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1、融资融券业务流程及业务规则 二二一二年四月一二年四月 李李丽丽 融资融券业务流程简介融资融券业务流程简介融资融券业务融资融券业务融资融券业务融资融券业务 流程简介流程简介流程简介流程简介征信评级核定征信评级核定 客户资格审定客户资格审定 信用资金账户开户信用资金账户开户签署合同签署合同 信用账户交易及交易规则信用账户交易及交易规则 12134授信审批授信审批 6 信用证券账户开户信用证券账户开户57基本条件基本条件禁止开户禁止开户符合国家法律、行政法规规定，允许从事证符合国家法律、行政法规规定，允许从事证券交易的个人和机构，其中个人客户必须年满券交易的个人和机构，其中个人客户必须年满1818周
2、岁且具有完全民事行为能力周岁且具有完全民事行为能力 ;在本公司开立普通账户已满在本公司开立普通账户已满1818个月；个月；在本公司从事证券交易已满在本公司从事证券交易已满6 6个月；个月；普通账户开户资料规范，账户状态正常，普通账户开户资料规范，账户状态正常，交交易结算资金已纳入第三方存管；易结算资金已纳入第三方存管；在本公司的普通证券账户资产不少于在本公司的普通证券账户资产不少于5050万元万元, ,机构客户注册资本不少于机构客户注册资本不少于100100万元；万元；具备一定的证券投资经验和风险承受能力；具备一定的证券投资经验和风险承受能力；无重大债务纠纷和违约记录；无重大债务纠纷和违约记录
3、；未与其他证券公司签订融资融券业务合同。未与其他证券公司签订融资融券业务合同。国国家家法法律律、行行政政法法规规规规定定禁禁止止参参与与融融资资融融券券业务的个人和机构；业务的个人和机构；曾曾受受到到监监管管部部门门处处罚罚或或者者被被监监管管部部门门宣宣布布为为证券市场禁入者的个人和法人；证券市场禁入者的个人和法人；公公司司股股东东（不不包包括括持持有有公公司司上上市市流流通通股股份份5%5%以下的股东）、关联人；以下的股东）、关联人； 其其他他证证券券公公司司签签有有融融资资融融券券合合同同且且合合同同仍仍未未结结束束的的客客户户，或或在在其其他他证证券券公公司司开开立立信信用用证证券账户
4、尚未注销的客户；券账户尚未注销的客户；拒拒绝绝向向公公司司提提供供申申请请融融资资融融券券交交易易所所需需资资料料的个人和机构；的个人和机构； 公公司司认认定定其其证证券券投投资资经经验验、风风险险承承受受能能力力不不足足以以从从事事融融资资融融券券交交易易的的客客户户，或或者者具具有有重重大违约记录的客户等。大违约记录的客户等。一、客户资质审查一、客户资质审查 个人客户提交客户个人客户提交客户本人身份证及沪深股本人身份证及沪深股东卡原件东卡原件 机构客户提交代理机构客户提交代理人身份证原件、复印人身份证原件、复印件及法人普通证券账件及法人普通证券账户卡等户卡等客客客客户户提交提交提交提交基本
5、基本基本基本资资料料料料验证资验证资料料料料判定判定判定判定资资格格格格进进行投行投行投行投资资者教育者教育者教育者教育知知知知识测试识测试风险测评风险测评一、客户资质审查一、客户资质审查审定流程审定流程 营业部融资融券营业部融资融券专员验证相关资专员验证相关资料并核查客户是料并核查客户是否存符合公司指否存符合公司指定的客户准入标定的客户准入标准。准。在确认客户具备准入资在确认客户具备准入资格后，营业部融资融券格后，营业部融资融券专员向客户介绍相关知识，专员向客户介绍相关知识，法律法规和业务规则，揭法律法规和业务规则，揭示业风险，示业风险，信用证券账户信用证券账户与普通账户的差异与普通账户的差
