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1、社会保障原理李晨光问题问题1、还记得第一次听到、还记得第一次听到“社会保障社会保障”是什是什么时候？么时候？ 2、你所理解的社会保障是什么？举例说、你所理解的社会保障是什么？举例说明明 社会保障原理社会保障原理第一篇基础篇第一篇基础篇 第二篇理论篇第二篇理论篇 第三篇制度篇第三篇制度篇 第一章绪论第一章绪论第一节社会保障的理论界定第一节社会保障的理论界定第二节社会保障的学科性质与理论框架第二节社会保障的学科性质与理论框架第三节社会保障的目标与功能第三节社会保障的目标与功能第四节社会保障的特征与原则第四节社会保障的特征与原则第五节社会保障的意义第五节社会保障的意义第一节社会保障的理论界定第一节社
2、会保障的理论界定一、一、“社会保障社会保障”名词的由来名词的由来二、社会保障理论界定二、社会保障理论界定三、社会保障层次三、社会保障层次一、一、“社会保障社会保障”名词的由来名词的由来社会保障社会保障Social SecuritySecurity：平安平安; 安全安全(感感) 确信确信; 安心安心 保护保护, 防御防御; 防御物防御物; 保护物保护物(against; from) 治安防卫治安防卫(措施措施); 常常Security 治安防卫当局治安防卫当局 【律】保证【律】保证; 抵押抵押 担保品担保品, 保证人保证人 西蒙西蒙波利瓦尔（波利瓦尔（Simon Bolivar）1819年年2月
3、月15日在一次演讲中说日在一次演讲中说到：到：“最完美的政最完美的政府制度是那种缔造府制度是那种缔造快乐、社会保障和快乐、社会保障和政治稳定的制度。政治稳定的制度。” 经济保障经济保障早在早在20世纪世纪30年代初，美国人最先提出的是年代初，美国人最先提出的是“经济保障经济保障”(Economic Security)一词，曾广泛应一词，曾广泛应用于早期美国和西方的社会立法条文之中。用于早期美国和西方的社会立法条文之中。1934年美国政府组建了经济保障委员会，罗斯福总统在年美国政府组建了经济保障委员会，罗斯福总统在该委员会成立时到场讲话也用了该委员会成立时到场讲话也用了“经济保障经济保障”一词；
4、一词；1935年年1月月17日日，罗斯福总统在向国会做国情咨文，罗斯福总统在向国会做国情咨文，敦促国会通过由经济保障委员会提出的有关建议时，敦促国会通过由经济保障委员会提出的有关建议时，他也运用了他也运用了“经济保障经济保障”一词。一词。亚伯拉罕亚伯拉罕爱泼斯坦爱泼斯坦（AbrahamEpstein）在美国，第一次使用社会保障一词的是亚伯拉罕在美国，第一次使用社会保障一词的是亚伯拉罕爱爱泼斯坦（泼斯坦（AbrahamEpstein），），他是美国他是美国20世纪上半叶社世纪上半叶社会福利运动的倡导者。会福利运动的倡导者。19181927年，他担任宾夕法尼亚年，他担任宾夕法尼亚老年养老金委员会的
5、主任。老年养老金委员会的主任。1923年该州通过了助老条例。年该州通过了助老条例。但该条例被州高级法院宣布违反宪法。但该条例被州高级法院宣布违反宪法。1927年与他的朋友年与他的朋友一起筹划建立一个全国性的组织，以推广他在全美实行老一起筹划建立一个全国性的组织，以推广他在全美实行老年援助的信条。他们经过考虑提出理想的用词年援助的信条。他们经过考虑提出理想的用词“保障保障”，组建的协会名称是美国老年保障协会（组建的协会名称是美国老年保障协会（AmericanAssociationforOldAgeSecurity）。）。1933年他把自己的组年他把自己的组织织“美国老年保障联合会美国老年保障联合
6、会”更名为更名为“美国社会保障联合会美国社会保障联合会”（AmericanAssociationforSocialSecurity）。）。1935年年美美国国通通过过了了历历史史上上第第一一部部社社会会保保障障法法典典社社会会保保障障法法案案（SocialSecurityAct）。它它包包括括老老年年社社会会保保险险、失失业业社社会会保保险险、盲盲人人补补助助、未未成成年年人人补补助助和和老老年年补补助助五五个个项项目目。这这标标志志着着社社会会保保障障作作为为一一种种制制度度最最终终形形成成。所所以以通通常常认认为为社社会保障一词最早出现在此处。会保障一词最早出现在此处。1938年年新新西西
