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1、1 投资基金一、单项选择题 (本大题共60 小题，每题 0.5 分，共 30 分 )以下各小题所给出的4 个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分。1.表达基金管理人服务价值的基金运作活动是( )。2.投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是( )。3. 证券投资基金管理暂行方法规定基金管理公司发起人的实收资本不少于( )人民币。4.以下关于股票基金的说法正确的选项是( )。5.在基金的风险分析指标中，( )将一个股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。来源：考试大6.开放式基金份额的出售，由( )负责
2、办理。7.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的( )，并应当归入基金财产。A.10% B.25% C.30% D.35% 8.基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项， 但不得超过正常支付时间( )个工作日， 并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。9.基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至到达跟踪指数要求，此过程为ETF 建仓阶段。 ETF 建仓期不得超过( )个月。10.基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由( )聘任，并对其负责。11.在基金管理公司，核算每日基金资产净值的工作由( )承担。1
3、2.内部控制制度的制定应遵循( )原则，以具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时的修改或完善。13.基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于( )人民币。14.证券投资基金托管资格管理方法对托管业务准入有更详细的规定。如最近3 个会计年度的年末净资产均不低于( )亿元人民币。15.关于交易所交易资金清算的步骤，排序正确的选项是( )。来源：考试大(1)制作清算指令;(2)接收交易数据 ;(3) 执行清算指令 ;(4) 确认清算结果A.(1)(2)(3)(4)B.(2)(1)(3)(4)C.(1)(
4、3)(4)(2)D.(1)(3)(2)(4) 精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页，共 10 页2 16.基金 ( )是指基金托管人以证券投资基金法证券投资基金会计核算方法等法律法规为依据， 对基金管理人的估值结果即基金份额净值、累计基金份额净值以及期初基金份额净值进行的核对。17.( ) 是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。A.营销环境的分析B.营销过程的管理18.基金交易价格的核心是( )的高低。19.基金的认购费和申购费可以在基金份额出售
5、或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的( )。A.3% B.5% C.15% D.25% 20.基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为( )和金融负债。来源：考试 大的美女编辑们21.以下与基金有关的费用直接从基金财产中列支的是( )。22.QDII 基金份额净值应当在( )内披露。23.基金托管费年费率国际上通常为( )左右。A.0.25% B.0.2% C.0.3% D.0.15% 24.投资收益指基金经营活动中因( )等而实现的损益。25.基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记入当期( )。26.假设投资者在2005 年 4 月
6、15 日(周五，法定节假日前最后一个工作日)申购了基金份额，那么利润将会从( )起开始计算。27.( ) 是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。考试大论坛28.以下属于基金首次募集披露的信息是( )。29.基金管理人需在基金份额出售的( )日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。30. 当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值到达或者超过( )时，基金管理人应进行临时报告。A.0.25% B.0.5% C.0.75% D.1% 31.QDII 基金的净值在 ( )披露。32.基金管理人应当自基金合同生效之日起( )个月内使基金的投资组合比例符合
7、基金合同的有关约定。精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页，共 10 页3 33.中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起( )个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。34.货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过( )天。35.以下不属于基金募集申请材料的是( ) 36.对履行基金托管职责的监督不包括( )。A.在监督基金投资运作中,是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会B.是否建立科学合理、控制严
8、密、运行高效的内部控制体系C.在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立D.在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、 准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见37.( ) 证券组合的投资者很少会购买分红的普通股。38.在行为金融理论中，( )是投资者不能根据变化了的情况修正增加的预测模型。39.( ) 是一类由公司本身或投资者对公司的认同程度引起的异常现象。40.有效市场假设理论的论述可以追溯到( )的研究。41.资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于( )。A.吸引投资者B.增强资金
