《2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共109题)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共109题)（28页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2021 年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共109 题）2洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括（ABCD）A上游犯罪范H不断扩大B行为方式更为多样C主观要件适当放宽D责任追究更加严厉2客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应（ABCD）A. 保护商业秘密B. 保护个人隐私C 妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息D妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息3利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征（ABCD）A. 有严格的银行保密法B. 有严格的公司保密法C有宽松的金融规则D有自由的公司法4国务院金融监督管理机构在反
2、洗钱工作中的职责有（ABC）A参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案D对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查5下列属于高风险 客户的有(AB)A国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单B来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户C非盈利性事业单位D自然人客户6完整的“了解你的客户”措施包插(ABCD)A. 客户接受政策(包括记录保存)B. 验证客户身份C. 对高风险账户实施持续监测D风险管理7以下说法正确的有(ABCD)A.
3、 金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作B. 金融机构在配合反洗钱现场检查.调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况C 金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据了以保密D金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据了以保密8.2007 年 6 月 21 日发布的金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法是中国人们银行会同（ABC）A.中国银行业监督管理委员会B中国证监监督管理委员会C 中国保险监督管理委员会D国家外汇管理局9联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约 有（ABCD）
4、A禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约B禁止向恐怖主义提供资助的国际公约C打击跨国有组织犯罪公约D反腐败公约W.金融行动特别工作组（FATF）在2990年提出了有关反洗钱的四十项建议，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括（ABCD）A督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度B履行客户身份识别义务C 履行客户信息和交易记录保存义务D履行识别并报告可疑金融交易的义务11以下关于洗钱基本内涵的 说法中，正确的是（ABCD）A洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行B 洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括 可能知道是犯罪所得赃款c通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得
5、赃款D. 企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法12.中国人民银行法规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利（AB）A行政处罚权B建议处分权c 责令停业整顿D吊销经营许可证13 岀现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部 风险评估程序直接定级为低风险（ABCD）A在本保险机构的己缴纳保费金额超过一定限额B客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件C客户涉及可疑交易报告D客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理木人于保险机构建立业务关系14金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（ABCD）A地域B业务c 衍业D是否为外国政要15 金
6、融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户 身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特 征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易 目的和交易性质，了解实际控制客户的（A）和交易的（D）A.自然人B法人C. 受益人D实际受益人26上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起 到的重要意义包括（ABCD）A通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行 业.区域和交易种类等B通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪C 在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索D. 通过对大额交易的交
7、叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索17以下属于区域性反洗钱国际组织的是（ABCD）A亚太反洗钱组织B欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会c 欧亚反洗钱与反恐怖融资组织D西非政府间反洗钱工作组保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调 查及其他风险控制措施，包插(ABCD)A在退保.理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系B在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质C. 适当延长客户身份资料的更新周期D在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度 19联合国禁毒署的主要职责包扌舌(ABCD)A管理国际反洗
8、钱数据库B. 毒品控制计划C. 犯罪控制计划D管理国际反洗钱信息网络20金融机构划分客户的洗钱风险等级 时，应考虑的风险因素包括(BCD)A信用等级B地域C 业务D行业21 公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括(ABCD)A.联络协调机制B案件联合督办制度C情报定期会商制度D. 信息共享制度22某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在 综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。对于 这种设置的分析正确的有（ABD）A二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难B.职级上的不对等不便于牵头部门看展反洗钱工作C要满足反洗钱工作需要，反洗钱领导小组成员单位也应
9、为二级部门D要满足反洗钱工作需要，最好由一级部门来做牵头部门23从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包插以下哪些层次 （ABD）A 立法机关制定的专门反洗钱法律B 由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规C 由相关协会出台的相关规定和办法D金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引24通过投资办产业的方式洗钱包括（ABD）A. 成立空壳公司B向现金密集行业投资C 货币走私D利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱25金融机构对于以下哪些情形应该进行报告（ABCD）A怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B怀疑客户为恐怖组织、恐怖
10、分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖 活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的C怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织恐怖分子以及从事恐怖融资 活动人员的26下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（ABC）A. 利用银行洗钱B通过证券业和保险业洗钱C利用期货.期权洗钱D. 通过买卖彩票和奖券2&下列应属于金融机构反洗钱内部监督检查 制定的内容有（ABCD）A明确每年各部门.层级监督检查的目的、内容B明确每年各部门、层级监督检查的频率、时间C制定具体监督检查的实施方案D要求对检查结果出具报告29客户洗钱风险等级
11、分类的原则包括（ABCD）A.全面性B定性与定量相结合C 持续性D 保密性30反洗钱法律制度的发展趋势包括(ABC)A从单纯打击转向预防与打击并重B洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大C 法律规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展D匸作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器 扩散31单位客户的有效身份证件包扌舌(ABCD)A证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的工商执照B机构成立的政府批示或者文件C组织机构代码证D税务登记证32金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查 措施包括(ABCD)A识别客户身份，并利用可靠的.独立来源的文件、数据或信息核实 客户身份B识别
12、受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解收益所有人C 了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息D对业务关系采取持续的尽职调查33中国人民银行在反洗钱工作中 的主要职责有(ABCD)A负责反洗钱的资金监测B. 监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况 c在职责范围内调查可疑交易活动D代表国家开展反洗钱国际合作34金融行动特别工作组集中实现哪 些工作目标（ABC）A 向全球所有国家和地区推广反洗钱网络B在金融行动特别工作组成员内监督执行反洗钱与反恐怖融资建议C关注洗钱犯罪手段发展趋势，探讨反洗钱措施D对成员国开展互评估活动35金融行动特别工作组（FATF）在对阻 止犯罪
13、收入和支持恐怖主义资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告方而进行有 效性评估时，包括以下哪些具体内容（）A. 监管者对金融机构.特定非金融行业和职业在遵守与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资相关要求方面，采取适当的监管.检测和管理 措施B金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗 钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告C通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯 罪资产的行动D.防止滥用法人和法律安排进行洗钱和恐怖融资，并确保主管部门顺 利获取其受益所有信息37关于金融机构反洗钱规定，一下表述正确的是（ABCD）A将反洗钱监管范围由银行业金融机构
14、扩大到证券.期货保险等行 业的金融机构B统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状态C规范了反洗钱检查和调查的程序D对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述3&在反洗钱领域发挥作用的国际组织有（ABCD）A.联合国B世界银行C国际刑警组织D.FATF 39对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做法正确的有（ABC）A在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险B在低风险情形下，允许釆取简化措施C如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施D如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施40金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（ABCD）A客户要求变更姓名或者名称.身份证或者身份证明文件种类.身份证件号码.注册资本.经营范围.法定代表人或者负责人的B. 客户行为或者交易情况出现异常的C 客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人.洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D先前获得的客户身份资料
