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1、第四章第四章证证券券经纪业务经纪业务第一第一节节证证券券经纪业务经纪业务概述概述一、一、证证券券经纪业务经纪业务的含的含义义（熟悉）（熟悉）1含义在证券经纪业务中，证券公司不赚取买卖差价，只收取一定比例的佣佣金金作为业务收入。一般可分为柜柜台台代代理理买买卖卖和和证证券券交交易易所所代代理理买买卖卖两种。从我国证券经纪业务的实际内容来看，柜台代理买卖比较少。2要素在证券经纪业务中，包含的要素有：委托人、委托人、证证券券经纪经纪商、商、证证券交易所和券交易所和证证券交易券交易对对象象。3证券经纪商的作用主要表现在：（1）充当充当证证券券买卖买卖的媒介的媒介；（2）提供信息服提供信息服务务。二、二
2、、证证券券经纪业务经纪业务的特点的特点（熟悉）（熟悉）1业务对业务对象的广泛性象的广泛性2证证券券经纪经纪商的中介性商的中介性3客客户户指令的指令的权权威性威性在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人。证券经纪商要严严格格按按照照委委托托人的要求人的要求办办理委托事理委托事务务，这是证券经纪商对委托人的首要首要义务义务。4客客户资户资料的保密性料的保密性在证券经纪业务中，委托人的资料关系到其资产安全和投资决策的实施，证券经纪商有义务为客户保密，但法律另有约定的除外。保密的资料包括：客客户户开开户户的的基基本本情情况况；客客户户委托的有关事委托的有关事项项；客客户户股股东账户东账户中的
3、中的库库存存证证券种券种类类和数量、和数量、资资金金账户账户中的中的资资金余金余额额等。三、三、证证券券经纪经纪关系的建立关系的建立证券经纪商是证券交易的中介，是独立于买卖双方的第三者，与客户之间不不存存在在从从属属或或依附的关系依附的关系。但是，要开展经纪业务，证券经纪商首先必须与客户建立具体的代理委托代理委托关系。1证券经纪关系的确立（掌握）（掌握）经纪关系的建立过程包括：证证券券经经纪纪商商向向客客户户讲讲解解有有关关业业务务规规则则、协协议议内内容容和和揭揭示示风风险险，并并请请客客户户签签署署风风险险揭揭示示书书和和客客户户须须知知；客客户户与与证证券券经经纪纪商商签签订订证证券券交
4、交易易委委托托代代理理协协议议书书，与与其其指指定定存存管管银银行行、证证券券经经纪纪商商签签订订客客户户交交易易结结算算资资金金第第三三方方存存管管协协议议；客客户户在在证证券券营业营业部开立部开立证证券交易券交易资资金金账户账户等等。（1）讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署风险揭示书和客户须知（2）签订证券交易委托代理协议和客户交易结算资金第三方存管协议证券交易委托代理协议是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本基本约约定定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文基本法律文书书。证券交易委托代理协议（范本）的内容包括：双双方方声声明明及及承承诺诺
5、、协协议议标标的的、资资金金账账户户、交交易易代代理理、网网上上委委托托、变变更更和和撤撤销销、甲甲方方授授权权代代理理人人委委托托、甲甲乙乙双双方方的的责责任任及及免免赔赔条条款款、争争议议的解决、机构客的解决、机构客户户、附、附则则。（3）开立资金账户与建立第三方存管关系证券营业部为客户开立资金账户应严格遵守“实名制”原则。客户须持有效效身身份份证证明明文文件件或或法法人人合合法法证证件件，以客户本人名义开立；资金账户应与客户开立的各类证券账户、在存管银行开立的结算账户名称一致、名实相符。2客户交易结算资金第三方存管（掌握）（掌握）在我国证券市场发展过程中，客户的证券交易结算资金在早期是由
6、其经纪经纪商商负责管理。目前，按照证券法的规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单单独独立立户户管管理理。中国证监会也明确要求证券公司在2007年全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。客户交易结算资金第三方存管是指证券公司将客户的交易结算资金存放在指定的存管银行，以每个客户的名义单独立户管理。根据客户交易结算资金第三方存管制度的要求，指指定定的的存存管管银银行行须须为为每每个个客客户户建建立立管管理理账账户户，用以记录客户资金的明细变动及余额。指指定定的的存存管管银银行行须须为为证证券券公公司司开开立立客客户户交交易易结结算算资资金金汇汇总总账账户户，用以客户证
7、券交易交收资金的划付。该账户账户以以证证券公司名券公司名义义开立，但其开立，但其资资金全部金全部为为客客户户所有所有。3委托人、证券经纪商的权利与义务（熟悉）（熟悉）委托关系表现为：客户是授授权权人、委托人人、委托人，证券经纪商是代理人、受托人代理人、受托人。（1）委托人的权利与义务委托人的权利主要有：选选择择经经纪纪商商的的权权利利；要要求求经经纪纪商商忠忠实实地地为为自自己己办办理理受受托托业业务务的的权权利利；对对自自己己购购买买的的证证券券享享有有持持有有权权和和处处置置权权；对对证证券券交交易易过过程程的的知知情情权权；寻寻求求司司法保法保护权护权；享受享受经纪经纪商按商按规规定提供
8、其他服定提供其他服务务的的权权利利。委托人的义务主要有：认真阅读证券经纪商提供的风险揭示书和证券交易委托代理协议，了解从事证券投资存在的风险，按按要要求求签签署署有有关关协协议议和和文文件件，并并严严格格遵遵守守协协议议约约定定；按要求如如实实提提供供有有关关证证件件，填填写写开开户户书书，并并接接受受证证券券经经纪纪商商的的审审核核；了解交易风险，明确买卖方式；按按规规定定缴缴存存交交易易结结算算资资金金；确确定定委委托托手手段段；接接受受交交易易结结果果；履履行交割清算行交割清算义务义务。（2）证券经纪商的权利与义务证券经纪商的权利主要有：拒拒绝绝接接受受不不符符合合规规定定的的委委托托要
9、要求求；按按规规定定收收取取服服务务费费用用；对对违违约约或或损损害害经经纪纪商商自自身身权权益益的的客客户户，经经纪纪商商有有通通过过留留置置其其资资金金、证证券券或或司司法法途途径径要要求求其其履履约约或或赔偿赔偿。证券经纪商的义务主要有：在客户办理开户手续时，证券经纪商应指指定定专专人人向向客客户户讲讲解解有有关关业业务务规规则则和和合合同同内内容容，并以书面方式向其揭示投资风险，提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险；按按规规定定与与客客户户签签订订载载入入中中国国证证券券业业协协会会统统一一制制定定的的必必备备条条款款的的证证券券交交易易委委托托代代理理协协议议，并严格遵守协议约定
