梦龙投资担保公司

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1、梦龙投资担保有限公司建 议 书策划：策划：梦龙梦龙投资管理投资管理有限公司有限公司20201111年年9 9月月1 16 6日日目 录n n 摘摘 要要 n n I I项目概要项目概要n n II II业务规划业务规划n n III III公司组织、管理、发起人和管理团队公司组织、管理、发起人和管理团队 n n （I I） 组织组织 n n （II II） 公司管理公司管理 n n （IIIIII）公司发起人和管理团队）公司发起人和管理团队n n IV IV 实施建议实施建议 n n V V附录附录 n n 附件一、附件一、梦龙梦龙投资投资担保有限公司募股说明书担保有限公司募股说明书 n n

2、附件二、公司章程附件二、公司章程 n n 附件三、担保业务操作规程附件三、担保业务操作规程 2 2 I 摘 要 1 1 公司宗旨公司宗旨公司宗旨公司宗旨： 梦龙梦龙投资投资担保有限公司旨在促进担保有限公司旨在促进鄂尔多斯准格尔鄂尔多斯准格尔高新技术产业高新技术产业的规范发展，推动的规范发展，推动招商引招商引资项目资项目的投融资活动，加快的投融资活动，加快营口高新技术营口高新技术成果的转换，提供金融担保及衍生服务。成果的转换，提供金融担保及衍生服务。 2.2.出资人出资人出资人出资人： 甲方：甲方：梦龙梦龙投资管理有限公司投资管理有限公司 乙方：金融战略合作方乙方：金融战略合作方 丙方：国内和国

3、际丙方：国内和国际高新科技高新科技企业企业 丁方：管理丁方：管理团队团队 3.3.公司名称公司名称公司名称公司名称： 梦龙梦龙投资投资担保有限公司（以后简称担保有限公司（以后简称“ “梦梦龙担保龙担保” ”。在工商局核名）。在工商局核名） 备选名称：备选名称： 4.4.注册资金注册资金注册资金注册资金： 一期一期实收资本实收资本3 3亿元人民币；二期亿元人民币；二期1010亿元人民币亿元人民币（全国经营）（全国经营） 5.5.出资比例出资比例出资比例出资比例: : 甲方：主要投资方甲方：主要投资方 35% 35%以上以上 乙方：战略合作方乙方：战略合作方 （比例待定）（比例待定） 丙方：丙方：

4、高新技术高新技术企业（上市公司、非上市公司）企业（上市公司、非上市公司） （比例待定）（比例待定） 丁方：管理层等战略协助方丁方：管理层等战略协助方10%10%期权期权 6.6.注册地注册地注册地注册地： 注册营口，未来在北京建立总部注册营口，未来在北京建立总部 7.7.业务范围业务范围业务范围业务范围： 高新技术高新技术项目投资担保，科技企业融资担保、财团投融资担保；项目投资担保，科技企业融资担保、财团投融资担保； 企业资信调查，项目调查，战略、管理、技术、工程咨询，企业财务顾问、投资顾问；企业资信调查，项目调查，战略、管理、技术、工程咨询，企业财务顾问、投资顾问；不良资产处理，债权股权委托

5、处理，资产管理等。不良资产处理，债权股权委托处理，资产管理等。 8 8经营策略经营策略经营策略经营策略： 金融运作和产业经营相结合；短期和长期利益兼顾。金融运作和产业经营相结合；短期和长期利益兼顾。 3 3 一、项目概要 （一）背景（一）背景 经过三十年的改革开放，我国经过三十年的改革开放，我国GDPGDP总量总量20201010年年已经已经超超过过日本日本，跃居世界，跃居世界第二位第二位。 中国中国今后今后的投资的投资重点转向启动内需，重点转向启动内需，工业发展水平工业发展水平将将从从粗放、粗放、外向的外向的产业结构产业结构向高新技术产业过度。低碳经济、向高新技术产业过度。低碳经济、有关民生

6、、改善有关民生、改善环境环境等方面的项目，是政府重点扶持的领等方面的项目，是政府重点扶持的领域。域。 梦龙投资管理公司与鄂尔多斯准格尔高新技术园区管梦龙投资管理公司与鄂尔多斯准格尔高新技术园区管委会达成合作建立高新技术产业开发区的协议，一期开发委会达成合作建立高新技术产业开发区的协议，一期开发50005000亩，为推动该项目的顺利运作，发挥投资担保公司的亩，为推动该项目的顺利运作，发挥投资担保公司的金融职能，特发起设立金融职能，特发起设立“ “梦龙投资担保有限公司梦龙投资担保有限公司” ”。 4 4 （二）（二）梦龙梦龙担保担保的运作模式的运作模式通过通过梦龙梦龙担保担保的信用保障，可以协的信

