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1、文件模板1-1：客户预筛选选表客户名称：报告日期：项目序号判断内容结果行动选择授信申请的的合规性性1信贷投向是是否违反反我行信信贷政策策是否终止客户户调查2是否违反我我行各项项规章制制度是否终止客户户调查3是否属于申申请人的的经营范范围是否终止客户户调查4是否用于股股本权益益性投资资（并购购贷款除除外）是否终止客户户调查5是否列入人人行、银银监会、环环保局、发发改委等等国家政政府机关关以及华华夏银行行的“黑名单”是否终止客户户调查客户主体资资格和基基本条件件6是否经工商商行政管管理机关关（或主主管机关关）核准准登记和和年检是否终止客户户调查7是否具有贷贷款卡是否终止客户户调查8是否已在我我行其
2、它它经营单单位获得得授信是否终止客户户调查9是否为我行行认定的的集团客客户下属属成员单单位是否按集团客客户管理理要求调调查10是否我行关关联方是否列出关联联关系：11是否上市公公司是否授信审批批部门可可通过公公共信息息获取资资料12是否法定代代表人或或主要管管理人员员曾有违违法行为为或个人人有不良良信誉记记录是否说明原因因：一三是否发现企企业提供供虚假或或隐瞒重重要事实实的财务务报表是否终止客户户调查14原授信业务务在我行行是否正正常还本本付息是否说明原因因：客户经理筛筛选意见见 授信申请的的合规性性、客户户主体资格格和基本本条件等等方面存存在问题题，终止止客户调调查 合规性、主主体资格格和基
3、本本条件符符合要求求，继续续客户调调查 客户户经理： 客户户经理： 客户经理主主管意见见复核预筛选选结果，提提出是否否继续调调查的意意见。 客客户经理理主管：1-2:信贷业务申申请书申请人全称称：申请日期：年年月日法定代表人人：注册资本：万万元经营范围：申请授信额额度（万万元）： 期限（年）：担保方式：保证抵押质押拟保证人名名称：拟抵（质）押押物名称称：业务种类贷款：票据承兑：票据贴现：贸易融资：非融资类保保函： 其他：申请用途：还款来源：其它需说明明事项：申请人公章章： 法定代代表人签签章：1-3：一般授信业业务授信信调查报报告 一一、授信信客户管管理情况况（一）基本本信息以列表形式式描述申
4、申请人基基本信息息。申请人名称称成立时间注册地址注册资本实收资本企业性质法定代表人人经营范围主营业务历史沿革采取分阶段段方式描描述申请请人从成成立之初初经历的的改制、更更名、重重组等情情况，在在经营、管管理等方方面取得得的重要要成绩等等、在技技术、设设备、产产品等方方面的重重大进步步等。 其其中对实实收资本本要进行行调查和和核实,货币资资金出资资的调查查是否存存在撤资资情况,实物出出资的调调查出资资是否合合规,实实物是否否仍在申申请人名名下、状状态是否否正常。 （二二）集团团及关联联关系 描描述申请请人所属属集团及及集团中中的地位位；若所所属集团团为我行行集团客客户，则则须说明明所属集集团的类
5、类别、已已核定授授信控制制额度、已已使用额额度。 以以列表形形式描述述申请人人股东情情况（如如股东超超过100家，则则列明持持股超过过10%的所有有股东）。序号股东名称持股比例与申请人经经营及管管理上的的联系备注 其其中对控控股股东东的经营营情况进进行调查查和说明明，重点点说明控控股股东东在公司司治理、生生产经营营、资金金运作和和利润分分配等方方面对申申请人的的控制关关系；若若申请人人为民营营企业，要要调查和和了解实实际控制制人，重重点说明明实际控控制人在在公司治治理、生生产经营营、资金金运作和和利润分分配等方方面对申申请人的的控制关关系。 以以列表形形式描述述申请人人控股及及主要参参股子公公
6、司情况况。 序号子公司名称称投资金额控股（参股股）比例例与申请人经经营及管管理上的的联系备注其中重点说说明申请请人内部部的管理理机制，特特别是本本部对子子公司的的资金管管理体制制；申请请人收入入、利润润主要来来源于哪哪些子公公司，本本部对这这些子公公司的管管理和控控制能力力。以列表形式式描述申申请人其其他关联联企业情情况，其其他关联联企业指指与申请请人无直直接股权权关系但但存在一一定关联联、控制制、管理理关系，如如事业单单位的上上级主管管部门、同同一母公公司下的的兄弟公公司、同同一实际际控制人人控制的的企业等等，同时时对申请请人的管管理、经经营等产产生重大大影响的的企业。序号关联企业名名称与申
