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1、支局营运风险管控基础知识支局营运风险管控基础知识12 在本课程中，您将学习：在本课程中，您将学习：q 认识支局营运风险q 营运风险管控目标与存在的问题q 关键风险环节与防控措施2认识支局营运风险认识支局营运风险风险、收益与损失风险管控基本流程支局面临的营运风险3风险、收益与损失风险、收益与损失收 益风 险损 失风险是未来结果出现收益或损失的不确定性。4风险管控基本流程风险管控基本流程监测监测计量计量识别识别控制控制5支局面临的营运风险支局面临的营运风险声誉风险声誉风险法律合规风险法律合规风险操作风险操作风险风险风险类型类型道德道德道德道德风险风险风险风险6支局面临的营运风险支局面临的营运风险人
2、员因素人员因素操作风险流程因素流程因素系统因素系统因素外部事件外部事件7支局面临的营运风险支局面临的营运风险操作失误关键人员流失内部欺诈等违法行为未经合理授权的操作要点提示操作风险人员因素8营运风险管控目标与存在的问题营运风险管控目标与存在的问题营运风险管控目标营运风险管控存在的问题9营运风险管控目标营运风险管控目标经营安全风险管控目标人员安全邮件安全资金安全10营运风险管控存在的问题营运风险管控存在的问题规章制度执行力相对较弱规章制度执行力相对较弱员工队伍素质有待提高员工队伍素质有待提高风险管控工作相对薄弱风险管控工作相对薄弱主要问主要问主要问主要问题题题题11关键风险环节与防控措施关键风险
3、环节与防控措施关键风险环节解析支局营运风险防控12关键风险环节解析关键风险环节解析邮政支局营业操作风险邮件处理风险机构、人员风险现金、凭证等重要物品风险安全防范风险风险的识别、监测和控制关键风险环节13营业操作风险营业操作风险操作失误操作不合规不能准确界定信函与印刷品的准寄范围使用错误交易办理金额输入错误在对客户身份、需求没有明确之前，盲目办理业务个人存款账户实名制未严格执行存单存折真伪鉴别不合规大额交易办理不符合规定储蓄特殊业务处理不合规汇兑业务处理不合规代收付业务处理不合规个人理财业务处理不合规假币收缴不符合规定不同程度存在不规范经营14邮件处理风险邮件处理风险邮件收寄风险内部处理风险没有
4、履行告知义务内件验视时没有执行禁限寄物品规定非眼同单人验视邮件没有按照邮件详情单验视内件邮件封装验视不尽职，没有及时发现邮件详情单上的空白项局内投交邮件时外包装的验视不合规 未按规定时间开箱收取邮件邮件投递风险封发出口时，积压、延误、遗漏邮件邮件保管时发生丢失、掉包、损毁给据邮件投交时未验视证件或验视不严格邮件投交未尽职履行妥投义务投递员藏匿邮件邮件投递时的丢失、被抢没有严格执行电子商务快件先验视再签收的规定农村支局代投特快邮件时，没有履行解释告知义务15机构、人员风险机构、人员风险机构管理风险人员管理风险未严格执行代理基金机构准入规定未严格执行代理保险业务机构准入规定未严格执行理财类业务机构
5、准入规定违规经营各项业务证照不全或张贴不合规未设置客户意见簿、公布监督举报电话未及时妥善处理客户意见和来信来访严格执行客户隐私保护规定，泄露客户信息岗位人员不尽职人员配置不到位，不合理兼职较多人员资质不合规权限管理形同虚设岗位互控未严格落实未落实近亲属回避、人员排查制度未执行岗位轮换和强制休假安排员工不知晓异常情况举报制度和举报的方式未按规定对人员进行培训与教育人员维护不及时内外欺诈等违法行为外来人员管理不符合规定16现金、凭证等重要物品风险现金、凭证等重要物品风险现金风险重要凭证风险收取的各类资费未及时上缴，存在截留、挪用支局大宗欠款管理不到位代收速递货款时发生丢失、被抢、隐匿备付金时常超限
6、大额现金放于桌面或抽屉缴、协款没有及时入账，存在空存、空取、空缴、空协中间业务现金日终未全额上缴长短款处理不合规缴拨款入箱（袋）或封闭钞箱时没有双人眼同封装ATM装钞管理不规范其他物品风险票证、邮政专用发票管理不规范重要凭证请领、接收不合规或未及时入账超限发放重要凭证或库存重空超限存在预留章戳、携证外出、章证合管、重空丢失等现象重要凭证保管不规范ATM吞没卡管理不规范邮政日戳日期更换不及时邮袋、邮资机、邮政业务单据等邮政专用品管理不规范各类手工登记簿未设置或使用不规范抽屉、保险柜、ATM钥匙管理不规范金融各类章戳保管不善代收付数据交接、管理不规范尾箱设置或管理不规范ATM机的巡检不到位17安全
