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1、一、风险的定义一、风险的定义 风险是指由于难以预见或控制的不确风险是指由于难以预见或控制的不确定性因素的存在，使得最终收益与原定性因素的存在，使得最终收益与原有的期望产生较大背离，从而蒙受损有的期望产生较大背离，从而蒙受损失的可能性。失的可能性。 “风险风险”的两种含义：的两种含义： 其一，其一，“不确定性不确定性”或围绕期望损失或围绕期望损失的波动；的波动； 其二，其二，“期望损失期望损失”本身。本身。1各种资金投向的风险高低各种资金投向的风险高低存银行；存银行；投股市；投股市；基础设施建设基础设施建设高速公路、铁路等；高速公路、铁路等；一般工业项目；一般工业项目；高科技项目；高科技项目；风
2、险投资；风险投资；万能险。万能险。2二、风险的分类二、风险的分类 (1)可接受的风险与不可接受的风险可接受的风险与不可接受的风险 (2)短期风险与长期风险短期风险与长期风险 (3)内部风险与外部风险内部风险与外部风险 (4)局部风险和总体风险局部风险和总体风险 (5)已知风险、可预测风险和不可预测风险已知风险、可预测风险和不可预测风险 (6)纯粹风险与投机风险纯粹风险与投机风险 (7)积极风险与消极风险积极风险与消极风险3风险的分类风险的分类 (1)可接受的风险与不可接受的风险可接受的风险与不可接受的风险 对企业的影响是否可以承受？对企业的影响是否可以承受？ (2)短期风险与长期风险短期风险与
3、长期风险 带来的损失多长时间显现，程度轻重，影响周带来的损失多长时间显现，程度轻重，影响周期长短，是否易于弥补？期长短，是否易于弥补？ (3)内部风险与外部风险内部风险与外部风险 内部风险是由企业的组织结构、劳动力配置、内部风险是由企业的组织结构、劳动力配置、内部消耗与供给、技术先进性等内部因素引起。内部消耗与供给、技术先进性等内部因素引起。 外部风险是由自然地理环境、宏观政策制度安外部风险是由自然地理环境、宏观政策制度安排、社会技术进步等外部因素带来的。排、社会技术进步等外部因素带来的。4风险的分类风险的分类 (4)局部风险和总体风险局部风险和总体风险 损失范围是局部还是系统整体？是否对企业
4、经营造成决定性损失范围是局部还是系统整体？是否对企业经营造成决定性影响。有些局部风险控制不好或处理不及时就容易演变成总影响。有些局部风险控制不好或处理不及时就容易演变成总体风险。体风险。 (5)已知风险、可预测风险和不可预测风险已知风险、可预测风险和不可预测风险 已知风险已知风险：在分析企业经营及其计划之后就能够明确的经常：在分析企业经营及其计划之后就能够明确的经常发生，后果可预见的风险。发生率高，一般后果轻微，不严发生，后果可预见的风险。发生率高，一般后果轻微，不严重。重。 可预测风险可预测风险：根据经验，可以预见其发生，但不可预见其后：根据经验，可以预见其发生，但不可预见其后果的风险。后果
5、有时可能相当严重。果的风险。后果有时可能相当严重。 不可预测风险不可预测风险：有可能发生，但其发生的可能性即使最有经：有可能发生，但其发生的可能性即使最有经验的人亦不能预见的风险，这些风险一般是外部因素作用的验的人亦不能预见的风险，这些风险一般是外部因素作用的结果。结果。5风险的分类风险的分类 (6)纯粹风险与投机风险：纯粹风险与投机风险： 不能带来机会、无获得利益可能的风险，叫纯粹风不能带来机会、无获得利益可能的风险，叫纯粹风险。既可能带来机会、获得利益又能带来威胁、险。既可能带来机会、获得利益又能带来威胁、造成损失的风险，叫投机风险。造成损失的风险，叫投机风险。 (7)积极风险与消极风险积
6、极风险与消极风险 风险会促进企业经营也会阻碍企业经营。例，在企风险会促进企业经营也会阻碍企业经营。例，在企业经营运作控制中，某一时段集中人力和资源加快业经营运作控制中，某一时段集中人力和资源加快某一关键路径工作某一关键路径工作(任务任务)。虽然延误了另一项或多。虽然延误了另一项或多项非关键工作项非关键工作(任务任务)，但因关键工作，但因关键工作(任务任务)的进度得的进度得到保证使得整个项目的工期计划得以实现此类到保证使得整个项目的工期计划得以实现此类的风险具有积极的意义。的风险具有积极的意义。 6风险管理过程的两阶段风险管理过程的两阶段 风险分析阶段：狭义的物流项目风险风险分析阶段：狭义的物流
