江苏省昆山市建设金融支持深化两岸产业合作改革创新试验区规划.docx

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1、江苏省昆山市建设金融支持深化两岸产业合作改革创新试验区规划目录序言 3第一章 面临形势 4一、昆山先进制造业为金融业发展提供良好根基 4二、金融监管改革为金融业发展提供政策保障 5三、资本市场改革为金融支持产业升级提供重要渠道 .6四、保险领域不断拓宽为金融业发展提供巨大潜力 .7五、两岸经贸合作为金融与实体融合提供实施平台 .8六、科技金融深入推进为金融业发展提供强劲动力 .9第二章 建设基础 11一、多层次金融组织体系初具规模 11二、金融服务产业发展能力不断增强 12三、两岸经济金融合作日渐紧密 18四、金融环境优化取得良好进展 22五、金融服务保障体系建设初见成效 24六、金融监管和风

2、险处置机制日趋完善 24第三章 主要挑战 27一、多层次金融组织体系仍有待完善 27- 1 -二、金融服务产业发展能力有待进一步提升 28三、两岸经济金融合作还需加强 30四、金融发展环境仍需优化 34五、金融监管和风险处置机制仍需完善 35第四章 任务与举措 36一、加强政策主动引导， 完善多层次金融组织体系 36二、提升直接融资比例， 深化金融服务产业发展 40三、加大合作创新力度， 助推两岸实体企业发展 42四、提升信息服务水平， 持续优化金融发展环境 44五、促进两岸金融合作， 提升服务保障体系建设 48六、完善地方金融监管， 强化风险防范处置能力 49第五章 保障措施 52一、加强组

3、织领导 52二、加强政策保障 53三、加强人才支撑 53四、加强规划执行 54五、加强督查评估 54- 2 -序言为深入贯彻落实“十四五”时期金融工作发展要求， 健全具有高 度适应性、竞争力、普惠性的现代金融体系， 构建金融有效支持实 体经济的体制机制， 根据江苏省昆山市建设金融支持深化两岸产 业合作改革创新试验区总体方案(银发2020184 号)，立足 昆山市建设金融支持深化两岸产业合作改革创新试验区(以下简称 昆山金改区或金改区)高质量发展目标和主要任务，编制本规划， 主要目的是找准昆山金改区改革创新突破口， 阐明金改区建设期间 内金融发展思路和重点任务，作为制定政策、推动工作的指南， 以

4、 支持深化两岸产业合作改革创新、助推产业发展和转型升级， 推动 两岸经贸合作深入发展。本规划实施期间为 20212025 年。- 3 -第一章 面临形势“十四五”时期是我国全面建成小康社会、实现第一个百年奋 斗目标之后， 乘势而上开启全面建设社会主义现代化国家新征程、 向第二个百年奋斗目标进军的第一个五年。进入新发展阶段，我 国的发展基础更加坚实，发展条件深刻变化，各项工作面临新的 要求。党的十九届五中全会明确提出“坚持把经济发展着力点在实 体经济”，昆山金融系统按照支持实体经济、发展金融产业、服务 民生需求、防范金融风险的工作目标，对昆山经济社会发展的服 务支撑能力明显增强， 为进一步推动金

5、融业高质量发展奠定了坚 实的基础。一、昆山先进制造业为金融业发展提供良好根基江苏省具有较完备的制造业产业链和基础设施， 拥有良好的 经济基础。2021 年，江苏省 GDP 为 11.6 万亿，占全国 10.2%； 进出口总额 8068.7 亿美元， 占全国 13.3%；一般性公共财政预算 10019.7 亿， 占全国 4.9%。在全省发力制造业科技创新背景下，苏州市凭借制造业聚集 效应， 推动制造业转型升级。 2021 年，苏州市 GDP 为 2.3 万亿， 占全省 19.5%；进出口总额 3921.1 亿美元，占全省 48.6%；一般- 4 -性公共财政预算 2510.0 亿， 占全省 25