10、；坚坚持持客客户户适适当当性性管管理理原原则则；必必须须忠忠实实办办理理受托受托业务业务；坚坚持持为为客客户户保密制度保密制度；如如实记录实记录客客户资户资金和金和证证券的券的变变化化；不接受全不接受全权权委托委托。根据我国现行法规，证券经纪商不不得得代代替替委委托托人人决决定定买买卖卖证证券券数数量量、种种类类、价价格格，也不得将将营业场营业场所延伸到所延伸到规规定定场场所以外所以外。第二第二节节证证券券经纪业务经纪业务的的营营运管理运管理证券营业部日常经营管理的主要内容就是经纪业务经纪业务的的营营运管理运管理。一、一、经纪业务营经纪业务营运管理的一般要求运管理的一般要求（熟悉）（熟悉）1前
11、后台分离和岗位分离；前后台人员不得兼职；营业部后台电脑管理、会计核算与经纪业务操作等部门或岗位的人员要严格分开，不得兼职或混合操作；电脑电脑管理、会管理、会计计核算人核算人员员不得兼不得兼办办清算清算业务业务。2重要岗位专人负责，严格操作权限管理；3营业部工作人员不得私下接受代理客户办理相关业务；4营业部应按要求妥善保管客户资料及业务档案；营业部应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，不得遗失、隐匿、伪造、篡改或损毁。上述资料在客户账户销户后2020年年内不得销毁。5证券公司总部应加强对营业部业务运作的集中统一管理。根据证券经纪业务规范管理和经营监督的
12、要求，证券公司总部对经纪业务的交交易易、清清算算、客客户账户户账户、操作、操作权权限和限和风险监风险监控控等实行集中管理。二、二、经纪业务经纪业务主要主要环节环节的操作的操作规规范范（熟悉）（熟悉）经纪业务主要环节包括证证券券账户账户管理、管理、资资金金账户账户管理、管理、证证券委托券委托买卖买卖、清算交割、清算交割等。1证券账户管理证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。（1）代理开立证券账户境内自然人申请开立证券账户：由客户本人填写自自然然人人证证券券账账户户注注册册申申请请表表，并提交本本人人有有效效身身份份证证明明
13、文文件件及及复复印印件件。委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。境内自然人申请开立B股账户，需先开立B B股股资资金金账户账户。境内法人申请开立证券账户：客户填写机机构构证证券券账账户户注注册册申申请请表表，并提交有有效效身身份份证证明明文文件件（企企业业法法人人营营业业执执照照或或注注册册登登记记证证书书）及及复复印印件件或或加加盖盖发发证证机机关关确确认认章章的的复复印印件件、经办经办人有效身份人有效身份证证明文件及复印件明文件及复印件。境内法人还需提供加盖公章的法定代表人证明书、经法定代表人签章并加盖公章的法定代表人开立机构证券账户授权委托书、法定
14、代表人的有效身份证明文件复印件。境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件。境内合伙企业、创业投资企业申请开立证券账户：客户填写合伙企业等非法人组织证券账户注册申请表；提交工商管理部门颁发的营业执照（或其他国家有权机关颁发的合伙组织成立证书）及复印件；组织机构代码证及复印件；合伙协议或投资各方签署的创业投资企业合同及章程（须加盖企业公章）；全体合伙人或投资者名单、有效身份证明文件及复印件；经办人有效身份证明文件及复印件，执行事务合伙人或负责人证明书（须加盖企业公章），执行事务合伙人或负责人有效身份证明文件及复印件，加盖企业公章的执行事务合伙人或负责人对
15、经办人的授权委托书（合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准，有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中一名在授权书上签字；执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由其委派代表在授权书上签字）。创业投资企业还须提交国家商务部颁发的外商投资企业批准证书或省级（含副省级城市）以上创业投资管理部门出具的创业投资企业备案文件。（2）证券账户卡挂失补办自然人申请挂失补办：客户本人填写挂挂失失补补办办证证券券账账户户卡卡申申请请表表，并提供本本人人有有效效身身份份证证明明文文件件及及复复印印件件，或本本人人户户口口本本、户户口口所所在在地地公公安安机机关关出出具具的的贴贴本本人人照照片片并并压压盖盖
16、公公安安机机关关印印章章的的身身份份证证遗遗失失证证明明及及复复印印件件。补办新号码上海证券账户卡时，还应提供其指定交易证券营业部（或B股托管机构）出具的原证券账户冻结证明。客户委托他人代办的，还应提交经公证的代理委托书、代办人的有效身份证明文件及复印件。法人申请挂失补办：法人客户经办人（被授权人）填写挂失挂失补办证补办证券券账户账户卡申卡申请请表表。补办原号码证券账户卡：提交法人有效身份证明文件及复印件或加盖发证机关确认章的复印件；经办人有效身份证明文件及复印件。（3）证券账户注册资料的查询自然人申请查询：客户本人填写证证券券账账户户注注册册资资料料查查询询申申请请表表，并并提提交交本本人人
17、有有效效身身份份证证明明文文件件及及复复印印件件，或或本本人人户户口口本本、户户口口所所在在地地公公安安机机关关出出具具的的贴贴有有本本人人照照片片并并压压盖盖公公安安机机关关印印章章的的身身份份证证遗遗失失证证明明及及复复印印件件。委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。法人申请查询：客户填写证券账户注册资料查询申请表，并提交有有效效身身份份证证明明文文件件及及复复印印件件或或加加盖盖发发证证机机关关确确认认章章的的复复印印件件，或或发发证证机机关关出出具具的的注注明明注注册册号号的的遗遗失失证证明明及及复复印件，以及印件，以及经办经办人有效身份人有效身
18、份证证明文件及复印件明文件及复印件。境内法人还需提供法法定定代代表表人人证证明明书书、法法定定代代表表人人授授权权委委托托书书和和法法定定代代表表人人的的有有效效身身份份证证明明文文件件复复印印件件；境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书以及授权人的有效身份证明文件复印件。（4）证券账户注册资料的变更自然人申请变更：客户本人填写证证券券账账户户注注册册资资料料变变更更申申请请表表，并并提提交交客客户户本本人人证证券券账账户户卡卡及及复复印印件件、本本人人有有效效身身份份证证明明文文件件及及复复印印件件、发发证证机机关关出出具具的的有有关关变变更更证证明明及及复复印印件件（变变更更证证
19、明明包包括括原原姓姓名名、原原身身份份证证号号码码及及新新姓姓名名、新新身身份份证证号号码码）、中中国国结结算算公公司司要要求求提提供供的的其其他他资资料料。客户委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件。法人申请变更：客户填写证证券券账账户户注注册册资资料料变变更更申申请请表表，并并提提交交证证券券账账户户卡卡及及复复印印件件；法法人人有有效效身身份份证证明明文文件件及及复复印印件件或或加加盖盖发发证证机机关关确确认认章章的的复复印印件件；发发证证机机关关出出具具的的有有关关变变更更证证明明及及复复印印件件；经办人有效身份证明文件及复印件；中国结算公司要求提供
