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1、n17921792年成立北美洲產物保險股份有限公司年成立北美洲產物保險股份有限公司n集團控股公司集團控股公司ACE LimitedACE Limited設於瑞士蘇黎士設於瑞士蘇黎士n美國紐約證券交易所掛牌上市美國紐約證券交易所掛牌上市(NYSE: ACE) (NYSE: ACE) 。n營運據點遍及全球營運據點遍及全球5050逾國，共有逾國，共有15,00015,000餘名員工。餘名員工。n為全球保險及再保險業務之領導者。為全球保險及再保險業務之領導者。n提供多樣性保險商品及服務提供多樣性保險商品及服務n亞洲營運總部則設於台灣亞洲營運總部則設於台灣nACEACE中泰人壽中泰人壽 20052005
2、年年1212月正式進軍台灣壽險市場。月正式進軍台灣壽險市場。nACEACE中泰人壽中泰人壽20102010年保費收入突破新台幣三百億元年保費收入突破新台幣三百億元ACEACE保險集團簡介保險集團簡介n20092009年第三季，總資產累計達年第三季，總資產累計達$778$778億美金億美金n20082008年稅前收入為年稅前收入為$25.91$25.91億美金；稅後盈餘為億美金；稅後盈餘為$11.97$11.97億美金億美金n連續獲得連續獲得Standard & Poors Standard & Poors 及及AM BestAM Best二家國際知名債信評等公二家國際知名債信評等公司評定等級為
3、司評定等級為AA-AA-nStandard & PoorsStandard & Poors信用評等展望由穩定信用評等展望由穩定(stable)(stable)上調至正向上調至正向(positive)(positive)nStandard & PoorsStandard & Poors企業風險管理評定為強健（企業風險管理評定為強健（StrongStrong）n資產負債表顯示有充足的現金流量及雄厚的責任準備金資產負債表顯示有充足的現金流量及雄厚的責任準備金n高質量及保守穩健的投資組合，低財務槓桿操作高質量及保守穩健的投資組合，低財務槓桿操作ACEACE保險集團卓越的財務實力及穩健性保險集團卓越的財
4、務實力及穩健性美國紐約證券交易所掛牌上市(NYSE: ACE)66.96中泰投資型保單中泰投資型保單變額萬能壽險變額萬能壽險變額年金變額年金（台幣（台幣&外幣）外幣）新福星高照新福星高照一至六級殘廢生活一至六級殘廢生活扶助金扶助金, ,最高最高100100個月。個月。重大燒燙傷保險金重大燒燙傷保險金, ,最高給付危險保額之最高給付危險保額之25%25%。可自費附加二可自費附加二- -六六級殘廢豁免保費附約，級殘廢豁免保費附約，保障不中斷。保障不中斷。檔檔ETF+ETF+共共同基金全委基金同基金全委基金首續期皆可信用卡首續期皆可信用卡繳費繳費趨勢贏家趨勢贏家%-%-% %入入場費場費解約費用靈解
5、約費用靈活贖回機制活贖回機制100%100%流流通性通性免體檢健告免體檢健告檔檔ETF+ETF+共共同基金全委基金同基金全委基金每年次免費每年次免費轉換轉換福虎昇豐福虎昇豐 0 0契約附加費用契約附加費用獲利贖回免解約費獲利贖回免解約費用用第年度起每年第年度起每年. .分紅分紅免體檢健告免體檢健告檔檔ETF+ETF+共同共同基金全委基金基金全委基金每年次免費轉換每年次免費轉換邁向幸福邁向幸福雙帳戶設計雙帳戶設計,儲蓄儲蓄投資一次搞定投資一次搞定多元標的選擇多元標的選擇,涵蓋涵蓋全球共同基金、全球共同基金、ETF、全委帳戶全委帳戶自費附加級自費附加級殘豁免保費附約殘豁免保費附約,投資投資儲蓄夢想