9、的流动性42.动态资产配置策略的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高( )报酬。43.买入并持有策略是( )的长期再平衡方式，适用于长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。44.当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合策略的表现将劣于( )。45.情景综合分析法的预测期间在( )年左右。A.34 B.3 5 C.2 4 D.2 5 46.如果市场不是有效市场，基金管理人( )。“价值低估”的股票和“价值高估”的股票转载自 :考试大- Examda “价值低估”的股票和“价值高估”的股票“价值低估”的股票，卖出“价值高估”的股票“价值低估”的股票，买入“价值高估”的股
10、票47.对于集中投资于某一种风格股票的基金经理人而言( )。精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页，共 10 页4 48.复制的组合包含的股票数越少，跟踪误差( )，调整所花费的交易成本( )。A.越大，越低B.越大，越高C. 越小，越低D.越小，越高49.N 日的乖离率 =( ) 。A.(当日开盘价 -N 日移动总价 )N 日移动平均价100% B.(当日开盘价 -N 日移动平均价 )N 日移动平均价l00% C.(当日收盘价 -N 日移动平均价)N 日移动平均价100% 来源：考试大D.(当日收盘价 -N 日移动平均价)N 日移
11、动价 100% 50.按公司规模划分的股票投资风格通常不包括( )。51.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该( )。52.大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条( )弯曲的曲线来表示。而且( )的凸性有利于投资者提高债券投资收益。A.向下，较低B.向下，较高C.向上，较低D.向上，较高53.有偏预期理论认为，投资者在收益率相同的情况下更愿意持有( )。54.应计收益率每下降或上升1 个基点时的价格波动性是( )。55.预期理论暗含着一个假定是：不同期限的债券是( )的。56.消极的债券组合管理者通常把市场价格看作( )。57.使用现金比例变化法，首先需要确定基金的
12、( )。58.成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变( )对基金择时能力进行衡量的方法。59.用公式 R=(1+R1)(1+R2) (1+Rn)-1 计算的收益率为( )。考试大论坛B.时间加权收益率60.对基金绩效做出有效的衡量，不需要考虑( )。二、多项选择题 (共 40 题，每题 1 分，共 40 分 )以下各小题所给出的4 个选项中，有两项或两项以上符合题目的要求，请选出正确的选项，漏选、错选均不得分。61.下面关于基金的说法，正确的选项是( )。D.基金管理人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构62.根据募集方式的不同，基金可分为( )等类别。63.反映股票基金风险大小的指标
13、主要有( )。64.境外保本基金提供的保证类型有( )。精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 4 页，共 10 页5 657. 场内申购赎回时，ETF 申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的( )。66.关于 ETF 份额的申购与赎回，以下说法正确的选项是( )。B.ETF 的最小申购、赎回单位为50 万份或 100 万份C.申购、赎回申请提交后不得撤销67.基金管理公司研究部的研究一般包括( )。68.对于上市公司股票的投资价值,最常使用的估值方法有( )。A.每股盈余成长率B.现金流折现C.市净率D.经济价值对利息、税收、折旧、摊销
14、前利润69.基金管理公司研究部的研究内容有( )。70.交易所交易资金清算流程包括( )。71.实际运作中，托管人对基金管理人投资运作的监督有以下( )特点。B.日常运作中， 托管人对基金管理人投资运作行为的监督主要是基金投资范围、投资比例、交易对手、投资风格等方面C.根据投资需要和监管机构的要求，不断增加、完善监督内容D.场内交易主要通过人工手段实现，场外交易主要借助于技术系统完成72.不同基金之间在( )等方面应完全独立，实行专户、专人管理。73.公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所做的努力，这些公众包括( )。74.基金销售业务信息管理平台主要包括( )。75.基金进行利润分配
15、时，会导致( )。76.基金收入来源中的其他收入包括( )。A.手续费返还、 ETF 替代损益77.以下关于货币市场基金的利润分配的说法正确的有( )。A.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的利润B.每周一至周四进行收益分配时，仅对当日利润进行分配C.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的利润D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的利润78.关于基金管理人和基金托管人从事基金管理活动取得的收入有关的税收,以下说法正确的有 ( )。A.依税法规定暂免征收营业税B.依税法规定征收营业税79.在基金信息披露中，以下被禁止的行为有( )。精
16、选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 5 页，共 10 页6 80.基金管理人信息披露事项具体涉及的环节有( )。81.基金年度报告披露的持有人信息主要有( )。C.上市基金前20 名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例D.当期末基金管理公司的基金从业人员持有开放式基金时，公司所有基金从业人员投资基金的总量及占基金总份额的比例82.证券投资基金业委员会的主要职责有( )。A.调查、收集、反映业内意见和建议B.研究、论证业内相关政策与方案C.草拟或审议证券投资基金业务有关规则、执业标准、工作指引和自律公约D.协助开展业内教育培训、国际交流与
17、合作83.督察长不得有以下行为( )。A.擅离职守，无故不履行职责84.中国证监会对基金托管部门内部控制的监督包括( )。A.托管银行各机构、部门和岗位职责是否保持相对独立B.基金资产、托管银行自有资产、其他资产的保管是否严格别离C.在办理基金的清算交割事宜中，是否保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立 考试大论坛D.托管银行托管业务部门的岗位设置应当权责分明、相互制衡等85.在构建证券投资组合时，投资者需要注意( )。86.提出了著名的资本资产定价模型(CAPM) 是 ( )。87.资产配置的类型，从范围上可分为( )。A.全球资产配置B.行业风格资产配置C. 动态资产配置D.股
