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1、20112011年下半年基金定投投资策略报告会年下半年基金定投投资策略报告会华泰证券上海共和新路证券营业部2课程提纲课程提纲第一节：报告会策划方案第一节：报告会策划方案第二节：组织实施安排第二节：组织实施安排第三节：基金定投投资策略报告会第三节：基金定投投资策略报告会第四节：跟踪反馈第四节：跟踪反馈3第一节：报告会策划方案第一节：报告会策划方案背景背景 1.1.外围市场外围市场 国际环境动荡不安，全球经济和金融变数增多（欧债、美债危机）2.2.国内市场国内市场 a. a.经济结构调整深化 b.b.货币政策 c.c.证券市场本身 4报告会策划方案报告会策划方案背景背景 3. 3. 证券行业证券行
2、业 佣金率下降趋势没有明显的减缓迹象。中低端客户流 失力度加大。 4.4.华泰证券共和新路证券营业部情况华泰证券共和新路证券营业部情况 客户数量多，客户资产量小，潜在流失风险大。 5.5.未来半年市场预期判断。未来半年市场预期判断。 震荡寻底之路还将延续，短期反复在所难免5报告会策划方案报告会策划方案 以此为背景策划定期基金定投策略报告会。以达以此为背景策划定期基金定投策略报告会。以达到多方多赢目标。到多方多赢目标。第一：通过基金定投改变客户原有的投资模式，减少大量 操作造成失误。 第二：通过基金定投减少现有客户流失，提高客户留存率第三：通过基金定投侧面减缓佣金率下滑趋势。 6报告会策划方案报
3、告会策划方案具体方案具体方案一、报告会时间： 每周周日13点30分-15点。（不定期）二、报告会地址： 共和新路5199号15楼培训室（每次限100人）三、报告会人员： 理财室人员（要求熟悉基金及基金定投相关知识）四、报告会总指挥：客服部经理 五、相关人员： 外勤人员，客服部六、报告会主题定投理财简单，有效七、报告会目的：通过基金定投留住潜在流失客户，减缓佣金下滑趋势。让潜在流失客户资产量保持稳定。7组织实施安排组织实施安排 一、目标客户筛选（具体到每位服务经理）一、目标客户筛选（具体到每位服务经理） a.以流失预警客户为主，特别是交易量极少的客户。（隐性流失客户） b.保守型客户（厌恶个股风
4、险） c.月光族（强调强制储蓄） d.懒人（懒人理财） e、教育基金 8组织实施安排组织实施安排二、服务经理电话约访二、服务经理电话约访 约访话术根据目标客户不同具体细化。（要求提前一周约访） 保守型客户：重点强调个股市场个股分化严重，涨跌不一，选股困难，风险较大。同时，通货膨胀一路走高，现金购买力不断缩水，加大持币风险。如何解决？ 月光族：强调积少成多力量，同时，加大个人处理突发性事件的能力。培养个人责任心。 懒人：最佳的投资策略。 9组织实施安排组织实施安排三、约访成功的客户名单汇总到客服部专人（安三、约访成功的客户名单汇总到客服部专人（安排专人负责），营业部以排专人负责），营业部以OAO
5、A短信方式进行确认。短信方式进行确认。四、报告会前一、二天（服务经理）电话再次确四、报告会前一、二天（服务经理）电话再次确认。汇总至专人处制表。认。汇总至专人处制表。10组织实施安排组织实施安排会场安排（客服部经理统筹分工）：会场安排（客服部经理统筹分工）：1、电梯口指引牌 接待人员（2人）一人负责签到，一人负责指引。2、现场资料准备（定投意向书、定投简介、铅笔，一次性纸杯等）及客户提出的其他问题解决 （4人负责，各司其职）3、硬件设备准备（1人）4、主持人（1人）。主要负责会议流程主持和定投意向书介绍和指导填写。要求富有个人感情色彩。若现场容许，主持人可花费5分钟简单讲解如何进行网上基金定投