6、异等等. .融资融券客户培训记录表融资融券客户培训记录表营业部融资融券专员对客营业部融资融券专员对客户进行融资融券基础知识户进行融资融券基础知识测试和风险测评；初步判测试和风险测评；初步判断适宜参与融资融券业务断适宜参与融资融券业务的客户，由营业部向客户的客户，由营业部向客户介绍相关申请表格的内容介绍相关申请表格的内容及需提交的证明材料附件。及需提交的证明材料附件。融资融券业务知识测试题融资融券业务知识测试题个人投资者风险承受能力评个人投资者风险承受能力评估问卷估问卷 融资融券业务流程简介融资融券业务流程简介融资融券业务融资融券业务融资融券业务融资融券业务 流程简介流程简介流程简介流程简介征信
7、评级核定征信评级核定 客户资格审定客户资格审定 信用资金账户开户信用资金账户开户签署合同签署合同 信用账户交易及交易规则信用账户交易及交易规则 12134授信审批授信审批 6 信用证券账户开户信用证券账户开户57客客客客户户提交提交提交提交申申申申请资请资料料料料系系系系统审统审批批批批营业营业部部部部审审核核核核资资料料料料营业部营业部业务经业务经办岗复办岗复核核营业营业部监部监理审理审批批营业营业部负部负责人责人审批审批信用交易信用交易管理部征管理部征信评级岗信评级岗审核审核融资融融资融券专员券专员发起征发起征信审核信审核申请申请营业部业营业部业务经办岗务经办岗为客户开为客户开立信用资立信
8、用资金账户金账户营业部业务经办营业部业务经办岗账户系统上传岗账户系统上传客户填写的所有客户填写的所有表单以及客户提表单以及客户提供的所有纸质征供的所有纸质征信资料信资料二、征信评级核定二、征信评级核定客户征信评级受理流程客户征信评级受理流程征信征信审核核通通过1 1、填妥的、填妥的融资融券业务申请表（个人）融资融券业务申请表（个人）、股东信息与关联账户申报表股东信息与关联账户申报表、个人投个人投资者风险承受能力评估问卷资者风险承受能力评估问卷、融资融券融资融券业务知识测试题业务知识测试题、融资融券客户培训记融资融券客户培训记录表录表，7070岁以上客户还需填写岁以上客户还需填写融资融券融资融券
9、客户适当性管理服务记录客户适当性管理服务记录；2 2、个人有效身份证件原件及复印件；、个人有效身份证件原件及复印件；3 3、普通证券账户卡原件及复印件；、普通证券账户卡原件及复印件；4 4、普通账户对账单（含资金和证券）。、普通账户对账单（含资金和证券）。1 1、填妥的、填妥的融资融券业务申请表（机构）融资融券业务申请表（机构）、股东信息与关联账户申报表股东信息与关联账户申报表、融资融融资融券业务知识测试题券业务知识测试题、融资融券客户培训融资融券客户培训记录表记录表； 2 2、年检有效期内的企业法人营业执照、组织机构、年检有效期内的企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证副本原件及加盖公
10、章的代码证、税务登记证副本原件及加盖公章的复印件；复印件；3 3、法定代表人授权委托书；、法定代表人授权委托书；4 4、法定代表人证明书；、法定代表人证明书；5 5、法定代表人有效身份证件原件及加盖公章的复、法定代表人有效身份证件原件及加盖公章的复印件；印件；6 6、授权代理人有效身份证件原件及加盖公章的复、授权代理人有效身份证件原件及加盖公章的复印件；印件；7 7、普通证券账户卡原件及加盖公章的复印件；、普通证券账户卡原件及加盖公章的复印件； 8 8、银行开户证明书原件及加盖公章的复印件；、银行开户证明书原件及加盖公章的复印件；9 9、机构客户预留印鉴卡片（一式三份）；、机构客户预留印鉴卡片
