财务公司解决方案

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1、财务公司BI解决方案财务公司商业智能解决方案 1.背景分析财务公司服务 备受关注，如何不断提升财务公司的金融服务水平成为当前 财务公司业一项重要课题。财务有限公司投入大量资金和人 力物力，重构 IT 架构和科技体系，进行全面信息系统的改 造升级，目的是通过构建具有科学合理、规范高效特点的数 据仓库及数据分析系统，加强资金分析及管控，增强集团核 心竞争力。随着财务有限公司核心系统已经积累几年的数据，基于 全新的信息系统平台，客户将能在财务有限公司享受到越来 越优质、越来越越丰富的金融服务。财务有限公司通过整合 核心业务系统和集团财务系统，提升集团领导对集团整体资 金使用情况的把控、管理水平，提高

2、财务公司内部经营决策、 风险管理能力，加强对财务公司客户的更丰富和优质的金融 服务力度。2.现状分析随着财务有限公司各类业务系统的陆续投 产，大量的业务数据零散的分布在各业务系统中，形成一个 个信息孤岛，使得难以对业务数据进行快速有效的分析和利 用，难以满足财务公司业务部门进行经营分析、产品创新及 决策支持方面的要求，这种分散的数据架构存在以下的问题1、缺少全财务公司统一的业务数据视图。由于各类业务数据保存在相应的业务系统中，如需同时 采集多个业务品种的数据，则只能从各业务系统分别查询数 据，手工进行集中，这种方式工作效率较低，人员工作量大， 时效性差，已不能满足日益增长的数据要求。2、数据内

3、容与格式不统一。由于业务数据来自多个业务系统，数据质量参差不齐， 这些数据属于不同的业务系统而采用不同的编码和业务逻 辑，因而这些数据的内容与格式各不相同。这限制了基于这 些数据的分析型系统的应用效果，阻碍了财务公司商业智能 应用的进程。3、IT 架构复杂化。由于没有统一的业务数据采集与提供的平台，各系统间 数据交互形成网状结构，导致了 IT系统架构复杂化。上述不足削弱了财务有限公司的可持续发展潜能，削弱 了服务质量，降低了工作效率，影响了财务公司的影响了财 务公司对集团及集团下属公司的服务质量，以及增加了经营 分析、风险管控、内部管理的难度。为消除以上问题，弥补不足，实现建立全财务公司统一

4、的数据采集、加工发布的渠道，实现数据快速交换、全面覆 盖、标准化及复用，数据仓库（EDW ）系统的建设要求可谓 是箭在弦上势在必行。通过建设操作型数据存储系统（数据 仓库（EDW）来解决和缓解现实的数据困境，以实现财务公 司系统间和集团系统间高效率、低成本的数据交互和管理， 同时也为今后的全财务公司数据仓库平台及决策支持分析系统的建设奠定良好的数据基础。3. 方案目标广州思迈特软件有限公司对财务公司的行 业现状进行分析和研究后，提出财务公司行业建设方案，该 方案在诸多财务公司得到了成功实施。方案包含如下几个方 案：满足集团对财务现状的监控、财务能力的提升，增强 集团对各业务版块的管控能力，辅助

5、集团运营决策。根据数据属性，构建业务主题，使得业务人员也能够 轻松实现数据分析，自助拖拽、勾选获取所需的业务信息。通过抽取、清洗、转换、加载定期将各个系统业务系 统数据源的结构化非结构化数据源进行整合，构建稳定的数 据仓库，并将数据按照查询和分析的需求以不同的粒度存储 在数据仓库或数据集市中。通过数据标准化处理、可以从多套组织关系（如行政 关系、股权关系等）看数据，满足不同的管理层级的需求。4总体架构4.1.应用架构应用架构包括基础架构、应用 服务、数据仓库、前端展现等，还包括系统运维管理平台等， 具有高度先进性和可扩展性，满足业务需求不断变化、不断 增加的需求。基础架构（硬件、网络、操作系统