6、不中斷儲蓄夢想不中斷中泰傳統型保單中泰傳統型保單緣滿人生緣滿人生銀髮族保單銀髮族保單 歲可投保歲可投保保障絕對不低保障絕對不低於已繳保費於已繳保費意外身故額外意外身故額外給付給付1 1倍保額倍保額首期現金匯款、首期現金匯款、劃撥或郵局自動劃撥或郵局自動扣款，續期自動扣款，續期自動轉帳，保費可享轉帳，保費可享1%1%折扣折扣市場環境現況市場環境現況今年商品趨勢今年商品趨勢資金狂潮下的結果資金狂潮下的結果高通澎時代來了高通澎時代來了-2010全球通膨率全球通膨率你知道嗎你知道嗎?3%通膨下通膨下,你的你的100萬萬,五年後剩下五年後剩下?你以為已經想辦法在作資產你以為已經想辦法在作資產增值增值事實
7、上連事實上連保值保值都很辛苦都很辛苦有哪些理財工具可以解有哪些理財工具可以解決我們面臨的問題？決我們面臨的問題？彈性且靈活運用的投資平台及理財工具彈性且靈活運用的投資平台及理財工具福虎昇豐商品內容簡介商品內容簡介商品名稱：中泰人壽福虎昇豐變額年金保險、 中泰人壽福虎昇豐外幣變額年金保險幣別：台幣、外幣契約附加費用:200萬以下=3%，200萬-1000萬=2.5%，1000萬-2000萬=2%，2000萬以上=1.5%年金累積期間：至少10年加值給付金額(限ETF標的)：按月依保單帳戶價值保單帳戶價值加值給付比率給付給客戶 (年金累積期間內)年度第一年開始保單帳戶價值加值給付比率0.2% 12
8、（詳細內容依保單條款為準）費用說明費用說明項目項目福虎昇豐福虎昇豐變額年金保險變額年金保險福虎昇豐福虎昇豐外幣變額年金保險外幣變額年金保險契約附加費用契約附加費用3%行政管理費行政管理費新台幣$100/每月(年金給付期間免收）美元$3之等值約定外幣/每月(年金給付期間免收）轉換費用轉換費用每年度內1212次免費，超過每次收取新台幣500元。每年度內1212次免費，超過每次收取美元$15之等值約定外幣。 提領費用提領費用每年度內6 6次免費，超過每次收取新台幣1000元。每年度內6 6次免費，超過每次收取美元$30之等值約定外幣。 解約費用解約費用0%投資標的費用說明投資標的費用說明項目指數股票
9、型基金(ETFs) 共同基金(Mutual Funds) 申購手續費1%無管理費於淨值中反映，本公司不另外收取無保管費贖回費用無無註1:ETF申購手續費於申購及轉換時產生。註2:投資標的為指數股票型基金(ETFs)時：投資標的之管理費及保管費於淨值中反映，本公司 不另外收取。泰有利泰有利- -趨勢贏家商品內容簡介趨勢贏家商品內容簡介商品名稱：中泰人壽泰有利(趨勢贏家)變額年金保險、 中泰人壽泰有利(趨勢贏家)外幣變額年金保險幣別：台幣、外幣契約附加費用: 趨勢贏家(後收): 0%年金累積期間：至少10年加值給付金額： 按月依保單帳戶價值保單帳戶價值加值給付比率給付給客戶年度第一三年第四年以後保
10、單帳戶價值加值給付比率-0.2% 12（詳細內容依保單條款為準）費用說明費用說明-趨勢贏家(後收) 項目項目泰有利變額年金保險泰有利變額年金保險泰有利外幣變額年金保險泰有利外幣變額年金保險契約附加費用契約附加費用0%行政管理費行政管理費新台幣$100/每月(年金給付期間免收)美元$3之等值約定外幣/月(年金給付期間免收）轉換費用轉換費用每年度內6次免費，超過每次收取新台幣500元每年度內6次免費，超過每次收取美元$15之等值約定外幣提領費用提領費用在解約費用率大於零之保單年度內，免收提領費用；在解約費用率等於零之保單年度內，每年度內6次免費，超過每次收取新台幣1,000元。在解約費用率大於零之
