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1、中信期货基金定投021-68752010基金定投介绍每月净申购额威尔夏5000指数一、为什么要做基金定投？一、为什么要做基金定投？我们能够找到市场的高点和低点么？我们能够找到市场的高点和低点么？ 基金持有人能把握最好时间买基金吗？不，全球通病。每个人都想择时，高抛低吸，但事实上择时却是很难的。一、为什么要做基金定投？一、为什么要做基金定投？能否找到一件持续正确的事情？能否找到一件持续正确的事情？有没有这样一项业务，无惧市场牛熊，无惧短期波动，可以放心大胆的推广，长期看一定是正确的，对投资者是负责任的。二、基金定投介绍二、基金定投介绍什么是基金定投？什么是基金定投？基金定投是指开放式基金的定期定
2、额申购基金定投是指开放式基金的定期定额申购即：投资者委托基金销售机构，由受托机构在即：投资者委托基金销售机构，由受托机构在每月约定时间每月约定时间从投资者指从投资者指定的资金账户上自动完成定的资金账户上自动完成约定金额约定金额的扣款，自动申购的扣款，自动申购约定基金产品约定基金产品的一的一种长期投资方式。种长期投资方式。关键词：约定时间关键词：约定时间+ +约定金额约定金额+ +约定基金约定基金+ +自动完成自动完成 二、基金定投介绍二、基金定投介绍基金定投有哪些策略基金定投有哪些策略？普通定投普通定投止盈定投：嘉实，设定止盈点，及时获利了结止盈定投：嘉实，设定止盈点，及时获利了结价值恒定策略
3、定投：投入资产保持恒定价值恒定策略定投：投入资产保持恒定6基金定投对投资者的好处基金定投对投资者的好处 定投优点总结定投优点总结v超低门槛超低门槛 百元起点百元起点v自动扣款自动扣款 省心省力省心省力v平均投资平均投资 分散风险分散风险v长期投资长期投资 复利获益复利获益v纪律投资纪律投资 避免择时避免择时二、基金定投介绍二、基金定投介绍二、基金定投介绍二、基金定投介绍价值恒定策略定投：投入资产保持恒定价值恒定策略定投：投入资产保持恒定第【1】个周五：价格为1元，资产目标1000元，投入1000元，则得到1000份；第【2】个周五：价格涨至1.1元，此时账户资产为1000*1.1=1100，资
4、产目标2000元，则需减码投入900元（900/1.1=818份），使得1100+900 =2000元；第【3】个周五：价格跌至0.9元，此时账户资产累计为0.9*(1000+818)=1636.2元，资产目标3000元，则需加码投入1363.8元（1363.8/0.9=1515份），使得0.9*（1000+818+1515）=3000（元）；第【4】个周五：价格涨至1.3元，此时账户资产累计为1.3*(1000+818+1515)=4332.9元，资产目标4000元，则需赎回332.9元（332.9/1.3=256份），使得1.3*（1000+818+1515-256）=4000（元）；。“
5、价值恒定策略价值恒定策略”不再不再是简单的是简单的“买买买买买买”。除了。除了“买买”之外，你可能还需进行减码、加码甚之外，你可能还需进行减码、加码甚至至“赎回赎回”等操作，以保证基金资产价值保持等操作，以保证基金资产价值保持“恒定恒定”。其实其实“价值恒定策略价值恒定策略” 定定投演绎的就是投演绎的就是“高位减仓、低位潜伏高位减仓、低位潜伏”。这种纪律严格的投资方法。这种纪律严格的投资方法好好处是可以抵御大盘处是可以抵御大盘涨跌涨跌症，该症，该策略暴露在风险中的资产更少，有策略暴露在风险中的资产更少，有“保护本金保护本金”的优点。本金是的优点。本金是投资的种子，无比珍贵。投资的种子，无比珍贵
6、。二、基金定投介绍二、基金定投介绍价值恒定策略定投价值恒定策略定投平均投资，分散风险平均投资，分散风险二、基金定投介绍二、基金定投介绍优点优点1基金净值上涨时，购买量自动减少，有效基金净值上涨时，购买量自动减少，有效降低持仓成本降低持仓成本优点优点2基金净值下跌时，购买量自动增加，基金净值下跌时，购买量自动增加，累积更多基金份额累积更多基金份额期数/ /月每期投资金额基金净值上涨时基金净值下跌时（单位：元）单位净值购得份额数单位净值购得份额数1 1月100010001 11000 1000 1 11000 1000 2 2月100010001.11.1909 909 0.90.91111 11