20、的其他资料。境内法人还需提供法定代表人证明书、法定代表人授权委托书和法定代表人的有效身份证明文件复印件；境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件。合伙企业、创业投资企业申请变更：企业名称、有效身份证明文件号码、企业类型、营业期限、执行事务合伙人（或委派代表）或负责人、其他合伙人或投资者发生变更的，企业应及时申请办理账户注册信息变更手续。客户填写合伙企业等非法人组织证券账户注册资料变更申请表；提交工商管理部门颁发的营业执照（或其他国家有关机关颁发的合伙组织成立证书）及复印件；变更后的合伙协议或创业投资企业合同及章程（须加盖企业公章）；发证机关出具的有关
21、变更证明文件及复印件；变更后执行事务合伙人或负责人有效身份证明文件及复印件，执行事务合伙人是法人或者其他组织的，还需提供委派代表有效身份证明文件及复印件（执行事务合伙人或负责人变更时提供）；继任代表的有效身份证明文件及复印件、继任委派书（法人、其他组织委派的执行合伙事务的代表发生变化时提供）；变更后的全体合伙人或投资者名录，涉及变更的合伙人或投资者的有效身份证明文件及复印件（合伙人或投资者变更时提供）；经办人有效身份证明文件及复印件，执行事务合伙人或负责人证明书（须加盖企业公章），执行事务合伙人或负责人有效身份证明文件及复印件，加盖企业公章的执行事务合伙人或负责人对经办人的授权委托书（合伙企业
22、执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准，有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中一名在授权书上签字；执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由其委派代表在授权书上签字）。（5）证券账户合并自然人申请合并：客户填写合合并并证证券券账账户户申申请请表表，并并提提交交有有效效身身份份证证明明文文件件及及复复印印件件、拟拟合合并并的的证证券券账账户户卡卡及及复复印印件件。客户委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。法人申请合并：客户填写合合并并证证券券账账户户申申请请表表，并并提提交交拟拟合合并并的的证证券券账账户户卡卡及及复复印印件件、法法人人有有效效身身份份
23、证证明明文文件件及及复复印印件件或或加加盖盖发发证证机机关关确确认认章章的的复复印印件件、经经办办人人有有效效身身份份证证明文件及复印件明文件及复印件。境内法人还需提交加盖公章的法定代表人证明书、法定代表人签章并加盖公章的法定代表人有效身份证明文件复印件、法定代表人授权合并证券账户委托书。境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书以及授权人的有效身份证明文件复印件。（6）证券账户注销自然人申请注销：客户填写注注销销证证券券账账户户申申请请表表，并并提提交交没没有有证证券券余余额额的的证证券券账账户户卡卡、有有效效身身份份证证明明文文件件及及复复印印件件。客户委托他人代办的，还需提供经公证
24、的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。法人申请注销：客户填写注注销销证证券券账账户户申申请请表表，并并提提交交没没有有证证券券余余额额的的证证券券账账户户卡卡；法法人人有有效效身身份份证证明明文文件件及及复复印印件件或或加加盖盖发发证证机机关关确确认认章章的的复复印印件件；经经办办人人有有效效身身份份证证明明文件及复印件文件及复印件。境内法人需提交加盖公章的法定代表人证明书、法定代表人签章并加盖公章的法定代表人授权注销证券账户委托书、法定代表人有效身份证明文件复印件。境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书以及授权人的有效身份证明文件复印件。合伙企业、创业投资企业申请注销：企
25、业依法解散的，清算人应当自清算结束之日起15日内申请注销。经办人填写注销证券账户申请表；提交证券账户卡；企业有效身份证明文件及复印件经办人有效身份证明文件及复印件；清算人对经办人的授权委托书。（7）非交易过户自然人因遗产继承办理公众股非交易过户：申请人填写股份非交易过户申请表，并提交继承公证书、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件、继承人身份证原件及复印件、证券账户卡原件及复印件、股份托管证券营业部出具的所涉流通股份冻结证明。申请人委托他人代办的，还应提供经公证的代理委托书、代办人有效身份证明文件及复印件。自然人因出国定居向受赠人赠与公司职工股办理非交易过户：申请人填写股份非交易过户申请表，
26、并提交赠与公证书、赠与方原户口所在地公安机关出具的身份证注销证明及复印件、受赠方身份证及复印件、当事人双方证券账户卡及复印件、上市公司出具的确认受赠人为该公司职工的证明。申请人委托他人代办的，还应提供经公证的代理委托书、代办人有效身份证明文件及复印件。2资金账户管理资金账户（证券资金台账）管理包括资金账户的开户和销户、开通客户交易委托品种、交易委托方式及操作权限、指定客户资金存管银行、开通或变更客户交易结算资金第三方存管、指定或撤销指定交易、证券转托管、资金账户挂失与解挂、客户资料修改、密码管理等。（1）证券投资者在证券营业部开立资金账户时必须签署的文件有：风风险险揭揭示示书书、买买者自者自负
27、负承承诺诺函函、证证券交易委托代理券交易委托代理协议书协议书；客客户资户资金第三方存管金第三方存管协议书协议书等。（2）客户本人办理资金账户开户须提交有有效效身身份份证证明明及及复复印印件件、证证券券账账户户卡卡及及复复印印件件、拟拟指指定定存存管管银银行行的的借借记记卡卡，签签署署证证券券交交易易委委托托代代理理协协议议书书等等相相关关协协议议书书、承承诺诺函函等必备文件。（3）境内法人申请开立资金账户时，经办人通过证证券券登登记记结结算算系系统统查验客户提交证券账户的状态，并核对该账户在登记结算系统登记的账户信息。（4）营业部经办人在T+2T+2交交易易日日后后，为具有两年以上股票交易经验
28、的客户在交易系统中开通创业板交易业务（即在第T+3交易日开通交易）；在T+5T+5交交易易日日后后，为尚未具备两年交易经验的客户在交易系统中开通创业板交易业务（即在第T+6交易日开通交易）。（5）证券营业部经办人受理业务后须查验该客户资金账户当当日日是是否否发发生生过过银银证证转转账账或或证证券券交交易易，如如发发生生过过则则不不能能为为客客户户办办理理变变更更存存管管银银行行手手续续；如未发生过则为客户办理撤销存管银行手续，随即停止客户银证转账服务。（6）撤销指定交易和转托管：自然人客户持本人有效身份证明、证券账户卡、资金账户卡。未经授权委托但代理办理的，还应当提交经公证的委托代办书、代办人
