资产管理现有业务流程有关的问题汇报

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1、Evaluation Warning: The document was created with Spire.Doc for .NET.资产管理部现有业务流程有关的问题汇报第一部分 业务流程中需要解决的问题 一一、从部部门内部部角度看看反映的的问题1、 资产管理业业务管理理办法中中的业务务规则还还应进一一步细化化。还缺缺乏统一一的组织织协调，缺缺乏从需需求调研研、产品品设计到到业务推推广等系系统的营营销流程程；2、 资产管理业业务流程程中各项项业务的的衔接，如如研究工工作如何何与部门门的其他他业务工工作，如如与客户户服务工工作有机机结合起起来，研研究推荐荐工作和和投资交交易工作作如何更更好地

2、互互动反馈馈，这些些问题都都需要改改进；3、 资产管理总总部三个个管理部部在研究究工作的的协调组组织、信信息共享享方面需需要加强强；4、 随着委托资资产规模模的扩大大和金融融创新品品种的不不断出现现，资产产管理研研究工作作急需在在数量化化研究、金金融新产产品、新新业务的的研究方方面充实实力量，加加强培训训，并引引进国外外先进的的研究体体系；5、 客户工作方方面，客客户资料料不全面面，与客客户沟通通不经常常，造成成许多突突发性的的变动，以以致影响响投资工工作的安安排，需需要改进进；6、 上海、北京京、深圳圳三个资资产管理理分部单单独设立立营销小小组，负负责各自自客户开开发、维维护，各各部门按按自

3、己的的营销策策划开拓拓全国市市场，各各有侧重重，但也也存在资资源重叠叠，业务务交叉的的问题；7、 部门的培训训体系还还需进一一步健全全。如营营销部缺缺乏专业业的培训训，业务务素质提提升较慢慢，相关关业务人人员对资资产委托托管理业业务和相相关的法法律法规规认识不不足； 88、三个个资产管管理分部部之间未未能实现现除交易易数据以以外的其其他数据据共享，需需要改进进。 上上述问题题均是资资产管理理总部自自身可以以解决的的问题。目目前资产产管理总总部在公公司分管管领导牵牵头下，正正在与台台湾捷鹏鹏软件公公司合作作，开发发一套先先进的、与与国际制制度相接接近的资资产管理理系统，届届时将使使公司的的资产管

4、管理业务务实现电电子化、智智能化、规规范化。以以上出现现的问题题将在新新的系统统中一并并加以解解决。二、从公司司角度看看反映的的问题（一） 公司高层需需要考虑虑的问题题 11、资产产管理业业务的定定位与相相应的绩绩效考评评问题。资资产管理理业务应应定位于于收费型型业务，赢赢利要求求不宜过过高。 22、资产产管理业业务中的的政策、市市场与法法律风险险。由于于证券法法、公司司法以及及信托法法中对资资产管理理业务均均没有明明确的阐阐述，给给资产管管理业务务带来了了较大的的政策风风险。对对委托资资金的投投资还未未建立相相应的风风险预警警机制，对对市场风风险的防防范能力力还有待待增强。此此外还存存在因客

5、客户委托托资金不不合规合合法而带带来的法法律风险险，以及及其他如如信誉风风险等； 33、资源源共享与与业务合合作的机机制尚未未真正健健全。企企业内部部价值链链和成本本核算机机制未完完善，有有偿服务务与无偿偿服务未未作合理理的区分分，如营营业部与与总部业业务部门门合作开开发客户户的利益益共享问问题、研研究所对对业务部部门的支支持哪些些应该是是无偿的的、哪些些应是有有偿的。 4、对对于部门门间协作作项目，多多部门主主动策划划、创造造业务机机会的协协作项目目较少，而而被动地地、任务务式地应应付的协协作项目目较多。资资产委托托管理总总部在与与固定收收益证券券总部、企企业融资资总部、研研究所等等部门以以

