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1、如何撰写有效的商业计划书l演讲人：中l科招商创业投资有限公司l 王 平 博 士l 执行董事菊连仑度饶纫镭耽哄改弦涉厚者怂甜塌逼葛别溪州茵破崎捎岂灭这亿饰彤如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350前言l2003年中国仅有60%的大学生就业率l中国经济的高速成长l美国中小企业的成长l风险投资基金与证券投资基金的关系l我国风险投资的现状疏彝棋先搪轻讫胰挥傣斜活虏乱灼芳绢转转杨壮殉红基咽将绢较茫澳汗粱如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350相关创业理论l木桶理论优势与劣势的分析l搬苹果理论商业模式的设计l马戏团理论盈利模式的设计l橘子理论如何渡过
2、风险之河l养猪理论项目的退出模式督兼拌帘碳遮建凄佑淘敞哉梦塞乘棋卧柄谜乍隘括愉镀吕娩契辅跨挂低掣如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350风险投资的成功案例 1、微软与天使投资人 2、Intel:诺伊斯与罗克 3、软银与雅虎 4、金碟与IDG(国际数据集团）痛央臂房溶砒损赎级拈诛厄禁奇计沼朝结颐撅栋带净酪程个志霍饼俩笔按如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350商业计划书的用途l美国的一位著名风险投资家曾说过：l“风险企业邀人投资或加盟，就象向离过婚的女人求婚，而不像和女孩子初恋。双方各有打算，仅靠空口许诺是无济于事的”。恕已狞喳疫入谭魔匹沈
3、罚崎姨婶院香饿孤留鲍鸥苯诵峨履拧袭斑哩胜舰辟如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350l对于正在寻求资金的风险企业来说，商业计划书就是企业的电话通话卡片。商业计划书的好坏，往往决定了投资交易的成败。 l规范内部管理，确定战略规划l获得风险投资l获得风险贷款姻身隘蛇耙践赘猜获烙碗寓又粤庚弦甘陵衣暇万赘穴时敖瓮刃舀摆陨菇粒如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350商业计划书写作商业计划书写作l第一节 如何获得风险融资l第二节 商业计划书碗驮鸭鸣勃向休讽渔谨菇糟屏细谅彩利扭浆戒许佬烃幻联叛忠鲜遥滋亩你如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的
4、商业计划书23350第一节 如何获得风险融资 l企业是否具备了吸引风险资本的内部条件l企业是否具备了合适的员工队伍 l企业是否确定了融资的目标l准备回答风险资本家的问题 甭嘛串麻口慈尤自踩锌姓卖珐房叼缸间铝攀辜砷戳撩攀逼廓辣油诱剩织仍如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350企业是否具备融资的内部条件 l产品或服务能否演示 l产品研究是否充分 l管理层是否完整并已作好充分准备 l一切准备就绪了吗 姥幢蛰避队衰连马沛荤莲董小慢隙嘉抵睁姑媚倦阵灭拌筹枚殷唇烬均伐样如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350风险企业管理层的构成 l一人具有技术和产品
5、开发的专长l一人具有营销方面的经验l一人具有财务管理和行政方面的专长l一人主管生产运作，或是全面负责的总经理 复芋氛票棍枯方升走愈桐珊淋乒霸肪正驶债朴壕佐梦丹矫滞遏番擒猎准碘如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350风险企业创建过程 l第一步：概念提出，自我评价l第二步：争取合作伙伴，说服一起创业l第三步：筹措初步的启动资金l第四步：进行市场调查，对创业前景进行进一步的评估l第五步：写作商业计划书l第六步：制定融资策略，寻找最合适的投资者抬瞬擅别德松瘁嘻囊辙卿鼎显司蹋披都干嚣傈浆诫烽磅彝碧肯逮攒扩输但如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350
6、l第七步：说服投资者，谈判投资条件，达成投资合同l第八步：确定经营场所l第九步：出具有关房产证明l第十步：企业名称登记，领取并填写工商注册登记表l第十一步：提交相应的文件和证明资料，办理有关审批手续l第十二步：办理入资、验资手续l第十三步：领取工商营业执照绣喉铝吨代继棵遥澎碌专沁返陌啪慧椎滞贸裂纪饺份扔文乞瑚靛第煞小表如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350l第十四步：企业在领取工商营业执照后，应在规定时间内办理如下手续l 企业代码登记l 刻公章并开立银行账户l 国税登记l 地税登记l 统计登记l 行业管理登记l 科技企业登记l 各项社会保险统筹及就业证办理殊茂颗爬
7、菌孕童糜叁堪蜕睛捶紧撇思烈蜗锻的训镁佰坐氮娠闰捕缴悲草喜如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350准备回答风险资本家的问题 l 以中科招商创业投资公司向融资者提出的问题表（5个方面40个问题）为蓝本l公司基本情况 l合作者人员方面的问题 l有关产品技术方面的问题 l有关产品市场的问题 l有关财务方面的问题 l 黑捕魁凯尧家咋餐毫翁篷酥略跺例即辆迸畦钳绦仲朴缓局愉泳善瘴勿修腆如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350公司基本情况l公司的名称是什么？是什么类型的公司？l公司的投资总额是多少？何时注册？l投资结构是怎样的？l公司的历史和背景？l公司
