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1、经济与管理学院经济与管理学院第六讲 危机（机遇、风险）管理理论一、机遇管理理论一、机遇管理理论 小平：小平：“要抓住发展机遇，不要丧失机遇要抓住发展机遇，不要丧失机遇”。1.机遇管理研究的意义机遇管理研究的意义（1）机遇是成功和发展的重要因素）机遇是成功和发展的重要因素 “谋谋事事在在人人，成成事事在在天天。”成成功功取取决决于于二二方方面面因因素素，一是人的主观努力，二是客观机遇。一是人的主观努力，二是客观机遇。 世世界界银银行行提提出出的的一一项项研研究究报报告告说说：“机机遇遇在在很很大大程程度度上上决决定定着着一一个个国国家家所所能能取取得得的的繁繁荣荣程程度度。”“存存在在着着一一个
2、个极极大大的的反反复复无无常常的的因因素素它它对对增增长长率率能能产产生生重重大大影影响响。这这个个反反复复无无常常的的因因素素，可可以以简简称称为为机机遇遇。”日日本本、东东南南亚亚“四四小小龙龙”20世世纪纪6080年年代代的的经经济济发发展展、深深圳圳的的崛起，上海的复兴，雄安新区规划。崛起，上海的复兴，雄安新区规划。经济与管理学院经济与管理学院 北北京京JR人人才才调调查查中中心心曾曾对对20年年来来中中国国出出现现的的企企业业家家群群体体，其其成成败败得得失失，就就是是“是是否否善善于于发发现现和和抓抓住住机机遇遇是是企企业业家的基本素质。家的基本素质。” 机机遇遇之之所所以以成成为
3、为社社会会主主体体成成功功和和发发展展的的因因素素，理理论论上上的的解解释释是是系系统统演演化化的的内内因因与与外外因因。内内因因是是根根据据，外外因因是是条条件件。事事物物发发展展的的必必然然性性与与偶偶然然性性，确确定定性性与与不不确确定定性性。势能的存在与利用。势能的存在与利用。（2）机遇是制订发展战略和采取行动的基本依据。）机遇是制订发展战略和采取行动的基本依据。（3）机遇对于未来社会发展比过去有更重要的意义。）机遇对于未来社会发展比过去有更重要的意义。 机机遇遇产产生生于于社社会会主主体体以以外外的的客客观观环环境境。环环境境变变化化快快、因因素素多多、科科技技发发展展迅迅速速。（对
4、对机机遇遇问问题题的的研研究究较较少少、成成果果不多）。不多）。2.机遇的概念及性质机遇的概念及性质 机机遇遇，就就是是有有利利于于某某社社会会主主体体实实现现某某个个目目标标的的不不稳稳定定形形势势，是是对对于于某某社社会会主主体体实实现现目目标标有有显显著著意意义义而而易易于于消消失失的的事件事件。经济与管理学院经济与管理学院机遇的性质（1 1）目标对应性：机遇与社会主体的目标有关。）目标对应性：机遇与社会主体的目标有关。（2 2）超常（显著）增益性：机遇可使社会主体在）超常（显著）增益性：机遇可使社会主体在同等努力的情况下，投入产出有超常的增益。同等努力的情况下，投入产出有超常的增益。（
5、3 3）时空分布的非均衡性：机遇与形势的非均衡）时空分布的非均衡性：机遇与形势的非均衡性共存，在一个绝对均衡的时代，对不同国家（地性共存，在一个绝对均衡的时代，对不同国家（地区、企业、家庭）的人们，提供相同的主观努力却区、企业、家庭）的人们，提供相同的主观努力却得到不同的收益。得到不同的收益。经济与管理学院经济与管理学院（4）不稳定性、易消失性）不稳定性、易消失性 “机机不不可可失失，时时不不再再来来”。机机遇遇是是一一种种不不稳稳定定、易易于于消消失失的有利形势，今天不加利用，明天就可能消失了。的有利形势，今天不加利用，明天就可能消失了。（5）伴随风险性）伴随风险性 机机遇遇是是一一种种相相
6、对对的的、不不稳稳定定的的某某一一方方面面的的有有利利形形势势，目目标标的的实实现现又又取取决决于于多多方方面面的的因因素素，具具有有一一定定程程度度的的不不确确定定性性。另另一一方方面面，社社会会主主体体的的资资源源是是有有限限的的，在在利利用用某某种种机机遇遇时时要要投投入入一一定定资资源源，因因资资源源不不足足可可能能同同时时要要放放弃弃另另外外一一些些机机会会，一旦未达目标，就要承受一定损失。一旦未达目标，就要承受一定损失。 由由于于机机遇遇本本身身的的复复杂杂性性、偶偶发发性性、与与风风险险的的伴伴生生性性等等，关关于于机机遇遇和和机机遇遇管管理理的的理理论论研研究究十十分分薄薄弱弱
