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1、银行分行理财中心及理财经理绩效考核办法第一章 总则第一条 为适应股改上市进程，进一步强化激励约束机制，牢固树立和落实科学的发展观，客观、公正、正确的评价全辖理财中心经营成果，加快专业序列的建设，充分发挥理财中心在我行零售银行业务发展中的重要作用，特制定本办法。第二条 本办法旨在贯彻总行绩效统一的指导思想,建立一套全面、规范、适用性较强的理财中心和理财经理绩效考核工作方法和操作程序，以增强考核的规范性、科学性和统一性，提高考核工作质量，充分调动各级理财中心和理财经理的积极性。第三条 本办法遵循下列原则：一、 绩效优先的原则；二、 激励与约束并重的原则；三、 目标管理与行为过程并重的原则；四、 全
2、面、连续、动态反映的原则。 第二章 考核对象第四条 理财中心绩效考核办法的对象为全辖各支行的理财中心以及营业面积在120平方米以上的专设理财中心。第五条 理财经理绩效考核办法的对象为全辖理财序列人员，包括：理财中心的引领员、理财经理助理、助理理财经理、理财经理、理财中心主管。 第三章 理财中心绩效考核指标体系第六条 绩效考核指标体系的制定，以市行06年支行绩效体系为导向，考虑中银理财业务的发展情况，运用平衡计分卡原理，着重从关键绩效与目标、内部管理与流程、学习与发展三个纬度进行考核，客观评价理财中心的实绩。理财中心的绩效收入60%与本部门的绩效挂钩，20%与网点的中银理财业务绩效挂钩，20%与
3、支行的整体绩效挂钩。第七条 关键绩效与目标包括VIP客户资产的增长、VIP客户数的增长、VIP客户的流失率。第八条 内部管理与流程包括VIP客户的产品使用率、营销项目的转换率、内部风险防范、各种活动的参与率。 第九条 学习与创新包括理财经理专业能力的提升、有价值的建议。第十条 考核指标体系加减分项一、理财中心加分项1、 每季度在省行排名前三名的理财中心分别加1.5分、1分、0.5分，全年封顶5分。2、 重点业务的加分项：资产业务的新增、客户数的新增以及客户流失率三项指标的加分不封顶；3、加分标准:资产业务在完成第二目标后，每超过100万加0.1分； 客户数的新增在完成第二目标后，每超过5户加0
4、.1分； 流失率每降低0.1% 加0.1分。二、理财中心扣分项1、理财中心理财经理违规为客户代保管客户存折、密码、有价证券、协议书、钥匙等，每次扣2分；2、 理财中心未按规定流程运营，存在理财经理经办具体业务等现象，每次扣2分。 第四章 理财经理绩效考核指标体系第十一条 绩效考核指标体系的制定，以市行06年员工绩效考核方案为导向，突出理财经理的薪酬与其绩效挂钩，体现多贡献多得益、理财经理能上能下、能进能出的原则。运用平衡计分卡的原理，着重从理财经理的业务发展、过程控制和学习与发展的三个纬度进行考核。理财经理的绩效收入80%与个人业绩挂钩，20%与团队的绩效挂钩。 第十二条 业务发展指标包括VI
5、P客户的资产增长、VIP客户的客户数增长、VIP客户的流失率。 第十三条 过程控制指标包括VIP客户的产品使用情况、客户电话联系率、客户资料的完善率。 第十四条 学习与发展包括理财经理的专业能力的提升、团队合作精神。 第十五条 理财经理的加减分项一、理财经理加分项1、重点业务的加分项：资产业务的新增、客户数的新增以及客户流失率三项指标的加分不封顶；2、加分标准:资产业务在完成第二目标后，每超过50万加0.1分； 客户数的新增在完成第二目标后，每超过2户加0.1分； 流失率每降低0.1% 加0.1分。 二、理财经理扣分项1、发生VIP客户投诉的，经查实确实为理财经理服务问题，每一笔投诉根据情节的
