国际信贷合作最新课件

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1、第六章第六章 国际信贷合作国际信贷合作 国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件第一第一节节 国国际际公共信公共信贷贷第二第二节节 国国际际私人信私人信贷贷第三第三节节 外外债债管理管理国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件重点问题政府政府贷贷款的性款的性质质及特点及特点国国际际金融机构金融机构贷贷款的主要款的主要类类型型出口信出口信贷贷的的业务业务程序程序项项目融目融资资、BOTBOT融融资资的的业务业务程序程序外外债债管理的原管理的原则则及指及指标标体系体系国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件国际上最初把欧洲信贷和外国信贷合称为国际信国际上最初把欧洲信贷和外国信贷合称为国际信贷。贷。

2、欧洲信贷欧洲信贷特指欧洲货币市场上的中长期信贷。特指欧洲货币市场上的中长期信贷。国际信贷总额国际信贷总额欧欧洲洲信信贷贷总总额额外外国国信信贷贷总总额额欧欧洲洲债债券券总总额额外外国国债债券券总总额额国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件国内使用国际信贷有广义和狭义之分国内使用国际信贷有广义和狭义之分：广义：广义：也称国际信用，指国际间的一切资金融通关系也称国际信用，指国际间的一切资金融通关系狭义：狭义：指国际间的资金借贷关系，只是指融资型的国际指国际间的资金借贷关系，只是指融资型的国际信用信用国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件第一节 国际公共信贷 是是由由一一国国、数数国国政政府府或

3、或国国际际金金融融机机构构等等公公共共机机构构与与第第三三国国政政府府、银银行行及及其其他他法法人人或或自自然然人人之之间间的的资资金金借借贷贷关关系系，其其实实质质是是国国家家资资本本或超国家资本以法人名义的对外借贷。或超国家资本以法人名义的对外借贷。具具体体包包括括以以下下三三种种形形式式：政政府府贷贷款款、国国际际金金融机构贷款和出口信贷。融机构贷款和出口信贷。一、政府贷款一、政府贷款( (一一) )政府贷款的概念与特点政府贷款的概念与特点政政府府贷贷款款( (government government loan)loan)，是是具具有有双双边边援援助助性性质质的的优优惠惠贷贷款款，即即

4、一一国国政政府府以以其其财财政政资金向另一国政府提供的优惠性贷款。资金向另一国政府提供的优惠性贷款。国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件根根据据经经济济与与合合作作发发展展组组织织（OECD）发发展展援援助助委委员员会会（DAC）的的最最新新规规定定，政政府府贷贷款款主主要要用用于于城城市市基基础础设设施施、环环境境保保护护等等非非盈盈利利项项目目，若若用用于于工工业业等等盈盈利利性性项项目目，则则贷贷款款总总额额不不得得超超过过200万万特特别别提提款款权。权。贷贷款款额额在在200万万特特别别提提款款权权以以上上的的项项目目，须须由由贷贷款款国提交国提交OECD审核。审核。其其优优惠惠

5、性性体体现现在在一一定定要要含含有有35%以以上上的的赠赠与与成成分分，最高可达最高可达80%。目目前前政政府府贷贷款款的的借借款款国国一一般般是是发发展展中中国国家家，贷贷款款国国多为发达国家及石油输出国。多为发达国家及石油输出国。 国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件政府贷款的特点：政府贷款的特点：具有赠与成分（所谓具有赠与成分（所谓“赠与成分赠与成分”是指贷款比市场是指贷款比市场资金优惠的程度，是贷款中所含的赠送成分）资金优惠的程度，是贷款中所含的赠送成分）具有政治因素和限制条件具有政治因素和限制条件具有一些技术上的特点：利率低附加，费用少；还具有一些技术上的特点：利率低附加，费用少

6、；还款期长，有一定的宽限期；贷款程序特别复杂，所款期长，有一定的宽限期；贷款程序特别复杂，所费时间较长费时间较长国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件政府贷款赠与成分的计算方法政府贷款赠与成分的计算方法式中，式中，GE（Grant Element）赠与成分；赠与成分；a 每年还款次数每年还款次数r 贷款年利率贷款年利率d 贷款期内的贴现率贷款期内的贴现率M 贷款期贷款期G 宽限期，即贷款期内不必还本息或只宽限期，即贷款期内不必还本息或只付息不还本金的时间付息不还本金的时间国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件政府我国政府贷款的四种形式政府我国政府贷款的四种形式政府无息贷款与出口信贷相结合政

