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1、内蒙古农村信用社内控合规建设三年规划一、单选题1.内蒙古农村信用社内控合规建设三年规划是指哪三年（D）A、 2005-2008 年 B、 2010-2012 年 C、 2014-2016 D、 2015-2017年2.内蒙古农村信用社 2015-2017 年内控合规建设工作规划是为落实自治区联社（D）社员大会工作部署。A、一届二次 B、二届三次 C、二届四次 D、三届四次3.随着全区农村信用社内外部经营条件发生深刻变化， 农村信用社面临巨大压力和挑战， 为适应农村牧区经济发展需要， 在三年规划中确定了以 （ ）为抓手，以（ ）为目标。 （B）A、提升资产质量和经营效益，提升内控合规和风险管理B
2、、内控合规和风险管理，提高抗风险能力和经营效益C、内控合规和风险管理，培育合规文化促进企业健康持续发展D、提高抗风险能力和经营效益，企业健康可持续发展4.内控合规建设三年规划分年度确定了工作重点， 以下说法正确的是 （A）A、2015 年为强化年，2016 年为巩固年，2017 年为提高年B、2015 年为强化年，2016 年为提高年，2017 年为巩固年C、2015 年为巩固年，2016 年为强化年，2017 年为提高年D、2015 年为提高年，2016 年为巩固年，2017 年为强化年15.内控合规建设三年规划明确了 2015 年重点工作是（C）A、全面排查违规行为、违规问题B、全面追究违
3、规行为、违规问题C、整治各类违规行为和问题D、强化内控合规体系建设6.内控合规建设三年规划明确了 2016 年重点工作是（B）A、整治各类违规行为和问题B、强化内控合规体系建设C、巩固内控合规建设成果D、建立对旗县法人机构决策、执行、监督各方面内控合规评价体系7.内控合规建设三年规划明确了 2017 年重点工作是（D）A、培育合规文化B、建立合规问责机制C、持续开展对法人机构内控有效性检查D、进一步巩固内控合规建设成果8.内控三年规划明确排查重点机构， 其中不良贷款形态反映不真实以及占比在（A）%以上机构为重点排查对象A、10（含） B、10（不含） C、5（含） D、5（不含）9.内控三年规
4、划明确了要在 2015 年全面排查（ ）类重点机构， （ ）类重点岗位， （ ）重点领域， （ ）类重点人员。 （D）A、6，5，9，5 B、5，7，7，6 C、5，6，5，9 D、7，5，5，9210.内控三年规划中提到的重点机构包含：借冒名贷款较为严重机构；不良贷款形态反映不真实以及占比在 10%以上机构；贷款集中度超比例及限控行业贷款集中度较高机构；银行承兑汇票垫款机构； 2014 年案发机构；2014 年度风险预警数量较多机构；以及（B）机构A、监管评级在 4 级（含）以下B、监管评级在 5 级（含）以下C、监管评级在 6 级（含）以下D、综合考核评级 5 级（含）社以下11.内控合规
5、三年规划中确定排查的重点岗位有（C）A、一级柜员、明星员工、委派会计、客户经理、库柜员B、一级柜员、三级柜员、明星员工、客户经理、库柜员C、一级柜员、委派会计、客户经理、库柜员、信用社主任（支行行长）D、一级柜员、三级柜员、委派会计、客户经理、库柜员、信用社主任（支行行长）12.内控合规三年规划中确定排查的重点领域有（A）A、信贷业务、存款业务、票据业务、同业业务、财务管理领域B、信贷业务、存款业务、票据业务、同业业务、财务管理领域、现金业务C、信贷业务、存款业务、票据业务、内部账管理、财务管理领域D、信贷业务、存款业务、内部账管理、同业业务、财务管理领域13.内控合规三年规划中确定排查的重点
6、人员有（B）3A、参与民间借贷、大额资金炒股、充当资金掮客、交友混乱、涉及黄赌毒、经商办企业、已有违规违纪行为、频繁请假及旷工人员B、参与民间借贷、大额资金炒股、充当资金掮客、交友混乱、涉及黄赌毒、经商办企业、过度消费及负债、已有违规违纪行为、频繁请假及旷工人员C、参与民间借贷、大额资金炒股、充当资金掮客、交友混乱、涉及黄赌毒、过度消费及负债、已有违规违纪行为、频繁请假及旷工人员D、参与民间借贷、充当资金掮客、涉及黄赌毒、经商办企业、过度消费及负债、已有违规违纪行为、频繁请假及旷工人员14.内控合规建设三年规划中全面整治违规行为、违规问题包括逐社逐年建立整改台账、问题整改实行销号管理以及（C）