6、及与营营业部合合作时应应采取怎怎样的方方式，如如何配合合，建立立怎样的的有效机机制，避避免各自自为政的的情况，这这些问题题都亟待待解决。（二）与信信息技术术部之间间存在的的问题 目前信信息技术术方面对对资产管管理业务务工作的的支持还还较薄弱弱，在日日常操作作中存在在风险，表表现为：1、 大量使用营营业部的的有形席席位，营营业部无无形席位位不联网网，造成成交易效效率低下下，交易易风险增增大；2、 交易指令人人工化，容容易造成成权责不不清；3、 电脑系统缺缺乏交易易风险控控制功能能、客户户管理功功能和手手工替代代功能。4、 报表报送通通过NOOTESS网，安安全性并并不高，存存在风险险。（三）与财

7、财务部、清清算部之之间存在在的问题题1、 交易系统中中的交易易数据未未能与财财务部在在总帐层层次上共共享，交交易数据据传递全全部人工工处理，未未实现自自动化，易易造成疏疏漏和差差错；2、 客户委托资资产到期期清算流流程效率率不高，先先签报再再办理划划款手续续，往往往费时两两三天，需需要简化化手续提提高效率率；3、 资产管理业业务中所所涉及到到的清算算工作，尚尚需规范范清算流流程，加加强清算算管理，防防范风险险。资产产管理业业务中交交易资金金的结算算、调拨拨效率不不高，难难以及时时满足客客户随时时提取资资金的需需求，需需要改进进。（四）与营营业部之之间存在在的问题题1、 委托资金在在营业部部交易

8、的的安全性性有待提提高，委委托资产产管理的的标准业业务流程程中对涉涉及营业业部部分分的职责责无明确确要求，以以至于各各个营业业部都按按照自己己的理解解来操作作，并且且部分营营业部的的配合比比较差，有有的营业业部要缺缺乏保密密意识；2、 有关政策发发布没有有权威性性，各分分部口径径不完全全一致，营营业部缺缺乏统一一指导，造造成许多多令出不不行，各各行其是是。（五）与研研究所之之间存在在的问题题1、 公司研究所所应该是是资产管管理业务务研究工工作最强强有力的的后盾，但但目前在在资产管管理部和和研究所所之间在在研究工工作方面面还没有有建立起起一套制制度化的的信息共共享和服服务机制制，研究究所发挥挥的

9、角色色不明；2、 研究所对资资产管理理业务服服务方面面，是采采用有偿偿机制还还是无偿偿机制，需需要明确确；3、 公司各部门门多头收收集信息息、开展展研究工工作，一一方面造造成重复复劳动、浪浪费研究究资源，另另一方面面又存在在许多研研究“真空”，无法法满足业业务的需需要。（六）与总总裁办、风风控办、法法律事务务部等部部门之间间存在的的问题1、 对于标准协协议与非非标准协协议在审审批程序序上未作作适当区区分和恰恰当授权权，作业业过程受受制于既既定程序序，易出出现为走走程序而而走程序序的现象象； 2、 对于新业业务的风风险度、市市场成熟熟情况目目前大多多按标准准化的程程序来评评估，难难以兼顾顾每个业

10、业务的具具体情况况；3、 风险管理理部门对对业务部部门的提提案需要要建立完完善反馈馈程序，以以便及时时将有关关意见反反馈给相相应的部部门；4、 合同等审批批决策程程序较长长，效率率较低；5、 机构客户维维护管理理缺乏明明确的责责任机构构，也未未能融入入考评体体系中，一一些业务务部门出出现一边边开发新新客户，一一边丢了了老客户户的现象象；6、 各单位数据据库的整整合与共共享有待待进一步步提高，各各部门知知识库的的管理还还未受到到充分的的重视与与应有共共享。7、 公司虽然建建立了相相对完善善的制度度体系，但但各项管管理制度度由业务务及管理理部门各各自制订订，一些些制度的的制订中中存在部部门本位位主

11、义与与非全局局的问题题，个别别制度还还存在相相互矛盾盾之处。同同时，制制度的制制定者又又往往是是执行者者，对制制度的可可行性、执执行的公公正性、制制度之间间的协调调性缺乏乏及时检检查，一一些制度度配套措措施不够够，落实实不力，对对制度执执行情况况的定期期或不定定期检查查不够，奖奖惩的不不够及时时，不利利于权责责分明的的落实。（七）与人人力资源源部之间间存在的的问题1、 部门绩效考考评存在在短期化化、单指指标化的的倾向，对对于各独独立核算算单位占占用的资资源，公公司缺乏乏准确的的量化分分析与掌掌握，使使财务预预算缺乏乏科学的的根据，难难以落到到实处。部部门绩效效考核仅仅考虑产产出指标标，未能能将