7、11 3 3月100010001.21.2833 833 0.80.8125012504 4月100010001.31.3769 769 0.70.7142914295 5月100010001.41.4714 714 0.60.61667 1667 6 6月100010001.51.5667 667 0.50.52000 2000 总投资期间总投资金额平均持有成本持有总份额平均持有成本持有总份额6 6个月600060006000/4893=6000/4893=1.231.234893 4893 6000/4893= 6000/4893= 0.710.718456 8456 长期投资，复利获益长
8、期投资，复利获益二、基金定投介绍二、基金定投介绍20岁30岁40岁50岁60岁第第一一桶桶金金、留留学学基基金金子子女女教教育育基基金金环环游游世世界界旅旅游游基基金金退退休休养养老老基基金金结结婚婚、买买房房购购車車基基金金长期投资，复利获益长期投资，复利获益二、基金定投介绍二、基金定投介绍每月投资每月投资每月投资每月投资500500500500元复利收益计算表元复利收益计算表元复利收益计算表元复利收益计算表（单位：元）（单位：元）年收益率年收益率5%5%8%8%10%10%12%12%15%15%总投资金额期末资产总值期末资产总值期末资产总值期末资产总值期末资产总值1 16,0006,14
9、0.486,226.056,283.896,342.386,431.342 212,00012,594.0712,967.7713,224.6813,488.0013,895.393 318,00019,377.8320,269.0520,892.2621,539.8722,559.324 424,00026,508.6628,176.3329,362.7430,612.9232,616.015 530,00034,004.3236,739.9238,720.1840,836.6544,289.366 636,00041,883.4846,014.2849,057.4752,357.0157,
10、839.267 742,00050,165.7456,058.4060,477.2265,338.4473,567.368 848,00058,871.7566,936.1873,092.7679,966.2591,823.839 954,00068,023.1678,716.8287,029.3196,449.22113,015.10101060,00077,642.7991,475.24102,425.20115,022.65137,612.97长期投资，复利获益长期投资，复利获益二、基金定投介绍二、基金定投介绍l假设每月投资假设每月投资10001000元，如果年回报率元，如果年回报率8%
11、8%， 2020年后年后累计的本金投入只有累计的本金投入只有2424万元万元。l本金加收益确高本金加收益确高达达 58.958.9万！万！利息占比将近利息占比将近60%60%纪律投资，避免择时纪律投资，避免择时二、基金定投介绍二、基金定投介绍投资风险之最低投资风险之最低点点 乐观乐观兴奋兴奋 热血沸腾热血沸腾 忘我境界忘我境界 忧虑忧虑 拒绝承认拒绝承认 害怕害怕 沮丧沮丧 惊慌惊慌 投降投降 意志消沉意志消沉 心情低落心情低落 希望希望 松一口气松一口气 乐观乐观 投资风险之最投资风险之最高点高点 噢噢, , 我对这项我对这项投资满意极了投资满意极了 “也许我不应该也许我不应该继续停留在市场
12、中继续停留在市场中” “短暂下跌短暂下跌 我是长期投资者我是长期投资者” 基金定投与单笔投资的比较基金定投与单笔投资的比较二、基金定投介绍二、基金定投介绍n基金净值由基金净值由1 1.0.0元上升至元上升至1 1.3.3元。元。 每期投资额每期投资额 = = 1000010000投资期投资期 = 2 = 25 5购入单位总数购入单位总数 = 21875 = 218750 0平均成本平均成本价价 = 1= 1. .143143定投回报定投回报 = 28= 28. .4343万万 （13.72%13.72%）单笔投资回报单笔投资回报=32.00=32.00万万 （28.5%28.5%）定投的回报率
13、比单笔投资差定投的回报率比单笔投资差市场单边上涨市场单边上涨0.50.60.70.80.91.01.11.21.31.41.51471013161922240.70.80.91.01.1基金净值基金净值获得份额（万份）获得份额（万份）基金份额净值基金份额净值每期获得份额每期获得份额15基金定投与单笔投资的比较基金定投与单笔投资的比较二、基金定投介绍二、基金定投介绍n基金净值由基金净值由1 1.6.6元下跌至元下跌至1.31.3元。元。每期投资额每期投资额 = = 1000010000投资期投资期 = 2 = 25 5购入单位总数购入单位总数 = = 170564170564平均成本平均成本价价
