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1、资金集中管理解决方案概述资金运动是企业经济活动的本质，理财则是市场经济条件下最基本、最重要的一项管理活动。随着社会主义市场经济的深入发展，市场概念的不断延伸，资金时间价值观念的增强，商业银行的资金管理机制引入企业集团已成为现实。除银行外的各种性质、各种形态的专业性金融实体不断涌现，资金集中管理的操作模式越来越多地被人们所接受，它的建立和运作，为实现资金管理的规范、有序和高效提供了有效的管理手段。金算盘VPS.TM资金集中管理软件是一套基于纯B/S结构的现代企业资金管理的整体解决方案。它萃取了现代企业资金管理的精髓，能同时支持多种资金管理模式，使整个企业的资金管理流程更加清晰流畅，并遵照数据大集
2、中、应用大集成、管理大集权的设计原则，实现资金预算、资金智能分析、投资管理、融资管理、存款管理、资金结算、国际结算、票据管理、汇票管理等一体化业务管理，并能与金算盘VPS.FM和8e/ERP无缝集成，全面提升企业的核心竞争力，帮助集团企业走向卓越。应用框架 特色适合各种资金管理模式金算盘资金集中管理软件具有灵活的架构和任意组合的子模块，能够适应各种资金管理模式，如：统收统支、拨付备用金、结算中心、内部银行、财务公司等，能适应各种不同的账户管理模式，强化账户和资金管理，避免资金账外循环，资金流向清晰。先进的技术架构采用跨平台（UNIX,LINUX,WINNT/2000/XP/2003）多层 B/
3、S 架构；全面采用网络计算技术，网络化管理，移动办公；体系开放、支持电子商务；实现集中式管理、动态核算，实时监控；基于web的全面应用。资金管理门户资金管理门户，为企业应用提供了统一的入口，并以角色为中心，将软件功能、关键资金信息、企业相关资料、资金预警等信息自由组合成个性化的操作主页。多组织机构管理支持同一系统中多级结算中心的应用，各结算中心数据相对独立；支持集团内部各企业之间的网上交易；支持跨结算中心的业务处理和查询分析；能灵活设置操作员对任何结算中心、任何经营单位、任何业务类型的任何操作权限；能同时处理上市公司和非上市公司资金业务，适用于特大型企业集团复杂的组织机构管理。业务管理全面业务
4、覆盖面广，能适应企业集团现阶段和可预计未来的各种应用，包括：收款付款、内部结算、国际结算、存款取款、贷款还款、资金拆借、资金调拨、银行划拨、筹投资管理、信用管理、外汇买卖、票据管理、利息计算、利息结转、利息调整、银行对账、金融信息平台等等。支持多国别应用系统支持多语种、多币种和国际通用的结算制度，为集团国际化发展的需要提供了实用的系统平台。工作流管理提供标准、统一的功能来完成各业务流程的设置和执行，各业务环节具有独立和开放的结构，便于灵活应对由于集团管理模式的改变而导致的业务流程变化。网银综合分析提供一个统一平台可实时获取各个银行的数据信息，能够实现网上收/付款、交易状态查询、余额查询、明细查
5、询、银企对账等，能通过数据挖掘工具对集团银行存款进行多维分析，辅助领导科学决策。业务财务一体化财务信息来源于业务数据，所有业务单据都能够自动生成财务记账凭证，数据来源的唯一性，能保证信息的一致性和及时性，并且大大减轻会计的工作量。资金智能分析资金智能分析系统采用数据仓库技术，并通过对资金数据的收集、管理、分析及转化，使数据成为可用的信息，从而获得必要的洞察力和理解力，更好地辅助决策和指导行动。快速适应业务变化，深度满足用户需求系统具有很强的应变能力，能够根据用户的业务发展变化的需要快速形成客户度身定做的产品。主要功能资金分析提供资金存量分析、资金预测分析、预算结构分析、单位结构分析、资金预算执
