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1、尊敬的客户：您好！感谢您长期以来对中国邮政储蓄银行的信任和支持。根据监管政策的要求， 在您购买投资产品之前，请如实填写以下问卷。下列问题将有助于您了解自身的风险偏好及风险承受 力，同时也便于我行为您提供更合适的金融产品与服务。重要提示：请仔细阅读然后填写本报告1. 向本行第一次申请任何理财投资产品前， 请填写本评估报告，并于每年进行重新评估。本问卷旨在了解 您的财务状况、投资经验及风险承受能力等，借此协助您选择合适的理财产品类别，以达到您的投资目标。2. 风险提示： 投资需要承担各类风险， 可能遭受资金损失。同时， 投资时还应考虑本金兑付风险、市场 风险、流动性风险、汇率风险、信用风险、利率风
2、险、赋税风险、产品复杂度风险等各类风险。3. 如有可能影响您自身风险承受能力的情形发生，请您在再次购买我行理财产品时主动要求重新填写风险承 受能力评估报告。一、个人及财务状况1、请选择您的年龄：A、大于 65 岁 B. 56-65 岁 C、40-55 岁 D、30-39 岁 E、18-29 岁2、以下符合您目前的家庭年可支配收入（家庭年收入总和-家庭年日常开支）的是：A、 36,000 元B、36,00160,000 元C、60,001120,000 元D、120,000200,000 元E、200,000 元二、投资经验3、下列哪项最能说明您的投资经验：A、无：我缺乏投资经验，只有银行存款B
3、、有限：我有一定的投资知识，但还没有尝试过真实投资C、一般：我有一定的投资经验，但希望得到专业人士的进一步帮助D、丰富：我是一位有经验的投资者，并倾向于自己做出投资决策（如果第3题选项为A、B，请跳过第4题）4、您曾经做过的投资产品有：A、较低风险类产品，如货币型基金，分红险，债券型理财产品等B、适度风险类产品，如债券型基金，万能险，天富系列理财产品等C、较高风险类产品，如偏股型、股票型基金、投连险、创富理财产品等D、高风险类产品，如股票、衍生产品等三、投资风格5. 您认为以下是最适合您的投资态度？A、厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定收益B、保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定程度的风
4、险，收益略高于定期存款C、稳健投资，愿意承担有限的本金损失，寻求资金长期的较高收益和成长性D、偏好风险，希望赚取高额收益，能够接受较长期间的负面波动，包括本金损失6、您打算购买投资产品的资产占您目前家庭总资产的比例为：A、75%以上 B、75%51% C、50-26% D、25%以下四、投资目的7、您的一次性投入型投资计划预计投资多长时间A、1 年以内，可能会随时动用投资资金， 对其流动性要求比较高B、1-3年，为获得满意的收益，短期内不会动用投资资金C、3-5 年，在相对较长的一段时间内进行投资， 对流动性要求较低D、5 年以上，为达理财目标， 持续进行投资8、未来 5 年，您预计自己每月可
5、用于投资理财的资金变化如何A、预计未来每月可投资金额会减少（如退休）B、预计未来每月可投资金额跟现在大致相同C、预计未来每月可投资金额平稳增长D、预计未来每月可投资金额会大幅增加9、您的投资目的与期望值是？A、资产保值，与银行同期存款利率大体相同B、资产稳健增长，略高于银行定期存款利率C、资产迅速增长，远超银行定期存款利率五、风险承受能力10、当您短期内面临投资亏损风险时，最多可承受的价值波动幅度为A、不能承受任何本金损失B、能够承受本金10%以内的亏损 C、能够承受本金11-30%的亏损D、能够承受本金31%-50%的亏损E、能够承受本金50%以上的亏损以下部分由客户经理填写题目 1-9，A
6、：1 分； B：2 分； C：3 分； D：4 分； E：5 分；（其中第 4 题按最高选项评分，不选计0 分）。 题目 10, A : 1 分；B : 2 分；C : 4 分；D : 6 分；E:9 分您的总得分是：分根据您所填的信息,我们认为您的风险承受力为:低风险承受能力（W2 0分）您是一个相对保守的投资者，风险承受力较低。我们建议您配置资产时以低风险或 无风险的保本型投资产品为主，如定期存款、国债、保本型理财产品、分红险、货币型/保本型基金等。中低风险承受能力（21-25 分） 您是一个比较稳健的投资者，能够承担较低的投资风险和波动，我们建议您可 以购买一些风险中低等的投资产品，如财
7、富系列人民币理财产品、万能险、债券型基金等，也可配置一定资金购买 低风险投资产品。中等风险承受能力（26-35 分） 您是一个比较稳健的投资者，能够承担一定的投资风险和波动，我们建议您可 以购买一些风险中等的投资产品，如天富系列人民币理财产品、混合型/偏股型基金、代理金交所贵金属现货实盘 合约，也可配置一定资金购买较高风险的投资产品。但请根据自身情况，合理配置购买金额，避免将生活所需流动 性资金投资于期限较长的产品。较高风险承受能力（36-45 分） 您是一个积极的投资者，愿意通过承担较高的风险来换取更高的投资回报。我 们建议您可适当购买一些风险较高的投资产品，如创富系列人民币理财产品、投连险
8、、股票型基金、代理金交所贵 金属现货延期交收合约等，也可配置一定资金购买中低风险投资产品以分散风险。但请根据自身财务状况合理购买 高风险投资产品的金额，避免错过投资其他产品的机会。高风险承受能力（三46分）您是一个激进的投资者，愿意通过承担高风险、高投资波动性来换取高投资回报。 我们建议您可根据自身财务状况适当购买一些高风险投资产品。评估提示： 以上测评仅供参考,并未完全包括所有影响风险承受力的因素； 评估结果不应视为具体的投资品种推荐,也不应作为您投资决策的最终依据； 购买投资产品需要您自己判断、做出决策,并承担投资风险,投资有风险,请谨慎购买； 您可根据需要,随时申请对风险承受能力做重新评估； 在购买基金、本外币理财产品或者保险产品时请核对您的风险承受能力,并审慎选择相匹配的产品。（请客户本人全文抄录以下文字并签字确认）本人已阅读本评估报告所有内容 和评估提示所有内容,得到客户经理的建议,知道评估的结果和含义。客户签名：日期：客户经理签名：（网点签章）（姓名）日期：