7、项目风险管理，包括风险识别、风险度量和风管理，包括风险识别、风险度量和风险评价。险评价。 风险管理阶段：按事先编制好的风险风险管理阶段：按事先编制好的风险管理指南对风险进行控制，并进行监管理指南对风险进行控制，并进行监督以确保目标实现。督以确保目标实现。 风险分析和风险管理是一个连续不断风险分析和风险管理是一个连续不断的过程，可以在企业经营的任何一个的过程，可以在企业经营的任何一个阶段进行。阶段进行。7风险事件图风险事件图8风险管理的原则风险管理的原则 (1)经济性原则：经济性原则：以最合理、经济的处置方以最合理、经济的处置方式把控制损失的费用降到最低以尽可能低的式把控制损失的费用降到最低以尽
8、可能低的成本，达到项目的安全保障目标。成本，达到项目的安全保障目标。 (2)“二战二战”原则原则：战略上藐视而战术上重视：战略上藐视而战术上重视的原则。的原则。 (3)满意性原则满意性原则：不管采用什么方法、投人：不管采用什么方法、投人多少资源风险的不确定性是绝对的，而确多少资源风险的不确定性是绝对的，而确定是相对的。要允许一定的不确定性，只要定是相对的。要允许一定的不确定性，只要能达到企业经营的要求即可，不一定追求最能达到企业经营的要求即可，不一定追求最完美的结局。完美的结局。 9风险应对的主要措施风险应对的主要措施1、风险规避措施、风险规避措施2、风险遏制措施、风险遏制措施3、风险转移措施
9、、风险转移措施4、风险化解措施、风险化解措施5、风险消减措施、风险消减措施6、风险容忍措施、风险容忍措施7、风险分担措施、风险分担措施8、风险的预防、风险的预防10风险应对的主要措施风险应对的主要措施11二、风险应对的主要措施二、风险应对的主要措施 1、风险规避措施、风险规避措施 避开风险。避开风险。 2、风险遏制措施、风险遏制措施 遏制项目风险事件引发原因，控制和应对风险。遏制项目风险事件引发原因，控制和应对风险。 3、风险转移措施、风险转移措施 多用以对付概率小但损失大，或组织很难控制的风多用以对付概率小但损失大，或组织很难控制的风险。险。出售；出售；发包；发包；保险与担保。保险与担保。
10、4、风险化解措施、风险化解措施 从化解风险产生的原因出发，去控制和应对物流项从化解风险产生的原因出发，去控制和应对物流项目具体风险。目具体风险。 12二、风险应对的主要措施二、风险应对的主要措施 5、风险消减措施、风险消减措施 对付无预警信息风险的主要应对措施之一。如，对付无预警信息风险的主要应对措施之一。如，雨天尽可能安排成员与设备从事室内作业。雨天尽可能安排成员与设备从事室内作业。 6、风险容忍措施、风险容忍措施 对概率小，损害轻的风险采取的应对措施。实对概率小，损害轻的风险采取的应对措施。实际是一种不采取行动的措施。际是一种不采取行动的措施。 7、风险分担措施、风险分担措施 指根据风险的
11、大小和组织成员以及相关利益者指根据风险的大小和组织成员以及相关利益者不同的承担风险能力，由他们合理分担风险的不同的承担风险能力，由他们合理分担风险的一种项目风险应对措施。一种项目风险应对措施。138、风险的预防、风险的预防 预防风险就是积极主动地控制风险发生的条件，预防风险就是积极主动地控制风险发生的条件，以此避免风险的发生。预防策略通常有三种：以此避免风险的发生。预防策略通常有三种： 1、工程法：以工程技术为手段，消除物质性风险、工程法：以工程技术为手段，消除物质性风险威胁，属于一种有形手段其特点是将每种措威胁，属于一种有形手段其特点是将每种措施都与具体的工程技术设施相联系。施都与具体的工程技术设施相联系。 2、教育法、教育法 通过风险管理教育，使项目有关人员充分了解面通过风险管理教育，使项目有关人员充分了解面临的种种风险，深深地认识到个人的任何疏忽和临的种种风险，深深地认识到个人的任何疏忽和错误行为，都可能造成巨大损失。错误行为，都可能造成巨大损失。 3程序法：以制度化的方式从事企业经营活动，程序法：以制度化的方式从事企业经营活动，减少不必要的损失。减少不必要的损失。14
