2020年反洗钱题库多选题

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1、2020年反洗钱题库多选题1. 以下哪种情况应重新识别客户身份：（ ） *A客户行为或者交易情况出现异常的。（正确答案）B. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或 者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。（正确答案）C. 获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。（正确 答案）D. 客户要求变更姓名或者名称、身份证明文件种类和号码、注册资本、经营范围、 法定代表人或者负责人。（正确答案）2. 开展洗钱风险评估工作应当遵循以下原则：（ ） *A. 风险为本原则（正确答案）B. 风险评估与建立长效机制相结合原则（正确答案）

2、C. 保密原则（正确答案）D. 全员参与3. 各机构在核查可疑名单时，应利用名单系统提供的信息资料，与我行收集的客户信息进行认真核对，必要时登录名单发布单位网站了解详情，并区分情况采取以下 处理措施：（ ） *A. 经核查认为被怀疑对象是名单的，应根据分析确认的名单类型分别采取相应的交 易限制措施；（正确答案）B. 经核查排除怀疑对象是名单的，可继续办理业务；（正确答案）C. 经核查不能确认是否名单的，可提交业务主管部门继续按要求进行核查分析。 （正确答案）D. 经核查不能确认是否名单的，可继续办理业务4. 对非自然人客户的综合评估应不限于（ ）等方面因素A. 成本收益（正确答案）B. 合规控

3、制（正确答案）C. 风险管理（正确答案）D. 国别制裁（正确答案）5. 冻结措施，是指金融机构、特定非金融机构为防止其持有、管理或者控制的有关 资产被转移、转换、处置而采取必要措施，包括但不限于：（ ） *A. 终止金融交易；（正确答案）B. 拒绝资产的提取、转移、转换；（正确答案）C继续为客户提供查询服务D.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用。（正确答案）6. 在为客户办理销户手续时应注意：（ ） *A. 要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性；（正确答案）B. 若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕；（正确答案）C若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入；（正确

4、答 案）D涉及可疑交易的，应查询是否已上报。（正确答案）7. 业务存在代理关系时，除按照规定对被代理人采取客户身份识别措施时，还应当核对代理人的身份证明文件，登记代理人的（ ） *A. 姓名或者名称（正确答案）B. 联系方式（正确答案）C. 身份证明文件的种类（正确答案）D. 身份证明文件的号码（正确答案）8. 中华人民共和国反洗钱法中关于客户身份识别制度的两项禁止性条款是：（ ）A不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易（正确答案）B. 不得在客户未提供身份证件时为其办理金融业务C不得为客户开立匿名账户或者假名账户（正确答案）D.不得在客户本人不在场时为其办理金融业务9. 未按照规定完成

5、受益所有人身份识别工作，可能使机构面临：（ ） *A. 洗钱风险（正确答案）B. 制裁风险（正确答案）C. 监管风险（正确答案）D. 信用风险10. 自建关注名单包括：（ ） *A. 退汇客户名单（正确答案）B. 代理行协查名单（正确答案）C. 被刑事调查名单（正确答案）D. 涉嫌洗钱高风险名单（正确答案）11. 我行反洗钱工作应遵循以下原则：（ ） *A. 依法合规原则（正确答案）B. 风险为本原则（正确答案）C. 全员参与原则（正确答案）D. 保守秘密原则（正确答案）12. 高级管理层承担洗钱风险管理的实施责任，执行董事会决议，主要履行以下职责：（ ） *A统筹部署全行反洗钱工作，落实反洗

6、钱监管要求和董事会决策。（正确答案）B. 审核反洗钱工作政策，协调解决反洗钱工作中的重要问题。（正确答案）C. 为我行开展反洗钱工作提供必要的资源保障。（正确答案）D. 组织落实反洗钱绩效考核和奖惩机制。13. 开展洗钱风险评估工作的时间要求（ ） *A. 洗钱风险评估工作应定期开展，评估时间一般不超过三年。（正确答案）B. 当机构外部经营环境发生重大变化内部产品或业务发生重大变化或监管政策发 生重大变化时，应及时开展洗钱风险评估工作。（正确答案）C. 存量业务/产品的洗钱风险评估应定期开展，根据业务/产品的风险等级不同，设 置不同的重新评估时间。（正确答案）D. 高风险业务/产品应每年开展一

7、次洗钱风险评估，中风险业务产品应两年开展一 次洗钱风险评估，低风险业务/产品应三年开展一次洗钱风险评估。（正确答案）14. 业务部门应对洗钱风险评估确定的高风险业务或产品加强监督管理，在风险评估的基础上对高风险业务或产品采取相应的风险控制措施。包括但不限于：（ ） *A. 加强客户身份识别（正确答案）B加强客户使用该产品的交易监测（正确答案）C. 对该业务或产品进行交易金额限定、资金流向限定、交易对手限定、交易时间限 定（正确答案）D. 业务操作流程里增加相应的风险控制措施（正确答案）15. 董事会将洗钱风险作为我行一项重要风险，承担洗钱风险管理的最终责任，主要职责包括：（ ） *A. 确立洗

8、钱风险管理文化建设目标。（正确答案）B. 审定洗钱风险管理策略。（正确答案）C. 审批洗钱风险管理的政策和程序。（正确答案）D. 授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理。（正确答案）16. 洗钱风险管理体系应当包括但不限于以下要素（ ）。 *A. 风险管理架构、策略（正确答案）B. 风险管理政策和程序（正确答案）C. 信息系统、数据治理（正确答案）D. 内部检查、审计、绩效考核和奖惩机制（正确答案）17. 法人金融机构洗钱风险管理应当遵循以下主要原则（ ）。 *A. 全面性原则（正确答案）B. 独立性原则（正确答案）C. 匹配性原则（正确答案）D. 有效性原则（正确答案）18. 法人金融机构在聘