6、（主持人准备）约半小时。5、主讲人（1人）。主要讲解定投的优势，能够帮助客户解决什么问题。约1小时。11 定定 投投 理理 财财 报报 告告 会会 定投理财定投理财简单、有效简单、有效12客户面临的潜在风险客户面临的潜在风险1、专业化不够强。现场检测2、个股一次性操作风险。具体案例3、自身习惯操作风险。比如过度交易，不交易都是风险4、资金少，无法分散风险。5、盲目自信风险6、过度悲观风险13问题一：什么是定投？问题一：什么是定投？ 定投是定期定额投资的简称，即每隔相同的时间投入相同的金额购买基金的投资行为。1、每个月投入固定的资金购买基金，一般为3年5年和8年，类似零存整取，但可随时终止；2、
7、投资起点较低，100元即可；3、执行在低位多买、高位少买的价值投资理念，能有效摊低成本。14问题二、基金定投的优势何在？问题二、基金定投的优势何在？一个优秀的操盘手需要具体哪些基本技能。一个优秀的操盘手需要具体哪些基本技能。 选时？选择板块、行业？选股？技术分析？基本面分析？操盘手是专业性很强的职业。1 1、选时风险。很多客户说选时很简单，那么选、选时风险。很多客户说选时很简单，那么选时真的很简单吗？（具体数字说明选时不简单）时真的很简单吗？（具体数字说明选时不简单） 基金定投避免了选时带来的很多麻烦。举例具体说明。 2 2、选股风险或者一次性购买风险。、选股风险或者一次性购买风险。 基金定投
8、规避个股风险，选股风险。举例具体说明。15基金定投基金定投积少成多积少成多定期定额，不停地购买，积少成多，财富累积定期定额，不停地购买，积少成多，财富累积长期积累，发挥复利的威力长期积累，发挥复利的威力一张白纸来回对折一张白纸来回对折50次次 ，你知道有多高吗？，你知道有多高吗？1 1米，米，2 2米，米，1010米米？16答案是：地球到月球的距离！地球到月球的距离！17基金定投适合那些投资者？基金定投适合那些投资者？想降低投资风险的人风险偏好较低的投资者长期理财规划的人准备子女教育金、养老金没有时间理财的人上班族强迫自己储蓄的人年青人、控制消费支出 18定投的三大优点定投的三大优点q 无需选
9、时，不怕基金净值下跌q 获得良好的回报q 省时、省力、更省心 19优点一：无需选时，不怕基金净值下跌 当基金价格走高时，买进的单位数较少；而在基金价格走低时买进的单位数较多，长期累积下来，成本及风险自然会摊低。20一个简单的例子每月300元的定投，3个月内大幅下跌单位净值申购金额获得份额第1期1.50300元200第2期1.00300元300第3期0.5300元600合计：900元1100份盈亏点： 00 / 00 = 0.818元 只需要等基金净值回升到只需要等基金净值回升到0.818元就可以回本，涨回到元就可以回本，涨回到1.00元就可以赚元就可以赚22%。可见基金定投的魔力。可见基金定投
10、的魔力。21q 事实说明： 基金定投无需担心基金下跌 无需为何时买基金而烦恼22q 优点二：获得良好的回报23举例说明举例说明24q 事实说明： 基金定投无需担心基金下跌，只要基金长期持有，就能稳获良好的回报。25q 优点三：省时，省力，更省心1、自动扣款，节省您的办理时间，方便又有效率、自动扣款，节省您的办理时间，方便又有效率2、基金定投可以让你轻松理财，无须担忧股市的涨跌。、基金定投可以让你轻松理财，无须担忧股市的涨跌。3、长期投资，坐享基金净值增长。、长期投资，坐享基金净值增长。26基金定投组合选择基金定投组合选择27第四节：跟踪反馈第四节：跟踪反馈1、现场定投意向书回收，反馈制表（1人）。结果汇总至客服部经理处，客服部经理根据反馈结果做统一安排。若客户反映结果良好，则首先由服务经理电话客户做具体操作说明，或者统一安排专人服务。若反映一般，则转入下一个流程。2、对于现场没有签订定投意向书的客户和没有完成最后定投的客户，服务部经理安排专人进行电话回访，找到问题所在，汇总反馈，以便下次报告会做出相应的调整，安排。3、对于已经定投的客户，需在安排专人跟进定投基金净值汇报，每隔一个月统一反馈给客户，要求最少满六个月。六个月之后汇总，比较，改进。