7、几项措施A、排查风险隐患 B、责任追究到位C、建立健全整改责任制 D、完善法人治理结构15.内控合规建设三年规划遵循的原则有（D）项A、5 B、7 C、4 D、616.内控合规建设三年规划应遵循以下原则：健全完善制度与有效落实制度相结合；深度排查与严肃问责相结合；提示问题与整改问题相结合；治标与治本相结合以及（D）相结合A、风险防控“三道防线”协调配合、有效联动相结合B、工作效果与考核评价相结合C、全面风险管控与重点风险监测相结合4D、风险防控“三道防线”协调配合、有效联动相结合；工作效果与考核评价相结合17.内控合规建设三年规划中的健全完善制度是指： 在对现有 （A） 基础上，进一步健全和完
8、善覆盖所有机构、全部业务的规章制度、业务流程、应急预案、监督制约、检查问责等制度。A、内控合规制度进行梳理和评估 B、内控合规制度进行梳理C、法人治理结构 D、风险管理制度梳理和评估18.内控合规建设三年规划中的健全完善制度是指：在对现有内控合规制度进行梳理和评估基础上， 进一步健全和完善覆盖所有机构、 全部业务的规章制度、监督制约、检查问责以及（B）等制度。A、业务流程 B、业务流程、应急预案C、应急演练 D、业务连续性工作预案19.内控合规建设三年规划中的健全完善制度是指：在对现有内控合规制度进行梳理和评估基础上， 进一步健全和完善覆盖所有机构、 全部业务的规章制度、业务流程、应急预案以及
9、（A）等制度。A、监督制约、检查问责 B、案件防控C、应急演练 D、业务连续性工作预案20.内控合规建设三年规划遵循的提示问题与整改问题相结合工作原则是指：对于各类问题和风险，要建立台账，逐一落实整改时限、进度、措施和效果， 实行逐一销号管理， 针对整改的结果有以下几种情况不放过以体现抓内控合规的严肃性。 （C）5A、没有整改的、整改不彻底的B、整改流于形式、问责不深入、不彻底C、没有整改的、整改不到位的、处罚不到位的D、整改不到位、处罚不到位21.风险防控“三道防线“协调配合、有效联动相结合原则，要求风险防控“三道防线”职责主动承担风险合规管理责任，相关业务条线特别要注重（D）发挥。A、第三
10、道风险防范作用 B、第二道风险防范作用C、三道风险防范作用 D、第一道风险防范作用22.内控合规建设三年规划的总体目标明确了以（B）为切入点，全面加强农村信用社的管理。A、内控合规 B、内控合规和风险管理C、风险管理 D、摸清底数、排查风险23.内控合规建设三年规划目的是通过一年强化、两年巩固、三年提高，使全区农村信用社合规意识明显增强， 法人治理日趋完善， 内部控制更加严密， （D）各种风险得到有效控制，合规文化基本形成，长效机制基本建立，实现稳健经营、可持续发展。A、流程建设日趋成熟 B、不良资产质量有效改善C、诚信举报机制逐渐建立 D、员工从业更加规范，激励考核机制更加科学24.内控合规
11、建设三年规划合规意识明显增强是指员工主动合规意识明显6增强，实现（C）效果A、合规风险和操作风险事件明显减少B、企业经济效益和社会效益显著提升C、因违规违法被追究处罚的人员数量明显减少D、由被动合规向主动合规转变25.内控合规建设三年规划中信用风险有效控制目标要求， 以（ ）年末不良贷款为基数， 不良贷款年均递减速度不低于 （ ） %， 资产质量明显改善。（C）A、2014，10 B、2015，10 C、2014，15 D、2015，1526.内控合规建设三年规划拟实现主要风险监管指标逐年提升目标是指2017 年末全区同时不良贷款率控制在（ ）%以内，资本充足率（按新口径计算）达到（ ）%，拨
12、备覆盖率达到（ ）%以上。 （A）A、6，11，100 B、5，11.5，150 C、3，5，100 D、6，11，15027.2017 年进一步巩固内控合规建设成果，主要围绕内控合规管理机制、合规检查机制、合规问责机制、合规绩效评价机制、 （B） 、合规全员教育培训机制“六大机制”的建立A、诚信举报机制 B、合规风险报告机制C、合规咨询与法律服务机制 D、首席合规官机制28.落实内控合规建设三年规划工作措施一共有（D）项。A、6 B、7 C、8 D、929.在内控合规建设三年规划中，落实完善公司法人治理机构有 3 项工作7措施，包括： （C）强化履职监督。A、明确职责边界、完善三权班子工作流
