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1、证券经纪人业务模拟情境题库1、握手、点头礼与鞠躬礼、介绍和称呼的模拟情境情境设计方案1 场境：模拟证券公司营业部、商业银行营业部。客户经理B站立（抬头、目视前方，挺胸直腰、肩平、双臂自然下垂收腹、双腿两脚分开，比肩略窄，将双手合起，放在腹前）。客户经理A向B介绍客户。客户经理：三人一组，其中1人为客户 ，2人为客户经理。顾客身份：一位年龄大约30岁的女士，来到证券交易市场，请客户经理三人一组做介绍。情景内容：客户经理接待客户礼仪情景设计：客户经理A：（向客户经理B做介绍）这位是刘女士，是联想集团市场部经理。客户经理B：（微微地点头，以对人表示礼貌）您好！刘女士。客户经理A：这位是我的同事张强。
2、客户经理B：这是我的名片。我叫张强。（双手并稍稍欠身递出名片，起立，面带笑容地走向前去，目视对方，和对方握手），认识您很高兴！客户经理A：您请坐。（请客户坐在面对门的方向，客户经理入坐时要轻，至少要坐满椅子的2/3，后背轻靠椅背，双膝自然并拢。身体稍向前倾。如长时间端正坐，可双腿交叉重叠，但要注意将上面的腿向回收，脚尖向下。女性入座前应先将裙摆向前收拢，两腿并拢，双腿同时向左或向左放，两手叠放于左右腿上。）客户经理A：刘女士，今天我们双方交流了很多的信息，我们会尽快帮您解决您提出的问题。客户经理B： 您还有什么问题吗？客户：没有了，你们给我提供了很周全的服务，谢谢，再见。客户经理A：我们很乐意
3、为您服务。欢迎您再来我们营业部。客户经理B：再见，欢迎您下次与我们沟通。（在为客人引导时，应走在客人的左前方2至3步前，让客人走在路中间。要与客人保持步伐一致。适当做些介绍。这样做是遵循两个原则：一是以右为尊，二是把安全留给客人）情境设计方案2微笑、交换名片的模拟情境场景：模拟证券公司营业部或是与客户约见的其他地方学生角色：两人一组，其中1人为客户，1人为客户经理。顾客身份：一位年龄大约38岁的女士，来到证券交易市场，询问有关股票行情的事项。请客户经理两人一组，在介绍后礼貌地递上名片。情景内容：客户经理与客户交换名片礼仪情景设计：客户经理：您好！（微笑，目光注视对方的眼睛）您好！请问我可以帮到
4、您吗？客户： 您好！我想问一下，最近有哪些股市的行情好一些？客户经理：上海股市的要好一些，还有客户： 好的，非常感谢，我明白了。客户经理：不用客气，这是我应该做的。（面带微笑，从衬衫的左侧口袋或西服的内侧口袋拿出名片，双手出示名片）对了，您有我的名片吗？这是我的名片，请多指教。今后如果有问题，尽管打电话给我。客户：谢谢！客户经理：如果方便的话，是否可以给我一张您的名片？ 客户：好的，这是我的名片。客户经理： 谢谢（应面带微笑，使用双手并稍稍欠身接名片，以示尊重。认真看名片），刘先生，认识您很高兴。客户：不客气，再见！客户经理：再见！2、为客户投资股票债券基金做咨询与建议情境设计情境设计方案1场
5、 景：在实训室模拟证券公司营业部。学生角色：五人一组，分别扮演客户，客户经理。客户身份：李先生从未进行过证券投资，想了解一下投资工具的种类及各自的收益和风险情况。情境内容：学生根据股票、债券、基金等投资工具的基本专业知识，能为客户解答基本的疑难问题。场景设计：客户经理：您好，您想了解哪方面的问题呢？客户：您好，我想了解一下证券投资工具的情况。客户经理：我是证券营业部的专业咨询人员，请坐。客户：目前我国证券市场上有哪些证券投资工具？客户经理：目前主要有股票、债券与证券投资基金。客户：您能给我做一下具体介绍吗？客户经理：好的。这是三种不同的投资工具。股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份