6、轻重给予扣2分；2、 理财经理违规为客户代保管客户存折、密码、有价证券、协议书、钥匙等，每次扣2分。第五章 考核指标与权重第十六条 理财中心绩效考核指标设置及分值权重：一、关键绩效和目标（70分）1、客户资产类指标（29分）VIP客户资产余额增长完成计划情况（15分）人均资产提升率（14分） 2、客户数类指标（25分）VIP客户数增长完成计划情况（15分）网点VIP客户数贡献率的提升率（以客户数为统计口径）（10分）3、流失率指标（16分）客户资产流失率（8分）客户数流失率 （8分）二、内部流程与管理（20分）1、客户配套产品使用情况（9分）2、客户资料完善率（6分）3、营销活动客户转换率（5
7、分）三、学习与发展指标（10分）1、理财客户经理发展能力（3分）2、理财例会参与情况（2分）3、报送数据的及时性（2分）4、有价值建议的提供（3分） 第十七条 理财经理绩效考核指标设置及分值权重：一、业务发展指标（80分）1、客户资产余额新增计划完成率（20分）2、客户数新增计划完成率（20分）3、人均资产提升率（12分）4、客户资产流失率（10分）5、客户数流失率（10分）6、已发展客户产品使用数（8分）二、过程控制指标（14分）1、客户电话联系率（7分）2、客户台账、理财经理工作日志记录情况（7分）三、学习与发展指标（6分）1、理财经理专业能力的提升（4分）2、团队协作精神（2分）上述结构
8、清单见附件一年辖内各理财中心绩效考核实施细则、附件二年辖内理财经理考核实施细则。第六章 考核评分第十八条 评分工具。采用平衡计分卡绩效考核工具。分五个等级进行评定，具体为A+、A、B、C、D。第十九条 评分标准。根据各指标实际完成情况与设定的目标与标准进行比较后评分。一、理财中心的评分标准：关键绩效与目标、内部流程与管理、学习与发展指标加总在一起为100分。二、理财经理的评分标准：业务发展、过程控制和学习与发展指标加总在一起为100分。第二十条 评分主体根据指标信息采集源和评分标准的不同，有两类主体参与进行评分：1、市行个人金融部2、支行综合管理科 第二十一条 绩效考核采用季度考核和月度考核相
9、结合的方法进行。季度考核。主要由个人金融部将相关信息汇总评定，对全辖理财中心和理财经理进行统一考核。月度考核。主要数据由个人金融部根据信息系统在月后10内提供给各支行，支行自行汇总评定，进行考核。第二十二条 考核结果的运用 一、理财中心考核结果的运用1、与支行的BSC考核中的中银理财关键指标挂钩；2、作为理财中心主管薪酬发放的主要依据；3、作为理财中心主管年底绩效等地的主要依据；4、作为向各行理财中心进行资源（项目的引入、培训资源）倾斜配置的参考依据；5、作为参加总行级理财中心评选的主要依据；6、作为理财中心主管职业生涯发展方向的参考依据；7、作为专项激励发放的主要标准。二、理财经理考核结果的
10、运用1、作为理财经理薪酬发放的主要依据；2、作为理财经理专业序列评定的主要依据；对于全年完成绩效居全辖理财经理前三位的，或综合排名居全辖前三位的，次年优先考虑晋级聘任；对于全年完成绩效低于全辖平均水平80%，或考核排名居末三位的理财经理予以降级使用；对于连续两年完成的绩效低于全辖平均水平80%，或排名居末三位的理财经理实行末位淘汰制。3、作为理财经理年底绩效等地的主要依据；4、作为对理财经理进行资源倾斜的参考依据；4、作为专项激励发放的主要依据；5、作为理财经理职业生涯发展方向的参考依据。第七章 附则第二十三条 绩效考核指标设置及权重分配由市行个人金融部部于每年年初在征求支行意见后形成，各支行参照施行。第二十四条 被考核理财中心对考核工作及考核结果如有争议，可向市行个人金融部提出申诉。 第二十五条 宏观经济状况或市场状况发生剧烈变化，或遇总行、省行下达新的业务考核指标，或遇我行重大经营决策调整，经分行绩效考核评审小组评审行长办公会审定，可作相应调整。 第二十六条 本办法自年01月01日起实施。 1