13、程B、完善治理框架、健全风险管理体系C、加强培训辅导、明确职责边界D、履行合理的社会责任、完善信息披露机制30.强化履职监督，就是加大对高管人员履职审计力度，通过高管人员离任审计、 （ ）和（ ）工作有机结合，建立高管人员常态化审计制度。 （B）A、责任追究、奖惩机制B、任期审计、重点机构审计C、任期审计、责任追究D、任职资格审查、重点领域审计31.内控合规三年规划明确要求在 2016 年底前完成对在同一单位任期 （ ）年（含）以上（ ）的任期履职审计，强化对高管人员履职行为监督，整治高管人员不尽职、不履职、越位履职等问题。 （B）A、3，主要高管 B、5，理（董）事长C、3，监事长 D、5，
14、主任（行长）32.强化内控合规机制建设，主要有 4 大措施，包括：大力推动内控合规体系建设、强化重点内控制度执行、建立健全诚信举报机制以及（D） 。A、诚信透明的信息披露机制 B、完善明晰的岗责边界C、重要岗位轮岗和强制休假制度 D、建立合规风险报告机制33.合规文化基本形成环境氛围建立的表现形式，除了合规从高层做起、8合规人人有责还有（C）A、履行企业社会责任 B、主动杜绝吃、拿、卡、要C、人人主动合规 D、合规风险有效控制34.强化重点内控制度执行要加强涵盖信贷审批、存款与柜面业务、资金清算、票据业务、会计核算、 （D）各个领域制度的执行。A、综合管理、党风廉政建设 B、电子银行、科技信息
15、风险C、安全保卫、固定资产审批 D、风险管理、内部控制35.重要岗位人员轮岗和强制休假制度规定柜员轮岗期限不超过（ ）年，委派会计（授权主管）轮岗期限最长不超（ ）年，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（ ）年。 （C）A、1，2，5 B、3，1，3 C、1，2，3 D、3，2，136.做好对账工作重点加强对高风险、长链条、内外账的核对，对大额账户实行（B）对账A、账证核对 B、第三方交叉 C、账实核对 D、账账核对37.通过开展对员工在工作场所违规保管（ ） 、凭证、合同、 （ ）等物品的检查加强员工异常行为管理。 （A）A、客户借条、印章 B、有价单证、印鉴卡C、重要空白凭证、印章 D、
16、客户借条、印鉴卡38.加强理（董）事长工作纪律管理，严格理（董）事长的请销假制度、（B）管理A、公用费用、重大事项报告 B、重大事项报告、出入境护照9C、一长独大、重大事项报告 D、一长独大、出入境护照39.以财务开支的合规性为重点，加强高管人员薪酬管理，严肃整治（D） 、乱发奖金、补贴和（D）等行为。A、提取绩效工资、乱发福利费 B、变相发福利费、加班费C、提高住房公积金、取暖降温费 D、变相提取绩效工资、加班费40.建立合规风险报告机制要求各法人机构按月定期报告 （A） 及处置情况。A、预警监测 B、风险分析 C、不良资产 D、承兑汇票垫款二、多选题二、多选题1.贯彻落实内控合规建设三年规
17、划主要措施有（ABDE）A、完善公司法人治理结构、强化合规问责机制建设B、强化内控合规机制建设、加强合规文化建设C、强化重点内控制度执行、建立诚信举报机制D、开展内控有效性评价检查、加强内控制度建设E、加强违规行为、违规问题整改2.内控合规建设三年规划中， 明确了完善公司法人治理结构， 主要有哪些措施（ABC）A、加强培训辅导 B、明确职责边界 C、强化履职监督 D、提升履职能力3.大力推动内控合规体系建设主要有如下哪些措施（ABCDE）10A、健全完善内控合规组织和管理框架B、明确各层级内控合规职责C、逐级签订落实责任书D、自上而下按照“双线”风险防控责任，全面推进内控合规建设工作E、制定内
