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1、中国银行买方结算和贸易金融产品/服务推介中国银行江苏省分行中国银行江苏省分行中国银行江苏省分行中国银行江苏省分行 2008200820082008年年年年6 6 6 6月月月月2008-06-17Contents当前市场环境下企业的策略当前市场环境下企业的策略1进口结算及贸易融资产品进口结算及贸易融资产品进口结算及贸易融资产品进口结算及贸易融资产品2国内结算及贸易融资产品国内结算及贸易融资产品国内结算及贸易融资产品国内结算及贸易融资产品32008-06-18外汇市场对企业的影响：外汇市场对企业的影响： 美元利率低于人民币利率，国外热钱涌入，人美元利率低于人民币利率，国外热钱涌入，人民币升值对美
2、元加快升值的趋势下，企业规避民币升值对美元加快升值的趋势下，企业规避汇率风险、贸易融资的需求旺盛汇率风险、贸易融资的需求旺盛世界经济环境及我国宏观经济调整的影响世界经济环境及我国宏观经济调整的影响 贸易壁垒、外贸政策的调整、通货膨胀、劳动贸易壁垒、外贸政策的调整、通货膨胀、劳动法的实施；贸易融资需求与我国货币政策紧缩、法的实施；贸易融资需求与我国货币政策紧缩、外币融资规模控制和压降之间的矛盾外币融资规模控制和压降之间的矛盾企业现在面临的挑战企业现在面临的挑战2008-06-18风险控制风险控制业务拓展业务拓展融资需求融资需求信用增强信用增强帐款管理帐款管理企业的需求企业的需求2008-06-1
3、82008-06-18企业在当前市场环境下的最佳策略企业在当前市场环境下的最佳策略n以美元结算的出口企业以美元结算的出口企业减少人民币加速升值的负面冲击减少人民币加速升值的负面冲击提高价格提高价格争取即期付争取即期付款或预付款款或预付款尽早锁定远尽早锁定远期结汇收入期结汇收入争取信用证争取信用证方式结算方式结算2008-06-182008-06-18企业在当前市场环境下的最佳策略企业在当前市场环境下的最佳策略n以美元结算的进口企业以美元结算的进口企业利用人民币升值，增加财务收益利用人民币升值，增加财务收益争取远期付款争取远期付款如为即期付款，如为即期付款，应尽量拖延付应尽量拖延付汇日汇日200
4、8-06-182008-06-18Contents当前市场环境下企业的最佳策略当前市场环境下企业的最佳策略1进口结算及贸易融资产品进口结算及贸易融资产品进口结算及贸易融资产品进口结算及贸易融资产品2国内结算及贸易融资产品国内结算及贸易融资产品国内结算及贸易融资产品国内结算及贸易融资产品32008-06-18 Cycle Diagram进口双进口双保理保理进口汇进口汇利达利达通易达通易达资信调查资信调查远期售远期售汇汇进口结算产品及贸进口结算产品及贸易融资服务易融资服务2008-06-182008-06-18通过对本外币间、通过对本外币间、贸易融资与资金交贸易融资与资金交易间相关业务的组易间相关
5、业务的组合，帮助企业巧妙合，帮助企业巧妙获获“ “利利” ”。在不需。在不需要增加业务风险、要增加业务风险、操作环节、占用授操作环节、占用授信额度的情况下，信额度的情况下，最大限度地节约购最大限度地节约购汇成本，为企业增汇成本，为企业增加加“ “利利” ”润贡献润贡献 企业都可以把进口企业都可以把进口贸易中的付汇需求贸易中的付汇需求“ “汇汇” ”集到集到“ “进口进口汇利达汇利达” ”产品上。产品上。“ “进口汇利达进口汇利达” ”将将帮助企业巧妙转换帮助企业巧妙转换付付“ “汇汇” ”时点，有时点，有效利用外汇市场的效利用外汇市场的变化趋势降低购变化趋势降低购“ “汇汇” ”成本，从而获成