29、身份证及复印件。法人客户持证证券券账账户户卡卡、代代理理人人身身份份证证、法法人人授授权权撤撤销销指指定定交交易易/ /转转托托管管委委托托书书、资资金金账账户户卡卡、预预留印留印鉴鉴。3证券委托买卖（1）柜台委托。客户委托买卖时应使用营业部统一制作的证券买卖委托单，按照委托单标明的各项内容，完整、详细、正确地填写，且必须当当面面签签署署姓姓名名。委托柜台应严格按照时时间优间优先先的原则，依次为客户办理委托业务，不得漏报或插报。（2）非柜台委托。非柜台委托包括人人工工电电话话或或传传真真委委托托、自自助助和和电电话话自自动动委委托托、网网上上委委托托等。其中，客户采用人工电话或传真委托进行证券
30、买卖，应与证证券券营营业业部部有事先约定，并预留印鉴。证券营业部进行人工电话委托时，接单员必必须须打打开开录录音音电电话话，要求客户报出的信息有：资资金金账账号号( (或或股股东东账账号号) )、证证券券买买入入或或卖卖出出、证证券券代代码码、委委托托买买卖卖价价格格、委委托托买买卖卖数数量量，同时报出委托客委托客户户姓名姓名以便核对；然后，复述客户指令，经确认后及时输入电脑。（3）撤单。营业部在接受客户撤销或修改通过委托柜台进行的委托时，客户须持身份证、资金卡填写撤单申请（委托单），并当面签署姓名。非本人非本人办办理的理的须审须审核有无委托核有无委托权权限限。4清算交割清算交割包括根根据据成
31、成交交单单与与委委托托单单配配对对，为为客客户户办办理理交交割割，打打印印交交割割单单，应应客客户户要要求求查查询询交易交易结结果、果、证证券及券及资资金余金余额额，打印，打印对账单对账单等。三、投三、投资资者教育及咨者教育及咨询询服服务务（熟悉）（熟悉）1投资者教育与适当性管理投资者教育主要是对投资者进行证证券券法法规规宣宣传传、证证券券知知识识普普及及、证证券券交交易易风风险险揭揭示示和和证证券公司基本信息公示券公司基本信息公示等。投资者教育的目的就是要提提高高投投资资者者的的风风险险意意识识、参参与与意意识识和和风风险险识识别别能能力力，进进而而提提高高投投资资者者理理性性投投资资、规规
32、避避风风险险、自自我我保保护护的的能能力力。投资者教育是推进市场稳定运行和健康发展的重要举措，是客户适当性管理、维护投资者合法权益的需要，也是证券公司提升客户服务水平、规范经营行为的需要。证券公司应当建立健全投资者教育和适当性管理的工作机制和业务流程，要将投资者教育和适当性管理工作融入经纪业务流程，具体体现在客户服务体系的各个环节。2信息与咨询服务信息服务主要是为客户提供各类投资信息的服务，协调处理与客户在委托交易中发生的各种问题，对除权、配股、股票停牌等特殊情况及时张贴告示告知客户。（1）咨询服务的主要内容向投资者介绍开户、委托、交割等操作规程及注意事项；及时在营业大厅公布中国证监会、交易所
33、、上市公司等有关重大信息；记录上市公司的有关配、送股比例及红利情况，除权除息日、股本变化情况，新股发行、上市的名称、时间等；简单介绍技术分析软件使用方法；介绍网上交易、自助交易的使用方法；调解投资者在交易过程中发生的纠纷。（2）为客户提供咨询服务的人员必须具备投投资资咨咨询询业业务务资资格格，其在执业过程中应注意以下几方面：证券投资咨询活动必须客观公正、诚实信用，不得以虚假信息、内幕信息或者市场传言为依据向客户或投资者提供分析、预测或建议，更不得编造或传播虚假信息和对已有的市场传言加以渲染；预测证券市场、证券品种的走势或者就投资证券的可行性进行建议时，需有充分的理由和依据，不得主观臆断，不得对
34、行情发表肯定性意见；证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务产品，不得有建议投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容，不得直接指导投资者买卖证券；不得为达到某种目的，诱使客户进行不必要的证券买卖；在公共场所进行投资咨询，举办股市沙龙、股市报告会等，报告人必须先行取得中国证监会证券投资咨询资格证书或执业证书，报地方证券监管部门批准，必要时报当地公安部门批准。四、四、证证券券经纪业务经纪业务的禁止行的禁止行为为（熟悉）（熟悉）根据我国证券法等相关法律法规和中国证券业协会证券业从业人员执业行为准则的规定，证券公司在从事证券经纪业务过程中禁止下列行为：1挪用客户所委托买卖的证券或者客户
35、账户上的资金；或将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物；或违规向客户提供资金或有价证券；2侵占、损害客户的合法权益；3未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；违背客户的委托为其买卖证券；接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格；代理买卖法律规定不得买卖的证券；4以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；5为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；6在批准的营业场所之外私下接受客户委托买卖证券；7编造、传播虚假或者误导投资者的信息；散布、泄漏或利用内幕信息；8从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易
36、价格等非法活动；9贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务；10隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录；11泄露客户资料。第三第三节节证证券券经纪业务经纪业务的的营销营销管理管理一、一、证证券券经纪业务营销经纪业务营销的主要内容的主要内容（熟悉）（熟悉）证券经纪业务营销是以证证券券类类金金融融产产品品为载体的金融服务营销。具体而言，证券经纪业务营销活动主要包括客客户户招招揽揽、产产品及服品及服务销务销售和客售和客户户服服务务3个方面。1客户招揽（1）目目标标市市场场与与营销营销渠道渠道选择选择是招揽客户的前提和基前提和基础础；（2）客客户户关系建立关系建立是客户招揽的保保证证；（3）客客户户促成促成是
37、证券经纪业务营销的关关键环节键环节。2证券类金融产品及服务销售目前，按照我国相关证券市场法律法规的规定，证券公司在开展经纪业务的过程中，可以代代销销基金基金产产品或开展期品或开展期货货中中间间介介绍业务绍业务。3客户服务在证券经纪业务营销中，客户服务主要包括交交易易通通道道服服务务、有有形形服服务务和和信信息息咨咨询询服服务务等附加服务。而交易通道服交易通道服务务是证券经纪业务服务的核心。二、二、证证券券经纪业务营销实务经纪业务营销实务（熟悉）（熟悉）1客户招揽客客户户招招揽揽是证券经纪业务营销活动的第一个环节。证券公司的客户招揽包括确确定定目目标标市市场场、选择营销选择营销渠道、建立客渠道、