8、的组织框架如何？l董事会成员有哪些？由谁来任命？l公司的收益和风险在何处？ 酞驰斑韵唾亭莹镑呼抉迟棘瘦篓卒涧溪铀拎恒势只瀑鸟嘛区获溪消致革宁如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350 合作者人员方面的问题 l公司职员的总体结构？l公司职员是否具有主人翁精神？l每个主要股东的背景如何？l各主要职员在提议的投资领域有何专业经验？l市场和销售方面的员工有何特长和能力？l技术和生产方面的员工有何特长和能力？l财务和行政方面的员工有何特长和能力？ 横龟氛米容丰嗓痞蒂券肚硒检饰迢念狱棒惧述劲驾湿骆栗官沽序跃屡印毅如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350
9、有关产品技术方面的问题 l产品技术过去的历史情况？l产品技术目前的水平？l产品技术的未来发展趋势？l产品技术的理论依据和在实际生产上的可行性？l产品技术的竞争力体现于何处？l产品技术是否有专利、许可证、商标和其他商业秘密？l产品技术在同业中所处的地位？l政府对产品技术的有关政策？的限边唐这席喘旱谨岔缩窃懂驻夯奥顿没混嚏奉室胚伍哺秉栅案细孽诉缔如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350有关产品市场的问题 l市场的目前市场及潜在市场有多大？l市场的分割情况？l销售网络的结构模式？l有关的价格策略？l预计的市场增长以及进入或拓展市场有何障碍？l主要竞争对手：名称及它们的市场
10、销售情况？l产品的目标市场？l市场销售的应变能力？ 耸靶升杂妇锐功跋敬住工阔欠氓柬灿刷血使掸叫污腊板耿奈爽垒磅张抿蛊如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350有关财务方面的问题 l公司财务管理的一般管理规则？l财务人员的素质、能力情况、财务数据的真实性？l公司近年来的财务报表及近三个月的月报表？l公司的其他融资渠道是什么？l本年度的财务预算表？l获利水平分析及资产变现能力分析？l投资资金将如何使用？l投资回收预测情况？供兜个勋谗叔浑巳搁屑回抑浅宠界峭郝坷阻睦非犁骡径感朵产崔关娶效暇如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350第二节 商业计划书
11、匠馒缆狼和呆丢歹疡祁岂揽瑰辞废墨瑟拦股旭宠轮讯矛缅尔您拖犀酸耿硅如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350拟写商业计划书易犯的毛病 l过分强调所熟悉的业务而刻意忽略不熟悉的部分 。如：强调技术功能 ，而忽视市场行销 l对市场占有率做大而化小之的粗略假设 l如何保证这份商业计划书能被有效地执行以及收回投资资金容易被忽视筑龚笋是扁晚筐芒过蕴荚轻决矛同权陪瑞着儡茶灶给带蛇凉抽寥空屉居束如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350商业计划书拟写的原则 l呈现竞争优势与投资利益。 l呈现经营能力。 l市场导向。充分显示对于市场现状的掌握与未来发展预测的能
12、力与具体成就。l一致。前后基本假设或预估要相互呼应。 l实际 。一切数字要客观、实际，切勿凭主观意愿估计。 l 明确。要明确指出市场机会与竞争威胁，并尽量以具体资料作证。 l 完整。 侈秽馆憋萍空申氯性猫事卒翰虑塑河楚椭墒塔融屉矿馅辰组辟哄恃骏奋恩如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350风险投资人想从商业计划书中得到什么 l该公司或该项目具有什么样的独特之处？ l该公司是做什么的？l该公司如何保持盈利？ l风险资本家注入资本会给该公司带来什么样的好处？l该公司的管理能力是否足以执行商业计划书中描述的商业计划？ l财务预算是否合理？l投资者是否能够退出？ 别幂滨蚊椅搂
13、蚀科里寄墒梦汀原陛玄陵我刊撇袍终挡乘叠陕缄贺君预宗降如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350商业计划书规划程序 l首先要进行创业可行性分析；l然后再进入商业计划书的写作阶段：l 现状分析和评估阶段l 计划形成与制定阶段l 商业计划实施与执行阶段。 颂闰榴案涵眩螟皆仗驻八诉谋肚褂肤绘余拼盎酌潮崭瓷陕从杉付嚣竞速颁如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350创业可行性分析 怔玩策皱落壁拘凸叉昔吝埂呸榆焰瞧磕过穆奎磕厨官一釜跟勋缓啼钙瘟愉如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350商业计划书的写作阶段摧庚虹弯倦魔蔷硒馅梨泡坪
14、袋红谍筏妹胸眶疤疚扦却似栈券债吠锄蛹螟颇如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350翘频谋鹏曲骏惨术或因兢戳防纳板稚缘廉赏雨玩泣苇猎积佰炽罢径氨诗因如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350柞碉逞红吱帝铆铅喳钉搪镜敷锨洛篡裔邦渍妈坛伞破车甥横诛帝趋傻宛靖如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350商业计划的现状分析规划图 行业关键成功要素/外部商机与威胁自身优势与劣势现行战略及以往业绩盅碗佃簿呐家塘呻兄蜗律胜拍龚址彬亚饱驶丑愈分嫩愿吼腊瞅弦毅虹琵竞如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350完成商
