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1、征信合规管理自查报告通用5篇征信合规管理自查报告通用5篇征信合规管理自查报告 篇1关于对征信工作进展全面自查工作的通知精神，进步征信业务管理工作的制度化程度，有效保护金融消费者合法权益，实在改良征信系统效劳质量，现结合本支行在办理征信业务工作实际情况进展了自查，现对自查做以下汇报：一、本行相关征信工作人员在使用办理征信业务时，严格按照中国人民银行征信业管理条例执行，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原那么，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修改。二、在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原那么，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询受权书，按照被查询者的受权的查询原因，进展受权
2、内查询，未发现并做到无无权查询和越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，实在维护被查询者的个人隐私。三、对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的姓名、身份证号码、联络号码、查询原因、查询日期进展详细登记，对每笔查询记录逐笔登记，并对登记簿进展保存。四、现我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对其查询报告进展专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣传，保证其查询信息不泄漏，影响个人信誉。五、对其查询的个人与单位征信，本着全面、客观、合理的原那么对客户进展综合评价，征信信息仅供参考，不应简单以个人与单位征信系统
3、存在负面数据为由，正确使用征信系统，合规开展征信业务。六、对个人贷款户进展贷款后管理查询，严格按照主管受权制度，对每笔需要贷后检查的企业征信查询，按照先登记受权，后查询的原那么办理查询业务。七、自查中未发现有存在无客户受权委托书查询客户信誉报告的现象，以“贷后管理”为由查询已结清或销户的客户信誉报告的现象。未发如今非工作时间查询客户信誉报告的现象。建立征信查询工作制度。建立查询登记簿，相关领导签字，做到“受权一笔，登记一笔，查询一笔”。根据关于秦农银行开业前后征信系统运行的有关通知中征信查询委托书进展查询，贷款征信查询根本可以做到一份受权委托对应一笔征信查询书，但是也有企业贷后管理征信查询和后
4、期贷后管理中用的是一份查询书。查询用户密码使用标准，专人查询。征信合规管理自查报告 篇2为了进一步标准征信业务及相关活动，进步个人征信系统使用管理工作的制度化程度，根据文件要求，我行迅速成立以行长XX为组长，相关部门负责人为成员的检查小组。根据规定，在X月XX日至X月XX日，对我行相关征信业务进展全面自查，现将自查情况汇报如下：一、我行在使用个人征信查询系统，不管是那种贷款类型，我行都在客户受权情况下办理征信业务，对每位贷款客户信誉情况进展查询，根据调查报告及实际情况确定发放贷款额度。二、在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原那么，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询受权书，按照被
5、查询者的受权的查询原因，进展受权内查询，做到无越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，实在维护被查询者的个人隐私。三、我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对被查询者的信息绝不对外宣传，保证其查询信息保密性。四、我行严格管理客户个人信誉信息，不得向外泄露客户征信信息。从开业至今，我行未发生将客户信息与第三方机构或个人交易的情况；也为发生向客户违规提供信息或违规查询获得客户信誉报告的情况。五、无篡改、毁损、非法使用个人征信信息；无与自然人、法人或其他组织恶意串通，向人民银行个人信誉信息根底数据库报送虚假信誉信息。同时使用个
6、人征信系统的电脑没有连接互联网等外网。以上所述为我行自此自查情况，特此报告！征信合规管理自查报告 篇3今年征信管理工作以中国人民银行*中心支行征信管理工作考核评比方法为指导，结合我市实际情况开展各项工作，现将有关情况汇报如下：一、个人征信工作考核标准1、12月8日七台河市农村(城市)信誉社非农户个人信贷数据已成功上报至个人信誉信息根底数据库，并且能保证在今年年底继续录入上报存量信贷业务。此项考核应得8分;2、我行的公积金账户信息已成功上报个人信誉信息根底数据库。另外在与政府沟通方面制定了七台河市征信体系建立施行方案，并得到了市委宣传部的认可，积极协调各征信职能部门，有利于推动我市诚信建立体系的
7、早日实现。此项考核应得12分;3、我行转发了个人信誉信息根底数据库管理暂行方法(人民银行3号令)，要求各金融机构组织有关人员认真学习，贯彻文件精神，建立健全查询内控制度、分级用户受权管理体系，并将有关制度在人行进展备案。此项考核应得2分;4、在对个人征信系统查询中，我们要求各金融机构要落实好人民银行3号令文件精神，严格执行分级用户受权制度，在贷款合同或信誉卡批准等材料中参加相关查询条款。此项考核应得2分;5、目前辖区内还没有公民向征信管理部门提出过异议申请，在日常工作中，人民银行曾学习对各金融机构进展此类业务培训，要求信贷业务人员纯熟掌握异议处理流程。此项考核应得3分;6、在日常报表方面，我行
8、一直注重上报材料的及时性、准确性、完好性，杜绝迟报、漏报现象发生。此项考核应得5分。二、银行信贷登记咨询系统考核标准1、在贷款卡发放操作中，我们严格执行银行信贷登记咨询管理方法(暂行)有关要求，及时、准确录入借款人(担保人)根本信息及财务指标，所发放的贷款信息中不存在任何错误。在今年银行信贷登记咨询系统数据集中清理中，我们仅用了省行规定的一半时间就完成了1万余 的补录工作，并参加省行数据清理工作。此项考核应得3分;2、在接到哈中支关于转发总行贷款卡发放核准行政答应有关要求的通知后，我们即严格执行贷款卡发放行政审批制度，借款人先提供有关办卡材料经人行办公室法制办审核后，再转交业务部门受理，贷款卡
