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1、银行合规大讨论发言范文（通用多篇）银行合规大讨论发言 5 篇银行合规大讨论发言合规大讨论心得体会合规大讨论心得体会一：“合规大讨论”学习心得通过此次合规大讨论，梳理了在平时工作中存在不合规流程，提高了 合规意识。现将此次合规大讨论学习心得汇报如下：合规风险包括信用风险、道德风险、操作风险等风险。合规是信合稳 健运行的内在要求。银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改 造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行 为成为全员的自觉行动。一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运 作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒 赏情绪
2、绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉 感；同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难 受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负 面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干 预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文 化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着 传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前 者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规 文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展
3、合规文化建设的时环境 尤为重要。三、规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”监督者要给经营者 制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督。监督者要受到重托才 能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢？监督者同 样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给 予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一 个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境， 它是导致现实中不忠实的主要原因。环境能激发人的情感和能力。人的综 合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们 来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时
4、，就会出现自觉维护，不 乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激 发的情感提高了人的精神境界。四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活转换。 角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它 就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化 的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级 领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身；对基层 工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻， 保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮， 改善合规文化所需的生存条
5、件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环 节是要改良合规“土壤环境”。合规大讨论心得体会二：合规大讨论心得体会（4054 字）进一步树立依法合规稳健经营理念大讨论心得体会转变观念更新理念 依法合规稳健经营工商银行郸城支行副行长今年以来，按照银监会和 总省行的统一部署，我行先后开展了案件专项治理，内控评价上等级，内 控制度建设与执行情况专项检查等一系列提高内控管理水平、夯实安全经 营基储依法合规稳健经营活动。为进一步教育和引导全行员工转变经营管 理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平，根据 省行统一安排，我行于 6 月 6日开展了内容丰富，主题鲜明，重点突出， 扎实有效的进一
6、步树立依法合规稳健经营理念大讨论活动，我作为主管内 部的副行长和我行的内控专管员，与全行员工一起积极参加了这次大讨论 活动，我主持制定了大讨论计划，认真组织实施，充分利用星期二晚的学 习时间，确定讨论重点，要求支行行级领导，中层干部带头参加讨论，解 剖思想，纠正认识上的偏差。每位员工结合所在的岗位分析落实各项规章 制度、依法合规稳健经营的重要性。通过与员工共同学习银监会和总行今 年以来下发的案件通报，算细账，从发案部门、发案原因、造成的危害及 对责任人的处理情况，我深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发 生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一 客观自然规律。正是由
7、于日常工作中，个别员工执行制度不严，存在隐患 和漏洞，且长期得不到整改，有的经验主义至上，操作陋习难改，屡查屡 犯，给犯罪分子可乘之机，最终酿成案件。国家财产遭受损失，工行信誉 遭受损害，责任员工受到处分，丢工作，丢饭碗，祸及国家、单位和个 人。因此，在落实内控制度，依法合规稳健经营上，必需处处严格要求自 己，自我约束，自律自警，一丝不苟，做到“勿以恶小而为之，勿以善小 而不为。”通过查差距，提建议，对我行依法合规稳健经营情进行冷静 析，虽然近几年我行通过开展一系列活动如“执行内控制度百日查整改”、 “查违法违纪、创无案件年”、“扫雷工程”、“内控制度执行情况评价”等， 全行的内控案防水平和依
