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1、松田职业学院金融系松田职业学院金融系松田职业学院金融系松田职业学院金融系对公业务对公业务 日初日初业务业务对公业务的凭证领入必须以总行柜员身份（对公业务的凭证领入必须以总行柜员身份（K0001K0001或或“K+“K+支行部门编号支行部门编号” ” ）到总行（）到总行（部门编号：部门编号：00010001）去操作：）去操作：1 1、凭证领入、凭证领入“现金支票现金支票”50”50张（领入支票数量为张（领入支票数量为2525的倍数），凭证的倍数），凭证号码为号码为8 8位数；位数；2 2、凭证领入、凭证领入“转帐支票转帐支票”50”50张（领入支票数量为张（领入支票数量为2525的倍数），凭证的
2、倍数），凭证号码为号码为8 8位数；位数；3 3、凭证领入、凭证领入“银行承兑汇票银行承兑汇票”10”10张，凭证号码为张，凭证号码为8 8位数；位数；4 4、凭证领入、凭证领入“特约汇款证特约汇款证”10”10张，凭证号码为张，凭证号码为8 8位数；位数；5 5、凭证领入、凭证领入“单位定期存款开户证实书单位定期存款开户证实书”10”10张，凭证号码为张，凭证号码为8 8位数；位数；6 6、凭证领入、凭证领入“全国联行邮划贷方报单全国联行邮划贷方报单”10”10张，凭证号码为张，凭证号码为8 8位数；位数；7 7、凭证领入、凭证领入“全国联行邮划借方报单全国联行邮划借方报单”10”10张，凭
3、证号码为张，凭证号码为8 8位数。位数。 总行（部门编号为总行（部门编号为00010001）的对公柜员（编号为）的对公柜员（编号为K0001K0001或或“K+K+支行支行部门编号部门编号”）为）为共用柜员共用柜员，默认密码为，默认密码为888888888888，请勿修改密码请勿修改密码。总行（部门编号为总行（部门编号为00010001）以总行对公柜员身）以总行对公柜员身份（份（K0001K0001或或“K+K+支行部门编号支行部门编号“）将已领入）将已领入的凭证下发到的凭证下发到各支行网点各支行网点。注意：注意：本业务是本业务是以总行柜员身份以总行柜员身份登录总行（部门编号：登录总行（部门编
4、号：00010001）来操作，所以需要退出本部门登录到总行去进）来操作，所以需要退出本部门登录到总行去进行此项操作。行此项操作。支行网点对公柜员登录系统（交易部门编支行网点对公柜员登录系统（交易部门编号为号为本支行网点编号本支行网点编号），将上述已从总行），将上述已从总行（交易部门编号为（交易部门编号为00010001）下发到支行网点）下发到支行网点的凭证领入到支行网点的部门钱箱。的凭证领入到支行网点的部门钱箱。支行对公柜员从部门钱箱将凭证出库支行对公柜员从部门钱箱将凭证出库到柜员个人钱箱中。到柜员个人钱箱中。出库凭证的数量只能小于或等于从总出库凭证的数量只能小于或等于从总行领入并下发的凭证数
5、量。例如从领入并行领入并下发的凭证数量。例如从领入并下发的支票数量为下发的支票数量为5050张，则出库支票的数张，则出库支票的数量只能为量只能为2525张或张或5050张。张。注意：注意：出库凭证数量超过领入凭证数量时，系出库凭证数量超过领入凭证数量时，系统会提示统会提示“余额不足余额不足”。本操作的。本操作的目的就是把从支目的就是把从支行钱箱中的凭证出库到柜员个人钱箱中行钱箱中的凭证出库到柜员个人钱箱中。 对公柜员为第一次来本行办理开户业务对公柜员为第一次来本行办理开户业务的对公客户的对公客户深圳智达科技有限公司深圳智达科技有限公司（客户名（客户名称及证件号码可由柜员自行设定）开客户号称及证
