银行个金部工作总结

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1、银行个金部工作总结篇一：银行个金业务年度工作总结 银行个人金融业务工作总结今年以来，全行个人金融业务认真贯彻落实省、市行工作要求，注重储蓄业务的基础地 位，积极拓展理财业务市场，不断创新销售方式，加快推进营销渠道和队伍建设，个人金融 业务呈现了良好的发展势头。 一、20年个金工作成绩显著。 回顾20年，在外部经营形势复杂多变的情况下，全行上下坚定信心，扎实工作，全 行各项业务经营保持快速健康发展，特别个人金融业务为全行的业务发展作出了较大的贡献， 个人金融业务各项指标呈现快速发展态势。一是个人金融资产增势迅猛。今年以来，全行始终将储蓄存款作为重中之重工作来抓， 把存款增量同业争先进位作为考核存

2、款工作成效的基本标准，在全行扎实开展旺季储蓄存款 竞赛、批量营销竞赛、代发工资专项竞赛等系列营销活动，加强个金与公司部门的捆绑营销， 抓住市场信息，制定项目攻关计划，实现批量业务拓展日常化。同时，深化储蓄存款和理财 业务的互动发展，大力营销灵通快线、第三方存管、存贷通等优势产品，实现客户资金在我 行的封闭运作。全年，销售全口径个人金融资产额44935万元,同比增加20482万元，同比增 幅为%。其中：储蓄存款增加17380万元，在08年较快发展基础上保持一定幅度增长， 同比多增964万元；销售基金14079万元，同比增幅为289%；销售人民币理财产品10355万 元，同比增幅为588%；销售保

3、险3121万元，同比增幅为%。二是个人信贷业务跨越发展。坚持抓住住房开发贷款龙头，关注 全县土地拍卖信息，加强与国土、规划、建设等部门联系，在对全县20多个项目筛选基 础上，重点营销、项目，通过省行审批额度亿元，开发贷款较年初净增13900 万元。在个人贷款的发展上，始终坚持以客户为中心，以市场为导向的经营宗旨，调整充实 营销力量，优化劳动组合，提高工作效率，实施限时服务。对重点房地产开发项目和重点市 场，行领导带队营销，实现营销储备一批、评估报批一批、发放见效一批的梯次发展。同时， 抓住房地产市场回暖的机遇，组成营销小分队，深入到各地房地产开发公司、开发楼盘、专 业市场，营销开发贷款、个人住

4、房贷款、个人消费和个人经营等贷款业务，主动出击，营销 优质客户。全行各项个人贷款比年初增加12839万元，比年多增12480万元，其中个人 住房贷款增加12093万元、个人消费（含经营贷款）增加2746万元，个人信贷业务增长额占 全行年度增量82%，余额占比较年初上升个百分点。年度增量四行占比第二、前三季度 一直保持增量市场第一。 三是个人中间业务收入快速增长。为确保个人中间业务收入的快速提升，全行一方面继 续加大个人结算业务收入的营销，在全行开展“开卡送好礼，牛年新惊喜”牡丹卡营销活动， 并以信用卡分期付款业务带动客户持卡需求，有效激励持卡人刷卡消费，促进银行卡消费额、 发卡量双提升，全年发

5、放牡丹灵通卡17828张，年费收入达到万元、个人结算业务收入 达到370万元,同比分别增加和107万元，信用卡分期付款业务在启动慢的情况下，全 年实现收入30万元，其中四季度实现收入23万元。另一方面加强对优质客户的维护，积极 运用灵通快线、货币基金、第三方存管、存贷通等优势产品 竞争和维护客户，做大客户“资金池”。为激发网点柜员和客户经理营销保险、基金等产 品的积极性，将“直通式考核”和“销售产品兑换奖品”全部兑现到员工，激发了员工的销 售热情。全年实现个人中间业务收入645万元，同比净增316万元，特别是四季度实现收入 200万元，为全行利润目标顺利达成贡献作出重要支撑。 四是客户维护能力