7、兰兰通通过过的的社社会会保保障障法法案案再再次次使使用用，这这个个法法案案把把一一些些先先前前分分散散的的有有关关社社会会保保障障方方面面的的法法律律集集中中起起来来，因因此此社社会会保保障障成成了了保保险险、福福利利和和社社会会救救济济等等方方面面的的统统称称；1941年年在在战战时时的的北北大大西西洋洋宪宪章章中中出出现现过过；随随后后在在国国际际劳劳工工组组织织ILO一一系系列列文文件件、公公约约中中采采用用，并并发发起起成成立立了了“国国际际社社会会保保障障协协会会”。从从此此之之后后社社会会保保障障一一词词被被世世界界各各国国和和各各种国际组织所广泛使用。种国际组织所广泛使用。中中国
8、国是是在在1986年年六六届届人人大大四四次次会会议议通通过过的的第第七七个个五五年年计计划划中中首首次次使用使用“社会保障社会保障”一词。一词。二、社会保障制度的理论界定二、社会保障制度的理论界定 （一）各种定义介绍（一）各种定义介绍（二）一般意义上（二）一般意义上在次广泛意义上的界定在次广泛意义上的界定 （三）在最广泛意义上的界定社会保障的层次（三）在最广泛意义上的界定社会保障的层次 英英国国牛牛津津法法律律大大词词典典中中“社社会会保保障障”的的定定义义是是：社社会会保保障障是是对对一一系系列列相相互互联联系系的的、旨旨在在保保护护个个人人免免除除因因年年老老、疾疾病病、残残疾疾或或失失
9、业业而而遭遭受受损失的法律的总称。损失的法律的总称。（一）各种定义介绍（一）各种定义介绍英英国国的的简简明明不不列列颠颠百百科科全全书书指指出出：社社会会保保障障是是一一种种公公共共福福利利计计划划，是是保保护护个个人人及及其其家家庭庭免免除除因因失失业业、年年老老、疾疾病病或或死死亡亡而而在在收收入入上上所所受受的的损损失失，并并通通过过公公益益服服务务（如如免免费费医医疗疗）和和家家庭庭生生活活补补助助，以以提提高高其其福福利利。社社会会保保障障可可包包括括：社社会会保保险险计计划划、保健、福利事业和各种维持收入的计划。保健、福利事业和各种维持收入的计划。国际劳工组织在国际劳工组织在194
10、2年出版的文献中将社会保障年出版的文献中将社会保障界定为：通过一定的组织对这个组织的成员所面临的界定为：通过一定的组织对这个组织的成员所面临的某种风险提供保障，为公民提供保险金、预防或治疗某种风险提供保障，为公民提供保险金、预防或治疗疾病、失业时资助并帮助他重新找到工作。疾病、失业时资助并帮助他重新找到工作。1989年，国际劳工局社会保障司把社会保障的定年，国际劳工局社会保障司把社会保障的定义概括为：社会通过一系列的公共措施来为其成员提义概括为：社会通过一系列的公共措施来为其成员提供保护，以便与由于疾病、生育、工伤、失业、伤残、供保护，以便与由于疾病、生育、工伤、失业、伤残、年老和死亡等原因造
11、成停薪或大幅度减少工资而引起年老和死亡等原因造成停薪或大幅度减少工资而引起的经济和社会贫困进行斗争，并提供医疗和对有子女的经济和社会贫困进行斗争，并提供医疗和对有子女的家庭实行补贴。的家庭实行补贴。国际劳工组织国际劳工组织联合国联合国本质特征：本质特征： （1）社社会会保保障障的的最最终终责责任任主主体体是是国国家家或或社社会会，从从而而需需要要由由国国家家或或社社会会统一管理，并体现出社会性（或社会化）统一管理，并体现出社会性（或社会化）（2）社社会会保保障障的的目目的的是是稳稳定定社社会会，促促进进整整个个社社会会经经济济的的协协调调、稳稳定定发发展，从而需要依法实施，并体现出强制性。展，
12、从而需要依法实施，并体现出强制性。（3）社社会会保保障障的的目目标标是是为为社社会会成成员员的的基基本本生生活活要要得得提提供供安安全全保保障障，以以确保其不因特定事件的发生而陷入生存困境，并体现出公平性。确保其不因特定事件的发生而陷入生存困境，并体现出公平性。（4）社社会会保保障障以以国国家家财财政政为为基基本本的的经经济济后后盾盾，其其资资金金既既有有来来源源于于政政府府财财政政的的部部分分，也也有有企企业业或或个个人人缴缴纳纳的的部部分分，对对受受保保障障者者而而言言社社会会保保障障显然体现着经济福利性。显然体现着经济福利性。（5）社社会会保保障障的的项项目目以以特特定定的的社社会会问问
13、题题存存在在并并需需要要国国家家采采用用经经济济援援助助的方式解决为设立条件，从而具有变动性、发展性。的方式解决为设立条件，从而具有变动性、发展性。（6）社社会会保保障障的的方方式式是是自自成成体体系系的的国国民民收收入入分分配配与与再再分分配配方方式式其其运运行行过程具有自己明显的规律，从而具有特殊性。过程具有自己明显的规律，从而具有特殊性。社会保障是国家和社会通过立法实施的、社会保障是国家和社会通过立法实施的、通过国民收入再分配，对社会成员的基本生活通过国民收入再分配，对社会成员的基本生活权利提供安全保障的社会行为及其机制、制度权利提供安全保障的社会行为及其机制、制度和事业的总称。和事业的