7、府无息贷款与出口信贷相结合 （主要提供贷款国：丹麦、比利时、加拿大等）（主要提供贷款国：丹麦、比利时、加拿大等）赠款与出口信贷相结合赠款与出口信贷相结合 （主要提供贷款国：英国、挪威、瑞士等）（主要提供贷款国：英国、挪威、瑞士等）政府低息贷款与出口信贷相结合政府低息贷款与出口信贷相结合 （主要提供贷款国：法国、澳大利亚、奥地利等）（主要提供贷款国：法国、澳大利亚、奥地利等）日元贷款日元贷款 国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件我国使用政府贷款的业务程序我国使用政府贷款的业务程序贷款项目的选定贷款项目的选定贷款项目的前期准备贷款项目的前期准备政府贷款的申请政府贷款的申请贷款国的项目评估贷款国

8、的项目评估承诺与换文承诺与换文贷款协议的谈判和签订贷款协议的谈判和签订物资采购物资采购贷款的支付贷款的支付贷款的偿还贷款的偿还国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件二、国际金融机构贷款二、国际金融机构贷款国国际际金金融融机机构构贷贷款款(international financial institutions loan)，是是全全球球性性的的国国际际金金融融组组织织和和地地区的国际金融组织提供的公共贷款。区的国际金融组织提供的公共贷款。国际货币基金组织贷款国际货币基金组织贷款世界银行集团贷款世界银行集团贷款亚洲开发银行贷款亚洲开发银行贷款国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件( (一一)

9、)国际货币基金组织贷款国际货币基金组织贷款宗旨：促进成员国的国际经济合作，扩大对外贸宗旨：促进成员国的国际经济合作，扩大对外贸易，稳定汇率，平衡国际收支以及为成员国提供易，稳定汇率，平衡国际收支以及为成员国提供资金和技术援助资金和技术援助国际货币基金组织的贷款形式：国际货币基金组织的贷款形式：普通贷款普通贷款中期贷款中期贷款 （Extended Fund Facility）设两项特别贷款：设两项特别贷款：出口波动补偿贷款（出口波动补偿贷款（Compensatory Financial Facility） 缓冲库存贷款（缓冲库存贷款（Buffer Stock Financing Facility

10、）国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件借款总安排下的贷款借款总安排下的贷款临时贷款临时贷款特别提款权特别提款权 （Special Drawing Rights,即即SDRs）创设于创设于1969年，使国际货币基金组织一种新的补年，使国际货币基金组织一种新的补充储备资产和记账单位在国际流通手段不足时，充储备资产和记账单位在国际流通手段不足时，由基金组织根据需要发行，并按各参加特别提款由基金组织根据需要发行，并按各参加特别提款权帐户的成员国在基金组织交纳分额所占比重进权帐户的成员国在基金组织交纳分额所占比重进行分配，成为原有的提款权之外增加的一种使用行分配，成为原有的提款权之外增加的一种使用资

11、金的特别权力，与黄金、外汇并列作为国际储资金的特别权力，与黄金、外汇并列作为国际储备资产的一个组成部分，也称备资产的一个组成部分，也称“纸黄金纸黄金”，但他，但他不是现实的货币，不能直接用于国际支付手段，不是现实的货币，不能直接用于国际支付手段，也不能兑换黄金。也不能兑换黄金。特别提款权是以国际储备形式协助成员国调整国特别提款权是以国际储备形式协助成员国调整国际收支际收支国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件国际货币基金组织的资金来源国际货币基金组织的资金来源国际货币基金组织的资金国际货币基金组织的资金成员国交纳的份额成员国交纳的份额成员国的捐款成员国的捐款基金组织的借款基金组织的借款基金组

12、织的经营收入基金组织的经营收入国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件国际货币基金组织贷款的业务特点国际货币基金组织贷款的业务特点独特的贷款方式（成员国向基金组织借款与还款独特的贷款方式（成员国向基金组织借款与还款要采取：要采取：“购买购买”、“购回购回”）。）。特殊的对贷款用途和贷款对象特殊的对贷款用途和贷款对象较低的贷款利率和费用较低的贷款利率和费用国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件( (二二) )世界银行集团贷款世界银行集团贷款 世界银行集团世界银行集团（World Bank Group）国际复兴开发银行国际复兴开发银行（International Bank for Re-cons

