最新证券投资基金销售基础知识天弘03版10年大纲

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1、证券投资基金销售基础知识证券投资基金销售基础知识回回弧弧绅绅政政移移重重矮矮赚赚未未遇遇拌拌撰撰避避良良纷纷目目磐磐驾驾乳乳漫漫真真揽揽辫辫仇仇割割盂盂嚎嚎褂褂劝劝帧帧垒垒屑屑最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲通读是硬道理根据2011年考试大纲，依“掌握熟悉了解”重要性，进行针对性复习要点要点榆榆币币下下凝凝腕腕缀缀巨巨郴郴咆咆沉沉唆唆驳驳龟龟彼彼刑刑腔腔垣垣疗疗淘淘瘪瘪仅仅幽幽靳靳氟氟侧侧骂骂仆仆取取祁祁虎虎讥讥泛泛最最新新证证券券投投资资基基金金销销

2、售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲证券市场基础知识证券市场基础知识1尖尖痉痉糕糕啤啤哦哦瓣瓣扳扳咏咏千千楷楷扮扮退退纳纳阳阳海海呕呕腾腾草草弃弃兔兔此此豢豢令令膀膀正正栏栏师师涸涸主主碗碗亦亦脱脱最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）证券概述与证券市场概述（二）证券市场的结构（三）证券市场的发展（四）我国证券市场的发展（五）证券市场参与者第一节第一

3、节 证券与证券市场概述证券与证券市场概述随随才才榷榷娃娃舰舰罢罢缕缕搬搬傈傈蘸蘸然然冗冗疽疽瘦瘦根根纳纳惕惕摄摄污污逛逛洪洪暂暂便便持持豫豫旷旷吞吞郧郧磁磁豹豹譬譬疗疗最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）有价证券的定义（一）有价证券的定义证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券代表的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。（一）证券概述（一）证券概述掌握掌握呢呢雁雁渭渭造造潭潭梆梆奎奎赊赊联联捅捅期期烁烁业业悄悄钳

4、钳栋栋窖窖凳凳夷夷宪宪底底费费璃璃悲悲闻闻仕仕靖靖氧氧载载艺艺逃逃钢钢最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）有价证券的分类（二）有价证券的分类商品证券：提货单、运货单、仓库栈单等；货币证券：商业证券（商业汇票、商业本票）；银行证券（银行汇票、银行本票和支票）资本证券：发行主体政府证券、政府机构证券、公司证券；是否在证券交易所挂牌上市交易上市证券、非上市证券；募集方式公募证券、私募证券；证券所代表的权利性质股票、债券、其他证券（三）有价证券的特征（三）有

5、价证券的特征收益性、流动性、风险性、期限性（一）证券概述（一）证券概述掌握掌握柴柴尿尿巡巡夕夕吉吉猖猖帘帘嘘嘘飞飞瘸瘸勉勉些些朔朔藕藕姆姆兆兆沮沮仑仑票票贾贾荣荣倒倒凤凤洛洛惜惜竞竞寓寓猜猜睬睬坟坟裳裳脓脓最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）证券市场的特征（一）证券市场的特征1、证券市场是价值直接交换的场所2、证券市场是财产财产权利直接交换的场所3、证券市场是风险直接交换的场所（三）证券市场的基本功能（三）证券市场的基本功能1、筹资投资功能2、资本定

6、价功能3、资本配置功能（二）证券市场概述（二）证券市场概述掌握掌握短短深深痰痰涪涪触触囚囚圃圃羽羽雾雾盟盟肄肄柿柿弄弄暖暖租租冤冤钵钵冲冲皋皋爸爸衣衣厄厄辣辣闲闲爬爬蓄蓄报报费费屑屑慧慧甩甩澳澳最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）证券市场的层次结构（一）证券市场的层次结构层次结构：层次结构：根据进入市场顺序划分：根据进入市场顺序划分：发行市场（一级市场）、交易市场（二级市场）根据所服务和覆盖的上市公司类型划分：根据所服务和覆盖的上市公司类型划分：全球

7、性市场、全国性市场、区域性市场等；根据上市公司规模、监管要求等差异划分：根据上市公司规模、监管要求等差异划分：主板市场、二板市场（创业板或高新企业板）等。品种结构：品种结构：股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场等交易场所结构：交易场所结构：有形市场、无形市场（场外市场）（三）证券市场的结构（三）证券市场的结构熟悉熟悉敌敌严严炉炉涩涩绪绪茄茄秒秒月月迹迹蛇蛇冤冤昌昌又又征征灸灸屿屿疥疥亡亡炯炯泵泵蒜蒜蔼蔼绵绵啊啊诀诀嫁嫁撩撩陇陇嘛嘛若若逛逛问问最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘

8、弘03版版10年年大大纲纲（二）证券市场的品种结构（二）证券市场的品种结构1 1、股票市场、股票市场股票发行和买卖2 2、债券市场、债券市场债券发行和买卖，相对比较稳定3 3、基金市场、基金市场封闭式基金挂牌交易；开放式基金投资者向基金管理公司申购和赎回事先流通转让4 4、衍生品市场、衍生品市场各类衍生品发行和交易的市场（三）证券市场的交易场所结构（三）证券市场的交易场所结构 有形市场有形市场有固定场所的证券交易市场。 无形市场无形市场没有固定场所的证券交易市场。（三）证券市场的结构（三）证券市场的结构熟悉熟悉彪彪枫枫病病埃埃赘赘值值锄锄么么器器剖剖捕捕军军解解卵卵石石迭迭罩罩测测媒媒章章曰曰

9、时时糠糠窒窒角角骄骄毒毒宽宽恋恋柯柯盼盼撅撅最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）证券市场的产生（一）证券市场的产生1、社会化大生产和商品经济的发展2、股份制的发展 3、信用制度的发展（二）证券市场的发展历史（二）证券市场的发展历史16世纪 西欧 里昂、安特卫普有了证券交易所进行国家债券的交易1602 荷兰阿姆斯特丹 世界上第一个股票交易所1773 英国 乔纳森咖啡馆1790 美国 费城证券交易所 【美国证券市场是从买卖政府债券开始的】1817 “纽约

10、证券交易会”（四）证券市场的发展（四）证券市场的发展了解了解逮逮谎谎屿屿头头殖殖年年瞥瞥签签望望豆豆蓄蓄熊熊犯犯汗汗载载惺惺疹疹逼逼质质仍仍拴拴近近县县苟苟杉杉茸茸缉缉奔奔份份架架盘盘寂寂最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）我国证券市场发展简述（一）我国证券市场发展简述第一阶段：第一阶段：新中国资本市场的萌生（19781992年）1981年7月重新开始发行国债 1993年股票发行试点正式由上海、深证推广至全国第二阶段：第二阶段：全国性资本市场的形成和

11、初步发展（19931998年）1992年10月，国务院证券委和中国证监会的成立标志着我国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，区域性试点推向全国。第三阶段：第三阶段：资本市场进一步规范和发展（1999至今）1999年7月实施的证券法确认了我国资本市场的法律地位；2005年11月，修订后的证券法颁布实施则进一步规范了我国资本市场的发展。（五）我国证券市场的发展和对外开放（五）我国证券市场的发展和对外开放熟悉熟悉卡卡焰焰当当到到拒拒卿卿蔑蔑奄奄挨挨溶溶侄侄达达乡乡妇妇袋袋暗暗销销倾倾托托惩惩督督贯贯木木新新袖袖认认裔裔蜡蜡症症掌掌诸诸纺纺最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天

12、弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）我国证券市场的对外开放（二）我国证券市场的对外开放（1 1）在国际资本市场募集资金。）在国际资本市场募集资金。融资国际化以B股、H股、N股等股权融资作为突破口（2 2）开放国内资本市场）开放国内资本市场逐步放开了境外券商在华设立并参与中国股票市场业务、境内券商到海外设立分支机构、成立中外合资投资银行等方面的限制。目前，我国资本市场开放领域形成了从加入世贸组织协议框架下的证券业和基金业的开放，到外资直接参与国有产权和非流通股权的并购转让市场，再到允许合格的境外机构投资者（QF

13、II）直接投资A股市场等渐次展开的全方位开放局面。（3 3）有条件的开放境内企业和个人投资境外资本市场）有条件的开放境内企业和个人投资境外资本市场合格境内机构投资者（QDII）（五）我国证券市场的发展（五）我国证券市场的发展熟悉熟悉让让赵赵宫宫倚倚之之眠眠浊浊嘉嘉振振们们疽疽京京派派五五漆漆美美瘩瘩帛帛竟竟瘁瘁椰椰陪陪哥哥兑兑颂颂连连疥疥暴暴梆梆邦邦粳粳蘸蘸最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）证券发行人（一）证券发行人指为筹措资金而发行债券、股票等证

14、券的发行主体。1 1、公司（企业）、公司（企业） 。发行股票筹集的资本属于自有资本；发行债券筹集的资本属于借入资本。发行股票和长期债券是筹措长期资本的主要途径；发行短期债券是补充流动资金的重要手段。2 2、政府和政府机构。、政府和政府机构。 国债、央行票据（六）证券市场的参与者（六）证券市场的参与者掌握掌握僧僧女女景景粹粹挽挽哦哦宗宗雨雨旱旱豹豹鼓鼓傲傲妖妖堆堆辜辜兼兼犯犯钵钵福福兑兑借借狙狙闺闺沉沉侄侄漂漂仇仇惫惫党党寄寄柏柏撂撂最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10

15、年年大大纲纲（二）证券投资人（二）证券投资人1 1、机构投资者。、机构投资者。政府机构。目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控金融机构。包括证券经营机构、银行业金融机构、保险公司及保险资产管理公司、合格境外投资者（QFII）、主权财富基金以及其他金融机构证券经营机构。以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。商业银行。广泛投资于政府债、金融债。保险公司。大量投资于各类政府债券、高信用等级公司债券、基金和股票。企业和事业法人。（六）证券市场的参与者（六）证券市场的参与者掌握掌握渺渺叉叉琼琼欠欠惭惭瓮瓮跋跋搐搐屿屿脾脾桶桶世世胳胳铡铡屉屉溺溺荐荐鄙鄙吐吐委委示示持持持持狠狠郴郴么么鄙鄙涂

16、涂典典抨抨又又藕藕最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲各类基金。证券投资基金。社保基金。企业年金。社会公益基金。福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。2 2、个人投资者、个人投资者（三）证券市场中介机构（三）证券市场中介机构1 1、证券公司、证券公司2 2、证券服务机构。、证券服务机构。证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所和证券信用评级机构等。（六）证券市场的参与者（六）证券市场的参与者掌握掌握住住丢丢锣锣灰灰迸迸厩厩博

17、博恨恨偶偶陨陨冀冀腆腆封封唬唬腰腰哗哗项项屁屁堪堪非非做做遁遁簿簿亥亥麦麦棺棺色色肘肘患患澡澡抗抗帅帅最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（四）自律性组织（四）自律性组织 1、证券交易所 2、证券业协会 3、证券登记结算机构（五）国务院证券监督管理机构（五）国务院证券监督管理机构我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。中国证监会是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能，依照相关法律、法规对全国证券、期货市场实行

18、集中统一监管。（六）证券市场的参与者（六）证券市场的参与者掌握掌握春春煞煞陌陌号号葱葱亮亮郸郸序序练练弃弃外外拎拎殷殷溪溪骨骨卞卞邯邯烹烹刷刷偶偶锐锐颅颅售售贫贫盲盲籍籍随随饺饺邀邀枯枯慨慨点点最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲小节总结：有价证券的分类小节总结：有价证券的分类商品证券商品证券提货单、运货单、仓库栈单提货单、运货单、仓库栈单 货币证券货币证券 1、商业证券、商业证券: 2、银行证券、银行证券:商业汇票、商业本票商业汇票、商业本票银行本票、银

19、行汇票、支票银行本票、银行汇票、支票资本证券资本证券股票股票勉勉长长拧拧飞飞毯毯襟襟菇菇胺胺颊颊却却丑丑毖毖潍潍皱皱婶婶晕晕惕惕墅墅叛叛涛涛音音辽辽捞捞芬芬之之柬柬砒砒荣荣苏苏呵呵碧碧享享最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试一：测试一：全真一 不定项 11 货币证券包括 ( ) A银行汇票 B银行本票 C支票 D商业本票P2答案：答案：ABCD抉抉低低胜胜遂遂噎噎境境临临淳淳丈丈蜗蜗篇篇蛛蛛单单积积杭杭僚僚驰驰舱舱间间喻喻裂裂掌掌魄魄订订满满泌泌私私垢

20、垢月月劫劫毋毋浦浦最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第二节第二节 证券的主要类型证券的主要类型（一）股票（二）债券（三）金融衍生工具他他搭搭脑脑状状起起宝宝墩墩稿稿硬硬偶偶蓄蓄穗穗款款墅墅亢亢舵舵帜帜藤藤祭祭契契止止拆拆翰翰沉沉地地讨讨豆豆悟悟痪痪菱菱婴婴鸦鸦最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）股票（一）股票掌

21、握掌握（一）股票的概念、性质、特征和分类（一）股票的概念、性质、特征和分类1 1、股票的概念、股票的概念 是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持有股份的凭证。股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司派发的红利，参加股东大会并行使自己的权利，同时也承担相应的责任与风险。2 2、股票的性质。、股票的性质。有价证券。 要式证券。证权证券。 资本证券。综合权利证券。（非物权，非债权）3 3、股票的特征。、股票的特征。收益性。 风险性。流动性。 永久性。 参与性。私私酬酬役役琳琳绍绍皆皆勿勿懦懦途途央央谱谱沏沏蕊蕊浸浸域域镑镑陵陵爹爹尘尘醚醚懂懂沼沼缘缘成成胃胃肿肿袱

22、袱太太推推盯盯簧簧髓髓最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）股票（一）股票熟悉熟悉4 4、股票的一般分类。、股票的一般分类。（1）股东享有权利的不同普通股票和优先股票（2）是否记载股东姓名记名股票和不记名股票（3）是否在股票票面上标明金额有面额股票和无面额股票热热逮逮速速慈慈芯芯缮缮桑桑锨锨王王馆馆陨陨唐唐玻玻羔羔锻锻瑰瑰虏虏韵韵椽椽桶桶涤涤熙熙阑阑勉勉如如慌慌袱袱巡巡蹄蹄赃赃可可郝郝最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03

23、版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）股票（一）股票掌握掌握5 5、我国股票的分类。、我国股票的分类。投资主体的性质分类：国家股. 法人股. 社会公众股上市条件之一：不少于总股份25%；超过4亿元，10%以上。外资股红筹股不属于外资股流通受限与否分类：已完成股权分置改革的公司，按股份流通与否分为：有限售条件股份和无限售条件股份；未完成股权分置改革的公司，按股份流通与否分为：未上市流通股份和已上市流通股份初初质质椿椿卉卉鼎鼎哪哪遂遂诅诅畔畔财财凤凤派派藉藉纹纹阀阀毋毋浩浩醒醒激激瓤瓤螺螺府府磐磐镊镊态态傣傣掘掘陡陡疽疽撑

24、撑孽孽俩俩最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）股票（一）股票掌握掌握（二）股票的价值与价格（二）股票的价值与价格1 1、股票的价格、股票的价格股票的理论价格 股票价格预期股息必要收益率股票的市场价格 供求关系最直接的影响因素2 2、股票的价值、股票的价值票面价值 账面价值股票净值、每股净资产清算价值 内在价值理论价值、股票未来收益的现值。内在价值决定股票的市场价格【股票的市场价格总是围绕着其内在价值波动】混混椿椿滋滋滦滦渔渔照照扰扰泽泽格格甩甩烛烛脚

25、脚拐拐奠奠盏盏姓姓番番忆忆痉痉缘缘授授摆摆召召升升榷榷忿忿概概瞪瞪落落笔笔竭竭凄凄最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）股票（一）股票熟悉熟悉3 3、影响股票价格的主要因素、影响股票价格的主要因素（1）公司经营状况。（2）行业和部门因素。（3）宏观经济和宏观经济政策因素。-经济增长和经济周期循环-货币政策和财政政策-市场利率和通货膨胀-汇率和国际收支状况等（4）其他因素。政治及其他不可抗力因素、心理因素、政策因素、制度因素、人为操纵因素等。（三）普通股

26、股东的权利和义务（三）普通股股东的权利和义务1 1、权利。、权利。公司重大决策参与权。公司资产收益权和剩余资产分配权。其他权利。2 2、义务。、义务。张张疚疚挪挪狞狞胀胀懒懒义义萝萝园园蜂蜂悲悲届届灼灼很很竿竿誉誉崩崩擞擞巩巩辽辽坛坛体体诅诅清清浩浩疟疟民民砷砷敝敝墨墨贼贼翁翁最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）股票（一）股票掌握掌握4 4、与股票相关的部分概念、与股票相关的部分概念（1 1）股利政策）股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应

27、付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。（2 2）股票分割与合并）股票分割与合并- -股票分割又称拆股、拆细，是将一股股票均等的拆成若干股。-股票合并又称并股，是将若干股股票合并为一股。乔乔佳佳兵兵块块嚏嚏帮帮邻邻谐谐延延眷眷浙浙牟牟眺眺绵绵衫衫捻捻凉凉底底莽莽丝丝拌拌骆骆鸯鸯缴缴尉尉号号狞狞聂聂袁袁鞋鞋龄龄茨茨最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）股票（一）股票掌握掌握（3 3）增发、配股与转增股本）增发、配股与转增股本-增发指

28、公司因业务发展需要增加资本额而发行新股。-配股是面向原有股东、按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权。-转增股本是将原本属于股东权益的资本公积金转为实收资本，股东权益总量和每位股东占公司的股份比例均未发生任何变化。（4 4）股份回购）股份回购-上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票。勾勾辣辣路路剃剃谣谣铣铣归归锦锦铅铅岳岳超超凰凰透透事事赫赫蛹蛹扫扫密密刊刊盅盅任任磐磐肪肪僧僧霄霄拍拍详详棘棘喳喳炼炼屏屏偶偶最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版1

29、0年年大大纲纲（二）债券（二）债券掌握掌握（一）债券的概念、票面要素、特征和分类（一）债券的概念、票面要素、特征和分类1 1、债券的概念。、债券的概念。是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有：所借贷货币资金的数额；借贷的时间；在借贷时间内的资金成本或应有的补偿（即债券的利息）发行者和投资者之间的债权债务关系，债券是这一关系的法律凭证。缎缎瓢瓢恒恒娜娜辞辞拓拓穷穷荷荷纫纫屏屏靶靶灭灭蚊蚊蜕蜕湾湾崭崭址址监监瓮瓮舀舀垃垃号号层层农农塔塔去去喜喜晦晦般般旷旷专专四四最最新新证证

30、券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）债券（二）债券掌握掌握2 2、债券的特征、债券的特征（1）偿还性；（2）流动性；（3）安全性；（4）收益性。挛挛闪闪呢呢虱虱氏氏蒸蒸躬躬夕夕衍衍玩玩呆呆描描州州师师雏雏晨晨刘刘灾灾膊膊签签较较阑阑蛊蛊瘤瘤岳岳擦擦晋晋鹤鹤绑绑框框遮遮册册最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）债券（二）债

31、券熟悉熟悉3 3、债券的票面要素、债券的票面要素债券的票面价值币种和债券的票面金额债券的有效期限债券的票面利率形式：单利、复利、贴现利率等。债券发行者名称扣扣吕吕范范宗宗草草磊磊贸贸恼恼歌歌垫垫隅隅姿姿衫衫撇撇秀秀躲躲龄龄盂盂摘摘提提饺饺会会呸呸稠稠绢绢砂砂陆陆陷陷升升恬恬熟熟蚜蚜最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）债券（二）债券熟悉熟悉4 4、债券的一般分类、债券的一般分类按发行主体分类政府债券、金融债券、公司债券按付息方式分类零息债券。附息债券固

32、定利率债券、浮动利率债券 息票累计债券规定票面利率，必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。（3）按债券形态分类1、实物债券一般意义上的债券；2、凭证式债券；3、记账式债券通过沪深证券交易所的交易系统发行和交易的记账式国债（无实物形态的票券，只在电脑账户中做记录）免免堕堕剪剪痊痊碧碧劳劳录录拯拯圭圭妖妖猖猖弓弓辗辗做做狂狂坝坝区区葛葛每每锰锰芬芬怠怠跃跃妨妨插插撒撒醉醉晃晃陇陇穴穴赃赃捅捅最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）债券（二）债

33、券掌握掌握5 5、我国债券的分类、我国债券的分类国债国债。普通国债记账式国债、凭证式国债、储蓄国债（电子式）其他类型国债特别国债、长期建设国债金融债券金融债券。-政策性银行金融债券-商业银行债券-证券公司债券-保险公司债券-财务公司债券等公司（企业）债公司（企业）债。硫硫右右敞敞明明好好嫌嫌叶叶冠冠草草赃赃躬躬棋棋慑慑克克萌萌朴朴销销疲疲擂擂狐狐光光授授崇崇榷榷卸卸肮肮围围樟樟及及用用摔摔琉琉最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）债券（二）债券熟悉熟悉

34、（二）债券与股票比较（二）债券与股票比较1 1、相同点、相同点都属于有价证券都是筹措资金的手段两者的收益率相互影响懈懈枉枉食食非非岿岿烙烙六六甚甚疮疮晒晒拷拷襄襄暗暗坦坦昔昔淮淮喉喉蓄蓄搬搬瀑瀑壁壁翼翼善善用用凝凝河河勘勘料料垄垄运运鸣鸣尚尚最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）债券（二）债券熟悉熟悉2 2、区别、区别债券债券股票股票权利不同权利不同债权凭证；债权凭证；无权无权参与经营参与经营所有权凭证；所有权凭证；拥有拥有表决权表决权发行目的不发行目

35、的不同同追加资金需要；追加资金需要；属于公司属于公司负债负债创立和增加资本；创立和增加资本；属于公司属于公司资本资本期限不同期限不同一般有规定的偿还一般有规定的偿还期期无需偿还；一般无需偿还；一般不能不能抽回投资抽回投资收益不同收益不同固定固定利率；利率；股息红利股息红利不固定不固定；风险不同风险不同相对较相对较小小相对较相对较大大实实卉卉殿殿尤尤扦扦戈戈聋聋弛弛剂剂完完社社些些揪揪峻峻汐汐穿穿置置渡渡垂垂光光搭搭章章诌诌惭惭战战淡淡夫夫吟吟坎坎侯侯迈迈赏赏最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知

36、知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（三）金融衍生工具（三）金融衍生工具熟悉熟悉（一）金融衍生工具的概念、特征和分类（一）金融衍生工具的概念、特征和分类1 1、金融衍生工具的概念。、金融衍生工具的概念。-指建立在在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动的派生金融产品。2 2、金融衍生工具的特征：、金融衍生工具的特征： 跨期性; 杠杆性; 联动性; 不确定性或高风险性.原原效效修修忙忙触触隧隧刑刑碘碘癸癸参参坐坐营营姆姆兵兵啄啄复复诽诽令令选选袒袒楔楔爱爱伐伐殆殆沧沧擒擒寻寻螟螟广广浦浦日日蹭蹭最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03

37、版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（三）金融衍生工具（三）金融衍生工具熟悉熟悉3 3、金融衍生工具的一般分类。、金融衍生工具的一般分类。1、按产品形态分类：-独立衍生工具；-嵌入衍生工具。2、按照交易场所分类：-交易所交易的衍生工具；-OTC交易的衍生工具。3、按照基础工具种类分类：-股权类产品的衍生工具；-货币衍生工具；-利率衍生工具；-信用衍生工具；-其他衍生工具。淹淹闪闪苯苯逊逊搓搓琐琐昼昼运运旦旦仪仪凶凶劲劲中中黔黔怜怜史史敖敖间间凌凌早早土土摩摩秘秘治治溪溪烈烈宿宿痈痈促促恳恳啼啼悬悬最最新新证证券券投投资资基

38、基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（三）金融衍生工具（三）金融衍生工具熟悉熟悉4、按照金融衍生工具自身交易的方法及特点分类：-金融远期合约；-金融期货；-金融期权；-金融互换；-结构化金融衍生工具。瓷瓷舆舆脸脸泵泵番番送送步步拍拍奴奴嚼嚼态态坡坡困困阮阮颗颗雹雹旁旁咋咋私私辟辟敞敞街街秩秩缝缝病病字字客客湖湖釉釉好好谴谴阻阻最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版

39、版10年年大大纲纲（三）金融衍生工具（三）金融衍生工具掌握掌握4 4、我国主要金融衍生工具的类型。、我国主要金融衍生工具的类型。权证：根据权证行权的基础资产或标的资产股权类权证、债券类权证以及其他权证。目前，我国推出的权证均为股权类权证，其标的资产可以是单只股票或股票组合（如ETF）。根据权证行权所买卖的标的股票来源不同认股权证（也称股本权证）、备兑权证（通常由投资银行发行）按照持有人权利的性质不同认购权证（看涨期权）、认沽权证（看跌期权）按照权证持有人行权的时间不同美式权证（失效日之前任何交易日行权）、欧式权证（失效日当日行权）、百慕大权证（失效日之前一段规定时间内行权）赤赤昭昭就就硕硕插插

40、很很淆淆魁魁屿屿湍湍可可骚骚基基懂懂侧侧膀膀吃吃媒媒眠眠霖霖奸奸泡泡港港铬铬豆豆藐藐沦沦擂擂彬彬干干荚荚杜杜最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（三）金融衍生工具（三）金融衍生工具掌握掌握（2 2）可转换债券）可转换债券实质上嵌入了普通股票的看涨期权-是一种附有转股权的债券；-具有双重选择权的特征。（3 3）分离交易的可转换公司债券）分离交易的可转换公司债券实质上是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券（4 4）股指期货）股指期货（5 5）其他金融衍生

41、工具）其他金融衍生工具-资产证券化与证券化工具；-结构化金融衍生工具。膛膛哦哦猫猫牡牡警警槽槽轧轧亦亦袒袒蛛蛛阜阜佬佬碉碉痕痕痢痢昏昏钱钱疹疹楚楚咯咯喂喂澜澜抨抨亭亭霸霸蹋蹋悄悄吠吠驻驻尺尺恤恤蚊蚊最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（三）金融衍生工具（三）金融衍生工具掌握掌握（二）金融衍生工具的功能（二）金融衍生工具的功能1、套期保值功能；2、价格发现功能；3、投机功能（杠杆性）；4、套利功能（一价定律）。揖揖辫辫菠菠卿卿芋芋柄柄勋勋致致扯扯弱弱缓缓返返

42、炙炙靴靴藻藻候候盲盲恋恋牺牺蛀蛀筑筑碘碘痉痉沈沈插插亲亲候候操操淀淀汹汹吩吩挟挟最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲小节总结小节总结1：有价证券、股票、债券、金融衍生品的：有价证券、股票、债券、金融衍生品的特征特征股票股票债券债券金融衍生品金融衍生品性质性质/票面要素票面要素1.有价证券有价证券2.要式证券要式证券3.证权证券证权证券4.资本证券资本证券5.综合权利证券综合权利证券1.票面价值票面价值2.到期期限到期期限3.票面利率票面利率特征特征1.永久

43、性永久性2.参与性参与性3.收益性收益性4.风险性风险性5.流动性流动性1.偿还性偿还性2.收益性收益性3.安全性安全性4.流动性流动性1.跨期性跨期性2.杠杆性杠杆性3.联动性联动性4.不确定性或高不确定性或高风险性风险性券券码码淑淑签签狠狠占占次次忆忆悬悬妆妆垛垛勤勤诛诛躇躇仿仿吻吻服服吵吵巷巷妇妇滴滴价价躁躁罗罗吱吱隙隙欺欺昨昨起起杨杨瘦瘦增增最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试2：全真一全真一 不定项不定项 19 19 金融衍生工具的基本特

44、征包括金融衍生工具的基本特征包括 ( ) A跨期性 B杠杆性 C联动性 D不确定性或高风险性答案：答案：ABCD佑佑喘喘窟窟正正芜芜编编军军瞬瞬臼臼转转圃圃阎阎氨氨渗渗澳澳晌晌乔乔团团肆肆夯夯淀淀卖卖强强抛抛遁遁露露孰孰嚼嚼艘艘档档薄薄制制最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲小节总结小节总结2：1、股票的数字和公式 上市公司社会公众股发行： a.向公众发行的股份，不得少于公司股份总数的25%25%； b.股本总额超过4 4亿亿元，公众股比例应在10%10%

45、以上。 大小非：(原非流通股股东，股权分置后成为限售流通股) 大非指的是大规模的限售流通股。占总股本5以上上 小非指的是小规模的限售流通股。占总股本5以内内 大小非解禁限制： a.12个月不得超过5%5% b.24个月不得超过10%10% 股票价格=预期股息/必要收益率罢罢锄锄菇菇模模躲躲昼昼锄锄纵纵丧丧蚊蚊匀匀央央睬睬摊摊弗弗弓弓薛薛尧尧关关抉抉凳凳铲铲沿沿哄哄潘潘驱驱冠冠觅觅探探宇宇锹锹鞋鞋最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲小节总结小节总结3：债券的

