《投保单填写规范》由会员分享，可在线阅读，更多相关《投保单填写规范（20页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、 投保单填写规范投保单填写规范投保单填写规范投保单填写规范v（一）投保单务必用简体字以兰、黑墨水笔填写，不得使（一）投保单务必用简体字以兰、黑墨水笔填写，不得使用繁体字和变体字、字迹端正清晰，以便确保影像扫描后用繁体字和变体字、字迹端正清晰，以便确保影像扫描后字迹能够正确辨认。同时，投保单须保持整洁完整性，不字迹能够正确辨认。同时，投保单须保持整洁完整性，不允许刀刮、以修正液涂改或折叠、撕拼投保单。允许刀刮、以修正液涂改或折叠、撕拼投保单。v v（二）投保单上的各个栏目（除投保单上注明可有条件填（二）投保单上的各个栏目（除投保单上注明可有条件填写外），都必须如实完整填写，不可缺漏。写外），都必
2、须如实完整填写，不可缺漏。 v（三）所有投保资料务必由投保人、被保险人分别亲笔签（三）所有投保资料务必由投保人、被保险人分别亲笔签名，如遇个性化签字，需由投名，如遇个性化签字，需由投/ /被保人在投保单被保人在投保单“其他特其他特别要求或说明栏别要求或说明栏”中以简体字确认中以简体字确认“投保人投保人/ /被保险人姓被保险人姓名为名为*，此签字为本人个性化签名，特此确认，此签字为本人个性化签名，特此确认”。 投保单填写规范投保单填写规范v不识字者应在相应签名栏处加盖左手拇指印，并由除业务不识字者应在相应签名栏处加盖左手拇指印，并由除业务人员及客户本人之外的第三人在指印旁亲笔签名人员及客户本人之
3、外的第三人在指印旁亲笔签名“见证见证”, ,盖章无效，见证人须同时注明其证件号码及与客户关盖章无效，见证人须同时注明其证件号码及与客户关系。系。 v若被保险人为未满若被保险人为未满1818周岁的未成年人，则由其监护人签名周岁的未成年人，则由其监护人签名（注：监护人必须签署本人姓名）。姓名必须与客户身份（注：监护人必须签署本人姓名）。姓名必须与客户身份证件所用姓名一致（外籍人士应提供有效证件上的姓名，证件所用姓名一致（外籍人士应提供有效证件上的姓名，如有效证件上同时有外文和中文的姓名，应提供中文姓名）如有效证件上同时有外文和中文的姓名，应提供中文姓名），如果有出入，以身份证件为准。，如果有出入，
4、以身份证件为准。 投保单填写规范投保单填写规范v（四）一份完整的投保文件，除投保提示书、投保单外，（四）一份完整的投保文件，除投保提示书、投保单外，尚需根据不同的险种特点提供以下材料：尚需根据不同的险种特点提供以下材料：v v投保新型产品（包括但不限于分红型、万能型、投资连结投保新型产品（包括但不限于分红型、万能型、投资连结型产品），需要请客户在投保时亲自签署相应的产品说明型产品），需要请客户在投保时亲自签署相应的产品说明书。书。 v v银行转账银行转账付费时，要求同时提供客户亲自签名的付费时，要求同时提供客户亲自签名的银行银行转账授权书转账授权书； v问题及健康告知问题及健康告知”异常或其他
5、特殊告知，也需要同时提供异常或其他特殊告知，也需要同时提供相关病历资料及其他相关资料（如病史问卷、外籍人士问相关病历资料及其他相关资料（如病史问卷、外籍人士问卷等）。卷等）。 v（五）对于投保单询问事项（特别是（五）对于投保单询问事项（特别是“问题及健康告知问题及健康告知”部分），部分）， 请客户要如实填写，如有相关病历资料、体检请客户要如实填写，如有相关病历资料、体检报告、残疾证明等请一并提供。报告、残疾证明等请一并提供。v（六）投保单的重要栏目不能涂改。重要栏目主要指投保（六）投保单的重要栏目不能涂改。重要栏目主要指投保人与被保险人姓名、身份证号码、险种名称、保险金额、人与被保险人姓名、身
