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1、1投保单填写投保单填写2课程目标课程目标u通过课程学习明确正确填写投保单的意义，熟练掌握投保单填写的内容与方法，提高投保单填写的效率与质量。3课程大纲课程大纲正确填写投保单的意义正确填写投保单的意义1投保单的主要构件投保单的主要构件2投保单填写注意事项投保单填写注意事项3 投保单填写具体要求投保单填写具体要求 4填写操作填写操作 54正确填写投保单的意义正确填写投保单的意义u维护客户利益u提高承保质量u提高工作效率u节约成本u提升专业形象5课程大纲课程大纲正确填写投保单的意义正确填写投保单的意义1投保单的主要构件投保单的主要构件2投保单填写注意事项投保单填写注意事项3 投保单填写具体要求投保单
2、填写具体要求 4填写操作填写操作 56投保单的主要构件投保单的主要构件(1/3)(1/3)u每一份投保资料主要由:个人保险投保单个人保险投保单人身保险投保提示书人身保险投保提示书销售人员报告书销售人员报告书等资料构成等资料构成。7投保单的主要构件投保单的主要构件(2/3)(2/3)u相应问卷内容：3 3岁以下幼儿投保需填写岁以下幼儿投保需填写婴幼儿健康状况补充问婴幼儿健康状况补充问卷卷；有残疾告知的，应填写有残疾告知的，应填写残疾问卷残疾问卷；五类以上高风险职业的，应填写五类以上高风险职业的，应填写高风险职业问高风险职业问卷卷；在在个人保险投保单个人保险投保单告知事项中饮酒习惯项选告知事项中饮
3、酒习惯项选择择“是是”的，需要填写的，需要填写饮酒问卷饮酒问卷；投保关爱女性投保关爱女性A A、B B保险的应填写保险的应填写女性健康补充女性健康补充问卷问卷；8投保单的主要构件投保单的主要构件(3/3)(3/3)u相应问卷内容：在在个人保险投保单个人保险投保单告知事项中对是否参加潜告知事项中对是否参加潜水、拳击、攀岩、飞行、赛车、漂流等危险运动水、拳击、攀岩、飞行、赛车、漂流等危险运动嗜好项选择嗜好项选择“是是”的，需填写的，需填写特殊业余爱好及特殊业余爱好及运动问卷运动问卷；在在个人保险投保单个人保险投保单告知事项中对是否计划两告知事项中对是否计划两年内出国项选择年内出国项选择“是是”的，
4、需填写的，需填写出国人员问出国人员问卷卷；在其他告知项中选择在其他告知项中选择“是是”的，应根据核保需要的，应根据核保需要提供相关补充问卷。提供相关补充问卷。9课程大纲课程大纲正确填写投保单的意义正确填写投保单的意义1投保单的主要构件投保单的主要构件2投保单填写注意事项投保单填写注意事项3 投保单填写具体要求投保单填写具体要求 4填写操作填写操作 510投保投保单单填写注意事项填写注意事项(1/3)(1/3)u基本要求投保单填写要认真、严格、规范，并保证所填写各投保单填写要认真、严格、规范，并保证所填写各项内容的真实、准确、完备。项内容的真实、准确、完备。要求使用碳素墨水笔或蓝黑色钢笔填写，且
5、颜色不要求使用碳素墨水笔或蓝黑色钢笔填写，且颜色不能太浅，字迹要工整。能太浅，字迹要工整。11投保投保单单填写注意事项填写注意事项(2/3)(2/3)u涂改要求填写内容原则上不允许涂改，严禁使用涂改液或填写内容原则上不允许涂改，严禁使用涂改液或小刀刮。小刀刮。对于涉及到被保险人权益的（如受益人的更改等）对于涉及到被保险人权益的（如受益人的更改等），以及险种名称、保额、保费、保险期间、交费，以及险种名称、保额、保费、保险期间、交费期间等重要项目的涂改，必须重新填写投保单。期间等重要项目的涂改，必须重新填写投保单。其它项目确因特殊原因需要涂改的，应用碳素墨其它项目确因特殊原因需要涂改的，应用碳素墨
6、水笔在涂改内容处划两道左下右上的斜线表示，水笔在涂改内容处划两道左下右上的斜线表示，同时必须有投保人在涂改处的亲笔签名。同时必须有投保人在涂改处的亲笔签名。12投保投保单单填写注意事项填写注意事项(3/3)(3/3)u其它要求投保单资料不能折皱或有污渍、油渍，尤其是条投保单资料不能折皱或有污渍、油渍，尤其是条形码处，否则在扫描时系统不能识别，无法扫描，形码处，否则在扫描时系统不能识别，无法扫描，影响档案的保存。如果投保资料有折皱、污渍或影响档案的保存。如果投保资料有折皱、污渍或油渍需重新填写。油渍需重新填写。除除“投保人签字投保人签字”、“被保险人（或其法定监护被保险人（或其法定监护人）签字人