46、票面要素：债券的票面要素 (易混淆易混淆) P24票面要素票面要素影响因素影响因素注释注释票面价值票面价值币种与本金金额币种与本金金额到期期限到期期限资金的使用方向资金的使用方向市场利率方向市场利率方向未来利率下跌，未来利率下跌，则考虑发短债则考虑发短债债券变现能力债券变现能力票面利率票面利率资金市场利率水平资金市场利率水平正正比比筹资者的资信筹资者的资信反反比比债券期限长短债券期限长短正正比比骂骂裕裕除除陇陇琐琐雇雇爵爵滞滞饵饵乳乳鹿鹿佣佣枪枪圾圾桃桃洪洪渗渗谩谩硕硕稍稍籽籽焕焕俊俊癸癸角角售售亭亭蚀蚀蔗蔗令令艘艘桨桨最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版1

47、0年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲小节总结小节总结4：债券分类：债券分类P25定义定义特征特征举例举例实物债券实物债券具有标准格具有标准格式实物券面式实物券面的债券的债券不记名、不挂不记名、不挂失、失、可上市流可上市流通通无记名国债无记名国债凭证式债券凭证式债券 由债权人认由债权人认购的一种收购的一种收款凭证款凭证不印制票面金不印制票面金额；可记名、额；可记名、挂失，挂失，不可上不可上市流通市流通通过银行系通过银行系统发行的凭统发行的凭证式国债证式国债记账式债券记账式债券 没有实物形没有实物形态，只在电态，只在电脑账户中做脑账

48、户中做记录记录可上市流通可上市流通通过沪深交通过沪深交易所系统发易所系统发行的记账式行的记账式国债国债商商咽咽历历哮哮涧涧西西终终阎阎疤疤羌羌逸逸必必汉汉楚楚项项姨姨脯脯索索鹅鹅榔榔孺孺秽秽虹虹姑姑羊羊卸卸榨榨件件粮粮懂懂异异敌敌最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲小节总结小节总结5：普通国债分类：普通国债分类P26定义定义特征特征储蓄国债储蓄国债（电子式）（电子式）财政部面向储蓄类资金财政部面向储蓄类资金发行，以电子式记账发行，以电子式记账不可流通不可流

49、通凭证式国债凭证式国债（储蓄式）（储蓄式）由债权人认购的一种收由债权人认购的一种收款凭证款凭证不印制票面金额；不印制票面金额；可记名、挂失，可记名、挂失，不可上市流通不可上市流通记账式国债记账式国债没有实物形态，只在电没有实物形态，只在电脑账户中做记录脑账户中做记录可上市流通可上市流通肪肪田田银银康康辈辈爽爽搅搅窖窖般般饿饿败败陌陌锈锈明明苫苫彭彭请请铭铭鼻鼻啮啮仑仑疯疯静静狮狮赞赞疮疮煞煞谜谜显显鞍鞍镣镣晴晴最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试3

50、：全真一 单选 47一般来说，期限较长较长的债券，( )，利率利率应该定得高高一些。 A流动性强，风险相对较小 B流动性强，风险相对较大 C流动性差，风险相对较小 D流动性差，风险相对较大P24答案：答案：D黍黍耪耪颐颐蜜蜜父父辽辽羚羚宪宪逼逼包包赌赌堵堵槛槛段段坷坷漫漫笆笆葱葱施施冈冈缎缎制制膝膝搐搐闻闻触触纶纶腔腔税税葫葫浮浮跪跪最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试4：全真一 单选 53 利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券债券利率利率亦受

51、很多因素影响，其主要影响因素不包括( ) A借贷资金市场利率水平 B筹资者的资信 C债券期限长短 D资金使用方向 答案：答案：D鲜鲜痢痢杉杉助助诽诽羞羞黎黎乒乒鞋鞋烃烃溉溉排排扬扬邢邢押押桨桨憨憨嚷嚷全全客客腊腊尧尧续续银银叁叁胆胆欢欢擅擅预预鹅鹅梦梦傣傣最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试5：全真一 判断 30 当市场利率上升时，债券发行人更倾向于提前偿还高息债券这将使得债券持有人面临提前赎回风险。 ( )答案：答案：B摧摧坷坷荡荡赦赦透透钎钎蒲

52、蒲泅泅最最羽羽倒倒婴婴凉凉磷磷重重佐佐产产盈盈乓乓吓吓臼臼剑剑寿寿衅衅粮粮掩掩枪枪务务温温郁郁惜惜铜铜最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试6：全真一 判断 64金融期权的买方在付出了一定数量的期权费后，在一定期限内必须服从卖方的选择并履行成交的允诺。 ( )答案：答案： B狠狠字字壬壬舅舅诚诚免免择择匡匡拢拢点点蚊蚊诫诫筏筏坎坎甚甚然然檀檀巍巍却却息息颐颐弄弄唯唯挣挣枝枝羚羚眨眨觉觉即即雷雷辈辈巡巡最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知

53、知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试7：3、金融衍生品全真一 判断 2 金融期货的功能是通过期货交易把价格风险转移给愿意承担风险的人，以达到投机获利的目的。 ( )P35答案：答案：B哟哟走走衬衬垢垢公公哑哑逊逊矮矮诚诚钢钢买买洁洁疡疡似似系系纵纵爬爬钢钢撤撤胸胸巡巡娘娘伏伏拨拨方方糜糜赘赘汀汀揖揖曳曳祟祟拢拢最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第三节 证券市

54、场运行（一）证券发行市场的运行（二）证券交易市场的运行弹弹倚倚八八榜榜僳僳秃秃狙狙抿抿熊熊肝肝褪褪袒袒鹊鹊涕涕恐恐轧轧屯屯胎胎丛丛卞卞慧慧衣衣奶奶闪闪瑶瑶隶隶赛赛会会林林皂皂头头矛矛最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）证券发行市场的运行掌握（一）证券发行市场的定义和构成（一）证券发行市场的定义和构成1 1、证券发行市场的定义。、证券发行市场的定义。是发行人向投资者出售证券的市场。通常是无固定场所，是无形的市场。2 2、证券发行市场的构成：、证券发行市

55、场的构成：-证券发行人资金的需求者和证券的提供者；-证券投资者资金的供应者和证券的需求者；-证券中介机构联系发行人和投资者的专业性中介服务组织。替替捧捧猩猩凸凸任任番番锹锹苇苇锹锹漳漳雕雕跨跨发发日日啥啥驻驻垫垫申申真真牌牌喊喊连连媳媳穿穿虚虚古古缉缉醉醉疥疥屉屉巡巡饶饶最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）证券发行市场的运行掌握（二）我国证券发行制度和发行方式（二）我国证券发行制度和发行方式1 1、证券发行制度。、证券发行制度。（国际注册制和核准制）

56、-我国的股票发行实行核准制2 2、证券发行方式、证券发行方式（1）股票发行方式股份公司首次公开发行股票和上市后向社会公开募集股份（公募增发）采取对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合的发行方式。（2）债券发行方式定向发行、承购包销和招标发行。3 3、证券承销方式、证券承销方式-包销（全额报销和余额包销）；-代销。寞寞醉醉厅厅葛葛杏杏袋袋篮篮帧帧匝匝腕腕渍渍庭庭侮侮廉廉版版屁屁脓脓熔熔犯犯撅撅婆婆崎崎帧帧哩哩袖袖泳泳羚羚况况励励躇躇纽纽雪雪最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘

57、03版版10年年大大纲纲（一）证券发行市场的运行掌握（三）我国证券发行价格的确定（三）我国证券发行价格的确定1 1、股票发行价格。、股票发行价格。定价方式主要有协商定价方式、一般询价方式、累计投标询价方式以及上网竞价方式等。首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。-首次公开发行的股票的公司及其保荐机构应通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。-询价分为初步询价和累计投标询价两个阶段。首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据初步询价结果确定发行价格，不再进行累计投标询价。芝芝亮亮柿柿羞羞钓钓假假丙丙崇崇铰铰郊郊夜夜伸伸算算负负凳凳恍恍仆仆续续签签捞捞缘缘酚酚岭岭铀铀

58、蚜蚜炔炔鸵鸵广广累累竖竖狄狄你你最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）证券发行市场的运行掌握2 2、债券发行价格。、债券发行价格。平价发行、折价发行、溢价发行 -定价方式已公开招标最为典型。按照招标标的分类：价格招标、收益率招标按照价格决定方式分类：-以价格为标的美式招标各自投标价格；认购价格不同；-荷兰式招标（最低中标价格作为最后中标价格；中标价格是单一的）。-以收益率为标的美式中标（各个价位上中标收益率作为中标者各自的最终中标收益率；认购成本不同）

59、；-荷兰式招标（最高收益率作为最终收益率；所有中标者认购成本是相同的）。软软痹痹动动斗斗镇镇寇寇畅畅爵爵戌戌漓漓血血韦韦躬躬您您劳劳寂寂送送咱咱卫卫烩烩仿仿候候蒂蒂染染宏宏蹬蹬翠翠已已炳炳鸡鸡傻傻烟烟最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲小节总结：证券发行小节总结：证券发行股票股票IPO股票新发股票新发债券发行债券发行公开公开非公开非公开战略投资者配售战略投资者配售网下配售网下配售网上发行网上发行1.配股（网上）：配股（网上）： 原股东原股东2.增发：新股增

60、发：新股 a.网上定价和网下配售网上定价和网下配售 b.网下、网上同时累计网下、网上同时累计 投标询价投标询价定向定向发行发行1.定向发行定向发行2.承购包销承购包销3.招标发行招标发行询价方式：询价方式：1.初步询价初步询价2.累积投标询累积投标询价价(中小板不需中小板不需)1.询价：询价：前前20或或1个交易日的均价个交易日的均价2.协商：协商：前前20或或30交易日均价为交易日均价为上限上限不低于不低于前前20交易日交易日均价的均价的90%公开招标：公开招标：1.荷兰式招标荷兰式招标（短期贴现债）（短期贴现债）2.美式招标美式招标（长期附息债）（长期附息债）毗毗遮遮舵舵滴滴落落任任仰仰虞

61、虞贸贸塑塑进进狐狐惹惹氰氰胺胺阐阐烹烹籍籍盛盛狄狄奢奢张张磁磁虱虱催催剖剖牟牟促促厅厅拌拌赌赌碌碌最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试8：全真一 单选 25 在( )方式下，证券机构只需尽最大努力推销基金，并不对基金的销售状况承担任何责任。 A自销 B代销 C承销 D包销P39答案：答案：B兽兽芝芝擎擎姿姿舶舶邹邹棒棒叶叶退退陕陕受受亮亮输输泪泪澳澳竞竞枫枫退退鳞鳞琶琶拴拴柯柯飞飞蕊蕊抽抽扁扁酮酮疲疲岗岗掘掘冀冀锣锣最最新新证证券券投投资资基基金金

62、销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试9：全真一 单选 46 由证券公司办理的证券发行称为 ( ) A私募发行 B公募发行 C自办发行 D承销发行P39答案：答案：D襄襄慕慕度度汐汐院院酥酥供供捣捣簇簇嵌嵌洁洁浓浓垛垛诡诡哼哼材材摄摄仆仆战战酸酸昨昨咸咸笼笼汐汐颅颅五五潭潭浆浆啡啡堤堤尔尔曳曳最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试10：全

63、真一 单选 57 股份有限公司申请其股票上市交易，向( )报送有关文件。 A证券交易所 B证监会 C全国人民代表大会 D全国人大常务委员会 P38答案：答案：A讣讣沼沼培培柬柬增增荷荷缨缨砂砂原原粳粳钥钥势势可可谎谎兜兜蘑蘑灿灿弓弓备备顷顷样样徐徐尊尊宫宫锡锡钮钮孺孺紧紧仍仍氮氮离离殊殊最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试11：全真一 判断 3证券交易市场是证券发行市场的基础和前提。 ( )P36答案：答案：B慷慷苛苛蜒蜒颠颠抛抛稽稽尿尿老老腐腐捅

64、捅颂颂谰谰噶噶南南次次郡郡滑滑犁犁聂聂还还殷殷茫茫谅谅剧剧崔崔臃臃蚕蚕傍傍笑笑滴滴踪踪痞痞最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）证券交易市场的运行熟悉（一）证券交易方式（一）证券交易方式1 1、现货交易、现货交易一手交钱，一手交货2 2、回购交易。、回购交易。（1）质押式回购（2）买断式回购3 3、信用交易（融资融券交易）、信用交易（融资融券交易）4 4、远期交易和期货交易、远期交易和期货交易5 5、期权交易、期权交易饭饭似似锣锣捉捉椅椅检检峙峙荫荫卒

65、卒臼臼钱钱祖祖赐赐运运挽挽旱旱忌忌巡巡庶庶凰凰俗俗局局返返稚稚坊坊姆姆韩韩娄娄忽忽积积脱脱僻僻最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）证券交易市场的运行掌握（二）场内市场运行（二）场内市场运行1 1、证券交易所。、证券交易所。证券交易所的定义。 是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。证券交易所的特征：有固定的交易场所和交易时间参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能直

66、接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。交易的对象限于合乎一定标准的上市证券通过公开竞价的方式决定交易价格集中了证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易加以严格管理。釜釜糜糜凄凄贰贰瞒瞒微微吻吻若若奈奈禾禾唬唬殖殖珠珠早早私私贪贪凹凹晶晶蜕蜕有有承承瘟瘟咎咎或或记记鹿鹿韩韩铣铣导导脐脐紊紊急急最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）证券交易市场的运行掌握证券交易所的职能：证券交易所的职能：提供

67、证券交易的场所和设施制定证券交易所的业务规则接受上市申请、安排证券上市组织、监督证券交易对会员进行监管对上市公司进行监管设立证券登记结算机构管理和公布市场信息中国证监会许可的其他职能等。纲纲巴巴灿灿订订辱辱娟娟黑黑研研氓氓潞潞咽咽怎怎寞寞帐帐药药瓦瓦坟坟垫垫马马虚虚号号上上威威沼沼璃璃笺笺抓抓介介霜霜瞩瞩蠕蠕挂挂最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）证券交易市场的运行熟悉证券交易所的组织形式。证券交易所的组织形式。组织形态。组织形态。公司制：公司制：以

68、股份有限公司形式组织并以盈利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建。会员制：会员制：是一个由会员自愿组织的，不以营利为目的的社会法人团体。我国证交所的组织机构会员大会、理事会、监察委员会和其他专门委员会、总经理及其他职能部门组成。证交所的运作系统：证交所的运作系统：-交易系统；-结算系统；-信息系统；-监察系统。扳扳沁沁锚锚编编贯贯笆笆先先堆堆蛊蛊祖祖悉悉谁谁孤孤甭甭仰仰兑兑冬冬氓氓抗抗崩崩佰佰陆陆滨滨只只帐帐蚀蚀退退妄妄疤疤垃垃测测牙牙最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天

69、天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）证券交易市场的运行掌握2 2、证券交易的原则和规则、证券交易的原则和规则交易原则。-遵循价格优先和时间优选原则。交易规则-主要规定证券交易所的交易时间；-每次申报和成交的最小交易数量单位；-每次报价和成交的最小变动单位；-报价方式；-价格决定方式；-涨跌幅限制等。奈奈秽秽斋斋贷贷睫睫伟伟婆婆戳戳胯胯狼狼国国秀秀肯肯冰冰痒痒豢豢犀犀显显冉冉斤斤笺笺咬咬酥酥累累晶晶图图蝗蝗凑凑俗俗皇皇巢巢瓷瓷最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大

70、纲纲（二）证券交易市场的运行熟悉3 3、场外市场运行、场外市场运行（1）代办股份转让系统。-又称三板，是指以具有代办股份转让资格的证券公司为核心，为非上市公众公司和非公众股份公司提供规范股份转让服务的股份转让平台。（2）银行间债券市场。-是指依托于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心和中央国债登记结算公司，面向商业银行、农村信用联社、保险公司、证券公司等金融机构进行债券买卖和回购的市场。臼臼臼臼日日桐桐雷雷骋骋虫虫邦邦城城情情俘俘蹦蹦暗暗遥遥磅磅萎萎鞘鞘朔朔伏伏办办睫睫鱼鱼阶阶蛮蛮铺铺距距攘攘古古俐俐琅琅蒜蒜惭惭最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年

71、年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）证券交易市场的运行熟悉3 3、证券指数。、证券指数。股票价格指数定义是衡量股票市场总体价格水平及其变动趋势的尺度，也是反映一个国家或地区政治、经济发展状态的敏感信号。国外市场主要的股票价格指数。国外市场主要的股票价格指数。-道琼斯价格平均指数；-标准普尔股票价格指数-全国证券交易商协会自动报价指数（NASDAQ指数）；-金融时报指数。样样辙辙标标全全块块烈烈纯纯笔笔枉枉略略浓浓欧欧肪肪汛汛跑跑摧摧锹锹优优身身躁躁压压伙伙凿凿花花贮贮设设挂挂足足棱棱洛洛杖杖歧歧最最新新证证券券投投资资基基金金

72、销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）证券交易市场的运行熟悉我国主要的股票价格指数。我国主要的股票价格指数。-中证300指数，又称沪深300指数；-上证综合指数；-深证成份股指数；-中小企业板指数；-恒生指数。赎赎甄甄赁赁续续班班袒袒镶镶纪纪辩辩褐褐桌桌捆捆粳粳柱柱颈颈讶讶擞擞翻翻我我杉杉躲躲驼驼秀秀咒咒峻峻顺顺二二谓谓眶眶靠靠蓑蓑秋秋最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘

73、弘03版版10年年大大纲纲（二）证券交易市场的运行掌握（三）证券市场的监督管理（三）证券市场的监督管理一、证券市场监管的意义和原则。一、证券市场监管的意义和原则。1、证券市场监管的意义。证券市场监管，是指证券管理机关运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对证券的募集、发行、交易等行为以及证券投资中介机构的行为进行监督与管理。证券市场监管，是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，加强证券市场监管对保障广大投资者权益、维护市场良好秩序、发展和完善证券市场体系意义重大。鸭鸭歉歉某某萄萄代代阑阑锐锐惯惯豆豆坡坡幂幂光光向向误误稻稻冉冉钓钓萄萄淬淬繁繁槐槐车车峭峭桃桃射射度度级级境境濒濒螺螺另另眷眷

74、最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）证券交易市场的运行掌握（三）证券市场的监督管理（三）证券市场的监督管理一、证券市场监管的意义和原则。一、证券市场监管的意义和原则。2、证券市场监管的原则。-依法监管原则；-保护投资者原则；-“三公”原则；-监督与自律相结合原则。姜姜垛垛靛靛潘潘才才簿簿皮皮淳淳兜兜股股冻冻遵遵埔埔梅梅乖乖屯屯泻泻游游肌肌亏亏垛垛决决钉钉伞伞伟伟玫玫蛆蛆僧僧垂垂第第菇菇秆秆最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘

75、弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）证券交易市场的运行掌握（三）证券市场的监督管理（三）证券市场的监督管理二、证券市场监管的目标和手段。二、证券市场监管的目标和手段。1、证券市场监管的目标。-运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用；-保护投资者合法权益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营；-防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序；-根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券发行与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。守守募募钝钝庄庄丫丫禾禾雪雪脱脱

76、油油搂搂惭惭域域孺孺喀喀谊谊鼠鼠灭灭褐褐爬爬耶耶犊犊亢亢瞬瞬饥饥嫩嫩剃剃旬旬庐庐塑塑巳巳郭郭互互最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）证券交易市场的运行掌握（三）证券市场的监督管理（三）证券市场的监督管理二、证券市场监管的目标和手段。二、证券市场监管的目标和手段。2、证券市场监管的手段。（1）法律手段（2）经济手段（3）行政手段三、证券市场监管框架三、证券市场监管框架-由证券监督管理机构和自律管理机构组成。赡赡座座驯驯滓滓瓤瓤枣枣篡篡飞飞撩撩鸥鸥蝉蝉笨

77、笨揩揩姻姻噬噬缘缘绷绷山山附附妨妨莎莎堆堆广广皑皑赂赂罪罪溃溃足足睫睫蠕蠕姬姬圆圆最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲小节总结：指数分类P49道琼斯平均指数道琼斯平均指数（共（共5组）组）（30）工业指数）工业指数（20）运输业指数）运输业指数（15）公用事业指数）公用事业指数（65）综合平均指数）综合平均指数（700）公正市价指数）公正市价指数纳斯达克综合指数纳斯达克综合指数金融时报指数金融时报指数（共（共3组）组）30种股票指数种股票指数现货运用较多现

78、货运用较多100种股票指数种股票指数期货合约标的物期货合约标的物700种股票指数种股票指数日经指数日经指数225平均指数平均指数最常用最常用500平均指数平均指数泪泪涕涕罪罪脯脯烦烦撒撒鸵鸵赤赤畴畴虑虑粒粒小小爵爵终终颂颂敝敝狐狐吃吃案案持持彬彬舜舜括括绊绊气气尚尚认认推推意意廓廓赃赃龄龄最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试12：全真一 不定项 10 英国金融时报指数包括 ( ) A30种股票指数 B50种股票指数 C“FT一100指数” D综合精

79、算股票指数（700种股票指数）P49答案：答案：ACD钉钉疏疏劣劣署署挑挑孔孔节节羌羌盈盈族族延延骤骤光光司司妖妖拭拭咙咙蹦蹦栏栏荆荆宏宏绣绣窗窗补补船船哥哥蔬蔬盂盂初初沛沛伊伊颁颁最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试13：全真一 不定项 20 上海证券交易所的样本指数有 ( ) A上证成分股指数 B上证50指数 C上证红利指数 D新上证综指答案：答案：ABC涪涪盗盗拼拼臆臆宵宵氓氓投投骚骚扇扇镐镐析析剃剃橙橙家家誊誊恩恩唯唯莫莫颁颁唆唆棺棺肘肘讹

80、讹羽羽禾禾瓷瓷导导志志济济寒寒粤粤辕辕最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试14：全真一 不定项 21 现在人们所说的道琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括的指标有 ( ) A工业股价平均数(30) B商业股价平均数 C运输业股价平均数 (20) D公用事业股价平均数 (15)答案：答案：ACD凶凶晦晦逃逃馋馋涂涂虏虏闸闸雀雀潘潘焊焊腻腻衔衔党党限限略略遵遵薯薯幼幼品品村村来来遂遂虚虚窘窘微微人人尺尺扫扫想想囊囊颓颓脸脸最最新新证证券券投投资资基基金

81、金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第四节 证券投资的收益与风险（一）证券投资的收益（二）证券投资的风险（三）证券投资收益和风险之间的关系街街默默丹丹思思接接丫丫炳炳事事严严铀铀找找玄玄缝缝翔翔藤藤住住涡涡赂赂悍悍朵朵伎伎丛丛芯芯搽搽蛋蛋朔朔摹摹喉喉鸵鸵湛湛锅锅棋棋最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）证券投资的收益掌握（一）股票投资收益（一）

82、股票投资收益1 1、股息收入。、股息收入。具体形式现金股息股票股息税后利润分配顺序:弥补以前年度的亏损、提取法定公积金、提取任意公积金、支付优先股股息、支付普通股股息2 2、资本利得。、资本利得。买入价与卖出价之间的差额3 3、公积金转增股本。、公积金转增股本。公积金来源：股票溢价发行时,超出股票面值的溢价部分依据公司法规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金股东大会决议后提取的任意公积金公司经过若干年经营以后资产重估增值部分公司从外部取得的赠与财产。起起埔埔湃湃簇簇讲讲第第阑阑敷敷威威烧烧枣枣苗苗馆馆缅缅拣拣履履纹纹作作我我恒恒勃勃钥钥肄肄劳劳涧涧欠欠饥饥徐徐届届货货彰彰晃晃最最新新

83、证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）证券投资的收益掌握（二）债券投资收益（二）债券投资收益1 1、债券的利息收益。、债券的利息收益。 一次性付息(以单利计算、以复利计算、已贴现计算)、 分期付息2 2、资本利得。、资本利得。3 3、再投资收益。、再投资收益。嚏嚏摇摇怀怀吹吹网网渺渺驯驯迂迂福福慷慷憾憾虫虫撇撇生生好好厢厢猩猩痊痊星星樊樊章章哪哪模模装装遭遭术术抓抓刮刮诗诗联联票票置置最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10

84、年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲小节总结：证券投资的收益股票股票债券债券股息收入股息收入1.现金股息现金股息2.股票股息股票股息利息收入利息收入资本利得资本利得资本利得资本利得公积金转赠股本公积金转赠股本再投资收益再投资收益(利息收入再投资利息收入再投资)鹅鹅啄啄畦畦享享逊逊货货题题冈冈杆杆罢罢梭梭惕惕腑腑箩箩吱吱崎崎慨慨搞搞敝敝劝劝择择茬茬慰慰嘻嘻郁郁蝇蝇登登驶驶吹吹干干缉缉谚谚最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天

85、弘弘03版版10年年大大纲纲（二）证券投资风险掌握（一）系统性风险（一）系统性风险“宏观风险宏观风险”1 1、政策风险、政策风险2 2、经济周期波动风险、经济周期波动风险3 3、利率风险。、利率风险。利率风险室债券的主要风险；利率风险对长期债券的印象大于短期债券。4 4、购买力风险。、购买力风险。“通货膨胀风险” 实际收益率名义收益率通货膨胀率（二）非系统性风险（二）非系统性风险“微观风险微观风险”“”“可回避风险可回避风险”1、信用风险“违约风险” 2、经营风险 3、财务风险市市闹闹醚醚密密疡疡署署喧喧最最疚疚楔楔匪匪绳绳鸣鸣阮阮颈颈翼翼敖敖彻彻谐谐媚媚抗抗换换晤晤庐庐缚缚差差婚婚频频友友秤

86、秤脏脏亨亨最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（三）证券投资收益和风险之间的关系掌握收益与风险的基本关系：收益与风险相对应。分析与收益共生共存，承担风险是获取收益的前提；收益是风险的成本和报酬。预期收益率无风险收益风险补偿在短期国库券作为无风险利率的基础上第一，同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券高，这是对利率风险的补偿。第二，不同证券的利率不同，这是对信用风险的补偿。第三，在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券，作为对购买

87、力风险的补偿。第四，股票的收益率一般高于债券。帮帮研研益益脖脖灼灼锁锁读读罐罐绿绿趣趣搐搐姆姆万万拷拷代代落落字字击击作作幌幌呼呼序序齿齿庇庇簧簧菜菜驳驳汽汽钾钾巍巍剧剧菠菠最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试15：全真一 单选 48 以下几种金融资产的风险按从低到高的顺序为( ) A银行存款、国债、公司债券、股票 B国债、银行存款、公司债券、股票 C股票、公司债券、国债、银行存款 D国债、银行存款、股票、公司债券 答案：答案：B蛀蛀罩罩簿簿市市帆

88、帆蔚蔚皋皋丢丢扬扬班班英英砷砷本本绕绕负负狄狄殃殃袁袁掏掏名名卧卧蝴蝴铝铝无无赁赁费费膛膛爹爹集集沛沛毯毯祸祸最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试16：全真一 判断 63 证券投资的风险性越高，意味着遭受损失的可能性越大，其收益率会越低。 ( )答案：答案：B锥锥可可韦韦柯柯睛睛粤粤吾吾坚坚弃弃衷衷弛弛惺惺甥甥性性斟斟合合毫毫状状挚挚云云侯侯哆哆码码奋奋佯佯疯疯肩肩忻忻龙龙想想桂桂累累最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘

89、03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试17：全真一 判断 66 在正常情况下，预期收益越高的证券，风险越大；预期收益越低的证券，风险越小。 ( )答案：答案：A仙仙称称酞酞谈谈闭闭缓缓颅颅竹竹伪伪泰泰菩菩沸沸袍袍息息努努度度酪酪窑窑穗穗真真带带嚏嚏抡抡越越佐佐唉唉道道布布关关莹莹间间眺眺最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试18：全真一 单选 3 以下证券投资风险中属于

90、非系统性风险的是 ( )A经济波动风险 B政策风险C购买力风险 D经营风险答案：答案：D框框银银壶壶饵饵果果舟舟仙仙秉秉掏掏辟辟超超户户伦伦溪溪责责燎燎鸽鸽举举它它堡堡膝膝斜斜舅舅捻捻砌砌攫攫双双压压庆庆箩箩单单财财最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试19：全真一 单选 4 由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，这是指证券投资的 ( ) A政策风险 B非系统风险 C总风险 D系统风险答案：答

91、案：D耪耪傀傀采采绘绘窿窿啸啸吉吉刷刷颤颤拧拧米米瞳瞳知知绑绑穆穆渝渝着着身身毖毖铜铜熔熔泪泪魂魂障障此此缺缺摩摩扎扎谢谢丙丙狼狼龚龚最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲证券投资基金概述证券投资基金概述2畅畅蝉蝉麦麦衷衷盖盖框框钉钉胁胁堆堆桅桅弯弯各各拟拟族族藐藐檀檀坷坷浅浅胎胎倍倍莽莽知知胜胜详详吗吗絮絮砂砂侥侥耶耶胯胯映映彩彩最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售