14、总称。社会保障制度正是规范社会保障实施的法社会保障制度正是规范社会保障实施的法律法规、政策及其实施办法的总称。律法规、政策及其实施办法的总称。 （二）一般意义上（二）一般意义上在次广泛意义上的在次广泛意义上的界定界定（1 1）社会保障制度的责任主体是国家或政府。）社会保障制度的责任主体是国家或政府。（2 2）社会保障得以实施的保证和依据是相应的社会立法。）社会保障得以实施的保证和依据是相应的社会立法。（3 3）社会保障的手段是对国民收入进行再分配，它是解社会保障的手段是对国民收入进行再分配，它是解决社会经济问题的杠杆之一。决社会经济问题的杠杆之一。（4 4）社会保障制度的目标是满足公民的基本生
15、活需要）社会保障制度的目标是满足公民的基本生活需要，从而实现社会稳定和社会公平。从而实现社会稳定和社会公平。（5 5）社会保障的对象是全体社会成员。社会保障的对象是全体社会成员。（6 6）社会保障是社会行为、社会制度和社会政策。）社会保障是社会行为、社会制度和社会政策。要点要点 社会保障是各项面向全体国民、依法实施的具有社会保障是各项面向全体国民、依法实施的具有经济福利性的，社会化的保障措施的统称；是用经济经济福利性的，社会化的保障措施的统称；是用经济手段解决社会问题进而实现特定政治目标的重大制度手段解决社会问题进而实现特定政治目标的重大制度安排；是维护社会公平、促进人民福祉和实现国民共安排；
16、是维护社会公平、促进人民福祉和实现国民共享发展成果的基本制度保障。包括如下必备要素：享发展成果的基本制度保障。包括如下必备要素：（1 1）依法建立）依法建立（2 2）突出以人为本）突出以人为本（3 3）具有经济福利性）具有经济福利性（4 4）属于社会化行为）属于社会化行为（三）在最广泛意义上的界定（三）在最广泛意义上的界定 一是经济保障，即从经济上保障国民的生活，一是经济保障，即从经济上保障国民的生活，它通过现金给付或援助的方式来实现；它通过现金给付或援助的方式来实现；二是服务保障，即适应家庭结构变迁与自我保二是服务保障，即适应家庭结构变迁与自我保障功能弱化的变化，满足国民对有关生活服务的障功
17、能弱化的变化，满足国民对有关生活服务的需求，如安老服务、康复服务、儿童服务等；需求，如安老服务、康复服务、儿童服务等；三是精神保障，即属于文化、伦理、心理慰藉三是精神保障，即属于文化、伦理、心理慰藉方面的保障，这是更高层次的保障。方面的保障，这是更高层次的保障。 三、社会保障的层次三、社会保障的层次 第二节社会保障的学科性质与第二节社会保障的学科性质与理论框架理论框架一、社会保障的学科性质一、社会保障的学科性质二、社会保障的基本理论框架二、社会保障的基本理论框架一、社会保障的学科性质一、社会保障的学科性质经济学经济学社会学社会学政治学政治学法学法学管理学管理学社会社会保障保障经济学家在追求经济
18、效益的前提下往往将社会保障视为一经济学家在追求经济效益的前提下往往将社会保障视为一种收益分配手段，认为社会保障从资金的筹集到支付过程种收益分配手段，认为社会保障从资金的筹集到支付过程实质上是国民收入的再分配过程，其本质是利益调节行为，实质上是国民收入的再分配过程，其本质是利益调节行为，因而很自然地将社会保障划入经济学范畴。因而很自然地将社会保障划入经济学范畴。社会学家则从人类社会发展的终极目标与社会公平的角度社会学家则从人类社会发展的终极目标与社会公平的角度出发，将社会保障视为社会学的一个领域，强调社会保障出发，将社会保障视为社会学的一个领域，强调社会保障行为是社会控制，其内容和任务是解决各种
19、特定的社会问行为是社会控制，其内容和任务是解决各种特定的社会问题，以达到社会的有序运行和良性发展。题，以达到社会的有序运行和良性发展。政治学家认为社会保障属于政治学范畴，认为社会保障是政治学家认为社会保障属于政治学范畴，认为社会保障是国家通过立法强制实施的社会政策，其直接目的是为社会国家通过立法强制实施的社会政策，其直接目的是为社会稳定这一特定目标服务。稳定这一特定目标服务。管理学者认为社会保障属于管理学特别是公共管理学的研管理学者认为社会保障属于管理学特别是公共管理学的研究范畴。究范畴。现实中的社会保障是否作为经济学或社会学或政治学等学现实中的社会保障是否作为经济学或社会学或政治学等学科的一
20、个分支，或者作为一个独立的学科发展，在不同国科的一个分支，或者作为一个独立的学科发展，在不同国家是不同的。家是不同的。综上所述，一些学者认为社会保障涉及经济学、社会学、综上所述，一些学者认为社会保障涉及经济学、社会学、政治学、管理学及法学等多门学科，因而不能把社会保障政治学、管理学及法学等多门学科，因而不能把社会保障划归某一学科，社会保障需要从多学科角度进行综合研究，划归某一学科，社会保障需要从多学科角度进行综合研究，应作为一门多学科交叉的社会科学。应作为一门多学科交叉的社会科学。当然，也有学者认为社会保障属于经济学学科。当然，也有学者认为社会保障属于经济学学科。鉴于社会保障独特的性质及其作为