9、申办流程已进展公示。此项考核应得3分;3、我行在今年5月8日-6月末开展了贷款卡集中年审工作，并于7月中旬将有关情况形成报告上报哈中支。此项工作应得2分;4、为了保证各金融机构所有企业信贷业务准确录入银行信贷登记咨询系统，每月初我们都与金融机构核对信贷数据余额，如发现不一致，查找存在的问题，及时进展更正。此项考核应得3分;5、为了保证企业信息机密，我行信贷登记咨询系统数据查询中界定查询范围，制定了相关制度并严格执行，所有金融机构系统管理员、操作员信息都要在人行进展备案。此项考核应得3分;6、科技科每日都对城市行管理系统进展数据备份，并确保效劳器与省域系统网络联接通畅，将数据及时上报省域系统中。
10、此项考核应得3分;7、在今年银行信贷登记咨询系统全面晋级中，按照总行银行征信202_48号文件精神对城市行管理子系统、贷款卡管理子系统中的信息进展了集中修改补录。此项考核应得6分;8、利用人行报表子系统中的数据信息制做成饼形图，对 进展分析p ，加强了贷款构造及信贷风险预警管理。此项考核应得2分;三、征信宣传教育工作考核标准1、在接到关于下发全省征信教育方案的通知(哈银发152号)文件后，我们即拟定了七台河市征信管理工作方案、202_年征信管理工作考核制度落实情况、七台河市202_年征信宣传推广工作要点等材料，并上报哈中支。此项考核应得2分;2、为了扩大征信知识宣传，我行于6月18、19日组织
11、金融机构开展了七台河市“金融征信杯”男子蓝球赛、8月17日结合助学贷款进展了中国人民银行七台河市中心支行扶贫助学捐款活动、9月21日在中行、农行、农村信誉社开展了消费贷款、助学贷款小额担保贷款等项征信宣传活动。此项考核应得6分;3、9月12日在市职业技术学校对在校学生开展了征信知识讲座，参加人员超过300人。此项考核应得3分;4、10月15日我行开展了征信进社区活动，到七台河市桃北花园社区进展了征信知识宣传活动，并于10月25日由张桂云行长带队深化龙湖煤矿进展征信知识宣传，获得了良好的效果的应用。此项考核应得2分;5、为了配合个人信誉信息根底数据库建立，我行于11月4-11日开展了七台河市征信
12、宣传周活动，对社会群众进展征信知识宣传、今年5-7月连续在七台河市公共频道黄金时段播放人总行征信宣传公益广告、6月15-18日在鸡西市麒麟山庄举办全市征信管理工作培训班，进步了参训人员的业务素质、我行撰写的调研文章银行信贷登记咨询系统建立中存在的问题及对策在黑龙江金融调研第三期发表、我国企业与个人征信业开展形式问题研究在人总行金融研究报告第35期发表、我国目前信誉体制存在的问题及对策在沈阳分行金融研究报告第4期发表。此项考核应得20分;四、征信市场监视管理工作考核标准1、与市委宣传部协调，在市电视台播放征信公益广告，制定了七台河市征信体系建立施行方案、屡次与市房产局、公积金管理中心勾通公积金账
13、户信息上报工作，并将有关问题及时上报哈中支。此项考核应得5分;2、对辖区内征信机构根本情况进展了调查，此项考核应得3分。征信合规管理自查报告 篇4按照总行文件要求，我行对开展企业征信系统工作以来进展全面自查，现将自查情况报告如下：一、我行一直以来都在客户的受权下，使用企业征信系统查询客户的信誉报告，并根据报告的情况来决定贷款发放的额度。从202_年4月开场，不管是担保、贷款，我行都做到在客户的受权下，对每个贷款客户的信誉情况进展查询；二、我行企业征信系统专职人员有一人，其中A角为苏锋，B角为李晶晶；并且台帐建立齐全。三、我行不存在多人共用一个用户的情况；四、我行均按客户提供的年检过的贷款卡进展
14、征信系统查询，不存在客户名称与贷款卡号不一致的情况；五、关于柜面录入1、从202_年4月以来，做到了证件类型与证件号码相匹配；2、证件号码都是用半角字符录入；3、在录入客户名称与证件号码时，没有录入其他字符；4、授信额度与客户申请的贷款额度相一致，并保证了贷款付息账号客户号码与贷款账号客户号码一样；六、202_年4月以来，根本做到了查询企业信誉报告都填列企业信誉报告查询登记表，并签收，且信誉报告与客户的档案资料一起装订保管；七、自使用企业征信系统以来，我行并未收到客户的异议申请，也未收到人民银行协查函；八、我行自使用征信系统以来，并未发生将企业信誉信息告诉任何第三方的情况，也未发生违规向客户提
15、供信誉信息或违规提供查询获得的客户信誉报告。以上是我行对开展征信工作以来的自查情况。虽然做好此项工作我行还存在很多缺乏之处，但我行将逐步标准和完善此项工作，以降低我行信贷风险，并为其他信誉报告使用者提供真实有效的参考。特此报告征信合规管理自查报告 篇5根据中国人民银行办公厅关于开展征信业管理条例，贯彻落实情况自查工作的通知；为贯彻征信业务管理条例标准本行征信业务的合规开展，进步征信业务管理工作的制度化程度，有效保护金融消费者合法权益，实在改良征信系统效劳质量，现结合本支行在办理征信业务工作实际情况进展了自查，现对自查做以下汇报：一、本行相关征信工作人员在使用办理征信业务时，严格按照中国人民银行
16、征信业管理条例执行，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原那么，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修改。二、 在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原那么，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询受权书，按照被查询者的受权的查询原因，进展受权内查询，做到无无权查询和越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，实在维护被查询者的个人隐私。三、 对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的姓名、住址、身份证号码、联络号码、查询原因进展详细登记，对每笔查询记录逐笔登记，并按季度对其登记簿进展装订保存。四、 现我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保