7、，至至今今尚尚未未形形成成系系统的理论框架。统的理论框架。3 机遇的发现与辩识机遇的发现与辩识 机机遇遇无无处处不不在在。因因为为世世界界、市市场场需需求求是是变变动动的的、不不均均衡衡的的，人人们们有有各各种种可可选选的的目目标标，有有各各种种可可利利用用的的资资源源，有有某某些些别人所不及的能力。别人所不及的能力。经济与管理学院经济与管理学院1）机机遇遇在在哪哪里里？机机遇遇可可能能出出现现在在不不均均衡衡、不不稳稳定定、不不一一致或不完善之中。致或不完善之中。（1）不不均均衡衡。市市场场需需求求是是不不均均衡衡的的，存存在在消消费费梯梯度度，因因此此存存在在把把产产品品、技技术术、资资金
8、金从从成成熟熟市市场场向向落落后后市市场场转转移移的的机机遇遇；供供求求关关系系在在不不同同地地区区、不不同同类类别别的的商商品品是是不不均均衡衡的的，有有的的供供大大于于求求，有有的的可可能能供供不不应应求求，通通过过市市场场细细分分发发现现市市场场空空档档，某某类类或或某某档档次次或或某某地地区区产产品品供供不不应应求求就就是是发发展展机机遇遇；企企业业经经营营所所需需资资源源分分布布也也存存在在不不均均衡衡性性，不不同同企企业业具具有有不不同同的的自自然然资资源源和和地地理理资资源源优优势势，劳劳动动力力资资源源、政政策策法法规规资资源源、社社会会关关系系资资源源等等分分布布的的不不均均
9、衡衡也也可可能能为为企企业业发发展展提提供供发发展展机机遇遇；企企业业能能力力存存在在普普遍遍的的不不均均衡衡，例例如如小小企企业业的的灵灵活活性性就就是是大大企企业业所所不不及及的的，某某些些特特殊殊商商品品的的需需求求是是小小企企业业的的机机遇遇；从从竞竞争争对对手手的的弱弱点点也也可可以以找找到到市市场场机机遇遇。在在某某些些企企业业经经营营不不善善濒濒临临倒倒闭闭时时，往往往往是是经经营营好好的企业廉价取得经营资源，扩充实力的最佳机会。的企业廉价取得经营资源，扩充实力的最佳机会。（2）不不稳稳定定。形形势势的的变变动动、企企业业重重组组。企企业业应应善善于于从从变动和偶发事件中发现机遇
10、。变动和偶发事件中发现机遇。 经济与管理学院经济与管理学院（3）不不一一致致。竞竞争争对对手手的的不不一一致致往往往往就就是是生生存存和和发发展展的的机机遇遇。一一旦旦竞竞争争对对手手通通过过联联合合或或并并购购，形形成成垄垄断断局局面面或或战战略联盟，就难以对付了。略联盟，就难以对付了。（4）不不明明显显。明明显显的的市市场场和和资资源源会会有有许许多多竞竞争争者者，多多数数人人尚尚未未察察觉觉的的市市场场需需求求、潜潜在在资资源源、政政策策优优惠惠就就是是发发展展机机遇遇。（眼眼光光要要敏敏锐锐、站站得得高高、看看得得远远、调调查查、明明察察秋秋毫毫、机遇刚一露头或还是潜在的并未暴露的需求
11、就能及时发现）。机遇刚一露头或还是潜在的并未暴露的需求就能及时发现）。2）对机遇性质的分析辨识）对机遇性质的分析辨识（1）机机遇遇的的时时间间特特性性。按按机机遇遇的的出出现现时时间间，有有一一过过性性机机遇遇、周周期期性性机机遇遇、随随机机性性机机遇遇。如如千千年年庆庆典典、举举办办奥奥运运是是一一过过性性机机遇遇。经经济济发发展展的的短短、中中、长长三三种种周周期期。自自然然现现象象提供的有利形势具有随机性。提供的有利形势具有随机性。（2）机机遇遇的的共共享享性性。按按机机遇遇的的可可分分享享性性，有有独独享享性性机机遇遇、竞竞争争性性机机遇遇和和共共享享性性机机遇遇。长长城城是是北北京京
12、独独享享的的旅旅游游资资源源；招招标标对对某某类类企企业业是是竞竞争争性性机机遇遇；政政府府的的优优惠惠政政策策是是共共享享性性机遇。机遇。经济与管理学院经济与管理学院4 .机遇价值的评估机遇价值的评估 机机遇遇的的价价值值可可通通过过分分析析机机遇遇的的稀稀缺缺性性、机机遇遇的的实实际际利利用价值、机遇的持续时间进行综合评估。用价值、机遇的持续时间进行综合评估。（1）机机遇遇的的稀稀缺缺性性。根根据据机机遇遇的的出出现现概概率率可可以以评评估估机机遇遇的的价价值值，出出现现概概率率低低的的机机遇遇例例如如一一过过性性机机遇遇、独独享享性性机机遇往往有较大价值。遇往往有较大价值。（2）机遇的实
13、际利用价值）机遇的实际利用价值 机遇的实际机遇的实际利用价值利用价值该机遇对实该机遇对实现某一目标现某一目标的意义的意义利用该机遇所必需付出利用该机遇所必需付出的代价（投资、时间、的代价（投资、时间、精力、机会成本）精力、机会成本）/=该机遇对实现该机遇对实现某一目标的意某一目标的意义义某一目标的某一目标的价值价值利用该机遇所后实利用该机遇所后实现该目标所增加的现该目标所增加的可能性可能性/=经济与管理学院经济与管理学院（3）机遇的持续时间）机遇的持续时间 机机遇遇是是一一种种不不稳稳定定的的有有利利形形势势，其其价价值值不不是是一一成成不不变变的的，而而是是随随着着形形势势的的变变化化而而变
