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1、外汇的含义：是指一国持有的外国货币和以外国货币表示的用来进行国际结算的支付手段。外汇的特点：外币性、偿付性、可兑换性外汇的分类：、按其能否自由兑换，可分为自由外汇和记账外汇。 、按其来源和用途，可分为贸易外汇和非贸易外汇 、按其买卖的交割期，可分为即期外汇和远期外汇国际收支的含义：一国的国际指一国（或地区）的居民在一定时期内（一年、一季度、一月）与非居民之间的经济交易 的系统记录国际收支平衡表标准格式简表贷方（+）（曰方（一）、轻常账户（经常账户收入）（经常账户支出）1.商品（FOB计价）工服势3-收益雇员报酬投资报酬4经常转移二、蚩本和金融账户（整本流/J（资本流出）1.资本账户2.金融账户
2、（1）直捲投蛍（2）证券投资（3）其它按资二、储备资产变动（储备资产减少）（储备资产増加、（1）货币性黄金特别提款权（3）在IMF的储备头寸（4）外汇储备（5）其它债权四、误差与遗漏国际收支持续失衡对一国经济的影响：逆差的影响：a、引起我国货币的贬值、动用外汇储备减少；国内 银根紧缩和利率上升 ; 影响国内的收入和就业 顺差的影响：造成本币升值的压力；外汇储备增加；本国货币供 应增长；加剧通货膨胀；导致国际经济摩擦；不利于本国经济的长 远发展 国际储备：是指各国政府为了弥补国际收支逆差和保持本国货币汇 率稳定，以及应付紧急支付的需要而持有的国际间可以接 受的一切资产。作为国际储备资产的基本条件
3、：a、官方持有性b、自由兑换性c、充分流动性国际储备的构成：a、黄金储备 外汇储备 普通提款权 特别提 款权特别提款权：是一种依靠国际纪律而创造出来的储备资产；它的分配 是无偿的，具有价值尺度、支付手段、储藏手段的职能， 但是没有流通手段的职能,使用权仅限于IMF成员国政 府之间。影响一国国际水平的因素： 1、国民生产总值和国民经济发展速度2、对外的依赖度3、国际资信状况4、国际收支和外汇汇率的变化情况外汇储备资产的币种结构管理的因素：1 对外贸易支付所使用的币种2 偿还外债本息所需的币种3 、政府干预外汇市场、稳定汇率所使用的币种 4、各储备货币利率与汇率变化的对比5、储备货币的多元化 汇率
4、：是指一种货币用另一种货币表示的价格，或者说两种货币的兑 换比率 直接标价法：它是指以一定单位（1 个或 100、10000 等）的外国货 币作为标准，折成若干数量的本国货币来表示汇率的方 法。也就是说，在直接标价法下，以本国货币表示外国 货币的价格。汇率的种类1、按国际货币制度的演变划分分为固定汇率与浮动汇率2、按照制定汇率的不同方法划分，分为基本汇率和套算汇率3、按照银行买卖外汇的角度划分，可分为买入汇率、卖出汇率和中 间汇率汇率变动对经济的影响：1 对国际收支的影响口 一国货币贬值有利于该国扩大出口，抑制进口，改善该 国的贸易收支（要在满足马歇尔-勒纳条件的前提下）口 一国货币贬值有利于
5、改善一国的非贸易收支口 一国货币贬值对长期直接投资影响较小，但可能引起短期 投机性资本“抽逃”口对外汇储备:储备货币贬值使持有该储备货币的国家遭受 损失，但是储备货币发行国将因此减轻债务负担2. 对一国国内经济的影响口对物价的影响口对生产结构、资源配置、收入分配及就业的影响3. 对微观经济活动的影响4. 对国际经济的影响口影响国际贸易的发展口影响国际资本流动口影响国际经济关系固定汇率与浮动汇率制度选择的因素选择固定汇率制度的国家选择浮动汇率制度的国家经济规模小大对外贸易依存度高抵贸易伙伴国的集中程度较集中较分散控制通货膨胀的意图与低通胀国家结成货币同盟防止从外部输入通 胀、自主选择本国通 胀率
6、人民币现行汇率制度的内容以市场供应为基础,参考一篮子货币进行调节，有管理的浮动汇率制度。货币自由兑换的条件:1、进出口弹性满足马歇尔-勒纳条件2、充分的外汇储备3、健全的货币管理机制4、完善的金融市场看涨期权：买入期权又称看涨期权，简称买权，是指合约的购买者有 权在合约期满或期满之前以约定汇率购 进约定数量的外汇。看跌期权：也叫卖出期权，简称卖权，是指合约的购买者有权在合约 期满或期满之前以约定汇率卖出约定数 量的外汇。如果外汇卖出多于买进，则为“空头”如果买进多于卖出，则为“多掌握抛补套利的实例期货交易与远期交易的异同：标准化的期货合约（120 页）价格波动不同保证金制度每日清算制度如何利用
7、外汇期权进行套期保值:PPt (121)欧洲债券：是指一些国家的企业、地方政府、团体以及一些国际组织的，为了筹措中长期资金，在欧洲货币市场上发行的以市场所在国家以外的货币所标示的债券。欧洲货币：也称境外货币，是指在货币发行国境外流通的货币。 汇票：是出票人签发的，委托付款人在见票是或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。 本票：是一个人向另一个人签发的，约定即期或定期或在可以确定的将来时间向指定人或根据其指示向来人无条件支付一定金额的书面付款承诺。 支票：是出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行或其他金融机 构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或其他持票人的票据。汇票的分类：(215 页)如何理解支票是一种特殊的汇票？托收：是出口商为向国外买主收取销售货款或劳务价款，开立金融票 据或商业票据或两者兼有并委托银行通过它在进口商所在地 的分行货代理行代收的一种结算方式。汇款分为三大类：电汇、信汇、票汇。（230）托收的三大类：光票托收、跟单托收、（238）托收指示：信用证：是银行应买方要求和指示向卖方开立的、在一定期限内凭规 定的单据兑付一定金额的书面承诺。信用证的三大特点：1、银行信用 （246）2、独立性文件3、单据业务信用证的主要种类：可撤销和不可撤销 保兑和不保兑 跟单信用证和光票信用证 议付信用证。信用证的内容：（247）