18、控合规管控政策、程序、计划和流程4.强化重点内控制度执行要加强涵盖 （ABCDE） 、 风险管理和内部控制各领域制度的执行。A、信贷审批 B、存款与柜面业务 C、资金清算D、票据业务 E、会计核算5.认真抓好对账工作要坚持定期不定期对账、 柜面柜下对账相结合， 重点关注（BCD）账户的对账情况。A、对公 B、重点 C、异动 D、可疑6.对账制度的六相符是指（ABCDEF）相符。A、账款 B、账实 C、账据 D、账表 E、总分账 F、内外账7.强化重点内控制度中明确以信贷业务的合规性、 风险度为重点， 集中整治（ACDE）等问题。A、化整为零 B、贷前调查不实 C、改变用途D、虚假支付 E、借名
19、冒名 F、贷后检查不到位8.强化重点内控制度执行，要加强对（BCDF）等案防“四项制度”落实。11A、突击检查 B、高管交流 C、重要岗位轮换D、强制休假 E、案件防控 F、近亲属回避9.强化重点内控制度执行要对柜员卡管理、 （ABCD）等内控制度执行以及员工异常行为的内部监督。A、印押证管理 B、金库尾箱管理 C、查询对账D、复核授权 E、贷中审查 F、贷后检查10.建立内部控制有效评价办法体系要按照（ABCDEF）等各个控制化解设定检查要点。A、组织控制 B、权限控制 C、目标控制D、措施控制、程序控制 F、监督控制11.建立内部控制有效性评价办法体系，自治区联社将建立对旗县法人机构公司法
20、人治理、信贷业务、电子银行业务、案件防控、（ABDF） 、安全保卫等包括决策、 执行、 监督各方面内控合规制度执行的较为科学的定量评价及检查指标体系。A、人力资源管理 B、存款及柜面操作 C、绩效考核D、财务管理 E、客户服务 F、内部审计12.建立内部控制有效性评价办法体系，自治区联社将建立对旗县法人机构公司法人治理、信贷业务、电子银行业务、案件防控、人力资源管理、存款及柜面操作、内部审计、财务管理、安全保卫等包括（BCD）各方面内控合规制度执行的较为科学的定量评价及检查指标体系。A、评价 B、执行 C、决策 D、监督1213.建立内部控制有效性评价办法体系要建立内部控制有效性 （ABD）
21、体系A、自查 B、抽查 C、巡查 D、检查14.旗县法人机构全面建立有别于内部审计的内部控制有效性检查机制，每年至少开展（ ）次内控自我评价；稽查办事处每年至少（）家开展内控检查工作； （ ）结合检查结果组织开展重点监测。 （BCD）A、旗县法人机构监事会 B、1 C、30 D、自治区联社15.建立合规绩效评价机制，要充分运用内部控制有效性评价结果，实施对旗县法人机构的等级管理， 在综合绩效考核中突出合规考核的重要地位与（BC）直接挂钩。A、评先选优 B、工资等级 C、薪酬待遇 D、选人用人16.加强违规行为、违规问题整改包括的具体措施有（ACDE）A、建立健全整改责任体系 B、建立理（董）事
22、长履职负面清单制C、强化整改措施和力度 D、强化整改督促检查E、加强对整改工作的考核 F、建立健全整改后评价制度17.强化合规问责机制建设主要举措有哪些（ABC）A、建立健全合规问责制度体系 B、加大问责力度C、加强对合规问责的督促检查 D、加强对合规问责的评估18.内控合规建设三年规划中，确定了 2015 为年重点整治违规行为和问题，以下是重点整治内容的是（ABCDEF）13A、2014 年发生案件的机构B、不作为、乱作为高管人员，已发生违规违纪行为、已形成风险隐患和问题所涉及的应承担责任而未进行问责、问责不到位或以罚代处的人员C、屡查屡犯、屡纠屡错和各类重复出现的操作风险隐患和重点违规行为
23、进行严肃问责D、借冒名贷款问题突出的机构E、主要高风险机构F、不良贷款大幅上升机构19.内控合规三年规划中，2015 重点整治的 6 种情况问责对象以下有哪些（ABCD）A、要追究工作不尽职、未能发挥有效制约作用的间接责任人的责任B、追究操作人员的责任C、要追究直接责任人责任D、要追究负有管理、领导、监督责任的管理人员责任E、业务条线中尽职人员F、所有从事该业务的业务人员20.2015 强化年，对案件追责遵循的原则是（ABCD）A、违规必究、违规必惩 B、上追两级 C、双线问责 D、一案四问责21.以强化内控合规管理为切入点，提升全面风险管理能力的措施有哪些（ABCDE）14A、突出抓好重点问