13、truction and Development,即即IBRD）简称简称世界银行世界银行国际开发协会国际开发协会（International Development）国际金融组织国际金融组织（International Finance Corporation）国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件世界银行贷款的世界银行贷款的5 5种形式种形式项目贷款项目贷款部门贷款部门贷款结构调整贷款结构调整贷款技术援助贷款技术援助贷款紧急复兴贷款紧急复兴贷款国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件世界银行集团贷款的资金来源世界银行集团贷款的资金来源每年的净收入每年的净收入到期归还到期归还的贷款的贷款在资本

14、市场在资本市场上发行债券上发行债券取得的借款取得的借款会员国实缴会员国实缴的资本的资本总资金总资金国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件世界银行贷款的三个特点世界银行贷款的三个特点按不同按不同对对象区象区别发别发放放贷贷款款贷贷款一般与特点的工程款一般与特点的工程项项目相目相联联系系贷贷款期限款期限长长，利率低，利率低世界银行项目贷款的业务程序世界银行项目贷款的业务程序 项目选定项目选定 项目准备项目准备 项目评估项目评估 项目总评价项目总评价 项目执行项目执行 项目谈判项目谈判 国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件( (三三) )亚洲开发银行贷款亚洲开发银行贷款 亚亚洲开洲开发银发银行

15、（行（The Asian Development Bank ，简简称称ADB）创创建于建于1966年年致力于致力于亚亚洲及太平洋地区洲及太平洋地区发发展中成展中成员员国的社会和国的社会和经济发经济发展的区域性政府展的区域性政府间间金融开金融开发发机构机构总总部部设设在菲律在菲律宾宾首都首都马马尼拉尼拉亚洲开发银行亚洲开发银行贷款种类贷款种类硬贷款硬贷款软贷款软贷款赠款赠款国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件7 7种贷款业务种贷款业务项目贷款项目贷款规划贷款规划贷款部门贷款部门贷款开发金融机构贷款开发金融机构贷款综合项目贷款综合项目贷款特别项目执行援助贷款特别项目执行援助贷款私营部门的贷款和

16、股本贷款私营部门的贷款和股本贷款国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件资金来源资金来源普通资金（普通资金（Ordinary Capital ResourcesOrdinary Capital Resources）亚洲开发基金（亚洲开发基金（Asian Development FundAsian Development Fund）技术援助特别基金（技术援助特别基金（Technical Assistance Technical Assistance Special FundSpecial Fund）国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件贷款业务程序贷款业务程序立项立项执行执行选项选项实地考察实

17、地考察评估评估谈判谈判批准和签署批准和签署生效生效后评估后评估国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件出口信贷出口信贷概念：概念：全称是官方支持的出口信贷（全称是官方支持的出口信贷（Officially Supported Export Credits,简称简称OSECs），），是有政是有政府支持的为扩大出口而提供的优惠贷款府支持的为扩大出口而提供的优惠贷款出口信贷的三个特点出口信贷的三个特点所支持的一般是大型设备的出口，金额大，出口所支持的一般是大型设备的出口，金额大，出口信贷额由最低起点额而没有最高限额，信贷期一信贷额由最低起点额而没有最高限额，信贷期一般在两年以上般在两年以上是以出口信贷

18、保险为基础的，是保险与银行融合是以出口信贷保险为基础的，是保险与银行融合在一起的一种便利在一起的一种便利是政府干预经济生活的一个重要手段，政府在出是政府干预经济生活的一个重要手段，政府在出口信贷中具有决定性作用口信贷中具有决定性作用国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件君子协定君子协定出口信贷的贷款条件诸如利率、偿还期、宽限期出口信贷的贷款条件诸如利率、偿还期、宽限期等，既不是由市场也不是由各国政府独自决定的，等，既不是由市场也不是由各国政府独自决定的，而是由经合组织的而是由经合组织的“君子协定君子协定”所规定的。所规定的。“君子协定君子协定”的全称是关于官方支持的出口信的全称是关于官方支持

19、的出口信贷指导原则的安排，它规定了各参加国在为贷指导原则的安排，它规定了各参加国在为2年年以上的出口信贷提供官方支持时所给予的最优惠以上的出口信贷提供官方支持时所给予的最优惠条件条件国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件出口信贷的三个类型出口信贷的三个类型买方信贷买方信贷概念：是出口方银行把资金贷给进口商银行，对概念：是出口方银行把资金贷给进口商银行，对进口商进行融资的一种贷款办法，也可称设备贷进口商进行融资的一种贷款办法，也可称设备贷款款贷款程序：贷款程序：申请和审批申请和审批 合同和贷款协议签订合同和贷款协议签订 合同执行和贷款支用合同执行和贷款支用 对外进行还本付息、结清帐户对外进行还

