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1、贸易融资基本政策贸易融资基本政策主要内容贸易融资额度管理2012年贸易融资信贷政策要点客户准入有关政策贸易融资业务管理贸易融资额度管理贸易融资额度基本概念分项额度介绍不占用额度的业务贸易融资额度管理贸易融资额度基本概念（一）贸易融资额度基本概念（一）关于印发关于印发中国建设银行额度授信管理办法的通知中国建设银行额度授信管理办法的通知（建总（建总发发20082008246246号）号）指我行为从事进出口贸易融资业务的客户核定的，用以满指我行为从事进出口贸易融资业务的客户核定的，用以满足其短期融资需求的可循环使用的综合或分项额度。足其短期融资需求的可循环使用的综合或分项额度。贸易融资额度纳入一般授
2、信额度内核定，有效期控制在一贸易融资额度纳入一般授信额度内核定，有效期控制在一般授信额度有效期内，最长期限为一年。般授信额度有效期内，最长期限为一年。贸易融资额度有效期内发生的每笔贸易融资，在客户资信贸易融资额度有效期内发生的每笔贸易融资，在客户资信稳定的情况下，贸易融资申请人债务履行期限届满日不受稳定的情况下，贸易融资申请人债务履行期限届满日不受额度有效期间是否届满的限制，但额度合同另有规定的除额度有效期间是否届满的限制，但额度合同另有规定的除外。外。贸易融资额度管理贸易融资额度基本概念（二）折算系数贸易融资额度基本概念（二）折算系数客户授信业务信用风险敞口客户授信业务信用风险敞口= = （
3、单笔授信业务余额单笔授信业务余额- -合格合格金融质押品覆盖的风险暴露金融质押品覆盖的风险暴露合格金融质押品折扣系数）合格金融质押品折扣系数）信用风险转换系数（信用风险转换系数（CCFCCF）信用证项下海外代付 0.6 托收项下海外代付 0.6TT汇款项下海外代付 0.6开出远期信用证（180天内承付（含）0.6开出远期信用证（180天以上承付）1开出即期信用证（可控货权/货物）0.3开出即期信用证（不可控制货权/货物）0.6贸易融资额度管理贸易融资额度基本概念（三）串用规则贸易融资额度基本概念（三）串用规则第四十三条进出口贸易融资额度、国内贸易融第四十三条进出口贸易融资额度、国内贸易融资额度
4、、透支类额度可串用其他非专项表内额度，资额度、透支类额度可串用其他非专项表内额度，但不得反向串用；二类进出口贸易融资可串用一但不得反向串用；二类进出口贸易融资可串用一类贸易融资额度，但不得反向串用。类贸易融资额度，但不得反向串用。第四十三条任何情况下，表内额度不得串用表第四十三条任何情况下，表内额度不得串用表外额度外额度贸易融资分项额度（一）分项额度分项额度授信产品授信产品一一类类贸贸易易融融资资额额度度信托收据额度信托收据额度信用证信用证/非信用证项下信托收据贷款、提单背非信用证项下信托收据贷款、提单背书书/提货担保、无货权即期信用证、远期信用提货担保、无货权即期信用证、远期信用证、海外代付
5、、票据保付证、海外代付、票据保付进口保理信用风险担保进口保理信用风险担保额度额度进口保理信用风险担保进口保理信用风险担保打包贷款额度打包贷款额度信用证项下打包贷款、出口订单融资信用证项下打包贷款、出口订单融资出口商业发票融资额度出口商业发票融资额度出口商业发票融资、出口商业发票融资、D/A项下出口托收贷款项下出口托收贷款供应链授信额度供应链授信额度核定给核心企业，但切分给上游供应商或下核定给核心企业，但切分给上游供应商或下游分销商使用的额度游分销商使用的额度其它一类贸易融资额度其它一类贸易融资额度其他不纳入低信用风险或二类贸易融资的贸其他不纳入低信用风险或二类贸易融资的贸融资业务融资业务贸易融