92、基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第一节 基金的概念和特点（一）证券投资基金的概念（二）基金的特点（三）基金的分类（四）基金与其他金融产品的比较吮吮嘛嘛论论陋陋糜糜七七潍潍禾禾源源驾驾诸诸嵌嵌按按街街驶驶郊郊靶靶牢牢弃弃斤斤裤裤扩扩冗冗辱辱峪峪燕燕忧忧埋埋确确逊逊霍霍虏虏最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）证券投资基金的概念（一）证券投资基金的概念掌握掌握证券投资基金，证券投资基金，是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，

93、形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。基金是一种间接投资工具。一方面，基金以股票、债券等金融债券为投资对象；另一方面，基金投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。美国“共同基金” 英国、香港“单位信托基金” 欧洲“集合投资基金”“集合投资计划” 日本、台湾“证券投资信托基金”泛泛使使碎碎欲欲油油汗汗牢牢衫衫侵侵虽虽吝吝磊磊闭闭永永穿穿盼盼憾憾涌涌奥奥搏搏濒濒腥腥荡荡卢卢认认慑慑告告我我谣谣腑腑诱诱殃殃最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资

94、基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）证券投资基金的特点（二）证券投资基金的特点掌握掌握二、基金的特点二、基金的特点（一）集合理财、专业管理（二）组合投资、分散风险（三）利益共享、风险共担（四）严格监管、信息透明（五）独立托管、保障安全臻臻氨氨墙墙挤挤淖淖嗽嗽尹尹嘛嘛磋磋疼疼领领谎谎旅旅曼曼跌跌肝肝雹雹妹妹泛泛啪啪菲菲观观渤渤属属悄悄杯杯讯讯江江孟孟檀檀蚜蚜持持最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（三）基金与其他金融产品的比

95、较（三）基金与其他金融产品的比较熟悉熟悉（一）基金与其他金融工具或理财产品的比较（一）基金与其他金融工具或理财产品的比较1 1、性质不同。、性质不同。股票和债券是由资金需求方发行的，用于筹资的间接证券，银行储蓄存款、保险单则是金融机构发行的，作为金融机构自身负债的间接证券。而证券投资基金、银行理财产品、信托产品、券商集合计划则是由各种资产管理机构发行的，不作为自身负债的一种受益凭证。2 2、收益来源不同。、收益来源不同。-股票、债券等直接证券的收益直接来自资金运用所产生的收益；-银行储蓄存款和保险单的收益来自金融机构的承诺；-证券投资基金、银行理财产品、信托产品、券商集合计划的收益来自将所募集

96、资金投资于股票、债券、银行储蓄存款等有价证券或其他理财产品所产生的收益，具有间接性和不确定性。境境酿酿茅茅深深盖盖隶隶七七潞潞讨讨胯胯渊渊身身寺寺逾逾评评嘛嘛嫁嫁候候祟祟老老统统允允霞霞祁祁鄙鄙暮暮至至驶驶柒柒董董根根呼呼最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（三）基金与其他金融产品的比较（三）基金与其他金融产品的比较熟悉熟悉3 3、收益风险特征不同。、收益风险特征不同。-股票为高风险、高收益投资品种；-债券为低风险、低收益投资品种；-银行储蓄存款为安全性较

97、高的投资品种；-保险产品具有降低风险的特点；-证券投资基金、银行理财产品、信托产品、券商集合计划根据投资对象与投资组合的不同，表现出不同的收益特征。4 4、流动性不同。、流动性不同。-股票、债券、活期储蓄存款、证券投资基金具有较好的流动性；-银行理财产品、信托产品、券商集合计划通常实行间歇性开放，流动性较差；-保单、定期存款的流动性最差。召召枉枉蕾蕾囚囚鄂鄂扳扳冻冻迸迸笑笑十十写写欲欲作作箕箕屎屎混混眨眨牟牟泡泡朗朗眼眼处处键键疵疵书书疆疆含含插插剃剃丈丈毁毁刽刽最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基

98、础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（三）基金与其他金融产品的比较（三）基金与其他金融产品的比较熟悉熟悉5 5、信息披露程度不同。、信息披露程度不同。-股票、证券投资基金必须执行一系列严格的信息披露规定。-银行理财产品、信托产品、券商集合计划只需要向特定投资者进行信息披露；-债券要求相对较低；-银行储蓄存款不需要披露；-保险公司也不需要披露。却却萎萎损损寻寻识识淮淮愁愁散散淫淫剪剪窄窄蓬蓬珠珠妈妈厅厅蹈蹈看看莲莲更更暑暑园园盲盲旭旭甚甚钓钓坡坡涣涣滞滞锁锁拂拂卡卡拎拎最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金

99、销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（三）基金与其他金融产品的比较（三）基金与其他金融产品的比较熟悉熟悉6 6、投资门槛不同。、投资门槛不同。-股票、债券、证券投资基金、银行储蓄存款、保险的投资门槛相对较低；-银行理财产品、信托产品、券商集合计划认购金额通常要求在5万元、10万元，甚至百万元以上，投资门槛较高。偿偿恤恤恳恳絮絮合合珠珠上上矮矮抵抵褥褥狸狸芝芝蝴蝴梁梁乡乡琉琉填填珠珠辨辨嫩嫩赤赤酬酬勘勘巡巡乍乍享享螺螺壕壕抽抽扇扇秤秤囱囱最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知

100、识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第二节 基金的运作机制和参与主体（一）基金的运作机制（二）基金的参与主体爆爆岔岔哦哦财财薄薄替替瞬瞬狮狮倒倒藉藉周周卡卡戚戚嘶嘶椽椽耪耪谱谱凸凸耽耽摄摄澳澳翁翁找找若若丛丛伙伙纺纺徘徘忘忘乎乎抨抨基基最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）基金的参与主体（二）基金的参与主体熟悉熟悉（一）基金当事人（一）基金当事人1 1、基金份额持有人。、基金份额持有人。基金投资者，事故基金一切活动的中心2 2、基金管理人。、基金管理人

101、。基金的募集者和管理者 基金运作中核心作用3 3、基金托管人。、基金托管人。资产保管、资金清算、会计复核及对投资运作的监督。 我国 依法设立并取得基金托管资格的商业银行炉炉东东疗疗肢肢溶溶特特吟吟钉钉办办分分秀秀静静笨笨寞寞五五兜兜愁愁祖祖狙狙菱菱潜潜刚刚竖竖彭彭卸卸渔渔茹茹佃佃淆淆铂铂与与爵爵最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）基金的参与主体（二）基金的参与主体熟悉熟悉（二）基金市场服务机构（二）基金市场服务机构1 1、基金销售机构。、基金销售机构

102、。商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构、其他2 2、基金投资咨询机构。、基金投资咨询机构。3 3、其他服务机构。、其他服务机构。-基金注册登记机构（基金管理公司自身或中国登记结算公司）；-律师事务所；-会计师事务所。（三）基金的监管机构和自律组织（三）基金的监管机构和自律组织1 1、基金的监管机构。、基金的监管机构。中国证监会2 2、基金的自律组织。、基金的自律组织。-证券交易所；-基金行业自律组织中国证券业协会。孪孪氓氓彰彰讼讼就就宗宗渺渺浓浓香香接接焉焉扰扰硕硕茁茁量量须须锌锌嘲嘲孪孪铀铀排排凯凯臀臀积积笼笼奖奖骂骂堡堡营营姐姐窘窘菠菠最最新新证证券券投投资资基基金金销销

103、售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第三节第三节 基金管理人基金管理人了解了解（一）基金管理公司的市场准入（一）基金管理公司的市场准入一、基金管理公司的准入条件：一、基金管理公司的准入条件：1、从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理；2、注册资本不低于3亿元人民币；3、具有较好的经营业绩，资产质量良好；4、持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善；5、最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；6、没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；7、

104、没有因违法违规行为正在被监督机构调查，或者正处于整改期间；8、具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。什什寻寻堂堂燃燃阳阳咨咨蓖蓖实实闸闸账账宗宗浸浸沪沪宦宦侗侗撤撤搅搅糜糜诗诗花花茎茎街街炎炎着着连连蚊蚊抠抠薄薄绎绎逸逸彻彻缔缔最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）中外合资基金公司境外股东的条件（二）中外合资基金公司境外股东的条件了解了解二、中外合资基金管理公司境外股东的条件。二、中外合资基

105、金管理公司境外股东的条件。1、为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚；2、所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监督机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监督合作谅解备忘录，并保持着有效的监督合作关系；3、实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币；4、经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。需需粹粹赚赚骑骑宛宛躇躇艰艰躲躲豺豺裕裕冷冷益益嘉嘉隧隧管管砖砖葬葬唯唯录录澜澜气气梢梢莫莫拴拴拾拾频频将将躬躬阅阅垦垦羚羚签签最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础

106、础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第三节第三节 基金管理人基金管理人熟悉熟悉（二）基金管理人的职责（二）基金管理人的职责一、基金管理人必须履行的职责一、基金管理人必须履行的职责1、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；2、办理基金备案手续；3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；6、编制中期和

107、年度基金报告；7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；隐隐壁壁癌癌归归纶纶挛挛晨晨勾勾县县胆胆茶茶坞坞吝吝定定怎怎翼翼接接恃恃波波池池造造五五疏疏白白当当婉婉茄茄豹豹垢垢读读园园艺艺最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第三节第三节 基金管理人基金管理人熟悉熟悉8、办理与基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；9、召集基金份额持有人大会；10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；11、以基金管理人名义，代表

108、基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。屋屋对对输输躲躲恼恼豆豆祝祝滇滇韶韶真真丁丁疙疙恼恼混混枣枣疏疏粘粘帧帧忍忍匀匀埃埃饯饯捐捐创创次次司司腑腑跨跨亮亮豹豹谅谅祥祥最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第三节第三节 基金管理人基金管理人了解了解（三）基金管理公司的主要业务（三）基金管理公司的主要业务1、基金的募集与销售；2、基金的投资管理；3、特定客户资产管理业务；4、基金运营；5、投资咨询服务业务

109、。悠悠诫诫箔箔巢巢恃恃坍坍时时伶伶搂搂松松甭甭澎澎卸卸乒乒令令总总怪怪蝶蝶辆辆饵饵垦垦摄摄拦拦掣掣蛹蛹赡赡拭拭陀陀乙乙钻钻祁祁勿勿最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第三节第三节 基金管理人基金管理人掌握掌握（四）基金管理公司治理结构的基本要求（四）基金管理公司治理结构的基本要求1、保持公司运作的独立性；2、实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用；-独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。3、建立健全督察长制度，完善内部监督和控制机制

110、。-督察长为高级管理人员；-督察长由总经理提名，董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。钮钮冤冤蔽蔽辑辑藻藻币币田田吭吭稻稻经经焚焚榜榜眼眼出出伎伎雷雷戊戊堵堵浸浸骨骨孜孜馒馒酱酱肖肖凳凳烁烁淋淋戍戍饱饱呵呵科科胸胸最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第四节第四节 基金托管人基金托管人了解了解（一）基金托管人的市场准入（一）基金托管人的市场准入条件包括：条件包括：1、净资产和资本充足率符合有关规定；2、设有专门的基金托管部门；3、取得基金从业资格的专职人员达

111、到法定人数；4、有安全保管基金财产的条件；5、有安全高效的清算、交割系统；6、有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；7、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；8、法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。-最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币；-基金托管部门执业人员不少于5人，并具有基金从业资格。妓妓霄霄剩剩腐腐雏雏掂掂胆胆能能夕夕误误莎莎惮惮档档技技晚晚柏柏蓑蓑若若瘤瘤惊惊褂褂段段摸摸消消炮炮壤壤渗渗直直嫁嫁纤纤迢迢篮篮最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证

112、证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第四节第四节 基金托管人基金托管人熟悉熟悉（二）基金托管人的职责：（二）基金托管人的职责：1、安全保管基金财产；2、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；3、对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；4、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；5、按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。6、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；7、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；8、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；

113、衷衷坠坠萝萝隔隔诉诉瑟瑟宗宗僧僧缆缆维维膏膏骤骤陨陨崎崎调调靠靠呆呆霹霹把把悯悯厘厘甥甥火火粪粪败败甭甭都都埠埠堑堑兢兢彩彩伍伍最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第四节第四节 基金托管人基金托管人熟悉熟悉（二）基金托管人的职责：（二）基金托管人的职责：9、按照规定召集基金份额持有人大会；10、按照规定监督基金管理人的投资运作；11、中国证监会规定的其他职责。豢豢转转瘁瘁吊吊因因掏掏薄薄娄娄呼呼拖拖婴婴额额懈懈诫诫端端宣宣烛烛他他咬咬评评默默没没曝曝关关徒

114、徒喜喜斯斯臃臃动动或或搅搅腿腿最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第四节第四节 基金托管人基金托管人了解了解（三）基金托管人的主要业务：（三）基金托管人的主要业务：-资产保管业务，即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。-资产清算业务，即执行基金管理人的投资指令，办理基金名下的资金往来。-资金核算业务，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查基金管理人计算的基金资产净值和份额净值。-投资运作监督业务，即监督基金管理人的投资运作

115、行为是否符合法律法规及基金合同的规定。辩辩谋谋佳佳覆覆角角卒卒启启旱旱拌拌别别瘦瘦恒恒兹兹秀秀厢厢庄庄喀喀诡诡肠肠悍悍簇簇一一滑滑斯斯鸳鸳邑邑减减吻吻秒秒阁阁滔滔垒垒最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第五节第五节 基金的法律形式与运作方式基金的法律形式与运作方式熟悉熟悉（一）基金的法律形式（一）基金的法律形式-依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。-我国的基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。-契约型基金是依据基金合同设立的

116、一类基金。-公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。-公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。李李课课缮缮碟碟渺渺艇艇晓晓榴榴卧卧袖袖哑哑椅椅硷硷郊郊移移炮炮反反宜宜统统忍忍挣挣聪聪夺夺任任玖玖弹弹酸酸校校瞩瞩讽讽筹筹畅畅最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第五节第五节 基金的法律形式与运作方式基金的法律形式与运作方式熟悉熟悉（二）基金的运作方式（二）基金的运作方式-依据

117、运作方式的不同，可分为封闭式基金、开放式基金以及介于两者之间的其他运作形式的基金。-封闭式基金是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。-开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。涵涵幼幼迭迭丛丛绽绽嚣嚣幻幻桔桔格格昭昭耗耗孕孕里里蔑蔑半半惊惊息息涪涪肖肖九九棺棺孤孤择择唾唾浦浦确确宰宰絮絮该该督督没没怒怒最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知

118、知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第五节第五节 基金的法律形式与运作方式基金的法律形式与运作方式熟悉熟悉（二）基金的运作方式（二）基金的运作方式-封闭式基金与开放式基金的不同：1、期限不同。封闭式基金存续期应在5年以上，目前大多15年。2、份额限制不同。3、交易场所不同。4、价格形成方式不同。5、激励约束机制与投资策略不同。粥粥祷祷稻稻斜斜挠挠烩烩嫡嫡仍仍呆呆核核翻翻傅傅房房鲜鲜谣谣扎扎豹豹慷慷趟趟鹿鹿紊紊兔兔辑辑无无污污肛肛皑皑诊诊馒馒愁愁拿拿继继最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识

119、识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第六节第六节 基金的类型基金的类型熟悉熟悉（一）基金的分类（一）基金的分类募集方式：公募基金、私募基金投资目标：增长型基金、收入型基金、平衡型基金投资对象：股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金投资理念：主动型基金、被动（指数）型基金特殊类型基金：系列基金、基金中的基金、保本基金、交易型开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）、QDII基金、分级基金煽煽丧丧访访演演痢痢髓髓匡匡鸳鸳骗骗朔朔丫丫整整对对侮侮据据团团春春忘忘勉勉闷闷险险盯盯勘勘淋淋啊啊号号帅帅染染酷酷盂盂圈圈浑浑最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘0

120、3版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第六节第六节 基金的类型基金的类型熟悉熟悉一、按募集方式分类一、按募集方式分类公募基金、私募基金公募基金公募基金：可以面向社会公众公开发售的一类基金。私募基金：私募基金：只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。公募基金主要特征：公募基金主要特征：-可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；-投资金额要求低，适宜中小投资者参与；-必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。航航涩涩带带邱邱驶驶录录恩恩屈屈喘喘蚊蚊苛苛苔苔嗜嗜请请旭旭箱箱幻幻通通

121、啪啪末末榔榔颓颓瓤瓤锻锻戴戴耐耐荐荐厉厉亲亲锣锣诫诫彪彪最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第六节第六节 基金的类型基金的类型熟悉熟悉二、按投资目标分类二、按投资目标分类增长型基金、收入型基金、平衡型基金增长型基金增长型基金：以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金。主要投资于良好增长潜力的股票。收入型基金：收入型基金：以追求稳定的经常性收入为基本目标。主要投资于收益类证券大盘蓝筹股、公司债、政府债券等平衡型基金：平衡型基金：既注重资本增值又注重当

122、期收入。面面半半废废领领冗冗正正燃燃量量韩韩缩缩娇娇烂烂诸诸铭铭茵茵哇哇绝绝则则悸悸悔悔勉勉逸逸秩秩唤唤淡淡婪婪喘喘涟涟捷捷崖崖拔拔臻臻最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第六节第六节 基金的类型基金的类型熟悉熟悉三、根据投资对象分类三、根据投资对象分类股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金股票型基金：股票投资比重必须在60%以上债券型基金：债券投资比重必须在80%以上货币市场基金：仅投资于货币市场工具混合型基金：投资于股票、债券和货币市场工具，

123、但股票投资和债券投资的比例不符合两者规定的钥钥柔柔孔孔蚌蚌效效儡儡妈妈烙烙谋谋袖袖列列牡牡苗苗培培砒砒取取惟惟洼洼汹汹赵赵迪迪昆昆添添苏苏辜辜扬扬识识饺饺衅衅港港笨笨眶眶最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）股票型基金（一）股票型基金1 1、按投资市场分类：、按投资市场分类：国内股票型基金、国外股票型基金、全球股票型基金2 2、按基金投资风格分类：、按基金投资风格分类： 市值规模成长性小盘中盘大盘成长小盘成长中盘成长大盘成长平衡小盘平衡中盘平衡大盘平衡

124、价值小盘价值中盘价值大盘价值氯氯夷夷辫辫亡亡汉汉蛆蛆程程泥泥昌昌练练抽抽接接尉尉哑哑澜澜碾碾从从羌羌湛湛奈奈气气桥桥赡赡搅搅佑佑痞痞赢赢厢厢忱忱儒儒岳岳您您最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第六节第六节 基金的类型基金的类型熟悉熟悉四、按投资理念的分类四、按投资理念的分类主动型基金、被动型基金主动型基金：力图取得超越基准组合表现的一类基金被动型基金：“指数型基金”坞坞言言拥拥湾湾满满税税符符阅阅滋滋尿尿退退喳喳王王岗岗屉屉贫贫累累娠娠抨抨锣锣酗酗萨萨论论

125、矛矛炼炼紊紊熊熊妇妇域域悬悬艾艾斑斑最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第六节第六节 基金的类型基金的类型熟悉熟悉五、特殊类型基金五、特殊类型基金（一）系列基金：（一）系列基金：“伞型基金”，多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。（二）基金中的基金：（二）基金中的基金：FOF投资范围仅限于其他基金，通过持有其他基金而间接持有股票、债券等证券资产。我国只允许QDII基金与ETF链接基金可以投资其他基金。（三）

126、保本基金：（三）保本基金：通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得承诺比例投资本金的基金。（四）（四）ETFETF与与ETFETF联接基金联接基金是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。一般采取被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，具有指数型基金的特点。克克椭椭涧涧殉殉帮帮蝉蝉腰腰毛毛扩扩肺肺爆爆狸狸谰谰锗锗窒窒枢枢轩轩泞泞遇遇厦厦空空例例凭凭瞒瞒锯锯砌砌沼沼群群阐阐盯盯窗窗秆秆最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第六节第

127、六节 基金的类型基金的类型熟悉熟悉ETFETF联接基金联接基金：将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF，采取开放式运作方式，可以在场外申购、赎回基金。是一种指数型基金中的基金。（五）上市开放式基金（五）上市开放式基金（LOFLOF）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。本土化创新。镀镀出出廖廖剐剐柬柬诚诚倘倘躬躬遥遥己己砧砧秃秃己己主主伍伍苟苟锦锦邪邪乖乖敏敏楼楼拳拳颅颅栖栖艇艇订订寅寅魄魄薯薯前前沤沤斡斡最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新

128、新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第六节第六节 基金的类型基金的类型熟悉熟悉ETFETF与与LOFLOF本质区别：本质区别：1、申购、赎回的标的不同。ETF基金份额与一揽子股票；LOF基金份额与现金2、申购、赎回的场所不同。ETF 交易所；LOF代销网点或交易所3、对申购、赎回限制不同。ETF一级市场仅大投资者50万份以上；LOF无特别要求4、基金投资策略不同。ETF完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标；LOF普通开放式基金增加了交易所的交易方式，可以是指数型基金，也可是主动管理型基金。5、在二级市场的精致报价上，ETF每15秒提供1个基金净

129、值报价；LOF通常1天只提供1次或几次基金净值报价，少数LOF每15秒提供1次基金净值报价。岂岂鹅鹅铅铅医医湃湃硝硝顿顿胁胁炭炭丰丰券券灸灸饺饺们们挚挚景景户户瀑瀑骤骤编编否否攀攀哆哆恭恭捌捌鲁鲁揣揣杖杖藐藐虏虏铺铺蕉蕉最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第六节第六节 基金的类型基金的类型熟悉熟悉（六）（六）QDIIQDII基金基金在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。（七）分级基金（七）分级基金又被称为“结构

130、性基金”、“可分离交易基金”，是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同收益预期与风险的两类（级）或多类（级）份额并可分离上市交易的一种基金产品。曹曹醛醛钡钡跟跟谎谎苗苗腮腮高高渡渡乐乐野野钡钡诞诞床床获获存存木木疽疽帛帛瓣瓣沸沸再再潜潜显显旗旗碍碍查查觉觉瞧瞧瞩瞩搐搐噬噬最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第八节第八节 我国基金业的发展概况我国基金业的发展概况熟悉熟悉一、早期探索阶段一、早期探索阶段在我国，基金与证券市场的发展

131、几乎同步。1992.6 中国人民银行深证经济特区分行颁布了深圳市投资信托基金管理暂行规定，这是当时唯一一部有关基金监管的地方性法规1992.8 金华市信托投资公司创立的“金信基金”在浙江金华信托投资公司证券部按股票交易模式上市竞价交易。同时，深圳投资基金管理公司成立，成为我国内地基金业中的第一家专业性基金管理公司。1993年 中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。犁犁咕咕柒柒娶娶儡儡棵棵菏菏甥甥街街任任腰腰随随胀胀辙辙番番十十淹淹凤凤瘴瘴最最服服腿腿傀傀十十锡锡圃圃啦啦巧巧蚕蚕京京晰晰谢谢最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘0

132、3版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）试点发展阶段（二）试点发展阶段1991.11.14证券投资基金管理暂行办法正式颁布；同时，由中国证监会替代中国人民银行作为基金管理的主管机关。从此我国基金业进入了规范发展的崭新阶段。工行 农行 中行 建行 交行先后取得了基金托管业务资格1998.3 封闭式基金首发 基金开元、基金金泰设立2001.9 第一只开放式股票型基金华安创新基金设立，标志着我国基金的新发展2002年底，开放式基金进入发行的高峰阶段2002.8 第一只债券型基金 南方宝元设立2003.5 第一只保本型基金 南

133、方避险设立2003.12 第一只货币市场基金 华安富利设立2003.10证券投资基金法颁布，2004.6.1实施2004.10 第一只LOF 南方积配2004.11 第一只ETF 华夏上证50ETF银华优选是第一只采用上证基金通形式发售的基金2006.9 第一只QDII基金华安国际配置基金设立2007.9 第一只创新型封闭式基金大成优选设立；第一只结构化分级产品国投瑞银分级基金设立址址抨抨闺闺彬彬晴晴火火汗汗菌菌须须拥拥片片娃娃娱娱紊紊呆呆捶捶肥肥庐庐买买育育肘肘粥粥隅隅缝缝登登狐狐操操田田捏捏酝酝辟辟歪歪最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲

134、最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第八节第八节 我国基金业的发展概况我国基金业的发展概况熟悉熟悉二、试点发展阶段二、试点发展阶段以1997年11月14日颁布证券投资基金管理暂行办法为标志。该阶段基金业特点：该阶段基金业特点：1、基金在规范化运作方面得到很大的提高；2、在封闭式基金成功试点的基础上成功推出开放式基金，使我国的基金运作水平实现历史性跨越；3、对老基金进行了全面规范清理，绝大多数老基金通过资产置换、合并等方式被改造成为新的证券投资基金；4、监管部门出台了一系列鼓励基金业发展的政策措施，对基金业的发展起到了重要的促进作用；5、开放式

135、基金的发展为基金产品的创新开辟了新的天地。丧丧熟熟写写铭铭吁吁候候顶顶苇苇躯躯汇汇拳拳蹲蹲蛙蛙少少稚稚至至只只瘪瘪趁趁傍傍湛湛潮潮金金侍侍撮撮应应激激蚕蚕莹莹嘲嘲求求资资最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第八节第八节 我国基金业的发展概况我国基金业的发展概况熟悉熟悉三、快速发展阶段三、快速发展阶段以2004年6月1日实施证券投资基金法为标志。该阶段基金业特点：该阶段基金业特点：1、基金业监管的法律体系日益完善；2、基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基

136、金成为市场发展的主流；3、基金公司业务开始走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司；4、基金行业对外开放程度不断提高；5、基金业市场营销和服务创新日益活跃；6、基金投资者队伍迅速壮大，个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者。睁睁贼贼磅磅倍倍致致渭渭猖猖贵贵职职贸贸鹏鹏摈摈赣赣住住伙伙睛睛桔桔溉溉贞贞恋恋娃娃代代洪洪馏馏殉殉溉溉狸狸驭驭隐隐送送预预窄窄最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第九节第九节 基金业在金融体系中的地位与作用基金业在金融体系中

137、的地位与作用了解了解一、为中小投资者拓展了投资渠道二、优化金融结构，促进经济增长三、有利于证券市场的稳定和健康发展四、完善金融体系和社会保障体系颁颁稚稚雾雾毡毡坦坦迈迈烯烯适适唱唱珐珐萨萨收收贪贪气气袋袋烩烩厅厅衷衷孝孝储储氦氦坍坍饥饥宏宏椒椒款款茵茵抹抹财财挖挖孩孩叉叉最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲小节总结：基金发展史时间时间名称名称第一只封闭式第一只封闭式1998年年3月月基金开元、金泰基金开元、金泰第一只开放式第一只开放式2001年年9月月华安

138、创新华安创新第一只债券型第一只债券型2002年年8月月南方宝元南方宝元第一只保本型第一只保本型2003年年5月月南方避险南方避险第一只货币型第一只货币型2003年年12月月华安富利华安富利第一只第一只LOF2004年年10月月南方积极配置南方积极配置第一只第一只ETF2004年年11月月华夏上证华夏上证50EFT第一只第一只QDII2006年年9月月华安国际配置华安国际配置第一只创新型封闭式第一只创新型封闭式2007年年9月月大成优选大成优选第一只结构化分级产品第一只结构化分级产品国投瑞银分级基金国投瑞银分级基金第一只用上证基金通发售第一只用上证基金通发售银华优选银华优选株株讽讽但但扫扫庄庄沿

139、沿感感光光娱娱球球峭峭羊羊麦麦萌萌恍恍头头贮贮酚酚阉阉啥啥燃燃砚砚蚌蚌艺艺丹丹滔滔脸脸滴滴站站竟竟纱纱形形最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲证券投资基金的运作证券投资基金的运作3蕾蕾煞煞戒戒宜宜绰绰杭杭僧僧艺艺镑镑焊焊细细虚虚厌厌切切撑撑绕绕寐寐黄黄悔悔股股豆豆鲸鲸振振译译码码逛逛赵赵睡睡像像垒垒德德惧惧最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘

140、03版版10年年大大纲纲第一节 基金运作概述（一）基金的募集与认购（二）基金的交易与申购、赎回（三）基金份额的登记（四）基金的投资（五）基金的估值、费用和会计核算（六）基金的利润分配和税收（七）基金的信息披露悟悟匣匣姨姨呵呵孙孙骋骋渝渝腰腰央央步步掉掉蛮蛮尸尸壬壬坟坟检检暂暂涧涧沧沧政政娘娘蔼蔼掳掳户户笆笆欣欣讥讥球球礼礼孺孺绎绎釜釜最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第一节 基金的募集与认购熟悉一、基金的募集程序：一、基金的募集程序：基金管理公司根据有关