11、保單年度內，免收提領費用；在解約費用率等於零之保單年度內，每年度內6次免費，超過每次收取美元$30之等值約定外幣。解約費用解約費用1.提領或終止當時保單帳戶價值超出所繳保費之保單帳戶價值部分：0%，加上 2.提領或終止當時保單帳戶價值小於或等於所繳保費之保單帳戶價值部份乘上以下比率：第一年第一年5%;第二年第二年4%;第三年第三年3%;第第四年四年2%;第五年第五年1%投資標的費用說明投資標的費用說明項目指數股票型基金(ETFs) 共同基金(Mutual Funds) 申購手續費1%無管理費於淨值中反映，本公司不另外收取每月0.125%保管費贖回費用無無註1:ETF申購手續費於申購及轉換時產生
12、。註2:投資標的為指數股票型基金(ETFs)時：投資標的之管理費及保管費於淨值中反映，本公司 不另外收取。註3:投資標的為共同基金(Mutual Funds)時：本公司將於每保單週月日從共同基金之保單帳戶 價值中收取投資標的之管理費及保管費(每月約0.125%)。 前收後收比一比前收後收比一比福虎昇豐（前收）福虎昇豐（前收） 趨勢贏家（後收）趨勢贏家（後收）契約附加費用契約附加費用1.5%-3%1.5%-3%0%0%全部或部份贖全部或部份贖回解約費回解約費無無. .第一年第一年5%;5%;第二年第二年4%;4%;第三年第三年3%;3%;第四年第四年2%;2%;第五年第五年1%1%2. 2.獲利
13、提領免贖回費獲利提領免贖回費基金標的基金標的管理管理保管費保管費無無每月每月.125%.125%加值給付金加值給付金ETFETF每年回饋每年回饋. .帳戶價值第年起帳戶價值第年起每年回饋每年回饋. .ACELife投保規定投保規定投保規定投保規定中泰人壽泰有利變額年金保險中泰人壽泰有利外幣變額年金保險投保年齡0歲歲70歲歲繳費幣別台幣美元、歐元、日圓、港幣、澳幣、瑞士法郎、英鎊繳別彈性繳、年繳、半年繳 、季繳 、月繳(月繳件首期需繳付二個月保費)彈性繳保險費限制(註)彈性繳:新台幣10,000元元60,000,000元年繳:新台幣24,000元1,200,000元半年繳:新台幣12,000元6
14、00,000元季繳:新台幣6,000元300,000元月繳:新台幣2,000元元100,000元各幣別保險費下限美元：500美元 澳幣 : 600澳幣 歐元：500歐元 法郎 : 600法郎日圓：5萬日圓 英鎊 : 400英鎊港幣 : 5,000港幣 總保險費上限新台幣6,000萬元或等值約定外幣註：第一保單年度內，每次變更約定分期保險費金額，不得超過最近一期中泰人壽實際入帳之約定分期保險費的一倍投保規定投保規定中泰人壽福虎昇豐變額年金保險中泰人壽福虎昇豐外幣變額年金保險投保年齡0歲歲70歲歲繳費幣別台幣美元、歐元、日圓、港幣、澳幣、瑞士法郎、英鎊繳別彈性繳、年繳、半年繳 、季繳 、月繳(月繳
15、件首期需繳付二個月保費)彈性繳保險費限制彈性繳:新台幣10,00060,000,000元年繳:新台幣24,000元1,200,000元半年繳:新台幣12,000元600,000元季繳:新台幣6,000元300,000元月繳:新台幣2,000元100,000元各幣別保險費下限美元：500美元歐元：500歐元日圓：5萬日圓港幣：5,000港幣總保險費上限新台幣6,000萬元或等值約定外幣註:於十日契撤期屆滿後方可追加投資ETF標的標的：債券型、區域型、 單一國家型、產業型基金標的基金標的：債券型及貨幣型(多檔配息型基金)、股票型、特殊產業型&全權委託貨幣帳戶貨幣帳戶： 新台幣、美元、歐元、日圓、港