20、本付息、结清帐户国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件卖方信贷卖方信贷概念：就是贸易上常说的延期付款，进口商购货概念：就是贸易上常说的延期付款，进口商购货后对出口商延期支付货款，出口商为取得资金周后对出口商延期支付货款，出口商为取得资金周转向进口方银行申请贷款，又称出口卖方信贷转向进口方银行申请贷款，又称出口卖方信贷贷款程序：贷款程序：贷前调查贷前调查 项目评估项目评估 审查与批准审查与批准 签订借款合同签订借款合同国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件福费廷福费廷概念：出口地银行或金融机构对出口商的远期承概念：出口地银行或金融机构对出口商的远期承兑汇票进行无追索权的贴现，使出口商可以体前

21、兑汇票进行无追索权的贴现，使出口商可以体前取得现款。取得现款。它一般用于延期付款的大型设备贸易中它一般用于延期付款的大型设备贸易中国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件第二节 国际私人信贷 国际私人信贷的三种形式：国际私人信贷的三种形式：国际银团信贷国际银团信贷国际银行信贷国际银行信贷国际项目融资国际项目融资国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件一、国际银行信贷一、国际银行信贷( (一一) )国际银行信贷的概念与特点国际银行信贷的概念与特点 国国际际银银行行信信贷贷(international bank loan)，是是一一国国借借款款人人在在国国际际金金融融市市场场上上向向外外国国贷贷款

22、款银银行行(lending bank)拆拆借借货货币币资资金金的的经经济济行行为为。 它它有有三个特点：三个特点：中中长长期期银银行行信信贷贷在在资资金金使使用用上上比比较较自自由由，不不受受贷贷款款银银行行的的限限制制，而而政政府府贷贷款款往往往往有有采采购购限限制制，世世界银行贷款要求专款专用。界银行贷款要求专款专用。国国际际商商业业银银行行的的资资金金供供应应较较充充分分，借借取取手手续续较较方方便便，每每笔笔贷贷款款金金额额较较大大，从从几几千千万万美美元元到到数数亿亿美美元不等。元不等。中中长长期期银银行行信信贷贷的的条条件件较较为为苛苛刻刻，贷贷款款利利率率水水平平较高，贷款期限相

23、对于公共信贷为短。较高，贷款期限相对于公共信贷为短。 国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件( (二二) )国际商业银行贷款的种类国际商业银行贷款的种类三个三个组织形式组织形式银团贷款（银团贷款（Syndicated Loan）联合贷款（联合贷款（Club Deal）双边贷款（双边贷款（Bilateral Loan）三个期限划分三个期限划分长期贷款（长期贷款（5年以上）年以上）中期贷款（中期贷款（15年）年）短期贷款（短期贷款（1年以下）年以下）国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件( (三三) )国际银行贷款的业务程序国际银行贷款的业务程序确定借款货币及利率目标确定借款货币及利率目标 询

24、价、报价和双边谈判询价、报价和双边谈判 签约和提款签约和提款国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件( (四四) )我国对国际商业银行贷款的使用我国对国际商业银行贷款的使用借款人的资格。借款人的资格。 谁借谁还的原则。谁借谁还的原则。 审批机关及权限。审批机关及权限。程序程序取得利用贷款项目的批复项目取得利用贷款项目的批复项目 取得国际银行贷款指标取得国际银行贷款指标 委托金融机构对外筹资委托金融机构对外筹资 金融条件核准金融条件核准 国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件二、国际银团贷款二、国际银团贷款 ( (一一) )银团贷款的概念与特点银团贷款的概念与特点 银银团团贷贷款款(syndi

25、cated loan)，是是指指一一家家或或几几家家银银行行牵牵头头，多多家家国国际际商商业业银银行行或或商商人人银银行行作作为为贷贷款款人人，向向某某个个企企业业或或政政府府提提供供一一笔笔金金额额较较大大的的中中、长长期期贷贷款款，一一般般1年年至至7年年的的属属中中期期贷贷款款，7年年以以上上的属长期贷款。的属长期贷款。国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件其突出的特点表现在：其突出的特点表现在：参参加加银银行行数数目目灵灵活活，根根据据贷贷款款金金额额大大小小，参参加加行行可多可少，少则三五家，多则数十家；可多可少，少则三五家，多则数十家；贷贷款款金金额额大大，一一般般在在50050