6、资分项额度（二）分项额度分项额度授信产品授信产品二二类类贸贸易易融融资资额额度度信用证开证额度信用证开证额度开立即期有货权信用证开立即期有货权信用证出口押汇额度出口押汇额度出口议付、信用证项下出口押汇、远期信用证项出口议付、信用证项下出口押汇、远期信用证项汇汇票贴现、延期信用证项下应收款买入、汇汇票贴现、延期信用证项下应收款买入、D/P项项下出口托收贷款下出口托收贷款短期信用保险授短期信用保险授信额度信额度短期出口信用保险项下贷款应收款买断其他短期出口信用保险项下贷款应收款买断其他融资、短期出口票据保险项下融资融资、短期出口票据保险项下融资出口保理额度出口保理额度出口双保理预付款、出口直接保理
7、、出口船舶保出口双保理预付款、出口直接保理、出口船舶保理理融货通额度融货通额度海陆仓、保税仓、现货仓海陆仓、保税仓、现货仓出口退税融资额出口退税融资额度度出口退税池项下各类融资出口退税池项下各类融资其它二类贸易融其它二类贸易融资额度资额度其他不能纳入低信用风险的金融机构信用支持或其他不能纳入低信用风险的金融机构信用支持或我行可控货权贸易融资业务我行可控货权贸易融资业务不占用客户额度的贸易融资业务总行核定额度的金融机构额度内的信用证项下贴现和应收款买入（含福费廷）业务占用金融机构额度的出口议付满足规定条件情况下，占用国外保理商在我行的金融机构额度满足规定条件情况下，占用中国出口信用保险公司额度受
8、理客户短期出口信用保险项下贷款2012年贸易融资信贷政策要点行业政策客户政策产品政策行业政策逐步压缩行业 各一级分行信贷、贷款余额较2011年末须下降，但以下情况可剔除：优先支持类客户；AA-及以上新客户；享受区域差别化政策信贷客户； A、B类产品可以剔除；已签署贸易融资额度类合同的，2011年信贷、贷款余额按2011年末生效的贸易融资额度类合同金额掌握行业政策名单制管理的行业贸易融资产品政策：（1）纳入名单制管理的行业，非名单内企业办理贸易融资业务时，对信用评级AA-级及以上或aa+级及以上客户，可以受理可以受理A类、B类和合理期限内C类贸易融资产品。解读： 1. 合理期限指与基础交易匹配，
9、且不超过对应贸易融资产品管理办法规定的最长期限或按规定已经有权行核准的期限。行业政策敏感性行业在客户可新增授信业务产品配置相关规定的前提下，可正常新增A类、B类和C类贸易融资；不涉及新建项目的，经一级分行国际业务部确认后，可新增贸易融资额度授信；贸易融资维持上年度存量额度授信及贸易融资额度项下单笔支用仍按正常信贷业务流程办理解读： 新增贸易融资授信额度，指2012年拟授予的折算后贸易融资敞口额度大于2011年末客户折算后贸易融资敞口额度的情形。 客户政策优先支持、审慎支持和压缩退出的分类标准1、实行名单制或已制定准入退出标准的，按名单或标准执行（共38类）2、交通运输、批发零售、钢材贸易等总行
10、已制定行业政策的行业，执行相关政策标准3、纳入战略性新兴产业管理的客户，如属于“2012年重点关注领域”范畴，且满足客户底线要求，经一级分行业务主管部门审核确认后，可列为“优先支持类”客户4、其他行业客户分类客户政策压缩退出类客户单户信贷和贷款余额较2011年末下降。A、B类信贷产品可从客户信贷、贷款余额中剔除客户政策之新增产品配置表 行业行业客户客户行业类型行业类型产品配置产品配置有条件办理产品标准有条件办理产品标准优先支持客优先支持客户户不限不限A、B、C、D、E无无审慎支持客审慎支持客户户优先支持类行业优先支持类行业A、B、C、D、E无无审慎支持类行业审慎支持类行业A、B、C、D、（、（
11、E）若客户若客户RAROC高于高于15（含），可（含），可办理办理E类产品。类产品。逐步压缩类行业逐步压缩类行业A、B、C、（、（D、E）若客户若客户RAROC高于高于15（含），可（含），可办理办理D、E类产品。类产品。压缩退出客压缩退出客户户优先支持类行业优先支持类行业A、B、（、（C、D、E）若客户若客户RAROC高于高于15（含），可（含），可办理办理C、D、E类产品。类产品。审慎支持类行业审慎支持类行业A、B、（、（C、D）若客户若客户RAROC高于高于15（含），可（含），可办理办理C、D类产品。类产品。逐步压缩类行业逐步压缩类行业A、(B、C）若客户若客户RAROC高于高于15（