38、建立客户户关系和客关系和客户户促成促成等环节。（1）确定目标市场确定目标市场首先要进行市场细分。市场细分的依据包括地地理理因因素素、人人口口因因素素等直接细分依据，也包括投投资资者行者行为为因素因素和心理因素心理因素等间接细分依据。地理因素是造成不同地区的客户具有不同需求的基本因素基本因素。按照人口因素细分是指根据人人口口统统计计因因素素的的具具体体变变量量来细分市场。以人口统计因素为依据细分市场，一般需要两个或两个以上的具体两个或两个以上的具体变变量量才能准确地描述每个子市场的特征。按照心理因素细分就是按投投资资者者的的心心理理特特征征对证券市场进行细分。为有效解决这些难题，就要做好在在选选
39、择择细细分分变变量量的的时时候候，应应选选择择那那些些能能够够明明显显区区别别投投资资者者的的心心理理特特征征作作为为细细分分变变量；采取恰当的市量；采取恰当的市场调查场调查方法方法。按照行为因素细分就是根据投资者的投投资资动动机机、投投资资偏偏好好、交交易易行行为为、持持仓仓结结构构等行为特征来细分客户，然后根据不同的行为特征所对应的不同需求，为其提供差异化的服务。要使市场细分成为有效和可行的，必须具备以下几个条件：可可度度量量性性；有有价价值值；可接近性可接近性；差异性差异性；可行性可行性。（2）确定营销策略根据所选择的细分市场数目和范围，可以将目标市场选择策略分为无无差差异异市市场场营营
40、销销策策略略、集中性市集中性市场营销场营销策略和差异性市策略和差异性市场营销场营销策略策略3种方式。采用无差异市场营销策略的主要优点在于成本低，操作成本低，操作简单简单。运用集中性市场营销策略，追求的是在在一一个个或或几几个个较较小小的的细细分分市市场场上上取取得得较较高高的的市市场场占有率占有率。在证券经纪业务营销中，证券公司集中性市场营销策略又可分为：地地区区集集中中策策略略、品品种种集集中中策策略略和和客客户户集集中中策策略略；大多数地方性证券公司采用的集中性市场营销策略是地地区区集集中中策策略略。差异性市场营销策略。差异性市场营销策略也称“多多重重细细分分市市场场策策略略”，是指公司根
41、据不同的目标市场采用不同的营销策略，甚至设计不同的产品来满足不同目标市场上的不同需求。采用差差异异性性营营销销策策略略的公司往往是实力较强的证券公司，它们追求的是较高的市场占有率，并谋求地区间的布局平衡。（3）选择营销渠道证券公司营销渠道主要分为以下两种：间间接接营销营销渠道渠道；直接直接营销营销渠道渠道。目前，我国证券公司的营销渠道基本上是直直接接销销售售渠渠道道，包括证券公司营业部、网络证券营销和证券公司内部营销人员。由于证券公司监督管理条例规定，证券经纪人为自然人，且只只能能接接受受一一家家证券公司的委托开展经纪业务营销活动。因此，在在我我国国，证证券券经经纪纪人人具具有直接有直接营销营
42、销渠道的性渠道的性质质。（4）建立客户关系寻找潜在客户根据客户与证券经纪业务营销人员的关系来划分，客户可分为3种主要类型：直直接接关关系系型型、间间接接关关系系型型和和陌陌生生关关系系型型。针对3种不同类型的客户群，营销人员常用的寻找潜在客户的方法有缘缘故法、介故法、介绍绍法和陌生拜法和陌生拜访访法法。a缘故法（直接关系型）。缘故法就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。b介绍法（间接关系型）。介绍法就是通过现有客户介绍新客户的方法。c陌生拜访法（陌生关系型）。陌生拜访法是营销人员通过主动自我介绍的方式，这是营销人员在开发客户中运用最多的一种方法。客户沟通客户沟通是证
43、券公司营销人员在招揽客户过程中的重要环节。沟通的过程会引起客户的反馈或者回应，最终使客户购买产品或接受服务才是有效的沟通有效的沟通。了解客户及客户分析a了解客户及客户分析的目的与意义对于证券公司和营销人员而言，了解客户、分析客户的特征，是市场细分的基础。只有针对不同的目标市场，采取有针对性的营销和服务策略，才能更有效地实现营销目标。b了解客户的基本内容按照证券公司监督管理条例的规定，证券公司及其营销人员应当了解的客户信息包括客客户户的身份、的身份、财产财产和收入状况、和收入状况、证证券投券投资经验资经验和和风险风险偏好偏好等。c客户分析的主要内容客户分析主要包括客户基基本本情情况况分分析析、资
44、资产产状状况况分分析析、投投资资风风险险收收益益特特征征分分析析等。其中，投投资风险资风险收益特征分析是重点收益特征分析是重点。根据客户的风险偏好，结合客户的资产状况，可将客户类型分为保保守守型型；稳稳健健型型；积积极极型型；根据对待风险的不同态度，可以把客户的风险偏好分为风风险险偏偏好好型型、风风险险厌厌恶恶型型、风风险险中性型中性型。其中，积积极极型型客户通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险；保保守守型型客户的首要目标是保护本金不受损失和保持资产流动性；稳稳健健型型客户的投资目的主要是在风险较小的情况下获得一定的收益。（5）客户促成在经纪业务营销中，客户促成的表现形式为：客客
45、户户选选择择该该证证券券公公司司作作为为其其证证券券交交易易的的经经纪纪商并接受商并接受证证券公司的服券公司的服务务。2客户服务（1）客户服务的主要内容证券公司经纪业务的服务可以分为核心服核心服务务、有形服、有形服务务和附加服和附加服务务3个主要层次。核心服务。证券公司在开展经纪业务时，为客户所提供的核心服务是证券交易通道服务，满足的是客户完成证券交易的核心需求。目前的证券交易通道包括证证券券营营业业网网点点柜柜台台服服务务、网上交易通道和、网上交易通道和电话电话委托自助式交易通道服委托自助式交易通道服务务等。有形服务附加服务。对于证券经纪业务而言，其附加服务主要包括证证券券投投资资咨咨询询服
46、服务务、理理财财顾顾问问服服务务等。理财顾问服务具有顾问顾问性、性、专业专业性、性、综综合性和合性和长长期性期性的特点。（2）证券经纪业务营销人员的服务从营销包括的主要环节来分，营销人员的客户服务可以分为售售前前服服务务、售售中中服服务务和和售售后后服服务务。（3）证券公司客户服务的方式证券公司向客户提供服务的方式有：电电话话服服务务中中心心；邮邮寄寄服服务务；自自动动传传真真、电电子子信信箱箱与与手手机机短短信信服服务务；“一一对对一一”专专人人服服务务；互互联联网网的的应应用用；媒媒体体和和宣宣传传手手册册的的应应用用；讲讲座、推介会和座座、推介会和座谈谈会会。（4）客户投诉管理客户投诉的
47、目的和原因客户投诉最根本的原因是客客户户没有得到没有得到预预期的服期的服务务，即实际情况与客户期望有差距。客户投诉的分类一般客户投诉可以分为有效投有效投诉诉和无效投和无效投诉诉两类。证券公司或证券公司营销人员必须对有效投诉负责，并按照相关法律法规承担相应的责任；对于无效投诉，证券公司和证券公司营销人员也必须对客户解释，加强对客户的风险教育。三、三、证证券券经纪业务营销经纪业务营销的的监监督管理督管理（熟悉）（熟悉）根据证券法、证券公司监督管理条例以及证券经纪人管理暂行规定等法律法规的规定，我国对证券经纪业务营销的监督管理主要体现在对对开开展展证证券券经经纪纪人人制制度度的的证证券券公司的管理及