11、（一式三份）；1010、普通账户对账单（含资金和证券）。、普通账户对账单（含资金和证券）。二、征信评级核定二、征信评级核定客户征信评级受理流程客户征信评级受理流程个人必备个人必备机构必备机构必备征信可选材料征信可选材料1 1、居住证明资料，包括但不限于最近连续、居住证明资料，包括但不限于最近连续3 3个月个月 的固定电话费、水电煤（燃）气费、物业管理的固定电话费、水电煤（燃）气费、物业管理 费等交费凭据、有效的物业租赁合同等费等交费凭据、有效的物业租赁合同等2 2、个人收入证明，如工资单、个人纳税证明等、个人收入证明，如工资单、个人纳税证明等3 3、个人资产证明，如房屋产权证明、储蓄存款、个人
12、资产证明，如房屋产权证明、储蓄存款 单、证券托管单、基金资产证明、黄金资产证单、证券托管单、基金资产证明、黄金资产证 明、理财产品资产证明、各类保单证明资料等明、理财产品资产证明、各类保单证明资料等4 4、信用评级证明，如中国人民银行、其他资信机、信用评级证明，如中国人民银行、其他资信机 构出具的信用评估报告构出具的信用评估报告5 5、企业财务报告等其他资料、企业财务报告等其他资料客户若想获得比较高的信用评级，需尽量提供多的征信材料二、征信评级核定二、征信评级核定客户征信评级受理流程客户征信评级受理流程二、征信评级核定二、征信评级核定客户征信评级受理流程客户征信评级受理流程营业部征信初审：征信
13、资料审查营业部征信初审：征信资料审查1 1、资料审查、资料审查检查客户提供资料的信息是否真实、有效、完整、一致。检查客户提供资料的信息是否真实、有效、完整、一致。2 2、身份审查、身份审查验证客户的身份信息并确认客户身份证是否在有效期内，核实个人客户年龄是验证客户的身份信息并确认客户身份证是否在有效期内，核实个人客户年龄是否符合公司规定；机构客户提供的营业执照、组织机构代码证和税务登记证是否符合公司规定；机构客户提供的营业执照、组织机构代码证和税务登记证是否在年检有效期内，法定代表人的名称是否与其提供的证件一致等。否在年检有效期内，法定代表人的名称是否与其提供的证件一致等。3 3、资产审查、资
14、产审查通过恒生交易系统核实客户普通账户资产值是否超过人民币通过恒生交易系统核实客户普通账户资产值是否超过人民币5050万元；审查并填万元；审查并填报客户的资产情况，客户提供不动产证明的，须根据报客户的资产情况，客户提供不动产证明的，须根据融资融券业务客户征信融资融券业务客户征信授信管理细则授信管理细则的要求核查客户的不动产价值；的要求核查客户的不动产价值；4 4、开户年限审查、开户年限审查通过恒生账户系统检查客户在本公司是否开户时间满通过恒生账户系统检查客户在本公司是否开户时间满1818个月。个月。5 5、账户校验、账户校验通过恒生账户系统以及登记结算公司对客户所持有的普通账户信息进行验证，通
15、过恒生账户系统以及登记结算公司对客户所持有的普通账户信息进行验证，检查客户普通资金账户和证券账户是否规范、权属是否清晰、资料是否齐全；检查客户普通资金账户和证券账户是否规范、权属是否清晰、资料是否齐全；是否在其他公司开立信用证券账户且未注销；是否已办理三方存管签约；账户是否在其他公司开立信用证券账户且未注销；是否已办理三方存管签约；账户是否为不合格账户、小额休眠账户、风险处置账户或涉及司法冻结的账户。是否为不合格账户、小额休眠账户、风险处置账户或涉及司法冻结的账户。二、二、征信评级核定征信评级核定客户征信评级受理流程客户征信评级受理流程6 6、注册资料比对、注册资料比对将客户提交的证件信息与客