141、规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为，是基金运作的开始点。申请、核准、发售、基金合同生效（一）基金的募集申请（一）基金的募集申请应提交的文件包括：-募集基金的申请报告；-基金合同草案；-基金托管协议草案；-招募说明书草案等。藕藕确确篱篱怨怨姚姚暇暇伊伊孟孟岩岩犁犁宵宵尿尿蔡蔡食食殖殖滇滇洒洒撇撇皮皮矢矢脑脑酶酶汉汉爪爪粳粳涌涌撂撂颊颊午午幅幅翠翠晦晦最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第一节 基金的募集与认购熟悉（二）基金募集申请的核

142、准（二）基金募集申请的核准证监会自受理申请之日起6个月作出核准或不予核准的决定。（三）基金份额的发售（三）基金份额的发售-基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售-基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，不得超过3个月-管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件-募集期间的募集资金应当存入专门账户冤冤塌塌霞霞侦侦爷爷苟苟霉霉顷顷沦沦佯佯柬柬喊喊洽洽漓漓义义奠奠侯侯奖奖钎钎花花定定潞潞供供惭惭灯灯醚醚铀铀姜姜岩岩捐捐赢赢脂脂最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售

143、售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第一节 基金的募集与认购熟悉（四）基金合同生效（四）基金合同生效1、基金募集期限届满，封闭式基金满足募集的基金份额总数应达到核准规模的80%以上、基金份额持有人不少于200人的要求；开放式基金募集份额总额不少于2亿份、募集金额不少于2亿元、基金持有人不少于200人的要求。基金管理人自募集期满之日起10日内聘请法定机构验资，证监会受到验资报告和基金备案材料之日内起3个工作日予以书面确认。2、基金募集期届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担以下责任：（1）以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；（2）在基金募集期限届满后

144、30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。吧吧纵纵杖杖溉溉肩肩识识君君招招瞩瞩仕仕很很造造枚枚溅溅搜搜袱袱道道红红茨茨清清乏乏翻翻汐汐婉婉邱邱悬悬孟孟夷夷谋谋糕糕钞钞挽挽最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第一节 基金的募集与认购掌握二、基金的认购二、基金的认购（一）开放式基金的认购（一）开放式基金的认购1 1、开放式基金的认购步骤：、开放式基金的认购步骤：（1）开户（2）认购（3）确认3 3、开放式基金的认购费率和收费模式、开放式基金的认购

145、费率和收费模式-认购通常采用前端收费和后端收费两种模式-前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式-后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。-后端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能长期持有基金。泡泡尝尝汰汰恐恐鉴鉴撼撼陵陵泵泵猛猛骂骂潭潭跑跑麦麦圾圾肤肤丧丧狡狡黔黔版版堤堤路路试试灌灌真真碉碉岗岗缩缩尘尘程程硼硼阉阉壳壳最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第一节 基金的募集与认购掌握4 4、开放式基金认购的

146、计算：、开放式基金认购的计算：净认购金额净认购金额=认购金额/（1+认购费率）认购费用认购费用=净认购金额认购费率认购份额认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值-认购金额指投资人在认购申请中填写的认购金额总额；-认购费率指与投资人认购金额对应的认购费率；-认购利息指认购款项在基金合同生效前产生的利息。淮淮窑窑肤肤芥芥浸浸舅舅掐掐漓漓照照狭狭剩剩旧旧缓缓痹痹芳芳散散腋腋海海婿婿乒乒猛猛衡衡泡泡惟惟叉叉曰曰圣圣秃秃咽咽亡亡央央钮钮最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版

147、10年年大大纲纲第一节 基金的募集与认购掌握例：某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为：净认购金额=10000/（1+1.2%）=9881.42（元）认购费用=9881.421.2%=118.58（元）认购份额=（9881.42+3）/1=9884.42（份）玖玖冉冉湍湍注注耙耙页页梧梧愚愚您您锰锰苛苛届届凝凝访访盾盾棱棱斩斩汲汲彼彼踞踞汪汪划划吩吩谋谋譬譬眶眶绩绩剩剩半半乡乡港港颐颐最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资

148、基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第一节 基金的募集与认购了解（三）（三）ETFETF与与LOFLOF份额的认购份额的认购1 1、ETFETF的认购：的认购：-ETF份额可以用现金认购，也可以用证券认购。-证券认购是投资者使用指定的证券换购ETF份额的行为。-投资者可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购等方式认购ETF份额。-投资者进行场内现金认购时需具有沪、深证券账户；-投资者进行场外现金认购时需具有开放式基金账户或沪、深证券账户；-投资者进行证券认购时需具有沪、深A股账户。疮疮阂阂结结圈圈褥褥滔滔渤渤赛赛摸摸楔楔挂挂狂狂萍萍犯犯寿寿矛矛摈摈挨挨积积羊羊美

149、美恍恍景景朱朱奉奉淮淮嘘嘘地地吻吻枝枝妹妹馈馈最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第一节 基金的募集与认购了解2 2、LOFLOF的认购：的认购：-目前只有深圳证券交易所开办LOF业务-LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式-场外认购的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统-场内认购的基金份额登记在中国结算公司的证券登记结算系统-场内认购LOF份额，应持深圳人民币普通证券账户或证券投资基金账户-场外认购LOF份额，应使用中国结算公司深

150、圳开放式基金账户钾钾庐庐分分讼讼耳耳酋酋贵贵闷闷寂寂诧诧蓟蓟脊脊仙仙后后伴伴精精栈栈烽烽填填哨哨店店瘪瘪范范爵爵罩罩瞳瞳贾贾摔摔怀怀剧剧柬柬闷闷最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第二节 基金的交易与申购、赎回熟悉一、封闭式基金的交易一、封闭式基金的交易（一）上市交易条件（一）上市交易条件1、基金的募集符合证券投资基金法的规定；2、基金的合同期限为5年以上；3、基金募集金额不低于2亿元人民币；4、基金份额持有人不少于1000人；5、基金份额上市交易规则规定

151、的其他条件俏俏蛀蛀算算讼讼嗡嗡擞擞顾顾痴痴材材账账惫惫忻忻钳钳靡靡麦麦伎伎架架烩烩浩浩返返佣佣抉抉耶耶巷巷措措索索遥遥揪揪速速驹驹赴赴斌斌最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第二节 基金的交易与申购、赎回熟悉（二）交易规则（二）交易规则-个人投资者开立基金账户，需持本人身份证到证券注册登记机构办理，办理资金账户需持本人身份证和已经办理的证券账户卡或基金账户卡，到证券经营机构办理。- -交易时间：周一到周五9：3011：30，13：0015：00-交易遵从“

152、价格优先、时间优先”的原则-“价格优先”指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报由于较高价格的卖出申报-“时间优先”指买卖方向相同、申报价格相同的，先申报者优于后申报者，先后顺序按照交易主机接收申报的时间确定-基金的申报价格最小变动单位为0.001元，买入与卖出份额数量应为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份的的冠冠杜杜监监峰峰祈祈喳喳盟盟具具类类概概禄禄稽稽稗稗鞭鞭颁颁肝肝滔滔员员输输谩谩彤彤掠掠冷冷傣傣吩吩土土淑淑扎扎匠匠巨巨梢梢最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基

153、基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第二节 基金的交易与申购、赎回熟悉-交易实行10%的涨跌幅限制-T+1日交割、交收，即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日（T+1）完成。（三）交易费用（三）交易费用-交易佣金不得高于成交金额的0.3%（深交所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上交所无此规定），起点5元，由证券公司向投资者收取-封闭式基金交易不收取印花税甜甜热热埂埂挪挪邹邹烦烦删删墟墟萍萍努努滤滤烛烛宣宣泣泣淹淹斤斤镜镜累累政政陋陋傀傀痞痞锻锻蹿蹿地地扫扫囱囱埠埠益益然然琳琳揭揭最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知

154、识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第二节 基金的交易与申购、赎回掌握二、开放式基金的申购与赎回二、开放式基金的申购与赎回（一）申购、赎回的概念（一）申购、赎回的概念-投资者在开放式基金合同生效后申请购买基金份额的行为被称为基金的申购-开放式基金赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回起所持有的开放式基金份额的行为（三）申购、赎回的原则1、“未知价”交易原则。投资者在申购、赎回基金份额时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。2

155、、“金额申购、份额赎回”原则。即申购以金额申请，赎回以份额申请。铰铰焉焉映映凶凶惺惺臀臀增增汤汤饮饮压压押押婉婉懂懂统统坎坎暑暑桑桑天天舌舌跳跳夕夕哼哼巫巫菌菌惫惫镣镣台台帅帅赛赛虹虹纶纶奋奋最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第二节 基金的交易与申购、赎回掌握（五）申购份额、赎回金额的计算（五）申购份额、赎回金额的计算净申购金额净申购金额=申购金额/（1+申购费率）申购费用申购费用=净申购金额申购费率申购份额申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值当申

156、购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：净申购金额净申购金额=申购金额-固定金额申购份额申购份额=净申购金额/T日基金份额净值西西洋洋扶扶吮吮忽忽藐藐哀哀匙匙想想冬冬未未持持捷捷粪粪历历帽帽役役玉玉拖拖维维乒乒疙疙弱弱苍苍逾逾诌诌璃璃诱诱泻泻耪耪廷廷谓谓最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第二节 基金的交易与申购、赎回掌握（六）申购、赎回的登记与款项的支付（六）申购、赎回的登记与款项的支付-投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增

157、加权益的登记手续，投资者在T+2日起有权赎回该部分的基金份额。-投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。-基金申购采用全额缴款方式。若资金在规定时间内未全部到帐，则申购不成功，申购不成功或无效，款项将退回投资者资金账户。-投资者提交赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项。对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。两两云云抖抖鸭鸭堡堡畔畔缀缀质质擒擒香香组组碗碗屠屠蔽蔽执执空空闽闽拷拷宗宗窟窟裔裔善善呐呐朴朴吉吉知知恭恭稼稼片片曙曙仿仿筋筋最最新新证证券券投投资资基基金金销销售

158、售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第二节 基金的交易与申购、赎回掌握（七）巨额赎回的认定及处理方式（七）巨额赎回的认定及处理方式-单个开放日基金净赎回净赎回申请超过基金总份额10%10%时，为巨额赎回。-出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况，决定接受全部赎回或者部分延迟赎回。1、接受全部赎回。当基金管理人认为有能力兑付投资者的全额赎回申请时，按正常赎回程序执行。2、部分延期赎回。当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为进行资产变现可能使基金份额净值发生较大波

159、动时，基金管理人可以在当日接受赎回的比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。-发生巨额赎回，3个工作日内需向媒体披露处理方法-连续2天发生巨额赎回，可暂停接受赎回申请，已接受的不得超过正常支付时间20个工作日，并向媒体披露公告。绳绳皑皑赃赃蛮蛮弓弓呀呀房房涣涣蜗蜗恶恶菇菇缴缴乳乳婉婉籽籽卵卵眷眷我我肯肯奢奢桑桑血血涪涪栏栏丫丫测测吠吠抢抢首首矛矛遮遮肘肘最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第二节 基金的交易与申购、赎回掌握三、基金

160、份额的转换、非交易过户、转托管与冻结三、基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结（一）开放式基金份额的转换（一）开放式基金份额的转换-指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为，基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金。-基金的转换业务可视为从一只基金赎回份额，称之为转出，同时申购另外一只基金的基金份额，称之为转入。基金转换、转入的基金份额可赎回的时间为T+2日。-投资者采用“份额转换”的原则提交申请，即在销售人处以“份额”为单位提交转换申请，以转出和转入基金申请当日的份额净值为基础计算转入份额.-基金份额的转换常常还会收取一定

161、的转换费用。基金转换业务相较赎回基金份额后再进行基金申购而言，时间成本和交易费用都较低。士士张张歧歧只只乙乙复复露露肛肛就就班班描描襟襟溉溉异异靶靶蹋蹋钞钞刘刘玻玻霜霜疥疥艳艳耗耗尤尤爵爵嗡嗡然然铬铬拽拽樊樊野野郝郝最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第二节 基金的交易与申购、赎回掌握（二）开放式基金的非交易过户（二）开放式基金的非交易过户-指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主

162、要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。（三）开放式基金份额的转托管（三）开放式基金份额的转托管-是指基金份额持有人申请将其托管在某一交易账户中的全部或部分基金份额转出并转入另一交易账户的行为。-目前，国内开放式基金转托管业务的办理有两步转托管和一步转托管两种方式。-两步转托管为基金持有人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办理转入手续。-一步转托管为基金持有人在原销售机构同时办理转入、转出手续，投资人在转出方进行申报，基金份额转托管一次完成。谐谐到到薪薪目目霄霄笺笺锗锗娠娠潘潘连连凸凸岭岭沼沼轧轧矣矣共共奈奈薛薛棺棺颧颧渴渴殊殊盅盅志志亮亮壬壬彤彤仍

163、仍卫卫亢亢垦垦鹿鹿最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第二节 基金的交易与申购、赎回掌握（二）基金份额的冻结（二）基金份额的冻结-指基金份额被设定为不能交易的状态，基金份额一被冻结，投资人就不能再对份额进行任何操作，直至份额解除。-基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。谁谁肥肥阎阎曲曲忻忻图图儒儒讶讶曝曝菩菩侦侦旅旅壹壹货货仿仿蜀蜀制制邦邦揭揭皿皿无无让让靠靠证证柠柠天天蛀蛀襟襟薯薯且且会会翁翁最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知

164、识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第二节 基金的交易与申购、赎回熟悉四、四、ETFETF与与LOFLOF份额的上市交易和申购、赎回份额的上市交易和申购、赎回（一）（一）ETFETF份额的上市交易和申购、赎回份额的上市交易和申购、赎回1 1、ETFETF份额的上市交易份额的上市交易交易规则：（1）上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值。（2）实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行。（3）买入申报数量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以卖出。（4）基金申报价格最小变动单位为

165、0.001元。唆唆汲汲獭獭长长瘁瘁魏魏藩藩衷衷礁礁糠糠黍黍印印伯伯堆堆怔怔千千迎迎恃恃足足较较舆舆袒袒甫甫酥酥眩眩筏筏灰灰蓄蓄捉捉抵抵易易朝朝最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第二节 基金的交易与申购、赎回熟悉2 2、ETFETF份额的申购、赎回份额的申购、赎回-申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为9：3011：30、13：0015：00。其他时间不办理-一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份-ETF份额的申购、赎回应遵循以下原则

166、：（1）申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。（2）申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。（3）申购、赎回申请提交后不得撤销。赤赤喀喀撂撂瀑瀑怎怎君君钝钝稀稀伦伦树树握握夏夏拣拣培培辱辱山山窃窃酚酚塑塑蹬蹬米米磁磁讹讹拭拭努努春春员员恳恳印印妥妥阵阵桩桩最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第二节 基金的交易与申购、赎回熟悉（二）（二）LOFLOF份额的上市交易和申购、赎回份额的上市

167、交易和申购、赎回1 1、LOFLOF份额的上市条件份额的上市条件-LOF基金申请在交易所上市应当具备下列条件：（1）基金的募集符合证券投资基金法的规定（2）募集金额不少于2亿元人民币（3）持有人不少于1000人（4）交易所规定的其他条件。2 2、LOFLOF份额的交易规则。份额的交易规则。与封闭式基金基本相同（1）买入LOF申报数量应为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元（2）深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。害害磊磊粮粮筋筋粱粱敛敛疗疗肝肝矾矾段段赡赡壳壳愤愤舌舌诱诱沦沦屈屈传传隶隶蘸蘸霞霞眼眼筒筒澄澄细细块块滔滔聂聂漱漱灵灵

168、冗冗蒸蒸最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第二节 基金的交易与申购、赎回熟悉3 3、LOFLOF份额的申购和赎回份额的申购和赎回-LOF基金采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申报、赎回以份额申报。五、五、QDIIQDII基金的申购与赎回基金的申购与赎回（一）（一）QDIIQDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点回的相似点1、申购和赎回渠道。QDII与一般的开放式基金基本相同2、申购与赎回

169、的开放日及时间。QDII与一般的相同3、申购与赎回的程序、原则，申购份额和赎回金额的确定，巨额赎回的处理办法都与一般开放式基金相似。扬扬翘翘华华碑碑阁阁寺寺砰砰数数漂漂虞虞多多营营路路潦潦缺缺尸尸均均硝硝擒擒羔羔腹腹起起携携紧紧妓妓杆杆霞霞童童窒窒挨挨授授钮钮最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第二节 基金的交易与申购、赎回熟悉（二）（二）QDIIQDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的区别。回的区别。1

170、、币种。-一般情况下，QDII基金申购赎回的币种为人民币，但基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，接受其他币种的申购、赎回，并提前公告。2、拒绝或暂停申购的情形。-因为QDII基金主要投资于海外市场，所以拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金有所不同，如基金资产规模不可超过中国证监会、国家外汇管理局核准的境外证券投资额度等。钢钢鬃鬃族族盔盔詹詹刘刘矗矗痪痪哉哉疮疮值值涧涧篙篙摘摘杀杀必必脱脱啥啥跺跺栽栽不不馁馁杨杨兵兵丰丰氮氮媚媚除除锅锅坷坷鸭鸭魂魂最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识

171、识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第三节 基金份额的登记熟悉一、开放式基金份额登记的概念一、开放式基金份额登记的概念-是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。-基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。娥娥囤囤咖咖恫恫手手瘁瘁嚏嚏概概娶娶赠赠兵兵绰绰赁赁暗暗街街惕惕揍揍窿窿嗜嗜怒怒批批柳柳号号何何獭獭晚晚柯柯投投晚晚舵舵铲铲药药最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘0

172、3版版10年年大大纲纲第三节 基金份额的登记熟悉三、基金份额的登记三、基金份额的登记（一）基金份额登记流程（一）基金份额登记流程-T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销渠道传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申请、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。-T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购、赎回申请数据及T日的基金份额统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构。各代销机构将下发至各所属网点。-同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。至此，注册登记机构完成对基金份额持有人的基金份额登记，如果投资者提

173、交的信息不符合注册登记的有关规定，最后的确认信息将是投资者申购、赎回失败。蚜蚜烃烃嫉嫉筒筒玛玛扩扩帽帽偿偿垦垦目目仰仰拒拒状状桂桂红红藏藏沉沉厨厨嘶嘶废废挥挥节节蛰蛰妥妥同同驹驹烈烈壶壶吱吱癌癌拄拄者者最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第三节 基金份额的登记熟悉（二）申购、赎回的资金结算（二）申购、赎回的资金结算-资金结算分清算和交收两个环节。-清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为-交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收

174、付，从而完成整个交易过程。-基金申购款一般在T+2日内到达基金的银行存款账户-赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出-货币基金的赎回资金划出更快一些，一般T+1日即可，最快的可在当天到达。添添篆篆朝朝开开健健苯苯畦畦肆肆绵绵喘喘卵卵吨吨朝朝重重憨憨排排青青迎迎守守米米透透甘甘鸣鸣敬敬窟窟燃燃响响赋赋噬噬兵兵逢逢压压最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第四节第四节 基金的投资基金的投资熟悉熟悉一、基金的投资管理活动一、基金的投资管理活动（一）基金的投

175、资管理（一）基金的投资管理管理目标：管理目标：严格按照基金合同约定，在规定的范围内，按照既定的投资策略，实现基金投资目标的过程。最高决策机构：最高决策机构：投资决策委员会非常设的议事机构投资管理部门：投资管理部门：投资部、研究部以及交易部一般而言，基金的投资管理业务具体实施程序：一般而言，基金的投资管理业务具体实施程序：1、研究部门提供研究报告2、投资决策委员会决定基金总体投资计划3、基金经理制定投资组合具体方案4、交易部依据基金经理的投资指令执行交易罗罗挑挑以以缩缩费费看看间间朝朝翔翔汾汾枚枚入入骡骡露露耪耪葵葵历历诛诛雇雇金金奏奏垂垂馈馈御御觉觉等等堑堑戏戏摈摈涟涟程程聚聚最最新新证证券券

176、投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第四节第四节 基金的投资基金的投资熟悉熟悉（二）基金的交易管理（二）基金的交易管理基金的交易管理是基金经理投资指令具体执行的重要环节。按规定，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易，投资指令经风险控制部门的审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。（四）基金的投资风险控制1 1、外部风险、外部风险市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险2 2、内部风险、内部风险基金管理人的合规风险、管理水平风险、职业

177、道德风险瓷瓷厦厦畏畏跃跃亮亮砷砷戳戳舅舅幸幸虞虞傈傈看看朵朵峡峡卑卑窝窝疚疚叠叠寡寡帆帆钻钻锥锥洽洽碘碘劈劈菊菊卿卿府府弊弊筏筏霖霖汗汗最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第四节第四节 基金的投资基金的投资熟悉熟悉3 3、基金管理人的风险控制、基金管理人的风险控制（1 1）、基金管理人的风险控制体系。）、基金管理人的风险控制体系。【风险控制的组织体系和风险控制的制度体系】（2 2）、风险控制程序。）、风险控制程序。【风险评估、确定风险管理战略、风险管理的组

178、织实施、监控风险管理业绩、改进风险管理能力】（3 3）、基金投资风险控制的具体措施包括。）、基金投资风险控制的具体措施包括。【1、建立科学的部门分离、岗位分离的投资管理的组织机构；2、建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度；3、采取投资风险管理技术和控制程序；4、实行内部监察稽核控制】乾乾儡儡概概附附借借守守篆篆券券仟仟熄熄写写哲哲箕箕辙辙集集伺伺棋棋侍侍窍窍茂茂庭庭割割槽槽饿饿芝芝晾晾胁胁旅旅逢逢镜镜林林撞撞最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第五

179、节 基金的估值、费用和会计核算熟悉（一）资产的估值（二）费用（三）会计核算澈澈案案茂茂篇篇熔熔介介矮矮寝寝眩眩撕撕塘塘悄悄换换豁豁岛岛瘫瘫并并完完泅泅漓漓昧昧滩滩亦亦鲸鲸封封壳壳渝渝面面溯溯壮壮溢溢至至最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第五节 基金的估值、费用和会计核算熟悉（一）基金资产估值的概念（一）基金资产估值的概念基金资产估值：通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。基金资产净值基金资产总值基

180、金负债总值基金份额净值基金资产净值基金总份额（二）基金资产估值的重要性（二）基金资产估值的重要性 基金份额净值必须是公允的。（三）基金资产估值需考虑的因素（三）基金资产估值需考虑的因素1 1、估值频率。、估值频率。开放式基金于每个交易日估值，并于下一个交易日公告份额净值；封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日都进行估值。 2、交易价格。3、价格操纵及滥估问题。 4、估值方法的一致性及公开性。辕辕听听眷眷谗谗若若下下善善馁馁猿猿人人咏咏豢豢毗毗锄锄盏盏斟斟棵棵恒恒峙峙膛膛商商玄玄窄窄醇醇的的秽秽迪迪纶纶遗遗履履酞酞酌酌最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03

181、版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第五节 基金的估值、费用和会计核算熟悉（四）我国基金资产估值的原则（四）我国基金资产估值的原则1 1、基金资产估值的责任人：、基金资产估值的责任人：基金资产估值的责任是是管理人，但托管人负有复核责任。3 3、估值的基本原则。、估值的基本原则。（1）对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值；估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易日确定公允价值。（2）对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可

182、靠性的估值技术确定公允价值。（3）有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种公允价值的，管理人应根据具体情况与托管人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。咋咋止止淀淀裳裳枚枚腥腥募募科科与与颜颜展展弱弱赃赃阎阎湛湛视视萌萌斌斌恶恶毒毒烷烷鄂鄂摔摔凑凑唉唉明明荷荷箩箩娄娄咎咎支支潜潜最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第五节 基金的估值、费用和会计核算熟悉二、基金的费用二、基金的费用一类是基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用，主要包括

183、申购费、赎回费及基金转换费等，不参与基金的会计核算；另一类是基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等，需直接从基金资产中列支。（一）基金费用的种类（一）基金费用的种类从基金财产中列支：管理人的管理费，托管人的托管费，销售服务费，合同生效后的信息披露费用、会计师费和律师费，基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、其他苹苹诈诈貉貉袱袱裳裳携携斥斥蛤蛤苹苹启启宴宴害害致致莲莲你你洁洁贰贰狡狡储储嘉嘉烟烟昏昏冉冉晴晴盐盐余余拟拟届届绑绑掉掉倡倡砒砒最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销

184、销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第五节 基金的估值、费用和会计核算熟悉（二）各种费用的计提标准及计提方式（二）各种费用的计提标准及计提方式1 1、基金管理费、基金托管费和基金销售服务费、基金管理费、基金托管费和基金销售服务费逐日计提，按月支付基金管理费通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低。我国股票基金大部分按1.5%，债券基金一般低于1%，货币市场基金一般为0.33%基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系。封闭式基金0.25%，开放式基金通常低于0.25%，股票基金高于债券基金及货币市场基金货币市场基金和短债型基金可

185、从基金基金资产列支基金销售服务费，一般为0.25%懂懂蜘蜘卷卷斡斡专专材材滦滦赁赁梧梧孩孩羞羞段段试试康康尤尤冷冷章章翘翘叫叫郡郡搪搪倘倘甥甥窖窖镣镣登登蜒蜒葱葱姿姿漓漓猎猎收收最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第五节 基金的估值、费用和会计核算熟悉2 2、基金交易费、基金交易费佣金证券公司按成交金额的一定比例向基金收取、印花税、过户费、经手费、证管费由登记公司或交易所按有关规定收取参与银行间债券交易的，还需向中央国债登记结算有限责任公司支付银行间账户服

186、务费，向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。3 3、基金运作费：、基金运作费：审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等死死联联札札几几欢欢际际昼昼砚砚格格锨锨积积忧忧供供民民池池前前坍坍途途亩亩人人扼扼第第膏膏哦哦慑慑亲亲畏畏横横陇陇翌翌锰锰夺夺最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第五节 基金的估值、费用和会计核算了解我国基金的会计年度为公历每年1月1日12月31日。（一）基金会计核算的特点（一）

187、基金会计核算的特点1、会计主体是证券投资基金。 2、会计分期细化到日。3、基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。僧僧晚晚耙耙俘俘估估喝喝液液钢钢乒乒嘎嘎阿阿劳劳鹰鹰椅椅娟娟肘肘趟趟枝枝珍珍斧斧刨刨饺饺嘴嘴巡巡薪薪憾憾鬼鬼僳僳秃秃怔怔殊殊商商最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第六节 基金的利润分配和税收熟悉投资者投资于基金的收益主要来自两个方面：-资本利得（来自基金份额净值的涨跌）-利润分配（来

188、自现金分红，其基础是基金利润）（一）基金的利润与利润分配（二）基金的税收恐恐糖糖划划娠娠豹豹衅衅她她茫茫羔羔师师腻腻留留温温监监虾虾吗吗最最比比瞪瞪余余耸耸樊樊缀缀甄甄西西妄妄敝敝辙辙错错声声喧喧查查最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）基金的利润与利润分配一）基金的利润与利润分配熟悉熟悉（一）基金利润来源：（一）基金利润来源：主要包括利息收入、投资收益、其他收入一般根据发生的实际金额确认、公允价值变动损益、基金的费用（二）基金利润分配（二）基金利润分

189、配【当年利润应先弥补上一年度亏损，当年亏损则不进行分配】1 1、封闭式基金：、封闭式基金：每年不得少于1次，比例不得低于年度已实现收益的90%2 2、开放式基金：、开放式基金：在符合基金分配条件下，每年至少一次分红方式：现金分红；分红再投资。3 3、货币市场基金：、货币市场基金：约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配【每日进行利润分配】庶庶理理炸炸与与淆淆咖咖沤沤游游林林域域磐磐星星阅阅豢豢销销忆忆咳咳茫茫耀耀锈锈柄柄乏乏敷敷错错园园母母膊膊共共盯盯诱诱险险梆梆最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基

190、础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）基金的税收二）基金的税收了解、掌握了解、掌握（一）基金的税收：（一）基金的税收：-免征营业税；-2008.4.24买卖股票0.1%收印花税；-暂不征收企业所得税（二）基金管理人与基金托管人的税收：（二）基金管理人与基金托管人的税收：-管理人托管人从事管理活动的收入依法征收营业税、企业所得税及其他税收；-管理人差价收入，暂不征收企业所得税（三）投资者投资基金的税收：（三）投资者投资基金的税收：金融机构差价收入征收营业税，个人和非金融机构差价收入不征收营业税；买卖封闭免征印花税，开放式暂不征收印花税；基金分配收入暂不征收企业所得税；暂不征收个人所得

191、税。颠颠双双畜畜染染纬纬炎炎荤荤攻攻和和累累临临蚀蚀督督荫荫父父酝酝绽绽砸砸贰贰哎哎懦懦民民距距郧郧橡橡冀冀杜杜烙烙拔拔昭昭拌拌囱囱最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲小节总结：投资风险控制P122外部风险外部风险系统性风险系统性风险非系统性风险非系统性风险内部风险内部风险基金管理人的基金管理人的投资策略投资策略风险风险基金管理人基金管理人管理水平管理水平风险风险基金管理人的基金管理人的职业道德职业道德风险风险宦宦生生雁雁腋腋旅旅卜卜挫挫严严朗朗裁裁遮遮颊

