银行票据托收流程

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1、支票(托收免费)同城支票:托收入账时间为1-2日银行票据托收流程商票托收同城(托收免费),入账时间3-5天异地(托收每笔23元),入账时间3-10天同城票据交换银行内部流程请详附件一 异地票据影像作业银行内部流程请详附件二上海票据交换中心地址:上海市真光路1581号 电话:交换场次:10:0015:00上午10:00交换上一工作日15:00以前票据下午15:00交换当日7:00以前票据商业银行IT系统概述业务系统核心业务系统国际结算系统网银系统保理业务系统外汇清算系统卡系统基金托管系统债券交易系统外汇交易系统(缺)黄金交易系统(缺)MIS系统BI系统概述CRMCIMS个贷系统(缺) 风险管理系

2、统概述信用风险(IRB,客户评级) 市场风险(利率风险,汇率风险) 操作风险 流动性风险(缺)财务管理系统管理会计系统渠道系统柜面系统综合前置系统CALL CENTER手机银行短信平台其他系统现代化支付系统 境内外币支付系统0A系统BOP申报系统 反洗钱系统(缺) 银联前置 报表平台SWIFT系统人民币银行结算账户管理系统 银行信贷登记咨询系统 央行征信系统(缺) 个人结售汇系统(缺)财税库行横向联网系统后话核心业务系统功能模块一客户维护客户信息维护 临时客户维护 密码维护 黑名单维护 机构管理机构层次管理 机构信息管理 机构状态维护 用户管理用户信息维护 用户权限维护 用户密码维护 虚拟用户

3、维护 特殊业务补登折 换凭证 补写磁 睡眠户激活 久悬账户管理 法院扣划 反交易/ 冲账存款公共交易存折/ 印鉴挂失 / 解挂个人消费贷款支票/ 汇票挂失 / 解挂按揭贷款开销户教育助学贷款密码管理信用贷款对帐单透支业务ALL IN ONE帐户抵质押贷款存款证实书票据贴现外汇账户管理银团贷款现金尾箱管理保证贷款款循环贷款个人整存整取委托贷款个人零存整取农户小额贷款个人整存零取农户联保贷款个人通知存款打包贷款个人教育储蓄国内保理个人结构性存款进口押汇款出口押汇融资业务对公整存整取对公通知存款 对公大额存款 单位协定存款协议存款资金业务黄金交易债券投资 资金拆借内部资金管理国际结算出口信用证 进口

4、信用证 出口托收 进口代收 国际保理汇入汇款汇出汇款票据托收福费廷结算业务 支票业务 银行汇票 银行承兑汇票 银行本票 汇兑业务 托收承付 委托收款 大小额支付 同城交换 代收代付业务其他业务 财政非税 基金托管 第三方存管业务 保函业务 保管箱业务 网银相关业务现金凭证管理现金/ 凭证领用 现金/ 凭证上缴 现金/ 凭证下发 现金/ 凭证回收 现金/ 凭证调出 现金/ 凭证调入 支票出售 凭证状态查询核心业务系统功能模块二卡业务 卡管理(开卡,挂失,补卡, 销卡)卡密码管理 商户管理 卡与账户关联 增值服务 签约类业务 理财业务 存取款,转帐,交易限额管 理银联渠道交易 本代他 他代本 行内交易

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