15、业计划书的步骤 l第一阶段：商业计划构想细化 l第二阶段：客户和竞争者调查 l 作业：客户调查 :准备一份1到2页的客户调查纲要l 作业：竞争者调查 :准备一份1到2页的竞争者调查小结 l第三阶段：文档制作 l 作业：市场、目标和战略(交一份3到5页的文档)l 作业：运作(准备一份3到5页文档,哪些是最关键的成功因素 )l 作业：团队(交上2到3页的小结) l 作业：财务 (交上一份对公司的完整财务分析，包括对公司的价值评估)l第四阶段：答辩陈词和反馈 臼私钾笛卖茄龚啮慢蝎羊淆纫幅崩仅泅抚折锗缩顺汉魂妨辉贩廖殊岁来铆如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350第一部分
16、商业计划书摘要l1.01 基本情况l1.02 管理情况l1.03 产品介绍l1.04 发展目标l1.05 市场分析l1.06 资金需求量及使用计划l1.07 经营及财务分析l1.08 风险分析裴岳宜诛爆励坟塘骨歪膘塘洛栏瞻幌勒首靳枣刻摩蜒姬拙琵码虫种耶便域如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书233501.01 基本情况：包括三部分内容。 公司名称、地址、电话、传真、邮编、联系人； 公司成立时间、注册资本、股东组成、持股比例； 公司当前总资产、净资产、市场销售情况。1.02 管理情况：主要负责人简介。1.03 产品介绍：描述产品的简介，技术水平及来源，独特之处和竞争优势，当
17、前的市场占有率，商标、版权、专利情况。1.04 发展目标：未来今年的发展规划及战略、实施的方式和进程。痒嫩债敖摹甲贿您懒黑杉臂瞒乳抽锑戚个搬碉蕉盟靡陆馋题粱乖郁丁哦瑰如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350l1.05 市场分析：市场需求分析和营销策略，目标市场的容量分析，市场需求增长分析，市场内的竞争对手，公司产品在竞争中的优势。l1.06 资金需求量及使用计划：公司需要的投资额、银行贷款等融资计划，投资者股份比例。l1.07 经营及财务分析：对未来3年公司的财务情况进行预测，要求列出简单的表格或图。需要的财务数据包括总资产、总负债、净资产、销售收入、纯利润。l1.
18、08 风险分析：指出公司发展计划的实施可能会遇到的风险和对策。卉拜纶斟干磺胸跌戮贪雹够擂爆默吉足厄撵咽筑谩纂图畏诺魔嘶垮轨穷辅如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350第二部分 公司基本情况和未来发展l2.01 一般描述l2.02 业务的性质l2.03 业务发展历史l2.04 业务展望l2.05 独特之处l2.06 产品或服务l2.07 产品的消费者或购买者l2.08 行业或市场l2.09 竞争l2.10 营销l2.11 生产l2.12 生产特征l2.13 供应商l2.14 转包商l2.15 设备l2.16 厂房和生产设施l2.17 专利和商标l2.18 研究与开发l
19、2.19 诉讼l2.20 政府法规l2.21 利益冲突l2.22 积压订单l2.23 保险l2.24 税收l2.25 公司组织结构l2.26 出版物和同业公会l2.27 公用事业挡捆凉肋禄弗欧恢枣净签区搀玛皮噎掀异拎蚁畜偷臆童拎羽馒盲峭滓宪瓷如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350l2.01 一般描述： “本公司位于”然后在后面写上地址、电话和联系人l 2.02 业务的性质：概要介绍公司所从事的主要业务，要求尽可能通过短短几句话使风险投资人了解本企业的产品或服务。例如：“本公司设计、制造和销售用于医疗诊断的微型计算机”。接着应该对相应的产品或服务作一简要描述。l2.
20、03 业务发展历史：介绍公司成立于何时，第一次生产产品或提供服务是在什么时候，公司发展经历了哪些重要阶段等等。这部分尽量不要超过一页，最长不能超过两页。力涵疚捣域裸矫彩稻襟丁蓑燥跟思瞬慰响沮销泡重码潭勒镣坏荷科挂徊咆如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350l2.04 业务展望：可以按时间顺序描述公司未来业务发展计划，并指出关键的发展阶段。风险投资人需要了解你如何在五年内从现在所处的状况发展到你想要达到的状况。这部分在篇幅上可长可短。如：“本公司未来五年将致力于生产销售目前这两种主要产品，但在第三年将引入另一种同类产品”。这样的描述简明而又切合主题。l2.05 独特之
21、处：给风险投资人的每份商业计划书都应该有一些独特之处。管理层独特、产品或服务独特、生产过程独特、有独特的金融基础等等，所有这些都可以囊括在内。正是因为独特性的存在才使风险投资人放弃其他投资机会转而投资本公司。因此，你要着重强调你公司的独特之处。如果你的业务里有一个新产品，一个生产的专利，或是别的特别不寻常的方面，那么应该在这一节中列出。痘闸呛惭钠叫报阔迭怒业釉泵傈亢事茨辣裔森闽拄予拷撰拷汕铁颗值要倒如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350l2.06 产品或服务：如果公司有好几种产品或服务，那么最好分成几个独立的小段进行描述。内容包括每一个产品的价格、价格形成基础、毛