18、票、债券资产配置88.影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素有( )。C.国内经济状况与发展动向D.通货膨胀、利率变化、经济周期波动和监管等89.资产配置的目标在于以( )为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占比重，从而降低风险，提高投资收益，消除投资人对收益所承担的不必要的额外风险。90.股票投资风格分类的标准有( )。91.积极的股票风格管理( )。B.主动改变投资组合中增长类、周期类、稳定类和能源类股票权重C.假设股票前景不妙，降低权重D.假设股票前景良好，增加权重92.关于价量关系指标的说法正确的有( )。精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总
19、结 - - - - - - -第 6 页，共 10 页7 A.技术分析就是利用过去和现在的成交量、成交价资料， 以图形分析和指标分析为工具,来解释预测未来的市场走势B.价升量减，价跌量增C.在某一点上的价和量反映的是买卖双方在这一时点上共同的市场行为，是双方的暂时均势点D.成交量是推动股价上涨的原动力,是测量股市行情变化的温度计,通过其增加或减少的速度可以推断出多空之间的力量比照和股价涨跌的幅度93.以下关于凸性的描述正确的选项是( )。C.凸性无法弥补债券价格计算的误差D.其他条件不变时， 较大的凸性更有利于投资者94.债券指数化投资的动机包括( )。转载自 :考试大- Examda B.与
20、积极型的债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更低95.分组比较法存在的问题有( )。A.很多分组含义模糊，因此有时投资者并不清楚在与什么比较C.在如何分组上，要做到“公平”分组很困难，从而也就使比较的有效性受到质疑D.公开的市场指数并不包含交易成本，而基金在投资中必定会有交易成本，常引起比较上的不公平96.基准比较法在实际应用中存在的问题有( )。D.投资者更关心的是基金是否到达了其投资目的，如果仅关注基金在同组的相比照较，将会偏离绩效评价的根本目的97.基金绩效衡量的困难性在于( )。98.公司异常可以表现为( )。99.基金资产账户主要包括( )。100. 公募基金主要具有的特
21、征有( )。C.投资金额要求高D.必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管三、判断题 (本大题共60 小题， 每题 0.5 分，共 30 分 )判断以下各小题的对错，正确的选、错误的选 ,不选、错选、放弃均不得分。101. 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。 ( ) 102. 封闭式基金可能出现溢价交易现象，也可能出现折价交易现象。( ) 103. 公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。( ) 104. 证券投资基金是一种直接投资工具。( ) 精选学习资料 - -
22、- - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 7 页，共 10 页8 105. 股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的系统性风险，但却不能回避非系统性投资风险。 ( )来源：考试 大的美女编辑们106. 如果某基金的贝塔值大于1，说明该基金是一只活跃或激进型基金。( ) 107. 债券基金的价值会受到市场利率变动的影响，债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越高。( ) 108.QDII 基金只能以人民币、美元为计价货币募集。( ) 109. 货币市场工具通常是指到期日在13 年的短期金融工具。( ) 110.我国封闭式基金份额的出售价格一般采用1 元基金份
23、额面值加计0.05 元出售费用的方式加以确定。 ( ) 111.基金转托管在转入方进行申报，基金份额转托管一次完成。( ) 112.现金替代分为可以现金替代和必须现金替代两种类型。 ( ) 113.基金登记机构不但负责基金份额的登记工作,而且还承担着与基金份额登记有关的份额存管、资金清算和资金交收等业务。 ( ) 114.每个有效证件只能开设1 个基金账户。 ( ) 115.目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为5000 元人民币。 ( ) 116.基金管理公司管理的是投资者的资产，可以进行负债经营，因此，基金管理公司的经营风险相对那些具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要高得多。 (
24、 ) 117.风险控制委员会是非常设议事机构，一般由总经理、 监察稽核部经理及其他相关人员组成。 ( ) 118.基金管理公司的后台支持部门有行政管理部、信息技术部和机构理财部。 ( ) 119.审慎性原则要求内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。 ( ) 120. 我国证券投资基金法规定， 基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行和信托投资公司担任。( ) 121. 基金托管人对每一个基金单独设账，分账管理。 ( ) 122.一般情况下， 基金银行存款账户、基金结算备付金余额、基金证券账户的各类证券资产数量、余额每日核对;基金债券托管账户在交易当日进
25、行核对，如无交易每周核对一次。 ( ) 123. 基金销售的服务性反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。 ( ) 124. 开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。 ( ) 125. 成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、 决策和奖励制度、人力资源和企业文化等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。 ( ) 126. 基金管理人可以根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准，也可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。 ( ) 127. 申请基金代
