《精选金矿融资计划书》由会员分享，可在线阅读，更多相关《精选金矿融资计划书（8页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、一、公司介绍1、公司简介主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等， 这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。2、公司现状在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认 识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务 报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也 请注明。3、股东实力股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业，或者公 司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担 保则更好。4、历史业绩对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营
2、业绩如何，都是要特别说明的 地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。5、资信程度把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得 的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。6、董事会决议对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的1可信程度，而不是戏言。二、项目分析1、项目的基本情况位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基 本情况，需要在报告中指出。2、项目来历项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有 遗留问题，是如何解决的等情况。3、证件状况文件项
3、目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可 证等五证的情况。需要复印件。4、资金投入自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、 预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。5、市场定位指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等6、建造的过程和保证项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会 导致项目无法按期交付使用。三、市场分析21、地方宏观经济分析房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区 的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。2、房地产市场的分析房地产
4、市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析 本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些 说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常 规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析 来代替。3、竞争对手和可比较案例分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时， 也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量 等情况。4、未来市场预测及影响因素未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析 法等分析方法做出预测。四、管理团队1、人员构成公
5、司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够 多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。2、组织结构3企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。3、管理规范性管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。4、重大事项对于企业产生重要影响的需要说明的事项。五、 财务计划一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的 不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本部分一 般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的 预测。资金的来源和运用等内容。其中，对于企业自有资金比
6、例和流动性要求较高。六、融资方案的设计1、融资方式(1)股权融资方式(注：股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有很 多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是 解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方 的利益分配关系。)方式：融资方式将以融资方(包括项目在内)的股权进行抵押借款这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公 司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得 高额投资回报的一种投资方式。4操作步骤：签订风险投资协议书A、对融资方的债务债权进行核查确认B、签订风险投资协议书：确定
7、股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方 式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。C、在有关管理部门办理登记手续(2)债权融资方式方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的 期限。(3)债转股的融资方式投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时， 按相应的比例折算成相应的股份。(4)房地产信托融资(5)多种融资方式的组合在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要以股权融资方 式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力;在中后期 阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段融资方对整个项目有了明确的
8、预期，在 债务的偿还上有明确的预期。2、融资期限和价格融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清楚。3、风险分析(任何投资都存在风险，所以应该说明项目存在的主要风险是什 么，如何克服这些风险。)5对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投 资资金成本，及追加资金成本。B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风 险。C、破产风险D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。(一)经营状况1.企业经营状况介
9、绍2.市场预测3.基础设施介绍4.市场竞争态势与对策5.项目盈利能力预测6.贷款运用与预期效果7.总结与说明(二)财务数据分析1.资金来源与运用62.设备清单3.资产负债表4.收支平衡分析5.收入计划(1) 三年期汇总损益表(2) 第一年按月现金流量表(三)辅助文件正文部分按“目录一览表”组织编写，但要注意几个问题：1.要把企业由小到大的发展经历概述放在前段，即要突出经营业绩，展示各 种荣誉，在同行业所处的优势地位，项目的特点及企业今后发展前景。2.市场预测编写这部分编写先对整个市场状况介绍给对方，然后论述本项目在市场中的地位 和发展趋势，作到三符合，一要符合国家产业政策，二要符合技术的领先性
10、和发 展趋势，三要符合可行性和可操作性。3.市场竞争态势与对策编写如果您是面向全国市场，要把同行业中主要竞争厂家作以对比分析，包括生 产规模、产品类别、主要市场分布及市场份额等。4.贷款使用与预期效果编写这部分主要说明资金投向与资金回笼，即借款是用于购买设备、技术、铺面， 还是进行基础设施建设，还是增加流动资金，扩大经营规模;投资预期效果如何，7如何还贷等问题。5.资金来源项目资金不可能全部由银行解决，您必须有一定自有资金投入，借款可申请 1/3-1/2，为保证资金安全，您必须有财产低压或担保。6.财务分析必须由专业人员编写，不可简单应付，而却应有相关的附表。7.辅助文件应包括：(1) 项目建议书或可行性研究报告(2) 政府有关部门批复文件(3) 技术或专利应有相关证书等文件(4) 企业资信证明(5) 营业执照及纳税证明(6) 其他，如土地证、环保等文件。8