6、份证号码、险种名称、保险金额、保费、保费、“问题及健康告知问题及健康告知”、投、被保险人签名、签署日、投、被保险人签名、签署日期。期。v如果发生非上述项目的涂改，须在涂改处划两道左下右上如果发生非上述项目的涂改，须在涂改处划两道左下右上的斜线表示，同时必须有投保人在涂改处亲笔签名确认，的斜线表示，同时必须有投保人在涂改处亲笔签名确认，对于涉及被保险人的项目，需要被保险人一并签名确认。对于涉及被保险人的项目，需要被保险人一并签名确认。投保单最多可修改投保单最多可修改3 3处，如果超过处，如果超过3 3处以上必须重新填写投处以上必须重新填写投保单。保单。投保单填写规范投保单填写规范v（一）被保险人
7、资料栏（一）被保险人资料栏v1. A1 1. A1 栏，姓名，须填写简体字，并与有效证件的姓名栏，姓名，须填写简体字，并与有效证件的姓名保持一致。若客户姓名中有生僻字或非规范字，请在姓保持一致。若客户姓名中有生僻字或非规范字，请在姓名旁以铅笔标注拼音或提供有效证件的复印件。若外籍名旁以铅笔标注拼音或提供有效证件的复印件。若外籍人士的有效证件上同时有外文和中文姓名，应填写中文人士的有效证件上同时有外文和中文姓名，应填写中文姓名。姓名。v2. A42. A4栏，年龄，须填写周岁年龄。（例：赵先生栏，年龄，须填写周岁年龄。（例：赵先生19701970年年1010月月1 1 日出生，如投保单签署日期在
8、日出生，如投保单签署日期在20002000年年1010月月1 1日之后日之后（含当日），年龄为（含当日），年龄为3030周岁；如投保单签署日期在周岁；如投保单签署日期在20002000年年1010月月1 1日之前，年龄为日之前，年龄为29 29 周岁）周岁）v3.A63.A6栏，证件号码，需顶格填写，此项目不得缺位（身栏，证件号码，需顶格填写，此项目不得缺位（身份证分份证分1515位与位与1818位）。如被保险人为未成年人，请填写位）。如被保险人为未成年人，请填写身份证号或者户口本中的身份证号码，如尚未申领身份身份证号或者户口本中的身份证号码，如尚未申领身份证，证，A5A5、A6A6栏（证件类
9、型及号码栏）均必须空缺。栏（证件类型及号码栏）均必须空缺。投保单填写规范投保单填写规范 4.A8 4.A8栏，国籍、户籍，必须填写。例如：中国、上海。栏，国籍、户籍，必须填写。例如：中国、上海。v5.A105.A10栏，住址，要求城市地址必须详细填写市、区、路、栏，住址，要求城市地址必须详细填写市、区、路、号、室，农村地址必须详细填写县、镇、村、组。邮编号、室，农村地址必须详细填写县、镇、村、组。邮编填写须正确，不能出现类似填写须正确，不能出现类似100000100000的现象。电话不能为的现象。电话不能为空。空。v6.A116.A11栏，单位名称，必须填写工作单位的全称。对于没栏，单位名称，
10、必须填写工作单位的全称。对于没有工作单位的个体工商户，此栏应填写为个体工商户。有工作单位的个体工商户，此栏应填写为个体工商户。如被保险人是学生，此栏请务必填学校名称。如被保险如被保险人是学生，此栏请务必填学校名称。如被保险人为人为“退休人员退休人员”、“待业待业”、“农民农民”等情况，此栏等情况，此栏请填写请填写“无无”，避免空缺。，避免空缺。v7.A127.A12栏，部门栏，部门/ /职务内容，必须详细填写，以能够明确职务内容，必须详细填写，以能够明确判断职业等级为标准。如为个体工商户，则需具体填写判断职业等级为标准。如为个体工商户，则需具体填写从事哪一类的个体经营。如为从事哪一类的个体经营
11、。如为“退休人员退休人员”、“待业待业”、“农民农民”等情况，请如实填写，不要填写等情况，请如实填写，不要填写“无无”或者或者“”。投保单填写规范投保单填写规范8.A138.A13栏，年均收入，必须填写。如被保险人是学生，可栏，年均收入，必须填写。如被保险人是学生，可以不填以不填9.A149.A14栏，单位地址，必须填写清楚，邮编电话要求同栏，单位地址，必须填写清楚，邮编电话要求同A10A10栏。栏。10.A1510.A15栏，职业代码、职业类别，由业务人员填写，不栏，职业代码、职业类别，由业务人员填写，不允许空缺。允许空缺。11.A1611.A16栏，是否有兼职，如勾选是，请具体说明兼职的栏
