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1、数据录入期初余额期末余额应收账款588365存货517593预付账款5018预收账款582341应付账款8119资产负债表输入：即期报表月份：4计算结果（营运资金量新增流动资金贷款金量-借款人自有资金-现有流 动资金贷款-其他渠道提供的营 运资金上年度本年度数销售收入3178906销售成本2843787利润总额5321损益表输入:其他输入：预计销售收入年 增长率（百分比）10.00%需要考虑的其他1、各银行业金融机构应根（如借款人所属行业、规模、发展阶段、谈判地 分别合理预测借款人应收账款、存货和应付账款 天数，并可考虑一定的保险系数。2、对集团关联客户，可采用合并报表估算流动资 款额度，原则
2、上纳入合并报表范围内的成员企业 金贷款总和不能超过估算值。3、对小企业融资、订单融资、预付租金或者临时 债项融资等情况，可在交易真实性的基础上，确 控制用途和回款情况下，根据实际交易需求确定 金额度。4、对季节性生产借款人，可按每年的连续生产时 为计算周期估算流动资金需求，贷款期限应根据 期合理确定。参考：按报表数据的增长率-14.47%注意：1、本公司依据于流动资金贷款管理暂行办法的附 件“流动资金贷款需求量的测算参考”，计算结果仅供参考 2请录入报表月份；资产负债表数据来源于即期报表；损益 表本年度数为即期报表本年度截至当月数据。3、增长率请直接输入百分比4、 计算依据：营运资金量二上年度
3、销售收入X（1上年度销售利润率）X（ 1 +预计 次数其中：营运资金周转次数二360/（存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预付账款周转 转天数）周转天数=360/周转次数应收账款周转次数=销售收入/平均应收账款余额预收账款周转次数二销售收入/平均预收账款余额存货周转次数二销售成本/平均存货余额预付账款周转次数二销售成本/平均预付账款余额应付账款周转次数二销售成本/平均应付账款余额结果（参考）803.73金贷款额度 =营运资 借款人自有资金现有流 金贷款其他渠道提供的营 金的其他因素：构应根据实际情况和未来发展情况 人所属行业、规模、发展阶段、谈判地位等） 预测借款人应收账款、存货和应付账款的周转 可考虑一定的保险系数。 团关联客户，可采用合并报表估算流动资金贷 原则上纳入合并报表范围内的成员企业流动资 和不能超过估算值。 企业融资、订单融资、预付租金或者临时大额 等情况，可在交易真实性的基础上，确保有效 和回款情况下，根据实际交易需求确定流动资节性生产借款人，可按每年的连续生产时段作 期估算流动资金需求，贷款期限应根据回款周预计销售收入年增长率） / 营运资金周转应付账款周转天数预付账款周转天数预收账款周