9、用员工、任命或授权高级管理人员、选用洗钱风险管理人 员、引入战略投资者或在主要股东和控股股东入股之前，应当（ ）等情况进行充 分的背景调查。 *A. 是否涉及刑事犯罪（正确答案）B. 是否存在其他犯罪记录（正确答案）C. 过往履职经历（正确答案）D. 家庭成员情况19. 法人金融机构应当根据风险评估需要，统筹确定各类信息的来源及其采集方 法。信息来源应当考虑（ ）等方面。 *A. 行业（正确答案）B. 客户（正确答案）C. 地域（正确答案）D. 机构（正确答案）20. 国家/地域风险因素应当考虑（ ）。 *A. 在高风险国家（地区）设立境外分支机构情况（正确答案）B. 交易对手或对方金融机构涉

10、及高风险国家（地区）情况（正确答案）C. 境外分支机构数量及地域分布情况（正确答案）D. 高风险国家（地区）经营收入占比（正确答案）21. 客户身份识别措施包括但不限于以下方面：（ ） *A. 在建立业务关系时的客户身份识别措施（正确答案）B. 在业务关系存续期间的持续识别和重新识别措施（正确答案）C. 非自然人客户受益所有人的识别措施（正确答案）D. 对特定自然人和特定类别业务的客户身份识别措施以及客户洗钱风险分类管理措 施等。（正确答案）22. 以下（ ）属于未按规定登记客户身份基本信息。 *A. 信息登记不完整（正确答案）B. 信息登记错误（正确答案）C. 客户身份证件国籍未有效提示更新

11、D未按规定识别非自然人客户受益所有人（正确答案）23. 反洗钱核心义务履职不到位有（ ）。 *A客户身份识别有效性不足（正确答案）B未完整保存客户交易记录（正确答案）C. 未按规定提交大额和可疑交易报告（正确答案）D. 内控制度不完善24. 客户身份识别主要评估以下哪些内容？（ ） *A. 持续身份识别（正确答案）B. 客户风险等级动态管理和控制（正确答案）C. 高风险业务或产品的监督管理（正确答案）D. 开展内部洗钱风险提示情况（正确答案）25. 洗钱风险评估将总体洗钱风险水平划分成哪些等级。（ ） *A. 轻微（正确答案）B. 般（正确答案）C. 关注（正确答案）D. 严重（正确答案）26

12、. 洗钱风险评估及客户分类管理，指根据客户（ ）不同风险因素，依照相应的分类标准及分类方法将客户划分为不同风险等级。 *A. 特性（正确答案）B. 地域（正确答案）C. 业务（正确答案）D. 行业（正确答案）27. 恐怖融资活动是指进行涉及恐怖组织、恐怖分子拥有、曾经或计划用作协助恐怖活动有关的资金交易，包括但不限于以下行为：（） *A. 恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产；（正确答案）B. 以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯 罪；（正确答案）C. 为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产； （正确答案）D. 为恐

13、怖组织、恐怖分子占用、使用以及募集资金或者其他形式财产。（正确答案）28. 在反洗钱名单监控管理办法中, 公司、中小企业、零售、金融同业等条线的部门，履行以下职责：（ ） *A将反洗钱、反恐怖融资、国际制裁工作要求嵌入到相关业务的操作流程和产品设 计之中，在业务（产品）管理市场拓展和业务营销等制度中，明确业务部门和人 员识别客户及业务洗钱和恐怖融资风险的要求、客户尽职调查责任以及报告异常或 可疑情形的责任；（正确答案）B. 协助本条线相关客户的尽职调查工作，在业务和产品日常运行管理中监控并向反 洗钱牵头部门反馈涉嫌反洗钱名单的异常客户和业务；（正确答案）C. 制定针对不同类型名单的客户管理策略

14、和风险防控措施（正确答案）D. 负责运营条线业务名单监测、分析和管理29. 各机构在收到中国人民银行的调查通知后，需做好调查前准备工作：（ ） *A. 准备好现场调查需要的场所（正确答案）B. 准备好现场调查需要的设备（正确答案）C. 保证调查需要的档案资料有效提供（正确答案）D. 通知调查涉及机构、部门人员届时到位等（正确答案）30. 如确认或有合理理由怀疑业务涉及高风险国家和地区，各机构根据相应业务条 线规定采取如下措施：（ ） *A. 立即停止办理或不予受理，并退回相关业务资料；（正确答案）B. 按原路退回汇入款项；（正确答案）C. 在符合监管部门司法机关及我行保密要求的前提下，做好客户

15、相关解释工作； （正确答案）D. 原则上不得使用美元清算（正确答案）31. 经核实客户及其交易对手不属于联合国、中国政府制裁名单范围的，或者由于 客户被解除制裁不再属于名单范围的，应当立即终止所采取措施并向（ ）报告。 *A. 所在地中国人民银行分支机构（正确答案）B. 公安机关及国家安全机关（正确答案）C. 税务机关（正确答案）D. 海关32. 在反洗钱名单监控管理办法中,总行法律合规部负责牵头全行反洗钱名单管理工 作，组织对名单范围的确定和调整，履行以下职责：（ ） *A根据国家反洗钱、反恐怖融资法律法规以及国际制裁要求，制定、修订全行反洗 钱名单监控管理办法；（正确答案）B. 搭建名单系统，并设立系统管理员，负责系统日常操作管理，包括检查名单的更 新情况、检查批量扫描结果、更新系统用户、指导各机构系统操作等；（正确答案）C. 提供法律法规和反洗钱政策层面的合规咨询；（正确答案）D. 严格按照公安部发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依 法对相关资产采取冻结