21、一种制度安排在各国社鉴于社会保障独特的性质及其作为一种制度安排在各国社会发展进程中占有越来越重要的地位，也有学者认为社会会发展进程中占有越来越重要的地位，也有学者认为社会保障应作为一门相对独立的学科，即是在经济学、政治学、保障应作为一门相对独立的学科，即是在经济学、政治学、社会学等多学科的基础上发展起来的一门独立的、交叉的、社会学等多学科的基础上发展起来的一门独立的、交叉的、处于应用层次的社会学科。处于应用层次的社会学科。”二、社会保障的基本理论框架二、社会保障的基本理论框架目前，社会保障学的理论体系尚未最终确立，其理论框目前，社会保障学的理论体系尚未最终确立，其理论框架亦未定型。在这种条件下
22、，只能先将社会保障在现实架亦未定型。在这种条件下，只能先将社会保障在现实中的具体问题抽象化，然后再进行范畴化的研究。不过，中的具体问题抽象化，然后再进行范畴化的研究。不过，根据社会科学研究的一般法则、社会保障制度的发展实根据社会科学研究的一般法则、社会保障制度的发展实践以及发达国家对社会保障问题已经取得的研究成果状践以及发达国家对社会保障问题已经取得的研究成果状况，仍然可以从总体上把握社会保障学的基本理论框架。况，仍然可以从总体上把握社会保障学的基本理论框架。1、社会保障基础理论问题、社会保障基础理论问题2、社会保障的政策理论问题、社会保障的政策理论问题3、社会保障的管理理论问题、社会保障的管
23、理理论问题1、社会保障基础理论问题、社会保障基础理论问题这一层次除社会保障的一般理论原理和规律外，客这一层次除社会保障的一般理论原理和规律外，客观上还应当包括福利经济学、社会福利学等和社会观上还应当包括福利经济学、社会福利学等和社会保障与其他已经被固定化的知识体系相结合的领域，保障与其他已经被固定化的知识体系相结合的领域，这些领域堪称社会保障学的理论基石。其中，社会这些领域堪称社会保障学的理论基石。其中，社会保障发展理论，社会保障结构理论，社会保障心理保障发展理论，社会保障结构理论，社会保障心理学与伦理学理论，社会保障基金理论，社会保障与学与伦理学理论，社会保障基金理论，社会保障与政治、社会、
24、经济乃至意识形态的关系理论，社会政治、社会、经济乃至意识形态的关系理论，社会保障学与政策学等相关学科的关系等，是这一层次保障学与政策学等相关学科的关系等，是这一层次理论的核心所在。理论的核心所在。2、社会保障的政策理论问题、社会保障的政策理论问题 这一层次探究的是社会保障各个子系统这一层次探究的是社会保障各个子系统乃至各个具体保障项目的产生、发展及运行乃至各个具体保障项目的产生、发展及运行规律，它客观上表现为政策研究。其内容应规律，它客观上表现为政策研究。其内容应当包括社会保险政策、社会救助政策、社会当包括社会保险政策、社会救助政策、社会福利政策，以及其他社会保障子系统与各具福利政策，以及其他
25、社会保障子系统与各具体项目的政策研究。体项目的政策研究。3、社会保障的管理理论问题、社会保障的管理理论问题 社会保障以政府与社会为责任主体，它面向全社会保障以政府与社会为责任主体，它面向全体国民，可供分配的资源亦是一种公共资源，因此体国民，可供分配的资源亦是一种公共资源，因此不仅需要强化管理，还要强调公共权力的介入。因不仅需要强化管理，还要强调公共权力的介入。因此，社会保障学需要特别重视管理理论的研究。这此，社会保障学需要特别重视管理理论的研究。这一层次探究的是社会保障法制理论、社会保障管理一层次探究的是社会保障法制理论、社会保障管理体制理论、社会保障财务会计制度与统计制度、社体制理论、社会保
26、障财务会计制度与统计制度、社会保障监控理论等，而政府介入的程度和调控手段会保障监控理论等，而政府介入的程度和调控手段以及具体的运行机制，构成了这一层次理论的核心以及具体的运行机制，构成了这一层次理论的核心所在。所在。 社会保障问题的复杂性和社会保障学科的交叉性，还决社会保障问题的复杂性和社会保障学科的交叉性，还决定了研究社会保障问题不能囿于传统的规范式研究方法，而定了研究社会保障问题不能囿于传统的规范式研究方法，而是需要在立足现实的基础上，从发展的、开放的角度出发，是需要在立足现实的基础上，从发展的、开放的角度出发，选择适用的科学研究方法。包括纵横结合研究方法、定性分选择适用的科学研究方法。包