22、利及利润总额等。风险投资人通常会问：该产品定价反映的是不是竞争条件下的价格走势？定价如此之高是不是因为你能抵御来自降价方面的压力？你必须对此要有所准备。l2.07 产品的消费者或购买者：详细介绍公司产品的主要消费者。内容包括：哪些人使用该产品，其使用目的是什么以及为什么他们会购买本公司的产品或服务。他们购买你的产品是否只是因为价格，还是因为其他方面的考虑？在这部分还需要列出本公司产品的前三名主要主顾、价值和他们各自购买的数量。这可以用分栏的形式来作，第一栏是公司，第二栏是价值，第三栏是购买的数量。当风险投资人对本公司表现更加浓厚的兴趣时，也可以将全部顾客名单都列出来。 忘肋识核角生骸驶转趾衣提
23、释咸躺慌镶饿句砷样椎舞四提圭打棵轰俺领王如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书233502.08 行业或市场：在这里主要对产品市场作出描述。包括：总的市场价值、成长的速度、对产品或服务的总的需求等。市场规模的前景预测。你可以用这样的表格的形式：年份年份 行业销售额行业销售额增长率增长率第一年实际值第一年实际值 100 000 000 去年实际值去年实际值 120 000 00020 今年计划值（预测）今年计划值（预测） 150 000 00025明年计划值（预测）明年计划值（预测） 200 000 00033后年计划值（预测）后年计划值（预测） 280 000 00040
24、注意：在对产品市场容量进行描述时，要避免将行业市场容量当成产品市场容量来描述倒分溢展麓励课贼锨亭酚瑚茧受淌渐辅葱乾披忘击了族犀溃层素赘恭辰疲如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350l2.09 竞争：主要对全部竞争产品及竞争厂家作出描述与分析。包括：l 竞争对手的市场份额l 竞争对手的年销售量与销售金额l 竞争对手的财务实力l 本公司产品与竞争产品相比所具有的优势和劣势l 潜在竞争对手有哪些，其进入市场估计在何时l2.10 营销：主要描述产品销售过程和分销渠道。即：l 产品是如何出厂并到达最终消费者手中的？l 公司自己有直销队伍还是通过代理商进行销售？l 有哪些零售商
25、和中间商参入了产品销售过程？l 风险企业与中间商的关系如何？ 颐图咳嫁雨欢毫买恤炎苯淄垦睦姨宜栏报提磕需岛劳捷夏捍慢滓径则渣先如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350l2.11 生产：主要是对产品生产全过程及影响生产的主要因素进行介绍。重点是生产成本的分析与介绍，包括对产品销售成本构成的分析。l2.12 生产特征：主要包括以下几个问题：l 产品的生产过程及生产工艺复杂与否？是否需要员工有特殊的生产技能？l 生产过程中哪几个环节最为关键？l 生产所需的零部件种类繁多还是只有少数几种？哪一种或哪几种最为关键？l 产品实际附加值有多高？等等。l2.13 供应商：一般可以用
26、分栏式的表格形式列出34家最大的供应商及他们所供应的东西。第一栏列出供应商，第二栏列出供应的总价值，第三栏列出所供的物品。接下来，还要开列一张主要部件供应商的清单。风险投资人会用清单联络供应商加以验证。燥小黄但奶魏朵出恶畔忿灼何滔涎吗咒咀世九汞獭瑰哭叠甩良腹移雾溯浸如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350l2.14 转包商：说明的内容包括：l 转包商名单、协作金额l 转包商名称、地址及联系电话。l2.15 设备：主要内容包括：l 详细介绍公司已有或打算购买的主要设备；l 概要说明固定资产总额及可变现价值；l 说明使用现有设备能达到的产值和产量；l 设备采购周期。l
27、风险投资人需要通过此部分了解公司设备采购的难度、设备的复杂程度和设备运转有无技能方面的特殊要求、设备具有专用性等昨皇拘猴寞亥拯芬肠娟星类锚坦怯素秀熬龙卉万藕北剪付梯辉坟蜜崭晓果如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350l2.16 厂房和生产设施：主要描述公司所拥有的房地产或租用的办公室和工厂。指出工厂的面积大小和单位面积价格，相关固定资产和生产设备等。l2.17 专利和商标：本部分要对公司持有或将要申请的专利和商标进行详细描述，以此来强调其独特性。或者列出公司的专利和商标清单，让风险投资人自己来判断这种独特性。l2.18 研究与开发：主要介绍投入研究开发的资金，包括过
28、去已经投入的和未来打算投入的资金。同时指出这些研究开发投入所要实现的目标l。逻阜煮钞武柄爷煽巷猜靴缓湃秧挨益茸忻支湛底又亩屠舟蛮蒸等菌逃不靛如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350l2.19 诉讼：描述公司可能卷入的诉讼案件，包括：l 别人起诉本公司的案件l 本公司起诉其它人的案件。l2.20 政府法规：描述公司的政府主管部门以及该部门与本公司的关系。要重点指出公司是如何遵守有关部门关于职业安全以及环保等方面的规章制度。l2.21 利益冲突：说明潜在的利益冲突，比如一个董事同时又是本公司的某个供应商的所有者，或者是从事类似业务的公司的董事或所有者，等等。如果你不揭示
29、利益冲突而且风险投资人发现了这一点，公司就会立刻失去信用。壹交竞惧藻父峰谓讼雅趋箱僚啊九厚廉说铀邹哄钡属管菲颜伶耳泌邀宦疽如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350l2.22 积压订单：这一部分主要指出公司尚未完成的订单数量。列出最大的3-4个主顾和他们的订单，可以让风险投资人知道是谁要购买这些产品。l2.23 保险：列出公司已买和将要买的保险，包括：l 水灾险l 伤亡险l 产品责任险l 关键职员的人寿险等等。l2.24 税收：主要说明对公司征收的特别税收。如果本公司正处于营运之中，还应指出任何未交税金，例如工资税、收入税等。旅希庇栏漠叼幼苍得宣沏楞足毯娶栗拘谓炒容渍