6、凭证；债券是政府、金融机构或工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行的债权债务凭证，其特点是到期还本付息；证券投资基金是一种间接的证券投资方式，基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人（即具有资格的银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益。客户：能否具体介绍一下三种投资工具区别？客户经理：我这里有一张三种投资工具对比表，您可以先看一下。表1-7 基金与股票、债券的区别不同点股票债券证券投资基金发行主体股份公司发行政府、银行、企业发行契约形式或公司形式发行与投资者关系股权关系债权债务关系 信托契约关系运行机制
7、 完全由股份公司运用，股票持有人有权参与公司管理完全由债务人自由支配 投资人和发起人不直接从事基金的运作，而是委托管理人进行运营风险程度收益风险较大，收益也大，但不确定风险小，本金能得到保证，收益相对固定风险大与债券小于股票，收益高于债券低于股票投资回收方式同无限期，若要收回，只能在证券交易市场上变现有一定期限，期满后收回本金封闭式基金有一定期限，封闭期内可在交易市场上变现，期满后，按持有份额分的资产；开放式基金没有期限，投资者可随时赎回存续时间无限期有固定期限有一定存续时间客户：现在清楚多了，比如从风险收益来看，股票投资的风险较大，收益也大，但具有不确定性；债券投资风险小，本金能得到保证，收
8、益相对固定；证券投资基金的风险大于债券小于股票，收益高于债券低于股票。客户经理：您说的非常正确。客户：主要是您帮我解决了这些问题，谢谢您！客户经理：不客气，这是我们应该做的。情境设计方案2场 景：在实训室模拟证券公司营业部。学生角色：五人一组，分别扮演客户，客户经理。客户身份：章先生想了解一下自身的承受风险能力状况。情境内容：学生根据客户对问卷的填写情况，为客户风险承受能力进行测试并进行简要分析。场景设计：客户经理：您好，您想咨询哪方面的问题呢？客户：您好，我想就风险承受能力进行咨询。客户经理：我是证券营业部的专业咨询人员，请坐。客户：风险承受能力很重要是吗？客户经理：是的，可以说投资都是有风
9、险的，而风险的承受能力就取决了你可能收益的大小。客户：我们每个人怎样了解自己的风险承受能力呢？客户经理：这样吧，我们先来做个测试。您先填一下这个表，填完后我们再进一步分析您的风险承受能力。附：客户风险承受能力测试表1您的投资中哪一品种所占的比重最大： A. 银行存款B.保险C.房产D.债券E.股票基金 2、 当您进行投资时（例如投资基金），您能接受一年内损失多少？ A. 1% B. 3% C. 10% D. 15% E. 15%以上 3、 清点自己的积蓄和其他资产，您觉得 A. 几乎没有什么积蓄或可变现资产 B. 还有钱可以应付以外或增加生活享受 C. 不工作，还有经济能力 可以舒服的过几年
10、D. 积蓄和资产可以让自己随时退休不工作 4、 进行投资后，您会觉得决定太仓促而后悔不已吗？ A. 非常会担心投资结果 B. 十分困扰 C. 有点担心 D. 不担心 E. 对自己的决定很有信心 5、 假如您投资成本为10万元，亏了2万元之后，您会怎么办？ A. 全部卖掉 B. 等待反弹 C. 卖出大半 D. 追加投资 6、您刚收到一笔20万元的现金，但银行已经关门了，明天才能把钱存进银行，大笔现金放在家里，您会感到 A焦虑到想马上把钱存到银行中 B. 很焦虑 C. 感到困扰 D.有一点焦虑 E. 完全不在意 7、你理想的投资期限为多少年？A、少于五年；B、二十年以上；C、十年到二十年；D、五年