27、括纵横结合研究方法、定性分析与定量分析相结合方法、多学科综合研究方法等。其中对析与定量分析相结合方法、多学科综合研究方法等。其中对社会保障发展进程进行纵向考察是发现社会保障规律、实现社会保障发展进程进行纵向考察是发现社会保障规律、实现社会保障知识体系化的基础，而进行国别或地区之间的横向社会保障知识体系化的基础，而进行国别或地区之间的横向比较研究则能够挖掘社会保障在不同国家或地区的共性与个比较研究则能够挖掘社会保障在不同国家或地区的共性与个性；定量分析以社会保障政策实践的客观效果作为分析对象，性；定量分析以社会保障政策实践的客观效果作为分析对象，但政策的效果与结论却只能是理性的阐述；而多学科综合
28、研但政策的效果与结论却只能是理性的阐述；而多学科综合研究方法的采用几乎是一切新兴、交叉学科产生与发展的必然，究方法的采用几乎是一切新兴、交叉学科产生与发展的必然，社会保障客观上涉及经济、社会、政治等多个学科，它的发社会保障客观上涉及经济、社会、政治等多个学科，它的发展现状是多学科参与所决定的，它的理论体系也只能在多学展现状是多学科参与所决定的，它的理论体系也只能在多学科综合研究的基础上才能逐渐成熟起来。科综合研究的基础上才能逐渐成熟起来。第三节社会保障的目标与功能第三节社会保障的目标与功能一、社会保障的目标一、社会保障的目标二、社会保障的功能二、社会保障的功能一、社会保障的目标一、社会保障的目
29、标社会保障的总目标是通过保障和改善国民生活、社会保障的总目标是通过保障和改善国民生活、增进国民福利来实现整个社会的和谐发展。增进国民福利来实现整个社会的和谐发展。1、帮助国民摆脱生存危机。、帮助国民摆脱生存危机。2、满足国民的生活保障需求，不断改善和增进国民的、满足国民的生活保障需求，不断改善和增进国民的福利。福利。3、实现整个社会的和谐发展。、实现整个社会的和谐发展。二、社会保障的功能二、社会保障的功能（一）保障功能安全网（一）保障功能安全网（二）稳定功能稳定器、减震器（二）稳定功能稳定器、减震器（三）调节功能调节器（三）调节功能调节器（四）促进发展功能（四）促进发展功能（五）互助功能（五）
30、互助功能（六）其他功能防控风险、资本积累等（六）其他功能防控风险、资本积累等第四节社会保障的理念、特征第四节社会保障的理念、特征与原则与原则一、社会保障的价值理念一、社会保障的价值理念二、社会保障的特征二、社会保障的特征三、社会保障的原则三、社会保障的原则一、社会保障的价值理念一、社会保障的价值理念（一）公平（一）公平（二）正义（二）正义（三）共享（三）共享（一）公平（一）公平 社会保障的公平是指平等地对待每一个国民社会保障的公平是指平等地对待每一个国民并保障满足其基本生活需求，普遍性增进国民的并保障满足其基本生活需求，普遍性增进国民的福利，不因身份、性别、民族、地域等差异而歧福利，不因身份、
31、性别、民族、地域等差异而歧视或者排斥任何人。核心是通过相应的制度安排，视或者排斥任何人。核心是通过相应的制度安排，创造并保证国民生存与发展的起点公平和维护过创造并保证国民生存与发展的起点公平和维护过程公平，同时促进结果公平或者尽可能合理缩小程公平，同时促进结果公平或者尽可能合理缩小结果的不公平。因此，创造公平、维护公平、促结果的不公平。因此，创造公平、维护公平、促进公平是其与生俱来的使命。进公平是其与生俱来的使命。能否维护社会公平与是否缩小了社会不公平，能否维护社会公平与是否缩小了社会不公平，是衡量社会保障制度是否有效的根本评判标是衡量社会保障制度是否有效的根本评判标准。准。公平价值理念在社会
32、保障制度安排中具体体公平价值理念在社会保障制度安排中具体体现，即是通过法律制度来确保公民的社会保现，即是通过法律制度来确保公民的社会保障权利平等，追求经济社会竞争过程中机会障权利平等，追求经济社会竞争过程中机会公平，缩小收入分配结果的不公平，进而促公平，缩小收入分配结果的不公平，进而促进其他权益的公平。进其他权益的公平。 一方面，社会保障制度设计必须确保公民社一方面，社会保障制度设计必须确保公民社会保障权利平等，公民的社会保障权是基于社会契会保障权利平等，公民的社会保障权是基于社会契约、国家责任和公民基本生活保障需求的一项基本约、国家责任和公民基本生活保障需求的一项基本人权，消除不同社会阶层或
33、者群体之间的人权，消除不同社会阶层或者群体之间的“身份身份”等级差异，是满足并实现这种基本人权的根本要求。等级差异，是满足并实现这种基本人权的根本要求。 另一方面，社会保障制度积极追求公民经济另一方面，社会保障制度积极追求公民经济社会竞争过程的机会公平，促进分配结果的公平。社会竞争过程的机会公平，促进分配结果的公平。（二）正义（二）正义正义包括法律正义与分配正义，它是一个社正义包括法律正义与分配正义，它是一个社会必须坚守的底线，其内涵随着时代的发展会必须坚守的底线，其内涵随着时代的发展而发展。从历史上统治者居高临下的恩赐与而发展。从历史上统治者居高临下的恩赐与人们源自内心的怜悯，发展到普遍以法