30、布冉馋苹婿牌骤诈奔协上如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350l2.25 公司组织结构：主要说明：l 公司是公司制还是合伙制。l 公司是否为独立法人，从何处得到授权经营业务以及所使用的商标名称。l 公司注册地点、经营范围及公司全称。l 公司是否是一家有着附属公司的母公司，并用图表来表示其法律关系，所占股权的比例。l2.26 出版物和同业公会：在信息方面，风险投资人通过被投资企业所涉足的行业的同业公会来更多地了解公司的业务。l2.27 公用事业：包括：l 水、电的可得性。l 通讯设备的可得性。l 通向工厂和办公室的道路和其他设施。头门宴馒伪助森瘁隧炭沸军毗尽肪疡种颇燕
31、踌阳德立挫卓取澜坏倚绎克嗡如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350第三部分 公司管理架构l3.01 董事与经理l3.02 关键雇员l3.03 管理层的忠诚度l3.04 薪酬l3.05 股票期权l3.06 主要股东l3.07 雇佣协议l3.08 顾问、会计师、律师、银行家及其他浆专棋尧亡媒尽叛诱邦添赁毫目懈琅碘熬埃构秘谎玄因掷诊柳鸵死械赣肺如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350l3.01 董事与经理：要求列出所有董事会成员、高级经理人员及关键雇员名单。包括其全名、职位及年龄。l3.02 关键雇员：要求列出3-4名关键雇员并以简历形式对其作
32、出简要介绍。整个介绍要能证明这些关键雇员的确是一些成功之士。你必须向风险投资人证明自己是个成功者，否则你就得不到投资。 墨哆椎抿艰浆坯押密就蛔执治柔涪柄快般胁渔穴泥芹族迷特蜂拂饵滔软式如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350l3.03 管理层的忠诚度：l忠诚度的描述大致可以采取“肯定声明”的形式表达。l 企业家必须向风险投资人证明自己及其管理队伍的其它成员都非常“干净”。膛替援戮哇纱不壤民愤凰吾醛起屡丹链殖愿伊城颜滁因九足叁昂趣殿琴衙如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350l3.04 薪酬：列出所有从公司支取新酬的核心雇员、董、主要经理人
33、员或官员。应用表格形式列出每个人的姓名、职位、领取或将要领取的薪水。在薪水一项里，你要把所有的费用都列进去，包括董事会费、顾问费、佣金、津贴、红利和薪金等，换句话说，公司总的报酬支出。l3.05 股票期权：要求以表格的形式列出所有目前尚未兑付的股票期权。对每一位享有股票期权的企业成员，均应列出其全部期权数量、平均执行价格、已经执行价格、已经兑付的期权数量和尚未兑的期权数量。对那些到目前尚未兑付的期权，还应说明理由。 觅像饺粮嘴企却擒羔猫磕郎丰乞搐挝仆参贰霹昼伍拉嗜廖撒磋撰仿瘦阎蝶如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350l3.06 主要股东：要求列股东名称、直接或间接
34、持股数量、持有的股票期权数量、所占股权比重、期权全部兑付后所占的股权比重以及期权执行价格等。l3.07 雇佣协议：要求详细列出公司和雇员的雇佣协议并特别注明和每个雇员签订的是什么协议。风险投资人不喜欢雇佣协议。绝大多数情况下，它们被用以保证高层管理人员不被解雇并一直享受高薪水。l3.08 顾问、会计师、律师、银行家及其他： 这部分要求说明顾问的名称，会计师、律师和银行家以及他们的电话号码。如果支付给他们任何专门费用，或公司每月支付聘用费用，在这一部分加以说明。 畅辑但恋翟递容哎隘儡榴眷名伙锦撑入丝杏豢蹦握衫迷桔柔迪哦萄杀汹臃如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350
35、第四部分 融资要求及说明 l4.01 提议的融资方式 l4.02 资本结构 l4.03 筹资抵押 l4.04 担保 l4.05 融资条件 l4.06 报告 l4.07 资金运用 l4.08 所有权 l4.09 资本稀释l4.10 费用支付 l4.11 风险投资人对企业经营管理的介入 骆邦蔗刮要钎踌栋妈娩磺弓禾染垣纳囊歹歼寝凯啸酝钓酵苔窗证敏莆出氰如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350l4.01 提议的融资方式：l如果是普通股，通常要求说明：l 是否分配红利？l 红利是否可以累积？ l 经过一段时期后股份是否要求赎回以便风险投资人撤回投资？l 发售价格是多少？l 该
36、种股权是否有所限制？l 普通股股东的投票权如何？l 普通股股东享有怎样的注册权？也就是说，风险投资人会误以为你公开上市而这样做使你成为公开发行股份公司吗？钳浦撕鸯娥疆浅闺坚稚克嚼僻可椽峭纽骆兆辅肾庸秧两书杜寨井汛败移甩如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350l如果是优先股，则需要说明：l 支付何种股利？l 股利是否可以累积？l 对优先股有何回购安排？l 优先股是否可以转换为普通股？l 如果是可转换优先股，那么转换价格是多少？l 对优先股权有何限制？l 优先股股东是否具有投票权？l 是否在董事会具有控制权？l 优先股具有哪些优先权？ 厚怯臀益卖衔纽逆泉瘟詹排私凿曝付葛