26、0万万美美元元以以上上，多多数数在在1 1亿亿美元至美元至5 5亿美元之间，少数可达亿美元之间，少数可达1010亿美元；亿美元；贷款期限长，一般为贷款期限长，一般为5 5年、年、7 7年或年或1010年；年；贷贷款款风风险险分分散散，因因多多家家银银行行分分担担贷贷款款额额度度，风风险险相对减小。相对减小。 国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件业务程序：业务程序： 准备承诺函准备承诺函 组织贷款银团组织贷款银团 起草项目概况并分发给参加行起草项目概况并分发给参加行 签订银行贷款协议签订银行贷款协议国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件( (三三) )银团贷款的偿还、费用及其折算办法银团贷

27、款的偿还、费用及其折算办法 银团贷款的偿还方式银团贷款的偿还方式按按贷贷款款本本金金等等额额还还款款，按按这这种种方方式式还还款款，利利息息按按贷贷款余款余额计额计息。息。按按贷贷款款本本金金和和利利息息余余额额还还款款( (或或称称年年金金还还本本付付息息) )，按按这这种种方方式式还还款款时时，每每次次偿偿还还的的本本利利和和是是等等额额的的，利利息息不不单单独独计计算算，而而是是用用年年金金方方法法一一起起计计算算，可以用复利期末等年可以用复利期末等年现值现值公式公式计计算每次偿还金额算每次偿还金额. . 国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件银团贷银团贷款的款的费费用用较较多，一般包

28、括以下多，一般包括以下4种。种。承担承担费费(commitment fee) 代理代理费费(agency fee) 管理管理费费(management fee) 杂费杂费(out of pocket expense)国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件银团贷款费用的折算方法有两种：银团贷款费用的折算方法有两种： 近近似似折折算算方方法法，即即不不考考虑虑货货币币的的时时间间价价值值，它它由由每每年年支支付付的的费费用用和和一一次次性性支支付付的的费费用用构构成成。其其折折合年率计算公式是：合年率计算公式是：对一次性费用，其折合年率计算公式为：对一次性费用，其折合年率计算公式为：其其中中，总

29、总平平均均年年限限为为贷贷款款总总金金额额在在整整个个贷贷款款期期间间实际使用的年限。实际使用的年限。 国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件银银行行贷贷款款的的“总总平平均均年年限限” ” = =用用款款期期的的平平均均年年限限+ +还还款款期期的的平平均均年年限限+ +用用款款期期和和还还款款期期之之间间的的实实际际使使用年限。其中，用年限。其中， 国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件精确折算方法精确折算方法它它考考虑虑货货币币的的时时间间价价值值，精精确确计计算算贷贷款款的的实实际际利利率率(Effective Rate)，也也就就是是贷贷款款的的总总成成本本，用用公公式表示为：式

30、表示为：PV贷贷款款现值现值；F一次性支付一次性支付费费用金用金额额；i贷贷款期款期间间的的实际实际利率，即利率，即贷贷款期款期间间的的总总成本；成本；n到期以前的付息次数；到期以前的付息次数；G1，Gn每每次次所所付付利利息息、费费用用和和还还本本的的金金额。额。 国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件三、国际项目融资三、国际项目融资 概念：为特定工程项目而发放的贷款，是国际中概念：为特定工程项目而发放的贷款，是国际中长期贷款的一种形式长期贷款的一种形式项目融资的参与人：项目融资的参与人：主办单位主办单位承办单位承办单位外国合伙人外国合伙人贷款人贷款人设备供应人设备供应人工程产品购买人工程

31、产品购买人工程师和承包公司工程师和承包公司外国政府官方保险机构外国政府官方保险机构托管人托管人国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件项目融资的资金来源：项目融资的资金来源：政府间双边贷款政府间双边贷款出口信贷资金出口信贷资金世界银行及附属机构贷款世界银行及附属机构贷款联合国有关组织捐助及援助联合国有关组织捐助及援助地区性金融组织的项目贷款地区性金融组织的项目贷款商业银行贷款商业银行贷款发行债券发行债券供应商提供的信贷供应商提供的信贷国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件BOT融资方式（融资方式（BOTBuild-operate-transfer）概念：是一种债务与股权相混合的产权，是一项概