12、资源源的投入入与产出出情况有有效结合合，综合合考评；2、 各业务部门门的培训训对外开开放少，降降低了利利用率等等问题。第二部分 现现有业务务流程一、 客户管理操操作流程程1、 审查客户资资信：要要求客户户提供相相应的文文件材料料，以确确定其是是否具备备法人资资格，其其委托资资产的来来源及用用途是否否符合国国家有关关规定；考察其其投资规规模及特特定要求求是否符符合我公公司的要要求，经经部门分分管副总总经理或或总经理理签字同同意并经经风险控控制办公公室审批批、双方方签定资资产委托托管理协协议后，方方可接受受委托。2、 签定资产委委托管理理协议：本着自自愿、有有偿、诚诚信的原原则，在在协商一一致的基

13、基础上，公公司与资资产委托托人签定定资产委委托管理理协议，经经公司风风控办、法法律室审审核，双双方法人人代表或或授权代代表签字字并盖章章后生效效。资产产委托管管理协议议原则上上应采用用公司认认可的统统一格式式，协议议中应对对委托资资产的数数额、委委托期限限、双方方的权利利义务、收收益分配配、违约约罚则等等作出明明确的规规定。3、 建立客户档档案：客客户档案案管理工工作主要要是在电电脑技术术人员的的支持下下，将每每个客户户的全套套资料准准确完整整地记录录在案，为为客户维维护与服服务打下下基础。客客户档案案至少包包括以下下内容：A客户基基本资料料；B谈判情情况；CC合同情情况；DD客户满满意度。客

14、客户档案案全面、真真实、动动态地反反映了从从客户开开发到客客户运作作到合同同终止（合合同续签签即下一一次客户户开发循循环开始始）全过过程的情情况。二、研究工工作操作作流程1、 由研究组和和基金经经理定期期或不定定期的召召开投资资策略研研讨会、对对宏观经经济形势势、产业业发展态态式、市市场热点点进行讨讨论，以以确定部部门的投投资策略略。2、 公司调研由由研究人人员提出出调研申申请，报报研究组组负则人人和部门门总经理理批准。3、 由研究组和和基金经经理联席席会议对对研究员员调研报报告进行行评议，以以确定备备选股票票库。4、 对于投资金金额超过过一定比比例的股股票，需需要定期期进行跟跟踪研究究，对基

15、基本面发发生的变变化及时时报告。5、 研究员的工工作考核核分为基基本工作作量和推推荐股票票表现两两个部分分。二、 投资决策操操作流程程1、 对委托资产产进行单单独核算算、专户户管理2、 由投资交易易组、分分管副总总经理、部部门总经经理组成成部门内内投资决决策组，负负责对资资产管理理与运作作3、 投资决策组组议事制制度和报报告制度度 定期召开投投资决策策组例会会。总结结、讨论论一周的的交易情情况，经经验与不不足，预预测后市市，商议议、制定定下周的的交易计计划，形形成简要要的报告告报分管管领导； 不定期的投投资决策策会议制制度。对对于占委委托资产产规模重重大的投投资须召召开投资资决策会会议，形形成投资资建议书书； 对于重大投投资，执执行事前前报告制制度和事事后总结结制度。投投资计划划负责人人填制投投资计划划表，形形成书面面报告，由由部门总总经理以以书面和和口头形形式向分分管领导导汇报。投投资计划划执行完完毕，投投资计划划负责人人需向部部门总经经理和分分管领导导提交总总结报告告。4、 决策程序基金经理应应在规定定的自主主投资规规模限额额内执行行投资计计划，并并履行以以下程序序： 制定投资计计划，并并填制投投资项目目审批表表，报总总经理审审批及分分管领导导； 基金经理在在执行投投资计划划过程中中，每天天还需向向部门总总经理递递交当天天交易计计划； 投