14、变化化。如如市市场场需需求求有有一一个个从从低低到到高高，再再从从高高到到低低的的过过程程。要要把把每每个个机机遇遇的的持持续续时时间间、起起始始点点及及终结点作出估算，以便在适当时间采取行动。终结点作出估算，以便在适当时间采取行动。5 .抓住机遇，实现目标抓住机遇，实现目标（1）我国地区发展的不平衡，出现的市场机遇。）我国地区发展的不平衡，出现的市场机遇。（2）加加入入WTO：国国外外市市场场（我我资资源源性性优优势势、劳劳动动力力优优势势）轻轻工工、工工艺艺品品等等劳劳动动密密集集型型行行业业。创创出出名名牌牌产产品品做做精精做强做大。做强做大。（3）企业并购、重组、合作联盟。）企业并购、
15、重组、合作联盟。（4）潜在的市场机遇。）潜在的市场机遇。（5）发动广大职工，人人为企业寻找机遇。）发动广大职工，人人为企业寻找机遇。（6）寻寻求求开开通通、打打开开攻攻关关，利利用用各各种种渠渠道道收收集集各各种种信信息息，寻找、预测各种可能的机遇。寻找、预测各种可能的机遇。经济与管理学院经济与管理学院二、风险管理理论1. 风险管理的兴起风险管理的兴起 由由于于企企业业经经营营环环境境更更加加复复杂杂多多变变，难难以以预预测测，竞竞争争不不断断激激化化，使使企企业业经经营营面面临临更更多多的的风风险险。由由于于信信息息不不完完备备与与非非对对称称分分布布，又又促促进进风风险险加加大大。人人们们
16、在在管管理理活活动动中中不不能能不不考考虑虑风风险险因因素素，提提高高风风险险意意识识，加加强强风风险险管管理理，在在捕捕捉捉机机遇的同时努力防范风险。遇的同时努力防范风险。 企业要防范市场风险、经营风险、技术风险企业要防范市场风险、经营风险、技术风险 在在风风险险管管理理中中，应应加加强强监监测测和和预预测测，以以预预防防为为主主，把把风风险险减减小小到到最最低低限限度度，缩缩小小风风险险可可能能造造成成的的损损失失和和带带来来的的影影响响。分分析析风风险险形形成成的的因因素素，预预测测风风险险带带来来的的时时机机，积积极极采采取取防防范范风风险险的的对对策策，以以回回避避风风险险、转转移移
17、风风险险、分分散散风风险险、减轻风险和做好承受风险的准备。减轻风险和做好承受风险的准备。 风险管理是未来管理必不可少的重要组成部分。风险管理是未来管理必不可少的重要组成部分。 风险管理三个主要步骤：风险确认风险管理三个主要步骤：风险确认风险评估风险评估风险控制风险控制经济与管理学院经济与管理学院 2.风险确认风险确认 企企业业要要明明了了其其面面对对风风险险的的性性质质和和暴暴露露于于该该项项风风险险的的程程度度。要借用各种方法来界定风险的来源、事故和危险性。要借用各种方法来界定风险的来源、事故和危险性。 风险的性质：风险的性质：（1）风风险险即即事事故故。指指事事故故发发生生的的原原因因或或
18、造造成成损损失失原原因因的的事故。天灾、人祸。事故。天灾、人祸。（2）风险即事故发生的不确定性、可能性。）风险即事故发生的不确定性、可能性。（3）风风险险即即危危险险性性的的结结合合。指指“事事故故发发生生的的原原因因及及潜潜在在性原因性原因”。 引发风险的五大类环境：引发风险的五大类环境：（1）自然环境。（自然灾害、生态环境）自然环境。（自然灾害、生态环境）（2）社会经济环境。（利率的变动、价格）社会经济环境。（利率的变动、价格）（3）政治及法制环境。（政策变化、法规的制定）政治及法制环境。（政策变化、法规的制定）（4）营运环境。（管理的失误）营运环境。（管理的失误）（5）意识及沟通因素。（
19、企业机密的泄漏）意识及沟通因素。（企业机密的泄漏）经济与管理学院经济与管理学院风险暴露的确认：风险暴露的确认：（1）实质资产风险暴露；）实质资产风险暴露；（2）金融资产风险暴露；）金融资产风险暴露；（3）法律责任风险暴露；）法律责任风险暴露；（4）人力资源风险暴露。）人力资源风险暴露。风险确认工具：风险确认工具：（1）风险分析问卷；）风险分析问卷；（2）项目检视；）项目检视；（3）保险列项。）保险列项。 通通过过财财务务报报表表方方法法；流流程程方方法法；现现场场观观察察；与与其他部门交流；其他部门交流；合约分析；合约分析；损失记录分析；损失记录分析；事故报告。事故报告。经济与管理学院经济与管