6、行趋势分析等分析报表；实现资金明细信息和资金余额信息的多维分析，实现资金余额的同比分析。金融信息平台提供金融信息平台，能实现与商业银行联网支付、自动收款、自动对账，实时查询、综合分析不同商业银行的资金信息。财务接口提供与金算盘集团财务管理系统及其他合作伙伴财务系统的接口，能够实现系统间无缝连接。现金预算提供现金预算编制、预算上报、预算审批、预算下发和预算控制，能对预算执行情况进行综合分析，提供现金预测、能自动产生现金流量表。通过事前预算和预测、事中监督和控制、事后分析和考核，提高集团整体资金管理水平。同时支持刚性预算和柔性预算，以满足具体应用的需要。国际结算管理国际贸易结算的各种单证，对信用证
7、结算的各个环节进行全面、细致的管理与分析。提供外贸单证、信用证申请、进口信用证、出口信用证以及外汇业务管理与分析。票据管理对支票汇票等重要票据的管理，提供票据申请、开具、保证金计息、汇票到期提醒、支付汇票、汇票罚息等管理功能。承兑汇票管理对商业承兑汇票、银行承兑汇票的管理，提供票据登记、托管、托收、贴现、质押贷款、回购贴现、委托背书等管理功能。往来结算提供单位进账单、收款单、付款申请、付款审批、付款单、内部结算等详细业务管理，能全面跟踪和分析往来资金状况。资金计划通过资金使用计划的管理，对现金流的预算执行情况做到事中控制和事后分析，提供对未来资金状况的预测依据。提供头寸管理、日常调拨、近期资金
8、预测等。信用管理提供信用额度管理、信用额度审批、年度授信、额度控制等。风险管理提供风险控制、风险分析、资金头寸预警等。存款管理提供内外部活期存款、定期存款管理。融资管理集团统一对外融资，可大大降低融资成本，提供融资申请、融资审批、融资贷款、融资还款和融资分析等。企业贷款提供贷款申请、贷款审批、企业贷款、贷款展期、到期催款、企业还款和贷款分析等。利息管理利息是资金中心的一项重要核算内容，它体现资金的时间价值，系统能准确计算并有效管理：内部存款、银行存款、企业贷款和融资贷款的利息计算，支持利息预提，能对各种金融产品分币种设置利息计算方式。资金账务根据资金业务单据可自动生成记账凭证，提供凭证复核、记
9、账、结账等财务核算功能，大大减轻资金核算会计的工作量，避免错误发生，信息反馈及时。报表管理提供内部存款业务、银行存款业务、企业贷款业务、融资业务、国际结算业务、会计业务等100多张账表模板，用户可以根据这些标准账表定义出个性化的账表。优势实时监控能够通过网络实时监控集团及下属各经营单位的资金流动，防范资金风险。集中管理经营单位资金高度集中，为集团化运作提供资金保障；统一管理集团资金信息，为集团领导科学决策提供支持；真正适应大型集团多组织机构、跨地域经营的复杂应用。国际接轨融入了国际通用的资金管理惯例，不但适应国内资金管理模式，也能兼顾香港、台湾等地的资金管理模式。客户利益 集团资金高度集中，整体运作，提高效益； 强化现金预算，降低财务风险； 实时监控集团资金分布和使用情况，防范资金风险； 自动获取银行信息，在线收付和分析，提高工作效率； 全面管理集团内外部资金结算，降低结算成本； 合理调配资金余缺，提高资金使用效益； 综合分析资金信息，为领导提供决策支持。典型用户 中国兵器工业集团总公司 西安北方庆华电器（集团）公司 TCL 集团香港资金管理中心 西安东方机电（集团）公司 重庆商社集团 西安惠安化学工业公司 重庆市住房资金管理中心 河南北方平原光电公司 广东省广晟资产经营公司 山西风雷机械制造公司 广东省广弘资产经营公司