6、、数据库管理系统等） 应用服务器应用安全平台财务公司BI应用架构系统管理平 台总账主题分析报表分析界面认证平台数据仓库数据仓库 数据集市ODS系统扩展接口 NC核心各类接口数据库数据库 集群JVMJ2EE （规范、接口、API）移动应用数据录入外部程 序接口 WebService票据主题定额主题银行主题综合应用分 析报告交易主题如上图所示意，通过构建灵活的、可扩展应 用架构，在保持数据仓库稳定性的同时，可以不断通过系统 扩展接口增加数据源，增加应用数据层、增加应用层，满足 不断增加的业务分析应用需求。整体系统流程描述：基础架构，包括财务公司现有的硬件、网络、操作系统、 数据库系统等。利用专用的

7、数据抽取工具或数据抽取程序将应用系统 数据按照定义的规则通过复杂的抽取、转换、清洗及聚合过 程，最后装载至数据仓库中。用户最终通过灵活、易用的前端工具Smartbi平台来设 计、管理、发布各种统计分析报表，进而还可以提供多维分析、告警、 数据挖掘等功能。系统管理平台，把每天晚上本系统需要执行的所有任务 封装为一个更易于系统管理人员进行管理、维护的平台，其 任务主要包括：每天晚上的增量ETL调度，以及ETL的异常处理； 每天晚上的增量OLAP调度，以及OLAP的异常处理；每天晚上的DW数据备份、OLAP数据备份、知识库数据备份；应 用安全平台，对系统数据传输的各个环节进行数据安全管理。4.2.技

8、术架构财务公司采用成熟的数据仓库技术进行 设计，保障了系统的稳定性和易维护性，技术架构如下： 源系统层：业务系统数据，包含用友 NC 系统数据、软 通财务公司核心系统、主数据系统以及外部补录的 EXCEL 数 据（包含分公司三大报表、工资计划等）。源数据增量层（ODM）：为防止数据仓库异常而导致频繁从业务数据系统抽取数据，或者业务系统异常导致数据仓库 需处理近段时间内数据，根据不同数据类型保留一周或一个 月。标准增量层（SDM）：存储数据清洗和标准化后的数据。基础数据层（FDM）：存储数据转换后的数据，前端可以 从该层中获得单据级信息。共性加工层（GDM）：存储汇总级别比较高的数据，如现 金周

9、转率、净资产收益率等。5.应用分析体系财务公司应用分析体系统计报表系统 运行监控专户监控工资专户监控棚改专户监控基建专户监 控经营性资金经营性资金总览内部付款情况外部收款情况 货币资金资金整体分析资金性质分析财司账户分析资金动 态资金流向监控收支变动余额变动趋势元数据抽取日志存 储空间抽取异常分类查询ETL调度统计报表贷款分析偿债能 力贷款分布贷款到期票据管理应收票据应付票据票据生命 周期财务公司应用分析体系可分七大板块，系统运行监控： 提供可视化的系统运行状态监控，包括：服务器硬盘消耗情 况、数据库表空间利用率、数据抽取成功率、元数据监控、 ETL 调度执行跟踪等。贷款分析：对各公司贷款情况

10、及银行存款情况进行对比 有利于了解集团贷款情况，偿债能力，及合理调配资金。票据管理：掌握集团票据整体状况，结合账户余额，可 对集团资金进行合理调控；同时对票据的全生命周期跟踪， 分析各时间点，各个公司的持票状况。货币资金：对集团来说，可以整天了解资金的内外部分 布情况；对财务公司来说，可以监控资金的归集度。资金动态：分析公司存款情况及趋势；根据交易信息， 分析银行收付款情况，有利于了解集团资金的整体状况。经营性资金：结合现金流量和凭证明细，统计通过财务 公司或外部银行所产生的银行现金的流入流出进行对比分 析。专户监控：有利于了解集团给各类专户的资金下拨情况 跟踪各个专户资金使用情况，达到专款专

11、用。5.1.经营性资金分析结合现金流量和凭证明细，统计通 过财务公司或外部银行所产生的银行现金的流入流出进行 对比：1)有利于集团了解经营性资金流向，进行宏观调控；2) 可以掌握现金流量上限，调控预备资金，使资金最大化利用， 即提供资金周转率。5.1.1经营性资金总览 分析维度：起止日期、外部银 行、财务公司分析指标：经营性收款、经营性付款、扎差 数据属性维度：经营性收款占比、经营性付款占比 成型 界面：经营性资金总览经营性资金一览表5.1.2.内部付款明 细分析 分析维度：起止日期、公司、外部银行、财务公司 分析指标：经营性付款数据属性维度：经营性付款公司 占比成型界面：5.1.3外部收款明

