第三章第三章 社会保障的本质社会保障的本质v第一节第一节 社会保障的目标社会保障的目标v社会保障从非正式制度到正式制度安排，其追求的目标也是随着社会的发展进步而不断发展变化的v早期的社会保障主要基于维护统治阶级的统治秩序，从而客观上充当着统治者控制社会并使统治秩序得以延续的工具v进入现代社会后，社会保障的目标则日益融入了人道主义与社会公平的理念 v从现代社会的发展进程与文明进步的视角出发，综合考察各国的社会保障制度，尤其是发达国家的社会保障制度，可以发现，社会保障的总目标是通过保障和改善国民生活、增进国民福利来实现整个社会的和谐发展v围绕着上述总目标，社会保障制度在实践中需要实现如下分目标1)帮助国民摆脱生存危机2)满足国民的生活保障需求，不断改善和增进国民的福利3)实现整个社会的和谐发展 v第二节第二节 社会保障的功能社会保障的功能v社会保障功能是指社会保障制度在实施过程中所社会保障功能是指社会保障制度在实施过程中所发挥出来的实际的有利功效和作用发挥出来的实际的有利功效和作用v一、保障功能（最基本、最核心）一、保障功能（最基本、最核心）（一）社会成员的生活保障功能（一）社会成员的生活保障功能1.社会救助社会救助—最低生活保障（风险控制）最低生活保障（风险控制）—“社会运行的最后一道安全防线社会运行的最后一道安全防线”2.社会保险社会保险—基本生活保障（风险预防）基本生活保障（风险预防）3.社会福利社会福利—较高层次的生活保障（提高生活水准）较高层次的生活保障（提高生活水准）（二）劳动力资源保障功能（二）劳动力资源保障功能劳动者体力、智力的恢复（收入）、更新与增强劳动者体力、智力的恢复（收入）、更新与增强（教育与培训）（教育与培训）v 二、稳定功能（二、稳定功能（最重要、最直接））v社会保障的稳定功能是指社会保障依法对社会成员的基本生活权利予以保障，它通过国民收入再分配调节人们的物质利益关系，从而发挥社会稳定机制的作用。
v它包括政治稳定（首要目标）和社会稳定两个视角v社会保障制度起到“安全网”和“减震器”的作用 三、分配功能三、分配功能 社会保障制度的分配功能是指社会保障可以改变国民收入改变国民收入的分配格局的分配格局，从而保证社会成员的基本生活需要，并进一步提高其生活质量的固有能力v现代社会保障作为国家实施的重要社会政策，是调节收入、缩小贫富差距、缓和社会矛盾的重要手段主要的收入分配政策有两个：一是税收政策，主要是通过累进所得税制度来缩小收入差距这是通过对富人征收重税来实现收入分配平等化；二是社会保障政策，就是通过给穷人补助来实现收入分配平等化一）社会保险的分配功能（资金来源于国家财政与单位和个人）另外，社会保险基金的筹集、支付及投资活动，本身就是一种国民收入分配和再分配活动，它必然会对国民经济的运行产生调节作用二）社会救助和社会福利的分配功能（资金来源于国家财政预算，即税款） v四、促进经济和社会发展的功能四、促进经济和社会发展的功能v一方面，社会保障特别是养老、失业、医疗、疾病等保障制度的建立，可以使全社会范围内劳动力队伍的更新换代制度化、正常化，保证劳动者的健康和劳动能力，从而为生产发展创造良好的经济条件；另一方面，劳动者有了社会保障，解除了后顾之忧，生产积极性必然得到激发，有助于劳动生产率的提高和全社会的经济增长。
v社会保障还是缓解人口老龄化压力的重要措施v社会保障制度的普遍推行，还有助于社会主义精神文明的建设社会保障是以互助共济为主要行为方式的制度，其实质就是“我为人人，人人为我”v具体表现：（一）平衡社会供求 （二）实现财政目标 （三）促进经济建设，完善资本市场 （四）影响人们的消费与储蓄结构 v五、促进公平功能五、促进公平功能v社会保障是市场经济国家保持社会公平的一个重要手段具体表现在对机会公平（减少后顾之忧）、起点公平（覆盖范围广泛）以及结果公平（缩小贫富差距）的维护上 第三节第三节 社会保障的特征社会保障的特征社会保障特性是指社会保障制度从建立到发展至今所体现出来的制度特有的一些规律性或者特点v（一）问题的社会性（一）问题的社会性v1.生产的社会化v2.经济的市场化v3.问题的社会性v4.保障机制的社会性v（二）社会性的表现形式v1.保障对象的社会性v2.保障资金的社会性v3.组织管理的社会性 v二、互济性二、互济性v现代社会风险的多样性、不确定性和不可预测性大大增加，现代社会风险的多样性、不确定性和不可预测性大大增加，需要全社会的力量共同抵御风险需要全社会的力量共同抵御风险—社会保障是一种有效的社会保障是一种有效的方式与机制。