24、题机构的风险化解处置 B、全面提升信用风险管控能力C、全面提升操作风险管控能力 D、全面提升流动性风险管控能力E、严防声誉风险 F、建立健全科技风险预警机制22.加强内控制度建设有哪几项措施（ACDE）A、健全完善各项内控制度 B、建立风险识别、计量、监测、报告的工作流程C、保证制度的先进性 D、通过完善制度促进流程优化E、增强制度的可操作性 F、完善法人治理结构23.健全完善各项内控制度包括（ABCDEF）A、健全、完善监督制约和检查问责制度B、健全、完善法人治理结构、授权授信管理制度C、健全、完善业务操作流程D、健全、完善合规风险管理制度E、健全、完善各类风险应急预案F、健全 、完善各类报
25、告制度24.强化科技信息技术对内控合规管理的支持具体办法有哪些（BCDF）A、适时组织开发客户关系管理系统B、进一步升级完善现有管理系统15C、适时组织开发内控评价系统D、开发符合我区农村信用社实际的风险管理基本工具E、搜集风险数据，形成分析报告F、强化数据质量管理25.加强合规文化建设应彻底摒弃（BCD）A、以权力代替规章 B、以信任代替管理C、已习惯代替制度 D、以情面代替纪律E、以方便代替流程26.强化合规教育培训工作主要有以下哪些办法（ABCE）A、充分利用自治区联社远程在线教育系统学习B、通过岗位示范带动学习C、通过案例分析强化培训效果D、各法人机构每年至少组织不少于 3 次的培训E
26、、对于新上岗员工、新上任高风险部门和关键岗位人员必须开展一次全面系统的合规培训F、组织开展精神文明规范服务活动27.关于内控合规建设三年规划的组织实施应做到（ADEF）A、风险部门负责组织，其他部门负责实施B、各旗县级法人机构内控合规建设工作领导小组由行长（主任）担任组长。C、自治区联社各业务条线分管领导是内控合规建设工作推进落实第一责16任人D、明确分工和责任E、加强组织领导F、建立沟通、报告、督导联动制度28.强化整改督促检查，要对问题整改落实情况进行（BCDE）整改落实A、账销案存 B、逐条检查 C、逐项确认D、逐条核销 E、存档留存29.强化整改措施和力度，2015 年底前，落实名单制
27、管理的具体要素有以下哪些（ABDEF）A、明确整改时限 B、逐一制定整改措施C、梳理整改流程、办法 D、落实整改责任E、确定整改目标 F、按销号制进行落实、管理和报告30.2014 年度监管评级在 5A 级（含）以下的30 家旗县级法人机构，均要制定风险化解处置计划和方案，方案中应包含以下几点内容和工作措施，力争实现风险逐年减小、监管评级逐年上升的目标。(ABCDE)A、定时间 B、定任务 C、定措施 D、抓落实 E、抓效果 F、抓重点31.全面提升信用风险管控能力要强化（ ）经营管理战略的贯彻执行，强力推动（ ）模式的推广落地，推动（ ）各项制度的认真落实，推动（ ）体系的全面实施。 （AB
28、DE）17A、支农支小 B、阳光信贷 C、普惠金融D、授权授信 E、客户信用评级 F、风险管理32.全面提升信用风险管控能力要严格（ACDE）的风险限额管理A、机构 B、第一还款来源 C、客户 D、担保方式 E、行业 F、抵质押品33.全面提升信用风险管控能力，要严控（BC）贷款，严查信贷业务操作中的违法违规行为，守住风险底线。A、固定资产 B、超授信集中度 C、限控行业D、个人消费贷款 E、流动资金贷款34.全面提升信用风险管控能力，要结合内控合规建设工作，强化贷款（CDEF）的风险管控A、受托支付环节 B、贷前调查 C、集中度D、票据业务 E、银担合作 F、同业业务35.全面提升信用风险管
29、控能力，强化不良贷款的清收处置，继续把不良贷款清收作为各项工作的重中之重，要做到（ACDF）分解下达清收任务A、查明原因 B、新老划断 C、确定重点D、制定计划 E、责任追究 F、分清责任36.全面提升信用风险管控能力，强化不良贷款的清收处置，逐户逐笔制定清收措施，重点抓（BCDF）实现清收目标A、收入 B、进度 C、任务考核 D、清收效果 E、责任追究 F、落实1837.全面提升操作风险管控能力，以（ ）系统、 （ ）为抓手，以营业部网点内部风险控制重点进一步优化升级相关管理系统， 强化旗县法人机构对基层行社的全过程、全流程监控管理（BDE）A、核心业务 B、柜面风险监测预警 C、信贷管理D