6、. 1%，为进一步加快发展产 业链和供应链金融、提速制造业转型升级，提供了良好的产业基 础。昆山市是苏州市发展制造业的“主力军”。2021 年，昆山 GDP 为 4748.1 亿，占苏州全市 20.9%；进出口总额、财政收入分别占 苏州全市 27.2% 、18.6%。随着苏州市大力推进科技创新， 昆山正 加快建设国家一流产业科创中心，全面提升产业自主可控能力， 鼓励企业自主创新，努力打通创新成果产业化通道，着力构建区 域创新共同体。与此同时， 昆山市推进两岸产业深度融合， 大力 构建两岸全方位交流合作的新格局， 已初步具备一定基础。2021 年，昆山台资企业完成规上工业产值 5260.7 亿元

7、，同比增长 10.2%， 占昆山规上工业产值的 51.2%。二、金融监管改革为金融业发展提供政策保障近年来，我国在法律、政策层面，金融机构的准入条件、业 务限制、政策引导等方面出现了一系列变革，各类金融机构面临 新的机遇和挑战。2019 年，中华人民共和国外资银行管理条例 第三次修订，放松了外资银行的准入门槛，取消了外资银行设立 申请前 1 年的总资产要求。2020 年 10 月，中华人民共和国商 业银行法(修改建议稿)放宽商业银行业务范围， 提升了商业 银行注册资本的最低限额，提出了对商业银行股东的一系列要求。 中华人民共和国证券法期货公司监督管理办法在 2019- 5 -年的修订稿中则分别

8、提高了证券公司和期货公司的准入门槛。江苏省及苏州市的政府规划提出了进一步完善金融体系建 设， 鼓励机构做优做强，以及完善银担合作机制等相关要求，意 味着金融机构业务未来面临的环境改变。2021 年，我国银行业资产规模实现较快速发展，全国银行业金融机构资产规模达 344.8 万亿元，增速 7.8%；江苏省银行资产规模 24.2 万亿元， 同比增速高于全国平均水平， 达 10.7%。江苏 省证券公司、期货公司等金融机构发展稳健，截至 2021 年底， 全省共有 6 家证券公司和 9 家期货公司， 与 2019 年、2020 年保 持持平， 分别占全国 4.3%与 6.0%，为昆山市金融机构发展提供

9、 了良好的行业环境。三、资本市场改革为金融支持产业升级提供重要渠道近年来， 国家以助力创新驱动发展战略、提高直接融资比重、 发展多层次资本市场为目标，进一步加大了资本市场改革力度。 在资本市场建设方面，以新三板精选层为基础，建设北京证券交 易所，为“专精特新”企业提供上市融资渠道；在 IPO 发行准入方 面， 在科创板、创业板和北交所推行注册制的基础上，积极推动 全面实施注册制； 在 IPO 发行定价方面， 更加趋于市场化； 在市 场监管与打击证券市场违法方面，修订了证券法刑法， 大幅度提高了证券市场违法犯罪的打击力度。在股权投资领域， 国家积极推进出台私募投资基金管理暂行条例，加大对创业-

10、6 -投资的政策支持力度， 按照“扶优限劣”原则， 持续完善私募股权 投资基金监管与行业自律管理规则。昆山市积极利用资本市场推动产业结构转型升级， 上市公司 数量从2019 年 14 家上升至2021 年26 家，上市公司总市值从2019 年近 1000 亿提升至 2021 年超 2000 亿，三年时间实现市值翻番。 昆山通过利用资本市场创新发展改革带来的制度红利， 为区域内 企业创造更好的股权融资的环境和条件， 更有效地利用公开资本 市场和私募股权等融资渠道。四、保险领域不断拓宽为金融业发展提供巨大潜力作为全球第二大保险市场， 我国保险业处在快速发展阶段， 保费收入呈逐年增长趋势。2021