48、公司的管理及对证对证券券经纪经纪人及人及证证券券经纪业务营销经纪业务营销人人员员的管理的管理。1证券公司开展经纪人制度的管理规定（1）证券公司建立健全证券经纪人管理制度，采取有效措施，对证券经纪人及其执业行为实施集中统一管理，保障证券经纪人具备基本的职业道德和业务素质，防止证券经纪人在执业过程中从事违法违规或者超越代理权限、损害客户合法权益的行为。（2）证券公司应当与接受委托的证券经纪人签订委托合同，确认证券经纪人的授权范围，并对经纪人的执业行为进行监督。（3）证券公司应当对证券经纪人进行不少于6060个个小小时时的执业前培训，其中法法律律法法规规和和职职业业道德的培道德的培训时间训时间不少于
49、不少于2020个小个小时时。（4）证券公司应当建立健全信息查询制度、客户回访制度、异常交易和操作监控制度、客户投诉和纠纷处理机制、科学合理的证券经纪人绩效考核制度以及证券经纪人档案，加强对证券经纪人的日常管理。目前，证券公司采用证券经纪人制度的，应当将与证券经纪人有关的管理制度、证券经纪人制度启动实施方案报公司住所地公司住所地证监证监会派出机构会派出机构备备案案。2对证券经纪人及证券经纪业务营销人员的监督管理（1）证券经纪人的定义按照证券经纪人管理暂行规定，证券经纪人是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。证券经纪人是证券从业人员，在开展相关业务前应当
50、取得证券从业资格，并进行执业注册。（2）证券经纪人的执业范围按照证券经纪人管理暂行规定，证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事下列部分或者全部活动：向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况；向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程；向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定；向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息；向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；法律、行政法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动。（3）证券经纪人及证券营销人员的禁止性行为按照证券经纪人管理暂行规
51、定，证券经纪人及证券营销人员不得有下列禁止性行为：替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。除
52、上述9项禁止性规定之外，中国证券业协会颁布的证券经纪人执业规范（试行）又进一步规定了以下5项禁止性行为：以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议；代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字；在执业过程中索取或收受客户款项和财物；向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；违背职业道德的其他行为。第四第四节节证证券券经纪业务经纪业务的内部控制与的内部控制与风险风险防范防范一、一、证证券券经纪业务经纪业务内部控制的主要内容和要求内部控制的主要内容和要求（熟悉）（熟悉）证券营业部是证券公司经经纪纪业业务务的的具具
53、体体经经营营场场所所。营业部经纪业务内部控制的重点是防防范范挪挪用用客客户户交交易易结结算算资资金金及及其其他他客客户户资资产产、非非法法融融入入融融出出资资金金、业业务务操操作作不不合合规规以以及及结结算算风风险险等。1证券公司应当建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务制度，加强投资者教育，保护客户合法权益（1）建立健全客户账户管理制度。（2）建立健全投资者教育、客户适当性管理制度，建立以“了了解解自自己己的的客客户户”和和“适适当当性性服服务务”为核心的客户管理和服务体系。（3）建立健全客户交易安全监控制度，保护客户资产安全。（4）建立健全客户回访制度，及时发现并纠正不规范行为。（5）建立
54、健全客户投诉处理制度，妥善处理客户投诉以及与客户的纠纷。（6）建立健全客户资料管理制度，保证客户资料安全完整。2证券公司应当建立健全证券经纪业务人员管理和科学合理的绩效考核制度，规范证券经纪业务人员行为（1）从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动；营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务；技术人员不得承担风险监控及合规管理职责。（2）与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立制衡机制。（3）证券公司应当以提供网上查询、书面查询或者在营业场所公示等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司经纪业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证
55、券经纪人证书编号等信息。（4）证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，不应简单地与客户开户数、客户交易量挂钩，应当将被考核人员行为的合规性、服务的适当性、客户投诉的情况等作为考核的重要内容，考核结果应当以书面或者电子方式记载、保存。 3证券公司应当建立健全证券营业部管理制度，保障证券营业部规范、平稳、安全运营（1）证券营业部应当将证券经营机构营业许可证放置在营业场所显著位置，并在许可范围内从事经营活动。（2）证券营业部应当建立健全印章管理制度，对各类印章登记造册，建立各类印章的使用、保管、交接等内控流程。（3）证券营业部应当建立健全营业场所安全保障机制，保证与当地公安、消防等有关部门的联系
56、畅通，维护交易秩序稳定；制定重大突发事件应急处理预案，定期组织自查，按规定进行演练，自查及演练情况应当以书面方式记载、留存，保存时间不少于不少于3 3年年。（4）证券营业部负责人对证券营业部的业务规范、安全、稳定运营负直接责任。（5）证券营业部负责人应当至至少少每每3 3年年强制离岗一次，强制离岗时间应当连连续续不不少少于于1010个工作日个工作日。（6）证券营业部负责人离任的，证券公司应当进行审计。上述第（4）至第（6）项所述年度考核、稽核、审计的内容包括证券营业部的下列事项；有无挪用客户资产、有无接受客户全权委托、有无向客户提供不适当的产品和服务、有无违规融资及担保、有无向客户承诺收益、有
57、无超范围经营、有无违规为客户办理账户业务、有无重大信息安全事故、有无重大突发事件、有无未了结客户纠纷等，以及证券营业部负责人在上述事项中的责任情况等。4证券公司应当统一建立、管理证券经纪业务客户账户管理、客户资金存管、代理交易、代理清算交收、证券托管、交易风险监控等信息系统，各项业务数据应当集中存放。5统一交易系统，加强信息系统安全管理（1）应加强对营业部软、硬件技术标准（含升级）等的统一规划和集中管理。（2）对网上交易系统应采取有效的身份认证及访问控制措施，网上交易系统应详细记录客户的网上交易和查询过程。（3）应建立交易数据安全备份制度。（4）应建立信息系统灾难恢复和应急处理机制。6建立交易