20、理学院3 .风险评估风险评估风险量度：风险量度：（1）风险损失程度。最大损失幅度衡量。）风险损失程度。最大损失幅度衡量。（2）量度资产损失暴露。）量度资产损失暴露。 直接损失暴露的量度。直接损失暴露的量度。 间接损失暴露的量度。间接损失暴露的量度。 继续营运的费用。继续营运的费用。 租用权益暴露。租用权益暴露。 量度犯罪损失暴露。量度犯罪损失暴露。（3）风险损失频率。）风险损失频率。（4）风险价值。）风险价值。经济与管理学院经济与管理学院4. 风险控制风险控制 其其目目的的在在于于改改变变企企业业所所承承受受的的风风险险程程度度。帮帮助助企企业业避避免免风风险险、避避免免损损失失、减减低低损损
21、失失的的程程度度，以以及及当当损损失失是是无无可可避免的时候，务求尽量减低风险对企业所带来的不良影响。避免的时候，务求尽量减低风险对企业所带来的不良影响。1）回避风险）回避风险（1）预防性风险回避：即将风险的来源彻底消除。）预防性风险回避：即将风险的来源彻底消除。（2）完全放弃。制止企业的冒险行为。）完全放弃。制止企业的冒险行为。2）避免损失）避免损失（1）改变或修改风险的来源。）改变或修改风险的来源。（2）改变风险来源所存在的环境。）改变风险来源所存在的环境。（3）介入风险来源和环境互相影响的过程。）介入风险来源和环境互相影响的过程。（4）投资组合、多种经营。）投资组合、多种经营。经济与管理
22、学院经济与管理学院3）减低损失的程度）减低损失的程度（1）救助酬金）救助酬金;（2）损失取代）损失取代;（3）应变计划）应变计划;（4）备份）备份;（5）风险隔离。）风险隔离。4）风险转移）风险转移 财财务务性性风风险险转转移移:（1）财财务务性性保保险险类类风风险险转转移移;（2）财财务务性性非非保保险险类类风风险险转转移移。 贸贸易易信信贷贷;财财务务风风险险控控制制工工具具（远远期期合合约、掉期合约、期货、期权）约、掉期合约、期货、期权）;对冲。对冲。 远远期期合合约约：交交易易双双方方约约定定在在未未来来特特定定时时间间以以特特定定价价格格买买卖卖特特定定数数量量和和质质量量的的资资产
23、产的的协协议议。远远期期合合约约是是现现金金交交易易，买买方方和和卖卖方方达达成成协协议议在在未未来来的的某某一一特特定定日日期期交交割割一一定质量和数量的商品。价格可以预先确定或在交割时确定。定质量和数量的商品。价格可以预先确定或在交割时确定。 掉掉期期合合约约：掉掉期期合合约约是是当当事事人人之之间间签签订订的的在在未未来来某某一一期期间间内内相相互互交交换换他他们们认认为为具具有有相相等等经经济济价价值值的的现现金金流流的的合合约约。交交换换的的具具体体对对象象可可以以是是不不同同种种类类的的货货币币、债债券券，也也可以是不同种类的利率、汇率、价格指数等。可以是不同种类的利率、汇率、价格
24、指数等。 对对冲冲：对对冲冲（hedge）指指特特意意减减低低另另一一项项投投资资的的风风险险的的投投资资。它它是是一一种种在在减减低低商商业业风风险险的的同同时时仍仍然然能能在在投投资资中中获获利利的的手手法法。一一般般对对冲冲是是同同时时进进行行两两笔笔行行情情相相关关、方方向向相反、数量相当、盈亏相抵的交易。相反、数量相当、盈亏相抵的交易。 非财务性风险转移非财务性风险转移:经济与管理学院经济与管理学院5）风险保留）风险保留（1）主动与被动）主动与被动（2）有计划与没有计划）有计划与没有计划6）风险咨询管理）风险咨询管理总之，风险管理就是要：总之，风险管理就是要：企企业业领领导导者者要要
25、找找出出认认清清企企业业可可能能遭遭受受的的各各种种风风险险。有有哪哪些些风险存在、风险来源。风险存在、风险来源。正确测定风险损失。正确测定风险损失。预测一旦风险发生，对企业有多大影响、损失有多大。预测一旦风险发生，对企业有多大影响、损失有多大。预测实际发生损失的可能性预测实际发生损失的可能性概率。概率。风险在什么时候发生。风险在什么时候发生。提提出出各各种种可可供供选选择择的的风风险险对对策策方方案案，从从中中选选出出最最佳佳组组合合方方案。案。实实施施风风险险对对策策方方案案。如如购购买买保保险险、多多种种经经营营、多多元元投投资资经济与管理学院经济与管理学院三、企业危机管理理论三、企业危
26、机管理理论1. 危机的概念危机的概念1）定义）定义 危危机机通通常常是是在在决决策策者者核核心心价价值值观观念念受受到到严严重重威威胁胁或或挑挑战战、有有关关信信息息很很不不充充分分，事事态态发发展展具具有有高高度度不不确确定定性性和和需需要要迅迅捷捷决决策策等等不不利利情情境境的的汇汇聚聚。（罗罗森森塔塔尔尔），把把危危机机界界定定为为一一种种决决策策境境势势，在在此此情情境境中中，作作为为决决策策的的组组织织所所认认定定的的社社会会基基本本价价值值和和行行为为准准则则架架构构面面临临严严重重威威胁胁，突突发发紧紧急急事事件件以以及及不不确确定定前前景景造造成成了了高高度度的的紧紧张张和和压