12、含），可（含），可办理办理B、C类产品。类产品。列入退出名列入退出名单客户单客户不限不限A产品政策1. 出口订单融资纳入C类产品。在D类产品中，只有信用证项下打包贷款。2. 总行允许纳入低信用风险业务管理的银行承兑汇票质押信贷业务纳入A类类“银行信用支持与承诺全额覆盖的信贷业务”项下。对公产品分类表A类贸易融资产品：交存100%保证金的信贷业务（含凭证式国债质押和建行认可的定期存单质押），总行核定的金融机构额度内的信用证项下贴现和应收款买入（含福费廷）业务，占用金融机构额度的出口议付，总行允许纳入低信用风险业务管理的银行承兑汇票质押信贷业务、出口结汇保对公产品分类表银行承兑汇票质押办理贸易融资
13、主要条件：1、客户准入门槛为：AA（含）或aa(含）以上，且与我行合作三年以上，无不良信用记录2、名单制管理，客户需分行国际部核准3、承兑银行须为建行系统内分支机构或总行名单内4、汇票到期日应早于贸易融资偿付日5、审批权限在分行审批部门对公产品分类表结汇保：我行向客户发放外币出口发货后贸易融资，并将融资款项办理即期结汇，结汇所得人民币资金存入保证金账户作为该笔贸易融资保证金的业务。适用100%保证金业务的相关规定和审批权限。主要特点：1、客户准入门槛为：B（含）或b(含）以上，未涉及债务纠纷、诉讼，未与其他银行存在拖欠纠纷等2、以出口发货后贸易融资结汇来规避汇率风险3、满足授信额度不足或达不到
14、授信条件的部分中小企业办理出口发货后融资需求4、融资品种限定为允许结汇的出口发货后融资产品（出口议付、出口托收贷款、出口商票融资、短期出口信用保险项下贷款等）对公产品分类表B类贸易融资产品：包括开立即期信用证（有货权）、占用客户额度的出口议付、信用证项下出口押汇、占用客户额度的远期信用证项下汇票贴现、占用客户额度的延期付款信用证项下应收款买入、D/P项下出口托收贷款、短期出口信用保险（三年内(含)项下融资(包括贷款、应收款买断等)、短期出口票据保险项下融资、出口双保理预付款、出口直接保理、出口船舶保理、融货通（海陆仓、保税仓、现货仓）、出口退税池项下各类融资、其它不能纳入低信用风险的金融机构信
15、用支持或我行可控货权贸易融资业务对公产品分类表C类贸易融资产品：包括提货担保提单背书、开立即期信用证（无货权）、开立远期信用证、海外代付、票据保付、委托付款、进口保理信用风险担保、出口商业发票融资、出口订单融资、D/A项下出口托收贷款、信用证项下信托收据贷款、非信用证项下信托收据贷款、其它不能纳入低信用风险或二类贸易融资的贸易融资业务；对公产品分类表对公产品分类表D类贸易融资产品：信用证项下打包贷款客户准入有关政策客户信贷准入退出客户信贷准入退出五项基本原则核准五项基本原则核准表外业务底线核准表外业务底线核准客户准入有关政策大中型客户信贷准入退出大中型客户信贷准入退出需上报分行准入的客户和项目
16、范围需上报分行准入的客户和项目范围视同准入，不再经过准入程序的情况视同准入，不再经过准入程序的情况申报流程申报流程 宁波市分行公司客户信贷准入退出管理实施细则宁波市分行公司客户信贷准入退出管理实施细则（建（建甬发甬发20092009162162号）号）小企业客户准入小企业客户准入中国建设银行宁波市分行中国建设银行宁波市分行20112011年小企业信贷结构调整实年小企业信贷结构调整实施方案施方案规定需核准的例外情况（建甬发规定需核准的例外情况（建甬发20112011130130号）号）申报流程申报流程客户准入有关政策五项基本原则核准五项基本原则核准1、适用范围：各级行为大中型公司客户办理的新增授
17、信业务（包、适用范围：各级行为大中型公司客户办理的新增授信业务（包括新客户授信及存量客户增加授信）原则上必须同时满足五项括新客户授信及存量客户增加授信）原则上必须同时满足五项基本原则方可受理审批；基本原则方可受理审批；总行级重点客户及总行级重点客户及AAAAAA级客户，如不符级客户，如不符合五项基本原则要求，无须核准，可直接申报审批合五项基本原则要求，无须核准，可直接申报审批 2 2、大中型客户仅申请贸易融资授信额度，如不符合五项基本原则、大中型客户仅申请贸易融资授信额度，如不符合五项基本原则要求，应报有权审批行国际业务部门进行准入核准要求，应报有权审批行国际业务部门进行准入核准 3 3、仅在