16、幣、 澳幣、英鎊、瑞士法郎貨幣帳戶多元投資標的，輕鬆完成資產配置多元投資標的，輕鬆完成資產配置資產配置好輕鬆資產配置好輕鬆配息型基金介紹配息型基金介紹2年累積報酬率86.13%年平均年平均配息率配息率7.11%配息型基金介紹配息型基金介紹發放日發放日每月每股配息金額每月每股配息金額除息日價格除息日價格月配息率月配息率年化配息率年化配息率配息金額配息金額 ( (約約) )2010/03/310.02724.64000.5850%7.0649%5 58508502010/2/280.02724.64000.5850%7.0649%585058502010/1/310.02724.62000.588
17、7%7.1422%588758872010/12/310.02724.5900 0.5925%7.1111% 5925 59252010/11/300.02724.54000.5992%7.1894%599259922010/10/290.02724.65000.5850%7.0194%585058502010/9/300.02724.57000.5952%7.1422%595259522010/8/300.02724.4900 0.6058%7.2692% 6058 6058 2010/7/290.02894.4900 0.6437%7.7244% 6437 6437 2010/6/290.
18、02894.3400 0.6659%7.9908% 6659 6659 2010/5/280.02894.3200 0.6490%7.7880% 6490 64902010/4/290.02894.5500 0.6352%7.6224% 6352 6352 2010/3/300.02894.4700 0.6465%7.7580% 6465 6465 2010/2/250.02894.3200 0.6690%8.0280% 6690 66902010/1/280.02894.3500 0.6644%7.9728% 6644 6644 資料來源：98/07/09 Bloomberg註1:上述資料為
19、投資贏家專案投資標的聯博-全球高收益債券基金全球高收益債券基金 ATAT股美元股美元過去一年之配息狀況。註2:年化配息率=月配息率 12註3:月配息率=(每月每股配息金額除息日價格)100%註4:配息金額：中泰人壽於該收益實際分配日後第三個工作日後扣除匯款相關費用後給付至客戶指定帳戶註5:基金配息率不代表基金報酬率基金配息率不代表基金報酬率, ,過去配息率亦不代表未來配息率過去配息率亦不代表未來配息率, ,基金配息也可能造成淨值之變動基金配息也可能造成淨值之變動金先生參加福虎昇豐專案新台幣100萬元，選擇投資標的為聯博-全球高收益債券基金全球高收益債券基金 ATAT股美元股美元 ，且不考慮匯率
20、及投資標的費用情況下，過去一年此標的每月配息情形如下(以100萬元台幣為例):配息型債券基金配息公式配息型債券基金配息公式A.每月配息金額單位數每月配息金額單位數x每月每股配息金額每月每股配息金額B.月配息率每月配息金額月配息率每月配息金額/投資金額投資金額C.年配息率月配息率年配息率月配息率x假設李中泰於假設李中泰於99/7/15投資投資100萬元萬元聯博-全球高收益債券基金全球高收益債券基金AT股股美元美元淨值為淨值為4.4元，其共可買到元，其共可買到7102單位數單位數(1000000/32/4.4)於於99/7/29時時每股每股配息金額金額為配息金額金額為0.0289A.當月配息金額當