12、，是否有兼职，如勾选是，请具体说明兼职的内容，同时写上兼职职业代码。（被保险人职业等级内容，同时写上兼职职业代码。（被保险人职业等级取本职与兼职中较高者）取本职与兼职中较高者）（三）投保人资料栏（三）投保人资料栏v1.1.当投保人与被保险人为同一人时，投保人资料栏可以当投保人与被保险人为同一人时，投保人资料栏可以为空。否则仍需完整填写，填写要求同被保险人资料栏。为空。否则仍需完整填写，填写要求同被保险人资料栏。v2.2.当投保人与被保险人不为同一人时，需在当投保人与被保险人不为同一人时，需在“A21. A21. 是被是被保险人的（关系）保险人的（关系）”栏内填写明确投保人的身份。如投栏内填写明
13、确投保人的身份。如投保人为被保险人的母亲，则填写保人为被保险人的母亲，则填写“母亲或父母母亲或父母”；投保；投保人为被保险人的儿子，则填写人为被保险人的儿子，则填写“儿子或子女儿子或子女”。v（四）联系地址栏（四）联系地址栏v当联系地址同投保人地址时，该资料栏可以为空。否则仍当联系地址同投保人地址时，该资料栏可以为空。否则仍需完整填写。需完整填写。v（五）身故保险金受益人栏（五）身故保险金受益人栏v1.1.填写本栏前，请仔细阅读投保单上该栏的说明填写本栏前，请仔细阅读投保单上该栏的说明1-3 1-3 点。点。v2.2.投保含有身故责任的险种，受益人栏不可空缺，也不可投保含有身故责任的险种，受益
14、人栏不可空缺，也不可填写为被保险人本人；如仅一人为受益人时，受益顺序需填写为被保险人本人；如仅一人为受益人时，受益顺序需填写填写“1 1”， 受益份额需填写受益份额需填写“100100”，（如投保的养，（如投保的养老年金或年金保险产品需要指定剩余养老保险金受益人时，老年金或年金保险产品需要指定剩余养老保险金受益人时，请填写请填写“投保或合同变更补充声明投保或合同变更补充声明”告知剩余养老保险金告知剩余养老保险金受益人，如未补充告知，视为被保险人将身故保险金受益受益人，如未补充告知，视为被保险人将身故保险金受益人作为本人的剩余养老保险金受益人）。人作为本人的剩余养老保险金受益人）。v3.3.需在
15、需在“A40. A40. 是被保险人的（关系）是被保险人的（关系）”栏内填写明确受栏内填写明确受益人的身份。如受益人为被保险人的母亲，则填写益人的身份。如受益人为被保险人的母亲，则填写“母母亲或父母亲或父母”；受益人为被保险人的儿子，则填写；受益人为被保险人的儿子，则填写“儿子儿子或子女或子女”。4.4.如果身故受益人为被保险人父母、配偶、子女或法定如果身故受益人为被保险人父母、配偶、子女或法定继承人以外的其他人时，需请客户在投保单第继承人以外的其他人时，需请客户在投保单第3 3页页“其他其他特别要求或说明栏特别要求或说明栏”详细告知理由。详细告知理由。 v5.5.如果指定法定继承人作为受益人
16、，应填写完整的如果指定法定继承人作为受益人，应填写完整的“法法定继承人定继承人”。不能填写。不能填写“法定法定”或者或者“法定受益人法定受益人”字字样。样。v注：注：“受益顺序受益顺序”、“受益份额受益份额”的说明。的说明。v“受益顺序受益顺序”是指有多个身故受益人存在的情况下，继承是指有多个身故受益人存在的情况下，继承顺序的确定，只有前一顺序人无法享有受益权时，下一顺顺序的确定，只有前一顺序人无法享有受益权时，下一顺序受益人才有权享有受益权。序受益人才有权享有受益权。v“受益份额受益份额”是指同一受益顺序内的受益人，按约定的比是指同一受益顺序内的受益人，按约定的比例分享受益权的百分比，必须以
17、表示，且同一受益顺序例分享受益权的百分比，必须以表示，且同一受益顺序内的所有份额相加必须等于内的所有份额相加必须等于100100。v（六）投保内容（六）投保内容v项，缴费周期，目前必须选择项，缴费周期，目前必须选择“趸缴趸缴”或或“年缴年缴”。v项，缴费方式：项，缴费方式：v首期自行缴费；续期银行转账首期自行缴费；续期银行转账全部自行缴费全部自行缴费v全部银行转账（凡选择银行转账，请填银行转账授权书）全部银行转账（凡选择银行转账，请填银行转账授权书）v这这3 3个选项可以根据客户的需求选择个选项可以根据客户的需求选择全部自行缴费全部自行缴费、全部银行转账全部银行转账和和首期自行缴费；续期银行转
