账户授权设置：则：账户授权设置：1级；级；同一级别内同一级别内2人授权。人授权。35延伸模式：同级多人授权应用应用2：合资企业模式：合资企业模式：无论金额大小，均需无论金额大小，均需1位中方财务经位中方财务经理和理和1位外方财务经理同时授权；位外方财务经理同时授权；36解决方案（一）解决方案（一）如：企业只有如：企业只有1位中方经理和位中方经理和1位外位外方经理；方经理；则：直接设置为
11、则：直接设置为1级，同级级，同级2人授权人授权37解决方案（二）解决方案（二）如：企业有如：企业有2位中方经理和位中方经理和2位外方经理；位外方经理；则：需变通为：则：需变通为：2级，每级内级，每级内1人授权人授权级别：级别：（0.01元）元） （99999.99）人员：人员：中方中方A外方外方A中方中方B外方外方B38延伸模式：同级多人授权应用应用3：客户财务管理授权模式为：客户财务管理授权模式为：10万元以内只需万元以内只需1个财务人员授权即可；个财务人员授权即可；10万元以上则需外方和中方财务经理同时授权万元以上则需外方和中方财务经理同时授权 级别：级别：（10万以内）万以内） （10万
12、以上）万以上） 人员：人员： 1人人 2人人 A 外方经理外方经理 B 中方经理中方经理39授权模式中需明确的问题授权模式中需明确的问题1.同一操作员对于同一账户，只有一个金额同一操作员对于同一账户，只有一个金额区间；区间；2.同一操作员对同一笔业务只能授权一次；同一操作员对同一笔业务只能授权一次；3.高级别已授权的业务，低级也需操作；高级别已授权的业务，低级也需操作；4.同一级别有多个授权人时，以先操作的结同一级别有多个授权人时，以先操作的结果为准。果为准。4041汇划即时通功能介绍汇划即时通功能介绍5、转账撤销、转账撤销只能撤销只能撤销“提交成功提交成功”的业务的业务已提交到银行（数字签名
13、成功）已提交到银行（数字签名成功） 但银行尚未进行处理的业务但银行尚未进行处理的业务42撤销操作撤销操作43撤销结果撤销结果44汇划即时通功能介绍汇划即时通功能介绍5、转账查询、转账查询转账查询转账查询数据下载数据下载到账查询到账查询4546到账查询到账查询47数据下载数据下载48查询查询网上网上银银行系行系统统的的转账业务转账业务;任意条件任意条件组组合；合；到到账查询账查询、数据下、数据下载载（txt、Excel）;跟踪跟踪业务进业务进程。程。 转账查询转账查询要点提示要点提示：49转账委托转账委托转账授权转账授权银行银行客户客户复核退回复核退回汇划即时通业务流程汇划即时通业务流程BOC转
14、账查询转账查询企业企业SAP转账撤销转账撤销收款人维护收款人维护委托委托授权退回授权退回复核复核委托委托授权授权转账复核转账复核银行经办银行经办业务对账业务对账银行复核银行复核银行反馈银行反馈凭证补打凭证补打银行查询银行查询交易成功交易成功有误有误经办经办自动联机处理自动联机处理联机处理联机处理手工处理手工处理到账查询到账查询到账查询到账查询50修改委托修改委托交易状态与功能交易状态与功能待授权待授权待复核待复核授权退回授权退回已撤销已撤销拒绝复核拒绝复核拒绝授权拒绝授权委托委托授权授权授权退回授权退回转转账账撤撤销销复复核核复核退回复核退回委托委托拒拒绝绝授授权权拒绝复核拒绝复核复该退回复该