方式与机制v社会保障的互济性体现为社会保障基金“取之于己，部分用之于人；或部分取之于人，用之于己”劳动者的社会保障金只有进行社会统筹，才能充分体现和发挥互济性的特点，统筹范围越广，互济性效果就发挥得越充分，保障的程度也就越高v互济性既是社会保障制度的保障手段与结果，也是社会保障赖以存在的前提与基础社会保障制度的政策安排与发展，正是将人类社会的互助行为制度化、规范化，并不断扩大其互助范围，提高互助程度 v三、福利性三、福利性v社会保障制度是国民收入再分配的一种形式，它包括横向分配和纵向分配它们使社会保障制度的待遇享受者获得了福利，同时导致了社会保障制度的福利性特点体现在社会保险、社会救助、社会福利中v得＞失，权利＞义务—福利性v四、强制性四、强制性v1.形成原因（互济性、福利性）：v全社会范围内筹集资金—强制性v福利收＞支的特性与等价交换的原则相悖—强制性v2.表现形式：v社会保险制度是绝对强制实施的v社会救助制度中存在着强制性v社会福利制度中同样存在着强制性 v五、发展的刚性五、发展的刚性v1.刚性发展的形成原因刚性发展的形成原因v社会保障制度在实践过程中所体现出的刚性发展特征，既社会保障制度在实践过程中所体现出的刚性发展特征，既是社会成员的社会保障需求不断发展的结果，也是现代社是社会成员的社会保障需求不断发展的结果，也是现代社会保障制度不断规范化、制度化的客观结果。
会保障制度不断规范化、制度化的客观结果v2.刚性的表现形式刚性的表现形式v社会保障项目的刚性社会保障项目的刚性v保障范围的刚性保障范围的刚性v待遇水平的刚性待遇水平的刚性 第四节第四节 社会保障的原则社会保障的原则v社会保障的基本原则是建立这一制度应当奉行的基本准则通常包括法制原则、社会公平原则、社会效率原则、普遍性原则与适度原则等v一、法制原则一、法制原则v社会保障的法制原则是指建立社会保障制度必须以立法为前提，以法律为依据v国民收入的再分配 v强制性v国家、单位、个人各主体的利益与责任分担v合法性 v二、公平原则（最基本的原则）二、公平原则（最基本的原则）v社会保障以法制为前提，以社会公平为根社会保障以法制为前提，以社会公平为根本目标v根据公平原则，在社会保障制度设计中，必须打破各种身份限制，公平地对待每个国民并确保其享受到相应的社会保障权益；在社会保障实践中，必须更多地维护好弱势群体的利益，以此达到缩小贫富差距、促进整个社会健康、和谐发展的目标v一般公平原则是以权利公平为基础，以机会公平为准则，以结果公平为标志的原则 v三、社会效率原则三、社会效率原则v社会效率是消耗已有的社会资源与创造新的社会资源的比率。
v社会保障制度可以有效地提高社会效率：v1.调动劳动积极性和创造精神—主观前提v2.解决一定的社会问题—创造较为安定的客观环境v3.提供健康和教育培训—人力支撑环境v4.资金运营—经济波动的“蓄水池”v社会保障制度自身也存在着效率问题：v覆盖率、基金来源渠道、给付标准、基金管理和运营、义务与权利对等 v四、普遍性与选择性相结合原则普遍性与选择性相结合原则是指把社会成员中所有符合资格条件的人都纳入社会保障体系中来，使他们的生活、劳动、收入都有所保障，即使遇到意外风险而陷入困境，也能得到社会的妥善帮助主要是指社会保障实施对象的覆盖面和社会保障项目的全面性v与普遍性原则相比，选择性原则下的社会保障显然不可能是全民保障，因为人们对社会保障的需求客观上存在着差异，国家的财政实力亦有强弱之分，尤其是一些发展中国家的地区发展很不平衡，这些条件极大地制约了普遍性原则的实现，而遵循选择性原则既能够满足社会成员不同的社会保障需求，亦不会超越社会经济发展水平而构成沉重包袱其实，选择性原则的实践为普遍性原则的落实创造着条件在肯定普遍性原则并尽可能地推进社会保障制度的公平性与公正性的同时，不能将选择性原则与普遍性原则对立起来，而是应当承认发展中国家按照选择性原则或普遍性与选择性相结合的原则来建立社会保障制度的合理性与过渡性。
v五、适度原则五、适度原则v各国在制定具体的社会保障项目时还应把握自身发展水平各国在制定具体的社会保障项目时还应把握自身发展水平与发展程度的适度性，即要坚持适度原则与发展程度的适度性，即要坚持适度原则v社会保障制度的发展受政治、经济、社会等许多因素的影社会保障制度的发展受政治、经济、社会等许多因素的影响v1.社会保障的发展目标要适度；社会保障的发展目标要适度；v2.各个社会保障资金负担主体的负担要适度；各个社会保障资金负担主体的负担要适度；v3.社会保障的待遇水平要适度社会保障的待遇水平要适度v六、对等原则六、对等原则v是指许多社会保障项目都应遵循权利与义务相对等的原则是指许多社会保障项目都应遵循权利与义务相对等的原则v在社会保险制度中的体现在社会保险制度中的体现v国家责任、国民权利、国民义务（缴费和遵循社会保障法国家责任、国民权利、国民义务（缴费和遵循社会保障法律和规定）律和规定） 复习题v1.社会保障主要有哪些基本特性？v社会性、互济性、福利性、强制性、发展的刚性v2.社会保障主要有哪些基本功能？v保障功能、稳定功能、分配功能、促进经济发展功能、促进公平功能v3.社会保障应该遵循哪些基本原则？v法制原则、社会公平原则、社会效率原则、普遍性原则、适度原则、对等原则。
v4.社会保障的目标是什么？v社会保障的总目标是通过保障和改善国民生活、增进国民福利来实现整个社会的和谐发展分目标：帮助国民摆脱生存危机……v5.为什么说社会公平是社会保障追求的根本目标？（书P104） 。