16、户原普通账户资料信息进行逐一比对。比对不一致将客户提交的证件信息与客户原普通账户资料信息进行逐一比对。比对不一致的，要求客户先办理普通账户资料变更手续。的，要求客户先办理普通账户资料变更手续。7 7、投资者教育活动参与情况、投资者教育活动参与情况核实客户是否完成规定的融资融券业务培训并有留痕记录；审查融资融券客户核实客户是否完成规定的融资融券业务培训并有留痕记录；审查融资融券客户业务知识测试及风险承受能力测评结果，是否达到公司允许从事融资融券交易业务知识测试及风险承受能力测评结果，是否达到公司允许从事融资融券交易的标准。的标准。8 8、核实客户申请融资融券交易种类、融资融券额度和期限是否符合公
17、司规定。、核实客户申请融资融券交易种类、融资融券额度和期限是否符合公司规定。9 9、检查客户是否存在于信用交易黑名单或有重大不良信用记录。、检查客户是否存在于信用交易黑名单或有重大不良信用记录。通过证券监管机构、沪深证券交易所、登记结算公司查询客户过往的相关处罚通过证券监管机构、沪深证券交易所、登记结算公司查询客户过往的相关处罚记录或违约记录客户名单，如是则拒绝客户融资融券业务申请。记录或违约记录客户名单，如是则拒绝客户融资融券业务申请。1010、核实客户是否为上市公司的董事、监事和高级管理人员，是否持有限售股、核实客户是否为上市公司的董事、监事和高级管理人员，是否持有限售股等情况，检查客户是
18、否签署相关书面承诺。等情况，检查客户是否签署相关书面承诺。1111、通过查询客户普通账户持仓情况和公司股东名册，确认客户是否为公司股、通过查询客户普通账户持仓情况和公司股东名册，确认客户是否为公司股东或关联人，上述公司股东不包括持有公司上市流通股份东或关联人，上述公司股东不包括持有公司上市流通股份5%5%以下的股东。以下的股东。营业部在征信初审过程中，发现客户的基本条件不符合公司规定的，应拒绝其营业部在征信初审过程中，发现客户的基本条件不符合公司规定的，应拒绝其业务申请，并做好解释、说明工作。业务申请，并做好解释、说明工作。二、二、征信评级核定征信评级核定客户征信评级受理流程客户征信评级受理流
19、程上市公司的董事、监事和高级管理人员、持有限售股份个人和机构、公上市公司的董事、监事和高级管理人员、持有限售股份个人和机构、公司股东及关联人等特殊客户的要求司股东及关联人等特殊客户的要求 ：要求客户签署要求客户签署股东信息与关联账户申报表股东信息与关联账户申报表1 1、持有限售股情况；、持有限售股情况；2 2、上市公司董事、监事、高级管理人员情况、上市公司董事、监事、高级管理人员情况 ；3 3、关联账户情况；、关联账户情况；4 4、公司股东、关联人审查、公司股东、关联人审查二、征信评级核定二、征信评级核定客户征信评级受理流程客户征信评级受理流程征信答卷征信答卷录入征信系入征信系统，提交提交审批
20、流程并上批流程并上传客客户所有征信所有征信资料料 营业部初审营业部初审信用交易管理部复审信用交易管理部复审 融资融券业务流程简介融资融券业务流程简介融资融券业务融资融券业务融资融券业务融资融券业务 流程简介流程简介流程简介流程简介征信评级核定征信评级核定 客户资格审定客户资格审定 信用资金账户开户信用资金账户开户签署合同签署合同 信用账户交易及交易规则信用账户交易及交易规则 12134授信审批授信审批 6 信用证券账户开户信用证券账户开户57三、信用资金账户开户三、信用资金账户开户营业部征信初审通过后，客户可申请开立信用资金账户。营业部征信初审通过后，客户可申请开立信用资金账户。须提供以下资料