6、明显提升。为做好优质客户维护工作，根据市分行贵宾理财中心考核 办法，落实行长、分管行长、网点主任和客户经理的日常对中高端客户的维护责任，并将中 高端客户的拓展、建档等指标纳入网点主任和客户经理积分考核。通过赠送礼品、举办理财 沙龙、健康增值服务等活动开展高端客户的维护工作。11月末，全行个人中高端户数量达到 5191户，比年初增加916户，中高端客户资产达到68625万元，占全行资产总额的%。 当年新增私人银行客户4户、新增存款4506万元。 成绩取得来之不易，存款问题也不容忽视。 1、市场竞争力不强问题依然未能得到根本改观，一是较多的指标在同业竞争中处于弱势。 二是持续发展的后劲不足，如储蓄

7、存款在一季度排名第二的情况下，二、三季度出现下滑现 象。三是基础工作和基础性产品不够扎实，如客户维护工作不够系统和持续，维护的质量不 高；灵通卡的发卡量，我行不仅排名第四，且占比很低，也影响了其它关联业务的发展。 2、网点的功能作用发挥不理想。表现在：一是较多指标的网均数在系统内排名靠后；二 是大多数网点习惯于传统的被动营销方式，发展新业务、拓展新客户的意识和能力较弱，在 一项新产品推出时， 不少网点会出现零销售或较低的销售水平，三是产品交叉销售意识不强柜员或客户经理 在向客户营销产品时，往往是就产品卖产品，交叉营销意识不强。 3、大型商贸市场拓展不力。虽然我行对大型商贸市场的部分客户提供了部

8、分金融服务， 但工作远远没有到位，表现在：对各类商贸缺乏针对性的产品包装和组合营销方案，对市场 的营销缺乏整体的规划和措施，同时，对个体经营者的融资需求，一直缺少对应和有效的信 贷政策支撑，因此，没有真正将我行的业务产品渗透到大市场、个体经营者之中。 4、中高端客户维护工作还不到位。少数网点对中高端客户维护工作仍然不重视，思想上 仍存在偏差，极少数网点主任对支行决策布置落实不到位，执行力有待进一步提升。二、20年旺季目标任务当季新增储蓄存款33920万元、日均16960万元，季末增量四行占比确保第二；信用卡 新增发卡XX张、代理保险销售1800万元；个人贷款净增7000万元，季末增量四行占比确

9、 保第一。市行专业考核确保前三。杜绝案件和重大经营事故的发生。 三、20年工作安排 (一)抢抓机遇，促进个金业务再上新台阶 今年，我国经济已经企稳回升，预计今后一段时期我国经济仍将保持平稳较快发展，随 着城乡居民收入水平的不断提高，居民投资理财需求也将进一步扩大，这为个金业务发展提 供了巨大的市场空间和机遇，全行一定要从可持续发展的战略高度认识和定位个金业务。增强机遇意识和紧迫感，要主动出击、大力竞争，花大力气提高我行的市场份额。支行将 加大个金指标问责力度，确保提升市场位次和份额。 (二)开拓市场，夯实个金业务发展基础结合本地区实际，要重点抓住以下几个方面：一是优质代发工资市场的营销。确保2

10、0 年把代发工资渗透率提高至10%。二是批量储蓄的营销。主要包括拆迁补偿款、企业改制 安置费、社保资金、企业年金、公务用卡等。三是大型专业市场的营销。明年要成功竞争专 业市场3个，投放个人经营贷款1亿元。四是个人住房市场营销。明年要营销两个以上的开 发项目，确保每个项目实现按揭贷款目标。五是个人理财市场营销。20年，个人理财产 品销售额要达到1亿元。在重点做好以上五类市场拓展的同时，还要加强第三方存管市场、 个人外汇业务市场、私人银行业务市场的拓展，不断提高客户满意度。 三、转变服务方式，丰富优质客户服务内涵 20年是总行确定的“服务年”，我们要充分发挥贵宾理财中心在人员、环境、流 程等方面的

