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1、农村信用社三防一保安全目标责任状宜宾市农村信用社案件风险防控安全保卫培训培训导语。根据中小金融机构案件风险防控实务安全保卫篇分为金库管理、营业场所安全、解款押运和_支弹药四个章节。今天我们将按照安全保卫工作流程从案防角度对每个章节主要风险点、风险表现形式及防控措施进行分析讲解，同时列举相应案例进行应证。安全保卫工作有人防、物防、技防三种手段，人防是核心，物防是基础，技防是保障，三者相辅相成，缺一不可。信用社安全风险根据性质一般分为案件和事故两大类。安全保卫案件主要包括：盗劫案、抢劫案、诈骗案、涉_、绑架和_等六类；安全保卫事故按责任性质又分为责任性事故和自然灾害（非责任性）事件。如车辆事故、计
2、算机事故、电力事故及火灾等等都会给信用社的资金财产、职工人身带来不可估量的损失，所以说“安全工作无小事”。第一节金库管理一、信用社金库的基本概念及管理的内容1.信用社金库的基本概念。是指信用社各营业机构为办理出纳业务设置的业务库以及联社等管理机构对所辖机构办理内部现金调拨设置的中心调拨库的统称。是信用社的要害部位，也是安全保卫工作的重中之重。2.金库管理的内容包括出入库管理和金库守卫两大部分。二、出入库管理1.出入库管理流程（见240页示图）两名管库员（简称a、b）取出金库正、副钥匙登记出入库时间、人员及事由a管库员输入指纹（或_）、插入钥匙b管库员输入指纹或_、插入钥匙开门、进库（坚持营业中
3、做到“五同”：同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库）出库、关门、取出钥匙（未使用指纹_键盘锁的要打乱金库转字_，我市信用社在去年基本都换装了金库指纹_键盘锁）-营业终了，关闭金库。ab管库员将金库钥匙入保险柜保管专用保险柜的两把正副钥匙应由ab管库员分别妥善保管，随身携带，不得随意放置或委托他人保管。2.主要风险点（1）人员和岗位（2）_、钥匙（3）出库（4）入库（5）入库物品（6）限额管理3、风险表现（1）无关人员或单人出入金库盗窃或换掉款物（2）进出金库不按规定办理审批登记手续（3）_、钥匙管理不善造成_、丢失、仿制或钥匙未坚持平行交接而导致一人掌控金库进行作案（4）金库内堆放与保管无关
4、的物品或保管物品乱堆乱放（5）库存超限，导致风险损失增大4、防控措施（1）把好管库人员选用关；（2）严格执行双人管库制度并保持管库人员相对稳定；（3）严格履行进出库手续，坚持进出库规定，严禁非管库人员进出金库；（4）严格执行金库门、保险柜等重要钥匙分管和平行交接相关管理制度；（5）严格按规定规范摆放入库保管物品，严禁无关物品入库保管；（6）严格执行库存限额管理，超限及时缴存；目的在于降低安全上存在的风险，同时减少非生息资金积压。（7）严格执行查库制度，各级管理部门要定期、不定期彻查库内保管物品。三、金库守卫1、金库守卫操作流程（见242页示图）守卫人员必须提前或准时到岗首先关锁大门、院门检查保
5、卫区内环境是否安全报警、监控、防火基本设施（备）是否运行良好其次按规定办理守卫_支弹药领用及值班登记手续，并将_支弹药及其他应急武器放置到位守卫期间遇_要正确使用_应急处置预案守卫人员不得参与饮酒及娱乐活动，更不准漏岗、空岗严格按照守卫职责完成守库任务并与接班人员办清_弹等交接手续后方可离岗。2.主要风险点（1）库房设置与设施（2）守库室设置（3）守卫人员（4）岗位设置（5）交接3.风险表现（1）金库建设安全不达标；（2）金库守库室设置不合理，有守卫盲区；（3）守库人员监守自盗；（4）守库人员一人多岗、混岗、随意离岗；（5）守库交接违规、混乱，导致出现“空档”；（6）守库人员未严格执行守库操作