18、我行办理贸易融资业务的客户，资产负债率控制在、仅在我行办理贸易融资业务的客户，资产负债率控制在85%85%以以内内4 4、存量客户增加授信是指存量客户在一般额度授信申报时申报金、存量客户增加授信是指存量客户在一般额度授信申报时申报金额大于申报时点的信贷余额额大于申报时点的信贷余额 客户准入有关政策表外业务信用风险政策底线表外业务信用风险政策底线1 1、适用范围：适用于商业汇票承兑、信用证、保证及银行、适用范围：适用于商业汇票承兑、信用证、保证及银行信贷证明等四类信用风险较高的表外业务信贷证明等四类信用风险较高的表外业务 2 2、客户基本政策底线、客户基本政策底线3 3、业务具体政策底线、业务具
19、体政策底线4 4、核准原则、核准原则客户准入有关政策外汇业务客户授信方案申报有关事项外汇业务客户授信方案申报有关事项1、外汇业务客户在申报一般额度授信时，必须要有适当比例的贸易融资、外汇业务客户在申报一般额度授信时，必须要有适当比例的贸易融资额度（额度不得串用）；如未申报贸易融资额度，信贷审批部门将予额度（额度不得串用）；如未申报贸易融资额度，信贷审批部门将予以退回，并要求重新申报以退回，并要求重新申报 2 2、贸易融资额度占一般额度授信的比例原则上由国际业务部门根据客户、贸易融资额度占一般额度授信的比例原则上由国际业务部门根据客户进出口量与销售收入的占比或其年进出口量的规模进行核定进出口量与
20、销售收入的占比或其年进出口量的规模进行核定 3 3、外汇业务客户一般额度授信方案须由支行国际业务经营部门（各单点外汇业务客户一般额度授信方案须由支行国际业务经营部门（各单点型支行、集团部、一支行、城建支行、象山支行、宁海支行需报分行型支行、集团部、一支行、城建支行、象山支行、宁海支行需报分行国际业务部）提出审核意见国际业务部）提出审核意见 4 4、年进出口量、年进出口量30003000万美元（含）以上客户的授信方案应报分行国际部，万美元（含）以上客户的授信方案应报分行国际部，由分行国际部提出审核意见后方能进入下一审批环节由分行国际部提出审核意见后方能进入下一审批环节 贸易融资业务管理客户评级要
21、求客户评级要求担保规定担保规定期限规定期限规定大宗商品融资核准大宗商品融资核准客户评级要求基本要求：符合我行信贷业务的基本条件和一般限制性条件基本要求：符合我行信贷业务的基本条件和一般限制性条件 （信贷业务手册）（信贷业务手册） 对符合以下条件的客户，对符合以下条件的客户，D/PD/P项下出口托收贷款、信用保险贷项下出口托收贷款、信用保险贷款、保理预付款以及延期付款证出口议付、应收款买入、福费款、保理预付款以及延期付款证出口议付、应收款买入、福费廷业务的客户信用评级可降低到廷业务的客户信用评级可降低到B B级；级；D/AD/A出口托收贷款、保理出口托收贷款、保理信用风险担保信用评级可降到信用风
22、险担保信用评级可降到BBBBBB级（小企业级（小企业a-)a-)：（一）在我行办理业务时间在一年期以上；（一）在我行办理业务时间在一年期以上；（二）按信贷资产五级分类，在我行以往无不良信用记录；（二）按信贷资产五级分类，在我行以往无不良信用记录；（三）生产经营管理正规，财务状况良好，具备较强的成长潜力。（三）生产经营管理正规，财务状况良好，具备较强的成长潜力。客户评级要求出出口口商商业业发发票票融融资资：允允许许授授权权等等级级为为A A、B B级级的的分分行行受受理理BBBBBB级级客客户户的的业业务务申申请请；其其他他分分行行的的客客户户评评级级必必须须限限制制在在A A级（含）以上。级（