12、细分析 分析维度：起止日期、公司、 外部银行、财务公司分析指标：经营性收款、经营性付款 数据属性维度：经营性收款公司占比 成型界面：5.2专户资金监控1）有利于了解集团给各类专户的资 金下拨情况；2）跟踪各个专户，达到专款专用。5.2.1工资专户监控 分析维度：起止日期、工资专户 类型、摘要、公司分析指标：外部银行工资专户余额、财 务公司工资专户余额、发放笔数、发放预算 数据属性维度:笔数、金额趋势分析成型界面：工资发放进度工资结构分析工资预算与实际及余额对比情况5.2.2.棚改专户监控 分析维度：起止日期、工资专户类型、公司、收付日期 分析指标：上月结余、收款金额、付款金额、利息数据属 性维

13、度：收款合计、付款合计 成型界面：5.2.3基建专户监控 分析维度：起止日期、摘要、公 司、内部下拨、对外付款 分析指标：本月金额、账户余额 数据属性维度：累计金额 成型界面：5.3货币资金分析1）对集团来说，可以整天了解资金 的内外部分布情况；2）对财务公司来说，可以监控资金的 归集度。5.3.1.资金整体分析 分析维度：日期、内外部存款、 银行类型、公司分析指标：存款余额 数据属性维度：成型界面：5.3.2 资金性质分析 分析维度：日期、内外部存款、 银行类型、公司 分析指标：存款余额 数据属性维度：上年同期成型界面：5.3.3财司账户性质分析 分析维度：起止日期、账户 类型 分析指标：存

14、款余额 数据属性维度：上年同期成型界面：5.4应收应付票据分析1）掌握集团票据整体状况，结 合账户余额，可对集团资金进行合理调控；2）票据的全生 命周期管理，分析各时间点，各个公司的持票状况。5.4.1应收票据分析 分析维度：截止日期、票据分类、 出票人、持有人、票据类型、开票日期、到期日期、库存状 态分析指标：票据余额、票面金额数据属性维度：成型界面：5.4.2应付票据分析 分析维度：截止日期、票据分类、 出票人、持有人、票据类型、开票日期、到期日期、库存状 态分析指标：票据余额、票面金额数据属性维度：成型界面：5.5资金定额分析1）分析集团对二级单位的定额是否 合理；2）分析定额使用情况，

15、包括体系内使用、体系外使 用，达到专款专用，合理调整定额分配。分析维度：定额起止年月、公司 分析指标：定额额 度、已使用额度、定额外额度、定额可使用额度、营运资金 定额外支出 数据属性维度：营运资金定额使用比例、基建资金定额使用比例 成型 界面：56贷款分析1）对各公司贷款情况及银行存款情况进 行对比，有利于了解集团贷款情况，偿债能力。5.6.1偿债能力分析 分析维度：统计日期 分析指标: 贷款到期区间、贷款余额、账户余额 数据属性维度：成型界面：5.6.2贷款分布情况 分析维度：统计日期、板块、公 司、合同、借款单位、贷款类型、贷款开始日期、贷款到期 日期、贷款方式等 分析指标：贷款金额 数

16、据属性维度：距还款日期成型界面：5.7资金动态分析1）分析公司存款情况及趋势；2）根 据交易信息，分析银行收付款情况，有利于了解集团资金的 整体状况。5.7.1资金流入流出监控 分析维度：起止日期分析指标：银行收款、银行付款数据属性维度：扎差成型界面：5.7.2收支变动 分析维度：日期、公司、月份 分析 指标：银行存款、银行收款、借方金额、贷方金额 数据属 性维度：扎差成型界面：5.7.3余额变动趋势监控 分析维度：日期、公司、银 行类型 分析指标：存款余额 数据属性维度：成型界面：6数据模型根据财务公司的应用系统数据熟悉，构建数 据模型。以总账数据为例，下图模型涵盖了总账中的所有管 理数据信息，包括凭证