18、账首期自行缴费；续期银行转账。除选择除选择全部自行缴费全部自行缴费 外，客户都必须同时填写外，客户都必须同时填写银银行转账授权书行转账授权书，并在交单同时提交该投保单对应的，并在交单同时提交该投保单对应的银银行转账授权书行转账授权书，且必须提供通存通兑的银行结算帐户存，且必须提供通存通兑的银行结算帐户存折折/ /卡复印件。卡复印件。v注：注：“全部全部”是指首期和续期采用相同的缴费方式。是指首期和续期采用相同的缴费方式。3.B33.B3项，保险费溢缴转下期，当勾选了项，保险费溢缴转下期，当勾选了不同意不同意之后，之后，需需请客户填写请客户填写银行转账授权书银行转账授权书退费转帐信息栏，此帐退费
19、转帐信息栏，此帐户持户持有人必须是投保人，溢缴部分的保险费将以转账方式退有人必须是投保人，溢缴部分的保险费将以转账方式退入投保人的账户；如未填写，溢缴部分的保险费将以现入投保人的账户；如未填写，溢缴部分的保险费将以现金方式退出。金方式退出。B4B4项，条款中无此内容，则无需填写。项，条款中无此内容，则无需填写。B5B5项，主保险合同名称，要填写完整。项，主保险合同名称，要填写完整。vB6B6项，项，B7B7项，项，B13B13、B14 B14 项，缴费期限，保险期间，按险项，缴费期限，保险期间，按险种投保规则填写，注意区分种投保规则填写，注意区分_ _年年和和至至_ _周岁周岁。B7B7项如果
20、客户投保养老年金产品，请直接填写项如果客户投保养老年金产品，请直接填写B11B11项项 。 vB8B8项，项，B15B15项，主、附险基本保险金额，填写的保险金额项，主、附险基本保险金额，填写的保险金额应该符合投保规则的要求。养老年金领取金额填写应按应该符合投保规则的要求。养老年金领取金额填写应按照四舍五入进行取整到元。照四舍五入进行取整到元。v8. B9 8. B9 项，红利领取方式，投保保额分红型险种及非分项，红利领取方式，投保保额分红型险种及非分红型险种时不得勾选本项。同时，请客户签署红型险种时不得勾选本项。同时，请客户签署分红产分红产品说明书品说明书。v9. B109. B10项，每期
21、标准保费，为主险保费的金额。项，每期标准保费，为主险保费的金额。v10 B12 10 B12 项，附加险合同名称，要填写完整，并参照投保项，附加险合同名称，要填写完整，并参照投保规则的产品搭配原则进行险种选择。规则的产品搭配原则进行险种选择。v11.B1711.B17项，期缴项，期缴/ /趸缴保险费总计，为所有主险和附加险趸缴保险费总计，为所有主险和附加险保险费的总计。保险费的总计。v（七）可保资料告知栏，如果被保险人没有购买过保险，（七）可保资料告知栏，如果被保险人没有购买过保险，请勾选请勾选“否否”；如果被保险人购买过保险，请勾选；如果被保险人购买过保险，请勾选“是是”，并填写曾购买保险的
22、具体内容。，并填写曾购买保险的具体内容。v（八）问题及健康告知栏，必须如实、完整填写。如投保（八）问题及健康告知栏，必须如实、完整填写。如投保人申请豁免保险费类的险种时，必须填写投保人的健康告人申请豁免保险费类的险种时，必须填写投保人的健康告知栏。如勾选知栏。如勾选“是是”，请客户在右侧空白栏详细说明，并，请客户在右侧空白栏详细说明，并配合提供相关病历资料或检验报告。配合提供相关病历资料或检验报告。 v如被保险人持有有效摩托车驾照，应至少按如被保险人持有有效摩托车驾照，应至少按3 3级标准收费，级标准收费，职业代码参照职业代码参照071004071004。如被保险人为男性，无须填写。如被保险人
23、为男性，无须填写C11C11项。项。C11C11项适用于项适用于1616周岁以上女性（含周岁以上女性（含1616周岁）。周岁）。C15 C15 项项在投保生命住院费用补偿在投保生命住院费用补偿B/CB/C时必须填写时必须填写 v（九）其他特别要求或说明栏，填写客户的特别要求或需（九）其他特别要求或说明栏，填写客户的特别要求或需要特别说明的事项，不得填写与投保审核无关的内容。要特别说明的事项，不得填写与投保审核无关的内容。v（十）签名栏，务必由投保人、被保险人分别亲笔签名，（十）签名栏，务必由投保人、被保险人分别亲笔签名，不识字者应在相应签名栏处加盖左手拇指印，并由除业务不识字者应在相应签名栏处
