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2、内控管理心得体会精选，供你参考! 银行内控管理心得体会精选 依据总行关于印发中国建设银行案件防控及整改方案的通知和分行建设银行湖北省分行案件防控及整改方案精神，为进一步加强案件防控工作，结合支行实际，仔细组织全员对方案进行了学习，通过学习，全员风险意识得到进一步强化，使全员坚固树立起防范风险和案件的第一道防线。同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对全行经营管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细微环节入手，各部门深化机构网点防范案件和经营风险上找问题，对检查发觉的问题主动整改，不断促进了案件防控工作。现汇报如下： 一、基本状况 xx年
3、年以来，支行党委高度视案件防控工作，充分依靠员工的才智和力气，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符;对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行仔细分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案刚好整改。 1.年初全行员工签订案件防控责任书1194份，(支行行长与分管行长签订案件防控责任书、分管副行长与部门、机构网点负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书)实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。 2.仔细落实关于在全省建行开展员工不良行为排查工作建鄂函xx年231号的通知精
4、神，在支行开展了全方位对员工不良行排查工作，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的实力，对员工不良行为排查率为100%。 3.仔细传达案件防控工作动态及上级文件，依据支行机构网点分散特点，xx年年采纳电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级等文件，以部门、机构网点为单位组织员工学习传达，提高了全体员工案件防控意识。 4.条线管理部门深化机构网点搞好案件防控及整改，促进整改工作落实。为了加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险限制体系，全面提高网点工作效率和抵挡风险实力，防止出现因管理疲惫产生的操作风险和案件，条线部门、机构网点负责人加强积分管理工作，对违规行为员工现场积分，xx年年至今全
5、行员工违规行为137人次，共积分201分。 二、案件防控详细做法 仔细实行省分行关于在全省建行开展员工不良行为排查工作的通知(建鄂函xx年231号)文件精神，我行结合实际，全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。 (一)高度重视，周密部署，扎实落实 班子高度重视，先后召开专题会、推动会、督导会，对总行和省分行案件防控视频会精神的落实工作进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蒋勇行长任组长、办公室、人力资源部、监察合规部等部门负责人组成的排查领导小组，并对排查工作做出支配部署。要求各部门、网点负责人必需本着对建行事业、对员工和对自己高度负责的看法，领先垂范，以身作则
6、，仔细扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教化工作，严以律己，自觉抵制、检举和订正违反总行九项禁止性规定的行为，做到突出重点、整体推动。 (二)明确责任，各尽其职，各负其责 一把手负总责，亲自过问、主动协调、干脆参加;在此基础上，逐一分解细化整改措施，逐项明确牵头、协办和督办部门，各部室加强沟通，充分信息共享，形成了各部室齐抓共管、全部整体联动的格局。截至目前，各项措施已经全部启动，有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。 (三)筑防火墙，注意预防，适时预警 仔细开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，员工挪用信贷资金进入股市专项行为排查，解除隐患;组织开展典型
7、案件警示教化活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，深化开展员工行为九项禁止性规定，要求各部室负责人带头学，结合本职工作深化学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增加员工合规经营、按章办事的自觉性。 一是紧密结合支行实际，注意工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理支配各阶段工作进度。并在排查过程中注意三个延长，即：在时间上向八小时外延长，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延长，在业务上向操作细微环节上延长，做到排查工作深化、彻底。 二是首先实行全行员工自查、互查的方式，然后排查工作组分成两个小组深化到部门、网点听取负责人对每位员工的思想、工作、
8、生活、家庭等方面的综合评价，并组织员工对本部门、网点负责人进行民主测评。部门、网点平常也较注意员工的思想状况，与他们交心谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关切他们，为员工排忧解难，使员工感到支行集体这个大家庭的暖和。 三是重点突出排查网点负责人、客户经理及其他重要岗位人员、前台操作人员。着重抓好防范挪用资金购买股票、彩票、参加赌博、炒期货、炒卖房屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面达到100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主测评表469份。通过这次排查，使全行员工