58、差错处理制度应建立交易清算差错的处理程序和审批制度，建立重大交易差错的报告制度，明确交易清算差错的纠纷处理，防止出现隐瞒不报、擅自处理差错等情况。差错处理应留审计痕迹。二、二、证证券券经纪业务经纪业务的主要的主要风险风险（熟悉）（熟悉）按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合合规风险规风险、管理、管理风险风险和技和技术风险术风险等。1合规风险证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中违违反反法法律律、行行政政法法规规和和监监管管部部门门规规章章及及规规范范性性文文件件、行行业业规规范范和和自自律律规规则则、公公司司内内部部规规章章制制度度、行行业业公公认认并并普普遍遍遵遵守守的的职
59、职业业道道德德和和行行为为准准则则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。合合规风险规风险主要有下列情形：主要有下列情形： （必须记住）（1）为客户开立账户时不按规定与客户签订业务合同，或者未在业务合同中载入规定的必备条款。（2）在与客户签订业务合同之前未按规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险。（3）客户开立账户时未按规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好。（4）违反规定为客户开立账户。（5）将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用。（6）不按规定存放、管理客户交易结算资金，违反规定动用客户
60、交易结算资金和证券。（7）客户资金不足而接受其买人委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托。（8）向客户推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应。（9）向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断。（10）在经纪业务营销活动中违反规定委托或招聘不具有受托资格的单位或个人进行客户招揽、客户服务或者产品销售活动。（11）不按规定建立并有效执行信息查询制度、客户回访和投诉处理制度等。无法对营销人员在客户开发、客户招揽过程中的违规行为进行有效管理。客户在营业时间不能随时查询其账户及交易信息和公司业务经办人及证券经纪人执业信息。（12）违反规定在法定营业场所之外办理客户账户管理相关
61、业务。（13）在法定营业场所之外设立交易场所为客户提供现场委托服务。（14）超出中国证监会批准的经营范围从事相关产品的营销活动、经营未经批准的业务。（15）与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理。（16）法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则明令禁止的其他行为。2管理风险管管理理风风险险主要是指证券公司在经纪业务经营中由由于于管管理理制制度度不不健健全全、内内部部控控制制不不严严，或或工工作作人人员员有有章章不不循循、违违规规操操作作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管
62、处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。管理管理风险风险主要表主要表现为证现为证券公司券公司员员工或其工或其经纪经纪人在人在执业过执业过程中出程中出现现下列情形下列情形（必须记住）：（1）在办理开户业务时未严格有效地查验客户身份的真实性及其所提供资料的完整性和一致性，而导致开立虚假账户、不合格账户、无权或越权代理等。（2）违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易。（3）侵占、损害客户的合法权益，挪用客户的资金或证券。（4）误导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔偿。（5）为获取交易佣金或其他利益，诱导客户进行不必要的证券买卖。（6）私下接受客户委托或接受客户的全权委托代理其买卖证券。（
63、7）提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易。（8）从事有损其他证券经营机构或经纪业务从业人员的不正当竞争等。3技术风险技技术术风风险险是指证券公司信息技术系统（包括电脑设备、供电、通讯设施等）发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。技术风险主要来自于硬件设备和软件两个方面。硬件设备方面主要是由于硬硬件件设设备备（场场地地、设设施施、电电脑脑、通通讯讯设设备备等等）的的机机型型、容容量量、数数量量、运运营营状状况况及及在在业业务务高
64、高峰峰时时的的处处理理能能力力等等方方面面不能适应正常行情传送、证券交易和银证转账需要，不能有效及时地应付突发事件。软件方面主要是软软件件的的运运行行效效率率、行行情情传传送送和和业业务务处处理理速速度度及及精精度度不能满足业务需要，可能造成行情中断、交易停滞、银证转账不畅等。三、三、证证券券经纪业务风险经纪业务风险的防范的防范（熟悉）（熟悉）1合合规风险规风险的防范的防范（必须记住）（1）证券公司要加强合规文化建设，从高级管理人员到普通员工都要增强法治观念和合规意识；（2）要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度；（3）对客户交易结算资金实行第三方存管，对经
65、纪业务账户管理、交易、清算、核算、操作权限、风险控制等实行集集中中统统一一管管理理；对风险程度和重要性不同的业务，实行实实时时复复核核、分分级审级审批批；（4）强化岗位制约和监督，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离相互分离的管理制度。2管理管理风险风险的防范的防范（必须记住）（1）要加强经纪业务营销管理；（2）严格执行经纪业务操作规程；（3）建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统；（4）加强员工培训，提高员工素质；对经纪业务从业人员要进行专专业业知知识识、业业务务规规则则、业业务务技技能能、法法律律法法规规和和执执业业道道德德等方面的执业前培训和后续执业培训。（5）建立客户投诉处理及责任
