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1、上海自贸区银行管理体制建设上海自贸区 中国（上海）自由贸易试验区，是我国政府设立在上中国（上海）自由贸易试验区，是我国政府设立在上海的区域性自由贸易园区。对自贸区内的买卖活动不过多海的区域性自由贸易园区。对自贸区内的买卖活动不过多的插手干预、且对外运入的货物不收或优惠关税，属境内的插手干预、且对外运入的货物不收或优惠关税，属境内关外的贸易行为。关外的贸易行为。 该试验区于该试验区于20132013年年8 8月月2222日经国务院正式批准日经国务院正式批准设立，于设立，于9 9月月2929日上午日上午1010时正式挂牌开张。总面积为时正式挂牌开张。总面积为28.7828.78平方公里，相当于上海
2、市面积的平方公里，相当于上海市面积的1/2261/226，范围涵盖上海市，范围涵盖上海市外高桥保税区、外高桥保税物流园区、洋山保税港区和上外高桥保税区、外高桥保税物流园区、洋山保税港区和上海浦东机场综合保税区等海浦东机场综合保税区等4 4个海关特殊监管区域。个海关特殊监管区域。 20132013年上海综保区将推进国际贸易结算中心、年上海综保区将推进国际贸易结算中心、融资租赁、期货保税交割功能、扩大保税船舶登记试点规融资租赁、期货保税交割功能、扩大保税船舶登记试点规模、研究建立具有离岸特点的国际账户等十项功能先行先模、研究建立具有离岸特点的国际账户等十项功能先行先试试。上海自贸区地图解析自贸区特
3、征一、自贸试验区不限于保税区的一般做法一、自贸试验区不限于保税区的一般做法 二、自贸试验区不囿于传统的自由贸易园区二、自贸试验区不囿于传统的自由贸易园区 三、自贸试验区不同于新加坡等自由港模式三、自贸试验区不同于新加坡等自由港模式 四、自贸试验区不拘于一般开发区的内容框架四、自贸试验区不拘于一般开发区的内容框架 五、自贸试验区不止于自身的建设发展五、自贸试验区不止于自身的建设发展 其突破性的政策包括可能在自由贸易区先行先试人民币资本项目开放，并逐步实现可自由兑换人民币等金融创新。 自贸区区内的银行业管理 因环境而变因环境而变 因风险而变因风险而变 因客户而变因客户而变 因风险而变 自贸区内的人
4、民币可兑换制度使得区内的系统性风险要比区外大，政府的反洗钱责任重大区内贸易企业有进行虚假贸易套利的可能，银行具有一定的合规风险 自贸区面临的最大风险自贸区面临的最大风险 汇率风险汇率风险 汇率形成机制改革不仅会直接影响商业银行账户和交易账户的资金头寸，还会通过影响其客户的外汇财务状况，间接影响商业银行的资产质量和盈利能力。 银行要根据自贸区风险特征能够针对性银行要根据自贸区风险特征能够针对性的建立风险管理的特征、优势和价值。需要的建立风险管理的特征、优势和价值。需要银行业一更高的标准和管理要求去适应自贸银行业一更高的标准和管理要求去适应自贸区的风险。区的风险。 因风险而变发挥高层发挥高层管理者
5、制管理者制定战略的定战略的职能职能完善汇率完善汇率风险管理风险管理制度办法制度办法和操作程和操作程序序 提高风提高风险险识别、计识别、计量、监测量、监测与控制的与控制的技技术术和能和能力力 外汇交易外汇交易与风险管与风险管理人才不理人才不容忽视容忽视相关建议相关建议因风险而变因客户而变 带着跨境元素的企业对自贸区最感兴趣，包括各种中资和外资企业。银行的管理流程、架构、产品都必须因客户而变，更契合客户需求。结算服务、融资服务、资产管理服务等都要与时俱进。因环境而变政策 自贸区的试验政策不是一成不变，试点范围不是一成不变，政策范围也不是一成不变。 银行业的组织架构，资源配置，金融服务都要跟着政策环
6、境的变化做出快速反应，如果政策出来之后再做，就失去竞争力了。 因环境而变政策一、外资银行和离岸业务一、外资银行和离岸业务1.外资银行：外资银行：允许符合条件的外资金融机构设立外资银行，符合条件的民营资本与外资金融机构共同设立中外合资银行。在条件具备时，适时在试验区内试点设立有限牌照银行。 2.离岸业务：离岸业务：在完善相关管理办法，加强有效监管的前提下，允许试验区内符合条件的 中资银行开办离岸业务。新闻：外资银行表现活跃新闻：外资银行表现活跃星展银行推出特惠美元定存年利率活动星展银行推出特惠美元定存年利率活动 星展银行获准第一批入驻上海自贸区,特推出外币惊喜利率活动。2013年11月28日起，
7、星展银行（中国）个人银行客户可享受6个月美元定期存款年利率2.3%,6个月澳币定期存款年利率最高可达4.0%。美元定期存款年利率 期限期限/ /存款要求到期存款资金（最高可享受）新进资金（最高可享受）存款要求到期存款资金（最高可享受）新进资金（最高可享受）6个月2.15%2.30%澳元定期存款年利率 期限期限/ /存款要求到期存款资金（最高可享受）新进资金（最高可享受）存款要求到期存款资金（最高可享受）新进资金（最高可享受）6个月3.90%4.00%更多“特惠”外币定期存款供选择： 币种期限优惠年利率最高可达币种期限优惠年利率最高可达澳元3个月3.2%美元3个月1.5%因环境而变政策二、融资租
8、赁二、融资租赁(1)融资租赁公司在试验区内设立的单机、单船子公司不设最低注册资本限制(2)允许融资租赁公司兼营与主营业务有关的商业保理业务。 比如交行在自贸区设立的专业金融租赁公司是一个实体，有健全的公司治理结构，有董事会、监事会和专业的高管队伍，还有配备专业的业务人员，对境外国际化飞机、轮船、航运租赁业务，有一个系统的研究。这将改变他们之前在境内外一些机船租赁业务零散和分散的局面，将来可以整合到平台之下，进行统一管理和并表监管，提升专业能力和风险管理水平。因环境而变政策中国(上海)自由贸易试验区总体方案扩大投资领域开放。选择金融、航运、商贸、文化等服务领域扩大开放。探索建立负面清单管理模式。逐步形成与国际接轨的外商投资管理制度。改革境外投资管理方式，支持试验区内各类投资主体开展多种形式的境外投资。深化金融领域开放创新。加快金融制度创新，建立与自由贸易试验区相适应的外汇管理体制，促进跨境融资便利化。推动金融服务业对符合条件的民营资本和外资金融机构全面开放，鼓励金融市场产品创新。