7、用保障，可以协助助鄂尔多斯准格尔鄂尔多斯准格尔的高新技术的高新技术项目项目企业获得政策银行、商业银行等金企业获得政策银行、商业银行等金融机构的融资扶持。梦龙担保融机构的融资扶持。梦龙担保挑选挑选好的好的高新技术项目高新技术项目，发挥发挥自己的信自己的信誉誉价值，可以促进营口引进合适的价值，可以促进营口引进合适的高新技术企业入住高新技术企业入住。增值潜力巨大的高科技项目，梦龙增值潜力巨大的高科技项目，梦龙担保也可以直接投资入股。担保也可以直接投资入股。下一步，梦龙担保将和营口政府合下一步，梦龙担保将和营口政府合作，发起设立高科技引导投资基金，作，发起设立高科技引导投资基金，促进当地项目引进工作。

8、促进当地项目引进工作。5 5 梦龙商业模式各种金融工具梦龙担保商业银行高新技术项目政策银行协调信誉担保融资协助6 6二、业务规划 （一）业务范围（一）业务范围（一）业务范围（一）业务范围 投资担保，环保项目融资担保、财团投融资担保；投资担保，环保项目融资担保、财团投融资担保； 企业资信调查，项目调查，战略、管理、技术、工程咨询，企业财务顾企业资信调查，项目调查，战略、管理、技术、工程咨询，企业财务顾问、投资顾问；问、投资顾问； 不良资产处理，债权股权委托处理，资产管理等。不良资产处理，债权股权委托处理，资产管理等。 （二）担保业务流程图（二）担保业务流程图（二）担保业务流程图（二）担保业务流程

9、图 项客户申请：项客户申请：1 1、项目经理忠告、项目经理忠告 2 2、保密承诺、保密承诺 3 3、客户口述情况、客户口述情况 登记发表：登记发表： 1 1、登记情况、登记情况 2 2、发放报表、发放报表 资料初审：资料初审： 1 1、客户报送资料、客户报送资料 2 2、项目经理初审、项目经理初审 立项调查：立项调查： 1 1、资信评估、资信评估 2 2、项目审查、项目审查 出具担保合同：出具担保合同：1 1、交纳担保费、交纳担保费 2 2、交存保证金、交存保证金 发放担保贷款：发放担保贷款：1 1、向银行提交担保合同、向银行提交担保合同 2 2、签订借款合同、签订借款合同 过程控制：过程控制

10、： 1 1、事中控制、事中控制 2 2、催收贷款、催收贷款 解除担保：解除担保： 1 1、客户还款、客户还款 2 2、解除担保、解除担保 7 7 （三）风险控制（三）风险控制（三）风险控制（三）风险控制 确定各级风险控制强度确定各级风险控制强度 确定反担保方案确定反担保方案 担保方案调整：降低借款额、缩短借款期担保方案调整：降低借款额、缩短借款期 审批签约：按审批程序审批、鉴定有关合同审批签约：按审批程序审批、鉴定有关合同 （四）担保公司的盈利模式（四）担保公司的盈利模式 担保业务：担保服务收费为担保业务：担保服务收费为5%5%左右；左右； 财务顾问：服务收费为财务顾问：服务收费为5%5%左右

11、。左右。 不良资产处理，不良债权和股权处理：可达到处置金额不良资产处理，不良债权和股权处理：可达到处置金额101020%20%左右收益。左右收益。 咨询服务：一般为配合担保项目和不良资产项目的咨询服务：一般为配合担保项目和不良资产项目的1 12%2%左右。左右。 自营投资业务：一般可达总投资额的自营投资业务：一般可达总投资额的151520%20% 投资担保公司收益预测：投资担保公司收益预测： 1 1亿注册资本金：信用担保放大信用亿注册资本金：信用担保放大信用1010倍，使用率倍，使用率66.6%66.6%。平。平均均3%3%收益率，担保服务收费年收益收益率，担保服务收费年收益20002000万

12、元；财务顾问及其它业万元；财务顾问及其它业务收益务收益10001000万元；总利润万元；总利润30003000万元。万元。 10 10亿注册资本金：信用担保放大信用亿注册资本金：信用担保放大信用1010倍，使用率倍，使用率66.6%66.6%。平均平均3%3%收益率，担保服务收费年收益收益率，担保服务收费年收益2 2亿元；财务顾问及其它业亿元；财务顾问及其它业务收益务收益3 3亿元，总利润亿元，总利润5 5亿元。亿元。8 8三、公司管理团队 投资担保公司的组织形式投资担保公司的组织形式投资担保公司的组织形式投资担保公司的组织形式 公司采用发起募集方式成立股份有限公司，以资本折换股公司采用发起募