6、规程，预埋安全隐患；（7）非守库人员进入值班区域。4.防控措施（1）金库建设必须严格按照银行业务库防范的要求（ga858-_）安全行业标准。要认真排查建设不达标金库，落实整改建设规划，确保物防、技防措施到位；（2）_公安110联网设施，配备有线、无线两种通话设备，保证运行良好；说明：按照（ga858-_）标准，库房应_种以上探测原理的入侵探测器，110报警装置采用的是红外线探测器，还应加装震动探测器；（3）守库室按照封闭运行、设施齐备、监控有效原则建设或改造，保证连续值守；（4）加强守库人员思想教育和行为排查工作，严防“问题”人员守库和监守自盗；（5）严格执行安全保卫制度，遵守值班守卫操作规程
7、；严禁擅离职守和无关人员进入守护区域；（6）严格执行_小时不间断守护制度和交接登记制度；（7）严格执行安全检查制度，接受检查要坚持验证确认制度。四、案例分析案例1：盗窃金库案件（内盗）邯郸农行特大金库盗窃案（视频）问题：1）_的作案特点有哪些。2）金融机构有哪些漏洞。3）对类似案件有哪些防范措施。案例1：分析作案特点：内部人员监守自盗漏洞：1要害岗位用人失察：_种人，_，喝酒2内控制度存在缺陷：钥匙、_、监控3有章不循，内控制度执行不力：查库、两道门4上下风险意识淡漠：领导、员工、协助盗库5监控系统失灵、系统漏洞：没有替代办法防范措施_职责分工控制：1严格不相容职务分离制度。掌握金库钥匙和_的
8、职位、现_管和记账、授权批准和业务经办、资金调拨和向人民银行存取款等不相容职务要分离;2关键岗位要实行定期不定期的强制休假及轮岗制度，落实离岗（任）审计制度。_授权批准控制。1制定严格的授权审批制度，严格按照授权审批的权限进行，不得越权审批。2资金的调进调出都应当有真实的业务背景，严格按照授权进行操作，并及时划拨资金，登记台账。_财产保全控制方面：1禁止无关人员及相关人员在非工作时间内进入金库重地，出入金库应当履行严格的审批程序，出入登记;2认真落实盘点制度。定期与不定期，日常自查与上级巡查，全面普查与重点抽查相结合的查库制度；3重要资产所在地（如金库）应_监控设备，设置110联网报警系统，确
9、保监控系统的正常安全运行;4应定期不定期地检查监控录像，检查监控设备的正常运行及监控资料备份情况;5应当保证金库重地与营业场所的相互独立;6是严格实行门卫复验放行制度，并做好登记。案例2：盗窃金库案件（外盗）_法国最大银行失窃案（视频）_问题：1）_的作案特点有哪些。2）金融机构有哪些漏洞。3）对类似案件有哪些防范措施。案例2：分析_作案特点_公休时间防范松懈2.金库选址的周边环境有隐患案例5：防范措施_加强公休日的防范措施，特别是公休日期间的金库巡查和夜间值守。_金库选址注意避开隐蔽空间，如地下室、车库、防空洞、废弃厂房、仓库、工地等。_定期巡查金库周边环境，注意发现异常现象，如施工、声响、
10、可疑人员等。_金库内部的物防技防措施，金库墙壁防爆、内部_小时监控等。_做好金库被盗的应急预案，包括报案、调款、声明等，防止挤兑。第二节营业场所安全一、营业场所安全操作流程营业员准备上班开前门（注明。手动卷帘门的锁定防拉扣）、锁（边）后门、不准外人进入营业室并检查室内环境是否安全与值班人员办理交接检查监控设备、报警器、灭火器是否良好，应急武器放在应手地方关闭电动防尾随门印、证、款出库双人临柜交叉复核按会计出纳制度办理各项业务正确使用营业时间_应急处置方案营业终了，关闭所有门窗，将印证款全部装箱或直接入库与解箱人员或值班人员交接后清场方可下班。二、主要风险点（1）监控设备（2）报警设备（3）防尾