21、月配息金額=7102x0.0289x32=6568B.月配息率月配息率=6568/1000000=0.6568%C.年配息率年配息率=0.6568%x12=7.88%金融風暴ETF提供投資陸股管道提供投資陸股管道A50ETF上證A股指數股指數全權委託投資型保單全權委託投資型保單市場分析市場分析32國泰人壽 - 國泰投信國泰投信南山人壽 -AIG友邦投信友邦投信全球人壽 - 全球全球亞太證券投顧亞太證券投顧宏利人壽 -永豐投信永豐投信新光人壽 施羅德投信施羅德投信ACE中泰人壽 + 富蘭克林華美投信卓越的操作績效卓越的操作績效最佳投資理財工具組合最佳投資理財工具組合外幣儲蓄分外幣儲蓄分紅保單紅保
22、單投資投資+保障保障新福星高照新福星高照醫療保障醫療保障單筆投資單筆投資福虎昇豐福虎昇豐(台幣、外幣台幣、外幣)配息配息壽險燒燙傷照護殘疾失能長期壽險燒燙傷照護殘疾失能長期照護投資退休金教育金照護投資退休金教育金一張保單六種功能一張保單六種功能新福星高照變額萬能壽險 新新福星高照福星高照變額萬能壽險變額萬能壽險0-80歲歲主約：主約：中泰人壽中泰人壽新新新新福星高照福星高照福星高照福星高照變額萬能壽險變額萬能壽險n身身故故保保險險金金或或喪喪葬葬費費用用保保險險金金、全全殘殘保保險險金金、滿滿期期保險金保險金附約：附約：(成本已反應於為危險保費中成本已反應於為危險保費中) 1.中泰人壽重大燒燙
23、傷附加條款中泰人壽重大燒燙傷附加條款n按按主主契契約約當當時時危危險險保保額額之之25%給給付付重重大大燒燒燙燙傷傷保保險險金金，最最高高以以新新台台幣幣250萬元為限萬元為限。 2.中泰人壽一至六級殘廢扶助保險金健康保險附加條款中泰人壽一至六級殘廢扶助保險金健康保險附加條款n被被保保險險人人因因疾疾病病或或意意外外致致成成一一至至六六級級殘殘廢廢，除除壽壽險險保保障障外外，提提供供每每月月扶扶助保險金保障助保險金保障（主契約保額的百分之一主契約保額的百分之一，最高以新台幣，最高以新台幣10萬元為限）萬元為限）。n第第1級殘廢者給付級殘廢者給付100個月；個月；n第第24級殘廢者給付級殘廢者給
24、付75個月；個月；n第第56級殘廢者給付級殘廢者給付50個月。個月。n被被保保險險人人於於給給付付期期間間內內身身故故，本本公公司司將將其其未未支支領領之之餘餘額額以以預預定定利利率率2%計算其現值，一次給付予身故受益人。計算其現值，一次給付予身故受益人。 新新福星高照福星高照變額萬能壽險變額萬能壽險0-80歲歲附約：自費附約：自費 中泰人壽二至六級殘廢豁免保險費健康保險附約中泰人壽二至六級殘廢豁免保險費健康保險附約 n要要保保人人因因疾疾病病或或意意外外致致成成二二至至六六級級殘殘廢廢，豁豁免免將將來來應應繳繳之之投投資資型型保保險商品主契約險商品主契約目標保險費目標保險費n期間最長至被保險
25、人期間最長至被保險人75歲為止且不得超過歲為止且不得超過20年。年。n被被保保險險人人於於豁豁免免保保險險費費期期間間內內身身故故，本本公公司司將將其其剩剩餘餘期期間間未未豁豁免免之之目標保險費以預定利率目標保險費以預定利率2%計算其現值，一次給付予身故受益人。計算其現值，一次給付予身故受益人。n即將開放附加醫療附約即將開放附加醫療附約ACELife相關費用說明相關費用說明第第1年年第第2年年第第3年年第第4年年第第5年年第第6年年目標保險費費用目標保險費費用55%55%15%10%5%0%超額保險費費用超額保險費費用3%行政管理費行政管理費NT$100元元/月（自單位數贖回扣除）月（自單位數