11、优势，以专业的客户经理团队、温馨私密的服务环境、高效流畅的服务流程来提 高客户的满意度，打造服务品牌。继续实施“客户服务精细化项目”，建立营业网点、客户经 理服务检查工作机制，促进服务管理的常态化。 四、加强队伍建设，提升营业网点的竞争能力要配足配强网点的营销人员，充实客户经理队伍。成立由对公、对私、个贷客户经理组 成的专业团队，负责集群类市场的调研分析、上门营销、维护管理，保证我行集群式营销模 式的有效实施。对网点管理人员强化经营管理、市场营销、队伍建设、风控管理等方面理论 篇二：银行个人存款金工作总结 在充分发挥房贷优势，带动个金业务发展的同事。利用有限房贷资源，充分挖掘客户贡 献。*支行

12、于 年 月 日开业，在个金业务发展上面临着机遇和困难并存的局面。在个贷业务无法有效提高支行存款总体数量的困境下，我支行经多方思考，确立了如何 提高个贷业务对我支行业绩考核的贡献度的发展策略。 一：利用个贷业务拓展客户群。我们在跟客户面签时，会要求参贷人在我支行开立个人 账户，并通过营销及相关政策引导将客户的日常储蓄移至我行，为提高支行存款数量打下坚 实基础。 二：通过与个贷客户沟通且帮助完成个金考核指标。支行个贷客户经理每接待一笔个贷 业务，都会和客户进行细致而且详细的面谈和面签，同时在客户身上挖掘客户对我行业绩考 核的贡献。在跟客户及其家人谈话时，留意客户的经济情况及持有资产，并通过介绍我行

13、相 对应的产品来吸引客户，例如，有的客户从事个体经营，客户经理会介绍我行的pos机优势； 有的客户在购房时考虑自己的经营周转，不愿提高首付比例，我行会要求客户将经营周转结 算移至我支行。 特别是进入三季度以来，借记卡考核按有效客户数计算，支行个金客户经理在受理个贷 业务时会着重从有效户拓展方面入手，要求客户将购房办证的资金在我行存三或六个月定期， 如果该客户个贷业务提供第三人担保的话，会要求担保人在我支行存 入一定金额存款（因人而异，在沟通过程中根据了解的客户资产情况而做客户可以承受 的要求）。在个贷客户的充分带动下，我支行有效客户数拓展取得较好成绩（10月新增40户， 11月新增62户）。

14、在发展机遇的同时，我行业面临着困难。*多家房地产开发产商均与交行建立了业务 合作关系，同时签有住房抵押货款业务合作协议，我支行受理的大多住房贷款放款账户均 在其它网点，对增加本支行存款无丝毫帮助。篇三：银行(金融机构)员工年终述职报告(工作 总结) XX年的工作转眼已经接近尾声，回想一年以来的工作，在基层信用社领导的关心指导 下，在营业室全体同志的帮助下，我认真学习业务知识和规章制度，积极主动的履行工作职 责，较好的完成了年度的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都 有了一定的提高，现将一年以来的工作总结如下：一、XX年基本工作情况 1、重视理论学习，自觉加强相关金融政策及法律法规的学习，构筑牢固理论知识结构， 不断提升自身的整体综合素质。XX年是特殊的一年，贷款新规的出台和相关制度的修订完善给当前各项业务的开展带 来了巨大的变化，虽然作为一名普通的前台综合柜员，但我深知作为一名综合柜员，没有过 硬的业务理论支撑，就无法为客户提供完善快捷的服务，为了全面提升自己的综合素质，跟 上政策规章制度的变化，我自觉利用休息时间，系统的学习了相关规章制度和新下发的各项 文件，使自己对现行的政策、规章制度有了一个较为全面的认识，对于日常柜台上的客户业 务咨询也能给