7、）签字”、“账户所有人签字账户所有人签字”、“授权人签授权人签字字”签名项目外，其他填写项目可通过打印机打签名项目外，其他填写项目可通过打印机打印。上述签字项目由相关人员亲笔签字。印。上述签字项目由相关人员亲笔签字。13课程大纲课程大纲正确填写投保单的意义正确填写投保单的意义1投保单的主要构件投保单的主要构件2投保单填写注意事项投保单填写注意事项3 投保单填写具体要求投保单填写具体要求 4填写操作填写操作 514投保单填写的具体要求投保单填写的具体要求u长险投保单填写视频15投保单填写具体要求（投保单填写具体要求（1/21/2）u销售人员填写要求u客户资料栏填写要求u要约内容u转帐授权16投保
8、单填写具体要求投保单填写具体要求 (2/2)(2/2)u告知声明与授权u告知事项u投保提示常见错误u销售人员报告书常见错误17销售人员填写要求销售人员填写要求u销售机构及代码u销售渠道u销售人员姓名u销售人员代码18客户资料栏填写要求客户资料栏填写要求(1/4)(1/4)u1.姓名、性别、出生日期的填写u2.国籍u3.证件类型、证件号码及证件有效期限的 填写19客户资料栏填写要求客户资料栏填写要求(2/4)(2/4)u4.职业、职业代码、职业类别及工作单位的填写注意事项注意事项u5.通讯地址、邮编的填写注意事项注意事项20客户资料栏填写要求客户资料栏填写要求(3/4)(3/4)u6.联系方式的
9、填写u7.公司信息通知方式u8.是否同意“如果您没有特殊需求，以本次联系方式更新以前投保联系方式并据此为您提供合同相关信息服务”u9.客户号21客户资料栏填写要求客户资料栏填写要求(4/4)(4/4)u10.关于投保人、被保险人、受益人三者之间关系的填写注意事项注意事项u11.身故保险金受益人的填写u客户资料栏填写常见错误22要约内容（要约内容（1/21/2）u币别u保险期间u交费方式u交费形式u目前被保险人是否享有社会医疗保险 或公费医疗保障u投资连结保险填写23要约内容要约内容(2/2)(2/2)u要约内容填写示例u要约内容填写常见错误24转帐授权转帐授权u保险费付款账户授权u满期金、生存
10、金、年金等保险金领款账户授权u红利、利差款项领取账户授权25告知、声明与授权告知、声明与授权(1/2)(1/2)u“平均年收入”的填写u收入来源包括u未成年人投保授权声明26告知、声明与授权告知、声明与授权(2/2)(2/2)u投保人、被保险人或其法定监护人签名必须是投保人、被保险人亲笔签名；如果被保险人为未成年，则必须由其法定监护人签名并同意；如果投保人、被保险人或其法定监护人是文盲，则在签名处按右手大拇指手印。u注意事项27告知事项部分告知事项部分u告知事项填写示例u告知事项常见错误28投保提示常见错误投保提示常见错误u缺投保提示 u投保单号有误；未填写投保单号u投保人未亲笔签名 29销售
11、人员报告书常见错误销售人员报告书常见错误u缺销售人员报告书 u投保单号有误未填写投保单号；告知事项勾选不全或未勾选未填写投保单号；告知事项勾选不全或未勾选u“关于被保险人”的告知事项勾选为“是”的，未在“详细告知栏”进行详细的说明u投保人、被保险人姓名、年龄、关系等内容与投保单不一致u销售人员未签名30课程大纲课程大纲正确填写投保单的意义正确填写投保单的意义1投保单的主要构件投保单的主要构件2投保单填写注意事项投保单填写注意事项3投保单填写具体要求投保单填写具体要求 4填写操作填写操作 531填写操作填写操作u30周岁福先生购买国寿福禄双喜产品u选择5年期交费，每年交费100000元可以得出基本保额：可以得出基本保额：171210171210元元每两年领取：每两年领取：376662376662元元身高身高:180cm:180cm体重体重:75Kg:75Kg32结语结语细微之处见风范 毫厘之差定乾坤