6、本，从而获得最佳效益得最佳效益 “进口汇利达进口汇利达” ”产品将为企业产品将为企业把这些优势整把这些优势整合到一起，帮合到一起，帮助企业通过成助企业通过成本节约促进业本节约促进业务发展，进而务发展，进而实现生意发实现生意发“ “达达” ”。 Diagram汇汇利利达达2008-06-18Diagram在中国银行办理的在中国银行办理的进口结算业务项下，进口结算业务项下，中国银行凭进口企中国银行凭进口企业提交的保证金或业提交的保证金或人民币定期存单办人民币定期存单办理进口融资并对外理进口融资并对外支付，同时为进口支付，同时为进口企业办理理财。企业办理理财。汇利达产品汇利达产品概念概念1、在我行办
7、理进、在我行办理进口信用证、代收或口信用证、代收或汇出汇款业务（限汇出汇款业务（限货到付款）的进口货到付款）的进口结算企业结算企业2、账户上有人民、账户上有人民币资金或外汇资金币资金或外汇资金（可结汇非关（可结汇非关注类企业）注类企业）2008-06-18产品优势：产品优势：1 1、不占用授信额度、不占用授信额度2 2、除对外支付成本外，无需另外缴存保证金、除对外支付成本外，无需另外缴存保证金3 3、没有额外增加业务风险及操作环节、没有额外增加业务风险及操作环节4 4、既按时对外支付了款项，又较大幅度地节省、既按时对外支付了款项，又较大幅度地节省了购汇人民币的支出，有效降低了财务成本，了购汇人
8、民币的支出，有效降低了财务成本，提高了业务利润提高了业务利润2008-06-18Diagram通易达通易达通易达通易达应收账款质押应收账款质押已经开证行或已经开证行或指定银行承付指定银行承付的国际的国际/国内信国内信用证用证开立国际开立国际/国内国内信用证或进口信用证或进口/买方押汇买方押汇2008-06-18使得以往面临授使得以往面临授信瓶颈的企业可信瓶颈的企业可通过使用有收款通过使用有收款保证的合格应收保证的合格应收账款质押，从中账款质押，从中国银行更加容国银行更加容“ “易易” ”地办理开证地办理开证或押汇业务。或押汇业务。为企业在应收帐为企业在应收帐款质押和开证或款质押和开证或押汇业务
9、之间开押汇业务之间开辟了一条有效辟了一条有效“ “通通” ”道。道。帮助企业盘活帮助企业盘活应收帐款，降应收帐款，降低资金成本，低资金成本，从而有效促进从而有效促进业务发展，进业务发展，进而实现生意发而实现生意发“ “达达” ”。Diagram通通易易达达2008-06-183-D Pie Chart产品优势产品优势产品优势产品优势减少资金占用减少资金占用不占用授信额度不占用授信额度节约融资成本节约融资成本2008-06-182008-06-18Diagram进口进口双保理双保理通过承担买通过承担买方的信用风方的信用风险，使买方险，使买方免受信用证免受信用证下欺诈的风下欺诈的风险险银行开证额度
10、不够，卖银行开证额度不够，卖方又不同意赊销方又不同意赊销开证后，到时单证相符，开证后，到时单证相符，却货不对版却货不对版通过对买方通过对买方进行信用评进行信用评估，承担企估，承担企业的信用风业的信用风险，让卖方险，让卖方放心赊销给放心赊销给买方买方2008-06-18适宜办理进口双保理的客户适宜办理进口双保理的客户A A A以赊销方式（O/A）或承兑交单（D/A）方式代替L/C或D/P结算方式，且付款期限不超过180天的国际货物买卖交易中的进口商；B B B以赊销方式（O/A）或承兑交单（D/A）方式结算欲获得更长付款期限的进口商；C C C与进口商品的供货方初次合作或合作时间不长而欲采用赊销
11、方式（O/A）或承兑交单（D/A）方式结算的进口商。2008-06-18 Cycle Diagram中国银行保理中国银行保理中国银行保理中国银行保理业务的优势业务的优势业务的优势业务的优势BBC CDDAA中国银行是中国保理中国银行是中国保理业务的先驱业务的先驱中国银行是国内最早开办保理业务的银行。1988年，中国银行在国内首家推出国际保理业务。1999年，中国银行在国内率先推出国内保理产品。中国银行是中国保理市场的领军中国银行是中国保理市场的领军者者中国银行拥有一支专业化的保理产品经理队伍，积累了丰富的保理作业经验，保理业务量与市场份额在中国保理市场均遥遥领先。中国银行的保理作业水平中国银行