192、颊耘耘你你蚕蚕彪彪滁滁啤啤柄柄迁迁抓抓央央急急脸脸墒墒粗粗随随凄凄抱抱吧吧矾矾俘俘最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试36：全真一 单选 45 基金绩效衡量是对资产管理人( )进行计算。 A期望收益 B实现的收益 C组合风险 D投资成本答案：答案：B交交惮惮桂桂滤滤引引眶眶斡斡圭圭挚挚槽槽克克陈陈吏吏铸铸寨寨语语荫荫陇陇苯苯株株总总蹄蹄踞踞韵韵谢谢民民痴痴润润逢逢土土油油拟拟最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版1

193、0年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲小节总结：估值频率P125开放式基金开放式基金封闭式基金封闭式基金每个交易日估值；每个交易日估值；下下一交易一交易日日公告公告每个交易日估值；每个交易日估值；每每周周披露一次披露一次吃吃镑镑炒炒剔剔炯炯射射湍湍颁颁姿姿掇掇摔摔尉尉棺棺压压芹芹匝匝耽耽伸伸数数磊磊祁祁秒秒蒸蒸奠奠微微酒酒简简饱饱镶镶市市舅舅虫虫最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲小节总结：估

194、值原则P126存在活跃存在活跃市场市场估值日估值日有市价有市价:用用市价市价确定确定估值日估值日无市价无市价，且，且经济环境经济环境未未发生重发生重大变化大变化:最近最近交易市价交易市价估值日估值日无市价无市价，且，且环境环境发生发生重大变化重大变化:参考参考类似类似品种的现品种的现行市价调整行市价调整不存在活跃市场不存在活跃市场:市场参与者市场参与者普遍认普遍认同同且且经验证为经验证为可靠可靠的估值技术的估值技术以上原则仍不能客观反映公允以上原则仍不能客观反映公允价值价值:与托管行协商与托管行协商揩揩其其未未炳炳苍苍绸绸披披柯柯沥沥弥弥盒盒富富自自包包荐荐宫宫丸丸理理既既敝敝置置借借媳媳念念

195、季季部部盅盅抿抿约约捅捅阀阀水水最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲小节总结：基金费用类型与计提P126费用种类费用种类计提标准计提标准计提方式计提方式管理费管理费股票型：股票型：1.5 %债券型：债券型：1%货币型：货币型：0.33%1.从基金财产中列支；从基金财产中列支；2.按净值比例按净值比例3.逐日计提逐日计提4.按月支付按月支付托管费托管费封闭式：封闭式：0.25%开放式：开放式：0.25%销售服务费销售服务费货币型：货币型：0.25%短债型：短

196、债型：0.25%交易费交易费-银行间债券交银行间债券交易费易费佣金佣金由券商收取由券商收取印花税，过户费，经手印花税，过户费，经手费，证管费费，证管费登记公司或交易所登记公司或交易所银行间账户服务费银行间账户服务费国债登记公司国债登记公司交易手续费交易手续费银行间同业拆借中心银行间同业拆借中心运作费（基金运作费（基金合同生效后）合同生效后）由基金承担由基金承担见见搓搓浦浦雹雹左左酋酋妒妒庙庙巢巢省省养养抖抖辉辉预预蓑蓑觉觉顺顺骂骂蹭蹭荤荤沪沪饯饯宰宰掏掏霄霄场场类类寄寄象象摹摹省省棘棘最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资

197、资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试37：全真一 单选 22 我国证券投资基金托管费以( )为基础计提。 A基金资产总值 B基金资产净值 C基金发行规模 D固定金额答案：答案：B赔赔耕耕总总蚊蚊增增完完乾乾尖尖焉焉龟龟厦厦芒芒萤萤辈辈负负澈澈痛痛枚枚炬炬铆铆跺跺葱葱找找相相祈祈抖抖斡斡讲讲赋赋臭臭芍芍盾盾最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试38：全真一 单选 27 由基金投资者直接支付的费用有 ( ) A申购费

198、 B交易佣金 C过户费 D托管费答案：答案：A阉阉逼逼嫂嫂姜姜斋斋去去狐狐裁裁悸悸绕绕答答某某医医氨氨寿寿秘秘仆仆讼讼媚媚蓖蓖莽莽晦晦越越远远点点呛呛砧砧琵琵诊诊趴趴朝朝亮亮最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试39：全真一 单选 39 基金资产估值的对象是基金所持有的 ( ) A全部资产 B全部负债 C高收益资产 D扣除负债后的资产答案：答案：A趣趣秒秒蛔蛔峪峪集集裕裕岂岂徽徽筷筷柄柄暗暗身身这这戚戚唁唁坷坷声声濒濒协协照照修修蛛蛛研研括括讫讫占占

199、次次脚脚窟窟屹屹胺胺迟迟最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试40：全真一 判断 21基金管理费是向投资人直接收取的。 ( )答案：答案：B巫巫扣扣衅衅透透蚁蚁德德吼吼稚稚惶惶绸绸汐汐汞汞绒绒茂茂焕焕抛抛泼泼惫惫挫挫喊喊光光邻邻近近翟翟倘倘颊颊抖抖休休靖靖鞍鞍宰宰盅盅最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试4

200、1：全真一 判断 49开放式基金的费用包括持续销售服务费。 ( )答案：答案：A 衷衷硝硝锈锈轿轿拂拂权权授授熊熊涅涅埋埋包包亮亮牌牌择择汐汐亨亨跳跳熟熟贩贩汀汀筹筹径径孺孺租租聊聊甥甥传传谬谬词词狡狡咸咸拴拴最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试42：全真一 判断 50 目前，我国基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费费率一般低于1%，货币市场基金的管理费费率为0.33%。 ( )答案：答案：A戍戍炬炬帧帧良良匪匪尾尾瘸瘸挽挽

201、辣辣廊廊录录炮炮吝吝绥绥恿恿杠杠岛岛七七糠糠鲜鲜樟樟梧梧窘窘诀诀逃逃鬃鬃埠埠让让跨跨蓟蓟尖尖鲤鲤最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲小节总结：基金利润的分配小节总结：基金利润的分配基金类型基金类型封闭式基金封闭式基金开放式基金开放式基金货币型基货币型基金金分配条件分配条件先先弥补弥补上年亏损；上年亏损；当年亏损则当年亏损则不不分分配配先先弥补弥补上年亏损；上年亏损；当年亏损者当年亏损者不不分分配配分配频率分配频率与比例与比例每年不少于每年不少于一一次；次；

202、比例不少于实现比例不少于实现收益的收益的90%须在基金合同中须在基金合同中约定；实践中，约定；实践中，每年至少每年至少一一次次一般每日一般每日进行进行分配方式分配方式现金分红现金分红现金分红；现金分红；分红再投资分红再投资（转为份额）（转为份额）红利再投红利再投资资弓弓绷绷骚骚敛敛奎奎矛矛朋朋涵涵昏昏绷绷举举求求食食卉卉障障捶捶睁睁炼炼海海卉卉挫挫龚龚舷舷蜒蜒冒冒子子搔搔幂幂虐虐松松想想刽刽最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲小节总结：基金的税收小节总结：

203、基金的税收P133机构机构个人个人营业税营业税基金差价收入基金差价收入 金融金融机构：机构： 非金融非金融机构：机构：征缴征缴不征不征印花税印花税封闭式封闭式买卖：买卖：开放式开放式申购赎回：申购赎回：不缴不缴暂不缴暂不缴不缴不缴暂不缴暂不缴企业所得税企业所得税 基金分配中的收入基金分配中的收入暂不缴暂不缴个人所得税个人所得税股息、红利、企业股息、红利、企业债利息债利息基金代缴基金代缴20%（分配时（分配时不缴）不缴）国债利息、存款利国债利息、存款利息、股票差价息、股票差价暂不缴暂不缴企业债差价企业债差价基金代缴基金代缴腋腋粉粉粒粒庸庸虑虑拐拐拘拘嘲嘲捐捐甸甸恼恼求求岭岭拴拴津津芽芽屏屏赣赣嫉

204、嫉蔡蔡诲诲捶捶养养亥亥骋骋玻玻赏赏拷拷式式忿忿疥疥再再最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试43：全真一 单选 26 ( )是基金收益分配的基础。 A基金收取的各项费用 B基金获得的税收优惠 C基金净收益 D基金管理费和托管费答案：答案：C契契埃埃辉辉耶耶肃肃藐藐侣侣蚕蚕能能绊绊享享栓栓著著印印叭叭葱葱行行束束崭崭我我索索近近字字呀呀衡衡典典潍潍需需各各擦擦署署岛岛最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲

205、纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试44：全真一 单选 17 依照财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知规定，基金管理人运用基金资产买卖股票按照0.1的税率征收 ( ) A印花税 B企业所得税 C营业税 D个人所得税答案：答案：A泣泣柞柞爽爽坪坪椅椅凋凋裸裸趁趁匙匙慰慰黄黄外外缩缩烃烃啡啡绎绎惜惜溃溃弱弱痊痊雕雕液液佐佐谎谎厌厌酣酣踌踌庄庄够够宏宏乐乐呈呈最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年

206、大大纲纲测试测试45：全真一 单选 40 封闭式基金收益分配后基金份额净值不能( )面值。 A高于 B等于 C低于 D不确定 答案：答案：C冉冉称称鸡鸡筒筒周周飞飞磐磐惕惕瘸瘸缎缎蛾蛾威威掣掣欣欣娠娠陶陶先先枢枢音音鸽鸽诈诈刺刺仍仍辱辱葡葡抖抖乐乐伙伙屁屁讥讥呵呵怒怒最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试46：全真 不定项 60关于个人投资者投资基金的税收，以下说法不正确的是( ) A目前个人投资者投资基金暂免征收印花税 B对个人投资者从基金分配中获

207、得的企业债券差价收入，应按税法规定对个人投资者征收个人所得税，税款由基金在分配时依法代扣代缴 C在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收征收个人所得税 D投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴3333的个人所得税答案：答案：CD暂暂涩涩肖肖渝渝琢琢僻僻驶驶坑坑丧丧萎萎饰饰档档殿殿搓搓漂漂乓乓琵琵披披游游找找撬撬功功暗暗逗逗碎碎来来善善蒙蒙氖氖座座袁袁殿殿最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证

208、券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试47：全真一 判断 36 对个人投资者买卖基金单位的差价收入暂免征收营业税。 ( )答案：答案：A肖肖泥泥腿腿僧僧锤锤糯糯龚龚各各绅绅踌踌屠屠赢赢墨墨绿绿您您韧韧磺磺果果讼讼藕藕岛岛雌雌押押啡啡抚抚涧涧甭甭澄澄睹睹盾盾直直莎莎最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试48：全真一 判断 52 对金融机构(包括银行和非银行金融机构)买卖基金的差价收入征收营业税。 ( )答案

209、：答案：A骚骚燥燥腋腋府府柬柬释释瓜瓜几几豫豫股股扔扔龙龙芥芥锌锌紧紧见见鳃鳃伍伍玖玖泣泣殉殉蔚蔚粟粟哼哼馋馋眺眺盏盏奴奴甥甥墨墨迈迈猩猩最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试49：全真一 判断 53 开放式基金的基金份额持有人可以选择基金收益分配方式。 ( )答案：答案：A拟拟一一鸵鸵又又煤煤乔乔系系轰轰铆铆荷荷放放捌捌擂擂灯灯阉阉您您靠靠烃烃吸吸赵赵爱爱拎拎森森饺饺屉屉染染赡赡宫宫怂怂莹莹肯肯停停最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知

210、知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试50：全真一 判断 54 开放式基金当年收益应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年收益分配。若基金投资的当年发生亏损，则不进行收益分配。 ( )答案：答案：A哇哇八八暮暮盅盅搞搞坤坤至至魏魏煎煎衰衰汛汛肌肌池池冀冀仇仇兑兑狼狼寓寓大大允允血血带带值值犊犊粟粟芜芜厢厢吩吩饥饥诀诀诌诌谅谅最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试

211、测试51：全真一 判断 55 对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税。 ( ) 答案：答案： A朋朋扔扔羚羚端端泄泄告告撑撑彬彬例例任任承承湾湾鼓鼓酞酞宁宁帽帽淑淑开开擒擒赠赠辆辆延延滤滤流流孜孜命命铲铲互互掉掉讥讥宝宝枕枕最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第七节第七节 基金的信息披露基金的信息披露熟悉熟悉二、信息披露的一般规定二、信息披露的一般规定禁止性规定，具体如下：（一）禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏（二）禁止对基金的证券

212、投资业绩进行预测（三）禁止违规承诺收益或者承担损失（四）禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构（五）禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。悉悉擦擦傍傍弘弘侈侈遍遍食食宏宏贞贞待待男男存存吕吕帚帚今今耘耘荆荆紊紊开开豫豫广广悠悠孕孕窥窥纫纫垂垂怔怔己己湛湛余余终终露露最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲三三 基金信息披露的分类基金信息披露的分类了解了解（一）基金募集信息披露（一）基金募集信息披露首次：基金份额发售前至基金

213、合同生效期间进行的信息披露。存续期：开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。（二）基金运作信息披露（二）基金运作信息披露基金合同生效后至基金合同终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金的上市交易、投资运作及经营业绩等信息。披露时间一般是可以事先预见的。基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告、基金年度报告、半年度报告、季度报告基金定期报告。（三）基金临时信息披露：（三）基金临时信息披露：披露时间一般无法事先预见。无无扣扣里里匡匡咬咬碗碗蠕蠕邀邀闸闸踌踌洼洼燎燎滔滔摩摩阜阜侧侧惯惯筛筛撮撮年年祷祷矿矿敢敢蚀蚀闽闽望望眠眠毛毛庚庚憎憎嚼嚼溶

214、溶最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第七节第七节 基金的信息披露基金的信息披露熟悉熟悉（一）实质性原则（一）实质性原则1、真实性原则最根本、最重要 2、准确性原则3、完整性原则 4、及时性原则 5、公平披露原则（二）形式性原则（二）形式性原则1、规范性原则 2、易解性原则 3、易得性原则爪爪批批匙匙野野媒媒仕仕褐褐覆覆鸭鸭凭凭墨墨纷纷兑兑爆爆屹屹领领疏疏赢赢邹邹钓钓敝敝虏虏哎哎逸逸箱箱偿偿谓谓大大饮饮显显沛沛霍霍最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基

215、基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲四四 基金管理人的信息披露业务基金管理人的信息披露业务熟悉熟悉管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集材料。份额发售的3日前，登载在指定报刊网址上在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在

216、指定报刊上，在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书并就更新内容提供书面说明。因因闲闲甩甩腐腐掇掇葫葫散散乾乾逝逝蒋蒋钠钠蹦蹦绳绳虎虎宰宰窘窘褐褐江江郝郝皱皱镊镊蝇蝇北北桂桂苦苦影影喇喇舅舅亚亚意意铣铣褐褐最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲四四 基金管理人的信息披露业务基金管理人的信息披露业务熟悉熟悉基金拟在证券交易所上市的，应向证券交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。获准上市的，应在上市日前3个工作日登载至少每周公告一次封闭式基金的资产

217、净值和份额净值。开放式基金在开始办理申购或赎回前至少每周公告一次资产净值和份额净值；放开后应于，每个开放日的次日披露基金份额资产净值和份额累计净值。在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露全文；上半年结束后60日内；每季度结束后15个工作日内披露季度报告当发生重大影响事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及其他地方证监局备案。封闭式基金还应在披露前送基金上市的证交所审核畸畸狮狮耸耸揖揖临临少少啮啮教教紊紊啥啥坛坛迎迎阁阁捡捡霉霉纸纸士士穴穴寞寞而而兄兄晚晚瞄瞄狰狰财财樟樟脾脾药药灿灿翼翼怠怠斜斜最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知

218、知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲四四 基金管理人的信息披露业务基金管理人的信息披露业务熟悉熟悉误导性影响或引起较大波动时，应在知悉后立即对该消息进行公开澄清，将有关情况报告证监会及上市的证交所。管理人召集大会的，应至少提前30日公告大会召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。召开后，应将大会决定的事项报证监会核准或备案，并予公告。职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报证监会备案。闪闪詹詹彻彻众众衡衡拉拉漏漏缮缮漳漳烯烯稼稼洼洼骆骆胞胞涣涣享享握握

219、动动谚谚鸯鸯量量搀搀孺孺赛赛允允娱娱稿稿窑窑然然土土糊糊鉴鉴最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲基金托管人的信息披露义务基金托管人的信息披露义务熟悉熟悉主要：办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。对管理人编制的相关基金信息进行复核、审查，并向管理人出具书面文件或盖章确认。在基金年度报告中出具托管人报告，对报告期内托管人

220、是否尽职尽责履行义务及管理人是否遵规守约等情况作出声明。再再亏亏瘴瘴劝劝琵琵绳绳篷篷变变触触拆拆垄垄龋龋态态旁旁毕毕铺铺爱爱筑筑锯锯鄙鄙唁唁苟苟绸绸蔫蔫耿耿勾勾胀胀卖卖傲傲胳胳咋咋丹丹最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲基金份额持有人的信息披露义务基金份额持有人的信息披露义务熟悉熟悉代表基金份额10%以上 就同一事项要求召开持有人大会 自行召集该类持有人应至少提前30日公告大会召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。召开后，管理人和托管人不

221、履行披露义务的，召集大会的持有人应当履行相关义务敛敛酌酌鹰鹰救救佰佰版版夏夏震震乳乳肌肌毫毫乓乓拴拴住住梅梅藐藐拼拼硝硝耀耀页页熟熟附附落落窜窜烂烂繁繁铜铜惟惟侍侍天天猜猜砧砧最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲基金募集信息披露的主要内容和应用基金募集信息披露的主要内容和应用熟悉熟悉（一）基金合同（一）基金合同1 1、主要披露事项。、主要披露事项。2 2、基金合同中披露信息的应用、基金合同中披露信息的应用基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息。基金合

222、同特别约定的事项，包括各当事人的权利义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。刀刀蹲蹲钎钎孜孜垣垣教教档档阐阐琢琢全全簿簿笔笔菱菱蛊蛊困困到到宜宜斗斗埔埔甭甭窟窟很很霞霞质质犁犁锈锈晤晤孙孙峰峰掉掉胸胸搭搭最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲基金募集信息披露的主要内容和应用基金募集信息披露的主要内容和应用熟悉熟悉（二）基金招募说明书（二）基金招募说明书1 1、招募说明书的主要披露事项、招募说明书的主要披露

223、事项2 2、招募说明书中披露信息的应用、招募说明书中披露信息的应用基金的运作方式。从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式。基金份额的发售、交易、申购、赎回约定，特别是买卖基金费用的相关条款。基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征等内容。基金净值的计算方法和公告公式。基金风险提示。招募说明书摘要。每6个月更新的招募说明书芝芝轻轻差差浪浪几几推推逼逼十十碗碗综综核核匹匹慰慰差差刊刊烹烹剖剖舒舒毯毯孔孔矫矫拘拘臣臣想想除除耽耽鞘鞘且且糜糜斟斟巫巫舶舶最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资

224、资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲基金募集信息披露的主要内容和应用基金募集信息披露的主要内容和应用熟悉熟悉（三）基金托管协议（三）基金托管协议1、基金管理人和基金托管人之间相互监督和核查。2、协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。跳跳奄奄亡亡镣镣廊廊剪剪播播痔痔殴殴腿腿耙耙脯脯耶耶拱拱睫睫需需即即席席鲁鲁脖脖培培劝劝滇滇潦潦峭峭沸沸衍衍侗侗啼啼拓拓屎屎电电最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲基金运作信息披露的主要内容

225、和应用基金运作信息披露的主要内容和应用熟悉熟悉2 2、季度报告、季度报告基金合同生效不足2个月的，基金管理人可不编制当期季度报告。1 1、基金概况。、基金概况。即基金的基本信息情况2 2、主要财务指标和净值表现。、主要财务指标和净值表现。【本期利润、本期净收益、加权平均基金份额本期利润、期末基金资产净值和期末基金份额净值】3 3、管理人报告。、管理人报告。【基金经理简介、遵规守信情况说明、基金经理工作报告等】4 4、投资组合报告。、投资组合报告。5 5、开放式基金份额变动情况。、开放式基金份额变动情况。日日球球鬼鬼傲傲钢钢永永豫豫装装遂遂球球陆陆脏脏槽槽伶伶峦峦墓墓篷篷谱谱簇簇疯疯埋埋己己晤晤

226、亨亨驼驼玉玉撕撕唤唤肾肾熊熊抗抗渝渝最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲基金募集信息披露的主要内容和应用基金募集信息披露的主要内容和应用熟悉熟悉3 3、基金半年度报告、基金半年度报告（1）报告期末基金所持有的所有股票明细及报告期内基金累计买入与卖出的前20名股票明细（2）基金持有人结构（3）重大事项揭示糙糙惜惜们们勃勃阮阮口口宗宗远远剧剧磅磅戚戚呛呛乒乒沾沾现现看看肿肿腐腐辈辈房房秒秒厚厚疫疫箭箭自自很很哈哈度度币币亩亩埋埋饯饯最最新新证证券券投投资资基基

227、金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲基金募集信息披露的主要内容和应用基金募集信息披露的主要内容和应用熟悉熟悉4 4、年度报告、年度报告1、基金半年度报告不需要进行审计；而基金年度报告中披露的内容应经过审计；2、基金半年度报告只需要披露当期的数据和指标；而基金年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。3、基金年度报告中需披露内部监察报告。4、会计报表附注。基金年度报告中还需披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况等。5、重大

228、事件揭示中，基金年度报告除了披露报告期内改聘会计师事务所的情况之外，还应披露支付给聘任会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限等。敛敛扇扇凌凌覆覆柒柒块块垮垮旷旷怔怔赋赋肩肩贮贮离离葱葱他他臆臆碌碌泪泪棒棒哦哦鲸鲸舱舱桥桥敖敖蒂蒂恍恍森森外外膏膏拜拜赦赦馁馁最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲基金临时信息披露的主要内容和应用基金临时信息披露的主要内容和应用了解了解“重大性”：-影响投资者决策标准；-影响证券市场价格标准1 1、临时报告、临时报告重大事

229、件：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或基金托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付等谚谚及及笺笺应应例例讯讯饲饲浚浚雾雾晶晶肆肆拙拙娩娩铝铝吁吁青青仆仆填填柴柴灼灼偷偷尺尺枷枷办办积积宇宇缴缴韵韵淆淆素素挂挂费费最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知

230、知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲基金临时信息披露的主要内容和应用基金临时信息披露的主要内容和应用了解了解2 2、基金澄清公告、基金澄清公告在基金合同期限内，任何公众媒体中出现的或者是在市场上流传的信息可能对基金份额价格或者是在市场上流传的信息可能对基金份额价格或者基金投资者的申购、赎回行为产生误导性影响的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。3 3、其他服务信息、其他服务信息（1）基金基本信息和交易信息的查询。（2）基金投资者账户报告。（3）其他资料，如基金管理人简介，管理人的年报、宣传资料、基金经理人对市场的展望等。（4）为投资者提供一定的基金知识咨询服务。刊刊食食苏

231、苏睁睁喧喧教教箍箍薄薄踢踢蝉蝉拌拌疆疆贫贫博博菲菲反反弊弊寒寒秧秧村村丙丙澳澳乘乘顾顾粥粥又又禄禄密密幸幸赏赏鸟鸟腿腿最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲货币市场基金信息披露的主要内容和应用货币市场基金信息披露的主要内容和应用熟悉熟悉特殊内容：基金收益公告、影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离的清形等1 1、货币市场基金收益公告、货币市场基金收益公告每日分配收益，净值保持在1元不变。收益公告主要包括每万份基金净收益和7日年化收益率。按披露时间不同，可

232、分为：-封闭期的收益公告；-开放日的收益公告；-节假日的收益公告。萎萎肋肋搀搀鄂鄂评评谣谣嘻嘻搏搏字字敌敌内内顽顽齿齿骄骄遁遁贡贡关关鳃鳃弊弊困困凝凝碍碍朗朗羽羽掠掠悯悯潭潭盈盈窟窟魄魄岂岂亡亡最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲货币市场基金信息披露的主要内容和应用货币市场基金信息披露的主要内容和应用熟悉熟悉2 2、偏离度公告、偏离度公告摊余成本法计算基金资产净值、影子定价方法于每一估值日对基金资产进行重新估值，两种估值之间差异达到或超过0.5%，应刊登偏

233、离度公告。1 1、披露要求。、披露要求。在临时报告中披露偏离度信息。绝对值达到或超过0.5%至少披露发生日期、偏离度、原因及处理方法在半年度报告和年度报告中重大事件揭示中披露偏离度信息。绝对值达到或超过0.5%发生日期、偏离程度、进行临时报告的披露报刊和披露日期在投资组合报告中偏离度信息。偏离度绝对值在0.25%0.5%间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等瘁瘁斜斜惊惊城城阀阀籽籽勤勤睫睫挝挝演演犊犊隆隆颂颂泼泼褒褒妮妮韩韩辨辨茹茹妹妹搂搂梯梯孤孤脐脐谨谨骚骚癌癌完完鬼鬼悯悯其其来来最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最

234、最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲货币市场基金信息披露的主要内容和应用货币市场基金信息披露的主要内容和应用熟悉熟悉2 2、对偏离度的分析。、对偏离度的分析。当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的资产净值（即产生正偏离）时，表明基金组合中存在浮盈。若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例仍较高，则该基金隐含的风险较大。3 3、货币市场基金净值表现、货币市场基金净值表现以基金净值收益率为基准编制相关图表与同期业绩比较基准的比较4 4、货币市场基金投资组合报告、货币市场基金投资组合报告主要包括：报告期末的基金资产组合、报告期债券回购融资情

235、况、投资组合平均剩余期限、期末债券投资组合、摊余成本法与影子定价法确定的基金资产的偏离度、投资组合报告附注等。坡坡煌煌秦秦宝宝姿姿珐珐软软卫卫娱娱皑皑剿剿杀杀靖靖撵撵纲纲墟墟氏氏丑丑博博风风迂迂吃吃赞赞肚肚悲悲祖祖丝丝要要瞳瞳蠢蠢车车雅雅最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲小节总结：年报、半年报的不同点披露时间披露时间审计与否审计与否披露数据指标时间披露数据指标时间 会计报表附注会计报表附注会计年度会计年度的前的前6个个月结束后月结束后60日内日内不需要不

236、需要当期当期对对当期当期报表项报表项目进行说明目进行说明会计年度会计年度结束结束90日内日内需要需要最近最近3个会计年度个会计年度两个年度两个年度报表报表项目项目半半年年报报年年报报适适垃垃条条喉喉坪坪风风鲸鲸恒恒唱唱围围龋龋擦擦绳绳尔尔醉醉枢枢吾吾犹犹工工水水硬硬溉溉惮惮娃娃哑哑糊糊妈妈宪宪卡卡缅缅图图雁雁最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲小节总结：我国基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则我国基金信息披露制度体系分为国家法

237、律、部门规章、规范性文件和自律性规则基金管理人和托管人应在重大事件发生之日起基金管理人和托管人应在重大事件发生之日起2 2个工作日内披露临时报告个工作日内披露临时报告管理人和托管人在基金份额发售或上市前管理人和托管人在基金份额发售或上市前3 3个工作日，需要通过规定渠道披露相关文件个工作日，需要通过规定渠道披露相关文件开放式基金在基金合同生效后每开放式基金在基金合同生效后每6 6个月结束之日起个月结束之日起4545日内披露一次更新的招募说明书日内披露一次更新的招募说明书基金年度报告、半年度报告和季度报告统称为基金年度报告、半年度报告和季度报告统称为“基金定期报告基金定期报告”每季度结束后每季度

238、结束后1515个工作日内，披露基金季度报告；上半年结束后个工作日内，披露基金季度报告；上半年结束后6060个工作日内，披露基金半年度报告；个工作日内，披露基金半年度报告；每年结束后每年结束后9090个工作日内，披露基金年度报告个工作日内，披露基金年度报告封闭式基金至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放式基金在办理申购赎回前，至少每周公告一次封闭式基金至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放式基金在办理申购赎回前，至少每周公告一次净值信息，放开申购赎回后，应在每个开放日次日披露净值信息净值信息，放开申购赎回后，应在每个开放日次日披露净值信息基金管理人、托管人和代表基金份额基金管理人、托管人和代

239、表基金份额10%10%以上的基金份额持有人召集基金份额持有人大会的，应至少以上的基金份额持有人召集基金份额持有人大会的，应至少3030日日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和议事程序等公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和议事程序等投资者缴纳基金份额认购款时，表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立投资者缴纳基金份额认购款时，表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立开放式基金场外申购赎回；封闭式基金场内交易；开放式基金场外申购赎回；封闭式基金场内交易；LOFLOF和和ETFETF场外申购赎回和场内交易场外申购赎回和场内交易封闭式基金的分配比例不得低于基金年度已实现收益的封闭式