34、制为人们源自内心的怜悯，发展到普遍以法制为化身的现代社会保障，社会保障的发展史其化身的现代社会保障，社会保障的发展史其实就是一条从慈悲到正义之路。实就是一条从慈悲到正义之路。首先，社会保障的法制化，立法先行成为这一首先，社会保障的法制化，立法先行成为这一制度的前提与准则，法律会确立国民的生存权制度的前提与准则，法律会确立国民的生存权与发展权，并赋予国民平等的社会保障权益，与发展权，并赋予国民平等的社会保障权益，通过相应的程序正义来加以保障。通过相应的程序正义来加以保障。其次，社会保障制度作为缩小不公平与促进结其次，社会保障制度作为缩小不公平与促进结果公平的再分配机制，是通过相应的制度安排果公平
35、的再分配机制，是通过相应的制度安排来维护分配正义，以免除国民的生存恐惧与危来维护分配正义，以免除国民的生存恐惧与危机为正义底线。机为正义底线。因此，社会保障制度并非劫富济贫，而是符合因此，社会保障制度并非劫富济贫，而是符合正义原则的合理分享，是当代社会文明进步的正义原则的合理分享，是当代社会文明进步的表现和法律正义、分配正义的具体体现。表现和法律正义、分配正义的具体体现。 在实践中，社会保障制度需要通过社会参与和社会在实践中，社会保障制度需要通过社会参与和社会治理，追求制度设计中的实体正义和制度运行及管理中治理，追求制度设计中的实体正义和制度运行及管理中的程序正义，社会保障制度的管理积极引入社
36、会治理的的程序正义，社会保障制度的管理积极引入社会治理的思路，劳方、资方和其他社会群体通过工会、社会组织思路，劳方、资方和其他社会群体通过工会、社会组织等多条途径参与、监督社会保障制度的管理，促进制度等多条途径参与、监督社会保障制度的管理，促进制度平稳地运行。社会保障制度的运行积极推行社会化和多平稳地运行。社会保障制度的运行积极推行社会化和多元化，促进家庭、市场、非营利组织、社区等多主体的元化，促进家庭、市场、非营利组织、社区等多主体的社会参与和协作，提高制度运行的效率。社会参与和社社会参与和协作，提高制度运行的效率。社会参与和社会治理从程序上保证了制度的正义与平稳运行，也会维会治理从程序上保
37、证了制度的正义与平稳运行，也会维护保障对象的正当利益。护保障对象的正当利益。（三）共享（三）共享社会保障对公平正义的维护，都是通过共享机制来实现的，社会保障对公平正义的维护，都是通过共享机制来实现的，共享经济社会发展成果既是社会保障制度自身追求的一个基共享经济社会发展成果既是社会保障制度自身追求的一个基本目标，也是实现社会保障其他多重目标的基本手段。本目标，也是实现社会保障其他多重目标的基本手段。社会保障制度追求的共享，不仅需要表现在过程的参与和结社会保障制度追求的共享，不仅需要表现在过程的参与和结果的分享上，还表现在这种共享的公平指向上。过程中的参果的分享上，还表现在这种共享的公平指向上。过
38、程中的参与与 和结果的分享，并不能保证一个公平、正义结果的产生，和结果的分享，并不能保证一个公平、正义结果的产生，只有确保基本权利平等、实质机会公平的过程参与才是有价只有确保基本权利平等、实质机会公平的过程参与才是有价值的，只有关注分配结果的公平的分享才是有意义的。因此，值的，只有关注分配结果的公平的分享才是有意义的。因此，社会保障制度追求的不仅仅是分享与普惠，而是追求合理的社会保障制度追求的不仅仅是分享与普惠，而是追求合理的分享和公平的普惠，这是社会保障制度的本质要求。共享强分享和公平的普惠，这是社会保障制度的本质要求。共享强调风险分摊和互助共济，是以集体的互济、群体与个体之间调风险分摊和互
39、助共济，是以集体的互济、群体与个体之间的互助来分散个体遭遇的风险，进而促进整个社会的团结与的互助来分散个体遭遇的风险，进而促进整个社会的团结与融合。融合。 综上，现代社会保障制度的核心价值理念，综上，现代社会保障制度的核心价值理念，就是公平、正义、共享，实现的途径即是从一般就是公平、正义、共享，实现的途径即是从一般意义上的分享与普惠，向更高层次上的合理分享意义上的分享与普惠，向更高层次上的合理分享与公平普惠发展。社会保障制度建设不能偏离这与公平普惠发展。社会保障制度建设不能偏离这种价值理念。任何偏离或违背公平、正义、共享种价值理念。任何偏离或违背公平、正义、共享理念的社会保障改革与制度建设，都