12、的保理作业水平得到世界公认得到世界公认1993年，中国银行在国内第一家加入全球最大的保理商组织国际保理商联合会（FCI）。由于中国银行在保理业务的突出表现，中国银行成为目前国内12家FCI会员中唯一一家FCI正式会员。中国银行拥有国内最广泛的国中国银行拥有国内最广泛的国际保理合作网络际保理合作网络中国银行已与遍布世界各地的众多保理商建立了多年业务合作关系：2008-06-182008-06-18资信调查资信调查资信调查资信调查产品简介产品简介资信调查业务是指中国银行根据客户委托，通过与外部资信调查公司合作提供商业资信报告，或通过我行有关海内外机构了解有关企业的基本背景、信用状况、付款能力、不良
13、记录等信息形成资信调资信调查业务的优势资信调查业务的优势v资信调查业务能够为企业提供及时全方位的资信信息，帮助企业对调查对象做出评价和思考，以降低企业的风险。v资信调查业务能够帮助企业随时监控管理目标客户，识别高风险的客户，寻找潜在的利润来源。2008-06-18Diagram以现在约定以现在约定的价格交割的价格交割未来支付未来支付未来支付未来支付未来支付未来支付远期售汇远期售汇2008-06-18企业以人民币资金企业以人民币资金按远期价格购买外按远期价格购买外币，并对外支付币，并对外支付签定总协议签定总协议受理申请受理申请到期交割到期交割2003远期售汇远期售汇银行审核企业提交银行审核企业提
14、交的付汇背景资料，的付汇背景资料，并确定是否接受申并确定是否接受申请请如遇付汇日期延后，如遇付汇日期延后，可申请将原交易展可申请将原交易展期期展期展期违约违约2008-06-18办理远期售汇的业务范围办理远期售汇的业务范围经常项目经常项目根据结汇、售汇及付根据结汇、售汇及付汇管理规定可办理结汇管理规定可办理结售汇的外汇收支均可办售汇的外汇收支均可办理远期结售汇业务理远期结售汇业务资本项目资本项目1 1、偿还我行自身的外汇贷款、偿还我行自身的外汇贷款2 2、偿还经外汇局登记的境外、偿还经外汇局登记的境外借款借款3 3、经外汇局登记的境外直接、经外汇局登记的境外直接投资外汇收支投资外汇收支4 4、
15、经外汇局登记的外商投资、经外汇局登记的外商投资企业外汇资本金企业外汇资本金收入收入5 5、经外汇局登记的境内机构、经外汇局登记的境内机构境外上市的外汇境外上市的外汇收入收入2008-06-18Contents当前市场环境下企业的最佳策略当前市场环境下企业的最佳策略1进口结算及贸易融资产品进口结算及贸易融资产品进口结算及贸易融资产品进口结算及贸易融资产品2国内结算及贸易融资产品国内结算及贸易融资产品国内结算及贸易融资产品国内结算及贸易融资产品32008-06-18 Cycle Diagram银行担保银行担保国内买国内买方综合方综合保理保理国内信国内信用证用证国内买方结算及贸国内买方结算及贸易融资
16、服务易融资服务2008-06-182008-06-18国内综合买方保理国内综合买方保理国内综合买方保理国内综合买方保理产品简介产品简介产品简介国内综合保理买方保理是中国银行提供给国内贸易买方金融服务，是指在以赊销为付款方式的交易中，我行应卖方保理商的申请，为某一特定的客户核定信用额度，从而向卖方提供应收帐款催收、资信调查、坏帐担保等综合服务。适宜适宜适宜的客户的客户的客户欲以赊销方式代替预付货款或货到即付方式的买方；以赊销方式结算欲获得更长付款期限的买方；与进口商品的供货方初次合作或合作时间不长而欲采用赊销方式结算的买方。2008-06-18什么是国内信用证什么是国内信用证? 定义：国内信用证