11、随门（4）柜台（防弹玻璃）（5）消防三、风险表现（1）监控设备未全区域覆盖，存在盲点；监控设备运转不正常；监控数据保存天数不达标，图像失真、声音不清楚等；（2）无报警设备或只有_套报警设备（按照银行营业场所风险等级和防护级别安全行业要求：现金业务区必须_路以上（含_路）独立防区的紧急报警装置；其中_套必须与110联网）或报警设备不能正常工作，发案后不能及时报警；（3）防尾随门未_或_后不能正常使用或营业人员不正确使用，导致_尾随进入作案；（4）现金出纳柜台结构不符合要求，不法分子通过现金柜台缝隙或破坏柜台防护设备作案；（5）未按规定配备消防设备或消防设备不能（不会）正常（正确）使用，发生火灾导
12、致损失。四、防控措施（1）监控设备布设必须覆盖整个营业场所和业务区域，不能存在盲点；坚强日常维护，保证设备运行正常；严格按要求录制、保管视频图像资料；（2）配备两套及以上不同的报警设备，其中_套必须与公安110联网，并加强检查维护、与公安110指挥中心的沟通、演练，确保报警设备的正常工作和使用，充分发挥联网报警的作用；（3）严格按规定_、使用防尾随门，严禁非营业人员进入现金区域；（4）严格按照银行营业场所风险等级和防护级别的规定（ga38-_）进行营业场所的改造装修达标；（5）定期检查消防器材，并_培训演练；严格执行消防规定，杜绝责任性火灾事故发生。五、案例分析案例3：抢劫银行网点_129特大
13、抢劫银行案（视频）_问题：1）_的作案特点有哪些。（包括作案时机、作案地点、_分工、预谋准备、作案手段、逃离现场）2）对类似案件有哪些防范措施。案例1。分析_作案时机：下午收款完毕、清点之际，运钞车到来之前_作案地点：银基商贸城金融网点_分工：分工明确（放_、砸窗子、抢钱、望风）_预谋准备：_次踩点（防护设施、操作情况、周围环境、逃跑方向、路线和外线接应地点）_作案手段：_科学，专业、粘附吸盘_逃离现场：分两路逃跑，放_包，_分钟案例1：针对作案时间的防范_重点时间案例1：针对作案地点的防范_地点选择：重点防范高风险网点_犯罪人在踩点过程中会考虑以下因素：1交通便利处，易于逃脱，靠近公路的边缘
14、;_周围或者逃脱路线上警力弱;_人多杂乱的地方;4熟悉的地方。_网点选址，除了考虑业绩因素之外，靠近公安局、政法机关、消防、_、警校。（视频）案例1：针对有_作案的防范_员工培训和应急演练_基本原则：保持冷静，不要反抗搏斗、保护自身安全。_柜员：被要挟的，满足要求；能躲避的，隐蔽；靠近报警器的，按报警器；小心观察作案人特征（身高、体重、长相、口音、习惯）。_主管。控制大家情绪，保持冷静，满足要求；保护现场；_对受伤人员救护。_堂人员（经理、咨询、保安、保洁）。在作案人逃离后，救护受伤人员。（视频）案例1：针对提前踩点的防范_宣传震慑_横幅、宣传画：注意现场效果，防止_“对正在实施抢劫银行的_就地击毙”“警银连手，共建安全”“警银共建安全月”_申请警方不定时巡逻；_监控提示：“监控覆盖区”，不标明位置_筛选可疑人员报警：青壮年男性，_岁，穿着可疑（如有墨镜、帽子等防护），行为可疑（多次出现、徘徊、不办业务）案例1：针对_手段的防范_物防技防设施_防弹玻璃：保护员工安全_防尾随门：保护资金_自动闸门：控制罪犯_联网报警器：报警_自动灭火装置：灭火除烟_监控探头：保留现场图像证据案例1：针对逃跑路线的防范_对外通道的监控监控探头（明示、隐蔽），外围连接到路面，与交通监控连续，不留空白_针对特殊因素的专门防范措施。第三