11、到十年 8、选择最适合您的投资理念描述： A、我希望在短期内得到较高的回报，但我不希望承担风险； B、我的主要目标是得到高的长期回报，即使我不得不忍受一些巨大的短期损失； C、我希望得到一个很稳定的资产增值，即使这意味着比较低的总回报； D、我希望在长期回报最大化和波动最小化间进行平衡。 客户经理：好的，我来说明一下：从A到E，得分为1、2、3、4、5。分值越高，风险承受能力越高。你的得分在15-30分之间， 属于稳健型投资者， 说明您有一定的风险承受能力，对投资收益比较敏感，但也期望通过长期且持续的投资获得高于平均水平的回报，该客户更注重十年甚至更长期限内的平均收益。所以风险和报酬率相对较高
12、的投资品种比较适合您，灵活性高可适当回避。客户：好，谢谢你的测试，让我对自己有了更多的了解。客户经理：不客气，希望对您的投资有帮助。3、帮助客户了解投资环节任务模拟情境设计情境设计方案1模拟情境股票价格咨询场 景：在实训室模拟证券公司营业部。学生角色：五人一组，分别扮演客户，客户经理。客户身份：张先生在某证券营业部刚刚开了户，对证券股票市场交易规则不熟悉。情境内容：学生根据股票证券交易的基本规则，能为客户解答基本的疑难问题。场景设计： 客户经理：您好，有什么可以帮到您的吗？客户：您好，我刚刚在你们这里开了户，我想咨询一下证券交易规则方面的问题。客户经理：我是证券营业部的专业咨询人员，请坐。客户
13、：我看到行情软件上现实的股票价格有开盘价和收盘价，开盘价不是昨天的收盘价吗?为什么昨日收盘价跟今日开盘价会不同？ 客户经理：开盘价是指股票在证券交易所每个交易日开市后的第一笔买卖成交价格。早晨交易所的计算机主机撮合的方法和平时不同，平时叫连续竞价，而早晨叫集合竞价。 每天早晨从9：15分到9：25分是集合竞价时间。上交所、深交所定在上午9：15到9：25，把大量买或卖某种股票的信息都输入到电脑内，但此时电脑只接受信息，不撮合信息。在正式开市前五分钟（9：25）电脑开始工作，按成交量最大的首先确定的价格产生了这种股票当日的开盘价，在这个价格下成交的股票数量最大，并将这个价格作为全部成交委托的交易
14、价格。这种方式就叫集合竞价。举个例子来说明，股票A在开盘前分别有5笔买入委托和5笔卖出委托，根据价格优先的原则，按买入价格由高至低和卖出价格由低至高的顺序将其分别排列如下：买入申报卖出申报价位（元）申报量（股）此价位之上申报累计价位（元）申报量（股）此价位之上申报累计10.810010010.510010010.730040010.610020010.640080010.730050010.5200100010.820070010.4200120010.9300100010.8元价位上买入申报100股，卖出申报700股，成交100股。在10.7价位上，买入申报累计400股，卖出申报500股，可
15、成交400股。在10.6元的价位上，买入和卖出申报累计为800和200股，可成交200股。在10.5和10.4价位上分别成交100和0股。则10.7元的价位可获得成交量最大，这一价格就是该股票该日的开盘价。因此开盘价不是昨天的收盘价。不过如果开市后一段时间内某只股票没有买卖或没有成交，则取前一日的收盘价作为当日证券的开盘价。从9：30分开始，就是连续竞价了。客户：开盘价可否超越10%涨板停限制呢(如:上一天的收盘价是10元,今天的开盘价可否到12元,涨10%以上)？客户经理：除了新股上市或者股改或者权证交易或者其它规定可以不受涨跌幅限制外,其它股票的开收盘价都是受10%的涨跌幅限制的。客户：那收盘价怎么形成的？也是集合竞价吗？为什么深市股票行情在15：57分后没有成交价、买卖盘消失，最后在15：00才出现
