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1、农村商业银行案件防控工作实施方案162号 （5月25日）为进一步加强农商行案件防控工作，扎实推进案件防控长效机制建设，有效防范和化解风险隐患，促进我行业务经营稳健持续发展，根据省联社、银监局有关要求，结合我行实际，特制定本实施方案。一、指导思想全面落实科学发展观，以人为本，加强领导，以制度可行性和制度执行力为核心入手，继续保持案件防控工作高压态势，坚持预防为主、标本兼治和一手抓业务发展、一手抓案件防范的原则，扎实推进案件防控长效机制建设，建立健全严密有效的内部防范体系，进一步强化风险管理和内控执行力，全面提升经营管理水平，促进各项业务稳健、持续、快速发展。二、工作目标今年要着力促进全辖风险管理
2、意识全面增强，制度流程进一步完善，内控管理明显进步，风险管理水平持续提高，案件防控长效机制有效建立，有效防控各类案件的发生。三、主要工作措施按照“规范、强化、提升”的要求，防控工作重点是提升，通过对2009-2010年案件防控治理各项措施落实情况进行总结评估，提升制度流程体系和机制建设层次，最终实现案件防控长效机制建设目标。1、认真总结，巩固现有成果。各职能部门、支行要围绕2009年和2010年案件防控治理制定的各项措施，对取得的成效、检查发现问题的整改及处理、内控制度建设以及执行情况等进行总结，查找存在的薄弱环节，结合新业务和案件风险的新情况、新特点，进一步完善相关制度，落实各项整改措施，巩
3、固扩大防控成果。2、注重合规文化建设，推动合规意识成为员工自觉行动。一是在员工中积极开展爱岗敬业、诚实守信、客户至上、廉洁奉公等行为道德规范教育，在员工队伍内部形成浓厚的合规文化氛围。二是要按照省联社合规文化建设年活动要求，有序推进我行企业文化建设，通过持续的、以合规文化为核心的企业文化建设，把企业精神、价值观念、经营理念等融汇到企业的规章制度、工作机制和工作体系中，在提升我行社会形象的同时，推动合规管理升级。3、认真开展各项检查，进一步提升制度执行力。一是逐步实现制度从强制执行到融会贯通、自觉执行的转变，使制度在各个岗位、各个环节都得到有效执行和落实。二是建立多层次监督检查体系。各支行要联系
4、实际，结合岗位职责、操作流程，进一步明确各岗位的权利、义务和责任，建立岗位约束防线；要不断改进内部审计体系和方式，强化会计主管委派制，加强对内控、业务经营的检查和风险管理，建立监督检查防线；总行高管人员全年组织并参加突击检查不少于1次，业务条线负责人要认真履行对员工的业务辅导、培训、监督、检查职责和业务风险防控责任，全年组织对本业务条线的突击检查应不少于2次，真正建立起业务监督防线；风险和合规管理部门，负责风险、合规的监督、检查、评价，进一步完善风险、合规管理制度，对业务发展风险、业务操作风险、易发案件环节和重点关注人员进行风险提示。从而进一步增强全员合规意识、风险意识，规范行为，把各项制度落
5、到实处。4、加强教育培训，员工整体素质明显提高。总行有关职能部门、各支行要认真落实案件防控培训工作，并把考试考核结果与员工个人工作岗位等相挂钩，不断提升全员风险防控的自觉性；要通过视频系统，开展管理理念、职业素质、业务技能等多层次的长效培训。不断完善“能进能出、能上能下”和公开、公平、公正、择优的选人用人机制，优化员工的文化、业务、年龄结构，实现机构、岗位和人员的优化配置，提升员工队伍的整体素质。5、加快完善IT系统，进一步提升案件技防水平。科技手段在案件防控中发挥着越来越大的作用，总行将以新一代综合业务系统上线为契机，加大对案件防控技术设施的投入，逐步建立贯穿各级机构和相关部门、覆盖主要业务