24、加盖左手拇指印，并由除业务人员及客户本人之外的第三人在指印旁亲笔签名人员及客户本人之外的第三人在指印旁亲笔签名“见证见证”, ,盖章无效，见证人须同时注明其身份证号码及与客户盖章无效，见证人须同时注明其身份证号码及与客户关系。若被保险人为未满关系。若被保险人为未满1818周岁的未成年人，则由其监护周岁的未成年人，则由其监护人签名（注：监护人必须签署本人姓名）。人签名（注：监护人必须签署本人姓名）。v（十一）签署日期栏，必须在签署日期后的（十一）签署日期栏，必须在签署日期后的3 3个工作日内个工作日内交到本公司柜面（经代渠道为交到本公司柜面（经代渠道为5 5个工作日、银行险为个工作日、银行险为6
25、 6个工个工作日）。如果多于规定日期，则需请客户重新签署投保单作日）。如果多于规定日期，则需请客户重新签署投保单后交到本公司柜面受理。后交到本公司柜面受理。v（十二）对于经代渠道业务或银行险业务，业务员签名栏（十二）对于经代渠道业务或银行险业务，业务员签名栏必须签署业务员本人姓名，不能仅填写必须签署业务员本人姓名，不能仅填写XXXXXX经代公司经代公司或或XXXXXX银行银行。v（十三）业务人员报告书（十三）业务人员报告书v1.1.业务人员应在核对客户资料后如实填写相关选项内容，业务人员应在核对客户资料后如实填写相关选项内容，不能漏填。填写完毕后，业务人员须亲笔签名，并填写报不能漏填。填写完毕
26、后，业务人员须亲笔签名，并填写报告日期及联系电话。告日期及联系电话。v2.2.业务人员编号、中介公司网点代码、中介公司名称，均业务人员编号、中介公司网点代码、中介公司名称，均需填写准确、清晰，以免影响系统内受理。需填写准确、清晰，以免影响系统内受理。v3.3.附件签收栏，对于客户提供的其他资料（不包括投保单、附件签收栏，对于客户提供的其他资料（不包括投保单、暂收收据、产品说明书、银行转账授权书、医疗保险特别暂收收据、产品说明书、银行转账授权书、医疗保险特别约定声约定声v明书、建议书、存折复印件、身份证复印件等），应该在明书、建议书、存折复印件、身份证复印件等），应该在本栏目内注明名称、种类、页
27、数，并由接收人签收签名。本栏目内注明名称、种类、页数，并由接收人签收签名。对于没有附件签收栏的投保单，可不必填写该项。对于没有附件签收栏的投保单，可不必填写该项。v（十四）银行转账授权书：（十四）银行转账授权书：v1.1.该授权书上半部分填写付费转账信息；下半部分填写退该授权书上半部分填写付费转账信息；下半部分填写退费转账信息。费转账信息。v2.2.付费转账账号和退费转账账号两个账号可以不同也可以付费转账账号和退费转账账号两个账号可以不同也可以相同。相同。v3.3.即使客户的付费转账信息和退费转账信息相同，也必须即使客户的付费转账信息和退费转账信息相同，也必须分别填写清楚，不允许填写分别填写清
28、楚，不允许填写“同上同上”或只签名而转帐信息或只签名而转帐信息为空白。为空白。v4.4.该授权书可以根据客户需求，上下两部分都填，或只填该授权书可以根据客户需求，上下两部分都填，或只填其中一部分。其中一部分。v三、三、投保或合同变更补充声明投保或合同变更补充声明使用说明使用说明v对于客户变更或补充投保单内容的，以下情况对于客户变更或补充投保单内容的，以下情况v不可使用不可使用投保或合同变更补充声明投保或合同变更补充声明，必须重，必须重新签署投保单：新签署投保单：v（一）修改被（一）修改被/ /投保险人姓名投保险人姓名v（二）变更保险计划（交费期间、保障期间、保（二）变更保险计划（交费期间、保障期间、保险金额、保险费）超过险金额、保险费）超过3 3处或变更险种名称处或变更险种名称v（三）问题及健康告知的变更或补充超过（三）问题及健康告知的变更或补充超过3 3项项v（四）投（四）投/ /被保险人签名、签署日期被保险人签名、签署日期v（五）投保单非重要信息修改超过三项内容（五）投保单非重要信息修改超过三项内容