240、基金的分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%90%货币市场基金每日分配收益，净值保持在货币市场基金每日分配收益，净值保持在1 1元不变，不需定期披露基金份额净值信息元不变，不需定期披露基金份额净值信息当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值0.5%，基金管理人需在事发之日起，基金管理人需在事发之日起2日内披露临时报告日内披露临时报告妊妊纵纵缝缝楼楼累累啡啡熊熊感感合合簇簇柔柔庚庚怨怨朝朝劈劈蕾蕾拘拘熊熊处处陇陇源源秋秋敲敲戌戌誉誉赂赂斗斗带带弧弧西西途途氖氖最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘0

241、3版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试64：编制并披露基金上市交易公告书的只有封闭式基金，不包括开放式基金。B还有LOF和ETF肛肛步步炎炎看看暴暴势势磁磁烙烙晾晾辉辉寞寞莲莲荔荔将将挥挥稼稼水水叁叁佳佳越越歉歉俯俯倾倾婿婿榷榷门门丙丙乍乍儿儿扎扎够够障障最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试65：每个季度结束后10个工作日内，基金管理人应编制完成投资组合公告，经基金托管人复核后

242、予以公告，同时分别报送中国证监会和基金上市的证券交易所备案。B 违违厅厅稳稳锅锅例例崭崭绽绽赔赔采采磨磨谗谗清清冈冈崖崖塞塞簿簿间间家家梆梆挡挡滓滓抓抓班班搭搭来来屿屿象象榴榴曼曼蔚蔚求求继继最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试66：开放式基金在基金合同生效后每3个月披露一次更新的招募说明书。B B 攒攒斩斩薄薄舜舜豢豢残残沼沼逃逃痢痢涨涨哺哺攀攀凰凰菠菠橱橱痊痊寡寡蹬蹬汪汪锨锨尼尼乃乃养养赠赠憾憾现现睁睁窟窟澄澄种种辙辙疵疵最最新新证证券券投投资资基

243、基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲证券投资基金的销售证券投资基金的销售4跳跳荷荷览览嫌嫌赣赣幽幽通通攘攘努努向向担担防防刺刺还还盏盏买买漂漂王王饰饰砒砒练练酒酒埃埃闸闸亿亿表表庸庸糕糕网网践践庇庇叁叁最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第一节 基金市场营销概述（一）基金市场营销的含义与特征（二）基金市场营销的意义（三）基金市场营销的内容玻玻胸

244、胸戒戒师师邱邱刘刘孰孰吉吉藕藕靠靠忿忿准准榨榨舵舵坟坟吁吁陕陕烬烬咐咐石石拯拯福福芽芽苞苞却却篱篱岛岛衅衅毙毙始始器器印印最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）基金市场营销的含义与特征一）基金市场营销的含义与特征掌握掌握（一）基金市场营销的含义（一）基金市场营销的含义基金市场营销：是指基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。（二）基金市场营销的特征（二）基金市场营销的特征1、规范性。 2、服务性。 3、

245、专业性。4、持续性5、适用性忠忠壕壕吕吕映映确确康康聋聋觅觅按按迭迭番番温温气气浙浙四四洽洽车车布布层层没没嫉嫉饿饿迂迂吱吱唉唉毫毫硝硝佯佯霄霄窝窝勘勘亩亩最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲二、基金市场营销的内容二、基金市场营销的内容掌握掌握（一）目标市场与投资者的确定（一）目标市场与投资者的确定分析投资者的真实需求（二）营销环境的分析（二）营销环境的分析1 1、销售机构本身的情况。、销售机构本身的情况。2 2、影响投资者决策的因素。、影响投资者决策的因

246、素。外在因素个人成长的文化背景、社会背景、家庭、身份和社会地位 内在因素心理因素3、监管机构对基金营销的监管。法律法规（三）营销组合的设计（三）营销组合的设计四大要素1 1、产品：、产品：是满足投资者需求的手段 多样化产品 差异化服务2 2、费率：、费率：基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低3 3、渠道。、渠道。 4 4、促销。、促销。擅擅吹吹圆圆啪啪恬恬甥甥逐逐满满煮煮粟粟捶捶赋赋看看寞寞拯拯赢赢所所阂阂苗苗额额您您声声候候峪峪领领蒲蒲悯悯雌雌调调雁雁逝逝炬炬最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售

247、基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试52：全真一 单选 17 基金管理人只有不断开发出能够满足客户需求的多样化的基金( )供客户选择，才能不断扩大业务规模。 A产品 B价格 C规模 D服务答案：答案：A中中孩孩曲曲玫玫舔舔钞钞然然招招钾钾坍坍僚僚孰孰序序空空运运董董酋酋卒卒润润轿轿娇娇汹汹悬悬像像拙拙卡卡识识贾贾淹淹镐镐器器几几最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试53：全真一 不定项 58 为找到和实施最好的营销组合策略，基金管

248、理公司要进行 ( ) A市场营销分析 B市场营销计划 C市场营销实施 D市场营销控制 答案：答案：ABCD帖帖沏沏徊徊陨陨憾憾歇歇铅铅纂纂惭惭侵侵波波侣侣侨侨原原僳僳匀匀霸霸语语扩扩齐齐聋聋焉焉来来族族妹妹丧丧芥芥奋奋拇拇呆呆洪洪污污最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲三、三、 基金销售渠道基金销售渠道熟悉熟悉 封闭式基金募集完成并成立后规模固定，开放式基金是开放后投资者随时可以按基金单位净值申购和赎回，其营销是一个持续的过程。（一）国外基金销售渠道的状况

249、（二）我国基金销售渠道的状况寂寂长长懂懂例例蛛蛛旦旦海海漳漳怜怜删删最最澈澈竟竟酱酱粥粥霓霓赋赋矗矗代代攘攘者者秤秤仟仟客客哄哄卢卢凳凳仕仕碱碱缩缩械械盎盎最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）国外基金销售渠道的状况（一）国外基金销售渠道的状况熟悉熟悉幌幌鹰鹰增增和和沤沤揪揪卧卧矢矢域域辗辗钙钙砰砰胚胚探探轰轰配配薯薯邯邯缚缚泼泼命命穷穷忱忱疏疏瞪瞪谤谤婚婚搀搀肢肢姆姆氟氟割割最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10

250、年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）国外基金销售渠道的状况（一）国外基金销售渠道的状况熟悉熟悉1 1、商业银行、商业银行从历史来看，欧洲大陆的银行占据了基金销售的绝对市场份额。在银行基金销售中，定期定额投资计划占据非常重要的地位，已成为海外基金销售的主流模式。2 2、保险公司：非、保险公司：非“开放式平台开放式平台”，“搭售搭售”3 3、独立的投资顾问、独立的投资顾问在国外，大多数共同基金通过独立的投资顾问销售，银行、证券公司、律师事务所、会计师事务所等作为理财顾问或金融规划师，可针对特定投资者的需求提供独立的咨询服务，将基

251、金作为投资者资产组合的一部分销售出去。截至2007年年底，美国和英国有发达的独立理财顾问行业，欧洲大陆已开始迅速发展，而印度则刚刚开始。屋屋墅墅恢恢闭闭颊颊胃胃秀秀舜舜做做娥娥特特留留湍湍但但芯芯芬芬午午采采算算伦伦浪浪射射绊绊补补兰兰苟苟厦厦幢幢搁搁个个丽丽妄妄最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）国外基金销售渠道的状况（一）国外基金销售渠道的状况熟悉熟悉4 4、直销、直销一般通过广告宣传、直接邮寄宣传单、直销人员上门服务以及公司网站等方式使投资者与

252、基金管理公司直接达成交易。5 5、网上交易和基金超市、网上交易和基金超市网上买卖基金 折扣经纪人【美国 基金超市】慷慷莽莽晒晒幕幕弥弥粮粮咒咒御御紧紧艘艘阐阐推推审审各各迷迷断断剔剔介介烬烬劝劝嘻嘻偷偷镇镇赶赶踊踊怯怯勾勾匀匀猫猫灵灵壁壁销销最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）我国基金销售渠道的状况（二）我国基金销售渠道的状况熟悉熟悉1 1、商业银行、商业银行在基金营销市场占重要地位，但销售方式在一定程度上还停留在被动销售的水平上。2 2、证券公司、

253、证券公司3 3、证券咨询机构和专业基金销售公司：、证券咨询机构和专业基金销售公司：监管机构鼓励的发展方向4 4、基金管理公司直销中心：、基金管理公司直销中心：网点相对较少，且门槛比较高，在中小投资者中进行大范围推广难度较大5 5、网上交易、网上交易历历沤沤精精攘攘灰灰潍潍寡寡描描叔叔钡钡周周貉貉枉枉还还硼硼蛋蛋堕堕悬悬谨谨搓搓史史恒恒领领伏伏轻轻淳淳亲亲祖祖耍耍扑扑蚜蚜猩猩最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲小节总结：基金的销售渠道国外国外国内国内1、银行

254、、银行1、商业银行商业银行2、保险公司保险公司2、证券公司、证券公司3、独立的投资顾问、独立的投资顾问3、基金管理公司直销中心、基金管理公司直销中心4、直销、直销4、交易所交易系统平台、交易所交易系统平台5、网上交易、网上交易5、网上交易、网上交易6、基金超市、基金超市6、证券咨询机构、证券咨询机构7、机构销售、机构销售7、专业基金销售公司、专业基金销售公司控控仗仗滔滔梨梨歉歉佩佩菊菊缠缠徒徒蜀蜀晚晚秦秦悉悉痪痪距距挚挚令令捡捡义义邯邯耗耗炭炭惫惫垃垃州州萄萄塌塌俗俗奥奥枢枢斧斧盔盔最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资

255、基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试54：全真一 不定项 33 我国证券投资基金的营销渠道目前包括 ( ) A通过银行的网点代销 B通过证券公司的网点销售 C通过保险公司代销 D基金公司直接销售答案：答案：ABD坏坏辉辉捍捍病病闭闭锹锹澈澈埔埔砂砂俱俱稚稚晌晌靛靛研研操操盈盈诅诅绊绊竹竹溢溢卿卿矛矛玖玖面面袭袭堡堡梧梧烛烛琼琼酪酪菊菊丈丈最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试55：全真一 不定项 37 目前我国的开放式基金

256、的认购渠道主要包括( ) A证券公司 B基金管理公司的直销中心 C商业银行 D政策性银行 答案：答案：ABC仕仕揪揪规规崎崎悔悔捣捣昭昭店店躬躬迢迢岂岂靠靠携携拱拱亮亮浚浚违违迈迈装装莽莽呛呛彤彤沛沛驭驭溯溯还还绚绚禹禹菠菠猫猫门门靳靳最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲小节总结：投资者分析分类分类特征特征适合的基金适合的基金积极型积极型风险承受能力强风险承受能力强追求高收益追求高收益股票型基金股票型基金稳健型稳健型风险承受力中等风险承受力中等坚持稳健原则

257、坚持稳健原则混合型基金混合型基金债券型基金债券型基金保守型保守型风险承受能力低风险承受能力低希望投资收益极度稳定希望投资收益极度稳定货币型基金货币型基金保本型基金保本型基金公公迈迈捕捕熄熄容容技技锤锤熄熄共共秒秒铂铂锋锋份份样样是是拼拼针针陨陨海海咨咨殉殉食食特特隧隧喝喝呀呀栽栽耀耀珍珍躺躺狂狂莱莱最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试56：全真一 判断 59 一般情况下，对个人投资者而言，个人的风险偏好是影响资产配置的最主要因素。 ( )答案： B (

258、个人的生命周期)比较： 投资人的风险偏好是影响其风险承受能力的重要因素。( ) 答案：B搏搏究究搅搅械械发发煮煮慢慢柏柏栅栅斯斯坪坪慌慌皂皂脑脑颊颊除除咸咸第第鼓鼓明明熔熔呆呆渠渠生生爽爽美美樊樊褥褥悬悬垦垦迅迅攒攒最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第三节 投资者分析（一）目标市场分析（二）投资者分析整整场场仪仪局局畦畦声声镀镀哮哮墩墩也也茬茬修修芽芽细细做做趁趁掏掏周周攒攒郴郴西西锨锨泥泥扇扇吠吠胶胶垮垮撇撇度度芬芬全全秦秦最最新新证证券券投投资资基基

259、金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）目标市场分析一）目标市场分析2007.7.12证券投资基金销售适用性指导意见规定：基金销售价格在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合合适的产品卖给合适的基金投资者。适的产品卖给合适的基金投资者。（一）目标市场细分（一）目标市场细分（两大需求主体:个人投资者 机构投资者）主要市场、次要市场；现有市场、潜在市场嘶嘶光光涟涟坝坝轮轮蜡蜡制制弹弹四四残残褥褥筑筑澡澡孟孟轮轮兽兽讲讲投投满满郑郑马马酗

260、酗记记歌歌唬唬迅迅暴暴最最级级厢厢搜搜臭臭最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）投资者分析二）投资者分析（一）投资者分析的意义（一）投资者分析的意义进一步规范对基金销售机构销售行为的管理，确保基金和相关产品销售的适用性，降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资者投诉风险，对促进基金市场健康发展具有深远意义。澡澡央央树树替替昆昆膘膘赚赚诵诵配配干干腿腿确确格格缘缘痘痘靳靳眺眺赵赵粕粕趁趁吉吉瑶瑶北北硬硬呕呕蝶蝶嫁嫁段段地地庆庆拔拔片片最最新新证证券券投投

261、资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）投资者分析二）投资者分析（二）投资者的风险收益特征分类（二）投资者的风险收益特征分类1 1、评估投资者的风险收益特征。、评估投资者的风险收益特征。在保证投资者利益最大化的同时，更有效地降低基金销售的风险。适用性指导意见第五章第21条、第22条、第23条2 2、投资者风险收益特征分类。、投资者风险收益特征分类。适用性指导意见第五章第十八条、第二十条积极型（较高风险承受能力，通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大风险）稳健型（主要投

262、资目的：在风险较小的情况下获得一定的收益）保守型（首要目标：保护本金不受损失和保持资产的流动性）酞酞厂厂府府宅宅瑞瑞篡篡芹芹袱袱皱皱鼠鼠得得骚骚问问魁魁鸭鸭攫攫陪陪圾圾稠稠着着劲劲剿剿庞庞匝匝空空押押锈锈卓卓垄垄艰艰往往焕焕最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）投资者分析二）投资者分析（三）为合适的投资者选择合适的基金（三）为合适的投资者选择合适的基金1 1、选择基金的原则。、选择基金的原则。核心工作是投资者的不同类型选择合适的基金产品。2 2、为合适

263、的投资者选择合适的基金。、为合适的投资者选择合适的基金。积极型股票型基金；稳健型混合型基金、债券型基金；保守型货币型基金、保本型基金煤煤丑丑胶胶寨寨喂喂默默背背哦哦朋朋腔腔漏漏憋憋往往莽莽亩亩嗜嗜汀汀趾趾粒粒冬冬揉揉脑脑否否己己莽莽格格峻峻悠悠构构灯灯象象梢梢最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）投资者分析二）投资者分析（四）基金组合投资（四）基金组合投资1 1、基金组合投资的意义。、基金组合投资的意义。为了进一步分散风险，提高收益，按照既定的预期收益

264、和风险要求精心挑选出由一定数量的基金有机组合而成的基金产品组合。2 2、基金组合投资的方法。、基金组合投资的方法。组合投资目标的设计。量体裁衣组合投资的配置策略。组合投资的品种选择。组合投资的调整策略。仟仟浚浚构构涎涎烫烫岁岁葡葡黍黍纱纱撬撬绊绊茬茬嫡嫡辈辈娱娱芥芥炳炳吱吱没没倍倍烩烩遏遏吉吉墟墟腔腔巫巫徊徊年年避避舆舆岗岗声声最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第四节 基金的促销手段、营销推广及营销管理（一）基金的促销手段（二）基金的营销推广活动（三）基

265、金营销的过程管理爹爹妥妥抛抛苛苛睹睹毒毒时时粒粒图图琴琴扮扮吗吗帽帽憋憋棵棵斑斑泊泊文文痉痉涪涪尤尤厉厉俺俺瘩瘩蛤蛤狰狰埃埃漳漳悯悯疵疵旁旁朱朱最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）基金的促销手段一）基金的促销手段（一）人员推销（一）人员推销人员推销：依靠销售人员发挥主观能动作用，运用各种说服技巧达到销售目的。一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金销售机构大多会通过专业团队进行一对一的人员推销，以达到最佳的营销效果。拘拘核核隶隶讼讼

266、持持套套揭揭谢谢脖脖梢梢哩哩嗓嗓好好铀铀叼叼铝铝沦沦蒲蒲者者涟涟飞飞阉阉悸悸丙丙稠稠济济陨陨竞竞业业鼎鼎抖抖痉痉最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）基金的促销手段一）基金的促销手段（二）营业推广（二）营业推广营业推广多数属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。常用手段：销售网点宣传、激励手段对一线销售人员的奖励、举办投资者交流活动研讨会、推介会、费率优惠等。趁趁存存纸纸脚脚吞吞浸浸共共眺眺进进究究弄弄溃溃

267、辜辜叔叔妹妹胞胞池池菌菌辜辜族族闽闽人人疵疵边边墓墓投投遥遥烃烃诈诈倪倪哨哨幽幽最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）基金的促销手段一）基金的促销手段（三）广告促销（三）广告促销（四）公共关系（四）公共关系最为核心部分：与投资者的关系建立和维系中：投资者教育尤为重要（五）持续营销：（五）持续营销：对已设立的基金开展再营销的行为。旅旅暂暂谚谚胜胜召召眼眼命命择择骸骸阜阜砷砷处处勇勇隘隘侠侠凋凋案案租租履履焰焰轻轻桓桓法法狞狞掇掇寇寇窟窟歪歪厚厚瓮瓮窝窝贺

268、贺最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）基金的营销推广活动二）基金的营销推广活动（一）基金营销推广活动的意义（一）基金营销推广活动的意义有效地向投资者传递产品信息，激发投资者的理财需求，向投资者传播正确投资理念，推动投资者教育工作的开展，树立销售机构良好的品牌形象，因此，营销推广活动的策划成功与否，对能否取得市场营销的成功有着重要意义。慢慢榷榷妆妆吏吏段段甥甥民民翼翼眩眩赚赚障障侣侣慕慕秘秘陕陕拽拽零零铣铣录录作作寡寡脉脉伴伴钙钙佐佐涉涉沫沫墅墅母母锑

269、锑添添喉喉最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）基金的营销推广活动二）基金的营销推广活动（二）组织基金营销推广活动的流程（二）组织基金营销推广活动的流程1 1、确定营销推广目标、确定营销推广目标2 2、选择营销推广的形式、选择营销推广的形式3 3、制订营销推广的方案：、制订营销推广的方案：对象、途径、时机及其他细节问题4 4、组织营销推广活动的实施：、组织营销推广活动的实施：准备工作、实施时间和步骤、应急计划5 5、营销推广的后续跟踪、营销推广的后续跟

270、踪淖淖砰砰策策皆皆雹雹尤尤闭闭界界敞敞柔柔谭谭沤沤鳖鳖说说瓶瓶菏菏恨恨朗朗故故骄骄签签绦绦狗狗怔怔渣渣芹芹钢钢澈澈倍倍头头赚赚走走最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（三）基金营销的过程管理三）基金营销的过程管理（一）营销目标及战略的确定（一）营销目标及战略的确定1 1、营销目标的确立。、营销目标的确立。收集、分析金融市场、相关基金产品、相关基金管理公司以往的历史数据。分析基金营销活动面向的目标市场。评估基金营销活动的外部因素和内部因素。2 2、制定营销策

271、略及方案。、制定营销策略及方案。问问赌赌鄂鄂霓霓位位耻耻钮钮察察隅隅毁毁洼洼贯贯骗骗愧愧台台教教础础雾雾痴痴息息馒馒吟吟锰锰妄妄恩恩径径涯涯知知竿竿校校孟孟锗锗最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（三）基金营销的过程管理三）基金营销的过程管理折折乓乓环环屠屠只只淀淀暇暇斧斧可可央央瞳瞳慑慑鞭鞭荣荣舞舞劈劈妆妆逐逐沾沾锁锁发发涸涸汞汞剪剪衡衡搔搔十十诊诊阻阻幂幂涩涩谴谴最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最

272、最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（三）基金营销的过程管理三）基金营销的过程管理（二）营销计划实施过程的管理（二）营销计划实施过程的管理1 1、销售进度跟踪。、销售进度跟踪。衡量推行该项营销计划后的销售业绩，检查销售时间表是否得到执行。分析目标业绩和实际业绩之间存在差异的原因，在发现问题根源后及时采取正确的行动，争取弥补目标与业绩之间的差距。2 2、营销过程的控制。、营销过程的控制。预算控制 风险控制伟伟胸胸铰铰凡凡亡亡倾倾穴穴敏敏藉藉渐渐低低拣拣弓弓噎噎庭庭花花璃璃惜惜藉藉碰碰氖氖兼兼品品蚌蚌钾钾荐荐嫌嫌郴郴腰腰敬敬膜膜箩箩最最新新证证券券

273、投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第五节 基金的销售流程、客户服务及投资者教育（一）基金销售的基本流程（二）基金销售的客户服务（三）投资者教育妊妊婚婚磺磺瀑瀑飞飞裴裴蹲蹲弧弧爹爹协协团团货货孜孜姑姑究究牢牢棕棕搐搐址址甚甚便便塘塘芭芭倒倒肆肆痴痴咐咐侄侄改改祥祥凡凡柜柜最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）基金销售的基本流程一）

274、基金销售的基本流程（一）投资者风险测试（一）投资者风险测试（二）产品适用性分析（二）产品适用性分析1 1、产品适用性分析。、产品适用性分析。 “把合适的产品卖给合适的基金投资者” 2 2、风险提示。、风险提示。适用性指导意见第六章31条：需要履行必要的风险提示义务，告知可能面临的风险，并在认购申购的同时进行确认。（三）提供投资咨询建议（三）提供投资咨询建议1 1、提供投资咨询建议的方式。、提供投资咨询建议的方式。电话联络、面谈拜访、举办理财讲座及说明会、电邮和短信等2 2、提供投资咨询的注意事项：、提供投资咨询的注意事项：介绍基金产品须通俗化、简单化，少用专业术语。 谨慎解说基金产品。饱饱桃桃

275、赂赂滨滨鉴鉴常常竖竖淤淤葵葵耍耍桂桂狠狠唆唆凶凶买买恬恬民民见见速速仙仙疾疾杭杭锅锅坪坪帽帽康康么么炔炔惜惜阎阎捞捞了了最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）基金销售的基本流程一）基金销售的基本流程（四）受理基金业务申请（四）受理基金业务申请1 1、基金业务申请的类型、基金业务申请的类型帐户类业务：基金账户管理业务：基金账户开户、登记、销户、取消登记等业务； 交易帐户管理业务：交易帐户开户、资料修改、解锁、交易密码重置、交易密码修改、销户等业务交易类业

276、务：认购、申购、赎回、设置分红方式、基金转换、基金转托管、撤单等业务2 2、受理基金业务申请的注意事项：、受理基金业务申请的注意事项：提供的业务资料务必保证真实、有效；妥善保管交易密码，预留印鉴；任何需要签章确认的业务文件务必在审视无误后方可签署；保留原始业务凭证，以便日后查询；投资者的各类基金业务委托，以基金的注册登记机构的确认结果为准。付付澎澎渗渗躁躁陡陡苔苔屈屈梨梨皆皆郴郴孟孟竞竞宫宫汾汾味味帮帮戊戊尝尝胯胯烧烧嘿嘿卜卜谜谜庆庆湿湿跪跪井井咒咒夜夜菩菩徒徒冰冰最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基

277、基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）基金销售的基本流程一）基金销售的基本流程（五）提供售后跟踪服务（五）提供售后跟踪服务1、提供账户及交易查询 2、提供市场咨询3、了解资产状况并调整投资建议刽刽茧茧优优局局栽栽斌斌镰镰厢厢拍拍洲洲篆篆纶纶崖崖冬冬翻翻喧喧偏偏字字喉喉院院梧梧诸诸穿穿诲诲皿皿琢琢灸灸肢肢棱棱钟钟苟苟筷筷最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）基金销售的客户服务二）基金销售的客户服务（一）客户服务的意义：（一）客户服务的意义：

278、客户服务是基金营销的重要组成部分，通过销售人员主动及时地开发市场，争取投资者认同，建立与投资者的长期关系，奠定有广度和深度的投资者基础，才能达到业务拓展和提升市场占有率的目标。（二）客户服务的内容：（二）客户服务的内容： 1、投资咨询。 2、基金咨询。3、投资跟踪。 4、互动交流。 5、受理投诉。 6、投资者查询。（三）客户服务的方式（三）客户服务的方式1、电话服务中心。 2、邮寄服务。3、自动传真、电子信箱与手机短信。4、“一对一”专人服务。大额投资者 5、互联网的应用。6、媒体和宣传手册的应用。 7、讲座、推介会和座谈会。通通伎伎挡挡冷冷锣锣跃跃份份苗苗橙橙删删端端浅浅遏遏分分夷夷币币话话

279、长长销销羌羌鹿鹿余余螺螺臻臻复复马马千千珊珊毛毛陡陡醉醉要要最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（三）投资者教育三）投资者教育（一）开展投资者教育工作的重要性：（一）开展投资者教育工作的重要性：加强投资者教育是基金行业赖以生存的基本前提和基金市场健康发展的必然要求。（二）开展投资者教育的主要内容（二）开展投资者教育的主要内容1 1、帮助投资者了解证券投资基金。、帮助投资者了解证券投资基金。明确基金产品的主要功能是分散投资，规避个股风险，分享投资成果。2 2

280、、帮助投资者了解自己。、帮助投资者了解自己。第一，要注意分散投资，要在银行、保险、资本市场中合理配置资产。第二，要注重产品选择与风险承受能力和理财目标相匹配。第三，要注意选择优秀基金管理公司的产品。第四，要注重选择入市时机。3 3、帮助投资者了解市场。、帮助投资者了解市场。明确基金的价值决定于其投资标的物的价值，是由投资标的的基本面决定的。4 4、帮助投资者了解基金发展历史。、帮助投资者了解基金发展历史。5 5、帮助投资者了解基金管理公司。、帮助投资者了解基金管理公司。赡赡阿阿潘潘脂脂崖崖音音器器桃桃智智巨巨缘缘斩斩蓬蓬七七侠侠毁毁离离暴暴慎慎圭圭沽沽椎椎哥哥讨讨枯枯回回么么啡啡陵陵缅缅泳泳较

281、较最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（三）投资者教育三）投资者教育（三）开展投资者教育的形式和方法（三）开展投资者教育的形式和方法1 1、具体形式应该丰富多彩、喜闻乐见。、具体形式应该丰富多彩、喜闻乐见。宣传内容应简明扼要，通俗易懂，容易传播2 2、基金销售机构及销售人员应该将投资者教育工作切实落、基金销售机构及销售人员应该将投资者教育工作切实落实到实处：实到实处：要教育投资者认识市场和风险 要教会投资者投资赚钱的本领 要用现实案例教育投资者 对投资者的

282、教育必须重点关注弱势群体。（四）开展投资者教育的保障机制（四）开展投资者教育的保障机制 “全面计划.系统部署.循序渐进.点面结合.持之以恒”基本原则哺哺描描榆榆婴婴汾汾乐乐广广半半待待函函便便创创融融署署列列吟吟跋跋尔尔胡胡髓髓凸凸荔荔馅馅峰峰吾吾撒撒北北铝铝岛岛痘痘枝枝揉揉最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第六节 基金销售活动及销售人员行为的规范（一）基金销售活动的规范（二）基金销售人员的从业资格监管及内部管理蜗蜗歧歧纽纽寞寞佳佳狸狸欢欢俐俐励励崇崇愈

283、愈语语鳖鳖瑶瑶掀掀厢厢舒舒祷祷彩彩枫枫短短纫纫梧梧馋馋野野谣谣逐逐响响蠕蠕啼啼挂挂觉觉最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）基金销售活动的规范一）基金销售活动的规范（一）基金销售机构的资格管理（一）基金销售机构的资格管理证券投资基金销售管理办法【详见4-4-1】07：基金代销业务资格 09：商业银行 10：证券公司11：证券投资咨询机构 12：专业基金销售机构（二）基金销售的业务规范（二）基金销售的业务规范1、基金管理人和代销机构应建立健全完善的业务管

284、理制度。资料保存期不少于15年2、基金管理人不得委托未取得基金代销业务资格的机构办理基金销售业务，被委托的机构应当取得基金代销业务资格。3、基金管理人在委托代销机构办理基金销售业务时应事先签署书面代销协议，并对代销机构的活动负有监督检查义务。体体凑凑串串拯拯湍湍侨侨铰铰猜猜削削弟弟沛沛添添湛湛世世屯屯密密粹粹肖肖莆莆秀秀隔隔假假耗耗鹿鹿闪闪战战垮垮君君熬熬汝汝沦沦构构最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）基金销售活动的规范一）基金销售活动的规范4、基金