6、件号码可由柜员自行设定）开客户号一个。一个。注意：注意：一个证件号码只能在本支行开立一个对公一个证件号码只能在本支行开立一个对公客户号。客户号。客户号由系统自动生成，并记录下来客户号由系统自动生成，并记录下来，开立，开立对公基本帐户或结算帐户时需要填写系统生成的对公对公基本帐户或结算帐户时需要填写系统生成的对公客户号。客户号。 对公柜员为深圳智达科技有限公司开对公存款对公柜员为深圳智达科技有限公司开对公存款“基本帐户基本帐户”一个（帐户类别：一个（帐户类别：工业存款工业存款；分析码：；分析码：任意三个数字任意三个数字；存期：；存期：000000；帐户标志：；帐户标志：基本户基本户。其。其它项按
7、默认内容。）它项按默认内容。）为深圳智达科技有限公司开对公存款为深圳智达科技有限公司开对公存款“一年以一年以内定期存款内定期存款”帐户一个（帐户类别：工业存款；分帐户一个（帐户类别：工业存款；分析码：任意三个数字；存期：析码：任意三个数字；存期：301301；帐户标志：专用；帐户标志：专用户。其它项按默认内容。）户。其它项按默认内容。）注意：注意：一个企业只能有一一个企业只能有一个个“基本帐户基本帐户”，此帐户需在人，此帐户需在人民银行备案，可以提取现金。操作完成后记录下以上系统自动民银行备案，可以提取现金。操作完成后记录下以上系统自动生成的帐号，以备接下来的业务操作使用。生成的帐号，以备接下
8、来的业务操作使用。智达公司出纳前来银行购买支票，对公柜员将之智达公司出纳前来银行购买支票，对公柜员将之前已出库的前已出库的现金支票及转帐支票各一本现金支票及转帐支票各一本（各（各2525张）张）出售给该公司。支票出售时需输入智达公司出售给该公司。支票出售时需输入智达公司基本帐基本帐户户的帐号。的帐号。 智达公司出纳到本支行办理智达公司出纳到本支行办理200000200000元现金存款元现金存款业务，对公柜员为其存入现金业务，对公柜员为其存入现金200000200000元到其元到其基本帐基本帐户户里。里。 深圳通用软件技术有限公司是深圳通用软件技术有限公司是在本分行的在本分行的其它支行网点开户的
9、对公存款帐户客户其它支行网点开户的对公存款帐户客户，该公，该公司出纳到本支行网点存入现金司出纳到本支行网点存入现金2800028000元。柜员元。柜员为其办理为其办理“现金通存录入现金通存录入”业务。业务。注意：注意： 操作完成后必须换柜员复核（现金通操作完成后必须换柜员复核（现金通存复核）才能即时入帐，可登录对方支行网点存复核）才能即时入帐，可登录对方支行网点查询交易记录及帐户余额。查询交易记录及帐户余额。对公结算业务对公结算业务 （辖内业务）辖内业务） 深圳智达科技有限公司为本支行开户客户，该深圳智达科技有限公司为本支行开户客户，该公司通过转帐支票向深圳通用软件技术有限公司公司通过转帐支票
10、向深圳通用软件技术有限公司（本分行其它支行网点开户客户）支付一笔金额为（本分行其它支行网点开户客户）支付一笔金额为20002000元的货款。元的货款。“转出帐号转出帐号”（本支行网点账户本支行网点账户）为深圳智达科技有限公司的对公帐户，为深圳智达科技有限公司的对公帐户， “转入帐转入帐号号”（其他支行网点账户其他支行网点账户） 为深圳通用软件技术为深圳通用软件技术有限公司的对公帐户。深圳通用软件技术有限公司有限公司的对公帐户。深圳通用软件技术有限公司（持票人）出纳持该支票在本支行网点办理此笔业（持票人）出纳持该支票在本支行网点办理此笔业务。务。注意：该交易实现辖内转帐通存，即注意：该交易实现辖
11、内转帐通存，即收付款人收付款人为银行不同网点对公客户为银行不同网点对公客户，持票人持转帐支票在本，持票人持转帐支票在本支行网点办理通存业务，该支票不通过交换，在网支行网点办理通存业务，该支票不通过交换，在网点直接审核，交易成功后必须换柜员复核（转帐通点直接审核，交易成功后必须换柜员复核（转帐通存复核）！才能即时入收款人帐户。存复核）！才能即时入收款人帐户。 深圳通用软件技术有限公司（深圳通用软件技术有限公司（本分行其它本分行其它支行网点开户客户支行网点开户客户）出纳到本支行柜台办理支）出纳到本支行柜台办理支取现金取现金10001000元业务。元业务。注意：本交易完成后必须换柜员复核（现金通注意