15、退回交易成功交易成功银行退回银行退回提交成提交成功功处理中处理中企业企业SAP51汇划即时通新增功能（1）强大的操作员设置；）强大的操作员设置；（2）方便的留言板功能；）方便的留言板功能；（3）E-mail通知功能，通知功能， 随时随地，方便准确随时随地，方便准确 。52 操作员操作员账号账号 功能功能 权限权限1、操作员设置更为灵活532、留言板：542、留言板：55交易成功：同时给付款人交易成功：同时给付款人&收款人收款人银行退回：只给付款人通知银行退回：只给付款人通知中英文对照中英文对照系统自动发送系统自动发送付款人地址：网上银行运行中心维护付款人地址：网上银行运行中心维护收款人地址：客
16、户自行在收款人地址：客户自行在“收款人维护收款人维护” 功能中维护功能中维护 3、E-mail通知 ：563、E-mail通知：57演示内容演示内容58对公账户查询对公账户查询对公账户查询对公账户查询今日余额查询今日余额查询今日交易查询今日交易查询历史余额查询历史余额查询历史交易查询历史交易查询59今日余额查询今日余额查询60今日交易查询今日交易查询61历史余额查询历史余额查询62历史交易查询历史交易查询63对公账户查询对公账户查询多个账户查询；多个账户查询；数据下载：数据下载：txt、Excel；今日余额今日余额/交易查询：直接到会计主机查询；交易查询：直接到会计主机查询；历史余额历史余额/
17、交易查询：每天会计系统批加工后，交易查询：每天会计系统批加工后，系统自动将数据发送至总行网上银行数据库系统自动将数据发送至总行网上银行数据库（手工补救）。（手工补救）。64演示内容演示内容65客户服务客户服务 客户服务客户服务页面定制页面定制修改密码修改密码银行代码下载银行代码下载66银行代码下载银行代码下载67页面定制页面定制68修改密码修改密码69演示内容演示内容70业务自动联机处理业务自动联机处理付款行财会部门在会计系统中维护相应码表付款行财会部门在会计系统中维护相应码表 ，开立核算账户；开立核算账户；（账户不存在，（账户不存在，M132该联行号不存在）该联行号不存在）付款行联行部门定义
18、联行队列付款行联行部门定义联行队列（CH43，中银司网，中银司网2002206号、中银司网号、中银司网2003120号、中银司号、中银司200321号）号）客户或银行正确填写收款行的联行号和机构号客户或银行正确填写收款行的联行号和机构号71跟踪业务进程：跟踪业务进程：1 1、交易状态、交易状态72修改委托修改委托交易状态与功能交易状态与功能待授权待授权待复核待复核授权退回授权退回已撤销已撤销拒绝复核拒绝复核拒绝授权拒绝授权委托委托授权授权授权退回授权退回转转账账撤撤销销复复核核复核退回复核退回委托委托拒拒绝绝授授权权拒绝复核拒绝复核复该退回复该退回交易成功交易成功银行退回银行退回提交成提交成功
19、功处理中处理中企业企业SAP731.复核退回复核退回/授权退回：修改委托授权退回：修改委托2.待复核：转账复核待复核：转账复核3.待授权：转账授权待授权：转账授权/授权级别授权级别/数字签名数字签名4.提交成功：落地业务银行未处理提交成功：落地业务银行未处理/后台联机后台联机程序；程序；5.处理中：银行经办、银行复核处理中：银行经办、银行复核6.交易成功交易成功/银行退回：转账查询银行退回：转账查询跟踪业务进程：跟踪业务进程：74跟踪业务进程：跟踪业务进程：2 2、经手人信息：、经手人信息：75交易成功的含义交易成功的含义对于同机构、通存通兑业务，表明该笔业对于同机构、通存通兑业务，表明该笔业务已入收款人账户；务已入收款人账户；对于异地中行或他行交换的业务，表明付对于异地中行或他行交换的业务，表明付款行已完成所有的操作款行已完成所有的操作（已从会计系统扣款，送电子联行系统发报；（已从会计系统扣款，送电子联行系统发报；如手工处理进行了如手工处理进行了“银行反馈银行反馈”）。）。76谢谢 谢谢 大大 家！家！