23、含）以上。海海外外代代付付：除除交交存存100%100%保保证证金金业业务务外外，在在信信用用证证、进进口口代代收收、T/TT/T汇汇款款等等结结算算方方式式下下办办理理海海外外代代付付的的客客户户信信用用评评级级应为应为AA-(AA-(含）或者含）或者aaaa( (含）以上。含）以上。短短期期出出口口信信用用保保险险项项下下应应收收款款买买断断业业务务，客客户户在在我我行行信信用用评级达到评级达到AAAA（含）或（含）或aaaa+(+(含）以上含）以上客户评级要求订单融资：订单融资：对对于于符符合合我我行行小小企企业业准准入入标标准准的的且且评评级级在在aaaa级级（含含）以以上上的各类小型
24、企业；的各类小型企业；我行信用评级为我行信用评级为A A级（含）以上的工贸生产型企业；级（含）以上的工贸生产型企业；我我行行信信用用评评级级为为AAAA级级（含含）以以上上的的贸贸易易型型企企业业，如如该该贸贸易易型型企企业业属属于于依依托托集集团团母母公公司司并并代代理理母母公公司司进进口口生生产产用用原原材材料料或或设设备备的的或或其其主主要要业业务务是是为为集集团团母母公公司司服服务务的的，可可放放宽宽至至A A级（含）；级（含）；我行信用评级为我行信用评级为A A级（含）以上的外商投资企业。级（含）以上的外商投资企业。 客户评级要求出口退税池融资：出口退税池融资：对对于于信信用用评评级
25、级未未达达到到AA+AA+级级( (aaaaaa级级）的的客客户户，仅仅可可受受理理模模式一、模式二业务申请。式一、模式二业务申请。对对于于信信用用评评级级未未达达到到AAAA级级( (aaaa+ +级级）的的客客户户，仅仅可可受受理理模模式式一业务申请。一业务申请。担保规定免担保的条件（一）：免担保的条件（一）：AAAAAA级客户和总行级重点客户级客户和总行级重点客户; ;外汇业务量大，经营状况稳定，信贷资产分类为正常类且外汇业务量大，经营状况稳定，信贷资产分类为正常类且评级评级AAAA级及以上的客户，经各一级分行国际业务部门核准，级及以上的客户，经各一级分行国际业务部门核准，并由有权审批机
26、构审批后，可降低或免除担保核定贸易融并由有权审批机构审批后，可降低或免除担保核定贸易融资授信额度或办理单笔业务。资授信额度或办理单笔业务。一级分行可审慎选择贸易融资渠道畅通并真实、经营状况一级分行可审慎选择贸易融资渠道畅通并真实、经营状况良好、评级达到良好、评级达到aaaa+ +及以上的小企业客户给予差别化优惠及以上的小企业客户给予差别化优惠政策，经各一级分行国际业务部门核准，并由有权审批机政策，经各一级分行国际业务部门核准，并由有权审批机构审批后，可适当降低或免除担保。构审批后，可适当降低或免除担保。担保规定免担保的条件（二）：免担保的条件（二）：无论客户信用等级，以下产品可免担保无论客户信
27、用等级，以下产品可免担保可控制货权单据的即期信用证可控制货权单据的即期信用证出口出口D/PD/P托收贷款托收贷款占用客户额度的议付占用客户额度的议付 BBBBBB级级( (含含) )以上客户，以下产品可免担保以上客户，以下产品可免担保( (限于进口商的国家评限于进口商的国家评级高于级高于E E级级需占用客户额度的出口保理预付款需占用客户额度的出口保理预付款需占用客户额度的远期信用证项下汇票贴现或应收款买入需占用客户额度的远期信用证项下汇票贴现或应收款买入A+A+级（含）及级（含）及aaaa+ +级（含）以上客户办理短期出口信用保险项下级（含）以上客户办理短期出口信用保险项下贷款贷款担保规定保证
28、金管理：保证金管理：A A级及以下客户（包括所有小企业客户）申请开立远期信级及以下客户（包括所有小企业客户）申请开立远期信用证或不可控制货权用证或不可控制货权/ /货物的即期信用证原则上应交纳不货物的即期信用证原则上应交纳不低于低于20%20%的保证金。的保证金。优质担保业务或以优质担保业务或以“融货通融货通”现货仓模式申请开立信用证现货仓模式申请开立信用证的，不设最低保证金比例限制的，不设最低保证金比例限制期限规定信托收据期限信托收据期限其他融资产品期限其他融资产品期限期限规定信托收据期限：信托收据期限：远期信用证、信托收据贷款、海外代付等实行信托收据期远期信用证、信托收据贷款、海外代付等实