26、贖回扣除）危險保費及附約危險保費及附約保險成本保險成本按月自單位數贖回扣除按月自單位數贖回扣除投資標的費用投資標的費用ETFs申購手續費申購手續費1%於申購及轉換時均需收取。於申購及轉換時均需收取。ETFs之每年管理費之每年管理費1.4%及保管費及保管費0.1%於淨值中反應，於淨值中反應，本公司不另外收取。本公司不另外收取。轉換費用轉換費用 每一保單年度內六次免費，每一保單年度內六次免費，超過六次起得每次收取最高新台幣超過六次起得每次收取最高新台幣500元元 提領費用提領費用 每一保單年度內六次免費，每一保單年度內六次免費，超過六次起得每次收取最高新台幣超過六次起得每次收取最高新台幣1,000
27、元元 解約費用解約費用無無這樣的故事圍繞在你我身邊這樣的故事圍繞在你我身邊 丁先生今年丁先生今年3030歲歲, ,結婚結婚2 2年年, ,有有1 1個老婆在家帶小個老婆在家帶小孩孩,2 ,2個小孩個小孩, ,父母均已退休父母均已退休, ,房貸房貸500500萬萬目前年薪約目前年薪約7070萬萬丁先生有感於自身責任重大丁先生有感於自身責任重大, ,萬一有風險發生萬一有風險發生可是會連累一堆人可是會連累一堆人, ,況且也要為自己將來退休況且也要為自己將來退休金及早作準備金及早作準備於是他每月撥出於是他每月撥出50005000元中泰人壽新福星高照元中泰人壽新福星高照變額萬能壽險變額萬能壽險變額變額萬
28、能萬能當風險來臨時當風險來臨時1. 1.於一次車禍中於一次車禍中, ,他喪失了他的雙手他喪失了他的雙手, ,經醫師判定經醫師判定為全殘為全殘他可獲得他可獲得1. 1.全殘保險金全殘保險金500500萬萬2. 2.每月每月5 5萬元之殘萬元之殘廢照護金廢照護金100100個月個月合計共合計共10001000萬之保險金理賠萬之保險金理賠房貸房貸, ,家人的照顧及養育等家人的照顧及養育等, ,將影響降到最低將影響降到最低當風險來臨時當風險來臨時2. 2.於一次車禍中於一次車禍中, , 他的雙腳機能永久喪失他的雙腳機能永久喪失, ,經醫師經醫師判定為第二級殘廢判定為第二級殘廢他可獲得他可獲得1. 1.
29、免再繳交每月免再繳交每月50005000元目標保費元目標保費2020年年2. 2.每月每月5 5萬元之殘廢照護金萬元之殘廢照護金7575個月個月他一塊錢都不用再付了他一塊錢都不用再付了, ,但他的保障及投資仍但他的保障及投資仍繼續進行繼續進行, ,另每月可領另每月可領5 5萬元殘扶金萬元殘扶金房貸房貸, ,家人的照顧及養育等家人的照顧及養育等, ,將影響降到最低將影響降到最低ETF標的標的(85)：債券型、區域型、 單一國家型、產業型基金標的基金標的(120)：債券型及貨幣型(多檔配息型基金)、 股票型、特殊產業型&全權委託貨幣帳戶貨幣帳戶(5)： 新台幣、美元、歐元、日圓、港幣多元投資標的，
30、輕鬆完成資產配置多元投資標的，輕鬆完成資產配置407檔共同基金檔共同基金+ETF+貨幣帳戶貨幣帳戶中泰新新新新福星高照福星高照福星高照福星高照全X附加附加費用費用年度目標保費超額保費年度參考保費彈性保費155%3%160%3%255%260%315%313%410%45%55%55%行政管理費行政管理費100元/每月125元/每月全委標的全委標的經理費經理費+保管保管費費每年1.3%每年1.5%首期保費首期保費匯款、劃撥、郵局自動轉帳、即期支票、信用卡扣款匯款、劃撥、即期支票、信用卡（限20萬元以下）續期保費續期保費匯款、劃撥、便利商店繳納、郵局自動轉帳、金融機構自動轉帳、即期支票、信用卡扣款