9、提高了思想相识，自觉做到有章必循，违章必纠，增加了员工防范道德风险的实力。在这次员工不良行为排查工作中，未发觉有不良行为的员工。 这次员工不良行为排查工作，大多数网点、部门负责人能仔细组织员工学习上级行的文件精神，严格按通知要求分阶段进行不良行为的排查工作，比照排查内容及禁止性规定逐条自查、互查。排查期间，支行按要求设立排查(举报)信箱，明确双人负责，并公布排查(举报)电话及联系人。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的实力。当然，也存在极个别网点负责人由于业务工作繁忙，对排查工作没有足够重视，没有正确处理好业务发展与不良行为排查工作的关系，思想相识不足，
10、在组织员工学习、传达上级行文件精神上，没有做好记录，排查表、互查表上交不刚好等问题，影响了支行汇总统计工作。今后，我们将此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为支行各项业务快速发展打下坚实的基础。 (四)刚好用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级文件精神 要求部门、机构网点负责人仔细组织员工学习传达，并做好学习记录，依据下发文件条线部门深化机构网点进行抽查传达文件学习状况，了解员工学习文件实行状况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。 三、关键风险点监控检查状况 为了加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险限制体系，全面提高网点工作效率和抵挡风险实力，防止出
11、现因管理疲惫产生的操作风险和案件，依据关于监控检查基层机构关键风险点的通知(建总函xx年132号)、关于加强基层机构关键风险点监控检查工作有关事项的通知(建总函xx年590号)文件要求，在现有业务经营管理部门加强内控管理的同时，支行建立了专、兼职风险经理对基层机构关键风险点监控检查制度。几个月以来，基层机构关键风险点再监督工作得到了支行领导高度重视，配备了监控人员，落实了监控职责，实施了监控检查，已经积累了肯定的工作阅历，也发觉了一些问题，检查发觉的问题已得到主动整改，风险监控工作取得较好的成果，但工作中也还存在一些问题和不足。 支行从3月中旬起先，根据总行要求的检查频率、13个风险点的监控检
12、查内容，历时7个月对全行44个网点、294名柜员进行了基层机构关键风险点监控检查，被检查柜员总人次为7730人次，被检查营业网点总次数为2133次。支行风险管理部在营业网点兼职风险经理监控检查的基础上，还重点监控检查了44个营业网点。全行共检查发觉问题27个(其中超库限16个，监控有死角9个，重空保管不合规1个，印章保管不合规1个)，截至9月底对检查发觉问题已整改27个，整改率达100%，同时对监控检查发觉问题的有关责任人进行了违规行为积分惩罚。至此监控检查发觉问题逐月削减，基层机构关键操作风险点防范意识和操作风险管理工作得到有效提高。 监控检查实行的主要措施： 1.我行每月初组织44个网点的
13、基层风险经理对基层机构关键风险点进行一次交叉检查，月底组组织各基层风险经理再进行一次自查。 2.风险管理部专职风险经理对各基层网点进行不定期突击检查。对发觉问题的网点现场签发基层机构关键风险点监控检查发觉问题通知书，要求3个工作日内由问题网点将整改结果回复风险管理部，同时抄送业务归口管理部门，协同监察合规部实行条线协作、跟踪整改;对无法整改或不是人为缘由造成的违规，由问题网点书写状况说明，同时递交业务归口管理部门确认状况属实后，由业务归口管理部门和经营部门共同整改。 四、个金部案件防控工作做法及详细措施 为实行总行、省分行案件防控及整改的相关要求，支行个金部及相关部门制定了关于印发支行统一配送
14、重要空白凭证和现金流程的实施方法(暂行)的通知江岸关于帮助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人存款有关事项的通知关于印发建行江岸支行现金集中整点实施暂行方法的通知、关于印发江岸支行离行式自助设备集中管理操作规程的通知和关于印发建行江岸支行代发工资业务集中处理操作规程(试行)的通知。 同时依据检查状况制定了支行营业网点柜员交易主管工作质量考核方法和建行湖北省分行支行柜面人员服务考核及星级评定方法。 支行在制定相关规定的同时，也进一步加强检查力度，每月由支行督导人员检查一次，检查覆盖面达到100%;并组织各网点柜员(会计)主管每月进行交叉检查。在检查过程中，对业务操作娴熟、制度执行规范的柜员和网点进
15、行表扬嘉奖;对督导发觉的问题进行通报指责，并实行积分惩罚。通过对支行网点每月二次的现场检查，有效的削减了网点差错，规范了网点的操作，降低了风险。 五、财会部案件防范工作实行的详细措施 1.加强集中选购管理，进一步规范选购行为，降低选购成本 依据支行实际，制定了支行集中选购管理方法，把全面推行集中选购作为节约选购成本、提高选购质量、促进业务发展的一项重要工作来抓，从选购程序、选购范围、选购方式等三个方面进一步规范集中选购行为。选购程序上，进一步细化和完善集中选购操作流程，明确相关部门之间的职责分工，严格监控集中选购环节，提高选购透亮度和效率。逐步建立从业务部门提出需求、落实指标到集体确定的规范化集中选购程序。选购方式上，依据选购项目的不同特点，通过询价选购、竞争性谈判等多种选购方式。集中选购的推行有效降低了我行的选购成本，1-9月份，我部先后对12个项目进行了集中选购，集中选购金额达1000万元，节约选购成本达100万元。 2.夯实会计管理基础，切实防范风险