13、集方式成立股份有限公司，以资本折换股本成立董事会为公司最高决策机构，下设经营团队拟形成本成立董事会为公司最高决策机构，下设经营团队拟形成下图新示机构：下图新示机构： 公司董事会公司董事会执行委行委员会和管理会和管理团队投投资决策委决策委员会会投投资顾问委委员会会首席首席执行官行官环保基金保基金发起起产业投投资管理管理项目开目开发9 9 公司管理公司管理公司管理公司管理 董董 事事 会会 董事会由以下方面人员组成（董事名单待定）：董事会由以下方面人员组成（董事名单待定）： 董事会对公司增资及合并、分立、解散和清算等重大事项作出决定；制定和修改公司章董事会对公司增资及合并、分立、解散和清算等重大事

14、项作出决定；制定和修改公司章程、分红方案；审定公司发展计划；决定公司重大经营决策等。其中独立董事为社会知程、分红方案；审定公司发展计划；决定公司重大经营决策等。其中独立董事为社会知名人士，专家委员会由金融，财会，管理专家构成，董事会除董事长外，执行董事一名名人士，专家委员会由金融，财会，管理专家构成，董事会除董事长外，执行董事一名兼总裁负公司运行全责。兼总裁负公司运行全责。 专家委员会专家委员会专家委员会专家委员会 专家顾问委员由公司聘请，为公司的投资决策提供建议和意见。委员会由国内外专业人专家顾问委员由公司聘请，为公司的投资决策提供建议和意见。委员会由国内外专业人士组成。士组成。 执行委员会

15、执行委员会执行委员会执行委员会 董事会任命的首席执行官负责日常公司经营管理，公司设立执行委员会，由首席执行官董事会任命的首席执行官负责日常公司经营管理，公司设立执行委员会，由首席执行官牵头，各部门负责人组成。牵头，各部门负责人组成。 各职能部门各职能部门各职能部门各职能部门 项目部：为客户服务的龙头部门，负责市场开拓、保项目之运行以及根据风险确定的担项目部：为客户服务的龙头部门，负责市场开拓、保项目之运行以及根据风险确定的担保金额及担保风险收益。保金额及担保风险收益。 银行关系部：为上游银行融资授信服务，并负责大客户项目的财团融资。银行关系部：为上游银行融资授信服务，并负责大客户项目的财团融资

16、。 资产管理部：股权托管、项目融资管理及不良资产、不良债权处理及资产管理部：股权托管、项目融资管理及不良资产、不良债权处理及 IPO IPO项目（按业务项目（按业务需求，可设独立的投资银行部）。需求，可设独立的投资银行部）。 咨询部：为企业提供财务管理顾问服务咨询部：为企业提供财务管理顾问服务 稽核部：负责公司项目的内部稽核、监督，同时对财务进行审计。稽核部：负责公司项目的内部稽核、监督，同时对财务进行审计。 资产评估部：对申保企业资产进行评估，对受保企业资信风险做出定量技术分析和综合资产评估部：对申保企业资产进行评估，对受保企业资信风险做出定量技术分析和综合评价。评价。 1010 北京运营中

17、心北京运营中心北京运营中心北京运营中心 公司应充分利用北京政治、经济、文化中心及人才积聚的优公司应充分利用北京政治、经济、文化中心及人才积聚的优势，在北京设立运营中心，由专业人士组成。运营中心履行以下势，在北京设立运营中心，由专业人士组成。运营中心履行以下职责职责: : 负责寻找、审阅、评估投资担保项目负责寻找、审阅、评估投资担保项目 制定项目建议书，并提交给投资担保决策委员会制定项目建议书，并提交给投资担保决策委员会 管理公司的担保项目，并提供经营管理支持管理公司的担保项目，并提供经营管理支持 负责已投资担保项目的信息收集并向董事会和投资担保决策负责已投资担保项目的信息收集并向董事会和投资担

18、保决策 委员会提供有关报告委员会提供有关报告 为投资担保项目寻找境内外合作伙伴为投资担保项目寻找境内外合作伙伴 帮助所投资担保企业在证券市场上市帮助所投资担保企业在证券市场上市 帮助寻找项目公司的战略投资者帮助寻找项目公司的战略投资者 投资担保决策委员会授予的其他职责投资担保决策委员会授予的其他职责 各地分支和参股公司（略）各地分支和参股公司（略）各地分支和参股公司（略）各地分支和参股公司（略） 海外公司或办公室（略）海外公司或办公室（略）海外公司或办公室（略）海外公司或办公室（略） 团队建设（略）团队建设（略）1111实施建议 n n1、n n2、n n3、1212附录n n附件一、梦龙投资担保有限公司募股说明书 n n附件二、公司章程 n n附件三、担保业务操作规程 1313