21、并填写相关业务申请表须提供以下资料并填写相关业务申请表 ：个人投资者：个人投资者：客户有效身份证件，普通证券账户卡，填妥的客户有效身份证件，普通证券账户卡，填妥的融资融券业务申请表（个人）融资融券业务申请表（个人）、股东信息与关联账户申报表股东信息与关联账户申报表、信用资金账户开户申请表（个人）信用资金账户开户申请表（个人）。机构投资者：机构客户年检有效期内的企业法人营业执照副本（或机关事业法机构投资者：机构客户年检有效期内的企业法人营业执照副本（或机关事业法人成立批文等）原件及复印件、组织机构代码证副本原件及复印件、税务登记人成立批文等）原件及复印件、组织机构代码证副本原件及复印件、税务登记
22、证副本原件及复印件，法定代表人证明书、法定代表人授权委托书原件、法定证副本原件及复印件，法定代表人证明书、法定代表人授权委托书原件、法定代表人的有效身份证件原件及复印件、授权代理人有效身份证原件及复印件、代表人的有效身份证件原件及复印件、授权代理人有效身份证原件及复印件、银行开户证明书原件及复印件、机构客户预留印鉴卡片（一式三份）、普通证银行开户证明书原件及复印件、机构客户预留印鉴卡片（一式三份）、普通证券账户卡，填妥的券账户卡，填妥的融资融券业务申请表（机构）融资融券业务申请表（机构）、股东信息与关联账户股东信息与关联账户申报表申报表、信用资金账户开户申请表（机构）信用资金账户开户申请表（机
23、构）（上述复印件均须加盖公章）。（上述复印件均须加盖公章）。 三、信用资金账户开户三、信用资金账户开户营业部业务经办岗应审查：营业部业务经办岗应审查： 1 1、普通资金账户和证券账户情况；、普通资金账户和证券账户情况；2 2、审查客户是否为公司关联人或普通证券账户中是否持有山西证券股；、审查客户是否为公司关联人或普通证券账户中是否持有山西证券股； 3 3、检查客户是否为上市公司董事、监事、高级管理人员，是否持有上市公司限、检查客户是否为上市公司董事、监事、高级管理人员，是否持有上市公司限售股；售股； 4 4、审查客户填写的、审查客户填写的股东信息与关联账户申报表股东信息与关联账户申报表，客户若
24、有关联账户，营业，客户若有关联账户，营业部经办岗应于信用资金账户开户后，在融资融券交易系统中登记记录，并由复部经办岗应于信用资金账户开户后，在融资融券交易系统中登记记录，并由复核岗实时复核；核岗实时复核；5 5、表单均为本人或机构授权代理人填写或签署。、表单均为本人或机构授权代理人填写或签署。注意：注意： 开立信用资金账户后营业部经办岗同时将客户填妥的融资融券业务申请开立信用资金账户后营业部经办岗同时将客户填妥的融资融券业务申请表以及客户征信材料等进行扫描，复核岗复核后上传至信用交易管理部。表以及客户征信材料等进行扫描，复核岗复核后上传至信用交易管理部。 融资融券业务流程简介融资融券业务流程简
25、介融资融券业务融资融券业务融资融券业务融资融券业务 流程简介流程简介流程简介流程简介征信评级核定征信评级核定 客户资格审定客户资格审定 信用资金账户开户信用资金账户开户签署合同签署合同 信用账户交易及交易规则信用账户交易及交易规则 12134授信审批授信审批 6 信用证券账户开户信用证券账户开户57四、签署合同四、签署合同信用交易管理部征信审核通过后，客户可申请与公司签署融资融券合同。信用交易管理部征信审核通过后，客户可申请与公司签署融资融券合同。 1 1、向客户详细讲解融资融券合同及风险揭示书，按照、向客户详细讲解融资融券合同及风险揭示书，按照融资融券合同讲解融资融券合同讲解底稿底稿向客户详