17、是适用于国内贸易的一种以人民币计价的支付结算方式，是中国银行应国内贸易中的买方申请开出的凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺。2008-06-182008-06-18银行通知信用证，更易核实真实性银行通知信用证，更易核实真实性同样可以运用同样可以运用 贸易融资贸易融资解决资金周转问题解决资金周转问题可以作为国内结算的替代或补充结算方式可以作为国内结算的替代或补充结算方式 国内信用证的优势国内信用证的优势2008-06-18银行保函的定义银行保函的定义银行应商业交易的一方当事人、或曰某种合约关银行应商业交易的一方当事人、或曰某种合约关系、某种经济关系的一方（申请人）的要求，以系、某种经济关系的一
18、方（申请人）的要求，以其自身的信誉向商业交易的另一方、或曰某种合其自身的信誉向商业交易的另一方、或曰某种合约关系、某种经济关系的另一方（受益人）为担约关系、某种经济关系的另一方（受益人）为担保该商业交易项下的某种责任或义务的履行而作保该商业交易项下的某种责任或义务的履行而作出的一种具有一定金额、一定期限、承担某种支出的一种具有一定金额、一定期限、承担某种支付责任或经济赔偿责任的书面付款保证承诺。付责任或经济赔偿责任的书面付款保证承诺。 2008-06-18银行保函的运用银行保函的运用商品买卖商品买卖 劳务劳务 技术贸易技术贸易 工程项目承包工程项目承包 2008-06-18银行保函一览表银行保
19、函一览表投标保函投标保函履约保函履约保函 预付款保函预付款保函关税保函、关税保函、质量保函质量保函海事保函海事保函租赁保函租赁保函融资保函融资保函付款保函付款保函预留金保函预留金保函2008-06-18是对合同价款的是对合同价款的支付支付 保证，而保证，而不是一般的违约不是一般的违约赔偿金的支付赔偿金的支付承诺承诺保证内容保证内容保证内容保证内容在商品贸易中在商品贸易中，付款保函与信，付款保函与信用证作用相似用证作用相似产品特点产品特点产品特点产品特点不仅可以用于商不仅可以用于商品贸易，还可以品贸易，还可以用于工程项目用于工程项目等。等。适用范围适用范围适用范围适用范围买方买方买方买方/ /进
20、口方如何运用银行保函进口方如何运用银行保函进口方如何运用银行保函进口方如何运用银行保函- -付款保函付款保函付款保函付款保函2008-06-182008-06-18Diagram网上支付税费担保网上支付税费担保:海关总署海关总署2005年第年第40号公告（关于网上支付税费担保事宜）：号公告（关于网上支付税费担保事宜）：提高通关效率，确保海关税费安全提高通关效率，确保海关税费安全.加工贸易税款保付保函加工贸易税款保付保函:应加工贸易企业的申请，应加工贸易企业的申请，向当地海关出具的旨在担保加工贸易企业在加工合向当地海关出具的旨在担保加工贸易企业在加工合同有效期内履行加工后产品复出口的书面保证。同
21、有效期内履行加工后产品复出口的书面保证。关税保函的种类关税保函的种类买方买方买方买方/ /进口方如何运用银行保函进口方如何运用银行保函进口方如何运用银行保函进口方如何运用银行保函- -关税保函关税保函关税保函关税保函一般关税保函一般关税保函:担保银行应进口商（不含加担保银行应进口商（不含加工贸易企业）的申请而向海关出具的、保证工贸易企业）的申请而向海关出具的、保证进口商履行交纳关税义务的书面承诺。进口商履行交纳关税义务的书面承诺。2008-06-18中国银行江苏省分行国际结算部联系方式中国银行江苏省分行国际结算部联系方式总机：总机：02584207888转转60310/60359/60361/60360-60308/60309 .2008-06-17