40、必然损害这理念的社会保障改革与制度建设，都必然损害这一制度的自身价值与内在功能，导致预定目标落一制度的自身价值与内在功能，导致预定目标落空，进而还会使社会保障制度与其他制度发生职空，进而还会使社会保障制度与其他制度发生职责紊乱，成为整个社会健康、文明、持续发展的责紊乱，成为整个社会健康、文明、持续发展的负面影响因素。负面影响因素。二、社会保障的特征二、社会保障的特征（一）公平性特征（一）公平性特征（二）社会化特征（二）社会化特征（三）福利性特征（三）福利性特征（四）法制规范性特征强制性（四）法制规范性特征强制性（五）多样性特征（五）多样性特征（六）刚性发展特征（六）刚性发展特征三、社会保障的基
41、本原则三、社会保障的基本原则（一）普遍性原则（一）普遍性原则（二）统一性原则（二）统一性原则（三）互助共济原则（三）互助共济原则（四）可持续发展原则（四）可持续发展原则（五）以人为本与弱者优先原则（五）以人为本与弱者优先原则（六）政府主导与责任分担原则（六）政府主导与责任分担原则第五节社会保障的意义第五节社会保障的意义一、社会保障突出以人为本，彰显人道主义，是人类文明一、社会保障突出以人为本，彰显人道主义，是人类文明发展进步的重要成果与推动力量。发展进步的重要成果与推动力量。二、社会保障维护并创造着公平的竞争环境，促进着经济二、社会保障维护并创造着公平的竞争环境，促进着经济社会的正常发展。社会
42、的正常发展。三、社会保障不断增进着国民福利。三、社会保障不断增进着国民福利。四、社会保障能够为其他相关政策的实施提供配套。四、社会保障能够为其他相关政策的实施提供配套。五、社会保障能够创造就业机会，改良着社会产业结构。五、社会保障能够创造就业机会，改良着社会产业结构。案例讨论案例讨论利率杠杆的失效利率杠杆的失效 1996年年5月月1日，中国人民银行宣布存款利率日，中国人民银行宣布存款利率平均降低平均降低098，贷款利率平均降低，贷款利率平均降低075；1996年年8月月23日，中国人民银行宣布存款利率日，中国人民银行宣布存款利率平均降低平均降低15，贷款利率平均降低，贷款利率平均降低12；19
43、97年年10月月23日，中国人民银行再次宣布存款日，中国人民银行再次宣布存款利率平均降低利率平均降低11，贷款利率平均降低，贷款利率平均降低15。然而，在居民收入持续增长的背景下，作。然而，在居民收入持续增长的背景下，作为市场经济国家宏观调控重要手段利率杠杆在为市场经济国家宏观调控重要手段利率杠杆在我国却完全失效，因为三次大幅度调低利率并我国却完全失效，因为三次大幅度调低利率并未起到减少储蓄、刺激消费的作用。未起到减少储蓄、刺激消费的作用。调整时间调整时间活期活期定定期期3个月个月6个月个月1年年2年年3年年5年年1990.04.152.886.307.7410.0810.9811.8813.
44、681990.08.212.164.326.488.649.3610.0811.521991.04.211.803.245.407.567.928.289.001993.05.152.164.867.209.189.9010.8012.061993.07.113.156.669.0010.9811.7012.2413.861996.05.012.974.867.209.189.9010.8012.061996.08.231.983.335.407.477.928.289.001997.10.231.712.884.145.675.946.216.661998.03.251.712.884.14
45、5.225.586.216.661998.07.011.442.793.964.774.864.955.221998.12.071.442.793.333.783.964.144.501999.06.100.991.982.162.252.432.702.882002.02.210.721.711.891.982.252.522.792004.10.290.721.712.072.252.703.243.602006.08.190.721.802.252.523.063.694.14从从19941997年底，城市居民家庭人均可支年底，城市居民家庭人均可支配收入由配收入由3496.2元增长到元增
46、长到5 160.3元，农村居元，农村居民家庭人均纯收入由民家庭人均纯收入由1 221元增长到元增长到2090.1元；元；而在利率持续大幅度下调的条件下，同期居而在利率持续大幅度下调的条件下，同期居民储蓄存款却由民储蓄存款却由21 518.8亿元急剧增长到亿元急剧增长到46 279.8亿元，大大超过居民的收入增长水持续，亿元，大大超过居民的收入增长水持续，期间物价不涨反跌。从而形成了收入增、利期间物价不涨反跌。从而形成了收入增、利率降、存款增、消费降的两增两降的畸形格率降、存款增、消费降的两增两降的畸形格局，一大批国有企业库存急剧增加，亏损面局，一大批国有企业库存急剧增加，亏损面急剧扩大。急剧扩