26、细讲解融资融券合同内容向客户详细讲解融资融券合同内容 ；2 2、签署合同与风险揭示书、签署合同与风险揭示书3 3、营业部须对讲解及签署融资融券合同与风险揭示书的过程进行拍照或录、营业部须对讲解及签署融资融券合同与风险揭示书的过程进行拍照或录像留痕。像留痕。4 4、将客户已签署的融资融券合同文本扫描上传至信用交易管理部，并将融、将客户已签署的融资融券合同文本扫描上传至信用交易管理部，并将融资融券合同文本（一式三份）于两个工作日内邮寄或直接送至信用交易管理资融券合同文本（一式三份）于两个工作日内邮寄或直接送至信用交易管理部审核盖章。部审核盖章。5 5、盖章后的营业部联、客户联由信用交易管理部寄回营
27、业部，营业部应通、盖章后的营业部联、客户联由信用交易管理部寄回营业部，营业部应通知客户本人到营业部领取客户联，并按照公司知客户本人到营业部领取客户联，并按照公司融资融券业务档案管理细则融资融券业务档案管理细则的规定妥善保管融资融券合同营业部联。的规定妥善保管融资融券合同营业部联。 五、信用证券账户开户五、信用证券账户开户 信用交易管理部征信审核通过后，客户可申请开立信用证券账户。信用交易管理部征信审核通过后，客户可申请开立信用证券账户。 客户信用证券账户基本规定客户信用证券账户基本规定 客户用于一家证券交易所的上市证券交易的信用证券账户客户用于一家证券交易所的上市证券交易的信用证券账户只能有一
28、个。只能有一个。 客户信用证券账户与其普通证券账户的姓名和名称应当一客户信用证券账户与其普通证券账户的姓名和名称应当一致。致。 客户信用账户必须与客户的普通账户严格区分，禁止资产客户信用账户必须与客户的普通账户严格区分，禁止资产混用、账户混用，更不允许出现出借客户信用账户、及开混用、账户混用，更不允许出现出借客户信用账户、及开立虚假客户信息账户的现象。立虚假客户信息账户的现象。 五、信用证券账户开户五、信用证券账户开户客户填写的表单及提供的资料：客户填写的表单及提供的资料：个人投资者个人投资者：审核客户有效身份证件，：审核客户有效身份证件，普通证券账户卡、填妥的普通证券账户卡、填妥的自然人信用
29、自然人信用证券账户注册申请表证券账户注册申请表、信用证券账信用证券账户开户申请表户开户申请表。机构投资者机构投资者：审核机构年检有效期内的：审核机构年检有效期内的企业法人营业执照副本（或机关事业法企业法人营业执照副本（或机关事业法人成立批文等）原件及复印件、组织机人成立批文等）原件及复印件、组织机构代码证副本原件及复印件、税务登记构代码证副本原件及复印件、税务登记证副本原件及复印件，法定代表人证明证副本原件及复印件，法定代表人证明书、法定代表人授权委托书原件、法定书、法定代表人授权委托书原件、法定代表人的有效身份证件原件及复印件、代表人的有效身份证件原件及复印件、授权代理人有效身份证原件及复印
30、件、授权代理人有效身份证原件及复印件、银行开户证明书原件及复印件、机构客银行开户证明书原件及复印件、机构客户预留印鉴卡片（一式三份）、普通证户预留印鉴卡片（一式三份）、普通证券账户卡、填妥的券账户卡、填妥的机构信用证券账户机构信用证券账户注册申请表注册申请表 信用证券账户开户申请信用证券账户开户申请表表。（上述复印件均须加盖公章）。（上述复印件均须加盖公章）开户审查：开户审查：同信用资金账户开户同信用资金账户开户五、信用证券账户开户五、信用证券账户开户开户过程中，营业部应重点关注以下事项：开户过程中，营业部应重点关注以下事项：（一）开立信用证券账户时，应检查向中登公司发送的普通账号信息；（一）