11、年，全国保费收入 44900 亿元， 同比下降 0.8%，基本保持平稳。其中，江苏省保费收入 4051.1 亿元，同比增长 0.9%。面对保险业较好的国内和省内宏观形势， 截至 2021 年底， 昆山市保费收入 88.6 亿元，同比增长 1.4%，保 险业务发展进一步提升。为推进保险行业健康平稳发展， 国家出台了相关支持鼓励政 策。在寿险领域，国家发布了关于推动个人养老金发展的意见 等一系列指导意见，鼓励发展第二支柱和第三支柱养老金作为养 老保障体系的重要补充， 并对企业年金和个人商业养老金提供税 收优惠政策。在此背景下，昆山市养老金市场有望实现长足发展， 并进一步提高寿险深度和密度。在财产险

12、领域，银保监会下发了- 7 -关于银行保险业支持高水平科技自立自强的指导意见，对强 化科技保险服务的保障作用提出了要求。昆山市科技型企业有强 烈的科技保险需求，叠加政策红利，有望形成科技保险“昆山样板”。2020 年 9 月， 习近平总书记在第 75 届联合国大会上提出“碳 达峰碳中和”目标， 节能减排、低碳运行将成为未来社会发展和经 济运行的趋势。早在 2018 年 3 月，昆山市政府印发了昆山市 推行绿色金融服务助力节能环保安全发展实施方案， 形成绿色 金融工作框架。昆山市以“安责险”和“环责险”产品为抓手， 不断 创新和丰富绿色保险产品系列， 并将绿色保险嵌入绿色金融保障 体系，用金融手

13、段助力企业的低碳转型和绿色发展， 已经形成了 一定规模。接下来， 昆山将在拓展绿色保险覆盖面、推动绿色保 险条款标准化、实现绿色保险与绿色金融联动， 以及开发排污权 益类履约保证保险、碳排放节能效率保险等新型绿色保险产品等 方面持续发力。昆山保险业将不断丰富业态和拓宽业务范围，为 企业提供高质量风险管理服务，助力产业升级和发展。五、两岸经贸合作为金融与实体融合提供实施平台日益紧密的大陆和台湾的经贸合作助推昆山经济社会发展。 2021 年，大陆与台湾贸易额为 3283.4 亿美元， 同比增长 25.9%。 其中，大陆对台出口 783.6 亿美元，同比增长 30.4%；自台进口 2499.8 亿美

14、元，同比增长 24.7%；大陆对台贸易逆差突破 1716.2 亿美元。台湾是大陆第八大贸易伙伴和第三大进口来源地，大陆- 8 -是台湾最大的贸易伙伴和贸易顺差来源地。随着对台跨境贸易的逐步深入， 两岸的跨境贸易监管也进入 新的阶段。 2020 年 8 月， 经国务院批准昆山深化两岸产业合作改 革创新试验区正式获批， 成为大陆首家具有两岸特色的金改区， 跨境金融特别是对台跨境金融的发展已经走在江苏省乃至全国 前列。 2013 年， 中国人民银行在昆山开展台资企业集团内部人民 币跨境双向借款业务试点，是大陆地区唯一试点，截至 2021 年 底， 累计借放款金额 242 亿元。未来，大陆将继续完善跨

15、境资本 流动管理框架，加强监管合作，提高开放条件下风险防控和应对 能力，加强人民币跨境支付系统建设，推进金融业信息化核心技 术安全可控，维护金融基础设施安全。六、科技金融深入推进为金融业发展提供强劲动力“十四五”期间，我国将深化金融供给侧改革，构建有效支持 以创新为内核的新实体经济的中国科技金融体制机制， 提升金融 服务科技创新能力。江苏省“十四五”规划要求，探索建设金融支 持科技创新改革试验区；江苏省“十四五”金融发展规划也明确提 出加强科技金融供给， 推动苏州市打造具有良好协同增强效应的 功能性金融中心， 支持苏州高标准建设小微企业数字征信实验区。苏州是我国制造业科技创新高地， 形成了具有苏州特色的科 技金融服务体系。昆山作为苏州创新发展的“领头羊”和临沪对台 “桥头堡”，近年来打造了两岸青创园、台协“微创业”基地等 5 个- 9 -国家级海峡两岸创业