12、：本交易完成后必须换柜员复核（现金通兑复核）！兑复核）！ 深圳通用软件技术有限公司（深圳通用软件技术有限公司（本分行其它支行网本分行其它支行网点开户客户点开户客户）向深圳智达科技有限公司（）向深圳智达科技有限公司（本支行开户本支行开户客户客户）开出一张支付）开出一张支付31203120元的支票，用于支付货款。元的支票，用于支付货款。其中付款人帐号为深圳通用软件技术有限公司对公活其中付款人帐号为深圳通用软件技术有限公司对公活期帐户，收款人帐号为深圳智达科技有限公司（本支期帐户，收款人帐号为深圳智达科技有限公司（本支行开户客户）对公活期帐户。深圳智达科技有限公司行开户客户）对公活期帐户。深圳智达科
13、技有限公司（持票人）出纳持该支票到本支行网点办理支票进帐（持票人）出纳持该支票到本支行网点办理支票进帐手续。手续。注意：该交易实现辖内转帐通兑，即注意：该交易实现辖内转帐通兑，即付款人为我付款人为我行不同网点对公客户，收款人持转帐支票在本支行网行不同网点对公客户，收款人持转帐支票在本支行网点办理通兑业务点办理通兑业务，该支票不通过交换，在网点直接审，该支票不通过交换，在网点直接审核，交易成功后必须换柜员复核（转帐通兑复核）！核，交易成功后必须换柜员复核（转帐通兑复核）！即时入收款人帐户。即时入收款人帐户。 深圳智达科技有限公司（深圳智达科技有限公司（本支行开户客本支行开户客户户）持有一张其它公
14、司（）持有一张其它公司（开户行：其他银行开户行：其他银行）开出的票面金额为开出的票面金额为5800058000元的转帐支票，深圳元的转帐支票，深圳智达科技有限公司出纳持该支票到本支行办理智达科技有限公司出纳持该支票到本支行办理支票入帐。支票入帐。注意：注意：本业务也称支票托收业务本业务也称支票托收业务。柜员。柜员“提出代付录入提出代付录入”交易完成后必须换其它柜员复交易完成后必须换其它柜员复核（提出代付复核）才能完成预记帐。核（提出代付复核）才能完成预记帐。对公结算业务对公结算业务 （同城提出业务）同城提出业务） 深圳智达科技有限公司（深圳智达科技有限公司（本支行开户客户本支行开户客户）持）持
15、有一张有一张其它公司其它公司（开户行：其他行）开出的票面金（开户行：其他行）开出的票面金额为额为5800058000元的转帐支票，深圳智达科技有限公司元的转帐支票，深圳智达科技有限公司出纳持该支票到本支行办理支票入帐手续，出纳持该支票到本支行办理支票入帐手续，经场次经场次切换后支票还未作入帐操作，切换后支票还未作入帐操作，此时同城票据交易中此时同城票据交易中心发现该支票有问题，退回本支行，本支行作退票心发现该支票有问题，退回本支行，本支行作退票处理。处理。注意：只有未入帐的支票才可以作退票处理。注意：只有未入帐的支票才可以作退票处理。 深圳智达科技有限公司（深圳智达科技有限公司（本支行开户客户
16、本支行开户客户）开）开出一张票面金额为出一张票面金额为12001200元的转帐支票给深圳创新信元的转帐支票给深圳创新信息技术有限公司（息技术有限公司（开户行：其他支行开户行：其他支行），用于支付），用于支付货款。深圳创新信息技术有限公司（货款。深圳创新信息技术有限公司（其他银行客户其他银行客户）出纳持该支票到本支行网点办理进帐手续。经票据出纳持该支票到本支行网点办理进帐手续。经票据交换中心交换后再传递到本支行网点，本支行网点交换中心交换后再传递到本支行网点，本支行网点柜员按票面金额从深圳智达科技有限公司帐户中扣柜员按票面金额从深圳智达科技有限公司帐户中扣除对应金额。除对应金额。注意：当天场次切
17、换操作完成后，经同城票据注意：当天场次切换操作完成后，经同城票据交换中心交换回来的支票才可以进行提出代收业务交换中心交换回来的支票才可以进行提出代收业务处理。处理。深圳智达科技有限公司（本支行开户客户）开出深圳智达科技有限公司（本支行开户客户）开出一张票面金额为一张票面金额为500500元的转帐支票给深圳华信系统元的转帐支票给深圳华信系统有限公司（开户行：工商银行深圳市分行深圳湾支有限公司（开户行：工商银行深圳市分行深圳湾支行），经场次切换后，该支票经票据交据中心传递行），经场次切换后，该支票经票据交据中心传递到本支行网点，本支行柜员做到本支行网点，本支行柜员做“同城提出代收录入同城提出代收录