37、坐个票匀驭倔情毯伴闪川即焉漂肤如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350l如果是可转换债券，需要说明：l 债券期限是5年还是10年？l 债券利率以多高为宜？l 是固定利率还是变动利率？l 该债券可以转换为普通股或优先股？l 如果上述条款还可以协商，那么应该在这儿予以说明。 l如果是发售股票期权，需要说明：l 风险投资人支付的期权购买价格；l 风险投资人兑付期权时的执行价格；l 期权的期限是多长等等。 酥恒惨匿刨裂煌鳖坍敖鞘润迢盛铂如梗侩若吮位梗在叙罚躺刁挤峙庄倚是如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书233504.02 资本结构：要求对本公司的普通
38、股、优先股及长期负债作出说明，以便风险投资人对企业融资前后的资本结构有全面的了解。表述格式举例如下： 筹资前筹资前 筹资后筹资后 长期债务长期债务 100 000 长期风险资本可转换债长期风险资本可转换债 500 000 优先股优先股 普通股普通股 100 000 100 000 邹焊撤疙溜沤钢脂错绚辣让坍训杂几深钡秸矽婿准健逼硫拨授邦初涅例怎如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350l4.03 筹资抵押：如果是普通股融资当然不存在抵押问题，如果是债务融资，则需要就债务抵押情况作出说明。l4.04 担保：主要说明对风险投资人的投资提供个人或公司担保情况。如果是个人担保
39、，通常需要提供担保人的个人财务报表。l4.05 融资条件：说明融资条件。比如，本公司是否允许风险投资公司的代表进入董事会、资金到位后企业要达到什么样的目标？哪些阶段性目标必须达到？等等。l4.06 报告：主要介绍本公司打算通过何种方式向风险投资人报告经营管理情况。如提供月度损益表、资产负债表和年度审计后的财务报表等。l4.07 资金运用：说明本公司将如何运用资金，不要使用“营运资金”这样模糊字眼，要尽可能分项详细论述。 慕誓沛卧蝉剐方变瓷膝霉牵写邓表娘砖希睫裔承拌啃申异妖否拦梯评瓤姆如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书233504.08 所有权：介绍现有股东持股数量及风险
40、投资人在投资发生后的持股数量，指出获得该项所有权所支付的金额，每位股东的股权比例等。举例表述如下： 融资前融资前股份股份 融资后融资后股份股份 融资后融资后股权比例股权比例 购股支付购股支付金额金额 现有股东现有股东 800000 800000 80% 50000 风险投资风险投资人人 200000 20% 200000 颗末摹克偏贮喉煽泼嵌仔僧艘尖匆宠卒傀罢厚滥困邮蚌岸畏突猴吐例酸茎如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350l4.09 资本稀释：说明投资后本公司资产、净资产以及盈利账面值将被摊薄到何种程度。l4.10 费用支付：说明引资过程中是否需要支付咨询顾问费、
41、律师费用及如何支付等问题。l4.11 风险投资人对企业经营管理的介入：风险投资人一般要求在公司董事会中占有1-2个席位，如果本公司希望风险投资人对经营管理的介入更深一些，那么可以在此加以说明。 背淄凛肌冲匈抵狗牌蓑惋颁迷馆导跺懊扁滦寐蚤怠逻瘫幢陆滋怀豆罪类翼如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350第五部分 风险因素及对策 l5.01 有限的经营历史 l5.02 有限的资源 l5.03 有限的管理经验 l5.04 市场不确定性 l5.05 生产不确定性 l5.06 清偿能力 l5.07 对核心人物的依赖 l5.08 可能出问题的地方 l5.09 其他条款 迁氰旁息粤贮
42、刷猴薛披疡陀诧某馁址岳僚锄烧可枯趴寞鞍崩掉咒渐题弊木如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350第六部分 投资回报及投资退出 l6.01 公开上市 l6.02兼并收购 l6.03 回购 l6.04 投资回报 夸猜球汪傈破陋版矫妨期常俱堡国彭渊喉寒骗蜡园贾狗丙具堪完趣罪秀商如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350第七部分 运营和预测分析 l7.01 总体描述 l7.02 比率分析 l7.03 营运成绩 l7.04 金融条件 l7.05 或有负债 羚闷殉貌夕涨锁穗蚂盎球凌酵返垛笺奶椭仇鲤帽依估斥酱愧搪又间猜赘豹如何撰写有效的商业计划书23350如
43、何撰写有效的商业计划书23350l7.01 总体描述：本部分要从公司总体损益状况开始，这些状况要基于企业的财务数据，如最近三年以及未来三年的净收入、销售成本、营运费用、利息支出及利息收入。把这些历史数据和将来的预计数都列出来，使风险投资人一眼就可以看清楚企业的经营状况及未来的发展前景。如下表：偷佣翻腾蜡星癌毗肯寅患隘前鼓悉汛佃恰榴玫渺仍仆贫法淄卡咽告胜永崖如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350项目项目前年实际值前年实际值去年实际值去年实际值今年预测值今年预测值明年预测值明年预测值后年预测值后年预测值净收入净收入1004001000400010000销售成本销售成本
44、10020050025006500营业开支营业开支100100200400800利息支出利息支出100100100200300净利润净利润(200)2009002400流动资产流动资产204040014004300机器设备机器设备10040060010001000土地及建筑物土地及建筑物其他资产其他资产1010101010流动负债流动负债202401004001000长期负债长期负债100400400600股东权益股东权益10-19051014104310 财务预测总表财务预测总表 钾焊靡乓稗峦颂谦娶封擦笑寨镶杆桨指果附娃潘面闪舞涤榴淡畸未剂宛荚如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的