7、防范风险安全防范风险硬件及安全防范设施配备突发事件应急处置未配备自动监控设施或配备不足自动监控存在盲区，监控资料保管不善复印机、存折真伪鉴别仪、身份证鉴别仪、现金保险柜配备不到位对外营业窗口数量不合规营业场所的防弹玻璃、防尾随门、联网报警器等报警设施、灭火器等不达标现金业务区管理不规范联动门管理与使用不规范不制定各种突发事件应急预案或制定不全面各种突发事件应急预案不演练或演练流于形式支局突发事件预警机制没有建立起来支局员工突发事件处置能力欠缺18支局营运风险防控支局营运风险防控邮政支局转变观念，以身作则做表率培教结合，提高员工队伍素质强化管理与检查，保障业务良性发展全员参与，营造特色风险管控文
8、化支局长风险管控业务发展与风险管控的有机统一遵规守纪，打造强大执行力19转变观念，以身作则做表率转变观念，以身作则做表率支局长是支局经营业主树立以客户为中心的理念支局在中国邮政发展的重要地位支局长在支局发展中的重要作用把支局当作自己的企业来经营，把支局员工当作自己的家人来对待，争当经营管理的“专家”做好风险管控是一种责任和使命由以产品为中心转变为以客户为中心风险管控可以实现支局与客户的双赢以身作则、模范带头全面掌握风险管控知识并与时俱进带头践行风险管控并持之以恒20遵规守纪，打造强大执行力遵规守纪，打造强大执行力支局长应成为“遵规守纪”的模范“遵规守纪”成为全体员工工作习惯认识到“遵规守纪”的
9、重要作用形成“遵规守纪光荣、违规违纪可耻”的工作氛围由“必须遵规守纪”向“我要遵规守纪”转变清醒认识到模范带头的作用洁身自好，严以律己，绝对执行努力提升支局执行力21培教结合，提高员工队伍素质培教结合，提高员工队伍素质加强员工培训强化员工教育组织员工进行规章制度、业务知识、岗位职责的学习，提高员工业务素质创新培训形式，注重培训效果与成果转换组织员工进行遵纪守法、职业操守、法制教育的学习与研讨，提高员工风险管控意识采取“请进来”、“走出去”的方式，提高风险管控教育的效果，有效防范道德风险22强化管理与检查，保障业务良性发展强化管理与检查，保障业务良性发展强化全面管理保障制度落实，操作合规精细化管
10、理，实现均衡发展明确岗位职责，各司其职，岗位互控，保证业务操作合规性严格落实强制休假、近亲属回避、岗位轮换制度，保障各项制度落实到位创新人员排查方法，关注员工八小时以外的情况，加强对关键岗位、关键人员的管理创新举报方式，鼓励员工对异常情况的举报充分发挥安全防范设备的作用，做到全方面时时监控建立支局风险预警方式，定期组织应急突发事件演练，提高全局职工突发事件处理能力23强化管理与检查，保障业务良性发展强化管理与检查，保障业务良性发展创新检查方式注重问题整改加强责任追究做好交流沟通利用多种渠道，采取多种方式与员工进行思想沟通，及时了解、掌握员工的思想动态，做员工的“知心人”通过灵活排班等多种方式解
11、决员工工作和生活的实际困难，使其安心工作践行“支局一家亲”，营造和谐支局，形成团队合力定期检查与突击检查相结合现场检查与非现场检查相结合制定整改方案，指定整改责任人，对整改效果进行评估和复查遵规免责、违规问责、追责到底、失职重罚，制度面前人人平等惩前毖后，治病救人24全员参与，营造特色风险管控文化全员参与，营造特色风险管控文化全员参与营造风险管控文化充分认识到风险管控文化的重要性全员风险管控要做到“入口、入眼、入耳、入脑、入心”风险管控无小事，风险管控是一项长期工作争取达到“人人自控”的理想状态风险管控人人有责风险管控时时需要风险管控全程、全业务覆盖2526总结回顾总结回顾在本课程中，您学习了：在本课程中，您学习了：q 认识支局营运风险q 营运风险管控目标与存在的问题q 关键风险环节与防控措施26