6、领域的数据库和管理信息系统，强化IT系统对重要业务、风险环节的监测预警功能，充分发挥对账中心、事后监督中心、远程视频安防监控中心的作用，逐步将所有业务和部门纳入IT系统技术防线，做到用科技手段适时监测、预警、管控各类风险特别是操作风险。6、构建联动机制，进一步提升监督查处合力。一是要切实增强案件防范意识，各单位（部门）负责人要切实抓好案件防控工作；总行各部门之间、部门与支行要相互配合，形成合力。二是要加强对银监部门、省联社等检查发现问题的督促整改。三是要加强对个别人员的重点监控，对思想不纯，有不正常行为的人要重点关注，达到“问题早发现、案件早预防”的效果；四是加强与银监、公安、司法、纪检等部门
7、的沟通与协调，充分借助外部力量。加强案件防控治理的教育、查处力度；五是对出现的问题将对照相关办法严肃处理，严格责任追究。四、组织领导为切实加强对案件防控治理工作的组织领导，总行已成立了案件防控工作领导小组，各支行也要成立有相关人员参加的案防工作小组。五、几点要求1、提高认识，加强领导。各单位要注重思想发动和宣传动员工作，学习贯彻全国农村中小金融机构案件防控治理工作会议精神，深刻领会省联社和银监局有关案件防控工作新要求，对案件防控治理工作进行一次再学习再发动，充分认识当前案件防控所面临的新形势，充分认识继续深入开展案件防控工作重要性和必要性,以高度的责任感和严谨的工作态度，加强对案件防控治理工作
8、的领导。2、认真实施，确保成效。各支行要联系实际，统筹兼顾，按照总行的统一部署，对本单位的案件防控工作做出具体的、前瞻性和系统性的安排，做好任务分解，把案件防控治理作为贯彻落实科学发展观，推动改革发展的一项重要工作来抓，将案件防控融入各项业务经营管理中，成为日常工作的一部分。总行各职能部门要及时总结和推广好的经验做法，发现和研究解决问题，促进案件防控工作的深入开展。3、明确责任，狠抓落实。各支行是案件防控的责任主体，行长是案件防控的第一责任人，对案件防控工作要亲自部署安排、亲自组织核查重大风险线索，亲自督办落实，不折不扣地贯彻案件防控各项措施，千方百计消除案件风险隐患。各支行要将业务学习、员工
9、思想教育、案件防控责任分解到每一个岗位。总行已将案件防控与员工个人绩效、奖惩等挂钩，建立起横向到边、纵向到底的工作网络，形成一级抓一级、一级带一级，层层抓落实的防控机制，增强全员的案件防控意识和自觉性。4、密切协作，形成合力。总行与支行以及总行各职能部门要加强沟通和联系，通力协作，形成合力，齐抓共管。对案件隐患较多、违规问题突出的单位，要密切关注，及时提示风险。对发生的违规行为，总行将一律按照规定严肃处理，从而杜绝各类案件的发生。附件：农商行度职能部门开展相关检查计划表附件：农商行度职能部门开展相关检查计划表序号部门检查内容计划时间备注1稽核部全面稽核15项、专项稽核3项、后续稽核6项1-12
10、月2合规管理部内控风险1月3信贷管理部首季新增大额贷款、房地产贷款、中长期贷款还款方式、存单质押、档案管理3-4月4风险管理部银行承兑汇票管理5月5电子银行部电子银行业务专项检查5-6月6授信管理部“阳光信贷”及大额授信贷款情况5-6月7信贷管理部贷款十（五）级分类6月8合规管理部合规管理运行情况6月9财务计划部印章、重要空白凭证使用情况6月10风险管理部钢材类贷款风险揭示6月11财务计划部结算帐户开设、使用情况7月12人力资源部四项制度执行情况7月中旬13科技部电子设备及ATM机使用情况8月14财务计划部档案管理情况8月15财务计划部利率执行情况9月16授信管理部征信系统管理及金融机构贷款统计台账9月17风险管理部抵债资产管理情况9月18信贷管理部1000万元以上大额贷款风险排查9-10月19科技部新系统运行情况10月20信贷管理部信贷管理“三化”11月21安全保卫部提解、押运、营业网点接送包及节假日等安全情况全年22安全保卫部金库、网点日常操作等（监控中心）全年23相关职能部门省联社、银监局有关检查项目全年