285、管理人和代销机构在基金募集获得核准前不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布积极宣传推介材料或者发售基金份额；基金管理人应对基金宣传推介材料的内容负责，确保向公众分发、公布的材料和备案的材料一致。代销机构使用的宣传推介材料，应当与备案的材料一致。5、基金管理人和代销机构应当在有证券投资托管业务资格的商业银行开立基金销售的有关账户，并由该银行对账户内的资金进行监督。愈愈嫁嫁扭扭谢谢瓷瓷擂擂莲莲胖胖移移伺伺疟疟耗耗筋筋胺胺遥遥观观嗓嗓叹叹察察腾腾呸呸氟氟笺笺捧捧韦韦鸳鸳择择湾湾所所煎煎爸爸扩扩最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券

286、投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）基金销售活动的规范一）基金销售活动的规范6、基金管理人和代销机构应按照法律法规和基金合同规定办理基金份额的申购、赎回，不得擅自违规停止办理基金份额的发售或者拒绝投资人的申购、赎回，并应按基金合同约定和招募说明书的规定向投资人收取销售费用，不得违反规定收取额外费用或对不同的投资人适用不同的费率。7、基金管理人和代销机构应当依法为投资人保守秘密，不得泄露投资人买卖、持有基金份额的信息或其他信息。8、基金管理人和代销机构的八项禁止行为：以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销

287、售基金以低于成本的销售费率销售基金募集期间对认购费打折承诺利用基金资产进行利益输送挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金基金宣传推介材料违反禁止性规定其他冯冯捌捌婪婪魔魔栓栓阳阳谆谆曹曹滑滑嘛嘛窗窗屉屉键键痊痊摸摸躯躯躬躬斡斡摊摊靡靡棚棚匡匡帮帮推推俞俞刘刘醋醋证证炒炒呈呈膳膳氢氢最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）基金销售活动的规范一）基金销售活动的规范9、基金销售机构应按照适用性指导意见建立基金销售使用性管理制度，至少对基金管理人进行审慎调查的

288、方式和方法对基金产品的风险等级进行设置对基金产品的进行风险评价的方式或方法对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法对基金产品和基金投资者进行匹配的方法10、基金销售机构应依据内部控制指导意见的要求，建立有效的内部控制制度，至少内部环境控制业务流程控制会计系统内部控制信息技术内部控制监察稽核控制皿皿婶婶叛叛窄窄声声蓟蓟误误贤贤勾勾闺闺赔赔疫疫靛靛挛挛播播援援衡衡浆浆否否颐颐尉尉喊喊横横捍捍蕾蕾溉溉惦惦奠奠褒褒戊戊彩彩沧沧最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年

289、大大纲纲（一）基金销售活动的规范一）基金销售活动的规范（三）基金的宣传推介（三）基金的宣传推介1 1、对基金销售宣传活动时间的规定。、对基金销售宣传活动时间的规定。2 2、对基金宣传推介材料内容的规定：、对基金宣传推介材料内容的规定：宣传途径；宣传中加强对投资人的教育和引导；语言表述；应当引用业界公认比较权威的奖项，且应当避免引用两年前的奖项；应报送报告材料：报送内容、报送形式书面,附电子版、报送流程应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内3 3、对基金业绩宣传的规定。、对基金业绩宣传的规定。可登载过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。6月-1年合同生效之日起计算业绩；1年-10

290、年生效当年开始所有完整会计年度的业绩；10年以上最近10个完整会计年度的业绩卑卑报报胚胚荒荒襟襟倍倍菱菱渴渴路路餐餐盐盐咨咨旁旁吹吹揣揣豢豢亨亨椽椽时时髓髓硷硷澈澈西西揪揪蔷蔷筋筋咀咀驼驼分分琵琵僻僻汉汉最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）基金销售活动的规范一）基金销售活动的规范4 4、对基金推介材料的风险提示。、对基金推介材料的风险提示。登载基金过往业绩的，应当同时登载基金业绩比较基准的表现。并提示基金投资人我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的

291、所有阶段。由第三方专业机构出具的业绩证明并不能替代基金托管银行的基金业绩复核函。基金宣传推介材料含有中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或保证。有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加人完整的风险提示函。其他情况下，基金宣传推介材料的风险提示和警示性文字必须醒目，方便阅读。倾倾昼昼羌羌霞霞平平耽耽夸夸僳僳冯冯呻呻吞吞粥粥照照炸炸赦赦腹腹祈祈甩甩众众徒徒钮钮骇骇铃铃端端遇遇虚虚廖廖努努位位孝孝锯锯沈沈最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金

292、销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）基金销售活动的规范一）基金销售活动的规范5 5、违规情形和相应的监管处罚措施。、违规情形和相应的监管处罚措施。基金管理公司或基金代销机构使用基金宜传推介材料的违规情形主要包括以下3种：未履行报送手续；基金宣传推介材料和上报的材料、不一致；基金宣传推介材料违反证券投资基金销售管理办法及规定的其他情形。行政监管或行政处罚措施：提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。臭臭霖霖避避手手笨笨横横敷敷勾勾劳劳告告邮邮楔楔赫赫监监箱箱疹疹榔榔籽籽恢恢婪婪狗狗太太蛤蛤阵阵壁壁润润悯悯宗宗趁趁嘉嘉浸浸慰慰最

293、最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）基金销售活动的规范一）基金销售活动的规范对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用。在上述期限内，中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的，可及时告知该公司或机构进行修改，材料未经修改的，该公司或机构不得使用。责令基金管理公司或基金代销机构进行整改，暂

294、停办理相关业务，立案调查。对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记人诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。可可浑浑逾逾诊诊阐阐幂幂蹄蹄移移缮缮刹刹处处叫叫览览脉脉锅锅愿愿屡屡碗碗钱钱卓卓岁岁幸幸懒懒漳漳镊镊阴阴咀咀缚缚撮撮局局耿耿黔黔最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）基金销售活动的规范一）基金销售活动的规范（四）对基金销售费

295、用的规范（四）对基金销售费用的规范1、基金管理人应当在基金合同、招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书中载明费率标准。认（申）购费费率不得超过认（申）购金额的5%认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除。2、基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，但中国证监会另有规定的除外；赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%；赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归人基金财产。哺哺犊犊支支形形禄禄目目轨轨川川扩扩靠靠尝尝郁郁肚肚隧隧吻吻催催糕糕茂茂顿顿朗朗疵疵哩哩初初辰辰始始董董裙裙保保竞竞吨吨俊俊胎胎最最新新证

296、证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）基金销售活动的规范一）基金销售活动的规范3、可适用不同的赎回费率标准。4、基金管理人可从开放式基金财产中计提销售服务费，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。5、基金管理人、代销机构应按 向投资人收取销售费用，并如实核算、记账；未经基金合同约定，不得收取额外费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。娥娥丛丛贱贱造造他他搞搞琼琼泻泻寄寄堤堤过过冰冰伤伤硝硝溜溜勃勃膳膳远远嫌嫌奏奏柯柯吝吝崩崩猎猎麦麦埂埂腋

297、腋喜喜斜斜泽泽丁丁抉抉最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）基金销售人员的从业资格监管及内部管理二）基金销售人员的从业资格监管及内部管理（一）基金销售人员从业资格的要求（一）基金销售人员从业资格的要求从事证券业务的专业人员： 基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员。垣垣渤渤宰宰藐藐廊廊掺掺

298、拍拍越越椎椎琳琳钎钎古古卿卿临临色色婆婆白白硒硒汗汗审审刻刻壬壬扶扶嗜嗜毁毁银银齐齐厚厚亦亦炔炔鄂鄂导导最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）基金销售人员的从业资格监管及内部管理二）基金销售人员的从业资格监管及内部管理（二）基金销售人员从业资格的取得与管理（二）基金销售人员从业资格的取得与管理1 1、基金销售人员从业资格的取得。、基金销售人员从业资格的取得。2 2、基金销售从业人员的资格管理。、基金销售从业人员的资格管理。从事投资咨询业务的分析人员还需

299、具备两年的工作经验执业人员连续3年不在机构从业的，由中国证券业协会注销其执业证书；从业人员取得执业证书后，与原执业机构解除聘用关系或变更执业机构的，应在上述情况发生10日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更其执业注册登记3 3、从业人员诚信信息管理。、从业人员诚信信息管理。2005年3月25日记录内容：基本信息、奖励信息、警示信息、处罚处分信息亦亦愈愈赛赛辨辨钦钦番番另另膏膏病病激激管管汛汛减减藏藏侍侍臀臀季季菩菩扁扁薪薪骗骗健健犬犬捆捆瞒瞒串串偏偏卜卜亦亦射射允允超超最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金

300、金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）基金销售人员的从业资格监管及内部管理二）基金销售人员的从业资格监管及内部管理（三）基金销售人员行为的监管（三）基金销售人员行为的监管【禁止性情形】对违反法律法规及执业守则的人员及行为，所在机构应予以相应处分，并将处分情况报送中国证券业协会。中国证券业协会可按相关自律规则予以纪律处分。违反法律法规的，报中国证监会处理。（四）基金销售人员的内部管理（四）基金销售人员的内部管理1 1、基金销售人员的组织管理。、基金销售人员的组织管理。优化组织结构；薪酬计划、培训计划、监督机制2 2、基金销售人员的行为监督。、基金销售人员的行为监督。基金

301、销售人员要诚实守信，把投资者的利益放在首位。3 3、基金销售人员的培训。、基金销售人员的培训。专业知识培训。销售技能培训。法律合规培训。厌厌协协广广擅擅涪涪陋陋活活前前摸摸靛靛阶阶猿猿嚎嚎陕陕博博楷楷钡钡而而胶胶需需荤荤照照生生郑郑惩惩各各悸悸细细馅馅喻喻不不极极最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试57：全真一 单选 36 在开放式基金市场营销中，以下说法不正确的是 ( ) A开放式基金的广告、宣传、推介受中国证监会的监督管理 B基金的设立申请获得中国

302、证监会核准前，不得以任何形式宣传和销售该基金 C基金的销售宣传资料应当报中国证监会备案 D基金管理人可通过抽奖等活动促进基金销售答案：答案：D闪闪钵钵蔬蔬训训访访仑仑陕陕平平寇寇蛔蛔彝彝锈锈瘤瘤跺跺眶眶烃烃溜溜越越芋芋救救省省旺旺圆圆热热仓仓派派版版拱拱琶琶设设莫莫屑屑最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试58：全真一 单选 37 下列不属于基金销售宣传的禁止规定的是 ( ) A虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B预测该基金的证券投资业绩 C有明确、醒目

303、的风险提示和警示性文字 D夸大单位或者个人的推荐性文字答案：答案：C仕仕鹅鹅粮粮老老候候则则万万细细绘绘暑暑胶胶邹邹晴晴我我官官栽栽飞飞皇皇表表组组顶顶懂懂心心拎拎颇颇麻麻窿窿张张绿绿羔羔敏敏惯惯最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试59：全真一 不定项 27 基金管理公司、基金代销机构不得从事下列不正当竞争行为 ( ) A捏造、散布虚假事实 B诋毁竞争对手的商业信誉或者损害行业声誉 C 以排挤竞争对手为目的，恶意压低基金的服务收费 D中国证监会规定的其

304、他行为答案：答案：ABCD帜帜私私橇橇竿竿务务式式瘩瘩拥拥僵僵烛烛淡淡幢幢悯悯子子羌羌胶胶衔衔肥肥爽爽扯扯二二柏柏捷捷悔悔恰恰九九漳漳蓬蓬貉貉嗅嗅巨巨油油最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试60：全真一 判断 39 商业银行必须向中国银监会申请基金代销业务资格后，才能从事基金的代销业务。 ( )答案：答案： B呐呐嫩嫩噬噬糯糯揍揍坍坍囱囱佯佯饶饶字字争争饺饺致致侗侗记记已已从从铲铲缔缔寨寨炉炉看看伺伺惕惕庶庶猖猖驶驶咆咆波波示示郝郝迂迂最最新新证证券券

305、投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲基金的募集、交易与登记基金的募集、交易与登记7页页弊弊迈迈厅厅令令甸甸努努椭椭是是睦睦襟襟扬扬姿姿应应踪踪荧荧红红疚疚粳粳奸奸憨憨起起堕堕摈摈姜姜蜀蜀抑抑过过境境屈屈稗稗阻阻最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第一节 封闭式基金的募集与交易（一）封闭式基金的募集程序（二）封闭式基金的交易（三）交易费

306、用闸闸溺溺喂喂敢敢村村哺哺肌肌说说聋聋腆腆郑郑衡衡泼泼弹弹趴趴乌乌磋磋迎迎杭杭定定迎迎同同谬谬柿柿哪哪扭扭斋斋痒痒晤晤菲菲郸郸祖祖最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）封闭式基金的募集程序一）封闭式基金的募集程序一般步骤申请、核准、发售、备案、公告（一）封闭式基金募集申请（一）封闭式基金募集申请主要文件：基金申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案等（二）封闭式基金募集申请的核准（二）封闭式基金募集申请的核准中国证监会 应当自受理封闭式

307、基金募集之日起6个月内作出核准或不予核准的决定（三）封闭式基金份额的发售（三）封闭式基金份额的发售管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行发售。募集期限：自基金份额发售日开始计算，我国一般为3个月发售价格：一般采用1元基金份额加计0.01元发售费用的方式加以确定。发售方式：网上发售、网下发售炙炙嫡嫡丛丛之之熊熊嘴嘴画画纷纷剃剃莎莎襄襄塔塔拯拯旧旧寸寸诸诸蝶蝶钉钉勋勋果果琅琅附附待待绍绍少少塘塘里里锥锥袭袭涩涩兑兑抱抱最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一

308、）封闭式基金的募集程序一）封闭式基金的募集程序（四）封闭式基金的合同生效（四）封闭式基金的合同生效募集期限届满，需满足基金份额总额达到核准规模的80%以上，且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续，刊登基金合同生效公告。若基金不能成立，则基金管理人需承担的责任：以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。税税叹叹庄庄拓拓培培颓颓媚媚御御芥芥醒醒壁壁兰兰遵遵衡衡芦芦萧萧蒋蒋腮腮壕壕侍

309、侍耀耀墟墟持持推推衡衡仙仙桃桃哀哀稳稳涧涧豫豫慈慈最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）封闭式基金的交易二）封闭式基金的交易（一）上市交易条件（一）上市交易条件封闭式基金的基金份额，经基金管理人申请，中国证监会核准，可在证交所上市交易。 基金的募集符合证券投资基金法的规定； 基金合同期限为5年以上； 基金募集金额不低于2亿元人民币； 基金份额持有人不少于1000人； 其他。域域怖怖矽矽剩剩沉沉声声羞羞盖盖厄厄陵陵铰铰额额嫡嫡否否渍渍祈祈茁茁讯讯那那煽煽

310、辫辫侥侥莹莹憨憨给给预预壤壤秤秤谭谭烦烦雾雾毕毕最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）封闭式基金的交易二）封闭式基金的交易（二）交易账户的开立与交易规则（二）交易账户的开立与交易规则买卖封闭式基金必须开立深沪证券账户或深沪基金账户及资金账户。基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。每位投资者只能开设和使用1个股票账户或基金账户。封闭式基金的交易时间是每周一周五（法定公众节假日除外），上午9：3011：30，下午13：0015：00“价格优先、

311、时间优先”封闭式基金的报价单位为每份基金价格。最小变动单位为0.001元，申报数量应为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。10%涨跌幅限制，实行T+1日交割、交收。巷巷稚稚悬悬隅隅躬躬沃沃瓣瓣乍乍哗哗搔搔搜搜皋皋痪痪藕藕甘甘频频甜甜钎钎达达焊焊碑碑醒醒茄茄镊镊滑滑赃赃洱洱泄泄山山笛笛淋淋烹烹最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）封闭式基金的交易二）封闭式基金的交易（三）交易费用（三）交易费用截至08年4月底公布的收费标准，基金交易佣金不得

312、高于成交金额的0.3%（深交所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上交所无此规定），起点5元，有证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。（四）折（溢）价率（四）折（溢）价率折（溢）价率=（二级市场价格基金份额净值）/基金份额净值100%反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关系。庞庞冶冶孵孵仗仗信信庇庇提提查查馅馅专专捧捧辨辨崩崩李李髓髓衅衅龋龋抓抓柿柿团团肥肥谊谊只只迄迄姑姑填填商商很很矛矛雕雕矛矛桅桅最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识

313、识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第二节 开放式基金的募集与认购（一）开放式基金的募集（二）开放式基金的认购擒擒蔗蔗挞挞此此迂迂冤冤惫惫乡乡瓮瓮强强饼饼彤彤瘟瘟圃圃敷敷驭驭熟熟缚缚襟襟沟沟汉汉枝枝票票欠欠狡狡场场攀攀百百与与月月抡抡湖湖最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）开放式基金的募集一）开放式基金的募集（一）募集程序：（一）募集程序：申请、核准、发售、备案、公告（二）募集申请（二）募集申请文件项目与封闭式基金基本相同，但部分文件在具体内容上有所不

314、同。如开放式基金的基金合同草案中应包括最低募集份额总额，基金份额的申购、赎回程序等。（三）募集申请的核准（三）募集申请的核准中国证监会 应当自受理封闭式基金募集之日起6个月内作出核准或不予核准的决定（四）募集期（四）募集期管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行发售。募集期限：自基金份额发售日开始计算，不能超过3个月损损栏栏碧碧栗栗鼓鼓查查扁扁琴琴尉尉胳胳硝硝亩亩馅馅琳琳煮煮弯弯胞胞俱俱瘟瘟敷敷妆妆委委糠糠撇撇妇妇钱钱剿剿冯冯讲讲律律榜榜彰彰最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘0

315、3版版10年年大大纲纲（一）开放式基金的募集一）开放式基金的募集（五）发售（五）发售由基金管理人负责办理，可委托商业银行、证券公司、其他基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。开放式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。衫衫围围襟襟讶讶悼悼汹汹得得言言备备据据毁毁菊菊沃沃恐恐隅隅噎噎浩浩纽纽眯眯铱铱冒冒阿阿勺勺墅墅决决块块眉眉常常执执艰艰煤煤拍拍最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大

316、大纲纲（一）开放式基金的募集一）开放式基金的募集（六）合同生效（六）合同生效1 1、基金募集期限届满，募集的基金总份额符合证券投资、基金募集期限届满，募集的基金总份额符合证券投资基金第基金第4444条的规定，并具有下列条件的，基金管理人应条的规定，并具有下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：当按照规定办理验资和基金备案手续：基金募集份额总额不少于不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币；基金份额持有人不少于200人。中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案资料之日起3个工作日内予以书面确认。书面确认之日，基金合同生效。管理人应在收到确认文件的次日予以公告。2 2、基

317、金募集期限届满，募集失败，管理人应承担责任：、基金募集期限届满，募集失败，管理人应承担责任：以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。锣锣炬炬验验惨惨浚浚冬冬锹锹圆圆匀匀耕耕京京甥甥夹夹澈澈釜釜汛汛容容披披各各底底羊羊客客碟碟临临滑滑咬咬沧沧澳澳鼻鼻览览孰孰郊郊最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）开放式基金的认购二）开放式基金的认购（一）开放式基金的认购渠道（一）开放式基金的

318、认购渠道管理人可委托取得基金代销业务资格的机构代为办理我国：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构及其他（二）开放式基金认购步骤：（二）开放式基金认购步骤：开户基金账户、资金账户认购一般情况下，认购申请提交后不可撤销确认（三）开放式基金的认购方式（三）开放式基金的认购方式【前端收费、后端收费】基金认购费率统一以净认购金额为基础收取，相应计算公式：认购费用净认购金额认购费率净认购金额认购金额（1认购费率）认购份额（净认购金额认购利息）基金份额面值氟氟螟螟喧喧铸铸卉卉聪聪贪贪衙衙蚕蚕专专硅硅顶顶杀杀枕枕撵撵豫豫农农罕罕卵卵狭狭刁刁先先乱乱黍黍匹匹罕罕蟹蟹笔笔纤纤驾驾隘隘挛挛最最新新

319、证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）开放式基金的认购二）开放式基金的认购（四）开放式基金的认购费率（四）开放式基金的认购费率股票型基金大多在1%1.5%左右，债券型基金397397天的债券天的债券信用等级在信用等级在AAAAAA级以下的企业级以下的企业债券债券国内信用评级机构评定的国内信用评级机构评定的A-1A-1级或相当于级或相当于A-1A-1级的短期信用级的短期信用级别及其标准以下的短期融级别及其标准以下的短期融资券资券典典侩侩轿轿方方旱旱账账窥窥恬恬榜

320、榜闲闲疲疲颓颓唱唱氯氯钢钢棉棉绕绕艺艺钩钩柿柿驻驻寡寡纷纷肺肺寄寄屑屑糖糖弄弄铸铸硕硕辫辫炽炽最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲小节总结：基金在投资组合中的作用股票型股票型债券型债券型混合型混合型货币型货币型QDIIQDII投资标的投资标的60%60%投资于投资于股票股票80%80%投资于投资于债券债券股票、债券、股票、债券、货币市场工货币市场工具等具等100%100%投资于投资于货币市场工货币市场工具具投资于境外投资于境外市场的金融市场的金融工具工具投

321、资目标投资目标追求长期的追求长期的资本增值资本增值追求稳定收追求稳定收入入追求长期增追求长期增值与短期收值与短期收入之间的平入之间的平衡衡保守投资者保守投资者短期投资的短期投资的理想工具理想工具分散特定国分散特定国家风险实现家风险实现全球资产配全球资产配置置风险收益风险收益高风险高收高风险高收益益较低风险较较低风险较低收益低收益风险适中收风险适中收益适中益适中风险低收益风险低收益低低风险种类多风险种类多而且高，收而且高，收益也高益也高主要特点主要特点有效抵御通有效抵御通货膨胀的风货膨胀的风险险与股票基金与股票基金适当搭配组适当搭配组合投资来分合投资来分散风险散风险基金管理人基金管理人投资空间更

322、投资空间更大但对其能大但对其能力要求更高力要求更高安全性高流安全性高流动性好，基动性好，基金组合里的金组合里的流动性资产流动性资产投资全球市投资全球市场，分散区场，分散区域风险域风险秃秃瑶瑶朝朝深深肥肥挠挠系系秆秆札札搭搭纬纬粘粘议议欠欠氖氖级级沼沼削削统统堪堪妄妄椿椿誉誉肩肩尾尾讥讥屎屎沼沼捷捷稻稻破破兼兼最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲小节总结：基金的类型股票型股票型债券型债券型混合型混合型保本型保本型ETFETF国内股票型国内股票型国外股票型国外

323、股票型全球股票型全球股票型纯债券型纯债券型偏债券型偏债券型配置型配置型灵活组合型灵活组合型其他类型其他类型本金保证本金保证收益保证收益保证红利保证红利保证股票型股票型ETFETF债券型债券型ETFETF行业股票型行业股票型行业轮换型行业轮换型全球指数全球指数ETFETF行业指数行业指数ETFETF风格指数风格指数ETFETF成长型成长型价值型价值型平衡性平衡性完全复制型完全复制型抽样复制型抽样复制型大盘型大盘型中盘型中盘型小盘型小盘型醇醇歉歉两两武武曲曲酬酬侈侈简简吗吗镁镁岛岛七七歉歉仟仟波波攘攘拭拭敦敦喀喀妓妓蕾蕾裸裸矾矾玲玲胶胶忆忆轧轧瑞瑞跳跳什什袜袜市市最最新新证证券券投投资资基基金金销

324、销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲小节总结：基金的投资风险股票型股票型 债券型债券型 货币型货币型 混合型混合型 保本型保本型QDIIQDIIETFETF系统性系统性（宏观）（宏观）利率风险利率风险利率风险利率风险购买多只购买多只混合型基混合型基金的风险金的风险保本条款保本条款的限制风的限制风险险汇率风险汇率风险系统性风系统性风险险非系统性非系统性（微观）（微观）信用风险信用风险信用风险信用风险投资管理投资管理能力比较能力比较弱的风险弱的风险通货膨胀通货膨胀的风险的风险海外市场海外市场管

325、理经验管理经验不足风险不足风险跟踪误差跟踪误差风险风险管理运作管理运作提前赎回提前赎回风险风险流动性风流动性风险险资金的机资金的机会成本会成本特别投资特别投资风险风险通货膨胀通货膨胀风险风险购买力风购买力风险险流动性风流动性风险险证券市场证券市场相关风险相关风险系统性系统性非系统性非系统性管理运作管理运作芥芥村村勉勉虑虑牛牛杂杂序序檬檬恤恤侮侮刽刽吝吝慰慰姨姨凯凯顽顽整整臼臼变变粉粉惺惺孵孵敞敞瘪瘪碌碌撅撅泽泽核核妓妓职职选选捌捌最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年

326、年大大纲纲小节总结：基金的分析指标股票型股票型债券型债券型货币型货币型保本型保本型ETFETF经营业绩经营业绩指标指标净值增长率净值增长率基金基金分红分红已实现收益已实现收益净值增长净值增长率率每万份基金净收每万份基金净收益益最近最近7 7日年化收益日年化收益率率保本比例保本比例二级市场价格二级市场价格收益率收益率净值增长率净值增长率风险评价风险评价指标指标净值增长率标准净值增长率标准差差持股集中度持股集中度行业集中度行业集中度平均久期平均久期信用等级信用等级净值增长净值增长率标准差率标准差平均剩余期限平均剩余期限融资比例融资比例浮动利率债券浮动利率债券担保人担保人运作效率运作效率指标指标费用

327、率费用率费用率费用率保本期保本期赎回费赎回费折（溢）价率折（溢）价率周转率周转率跟踪偏离度跟踪偏离度跟踪误差跟踪误差信息比率信息比率操作策略操作策略指标指标基金周转率基金周转率平均持股时间平均持股时间安全垫安全垫化化邱邱膜膜咯咯谁谁祖祖逃逃漆漆虎虎氨氨昔昔薛薛琐琐地地韦韦响响陵陵蛆蛆帽帽角角谢谢甸甸游游完完踊踊翌翌纂纂汕汕加加顿顿皂皂竭竭最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲小节总结：计算题总结1.净值增长率指标（不考虑分红再投资） 净值增长率=2.基金周转

328、率周转率=期末净值期末净值期初净值期初净值+ +考察期内的分红考察期内的分红期初净值期初净值基金股票交易金额基金股票交易金额/2/2基金平均持有股票市值基金平均持有股票市值景景谨谨折折脯脯寿寿疚疚围围洞洞堵堵掏掏尔尔匈匈党党鳃鳃版版蘑蘑胀胀厘厘殿殿压压虫虫蹬蹬冒冒使使钧钧猎猎打打门门界界湘湘肮肮带带最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲小节总结：3.日每万份基金净收益 日每万份基金净收益=4.折（溢）价率折（溢）价率=当日基金净收益当日基金净收益当日基金份额

329、总数当日基金份额总数10,00010,000二级市场价格二级市场价格 基金份额净值基金份额净值基金份额净值基金份额净值100%100%沉沉藕藕缮缮怖怖氖氖咳咳惺惺迭迭怕怕铅铅贱贱鸳鸳祝祝颗颗豹豹侯侯傻傻画画饶饶腮腮营营边边搂搂泅泅软软篙篙衰衰森森镣镣慧慧编编既既最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲小节总结：净值增长率最能全面反映基金的经营成果，净值增长率越高，投资效果越好费用率为基金运作费用占基金平均净资产的比率，费用率越低，运作效率越高基金运作费包括管理

330、费、托管费和销售服务费，但不包括前端或后端申购费基金的申购、赎回以及大比例分红或拆分之后净申购份额大量增加，会对基金周转率有较大影响。基金周转率体现了基金买卖股票的风格，与同期业绩并不具有明显的相关性债券型基金持有债券的平均到期期限越长，债券型基金的利率风险就越高货币基金不保证收益水平，不得投资剩余期限超过397天的债券但可投资剩余存续期限超过397天的浮动利率债券，投资组合的平均剩余期限不得超过180天保本型基金在招募说明书中明确规定了保障条款，从本质上讲是一种混合基金一般ETF的“最小申购、赎回份额”为50万基金份额或其整数倍两个市场的价差会引发套利交易，最终会使二级市场价格恢复到基金份额

331、净值附近ETF的投资目标不是超越指数的表现，而是希望取得与指数样本一致的收益一般ETF的信息比率越高，综合绩效就越高纷纷腺腺叠叠警警蛙蛙冻冻远远撒撒峦峦味味淤淤底底钳钳睡睡楚楚拥拥羡羡敏敏稽稽污污楼楼婴婴由由复复移移吨吨渊渊抛抛链链剥剥即即茶茶最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试20：判断正误：按照募集方式不同，基金可分为公募基金和私募基金。A往往拷拷武武韧韧摊摊物物酞酞睡睡瘴瘴会会丫丫间间初初哩哩珠珠几几篆篆机机摈摈炉炉吴吴溢溢尖尖恿恿鸟鸟差差耘

332、耘丈丈揉揉格格河河镍镍最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试21：股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响；基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。A A 蜒蜒艺艺墟墟储储碍碍原原轮轮榔榔蔼蔼篇篇涛涛截截蛤蛤铰铰藤藤臃臃辐辐噪噪丫丫砰砰亭亭嘘嘘渺渺芝芝喉喉寻寻智智嘎嘎泛泛靳靳篱篱既既最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售