66、追究机制；（6）建立经纪业务检查稽核制度。3技术风险的防范（1）证券营业部的信息系统建设和管理，包括基础环境、网络通信、应用系统、管理制度、系统运行维护、安全保障等方面应符合中国证券业协会制定的证券营业部信息技术指引的有关要求。这是防范技术风险的重要基重要基础础和根本保障和根本保障。（2）应根据业务需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统：信息系统机房要符合规定的安全标准要求；配备先进、可靠、高效的软硬件设施。（3）制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案、系统故障及业务应急处理预案；做好信息系统的日常管理和维护保养，定期按应急处理预案进行演练。四、四、证证券券经纪业务
67、经纪业务的的监监督措施与法律督措施与法律责责任任（熟悉）（熟悉）1监管措施（1）证券公司的内部控制证券公司应当建立内部稽核制度，加强对所属营业部业务经营的稽核监督、检查。（2）证券业协会的自律管理证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。（3）证券交易所的监督证证券交易所是券交易所是证证券券经纪业务经纪业务的一的一线监线监管机构。管机构。（4）证券监管机构的监管中国证监会及其派出监管依法对证券公司的经纪业务进行监管，主要监管措施包括：证证券公司向券公司向监监管机构的管机构的报报告制度告制度；信息披露信息披露；检查检查制度制度。2法律责任国务院证券公司监督管理条例规定：（1）证券公司从事证
68、券经纪业务，客客户户资资金金不不足足而而接接受受其其买买入入委委托托，或或者者客客户户证证券券不不足足而而接接受受其其卖卖出出委委托托的，依照证券法第二百零五条的规定处罚，即“没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非非法法融融资资融融券券等等值值以以下下的的罚罚款款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以三万元以上三十万元以下的罚款”。（2）证券公司将客客户户的的资资金金账账户户、证证券券账账户户提提供供给给他他人人使使用用的，依照证券法第二百零八条的规定处罚，即“责令改正，没收违法所得，并处以违违法法所所得得一一倍倍以以上上五五倍倍以以下
69、下的的罚罚款款；没没有有违违法法所所得得或或者者违违法法所所得得不不足足三三万万元元的的，处处以以三三万万元元以以上上三三十十万万元元以以下下的的罚罚款款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上十万元以下的罚款”。（3）证券公司诱诱使使客客户户进进行行不不必必要要的的证证券券交交易易，或或者者从从事事证证券券资资产产管管理理业业务务时时，使使用用客客户户资资产产进进行行不不必必要要的的证证券券交交易易的，依照证券法第二百一十条的规定处罚，即“责令改正，处以一万元以上十万元以下一万元以上十万元以下的罚款。给客户造成损失的，依法承担赔偿责任”。（4）证证券券公公司司或或者
70、者其其境境内内分分支支机机构构超超出出国国务务院院证证券券监监督督管管理理机机构构批批准准的的范范围围经经营营业业务务的，依照证券法第二百一十九条的规定处罚，即“责令改正，没收违法所得，并处以违违法法所所得得一一倍倍以以上上五五倍倍以以下下的的罚罚款款；没没有有违违法法所所得得或或者者违违法法所所得得不不足足三三十十万万元元的的，处处以以三三十十万万元元以以上上六六十十万万元元以以下下罚罚款款；情节严重的，责令关闭。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以三万元以上十万元以下的罚款”。（5）证券公司违反证券公司监督管理条例的规定，有下列情形之一的，责
71、令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：违违反反规规定委托其他定委托其他单单位或者个人位或者个人进进行客行客户户招招揽揽、客、客户户服服务务或者或者产产品品销销售活售活动动；向客向客户户提供投提供投资资建建议议，对证对证券价格的券价格的涨涨跌或者市跌或者市场场走走势势做出确定性的判断做出确定性的判断。（6）证券公司违反证
72、券公司监督管理条例的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：与与他他人人合合资资、合合作作经经营营管管理理分分支支机机构构，或或者者将将分分支支机机构构承承包包、租租赁赁或或者者委委托托给给他他人人经经营营管理管理；未按照未按照规规定程序了解客定程序了解客户户的身份、的身份、财产财产与收入状况、与收入状况、证证券投券投资经验资经验和和风险风险
73、偏好偏好；推荐的推荐的产产品或者服品或者服务务与所了解的客与所了解的客户户情况不相适情况不相适应应；未未按按照照规规定定指指定定专专人人向向客客户户讲讲解解有有关关业业务务规规则则和和合合同同内内容容，并并以以书书面面方方式式向向其其揭揭示示投投资风险资风险；未未按按照照规规定定与与客客户户签签订订业业务务合合同同，或或者者未未在在与与客客户户签签订订的的业业务务合合同同中中载载入入规规定定的的必必备备条款条款；未按照未按照规规定建立并有效定建立并有效执执行信息行信息查询查询制度制度；未按照未按照规规定指定定指定专门专门部部门处门处理客理客户户投投诉诉；未按照未按照规规定存放、管理客定存放、管
74、理客户户的交易的交易结结算算资资金金。（7）证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节严重的，处以20万元以上50万元以下的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以1万元以上5万元以下的罚款。（8）证券公司监督管理条例的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款；情节严重的，撤销相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款：任任何何单单位位和和个个人人强强令
75、令、指指使使、协协助助、接接受受证证券券公公司司以以证证券券经经纪纪客客户户的的资资产产提提供供融融资资或或者担保者担保；证证券券公公司司、资资产产托托管管机机构构、证证券券登登记记结结算算机机构构违违反反规规定定动动用用客客户户的的交交易易结结算算资资金金和和证证券券；资资产产托托管管机机构构、证证券券登登记记结结算算机机构构对对违违反反规规定定动动用用客客户户的的资资金金和和证证券券的的申申请请、指指令令予予以同意、以同意、执执行行；资资产产托托管管机机构构、证证券券登登记记结结算算机机构构发发现现客客户户资资金金和和证证券券被被违违法法动动用用而而未未向向国国务务院院证证券券监监督管理机构督管理机构报报告告。（9）证券经纪人违反证券公司监督管理条例的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：从事从事业务业务未向客未向客户户出示出示证证券券经纪经纪人人证书证书；同同时时接受多家接受多家证证券公司的委托，券公司的委托，进进行客行客户户招招揽揽、客、客户户服服务务等活等活动动；接受客接受客户户的委托，的委托，为为客客户办户办理理证证券券认购认购、交易等事、交易等事项项。