30、、远程集中授权 E、远程集中监控 F、征信管理38.全面提升操作风险管控能力， 强化旗县法人机构对基层行社的全过程、全流程监控管理，进一步增强对（ABC）的揭示和控制A、潜在风险 B、可疑交易 C、违规行为D、风险识别能力 E、风险报告路线 F、重大事项39.全面提升操作风险管控能力， 强化旗县法人机构对基层行社的全过程、全流程监控管理， 进一步明确操作风险报告路线， 规范操作风险处置流程，逐步做到对违规操作的（ABCD） ，并为业务条线部门的问题纠改和审计部门的突击检查提供基础信息A、实时监测 B、实时预警 C、实时整改D、实时责任追究 E、实时报告 F、实时检查40全面提升流动性风险管控能
31、力的具体措施有哪些（ABCD）A、结合存款保险条例的实施，各法人机构要加强流动性风险的日常监测B、定期开展压力测试和应急演练C、增强流动性风险防控的前瞻性和预见性D、主动消除风险隐患，严防因局部风险、单体机构风险扩散蔓延而引发区域性、系统性风险19E、提升对柜面风险预警系统的应用程度，实时监测可能发生的风险F、全面梳理内控制度，排查内控制度漏洞三、判断题三、判断题1.内蒙古农村信用社内控合规建设三年规划是2015 年2017 年。 （对）2.内控合规建设三年规划按照年度顺序分别是整治年、强化年、巩固年。（错）3.健全完善制度与有效落实制度相结合是内控合规建设三年规划的工作原则之一。 （对）4.
32、内控合规建设三年规划的总体目标是指标与治本相结合， 切实建立起风险防控的“三道防线” 。 （错）5.2015 年重点任务是排查 5 类重点岗位、5 类重点领域、6 类重点机构、9 类重点人员。 （错）6.内控合规建设三年规划是为全面落实自治区联社二届四次社员大会工作部署，强化内控合规管理，有效遏制各类违规问题的发生，防控风险，促进全区农村信用社持续稳健发展。 （错）7.2016 年底前完成对在同一单位任期 5 年（含）以上理（董）事长的任期履职审计，强化对高管人员的履职行为监督，整治高管人员不尽职、不履职、越位履职等问题。 （对）8.认真抓好对账工作。要形成制度，常抓不懈，重点加强对高风险、长
33、链条、内外账务的核对，对大额账户实行第三方交叉对账。 （对）209.旗县法人机构全面建立有别于内部审计的内部控制有效性检查机制， 每年至少开展三次内部控制有效性的自我评价。 （错）10.稽查办事处今后三年每年至少对 30 家旗县法人机构开展内部控制有效性的检查工作。 （对）11. 2015 年力争建立起基本完善的内部控制有效性评价办法体系，并开展内部控制有效性的试评价工作。 （对）12.2016 年全面开展内部控制有效性的自查、抽查和重点检查。 （对）13.2017 年要全面建立合规绩效评价机制。 （对）14.旗县法人机构在 2017 底前，要对所有存在的问题、隐患和风险，逐社逐笔建立台账，实
34、行名单制管理。 （错）15.各稽查办事处和旗县法人机构要建立整改检查定期跟踪机制，对问题整改落实情况要进行 “逐条检查、逐项确认、 逐条核销、存档留存” 。 （对）16.对发生重大、恶性案件及违规行为的，要实行“上追两级” 、 “双线问责” 、 “一案四问责” ，切实做到违规必究，违规必惩，绝不姑息。 （对）17.2014 年度监管评级在 5A 级（含）以下的30 家旗县法人机构，均要制定风险化解处置计划和方案， 定时间、 定任务、定措施、抓落实、抓效果，力争实现风险逐年减小、监管评级逐年上升的目标。 （对）18.要全面摸清 2014 年底贷款集中度超标底数， 特别是通过借名方式化整为零集中度超标情况，逐个机构登记造册，建立台账，一户一策落实压降计划，力争通过三年整治，使 100%法人机构集中度比例符合监管要求。（错）2119.旗县级法人机构要切实防范在当前形势下因重大突发事件、风险事件和案件等引发的负面舆情， 及时处置各类风险事件， 与此同时要加大正面宣传力度，扩大农村信用社的知名度、美誉度和社会认同感。 （对）20.通过对各项制度的梳理、整合和完善，实现对业务流程及管理流程的全面优化与再造，建立起较为科学的流程化管理体系，用流程约束行为，真正实现“流程管事、制度管人” ，形成常态化内控机制。 （对）22