18、入”及及换柜员换柜员“报单复核报单复核”后后从深圳智达科技有限公从深圳智达科技有限公司帐户上记借方司帐户上记借方500500元（付款）。元（付款）。后本支行柜员发后本支行柜员发现该支票有问题，要做退票处理。现该支票有问题，要做退票处理。注意：退票时输入的场次应大于注意：退票时输入的场次应大于“提出代收提出代收”切换切换的场次。的场次。 深圳智达科技有限公司（深圳智达科技有限公司（本支行开户客户本支行开户客户）开出一）开出一张票面金额为张票面金额为25002500元的转帐支票给深圳华信系统有限公司元的转帐支票给深圳华信系统有限公司（其他银行其他银行），深圳华信公司开户行为工商银行深圳市分），深圳
19、华信公司开户行为工商银行深圳市分行深圳湾支行，深圳华信公司出纳持该支票到工商银行深行深圳湾支行，深圳华信公司出纳持该支票到工商银行深圳市分行深圳湾支行要求进帐，工商银行深圳市分行深圳圳市分行深圳湾支行要求进帐，工商银行深圳市分行深圳湾支行进行帐务处理后将该支票及进帐单一并传递至票据湾支行进行帐务处理后将该支票及进帐单一并传递至票据交换中心，交换中心，经场次切换后再传递到本支行经场次切换后再传递到本支行，该支票经本支，该支票经本支行柜员做行柜员做“提出代付录入提出代付录入”帐务处理后，记深圳智达科技帐务处理后，记深圳智达科技有限公司帐户借方金额有限公司帐户借方金额25002500元。元。注意：本
20、业务与注意：本业务与“提出代收业务提出代收业务”之间的区别在于之间的区别在于“提出代收业务提出代收业务”是在本支行办理入帐手续，而本业务是在是在本支行办理入帐手续，而本业务是在他行办理的进帐手续。他行办理的进帐手续。对公结算业务对公结算业务 （同城提入业务）同城提入业务） 柜员对我行提入票据因柜员对我行提入票据因逾期、余额不足逾期、余额不足等原因等原因需退回对方行时进行操作。退票处理后，系统并不需退回对方行时进行操作。退票处理后，系统并不会实时将退票款返回给开票人，而是应等票据交换会实时将退票款返回给开票人，而是应等票据交换中心返回相关退票凭证后再将退票款退回给开票人。中心返回相关退票凭证后再
21、将退票款退回给开票人。 深圳智达科技有限公司（深圳智达科技有限公司（本支行开户客户本支行开户客户）持）持有一张深圳兴业股份有限公司（开户行：工商银行有一张深圳兴业股份有限公司（开户行：工商银行深圳市分行深圳湾支行）开给本公司的一张票面金深圳市分行深圳湾支行）开给本公司的一张票面金额为额为56005600元的转帐支票。元的转帐支票。深圳智达科技有限公司出纳持该支票到（深圳智达科技有限公司出纳持该支票到（其它其它银行银行）工商银行深圳市分行深圳湾支行办理进帐手）工商银行深圳市分行深圳湾支行办理进帐手续。续。手续办理完成后，该支票经工商银行深圳市分手续办理完成后，该支票经工商银行深圳市分行深圳湾支行
22、提交到同城票据交换中心，同城票据行深圳湾支行提交到同城票据交换中心，同城票据交换中心再传递到本支行网点，交换中心再传递到本支行网点，本支行网点场次切本支行网点场次切换后换后即可入帐处理。票款转入深圳智达科技有限公即可入帐处理。票款转入深圳智达科技有限公司帐户里。同时，本支行网点将该支票进帐单回执司帐户里。同时，本支行网点将该支票进帐单回执通过下一场次切换传递到票据交换中心。通过下一场次切换传递到票据交换中心。 提入代收报单退票处理后系统并不会实时将已提入代收报单退票处理后系统并不会实时将已入帐的票款扣除，而应等对方行通过票据交换中心入帐的票款扣除，而应等对方行通过票据交换中心返回相关凭证后再做帐务处理。本交易主要处理我返回相关凭证后再做帐务处理。本交易主要处理我行提入票据行提入票据因帐号不符因帐号不符等原因需退回对方行进行的等原因需退回对方行进行的操作。操作。