31、开立信用证券账户时，应检查向中登公司发送的普通账号信息；（二）收到登记公司配发的信用证券账户号码后，为客户打印信用证券账户卡，（二）收到登记公司配发的信用证券账户号码后，为客户打印信用证券账户卡，加盖开户专用章后交付给客户，并按照登记结算公司开户收费标准收取费用；加盖开户专用章后交付给客户，并按照登记结算公司开户收费标准收取费用；（三）深圳信用证券账户开户后系统自动发送使用信息申报，上海信用证券账户（三）深圳信用证券账户开户后系统自动发送使用信息申报，上海信用证券账户开户后无须指定交易操作，日终清算后系统自动变为指定交易状态。开户后无须指定交易操作，日终清算后系统自动变为指定交易状态。信用证券
32、账户开立后系统的相关操作：信用证券账户开立后系统的相关操作：（一）营业部业务经办岗在恒生账户系统为客户普通资金账户客户权限勾选（一）营业部业务经办岗在恒生账户系统为客户普通资金账户客户权限勾选“融融资融券资融券”标识；标识；（二）营业部业务经办岗在恒生账户系统对其普通账户进行禁止销户、禁止撤指（二）营业部业务经办岗在恒生账户系统对其普通账户进行禁止销户、禁止撤指定、禁止转托管的限制。定、禁止转托管的限制。五、信用证券账户开户五、信用证券账户开户客户完成信用证券账户开户后，须签署银行第三方存管协议书，办理客户信用客户完成信用证券账户开户后，须签署银行第三方存管协议书，办理客户信用账户第三方存管开
33、户业务。账户第三方存管开户业务。 开立信用证券账户后，营业部融资融券专员应为客户开通融资融券通知服务第开立信用证券账户后，营业部融资融券专员应为客户开通融资融券通知服务第三方电子邮箱，邮箱开通后发送一条确认邮件进行测试，要求客户当场登录确三方电子邮箱，邮箱开通后发送一条确认邮件进行测试，要求客户当场登录确认并修改邮箱登录密码。认并修改邮箱登录密码。 客客户提出授提出授信申信申请总总部授信管理部授信管理部授信管理部授信管理岗岗授授授授信，信，信，信，审审核核核核岗审岗审核核核核营业部融部融资融券融券专员受理并受理并发起起OA申申请营业营业部部部部监监理和理和理和理和总经总经理理理理审审批批批批授
34、信授信授信授信审审批通批通批通批通过过，录录入合同合入合同合入合同合入合同合约约后通后通后通后通知客知客知客知客户户可以交易可以交易可以交易可以交易六、授信审批六、授信审批信用交易信用交易管理部负管理部负责人审批责人审批分管总裁分管总裁审批审批信用交易信用交易业务决策业务决策委员会审委员会审批批总裁办公总裁办公会审批会审批200200万万200200万且万且10001000万万10001000万且万且35003500万万35003500万万 公公司司授授信信原原则则不高于客户申请的额度不高于客户申请的额度不高于本公司规定的对单一客户的最高授信额度不高于本公司规定的对单一客户的最高授信额度征信评
35、级为征信评级为D D级的客户不能授信级的客户不能授信不高于本公司剩余的、可供授信的额度不高于本公司剩余的、可供授信的额度不高于客户所能提供证明的总资产的不高于客户所能提供证明的总资产的25%25%或金融资产的或金融资产的50%50%六、授信审批六、授信审批 授信额度发放原则授信额度发放原则 七、信用账户交易七、信用账户交易交易类型交易类型 信用账户普通买入信用账户普通买入信用账户普通卖出信用账户普通卖出融资买入融资买入卖券还款卖券还款融券卖出融券卖出买券还券买券还券 七、信用账户交易七、信用账户交易非交易类型非交易类型担保品划入担保品划入担保品返回担保品返回券源划转券源划转余券划转余券划转直接