27、压力力。为为使使组组织织在在危危机机中中得得以以生生存存，并并将将危危机机所所造造成成的的损损害害降降至至最最低低限限度度，决决策策者者必必须须在在相相当当有有限限的的时时间间约约束束下下做做出出关关键键性性决决策策和和具具体的危机应对措施。体的危机应对措施。 企企业业危危机机是是企企业业生生存存危危险险，是是由由于于主主客客观观原原因因可可能能造造成的生存危险。成的生存危险。经济与管理学院经济与管理学院2）企业危机的特点）企业危机的特点（1）突突发发性性。企企业业的的内内部部环环境境或或外外部部环环境境突突然然发发生生了了变化，威胁着企业的发展和生存。突然性，出乎意料。变化，威胁着企业的发展
28、和生存。突然性，出乎意料。（2）紧紧迫迫性性。当当危危机机发发生生时时，企企业业对对其其作作出出反反应应和和处处理的时间十分紧迫，任何延迟都会带来更大的损失。理的时间十分紧迫，任何延迟都会带来更大的损失。（3）破破坏坏性性。突突发发事事件件发发生生后后，往往往往会会带带来来严严重重后后果果，不不仅仅会会破破坏坏当当前前的的正正常常生生产产秩秩序序，使使企企业业陷陷入入混混乱乱，而而且且会会对对企企业业未未来来的的发发展展、经经营营产产生生深深远远影影响响，还还可可能能危危及及到到企业基本目标的实现。企业基本目标的实现。（4）难难以以预预测测性性，危危机机的的出出现现及及其其后后果果具具有有不不
29、确确定定性性，在在正正常常条条件件下下难难以以预预测测，特特别别是是那那些些外外部部原原因因造造成成的的危危机机，往往是企业始料不及，难以抗拒的。往往是企业始料不及，难以抗拒的。（5）舆舆论论的的广广泛泛关关注注性性。现现代代社社会会、信信息息社社会会、大大众众媒媒体体十十分分发发达达，任任何何危危机机，都都会会引引起起舆舆论论的的广广泛泛关关注注，成成为为焦焦点点和和热热点点，使使企企业业的的一一举举一一动动都都处处于于众众目目睽睽睽睽之之下下，无孔不入的媒体还可能推波助澜，使危机升级。无孔不入的媒体还可能推波助澜，使危机升级。经济与管理学院经济与管理学院2.企业危机的基本类型（危机情境）企
30、业危机的基本类型（危机情境）经营危机、形象危机、服务危机等等。经营危机、形象危机、服务危机等等。（1）产产品品危危机机。产产品品品品种种、包包装装、样样式式与与市市场场需需求求脱脱节节，短短时时间间内内造造成成产产品品大大量量积积压压，使使企企业业生生产产经经营营运运转转发发生严重困难。生严重困难。紧急事件紧急事件突发事件突发事件危险性危险性不确定性不确定性危危机机经济与管理学院经济与管理学院（2）价价格格危危机机。多多产产生生于于过过度度竞竞争争的的行行为为。价价格格策策略略失失误误，定定价价偏偏高高，引引起起企企业业产产品品销销售售困困难难，市市场场占占有有率率急急剧剧下下降降。如如新新的
31、的竞竞争争对对手手出出现现及及低低价价策策略略的的应应用用，竞竞争争对对手手价价格格战战，新新的的替替代代产产品品上上市市。企企业业内内部部生生产产条条件件、技技术术条条件件、生生产产规规模模的的限限制制，使使得得企企业业产产品品价价格格居居高高不不下下。低低估估了竞争对手的能力或高估了顾客的接受能力。了竞争对手的能力或高估了顾客的接受能力。（3）信信誉誉危危机机。由由于于产产品品质质量量、性性能能、售售后后服服务务、商商务务合合同同等等原原因因，给给企企业业整整体体形形象象带带来来损损害害，使使企企业业信信誉誉降降低低的行为，给企业构成危机。的行为，给企业构成危机。（4）人人才才危危机机。掌
32、掌握握企企业业核核心心技技术术、商商业业秘秘密密的的人人员员以以及及生生产产经经营营方方面面的的骨骨干干突突然然流流失失，给给企企业业的的生生产产经经营营活活动动带来困难。带来困难。（5）信信息息危危机机。在在信信息息的的时时代代，一一条条错错误误的的信信息息会会给给企企业带来灭顶之灾。业带来灭顶之灾。经济与管理学院经济与管理学院（6）财财务务危危机机。企企业业投投资资、融融资资决决策策的的失失误误或或利利率率、汇汇率率的的调调整整，股股票票市市场场的的波波动动，造造成成企企业业投投入入大大量量增增加加，收收益益大大量减少，使企业财务难以为继。量减少，使企业财务难以为继。（7）突发事故。不可抗