29、行信托收据期限管理的单笔业务累计期限原则上不得超过限管理的单笔业务累计期限原则上不得超过9090天，一般客天，一般客户超过户超过9090天（不含）但不超过天（不含）但不超过180180（含）、（含）、AAAAAA级客户或总级客户或总行级重点客户超过行级重点客户超过180180天（不含）但不超过天（不含）但不超过360360天（含）的，天（含）的，由各一级分行国际业务部负责核准；超过上述期限的报总由各一级分行国际业务部负责核准；超过上述期限的报总行核准。行核准。提供合格金融押品足额担保或银行信用支持或承诺全额覆提供合格金融押品足额担保或银行信用支持或承诺全额覆盖的业务（简称盖的业务（简称“优质担
30、保业务优质担保业务”）不受以上规定限制。）不受以上规定限制。期限规定其他产品期限其他产品期限1 1、打包贷款/订单融资：原则上90天，最长不超过120天2、出口议付：占用金融机构额度最长180天；占用客户额度：A级（含）客户120天、AA级（含）以上客户180天3、贴现/买入：（1年以内）4、福费廷： （180天）5、出口商业发票融资：AA级（含）以上180天；A级120天；BBB级90天6、出口托收贷款：7、信保贷款：一般控制在120天以内；突破120天但未超过2年（含）的，由分行国际部单笔核准；8、国际保理预付款（一般90天；特殊情况下180天）期限规定 出口托收贷款业务类型出口托收贷款业
31、务类型客户信用评级客户信用评级贷款期限贷款期限D/PD/P项下项下AAAA（含）以上含）以上120120天天AAAA级（含）以下级（含）以下9090天天D/AD/A项下项下AAAA（含）以上含）以上180180天天A A级级120120天天BBBBBB级级9090天天大宗商品融资核准八种大宗商品核准其他大宗商品核准八种大宗商品融资核准八种大宗商品核准1、商品目录：铜、铝、锌、镍、化工原料PTA、大豆、棕榈油、乙二醇（MEG)2、办理以上大宗商品贸易融资业务时，需逐笔报分行国际部核准3、对于转口贸易和保税区贸易等特殊形式下贸易融资的管理要求4、期限管理要求八种大宗商品融资核准对于转口贸易和保税区
32、贸易等特殊形式下贸易融资的管理要求（低风险或以“融货通”方式银行可控货权/货物的除外）1、所有转口贸易或保税区内贸易（指买卖双方在保税区内交货，但货物未发生实际转移，也不办理出入境通关）的，不得开立远期信用证或其他适用信托收据期限管理的融资。2、为存量客户继续办理涉及名单内商品的保税区进口贸易（指：货物从保税区办理入境通关）项下开立远期信用证或提供其他信托收据期限管理的进口融资之前，应要求客户提供在我行存量业务的进口入境货物报关单，不能提供报关单的，不得新受理上述进口开证或融资业务。 八种大宗商品融资核准期限管理要求1、对贸易型企业（批发业）从事名单内商品的保税区进口贸易（指：货物从保税区办理
33、入境通关），原则上单笔交易提供融资的累计信托收据期限最长不得超过30天。对申请人评级达到AAA级或为总行级重点客户或总行级战略客户或其成员单位（分/子公司）的，经一级分行国际业务部核准单笔期限最长不得超过90天。 2、生产型企业控制进口融资期限与加工生产和销售回款的周期匹配，管理要求按现行规定执行。 其他大宗商品融资核准1、主要涉及商品：铁矿石、有色金属及冶金原料、棕榈油、燃料油、硫磺、焦炭、塑料、化工原料等大宗初级商品2、单笔金额规定：单笔金额等值50万美元以上3、融资产品限定：一类贸易融资业务4、管理要求：实行名单制管理，名单之内客户，业务审批前报支行国际业务经营部门核准。不在名单内客户，业务审批前报分行国际部核准。5、如已进行八种大宗商品业务核准的，不需重复核准。46 | 2024/7/21 谢谢！