36、还款直接还款直接还券直接还券印花税印花税佣金佣金融资利息融资利息担保品担保品划转费用划转费用融券费用融券费用罚息罚息 七、信用账户交易七、信用账户交易 融资融券交易费用融资融券交易费用 七、信用账户交易七、信用账户交易强制平仓触发条件强制平仓触发条件1、客户信用账户维持担保比例在触及到平客户信用账户维持担保比例在触及到平仓线仓线130%130%时，接到追加保证金通知时，接到追加保证金通知T+2T+2日收市后，维持担保比例仍低于日收市后，维持担保比例仍低于150%150%2 2、融资融券合同合约到期，客户未按约定、融资融券合同合约到期，客户未按约定归还融资本金及利息或证券及相关费用归还融资本金及
37、利息或证券及相关费用3 3、司法机关要求公司对客户信用账户资产、司法机关要求公司对客户信用账户资产协助执行、客户尚有对公司未清偿债务协助执行、客户尚有对公司未清偿债务4 4、出现法定或约定解除或终止合同、或合同、出现法定或约定解除或终止合同、或合同约定的其它情形，客户尚有对公司未清偿债约定的其它情形，客户尚有对公司未清偿债务的务的强制平仓交易标的范围交易申报禁止事项特殊事项偿债优先原则融资融券合约期限相关交易规则相关交易规则融资买入融资买入融资标的证券融资标的证券融券卖出融券卖出融券标的证券融券标的证券信用买入、信用买入、担保划入担保划入可充抵保证金可充抵保证金证券证券 交易标的范围交易标的范
38、围公司公布的标的证券范围公司公布的标的证券范围相关交易规则相关交易规则申申报规则融券卖出申报价格融券卖出的申报价不得不得低于低于该证券的最新成交价，当天没有产生成交的，申报价格不得低于其前收盘价。融券期间，客户通过其所有或控制的证券账户持有与融券卖出标的相同证券的，卖出该证券的价格应遵守前款规定，但超出融券数量的部分除外。数量融资买入、融券卖出的申报数量为100股（份）整数倍相关交易规则相关交易规则q融资、融券期限自客户实际使用资金或证券之日起开始计算，最长不得超过六个月，到期不得展期。合约期限合约期限相关交易规则相关交易规则六个月融资客户卖出信用证券账户内融资买入尚未了结合约的证券所得价款，
39、应当优先，应当优先偿还其融资欠款；偿还其融资欠款；融券未了结相关融券交易前，客户融券卖出所得价款除买券还券外不得另作他用。客户融券卖出所得价款除买券还券外不得另作他用。偿债优先偿债优先相关交易规则相关交易规则q客客户户信信用用证证券券账账户户不不得得用用于于从从事事新新股股申申购购、定定向向增增发发、债债券券回回购购、预预售售要要约约、LOFLOF申申购购及及赎赎回回、现现金金选选择择权权申申报报、开开放放式式基基金金申申购购/ /赎赎回回、出出入入库库/ /回回购购、ETFETF申购和赎回、债券回购交易等交易和非交易业务；申购和赎回、债券回购交易等交易和非交易业务；q客客户户为为上上市市公公
40、司司董董事事、监监事事、高高级级管管理理人人员员，限限制制该该客客户户使使用用其其信信用用证证券券账账户买卖该上市公司股票；户买卖该上市公司股票；q个个人人客客户户不不能能将将其其持持有有的的解解禁禁或或未未解解禁禁的的限限售售股股转转入入其其信信用用账账户户；机机构构客客户户可以按照公司约定的一定比例将其持有的已解禁的限售股转入其信用账户；可以按照公司约定的一定比例将其持有的已解禁的限售股转入其信用账户；q关于山西证券股票关于山西证券股票(002500)(002500)的限制规定的限制规定 1 1 、不能作为担保品提交、不能作为担保品提交; 2 ; 2 、不能进行担保品交易、不能进行担保品交易; ; 3 3 、不能进行融资交易、不能进行融资交易; 4 ; 4 、公司不能作为融券券源、公司不能作为融券券源. .禁止事项禁止事项相关交易规则相关交易规则谢谢 谢谢!