26、销业务的证券投资咨询机构的注册资本不得低于2000 万元人民币， 且必须为实缴货币资本。 ( ) 128. 我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。 ( ) 129. 海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、 每月估值一次。 基金估值的频率是由基金的组织形式、投资对象的特点等因素决定的 .并在相关的发行法律文件中明确。( ) 130. 有的债券流动性很差，基金管理人可以连续少量买入以“制造”出较高的价格，从而提高基金的业绩，这就是价格操纵。 ( ) 131. 对不存在活跃市场的投资品种，应采用最近交易市价
27、确定公允价值。 ( ) 精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 8 页，共 10 页9 132.假设封闭式基金上一年度亏损，基金当年利润可以不弥补亏损而直接进行当年利润分配。 ( ) 133. 对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、 债券的差价收入，征收企业所得税。 ( ) 134. 对金融机构 (包括银行和非银行金融机构)买卖基金的差价收入不征收营业税。 ( ) 135. 对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，免征收营业税。 ( ) 136. 为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经1/3 以上独立董事签
28、字同意，并由董事长签发。( ) 137.开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每月公告 1 次资产净值和份额净值。 ( ) 138. 基金托管人的信息披露事项具体涉及基金资产保管、代理清算交割、 会计校算、 净值复核、投资运作监督等环节。 ( ) 139.XBRL是国际上将会计准则与电脑语言相结合，用于结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。 ( ) 140. 只有获得基金托管资格的商业银行，也可以承接QDII 基金和基金管理公司特定资产管理业务的托管。 ( ) 141. 基金财产可以用于向他人提供贷款或者提供担保。 ( ) 142. 如果基金名称显示投资方向的，应当有80% 以
29、上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。 ( ) 143. 持有基金管理公司股权未满3 年的股东，不得将所持股权出让。( ) 144. 证券组合是指个人或机构投资者所持有的各种有价证券的总称，通常包括各种类型的债券、基金及存款单等。 ( ) 145. 半强势有效市场假设认为，试图通过分析公开信息是不可能取得超额收益的。 ( ) 146. 半强势有效市场假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。 ( ) 147. 无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者的满意程度。( ) 148. 运用动态资产配置是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状况进行动态调整，从而增加投资组合
30、价值的积极战略。 ( ) 149. 资产配置需要考虑的因素包括税收考虑。 ( ) 150. 买入并持有策略是积极型的长期再平衡方式，适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。 ( ) 151. 与恒定混合策略相反，投资组合保险策略在股票市场上涨时降低股票投资比例，而在股票市场下跌时提高股票投资比例。 ( ) 152. 在给定的风险水平下，通过多样化的股票选择，可以在一定程度上减轻股票价格的过度波动，从而在一个较长的时期内获得最大收益。( ) 153. 选择低市盈率、 高市净率股票作为自己的目标投资对象是目前机构投资者普遍运用的投资策略。 ( ) 154. 乖离率是描述股价与股价移动平
31、均线距离远近程度的一个指标。 ( ) 155. 跟踪误差是难以防止的。( ) 156. 提前赎回等其他条款不影响债券的投资收益率。 ( ) 157. 在利率水平变化时.长期债券价格的变化幅度小于短期债券的变化幅度。 ( ) 158. 零息债券的躲避风险为零，是债券组合的理想产品。( ) 159. 加权平均投资组合收益率是对投资组合中所有债券的收益率按所占比重作为权重进行加权平均后得到的收益率，是计算投资组合收益率最通用的方法，但其缺陷也很明显。 ( ) 160. 现金比例变化法是根据对市场走势的预测而正确改变现金比例的百分比来对基金择时能力进行衡量的方法。 ( ) 来精选学习资料 - - -
32、- - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 9 页，共 10 页10 参考答案一、单项选择题1. C2. B3. D4. C5. C 6. D7. B8. C9. B10. C 11. A12. B13. B14. B15. B 16. C17. C18. C19. B20. D 21. C22. D23. B24. D25. B 26. C27. B28. B29. B30. B 31. C32. C33. D34. D35. D 36. B37. C38. B39. D40. B 41. D42. B43. C44. A45. B 46. C47. A48. B49
33、. C50. B 51. A52. B53. D54. A55. A 56. A57. B58. A59. B60. D 二、多项选择题61. ACD62. CD63. ABD64. ACD65. ABCD 66. BC67. ACD68. BCD69. ABD70. ABCD 71. ABC72. ABCD73. ABC74. ACD75. BC 76. ABC77. ABD78. BC79. ABCD80. ABCD 81. ABD82. ABCD83. ABCD84. ABD85. BCD 86. ABC87. ABD88. BCD89. BC90. ABD 91. BCD92. ACD
34、93. ABD94. ABC95. ABC 96. ABC97. ABCD98. AD99. ABCD100. ABD 三、判断题101. 102. 103. 104. 105. 106. 107. 108. 109. 110. 111. 112. 113. 114. 115. 116. 117. 118. 119. 120. 121. 122. 123. 124. 125. 126. 127. 128. 129. 130. 131. 132. 133. 134. 135. 136. 137. 138. 139. 140. 141. 142. 143. 144. 145. 146. 147. 148. 149. 150. 151. 152. 153. 154. 155. 156. 157. 158. 159. 160. 精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 10 页，共 10 页