7、请人的的关联关关系对申请人管管理的影影响力对申请人经经营的影影响力备注 （三三）制度度建设及及执行情情况 描描述申请请人管理理制度的的建设及及执行情情况，包包括公司司章程、财财务、会会计、审审计、生生产及其其他内控控制度；会计重重大信息息披露情情况和信信息披露露质量说说明；关关联交易易活动遵遵循商业业原则情情况。 （四四）管理理层情况况描述申请人人实际控控制人（如如无，请请注明）、法法定代表表人、经经营负责责人、财财务负责责人的姓姓名、年年龄、职职务、教教育背景景、从业业经验、主主要业绩绩、工作作简历等等。说明明是否已已发现申申请人及及以上人人员存在在个人信信用不良良记录、重重大违法法、违规规
8、事项以以及拒不不执行法法院判决决的行为为，对上上市公司司是否已已发现被被证监会会或证券券交易所所处罚的的情况。对对自然人人实际控控制的企企业，对对控制人人提供人人民银行行个人证证信系统统查询结结果。 二、授授信客户户经营情情况 （一一）行业业及生产产情况根据现场调调查结果果，描述述申请人人主营业业务的行行业情况况（所处处行业、资资质等级级、行业业地位）、生生产流程程、工艺艺设备（生生产工艺艺、技术术装备、设设计生产产能力、生生产设备备利用率率）、主主要产品品以及当当前设备备运转、生生产运行行、产品品生产情情况等。若若申请人人采取多多板块经经营方式式，要分分板块进进行描述述。 注注：根据据申请人
9、人的行业业和经营营特点进进行有针针对性的的调查和和重点描描述，对对商贸企企业重点点描述营营销网络络建设情情况，营营销人才才及激励励政策，经经营场所所及位置置优势（如如有），拥拥有特许许经营权权情况等等；对建建筑施工工企业重重点描述述施工设设备完备备性和先先进性，施施工经验验及质量量，承揽揽工程能能力，施施工质量量、成本本、安全全等方面面的管理理和控制制能力，在在建及拟拟建项目目情况等等；对投投资管理理类企业业重点描描述投资资管理队队伍的实实力，对对投资风风险的把把握能力力，投资资管理经经验，以以往投资资管理业业绩；对对交通类类企业重重点描述述所拥有有的交通通网络的的流量及及稳定性性，收费费收入
10、及及持续性性，资金金管理机机制，是是否存在在来自其其他已建建或待建建线路的的威胁；住住宿餐饮饮类企业业重点描描述拥有有店面情情况（适适用餐饮饮），经经营环境境，品牌牌优势、总总客房数数和入住住率（适适用住宿宿）等；院校重重点描述述师资力力量，教教学水平平，科研研水平，招招生人数数，升学学率，就就业率，政政策支持持，负债债情况及及偿还记记录等；医院重重点描述述就医环环境，医医疗设备备，医疗疗及服务务水平，特特色及特特长等。 （二二）产品品及市场场情况 描描述申请请人主导导产品的的产量、质质量、定定位、替替代性、产产销率；描述申申请人产产品研发发能力、主主攻市场场、市场场占有率率、市场场竞争能能力
11、（含含价格竞竞争力）等等。 （三三）供销销及结算算情况 描描述申请请人供应应渠道的的稳定性性、集中中度，详细细说明主主要供应应商的名名称、供供货种类类及占比比、质量量及价格格条件、付付款条件件及结算算方式，以以及是否否是申请请人的关关联企业业等。对对于钢铁铁制造、有有色金属属冶炼及及加工、煤煤炭石油油开采等等资源加加工类企企业，要要调查并并说明申申请人拥拥有的资资源储量量、原材材料自给给率。描述申请人人销售网网络的健健全性、有有效性，详详细说明明主要销销售对象象的名称称、销售售种类及及占比、议议价能力力、结算算方式及及销售款款回笼记记录，以以及是否否是申请请人的关关联企业业等。（四）发展展前景
12、及及重大事事项描述申请人人经营战战略、中中长期发发展规划划，短期期内经营营计划、投投资项目目、市场场拓展方方向等。说明其他会会对申请请人管理理、经营营、资金金及偿债债能力等等方面有有重要影影响的重重大事件件，包括括人事变变动、资资产重组组、重大大建设项项目、重重大或有有项目、法法律起诉诉、帐户户冻结等等。 三三、授信信客户财财务及帐帐务情况况 （一一）财务务报表情情况描述申请人人财务报报表审计计情况。若若经过审审计，则则调查并并说明审审计事务务所的是是否为我我行认可可、资质质等级等等；审计计事务所所若连续续两年及及以上发发生变更更的，则则调查并并说明变变更原因因以及对对审计报报告质量量的影响响。若申申请人无无法提供供经审计计的财务务报表或或对财务务报表数数据真实实性有疑疑虑的，要要对财务务报表数数据进行行现场调调查和核核实，详详细描述述核实内内容、过过程及结结果。编编制财务务数据简简表如下下： 近三三年及近近期财务务数据简简表 （万元元）序号 项目年年年年 月1总资产1.1流动资产其中：货币币资金应收帐款其他应收款款存货1.2长期投资1.3固定资产净净值1.4在建工程2负债总额2.1流动负债其中：短期期借款应付票据应付帐款2.2长期借款3所有者权益益其中：实收收资本4营业收入5营业利润6投资收益7利润总额8净利润9经营活动现现金流入入量10经营活动现现金净流流量