33、拒的自然灾害、人为造成的事故。）突发事故。不可抗拒的自然灾害、人为造成的事故。3.企业危机的成因企业危机的成因（1）决策失误）决策失误（2）企业素质低下）企业素质低下（3）经营管理不善）经营管理不善（4）公关失误）公关失误（5）经营机制不健全）经营机制不健全（6）体制和政策因素）体制和政策因素（7）不可抗拒的外部因素）不可抗拒的外部因素经济与管理学院经济与管理学院4 .危机管理危机管理 根据危机的发展过程，危机管理过程可分为两个部分：根据危机的发展过程，危机管理过程可分为两个部分：（1）危机前的预测、防范管理。）危机前的预测、防范管理。（2）危机后的应急善后处理。）危机后的应急善后处理。 美国
34、管理学家奥古斯丁将危机管理划分为六个不同的阶段：美国管理学家奥古斯丁将危机管理划分为六个不同的阶段：（1）危危机机的的预预防防。这这一一阶阶段段作作为为控控制制潜潜在在危危机机花花费费最最小小，最最简简便便的的方方法法却经常被完全忽略。却经常被完全忽略。（2）危危机机管管理理的的准准备备，包包括括建建立立一一个个危危机机处处理理中中心心、制制定定计计划划、事事先先选选好危机处理小组的成员，提供完备的通信设施并测试这些设备。好危机处理小组的成员，提供完备的通信设施并测试这些设备。（3）危危机机的的确确认认。这这个个阶阶段段是是最最富富有有挑挑战战性性的的，在在这这个个阶阶段段不不能能只只注注意意
35、技术问题，必须多听有关人员的意见，重视技术问题，必须多听有关人员的意见，重视“感觉问题感觉问题”。（4）危机的控制。要根据不同情况确定工作的优先次序。）危机的控制。要根据不同情况确定工作的优先次序。（5）危机的解决。速度是关键。）危机的解决。速度是关键。（6）从危机中获得，要从危机中总结经验教训。）从危机中获得，要从危机中总结经验教训。经济与管理学院经济与管理学院危机情境特点：危机情境特点：（1）突发性。）突发性。（2）威胁性、破坏性。）威胁性、破坏性。（3）紧迫性。）紧迫性。（4）公开性、聚众性。）公开性、聚众性。4. 1 危机爆发前的预测防范管理（三个环节）危机爆发前的预测防范管理（三个环
36、节）（1）居安思危，经常分析预测可能发生的危机情境）居安思危，经常分析预测可能发生的危机情境 建建立立高高效效的的危危机机预预警警信信息息系系统统，及及时时捕捕捉捉危危机机征征兆，以便及时制定应对措施。兆，以便及时制定应对措施。组建危机管理小组。组建危机管理小组。建立信息监测系统。建立信息监测系统。建立自我诊断制度。建立自我诊断制度。开展危者教育和培训。开展危者教育和培训。经济与管理学院经济与管理学院 （2）超前决策，精心策划一项全面的危机反应计划。）超前决策，精心策划一项全面的危机反应计划。针针对对引引发发危危机机可可能能性性因因素素，制制定定各各种种危危机机预预案案。包包括括危危机机管管理
37、理的的目目标标、策策略略对对策策、工工作作程程序序方方法法、方方案案运运作作条条件、组织资源配置。件、组织资源配置。组组成成危危机机管管理理小小组组，以以便便在在短短时时间间内内集集结结处处理理危危机机。危危机机小小组组的的作作用用主主要要是是进进行行预预测测、制制定定策策略略步步骤骤、监监督督实实施、全面指导。施、全面指导。培训专业人员，进行培训专业人员，进行“模拟危机模拟危机”演变。演变。 （3）采取灵活多样的避险经营策略）采取灵活多样的避险经营策略多角化经营。以分散市场风险。多角化经营。以分散市场风险。联合经营。联合经营。市场多域化。市场多域化。多渠道经营。多渠道经营。研制新产品开发市场
38、。研制新产品开发市场。经济与管理学院经济与管理学院 4.2 危机爆发后的应急善后处理危机爆发后的应急善后处理（1）企业危机处理的一般原则）企业危机处理的一般原则 将公众利益置于首位，以企业长远发展为出发点。将公众利益置于首位，以企业长远发展为出发点。 迅速成立危机控制中心，果断决策、迅速采取行动。迅速成立危机控制中心，果断决策、迅速采取行动。 加加强强与与公公众众沟沟通通、争争取取公公众众谅谅解解和和支支持持是是危危机机管管理理的的基基本本对对策策。沟沟通通应应注注意意A要要掌掌握握对对外外报报道道的的主主动动权权，以以企企业业为为第第一一消消息息发发布布源源；B要要善善于于利利用用媒媒介介与