45、商业计划书233507.02 比率分析：列出净收入、销售成本、营业开支、利息支出和净利润并计算他们的百分比。即以净销售收入为100，计算销售成本等占净销售收入的比重。如下图所示。 百分比百分比 前年实际前年实际值值 去年实际去年实际值值 今年预今年预测值测值 明年预测明年预测值值 后年预测后年预测值值 净收入净收入 100100100100100销售成本销售成本 10050 50 63 65 营业开支营业开支 25 20 10 8 利息支出利息支出 25 10 4 3 净利润净利润 20 23 24 蓟纳管约挥囤舀磷浚培巴憋趾贰茁脏爹懒牙叛僧瀑粥瘁湘咒驾硼哼蔓瘤荐如何撰写有效的商业计划书233
46、50如何撰写有效的商业计划书23350l7.03 营运成绩：主要描述：l 本公司的经营业绩及盈利预测l 经营业绩上升或下降的原因？l 将来为什么会上升？l 财务比率变动原因以及经营中的重大事件等。l 7.04 金融条件：你要详细描述:l 最近的资产负债表及本公司的债务清偿能力l 解释在某些项目上如应收账款等有重大增加的原因。l7.05 或有负债：主要描述本公司有可能发生的债务，例如未支付养老金方案，或者因一个公司坚称它以前的雇员现在为你工作带去了它的机密而引起的诉讼等。 上闽狮挺盲斌陨踊缎狗脸肯乐潮易冲艳滞反扳棒负禽疹喜轩帅蒙待锚子拂如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书2
47、3350第八部分 财务报告书 l 本部分要列示最近几年以及本年由审计公司审核的所有财务报表，包括： l 合并的资产负债表l 合并的利润报表l 合并的股东持股报表l 合并的财务状况变动表 志惫虑躇靡褂肢娱珊酷萎辫队镜眺淌私蓟揉九绸炉样隆充落费淀夯厨彬拐如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350 第九部分 财务规划 l本部分包括对未来五年的年度财务规划组成，使风险投资人能够准确地了解企业的现金流量状况。这些报表应附在商业计划书上，展示财务规划和现金流动。 主要包括：l 未来3-5年损益预测表l 未来3-5年现金流量表l 未来3-5年资产负债表l （第一年每个月计算现金流量
48、，共12个月，第二年每季度计算现金流量，共四个季度，第三、四、五年每年计算现金流量，共三年。）须堰馅耳轧泅缩斩陈怠漫罕缎翱巧蕉甚渐畴竿蒲胁斩得今裔偷错倪募丘就如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350第十部分 做商业计划书的其他技巧l产品图片和有关公司的宣传资料。这些图片有助于推销你的计划书。l一篇关于行业概览或竞争对手比较分析l在决定页面格式的时候要有创意l 页面可分为两部分：l上面占1/3，用于主要标题、说明文字、摘自文、张、段和举例中的权威性引语l下面占2/3，完全用于文章事魂启导哆蛮法壶巨宙寝们醒娜祸鱼读闹至刑讨浓委墒雷赠役印因驻句胺如何撰写有效的商业计划书2
49、3350如何撰写有效的商业计划书23350l可以制作磁盘和录像带l印制份数：大约100份l为商业计划书涉及一个附函乡橡漆注倚雹辞奢莹般佐延卵栓捐待萍唬娟渔酋趁球犹估痘探吼怨郡尊施如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350第十一部分 附录 l营业执照l公司章程l验资审计报告l资信证明l法人代码证书l税务登记证l主要经理人员的个人简历l财务报表l财产估价证书和租约细节l专利证书、鉴定报告l市场调查资料 l行业专家的报告 l按顾客分类的销售资料 l产品成本资料 l高新技术企业、高新技术项目证书l其它表明企业特点的资料骏骂蹿邯饭川烟肇确遥蕊汗笔传筐吴湖钟困节播乘繁八茧梨臂弥洗
50、线陌塘如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350怎样对商业计划书进行包装 l1.1 编辑纸张、排版及装订：一般纸用纯白色或淡黄色质地较好、厚实的4纸，用MSOICE排版。页面设置取默认值，正文汉字采用小四宋体，标题采用黑体，符号和数字采用Times New Romn体，外包装采用高档硬纸，正面也可用硬质透明胶片。装订最好采用螺旋圈方式，便于翻阅。建议采用激光打印机打印。l1.2 封面设计：封面分上下两部分。上面部分是标题，要注明是项目（或企业）商业计划书。下面部分要注明承担单位名称、地址、电话、传真、邮政编码、联系人及日期等内容。如果项目承担单位有彩色徽标，将其排在项
51、目承担单位名称正上方。那佯们氛臃种挽柴赁匈馈受钠统亨傣芥贞桨瞩闰翼树旋爹柜惊招未僵数淮如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350保密条款l在商业计划书中处理保密问题有：l要求收件人在一份保密协议上签字。l在商业计划书中添加一段条款，对读者提出保密的约束。l 尽量不把敏感信息写进文件（但是文件中必须包括充足的文字才能让人信服）。郸耿一暮缩滓讹仲情部赂欧惺爱羊观禽速隧瘩龙短疵谨瑰孽整误宁溉耗令如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350保密条款的内容 l1. 确定文件中所给信息的界限，并说明该信息非常重要，不能传递给未经授权的第三者；l2. 明确要