8、法合规稳健经营意识明显增强，但个别部门、个 别岗位、个别员工执章不严，违章不纠，检查不彻底，整改不到位的现象 还不同程度的存在，违规操作、不按章办事且屡查屡犯的行为依然是依法 合规稳健经营中防范的重点。今年，各项检查及内控制度评价中仍发现问 题 20 多条，这固然有客观因素，但主观原因仍居主导地位。部分管理人 员管理意识不强、不敢于大胆管理或业务能力差、管理水平低，制度落实 不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查处问题不彻底，整改不到 位；部分一线员工对依法合规稳健经营重要性认识模糊和思想麻痹，存在 侥幸心理，缺乏应有的风险防范和自我保护意识。因此，必须进一步牢固 树立依法合规稳健经营意识
9、，认真落实各个岗位上规章制度，重点放在一 线。一是加强思想教育，进一步树立依法合规稳健经营意识。积极适应我 行股份制改造的新形势，采取多种方法和形式开展教育活动，引导员工转 变经营管理理念，树立依法合规经营意识，着力提高风险防范能力。教育 全行员工，虽然几年来，我行依法合规经营取得了初步成果，经营效率大 幅提升，未发生事故与案件，但与现代化金融企业的要求还有很大差距。 观念的确立不是一蹴而就的，风险防控也不是一劳永逸。目前我国正处在 经济社会转型期，我行所面临的社会经济环境更为复杂，经营中将面对更 加多变的系列风险，银行是经营货币的特殊企业，也是犯罪分子侵袭的目 标，案件多发、高发的势头还未从
10、根本上得到扼制，在日益竞争激烈的同 行业中，从业人员极易淡化风险意识，盲目寻求发展；在工行股改上市的 攻坚阶段，提高风险防范意识和能力具有更加特殊的意义。实现我行长治 久安、安全稳健经营，加大各类检查监督力度是必要的，但从员工思想上 解决防范风险才是问题的关键，目前在全行开展“进一步树立依法合规稳 健经营理念”大讨论，就是要使全行员工认清内控案防严峻形势，保持清 醒头脑，端正指导思想，排除各种干扰，坚定依法合规经营的决心和信 心，努力营造规范的经营秩序，确保我行在安全稳健的前提下谋求各项业 务更好更快的发展。二是在业务发展中，坚持两手抓，两手都要硬，一手抓经营发展中心 工作不动摇，一手抓内控案
11、防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻 绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险识，全员参与意识，坚决遏制 各类案件发生，确保各项工作安全稳健运行。按照省行袁长清行长“先比 内控，再比速度；先比管理，再比目标；先比效率，再比地位；先比价值 量，再比排名。”的要求，把内控案防工作嵌入各项业务活动之中。每一 位员工认真执行各项内控制度，坚持按照操作规程处理每一笔业务，以高 度的责任心，百倍的警惕性预防各类经营风险和经济案件。每一位管理人 员，认清内控案防工作的严峻形势，深入研究内控和案防工作的变化特点 和趋势，使自己的管理具有较强的针对性，提高经营管理水平和能力，打 牢内控案防工作的基础，有效预防
12、各类风险和案件，不断提高防范控制能 力。一是继续抓好对袁行长“三封信”的再学习、再讨论活动。每星期二晚 上为集中学习时间，以部室为单位抓好落实，班子成员分工负责，认真备 课，轮流作辅导报告，纠正员工在落实内控案防各项规章制度中存在的认 识上的偏差，特别是对屡查屡犯问题，组织员工进行经常性讨论，认真剖 析根源，做到警钟长鸣，常抓不懈。三是开展形式多样的规章制度学习活动。举办内控案防制度知识竞 赛，开卷或闭卷考试，开设内控制度学习园地等，使每位员工熟练掌握各 项内控制度，特别是本专业、本岗位的制度规定和操作规程，通过经常性 的学习，加深每一位员工对规章制度的理解，提高执章守纪能力。四是严 格岗位责
13、任制。由办公室牵头，各部室配合，制订更加详细行长、主管行 长、部室经理、一般员工的岗位责任制，特别是要注重股改后新岗位、新 制度的完善，确保每一个岗位，每一笔业务，每一个环节均在规章制度的 严格约束之下，不留空白点。五是突出重点。抓重点环节，即往来帐目、现金箱的管理、票据业务 的办理、重要凭证的使用与管理、贷款审批、现金调拨及权限卡的使用与 保管；抓重点部位和重点人员，即英押、章、证的使用和对营业机构负责 人及一线操作人员的约束与监督。抓重点区域，即易发生操作风险与经济 案件的营业部与保卫部门；抓重点时段，即节假日、周末，连续长假等时 段。严把印章、现金、密押、重空白凭证、业务授权和交接等重要
14、关口， 严格落实各项规章制度，做到防于未发，止于未萌。六是认真落实员工思想分析制度和案件防范分析制度。逐级签订内控 案防目标责任书，按照目标责任书的内容及要求，一级抓一级，层层抓落 实。支行每月召开一次员工思想分析会、一次内控案防分析会，主管行长 和部门经理认真撰写书面分析材料，分析员工思想状况，重点排查参与经 商、炒股、嫖娼、赌博及收入与消费严重不符的人员。按照省行制定的 员工行为动态管理暂行办法，逐人建立行为动态管理台帐，落实动态 管理的各项措施，严密监控思想行为动向，对有不良嗜好或劣迹的人员进 行帮扶控制。七是加大对内控案防规章制度执行情况的检查监督和对违章人员的处 罚力度，杜绝违规违纪
15、行为。发挥总会计、部室主任、营业经理及制度检 查员要切实履行职责，经常性监督与重点检查相结合，做到事前预防，事 中控制和事后监督。及时发现问题，及时落实责任人，及时制定整改措 施，及时整改。对检查中发现的问题，尤其是屡查屡犯的问题，不但依据 内控条例进行处罚，而且与员工及部门负责人的绩效工资关联，坚决查处 违规违章行为，痛下决心，决不手软。内控与案防工作领导小组每月对各 级检查人员履行职责情况进行一次检查监督，对应付了事，敷衍塞责，走 过场者给予行政及经济处罚。造成案件的撤销其职务，坚决根除以经验代 替制度，以信任代替管理的错误行为。八是扎实做好案件防范综合治理工作。严格按照河南银监局意见 规
16、定和周口分行案件专项治理实施方案的检查内容及要求，开展防范操作 风险自查，全面检查主要规章制度的落实和执行情况；重点检查各项规章 制度是否能够覆盖到所有部门、业务领域、岗位、操作环节及操作规程和 细则的制订、差错和事故的纠正、岗位责任制落实等情况；重点检查能够 引发案件的重点部位、重点人员、关键环节、关键时段。营业部以微机操 作、联行业务、票据业务、代客理财、权限卡管理、银企对账等为重点， 检查柜员是否熟知业务流程并按章操作，有无自办业务行为；柜员之间现 金调剂是否通过_款箱，有无擅自调剂行为；是否坚持办理交接手续后离 岗，有无擅自离岗行为；是否坚持“印押证”三分管和人员变动时及时报分 行审批备案，有无兼岗行为；是否坚持按制度要求使用和保管权限卡、每 15 天修改一次密码、请假离岗及时调整为待启用状态，有无乱存乱放及 越权授权行为；是否坚持大额现金支取报批备案制度，对大额可疑类现金 支取是否坚持及时上报人民银行，有无未经审批私自办理和越权审批行 为；是否坚持银企对账制度，对账率能否达到 100%，