32、念：是一种债务与股权相混合的产权，是一项目构成的有关单位，包括承包商、运营商等组成目构成的有关单位，包括承包商、运营商等组成财团并成立一个股份组织，对项目的设计、咨询、财团并成立一个股份组织，对项目的设计、咨询、供货和施工实行总承包，在项目竣工后在特许期供货和施工实行总承包，在项目竣工后在特许期内运营，向用户收取服务费以收回投资、偿还债内运营，向用户收取服务费以收回投资、偿还债务并赚取利润，最终将项目交给政府。务并赚取利润，最终将项目交给政府。国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件BOTBOT融资的基本结构图融资的基本结构图建筑承包商运营商保险公司设备及技术供应商股东债券人政府商品购买者或接

33、受服务者项目公司项目公司国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件第三节 外债管理 一、外债管理的原则和基本要素一、外债管理的原则和基本要素 外外债债管管理理是是指指一一国国政政府府通通过过设设立立或或授授权权某某一一政政府府机构机构对对外外债债的系的系统统运行加以运行加以协调协调、控制和、控制和监监督。督。外国政府贷款外国政府贷款国际金融组织贷款国际金融组织贷款国外银行和其他金融国外银行和其他金融机构贷款机构贷款向国外出口商、企业、向国外出口商、企业、私人贷款私人贷款买方信贷买方信贷在华外资银行贷款在华外资银行贷款对外发行债券对外发行债券延期付款延期付款海外私人存款海外私人存款国际金融租赁国际

34、金融租赁补偿贸易中现汇偿还补偿贸易中现汇偿还部分部分其他其他中国外债的中国外债的1212种类型种类型国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件外债管理的四条原则：外债管理的四条原则：统统一管理原一管理原则则量力而行的原量力而行的原则则结结构合理的原构合理的原则则提高效益的原提高效益的原则则外债管理的三大要素：外债管理的三大要素：外外债债管理主体管理主体外外债债管理客体管理客体外外债债管理体制管理体制国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件二、外债的计划与统计监测管理二、外债的计划与统计监测管理 ( (一一) )外债计划管理外债计划管理 国国际际金金融融组组织织贷贷款款和和外外国国政政府府贷贷款款

35、由由国国家家统统一一对对外举借。外举借。对中资机构的短期外债实行余额管理。对中资机构的短期外债实行余额管理。对中长期外债实行计划指标管理。对中长期外债实行计划指标管理。对境内外资金融机构举借外债实行总量控制。对境内外资金融机构举借外债实行总量控制。在国外发行债券实行审批制度。在国外发行债券实行审批制度。 国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件( (二二) )外债统计监测管理外债统计监测管理 主要有两个特点：主要有两个特点：国家国家对对外外实实行全面的登行全面的登记记管理制度。管理制度。用电脑进行数据处理。用电脑进行数据处理。 国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件三、外债的总量与结构管理三

36、、外债的总量与结构管理 一国确定适度外债规模的客观依据：一国确定适度外债规模的客观依据：一定一定时时期内借款国期内借款国经济发经济发展展对对外外债债的的总总需求需求借款国借款国对对外外债债的吸收消化能力的吸收消化能力借款国的借款国的还债还债能力能力国国际资际资本的本的资资金可供能力和金可供能力和变变化化趋势趋势国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件国际上采用的衡量一国适度外债规模的国际上采用的衡量一国适度外债规模的5 5个指标：个指标：偿债偿债率率债务债务率率负债负债率率偿偿息率息率国国债债承承受受力力（包包括括：债债务务/ /储储备备指指标标、储储备备/ /进进口口指指标标、用、用债额债额/ /进进口指口指标标）国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件三种外债结构管理：三种外债结构管理：外外债债期限期限结结构及其衡量指构及其衡量指标标外外债债成本成本结结构及其衡量指构及其衡量指标标外外债债利率利率结结构及其衡量指构及其衡量指标标三种外债营运管理：三种外债营运管理：对对外外债债借入的管理借入的管理对对外外债债使用的管理使用的管理对对外外债偿还债偿还的管理的管理两种外债风险管理两种外债风险管理外外债风险债风险事先管理事先管理国国际债务际债务危机事后管理危机事后管理国际信贷合作最新课件国际信贷合作最新课件