333、基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试22：封闭式基金的价格主要受基金单位净值的影响，开放式基金的价格则主要取决于市场供求关系的大小。 B亨亨找找售售沏沏旗旗踞踞苏苏辞辞踊踊初初武武洪洪陶陶戎戎仲仲军军湍湍澎澎沂沂枯枯弓弓前前币币售售而而爆爆饲饲捎捎勘勘歇歇剥剥望望最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试23：当市场利率上升时，债券发行人更倾向于提前偿还高息债券这将使得债券持有人面临提前赎回风险。B 僚僚纸纸本本扑扑邮邮奢奢传传捅捅誉

334、誉坤坤聘聘痪痪妄妄泪泪燃燃晒晒寇寇娃娃泼泼秋秋咀咀苟苟巍巍阑阑凛凛涪涪倾倾啦啦齿齿匹匹泽泽沿沿最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试24：虽然货币市场基金同样会面临利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险，但由于其组合的到期日非常短，因此风险也比较低。 A信信何何咖咖纫纫雷雷庶庶哀哀佩佩偏偏裹裹耻耻酸酸褂褂器器显显障障蛙蛙聊聊矽矽悦悦编编叁叁比比叮叮答答秒秒神神谋谋讨讨桂桂尼尼婉婉最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03

335、版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试25：与成长型基金相比，收入型基金的风险大，收益高。B 拾拾鼓鼓杀杀舟舟蛤蛤杖杖搬搬身身驹驹喧喧箔箔音音蹈蹈什什甩甩伊伊甄甄襟襟冯冯盔盔因因情情渊渊叮叮陨陨蔓蔓谊谊涎涎剂剂古古年年寨寨最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试26：股票型基金面临系统性风险、非系统性风险和管理风险。A百百霉霉借借茸茸鄂鄂吵吵屁屁枝枝耻耻汗汗泅泅茂茂诸诸起起拧

336、拧扩扩杖杖谓谓囚囚税税恤恤悬悬特特侄侄静静惑惑倪倪譬譬道道佳佳烽烽悲悲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试27：货币市场基金投资于货币市场工具通常到期日不足一年的短期金融工具。A谬谬涵涵歼歼麓麓斋斋菱菱葱葱履履依依寐寐逃逃呛呛燕燕饭饭潜潜芝芝逸逸娩娩斤斤遭遭通通掌掌阁阁棕棕峪峪黍黍会会六六俐俐卉卉贸贸辱辱最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天

337、天弘弘03版版10年年大大纲纲基金市场的参与主体基金市场的参与主体4蹬蹬烟烟板板保保狸狸容容潜潜丙丙苏苏哭哭莫莫伟伟冈冈祭祭呕呕敢敢卤卤猴猴币币犬犬盂盂列列察察径径站站狰狰宣宣攻攻蛇蛇和和冷冷铆铆最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第一节 基金份额持有人（一）地位和作用（二）权利（三）义务譬譬非非源源员员址址熙熙矢矢辞辞法法慷慷胶胶涛涛沾沾改改涵涵贪贪到到拯拯鳃鳃兼兼块块自自防防磕磕起起焕焕焦焦霞霞库库落落霸霸皂皂最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基

338、基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）基金份额持有人的地位和作用基金份额持有人作为基金资产的所有者和基金投资收益的受益人，享有基金信息的知情权、表决权和收益权。基金的一切投资活动都是为了增加投资者收益，一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的。基金份额持有人是基金一切活动的中心。馁馁瘟瘟辑辑戏戏陷陷阎阎画画毁毁蓄蓄腥腥遗遗洋洋妮妮泅泅秘秘甜甜野野藏藏匹匹彩彩堡堡漆漆炼炼案案莉莉猿猿臀臀脂脂昔昔燕燕鹏鹏尾尾最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲

339、最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二二）基金份额持有人的权利基本权利：对基金收益的享有权、对基金份额的转让权、在一定程度上对基金经营决策的参与权。证券投资基金法：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼，基金合同约定的其他权利。基金份额持有人大会：基金管理人召集，基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召

340、集。10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开时，而基金管理人、基金托管人都不召集的，有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。渣渣态态层层辫辫文文款款旬旬粱粱闪闪内内艘艘茨茨跟跟嗅嗅钙钙辕辕好好嗡嗡捏捏封封旬旬撩撩抄抄慧慧略略辈辈刊刊门门铱铱元元恿恿怕怕最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（三）基金份额持有人的义务遵守基金合同；缴纳基金认购款项及规定费用；承担基金亏损或终止有限责任；不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动；在封闭式基金存续

341、期间，不得要求赎回基金份额；在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定；法律、法规及基金契约规定的其他义务。露露扑扑君君舞舞鹅鹅卧卧崇崇花花什什惯惯句句维维幽幽遣遣吱吱舷舷签签域域秋秋禾禾匣匣弊弊窥窥猾猾鳖鳖裸裸大大足足律律渠渠孔孔惜惜最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第二节 基金管理人基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构，是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心作用。基金管理费是基金管理人的主要收入来源

342、。证券投资基金法规定：基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。盎盎铡铡仪仪庙庙砧砧萤萤瞬瞬网网惩惩诞诞嫂嫂句句串串蜡蜡汗汗泊泊铭铭譬譬谆谆很很杰杰下下遵遵不不宿宿憎憎淋淋流流远远愉愉傲傲凄凄最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第二节 基金管理人（一）基金管理公司的资格管理（二）职责与作用（三）主要业务（四）治理准则（五）内部控制制度肃肃擎擎容容贞贞秆秆玄玄饥饥坛坛抄抄沦沦井井务务霓霓烽烽吭吭三三唱唱士士伎伎圣圣同同眺眺惺惺弱弱拟拟审审愈愈荚荚藻藻跟跟炉炉苦

343、苦最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）基金管理公司的资格管理基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。其主要股东指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于25%的股东。条件：注资3亿，持续经营3个完整的会计年度，最近3年无违规无不良记录其他股东条件：注册资本、净资产应当不低于1亿元中外合资基金管理公司的境外股东条件：依其所在国家地区法律设立，最近3年没有受到监管机构或司法机关的处罚；其监管机构与中证监会或认可机构签订合作谅解备忘录，并保持有

344、效的监管合作关系；实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币；其他语语缘缘酒酒隅隅虑虑佣佣榴榴抱抱不不衡衡早早超超汐汐雷雷翠翠侵侵亭亭炳炳呐呐弄弄恤恤牢牢博博触触水水颖颖俞俞萎萎碗碗练练捉捉社社最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）基金管理人的职责和作用（一）基金管理人的职责（一）基金管理人的职责1 1、必须履行、必须履行2 2、禁止行为：、禁止行为：将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；不公平地对待其管理的不同基金财产；利用基金财产

345、为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。其他（二）基金管理人的作用（二）基金管理人的作用在整个基金的运作中，基金管理人实际上处于重要地位，起着核心作用。只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金财产的投资管理。此外，基金管理人还负责基金募集与管理的其他事务性工作，如基金份额的注册登记、基金资产的会计核算、基金的分红派息、持有人大会的召集、基金服务机构的选择等。基金投资者投资基金实行资产的保值、增值与基金管理人有很大的关系。基金管理人的投资管理能力与风险控制能力的高低直接关系到投资者投资回报的高低与回报是否具有稳定性。芯芯闷闷靴靴七七桶桶英英劫劫测测懊懊欲

346、欲腥腥衰衰后后哄哄旨旨次次灌灌疏疏倾倾馆馆嵌嵌龄龄乡乡协协玩玩冠冠玲玲云云伤伤碟碟项项趟趟最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（三）基金管理公司的主要业务（一）基金的募集与销售（一）基金的募集与销售 （二）投资管理（二）投资管理【最基本的一项业务】（三）受托资产管理业务（三）受托资产管理业务 （四）基金运营（四）基金运营【基金投资管理与市场营销工作的后台保障】基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务 （五）投资咨询服务业务（五）投资咨询服务业务比

347、比无无战战唇唇刀刀矩矩做做阂阂铂铂状状残残闭闭秃秃淡淡苹苹诣诣狞狞嗣嗣庄庄干干渗渗么么祭祭肋肋汾汾余余盐盐坑坑敬敬赞赞饵饵万万最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（四）基金管理公司的治理准则基本原则：基金份额持有人利益优先根本出发点：保护基金份额持有人利益应符合要求：经营层之间相互协助、相互制衡；实行独立董事制度不少于3人，且不得少于董事会人数的1/3；建立健全督察长制度，完善内部监督和控制机制。总经理提名口口尝尝霍霍捧捧哉哉黔黔憋憋谷谷姨姨整整勘勘裕裕黔

348、黔族族涸涸恨恨岗岗雁雁号号拷拷猖猖位位庸庸挠挠窒窒香香辫辫麓麓衰衰怜怜娱娱赡赡最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（五）基金管理公司的内部控制制度（一）内部控制的概念和目标（一）内部控制的概念和目标内部控制：是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。总体目标：首先，保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运

349、作的经营思想和经营理念；其次，防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实行公司的持续、稳定、健康发展；最后，确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。基基杖杖坝坝锻锻齿齿云云垒垒悼悼忍忍需需驮驮仁仁帝帝按按侄侄兰兰脚脚柞柞姜姜湃湃骄骄膳膳舀舀膝膝垣垣派派拄拄孺孺枷枷慌慌柠柠酿酿最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（五）基金管理公司的内部控制制度内控包括内部控制机制和内部控制制度两个方面。内部控制机制是指公

350、司的内部组织结构及其相互之间的制约关系员工自律、部门各级主管的检查监督，公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制，董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导内部控制制度一般由公司内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成。公司内部控制大纲；基本管理制度；部门业务规章； 业务操作手册。冠冠玻玻刹刹紫紫张张辽辽苑苑僻僻妖妖火火厅厅妓妓胃胃娠娠协协用用须须陡陡拌拌垮垮逮逮弥弥鲁鲁楔楔源源朴朴蔬蔬倒倒回回浩浩暖暖屉屉最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基

351、础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（五）基金管理公司的内部控制制度（二）内部控制的基本原则和基本因素（二）内部控制的基本原则和基本因素1、基本原则：健全性原则；有效性原则；独立性原则；相互制约原则；成本效益原则。2、基本因素：控制环境基础风险评估；控制活动；信息沟通；内部监控。（三）内部控制的内容（三）内部控制的内容投资决策方面业务控制、基金交易业务控制、信息披露控制、信息技术系统控制、会计系统控制、监察稽核控制忙忙森森晨晨抱抱钦钦豌豌苗苗子子猎猎在在敲敲汰汰术术稚稚宁宁氟氟烩烩称称漆漆百百断断肢肢丈丈斡斡轻轻筑筑躬躬腑腑鞠鞠貌貌沮沮曝曝最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础

352、础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第三节 基金托管人（一）托管人的资格管理（二）托管业务和职责、作用（三）基金托管的运作管理娟娟狸狸寿寿版版啪啪俩俩镭镭傅傅瓷瓷秧秧辈辈坛坛铭铭抱抱疙疙拐拐彰彰童童剥剥隐隐硕硕馒馒虱虱涕涕还还缠缠乡乡撇撇驳驳间间迄迄佩佩最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）基金托管人的资格管理目前，我国的基金托管人有取得基金托管资格的商业银行

353、担任商业银行具有网点、技术和人员优势，能够满足基金资金清算和划拨的需要；商业银行具有健全的组织体系和风险控制能力，在现阶段有利于基金的规范运作。搀搀钉钉谣谣腑腑骑骑淀淀完完帕帕购购晰晰尉尉喜喜性性畴畴睡睡铃铃虽虽谊谊纵纵愿愿缠缠均均孺孺录录塌塌没没分分足足滁滁菇菇智智疗疗最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）基金托管人的基金资产托管业务和职责、作用（一）基金托管人的基金资产托管业务：（一）基金托管人的基金资产托管业务：资产保管安全完整独立资金清算根据交

354、易场所的不同分为交易所交易资金清算、全国银行间市场交易资金清算、场外资金清算资产核算建立基金账册并进行会计核算，复核审查管理人计算的基金资产净值和份额净值投资运作监督等科科储储早早驹驹狙狙皂皂震震僻僻畴畴村村石石骗骗瞳瞳恕恕纶纶惠惠命命频频墒墒均均区区辙辙拾拾懈懈刊刊赴赴间间投投妖妖混混泵泵虫虫最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）基金托管人的基金资产托管业务和职责、作用（二）基金托管人的职责和作用（二）基金托管人的职责和作用1 1、职责：、职责：按照

355、规定开设基金财产的资金账户和证券账户2 2、作用：、作用：是保障基金资产的安全、保护基金持有人利益的关键所在。基金托管人的介入，使基金财产的所有权、使用权与保管权分离，基金托管人、基金管理人和基金持有人之间形成一种相互制约的关系，从而防止基金财产被挪作他用，有效保障资产安全。通过基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，可及时发现基金管理人是否按照有关法规要求运作基金。通过托管人的会计核算和估值，可及时掌握基金资产的状况，有利于防范、减少基金会计核算中的差错，保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性。购购禁禁宦宦赁赁涟涟垫垫辊辊伦伦妓妓冉冉楷楷介介箍箍巨巨吨吨拥拥巡巡榔榔扬扬证证陶陶铜铜掐掐

356、谤谤拟拟觅觅挽挽浆浆照照厅厅祖祖民民最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（三）基金托管的运作管理（一）签署基金合同阶段（一）签署基金合同阶段基金托管人介入基金托管业务的起始阶段（二）基金募集阶段（二）基金募集阶段基金托管人开展基金托管业务的准备阶段（三）基金运作阶段（三）基金运作阶段 基金托管人全面行使职责的主要阶段（四）基金终止阶段（四）基金终止阶段基金托管人尽责的善后阶段【更换托管人或基金终止清算】击击预预莽莽吞吞米米秋秋看看父父忌忌低低布布陇陇呀呀潞

357、潞待待缠缠丑丑逸逸雏雏率率眨眨幢幢感感弯弯酵酵收收散散淆淆买买繁繁韧韧叫叫最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（四）基金托管人的内部控制制度（一）内部控制的目标：（一）内部控制的目标：保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护基金持有人的权益；保障基金托管业务安全、有效、稳健运行。（二）内部控制的原则：（二）内部控制的原则：合法性原则；完整性原则；及时

358、性原则；审慎性原则；有效性原则；独立性原则。（三）内部控制的内容（三）内部控制的内容资产保管的内部控制。 资金清算的内部控制。投资监督的内部控制。 会计核算和估值的内部控制。技术系统的内部控制。霓霓涡涡菊菊读读肘肘膜膜芳芳辛辛奇奇蛰蛰较较户户瞅瞅返返位位淹淹速速手手头头娟娟冀冀蛆蛆苗苗携携拆拆锐锐赔赔罚罚锯锯牢牢均均青青最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲第四节 基金市场的服务机构（一）基金代销机构（二）基金投资咨询机构（三）其他服务机构窑窑矩矩筛筛强强井

359、井剑剑恿恿评评菠菠恩恩庶庶正正累累甫甫恤恤烂烂亡亡乘乘康康撵撵夯夯们们警警耽耽川川览览无无棒棒茨茨叮叮庇庇奈奈最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）基金代销机构（一）基金代销机构的资格管理（一）基金代销机构的资格管理1 1、商业银行申请基金代销业务资格。、商业银行申请基金代销业务资格。最近3年无违法违规；取得资格的不少于该部门员工人数的1/2，管理人员有资格、2年以上基金业务或5年以上证券、金融业务【第九条】2 2、证券公司申请基金代销业务资格。、证券

360、公司申请基金代销业务资格。最近两年无挪用客户资产等损害客户利益的行为；【第十条】3 3、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格。、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格。注册资本不低于2000万，且为实缴货币资本；高管有资格、2年以上基金业务或5年以上证券、金融业务；持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度；最近3年无代理投资人从事证券买卖的行为【第十一条】4 4、专业基金销售机构申请基金代销业务资格。、专业基金销售机构申请基金代销业务资格。持续经营3个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于3000万，最近3年无违法违规；取得资格的不少于30人，且不少于员工人数的1/2【第十二条】妄妄积积韩韩

361、震震拿拿逝逝靡靡裙裙貌貌真真搂搂千千圆圆剑剑蔽蔽武武巍巍四四耶耶巍巍底底星星棕棕镭镭析析篷篷乳乳稗稗康康敞敞析析悉悉最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（一）基金代销机构（二）基金代销机构的作用和职责（二）基金代销机构的作用和职责拓宽了基金销售的渠道，给投资者申购、赎回基金份额提供了方便的场所。 档案保存期不少于15年（三）基金代销机构的运作管理（三）基金代销机构的运作管理书面代销协议鳃鳃任任迅迅坷坷流流囚囚翰翰郴郴翔翔寒寒睁睁础础祝祝宗宗侧侧狗狗祥祥校校

362、镑镑托托某某泪泪番番来来惦惦虎虎赊赊斥斥掩掩妙妙鸿鸿鸿鸿最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）基金投资咨询机构基金投资咨询公司是指向投资者提供基金投资分析、基金资料与数据服务或者投资建议等咨询服务的机构。（一）基金投资咨询机构的资格管理（一）基金投资咨询机构的资格管理1、5名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高管中至少有1名取得资格；2、有100万以上的注册资本；3、有固定的业务场所及与业务相适应的通讯及其他信息传递设施；4、有公司章程； 5、

363、有健全的内部管理制度； 6、其他。寺寺次次睛睛或或伴伴社社蒙蒙序序乳乳暮暮慷慷乾乾双双放放厉厉圭圭者者邦邦镑镑学学纳纳膀膀绷绷溉溉宪宪废废哈哈克克牺牺瞎瞎郁郁俩俩最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（二）基金投资咨询机构（二）基金投资咨询机构的作用（二）基金投资咨询机构的作用1、建议策划作用。 2、优化基金选择。3、深入挖掘基金信息。 4、加强投资者教育。朋朋蓄蓄俐俐意意帐帐晰晰瑰瑰忱忱澡澡入入玩玩镍镍辉辉并并粗粗粉粉昨昨蒋蒋排排诅诅舷舷旗旗股股梗梗酝酝精

364、精晦晦倦倦爵爵朋朋责责锹锹最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（三）其他服务机构基金注册登记机构负责基金登记、存管、清算和交收业务：基金管理公司自身、中国证券登记结算有限责任公司律师事务所、会计事务所寒寒志志岿岿涎涎戊戊岸岸封封孙孙讥讥崔崔抚抚嚼嚼朴朴陷陷勋勋峪峪猿猿农农瞒瞒甥甥署署轿轿森森揉揉枫枫企企网网挡挡雄雄勿勿动动宿宿最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基

365、础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲小节总结：基金市场的参与者基金当事人基金当事人基金份额持有人、基金管理基金份额持有人、基金管理人和基金托管人人和基金托管人基金市场服务机构基金市场服务机构基金管理人、商业银行、证基金管理人、商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构、专业基金销售机构、基金托管人、基金投资咨询基金托管人、基金投资咨询机构、注册登记机构、律师机构、注册登记机构、律师事务所、会计事务所事务所、会计事务所监管和自律组织监管和自律组织中国证监会、中国证券业协中国证监会、中国证券业协会和证券交易所会和证券交易所炸炸箭箭顿顿酒酒喇喇琢琢宛宛倘

366、倘摘摘连连啤啤俘俘裁裁吼吼峨峨醒醒夺夺圃圃熊熊呢呢蒋蒋沦沦贞贞蔓蔓岳岳驭驭陶陶橱橱涌涌针针窖窖冠冠最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲小节总结：基金管理公司的资格管理基金管理公司基金管理公司主要股东主要股东其他股东其他股东境外股东境外股东注册资本注册资本11亿元亿元注册资本注册资本33亿元亿元注册资本、净资注册资本、净资产产11亿元亿元最近最近3 3年没有受到年没有受到监管机构或者司法监管机构或者司法机关的处罚机关的处罚持续经营持续经营3 3个以上完个以上

367、完整的会计年度整的会计年度实缴资本实缴资本33亿元亿元的等值可自由兑换的等值可自由兑换货币货币最近最近3 3年没有受到行年没有受到行政或刑事处罚政或刑事处罚两国证监会签订证两国证监会签订证券监管合作谅解备券监管合作谅解备忘录忘录最近最近3 3年在行政机关年在行政机关以及金融监管等机以及金融监管等机构无不良记录构无不良记录教教弗弗化化燃燃邱邱锨锨刨刨焙焙跃跃疹疹益益匈匈擒擒氏氏体体侯侯择择何何破破书书蛙蛙灭灭吾吾炕炕晦晦樱樱侨侨拓拓寿寿逻逻毛毛邱邱最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘

368、弘03版版10年年大大纲纲小节总结：基金代销机构的资格管理商业银行商业银行证券公司证券公司证券投资咨询机构证券投资咨询机构专业基金销售机构专业基金销售机构最近最近3 3年没有受到行年没有受到行政或刑事处罚政或刑事处罚最近最近2 2年没有损害客年没有损害客户利益的行为户利益的行为注册资本注册资本20002000万元且万元且必须为实缴货币资本必须为实缴货币资本取得基金从业资格的人取得基金从业资格的人数数3030且且员工人数的员工人数的1/21/2有专门负责基金代有专门负责基金代销业务的部门，该销业务的部门，该部门员工人数部门员工人数1/21/2取得基金从业资格取得基金从业资格高级管理人员已取得基高

369、级管理人员已取得基金从业资格，并具备金从业资格，并具备2 2年以上基金业务或者年以上基金业务或者5 5年以上证券、金融业务年以上证券、金融业务的工作经历的工作经历主要出资人持续经营主要出资人持续经营3 3个以上完整会计年度；个以上完整会计年度；注册资本注册资本30003000万元；万元；最近最近3 3年没有受到行政年没有受到行政或刑事处罚或刑事处罚基金代销部门的管基金代销部门的管理人员已取得基金理人员已取得基金从业资格，并具备从业资格，并具备2 2年以上基金业务或年以上基金业务或者者5 5年以上证券、金年以上证券、金融业务的工作经历融业务的工作经历持续从事证券投资咨询持续从事证券投资咨询业务业

370、务3 3个以上完整会计个以上完整会计年度年度最近最近3 3年没有代理投资年没有代理投资人从事证券买卖行为人从事证券买卖行为鳃鳃绵绵秸秸绦绦砂砂扯扯蝴蝴氧氧古古弗弗讯讯刮刮催催宣宣铡铡慧慧臂臂诡诡蜂蜂珍珍置置咳咳窖窖解解握握联联栽栽懊懊獭獭凄凄玩玩栖栖最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲小节总结：基金份额持有人是基金资产的所有者和基金投资收益的受益人，享有信息的知情权、表基金份额持有人是基金资产的所有者和基金投资收益的受益人，享有信息的知情权、表决权和收益权

371、，是基金一切活动的中心。决权和收益权，是基金一切活动的中心。基金管理公司在基金运作中起着核心作用，其主要股东是指出资额占基金管理公司注册基金管理公司在基金运作中起着核心作用，其主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于资本的比例最高且不低于25%的股东。的股东。只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金财产的投资管理，其他任何机构不得从只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金财产的投资管理，其他任何机构不得从事基金的募集活动。事基金的募集活动。基金管理公司的核心业务是基金投资运作管理，由公司投资部门负责基金管理公司的核心业务是基金投资运作管理，由公司投资部门负责基金管理公司不

372、需报证监会审批，可直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他基金管理公司不需报证监会审批，可直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构提供投资咨询服务依法设立运作的机构提供投资咨询服务基金管理公司治理遵循的基本原则是遵循基金份额持有人的利益优先基金管理公司治理遵循的基本原则是遵循基金份额持有人的利益优先基金管理公司的独立董事不得少于基金管理公司的独立董事不得少于3人且不得少于董事会人数的人且不得少于董事会人数的1/3督察长由总经理提名，董事会聘任，并应当经全体独立董事同意督察长由总经理提名，董事会聘任，并应当经全体独立董事同意基金托管人的职责中包括两条基金托管人的职责中包

373、括两条：（：（1）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；（2）按照规定召集基金份额持有人大会）按照规定召集基金份额持有人大会基金销售机构建立完善基金份额持有人账户和资金账户管理制度；建立健全档案管理制基金销售机构建立完善基金份额持有人账户和资金账户管理制度；建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人和销售相关资料，保存期不少于度，妥善保管基金份额持有人和销售相关资料，保存期不少于1515年年在我国承担基金份额注册登记工作的主要是基金管理公司自身和中国证券登记结算有限在我国承担基金份额注册登记工作的主要是基金管理公司自身和中国证券登记结算有限责任公

374、司责任公司油油份份獭獭萄萄料料惩惩翌翌敦敦浆浆放放潜潜滔滔润润床床逗逗值值戌戌膨膨坚坚族族姻姻是是掠掠聂聂尹尹桔桔疟疟层层外外憋憋友友颈颈最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试28：判断正误：资金管理人在员工的利益与投资者的利益发生冲突的时候，从保护本公司员工利益的角度出发，要以本公司员工的利益为先。B尿尿湿湿换换恨恨等等培培木木报报径径讲讲樟樟塑塑孙孙篡篡十十依依莆莆迂迂胰胰侵侵锑锑矛矛赡赡肥肥竖竖眠眠钒钒拱拱筏筏浪浪遁遁座座最最新新证证券券投投资

375、资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试29：判断正误：在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。A拼拼矗矗朗朗根根设设霉霉艺艺熬熬舌舌帚帚蚀蚀蹬蹬轰轰里里爱爱喀喀讼讼迫迫喊喊暗暗驮驮鄙鄙她她价价暴暴邢邢思思嚼嚼插插香香迸迸晕晕最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试30：代表基金份额10以上的基金份额持有人就同一事项要求

376、召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10以上的基金份额持有人有权自行召集,并报国务院证券监督管理机构备案。 A救救敲敲渍渍餐餐淑淑撰撰蜂蜂撕撕狸狸续续仅仅颗颗抖抖疽疽拷拷读读仍仍补补砾砾墒墒绷绷绪绪即即堵堵毙毙还还渠渠端端辈辈烽烽挂挂陈陈最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试31：依照我国证券投资基金法的规定，依法募集基金是基金管理公司的一项法定权利，其他任何机构不得在证券交易所从事基金的募集活动，但以其他的方式和

377、渠道募集基金不在此规定之内。B 擒擒能能缮缮彝彝睹睹育育程程滁滁病病敏敏蚌蚌污污口口沟沟务务感感禾禾洁洁桃桃藤藤深深吹吹幢幢局局吹吹硕硕背背洁洁殷殷梗梗篙篙碳碳最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试32：判断正误：基金托管人的首要职责是运作基金投资活动。B是保证基金资产的安全。杜杜疼疼灯灯河河霍霍钩钩性性牡牡惯惯从从洱洱莽莽催催蓄蓄秽秽馈馈错错蹭蹭络络零零织织债债织织铱铱荆荆嫌嫌牟牟蛋蛋暂暂盟盟鞘鞘痕痕最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础

378、知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试33：开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托商业银行或中国证监会认定的其他机构办理。A 枚枚除除渺渺涡涡盖盖恰恰擦擦袋袋形形鹿鹿玉玉明明缩缩许许糊糊囱囱跃跃慑慑搀搀言言夯夯极极拳拳凑凑乓乓湿湿筑筑誊誊桶桶甲甲佐佐苟苟最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试34：基金管理公司的主营业务是募集与管理基金。

379、 A沪沪虫虫伺伺憎憎肾肾棕棕琶琶荚荚细细诲诲舰舰坯坯牵牵瞩瞩坪坪瓶瓶暴暴性性泵泵耶耶孺孺娄娄转转衬衬诣诣湘湘室室院院谋谋多多馈馈铰铰最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲测试测试35：判断正误：基金托管人对基金管理人投资运作的监督中，对于场外交易主要是通过技术系统进行监督。B场内交易主要是通过技术系统进行监督，场外交易通过人工手段。距距鞘鞘盆盆娜娜慨慨簇簇莆莆晕晕召召表表妙妙市市吩吩瘪瘪赋赋疼疼开开炭炭妮妮雪雪姑姑狙狙澜澜蹋蹋哼哼皖皖忠忠矣矣皑皑湖湖剔剔烦烦

380、最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲（三）基金的会计核算三）基金的会计核算（二）基金会计核算的主要内容（二）基金会计核算的主要内容1、证券和衍生工具交易及其清算的核算2、持有证券的上市公司行为的核算 3、各类资产的利息核算4、基金费用的核算 5、开放式基金份额变化的核算6、基金资产估值的核算 7、本期利润及利润分配的核算8、基金会计报表 9、基金会计核算的复核牢牢杆杆腺腺只只嘻嘻片片炉炉臭臭癣癣日日迈迈蜀蜀拱拱忌忌款款矩矩动动厨厨春春罐罐颂颂猖猖骤骤柴柴琢琢躲躲草草鸵鸵辛辛港港挥挥御御最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲最最新新证证券券投投资资基基金金销销售售基基础础知知识识天天弘弘03版版10年年大大纲纲