31、（與首期金額相同）自行繳納、金融機構轉帳標的比例分標的比例分配配每一投資標的最低分配比例為5%每一投資標的最低分配比例為10%附約保障附約保障1.重大燒燙傷保險金附約2.16級殘廢扶助保險金 3.26級豁免保險費附加條款1.重大燒燙傷保險金2.26級殘廢扶助保險金全委代操機全委代操機構構富蘭克林華美投信公司亞太全球證券投顧公司中泰新新新新福星高照福星高照福星高照福星高照X聯附加附加費用費用年度目標保費超額保費年度參考保費彈性保費155%3%158%3%255%258%315%319%410%45%55%55%行政管理費行政管理費100元/每月100元/每月(保費300萬以上免)全委標的全委標的
32、經理費經理費+保管保管費費每年1.3%無全委首期保費首期保費匯款、劃撥、郵局自動轉帳、即期支票、信用卡扣款匯款、劃撥、即期支票、信用卡續期保費續期保費匯款、劃撥、便利商店繳納、郵局自動轉帳、金融機構自動轉帳、即期支票、信用卡扣款（與首期金額相同）自行繳納、金融機構轉帳標的比例分標的比例分配配每一投資標的最低分配比例為5%每一投資標的最低分配比例為5%附約保障附約保障1.重大燒燙傷保險金附約2.16級殘廢扶助保險金 3.26級豁免保險費附加條款 可自費附加附約全委代操機全委代操機構構富蘭克林華美投信公司無商品優勢商品優勢ACELife保單行政作業保單行政作業 新契約作業n保險金額需以萬元為單位（
33、無條件進位）n 最低保險金額：（同時符合以下規定）n新台幣10萬元且n年繳化目標保險費最低倍數保額n門檻法則（K值）n最高保險金額：（同時符合以下規定）n年繳化目標保險費最高倍數保額且n身故保險金以新台幣6,000萬元為限。投保規則保險金額規定投保規則保險金額規定投保規則投保規則保險費繳付保險費繳付n變額萬能壽險保險費（主約保險費）目標保險費超額保險費，保險費須以百元為單位，且保險費扣除附加費用後需足以支付三期每月扣除額。n 各繳別最低目標保險費規定如下：n 最低超額保險費規定如下：n約定超額保險費：1,000元。n單筆追加保險費：10,000元。n首期保險費n 匯款、ATM、郵局轉帳或即期支
34、票方式繳付。n信用卡（限首、續期繳交相同之保險費）。繳別月繳季繳半年繳年繳最低目標保險費2,000元6,000元12,000元24,000元n被保險人：為主契約之要保人n承保年齡：15-65 歲，保證續保至75 歲n投保保額：指主契約於投保時約定之目標保險費投保規則豁免保費投保規則投保規則豁免保費投保規則新契約受理文件新契約受理文件1.要保書正本要保書正本2.建議書簽收回條建議書簽收回條3.客戶適合性分析客戶適合性分析(建議書中輸入或另印出建議書中輸入或另印出)4.結匯授權書結匯授權書5.存款憑條存款憑條 戶名：英屬百慕達商中泰人壽保險股份有限公司台灣分公司 銀：台新銀行 分別：建北分 台幣帳
35、號：81110+被保險人身份證字號被保險人身份證字號9碼碼 外幣帳號：91100+英文代碼轉碼英文代碼轉碼+被保險人身份證字號被保險人身份證字號9碼碼6.批註條款申請書批註條款申請書(非必要非必要)(選擇承保日之後的第一個交易日立即投入選擇承保日之後的第一個交易日立即投入)7.轉帳授權書轉帳授權書(分期繳分期繳)55n可傳真受理之項目可傳真受理之項目:追加投資、部分提領、投資標的轉換、解約追加投資、部分提領、投資標的轉換、解約申請項目申請項目申請日期申請日期投資標的價格投資標的價格匯率匯率給付日給付日首期投入首期投入（逾契撤期次一交易日投入）（逾契撤期次一交易日投入）T（逾契撤期日）（逾契撤期