39、与公公众众进进行行传传播播沟沟通通；C了了解解企企业业的的公公众众，倾倾听听他他们们的的意意见见，设设法法使使公公众众站站在在企企业业一一边边；D邀邀请请公公正正、权权威威机机构构来来帮帮助助解解决决危机；危机；E要诚实，不要推卸责任。要诚实，不要推卸责任。 总结经验教训、改善企业体质。总结经验教训、改善企业体质。（2）企业危机处理的主要策略方法）企业危机处理的主要策略方法 危机中止策略危机中止策略 根根据据危危机机发发展展的的趋趋势势、审审时时度度势势，主主动动中中止止承承担担某某种种危危机机损损失失。如如关关闭闭该该厂厂停停止止生生产产滞滞销销产产品品、质质量量有有问问题题产产品。品。经济
40、与管理学院经济与管理学院 危机隔离策略危机隔离策略 危危机机发发生生具具有有涟涟漪漪效效应应，一一种种危危机机处处理理不不当当，往往往往会会引引发发另另一一种种危危机机。因因此此应应采采取取措措施施，切切断断这这一一危危机机对对企企业业其他经营方面的联系，以防扩散。其他经营方面的联系，以防扩散。 危机利用策略危机利用策略 即即在在综综合合考考虑虑危危机机的的危危害害程程度度之之后后，造造成成有有利利于于企企业业某某方方面面利利益益的的结结果果，在在市市场场疲疲软软时时，发发动动职职工工提提合合理理化化建建议、技术革新、开发新产品、员工培训。议、技术革新、开发新产品、员工培训。 危机排除策略危机
41、排除策略 采取措施，消除危机。采取措施，消除危机。 危机分担策略危机分担策略 如合资、合作、发行股票，危机由多个主体来承担。如合资、合作、发行股票，危机由多个主体来承担。 避强就弱策略避强就弱策略 选择危机损害小的策略。选择危机损害小的策略。经济与管理学院经济与管理学院（3）职能预警）职能预警企业财务风险预警企业财务风险预警研究成果比较丰富。研究成果比较丰富。企业营销风险预警企业营销风险预警 把把营营销销风风险险归归纳纳为为营营销销逆逆境境、营营销销波波动动和和营营销销失失误误三三大大类类；应应用用模模糊糊综综合合评评价价对对营营销销组组织织风风险险进进行行研研究究；综综合合运运用用层层次次分
42、分析析、模模糊糊评评判判、精精确确值值测测量量三三种种方方法法研研究究客客户户资信风险。资信风险。企业组织管理风险预警企业组织管理风险预警 是是对对企企业业组组织织管管理理波波动动状状态态进进行行监监测测、诊诊断断与与预预控控的的一一种种组组织织手手段段，目目的的在在于于防防止止和和矫矫正正组组织织管管理理波波动动的的不不良良趋趋势势和和危危机机状状态态，保保证证企企业业组组织织处处于于可可靠靠的的功功能能正正常常状状态态和良性运转之中。和良性运转之中。企业战略预警企业战略预警安全生产预警安全生产预警经济与管理学院经济与管理学院研发预警研发预警投资预警投资预警5.企业预警理论框架企业预警理论框
43、架经济预警的逻辑阶段：经济预警的逻辑阶段：明确警义明确警义寻找警源寻找警源分析警兆分析警兆预报警度。预报警度。明确警义是大前提，是预警研究的基础；明确警义是大前提，是预警研究的基础；寻找警源、分析警兆属于对警情的因素分析及定量分析；寻找警源、分析警兆属于对警情的因素分析及定量分析； 预报警度是预警的目的。预报警度是预警的目的。 警警度度依依据据警警情情的的严严重重程程度度可可分分为为无无警警、轻轻警警、中中警警、重重警警、巨巨警警五五个个等等级级。预预报报警警度度的的方方法法主主要要有有建建立立关关于于警警素素的的普普通通模模型型，先先作作出出预预测测，然然后后根根据据警警限限转转化化为为警警
44、度度；建建立立关关于于警警素素的的警警度度模模型型，直直接接由由警警兆兆的的警警级级预预测测警警素素的警度。的警度。经济与管理学院经济与管理学院 预警方法还可分为指标预警、统计预警和模型预警。预警方法还可分为指标预警、统计预警和模型预警。 警警度度的的确确定定和和警警限限的的划划分分是是预预警警系系统统设设计计中中的的关关键键环环节节之之一一，也也一一直直是是企企业业预预警警研研究究中中没没有有很很好好解解决决的的难难题题。警警度度和和警警限限测测定定方方法法常常见见的的有有系系统统化化方方法法、变变量量控控制制图图和和集合判别等。集合判别等。6. 企业预警系统的核心：指标处理方法企业预警系统
45、的核心：指标处理方法企业预警系统指标处理方法主要有三类：企业预警系统指标处理方法主要有三类：（1）完成指标的筛选和分类）完成指标的筛选和分类时差分析、主成分分析法、判别分析。时差分析、主成分分析法、判别分析。（2）用于多指标综合和指标权重的确定）用于多指标综合和指标权重的确定常规多指标综合方法、层次分析法（常规多指标综合方法、层次分析法（AHP）。）。（3）完成指标的自学习和预测功能）完成指标的自学习和预测功能 模模式式识识别别、自自回回归归滑滑动动平平均均模模型型、灰灰色色预预测测、其其他他统统计学预测方法。计学预测方法。经济与管理学院经济与管理学院主要方法有：主要方法有：层次分析法（层次分