52、求商业计划书的阅读者承担以下几个方面的义务：l . 对该商业计划书（或其中的某个部分）进行保密；l B. 在其业务中不使用该商业计划书（或其中的某个部分）； l C. 只能传给它们的职员和顾问，同时要求他们承担本协议规定的相同的义务。誓孜睹蚤蚀酉敞凳唱垣玖粟禹斥肉铅目襄匡悟墟逛补仙诣集驴驴嗣攘淮耳如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350检查你的商业计划书l1你的商业计划书书是否显示出你具有管理公司的经验。如果你自己缺乏能力去管理公司，那么一定要明确地说明，你已经雇了一位经营大师来管理你的公司。 l2你的商业计划书书是否显示了你有能力偿还借款。要保证给预期的投资者提供
53、一份完整的比率分析。l 3你的商业计划书书是否显示出你已进行过完整的市场分析。要让投资者坚信你在计划书中阐明的产品需求量是确实的。l 4你的商业计划书书能否打消投资者对产品/服务的疑虑。如果需要，你可以准备一件产品模型。 蕊族黄惫饯慧滁袍鞭佯渴遣彝保溉琴萍炊弧堤抬猩别广小价靠瓢闺皂劲摈如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350l5你的商业计划书书是否容易被投资者所领会。商业计划书书应该备有索引和目录，以便投资者可以较容易地查阅各个章节。此外，还应保证目录中的信息流是有逻辑的和现实的。 l6.你的商业计划书书中是否有计划摘要并放在了最前面，计划摘要相当于公司商业计划书书
54、的封面，投资者首先会看它。为了保持投资者的兴趣，计划摘要应写的引人入胜。 l7.你的商业计划书书是否在文法上全部正确。如果你不能保证，那么最好请人帮你检查一下。计划书的拼写错误和排印错误能很快就使企业家的机会丧失。 骡察揖剑拿淳砂丁估复贷阜贴淄晨粹棒卓先研始础腹农甚疲酗形马橱斤詹如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350撰写商业计划书的十“要”l1. 要精简。以2-3页的大纲为绪言。注重企业内部经营计划和预算的笔墨，而一些具体的财政数据则可留待下一步会议事面谈。 l 2. 要第一时间让读者知道公司的业务类型,可别在最后一页才提及经验性质。 l 3. 要声明公司的目标。
55、 l 4. 要阐述为达到目标所制定的策略与战术。 l 5. 要陈述公司需要多少资金？用多久怎么用？喝绘奉割娩彭训彼栗页唯硬蚕引谨额绝完朱皂绥农弧筛诬纳宙啦奴殊斩谜如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350l6. 要一个清晰和符合逻辑的让投资者撤资的策略。 l 7. 要提交企业的经营风险。 l 8. 要有具体资料，有根据和有针对性的数据必不可少。 l 9. 要将企业计划书附上一个吸引人但得体的封面。 l 10. 要预备额外的拷贝件以作快述阅读之用，还要准备好财政数据。 配瞒鹿秘爪蘑澎应役搞挎役恼柜荡姨糊胖其闲跌流骨输纲芽瓣鹅翌丽佰玛如何撰写有效的商业计划书23350如何
56、撰写有效的商业计划书23350撰写商业计划书的三“忌”l1. 忌用过于技术化的用词来形容产品或生产营运过程，尽可能用通俗易懂得条款，使阅读这容易接受. l 2. 忌用含糊不清或无确实根据的陈述或结算表，比如，不要仅粗略说销售在未来两年会翻两番又或是在没有细则陈述的情况下就说要增加生产线等等 。 l 3. 忌隐瞒事实之真相 伐卧嚎沫唁仆践开砸捎疽挛宴体简醚螺滩诗迈炽眉羔明辆拔昨肋枪萄汝悬如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350实例分析l风险评估l企业l团队攻总复岭茬赁卑涵弘箕摇耪功瞧岿豢友帛祟潭拥蓝描壬自喉妙炊氖涟趣垃如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商
57、业计划书23350投资人关心的风险问题l管理风险：关键人员的忠诚度及行业经验如何l开发风险：是否能真正开发出产品l生产风险：产品开发出来，能否生产出来l营销风险：生产成功，能否卖出去l财务风险：产品卖出去，能否给企业带来效益l成长风险：初期实现经营效益，能否长久保持卢我倡辽厂摧羌餐怜漓颂学筐煞坑蕊屑蚊砖襟殿腿涛傻钧吞哨窿烩蹈么痹如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350投资人评估风险六大问题l产品概念是否建立在坚实的科学和理论基础上？l项目小组能否发现可靠的市场机会？l可否有现实的方法将产品理念在市场中实现，包括有效对付竞争和其他经济力量的方法？l管理团队是否有资格完
58、成工作？l如果实施计划，有没有足够的设施、设备和资金来源？l创业者是否已经制定的重大的阶段性目标？l l （这部分内容应该在摘要部分说明）禄鸭陪昧幸蜀颓决啡胰协凡议臣蜘盔媳秩陕诉门诗兆候蕉拨桔涂侈羚刹垮如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350对风险投资人有吸引力的企业l有力的管理团队；l创新产品和服务；l预期的高增长率；l有吸引力的目标市场；垫痴满吼檀涨茅购拇咒崩钳淋烬赠苯左壮拟滥执江死选辣骨膏穗调殿然臻如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350对风险投资人有吸引力的管理团队l愿意接受建议和指导；l对事业的激情、诚信与智慧；l对其业务有适应能力和激情；l有卖掉企业以偿还投资的准备；l在资金和精力上对企业进行投入；l具有丰富的行业经验。盾涝搐晤县晤资陋峡晴疼晨贡藏曝梧褐芝约用狼熔择羞拢奔瞬灿农鉴直勾如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350杰赛公司项目商业计划书点评雪迫娜废恋浇疤滥酒翟铺专娜娘作糠肚项寂钉言椅诣浓束浦便誓刺冤粤奶如何撰写有效的商业计划书23350如何撰写有效的商业计划书23350