36、日）T1T續期保費續期保費T（保費入帳日）（保費入帳日）T1T部分提領部分提領、解約解約T（文件齊全日）（文件齊全日）T1T56T67追加投資追加投資T（文件齊全日）（文件齊全日）T1T投資標的轉換投資標的轉換T（文件齊全日）（文件齊全日）T1（贖回）（贖回）T2（買入）（買入）T1（贖回）（贖回）T1（買入）（買入）保單借款保單借款T（文件齊全日）（文件齊全日）T3n傳真受理之項目當日下午15:00(以中泰人壽收到傳真的時間為準)以前送件且無照會事項者，視為當日受理；當日 15:00以後送件者，視為翌日受理。n上表各項日期(T)為中泰人壽之日期。n追加投資件傳真申請書時，請連同匯款單一併傳真
37、。n解約件須傳真申請書及身分證正反面影本，待正本及身分證正反面影本送達中泰人壽後撥款。各項交易作業受理規則各項交易作業受理規則保單整合規劃保單整合規劃-基金養保單基金養保單商品商品組合一中泰人壽福虎昇豐外幣變額年金保險 全球人壽美鑽204 美元增額終身壽險組合二中泰人壽福虎昇豐變額年金保險中泰人壽新福星高照中泰人壽新福星高照變額萬能壽險外幣保單整合規劃外幣保單整合規劃-基金養保單基金養保單(組合一組合一)投入美鑽投入美鑽204十年期十年期保額保額6000元元投入中泰福虎昇豐外幣變額年金投入中泰福虎昇豐外幣變額年金連結月配息型基金年化配息率約連結月配息型基金年化配息率約7%年化配息累積約年化配息
38、累積約USD2208於外幣帳於外幣帳戶戶1966基金價值基金價值(31542+2208x5年年)假設淨值及配息沒假設淨值及配息沒變變美鑽第美鑽第15年之保年之保價及解約金價及解約金.USD 34483100萬台幣以萬台幣以1:29換匯美金換匯美金USD196630歲男性保費歲男性保費USD31542 (34483-1966)x0.97USD42582USD26020196619661966每年於外幣帳戶扣取每年於外幣帳戶扣取1966保費保費累積累積15年年累積累積15年年10年年USD68602資產倍增資產倍增15年後年後外幣保單整合規劃外幣保單整合規劃外幣保單整合規劃外幣保單整合規劃-金流金
39、流基金養保單基金養保單-台幣篇台幣篇(組合二組合二)投入中泰人壽新投入中泰人壽新福星高照變額萬福星高照變額萬能壽險保額能壽險保額500萬萬投入中泰福虎昇豐變額年金，連投入中泰福虎昇豐變額年金，連結月配息型基金年化配息率約結月配息型基金年化配息率約7%，年化配息累積約，年化配息累積約63826於帳於帳戶戶60000配息型基金價值配息型基金價值(假設淨值沒變假設淨值沒變)假設每年假設每年7%報酬報酬率第率第15年之帳戶價年之帳戶價值值.$1,000,000年繳保年繳保$6000030歲男性歲男性911800 (1000000-60000)x0.979118001095913600006000060
40、000壽險壽險+燒燙傷燒燙傷+殘扶金殘扶金+豁免保費豁免保費+投資全球投資全球五大保障功能五大保障功能累積累積15年年累積累積15年年15年年$2,007,713資產倍增資產倍增15年後年後台幣保單整合規劃台幣保單整合規劃線上變更作業全面開放線上變更作業全面開放-業務同仁申請業務同仁申請線上變更作業全面開放線上變更作業全面開放-業務同仁登入業務同仁登入線上變更作業全面開放線上變更作業全面開放-業務同仁登入業務同仁登入線上變更作業全面開放線上變更作業全面開放-業務同仁登入業務同仁登入線上變更作業全面開放線上變更作業全面開放-業務同仁業務同仁1.變更完成變更完成2.列印結果列印結果3.傳真或親交客戶簽名傳真或親交客戶簽名4.回傳經代部回傳經代部5.每日每日PM3:00前回傳則當日為前回傳則當日為T6.正本不需交回正本不需交回線上變更作業全面開放線上變更作業全面開放-客戶申請客戶申請線上變更作業全面開放線上變更作業全面開放-客戶登入客戶登入線上變更作業全面開放線上變更作業全面開放-客戶登入客戶登入