14、 = 1= 1.4.4494494定投回报定投回报 = 22= 22.06.06万万 （- -11.75%11.75%）单笔投资回报单笔投资回报=20.00=20.00万万 （- -20.00%20.00%）定投的回报率高于单笔投资定投的回报率高于单笔投资市场单边下跌市场单边下跌0.70.70.80.80.90.91.01.01.11.11.21.21.31.31 1.4.41 1.5.51.61.61 1.7.71 14 47 7 1010 1313 1616 1919 2222 24240.50.50.60.60.70.70.80.80.90.9基金净值基金净值获得份额（万份）获得份额（万
15、份）基金份额净值基金份额净值每期获得份额每期获得份额基金定投与单笔投资的比较基金定投与单笔投资的比较二、基金定投介绍二、基金定投介绍市场先跌后涨市场先跌后涨n基金净值由基金净值由1.60元先跌至元先跌至1.24元元再回升至再回升至1.60元。元。0.60.81.01.21.41.61.80.60.70.8基金净值基金净值获得份额（万份）获得份额（万份）基金份额净值基金份额净值每期获得份额每期获得份额定投的回报率大大高于单笔投资定投的回报率大大高于单笔投资每期投资额每期投资额 = = 101000000 0投资期投资期 = 25 = 25购入单位总数购入单位总数 = = 173548173548
16、平均成本价平均成本价 = = 1.42721.4272定投回报定投回报 = 2= 27.67.6万万 （10.25%10.25%）单笔投资回报单笔投资回报= =24.624.6万万 （-1.5%-1.5%）基金定投与单笔投资的比较基金定投与单笔投资的比较二、基金定投介绍二、基金定投介绍每期投资额每期投资额 = 10= 10000000投资期投资期 = 25 = 25购入单位总数购入单位总数 = = 276685276685平均成本价平均成本价 = = 0.80.89 9定投回报定投回报 = = 2 27.77.7万万 （10.8%10.8%）单笔投资回报单笔投资回报=20.5=20.5万万 （
17、-18%-18%）基金净值基金净值获得份额（万份）获得份额（万份）0 00.40.40.60.60.80.81.01.01.21.21.41.41 14 47 71010131316161919222225250 00.50.51.01.0基金份额净值基金份额净值每期获得份额每期获得份额市场频繁波动市场频繁波动定投的回报率可能高于单笔投资定投的回报率可能高于单笔投资基金净值由基金净值由1.2元波动跌至元波动跌至1.0元。元。基金定投与单笔投资的比较基金定投与单笔投资的比较二、基金定投介绍二、基金定投介绍 当市场当市场单边上涨单边上涨，定投的回报率比一次性投资差。，定投的回报率比一次性投资差。
18、当市场当市场单边下跌单边下跌，定投的回报率一定比一次性投资好。，定投的回报率一定比一次性投资好。 当市场当市场先跌后升先跌后升，定投的回报率大大高于一次性投资。，定投的回报率大大高于一次性投资。 当市场当市场频繁波动频繁波动，定投的回报率也可能比一次性投资高。，定投的回报率也可能比一次性投资高。结论：结论：中国股市属于波动程度较高的市场，出现一路上涨的情况中国股市属于波动程度较高的市场，出现一路上涨的情况 比较少见，因此定投的表现空间非常大！比较少见，因此定投的表现空间非常大！二、基金定投介绍二、基金定投介绍定投通过有纪律、程序化的简单方定投通过有纪律、程序化的简单方法帮助人们克服资本市场短期
19、波动法帮助人们克服资本市场短期波动的影响，克服人性追涨杀跌、贪婪的影响，克服人性追涨杀跌、贪婪恐惧的弱点，达到积累长期财富的恐惧的弱点，达到积累长期财富的目的。目的。一个最好的解决择时困扰的方案，一个最好的解决择时困扰的方案，一位优秀基金经理在做的工作！一位优秀基金经理在做的工作！三、从我自己的定投实战开始三、从我自己的定投实战开始三、从我自己的定投实战开始三、从我自己的定投实战开始三、从我自己的定投实战开始三、从我自己的定投实战开始2009年开始年开始：3300点附近定投点附近定投 至今至今2009年年-2015年底年底：总投入约总投入约2.3万元万元 现金分红约现金分红约 1.2万元万元截止截止2015年年12月月：市场点位回落至约：市场点位回落至约3500点点 （总投入（总投入+盈利）约盈利）约6.2万万 持有至今净利润约持有至今净利润约1.7倍倍截止截止2015年年4-5月：月：牛市爆发期：净利润约牛市爆发期：净利润约3倍倍 （总投入（总投入+利润）约利润）约9.3万元万元三、基金定投介绍三、基金定投介绍当你发现定投的潜力和滚雪球效应，当你发现定投的潜力和滚雪球效应，你会非常惊讶！你会非常惊讶！