47、大。 造成利率杠杆失效的原因，不在于利率本身，而在于城造成利率杠杆失效的原因，不在于利率本身，而在于城乡居民因社会保障的严重缺失导致了安全感与对未来的乡居民因社会保障的严重缺失导致了安全感与对未来的信心急剧下降。当时的背景是，自信心急剧下降。当时的背景是，自1993年国家确定社会年国家确定社会主义市场经济为我国经济体制改革的目标模式后，效率主义市场经济为我国经济体制改革的目标模式后，效率优先逐渐演变成了效率至上，社会保障制度在改革中亦优先逐渐演变成了效率至上，社会保障制度在改革中亦日益打上了经济政策与效率优先的烙印。不仅未进入社日益打上了经济政策与效率优先的烙印。不仅未进入社会保障网的城乡居民
48、仍然缺乏社会保障，即使是应当享会保障网的城乡居民仍然缺乏社会保障，即使是应当享有社会保障待遇的离退休人员也出现了不能按时足额领有社会保障待遇的离退休人员也出现了不能按时足额领到退休养老金的现象，各项社会保障制度的改革由计划到退休养老金的现象，各项社会保障制度的改革由计划经济时代的平均主义、大锅饭走向了追求效率而忽略社经济时代的平均主义、大锅饭走向了追求效率而忽略社会公平的极端，改革似乎只是为了控制政府的责任而放会公平的极端，改革似乎只是为了控制政府的责任而放大个人与家庭的责任，市场机制的作用被无限夸大。大个人与家庭的责任，市场机制的作用被无限夸大。在当时的情形下，人们不仅要对自己的养老与疾病在
49、当时的情形下，人们不仅要对自己的养老与疾病医疗负责，还要对失业、下岗承担责任，而教育的医疗负责，还要对失业、下岗承担责任，而教育的产业化亦迫使城乡居民必须对子女的教育甚至是义产业化亦迫使城乡居民必须对子女的教育甚至是义务教育承担责任，住房制度改革也走向了自有化、务教育承担责任，住房制度改革也走向了自有化、私有化的极端。整个社会保障制度的可靠性动摇了，私有化的极端。整个社会保障制度的可靠性动摇了，作为这一制度担保人的政府的信誉也受到了极大的作为这一制度担保人的政府的信誉也受到了极大的损害。人们不再相信社会保障制度，转而为自己及损害。人们不再相信社会保障制度，转而为自己及家人可能遇到的各种后顾之忧
50、预作筹备，因此，在家人可能遇到的各种后顾之忧预作筹备，因此，在生产发展的另一方面，居民消费始终处于低迷状态，生产发展的另一方面，居民消费始终处于低迷状态，不安全感导致了人们不敢消费。不安全感导致了人们不敢消费。 1997年前后的情形，揭示了社会保障制度奉行的公年前后的情形，揭示了社会保障制度奉行的公平原则与可靠性是不能动摇的，社会保障制度所具平原则与可靠性是不能动摇的，社会保障制度所具有的稳定与促进等功能是市场机制所无法替代的。有的稳定与促进等功能是市场机制所无法替代的。正是为了弥补市场机制的失灵，工业化国家才建立正是为了弥补市场机制的失灵，工业化国家才建立了健全完备的社会保障制度。凡有健全完
51、备社会保了健全完备的社会保障制度。凡有健全完备社会保障制度的国家，人们的后顾之忧便得到了解除，安障制度的国家，人们的后顾之忧便得到了解除，安全感的提升必然带来生活信心的提升，进而会刺激全感的提升必然带来生活信心的提升，进而会刺激消费，促进发展。因此，不能单纯地把社会保障看消费，促进发展。因此，不能单纯地把社会保障看成是一种福利，它在增进国民福利的同时也是一种成是一种福利，它在增进国民福利的同时也是一种促进经济社会发展的战略投资与现实投资。促进经济社会发展的战略投资与现实投资。 林永俣林永俣林永俣（林永俣（ ），法学家，历史学家，），法学家，历史学家，林则徐玄孙。年代上半期在英华肄业，林则徐玄孙
52、。年代上半期在英华肄业，年考入燕京大学，年考入燕京大学，1937回福州协和回福州协和大学续学，年到上海参加学生工作，大学续学，年到上海参加学生工作，年到重庆东吴大学进修法学，年到重庆东吴大学进修法学，年获学士学位，年赴美，先后年获学士学位，年赴美，先后在芝加哥大学和哈佛大学深造，年在芝加哥大学和哈佛大学深造，年回国。解放前后发表时论百余篇。从年回国。解放前后发表时论百余篇。从年代初起致力于帝国主义侵华史研究，撰有代初起致力于帝国主义侵华史研究，撰有英国浸教会传教士李提摩与英国浸教会传教士李提摩与百日维新百日维新等等论文，还致力于林则徐专题研究，编撰论文，还致力于林则徐专题研究，编撰林林则徐与中外关系则徐与中外关系。夸父逐日夸父逐日夸父与日逐走，入日，渴，欲得夸父与日逐走，入日，渴，欲得饮，饮于河、渭，河渭不足，北饮饮，饮于河、渭，河渭不足，北饮大泽。未至，道渴而死。弃其杖，大泽。未至，道渴而死。弃其杖，化为邓林。化为邓林。山海经海外北经更多课件在更多课件在http:/