46、析法（AHP）人工神经网络（人工神经网络（ANN）自自回回归归条条件件异异方方差差模模型型（ARCH）和和自自回回归归滑滑动动平平均均模模型（型（ARMA）判别分析模型判别分析模型基于概率的模型识别（基于概率的模型识别（MR）模型）模型时差相关分析时差相关分析主成份分析主成份分析灰色预测灰色预测马尔可夫链马尔可夫链7. 研究前沿研究前沿（1）对对企企业业危危机机产产生生的的本本质质特特征征应应进进一一步步深深入入研研究究，提提高高指标体系的可靠性和说服力。对警义和警源要注意分析。指标体系的可靠性和说服力。对警义和警源要注意分析。经济与管理学院经济与管理学院（2）深入研究预警原理。克服重定量轻定
47、性研究。）深入研究预警原理。克服重定量轻定性研究。（3）重重视视实实证证研研究究。注注重重从从大大量量的的调调查查样样本本中中寻寻找找规规律。律。（4）指指标标体体系系要要建建立立在在定定量量分分析析基基础础上上。预预警警指指标标要要经经过过主主成成分分分分析析和和时时差差检检验验，使使所所构构成成的的指指标标体体系系符符合合最最小完备集的要求。小完备集的要求。（5）阀阀值值的的确确定定目目前前没没有有很很好好地地解解决决。警警度度确确定定的的方方法法需需进进一一步步研研究究，特特别别是是对对于于处处理理非非线线性性复复杂杂企企业业经经济济系系统来讲以往用的方法存在明显的缺陷。统来讲以往用的方
48、法存在明显的缺陷。（6）警警度度的的划划分分缺缺乏乏科科学学依依据据。现现在在一一般般采采用用五五级级模模式，其平均分配区间长度，警限的固定均已受到质疑。式，其平均分配区间长度，警限的固定均已受到质疑。（7）忽忽视视对对预预警警模模型型或或预预警警系系统统结结论论的的检检验验，尚尚缺缺乏乏关于预警评价的研究。关于预警评价的研究。（8）预警结论的准确性不高。）预警结论的准确性不高。（9）企企业业预预警警研研究究应应与与行行业业相相结结合合。不不同同行行业业其其指指标标体系和警度警限的划分差异性很大。体系和警度警限的划分差异性很大。经济与管理学院经济与管理学院 企企业业危危机机管管理理及及其其预预
49、警警是是管管理理科科学学与与工工程程学学科科研研究究的的前前沿和热点问题。是一项多学科交叉的边缘性研究课题。沿和热点问题。是一项多学科交叉的边缘性研究课题。（10）基于案例推理方法）基于案例推理方法 案案例例推推理理（Case-Based Reasoning）是是人人工工智智能能领领域域新新出出现现的的一一种种推推理理方方法法，最最早早起起源源于于美美国国耶耶鲁鲁大大学学，1982年年Roger Schank教教授授在在Dynamic Memory一一书书中中创创建建了了案案例例推推理理的的基基本本理理论论，从从1987年年以以后后，国国际际研研究究界界每每年年都都举举行行案案例例推推理理研研
50、讨讨会会，先先后后在在通通用用问问题题求求解解、法法律律案案例例、医医疗疗诊诊断断、医医药药、故故障障诊诊断断、计计算算机机辅辅助助设设计计等等领领域域得得到到广广泛泛的的应应用用。案案例例推推理理方方法法是是基基于于人人类类的的认认知知过过程程，其其核核心心思思想想是是求求解解问问题题时时，在在以以前前类类似似的的求求解解问问题题的的成成功功范范例例基基础础之之上上进进行行推推理理，而而不不必必一一切切从从头头开开始始。一一个个典典型型的的事事例例推推理理过过程程首首先先是是按按照照一一定定的的形形式式向向系系统统描描述述当当前前案案例例；其其次次是是从从案案例例库库中中检检索索出出与与当当
51、前前问问题题相相应应的的案案例例，若若该该案案例例与与当当前前案案例例完完全全匹匹配配，输输出出该该案案例例的的求求解解方方案案，否否则则修修正正该该案案例例，形形成成当当前前问问题题的的求求解解；最最后后对对当当前前案案例例的的求求解解进进行行评评价价，并并将将新新的的案案例例加加入入到到案案例例库库中中，以以便便为为以以后后问问题题的的求求解解使使用用。由由此此可可见见，案案例例推推理理方方法法实实际际上上是是一一种种类类比比推推理理方方法法，其其主主要要步步骤骤包包括括待待求求问问题题的的案案例例表表达达、案案例例库库检检索索、修修正正相相似似案案例例的的解解及及问问题题案案例例的学习等。的学习等。经济与管理学院经济与管理学院讨论结合企业实际分析企业面临的机遇以及如何进行风险管理？如何开展危机管理？
